Administración de Bancos, Leyes y Reglamentos Banking Management, Law and Regulation

Transcripción

1 Sistema Universitario Ana G. Méndez Metro Orlando University Center BANK 101 Administración de Bancos, Leyes y Reglamentos Banking Management, Law and Regulation Sistema Universitario Ana G. Méndez, 2005 Derechos Reservados. Ana G. Méndez University System, All rights reserved. Prep Sergio Diaz, M.B.A.

2 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 2 TABLA DE CONTENIDO/TABLE OF CONTENTS Páginas/Pages Prontuario/Study Guide...3 Taller Uno/Workshop One...14 Taller Dos/Workshop Two...18 Taller Tres/Workshop Three...22 Taller Cuatro/Workshop Four...25 Taller Cinco/Workshop Five...29 Anejo A/Appendix A...32 Anejo B/Appendix B...36 Anejo C/Appendix C...38 Anejo D/Appendix D...40 Anejo E/Appendix E...42 Anejo F/Appendix F...44 Anejo G/Appendix G...45 Anejo H/Appendix H...46 Anejo I/Appendix I...47 Anejo J/Appendix J...48 Anejo K/Appendix K...50 Anejo L/Appendix L...51 Anejo M/Appendix M...52 Anejo N/Appendix N...53 Anejo O/Appendix O...54 Anejo P/Appendix P...55 Anejo Q/Appendix Q...56 Anejo R/Appendix R

3 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 3 Prontuario Título del Curso Administración de Bancos, Leyes y Reglamentos Codificación BANK 101 Duración Cinco Semanas o según aplique Pre-requisito Ninguna Descripción Este curso describe como se administran las actividades de una empresa para alcanzar unos objetivos definidos. Además enfatiza en la importancia de conocer y cumplir con las diferentes leyes y reglamentos que regulan el proceso y la actividad bancaria. Objetivos Generales 1. Proveerle al estudiante los elementos necesarios para estimularlos a analizar y comprender la importancia de trabajar en la industria bancaria y la responsabilidad que ello implica. 2. Estimular al estudiante para que desarrolle el sentido de compromiso con la empresa de trabajo y su responsabilidad hacia los clientes. Texto y Recursos Strand, R. W. (2002). Banking Today Learner s Handbook. American Bankers Association. Referencias y material suplementario Hecht, F., & Siegel, S. (1998). Principles of Banking. American Banking Association. Kenna, G. (2000). Bank Secrecy Act-Money Laundering Seminar. MBA. Stoner, J. (1996). Administración. Prentice Hall

4 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 4 Evaluación Todos los Criterios de Evaluación y Descripción se podrán encontrar en el Anejo A Tareas antes de Taller Uno Análisis de situación I Ensayo I 20 puntos 30 puntos 30 puntos Tarea antes del Taller Dos 20 puntos 100% Entrevista Ejercicios Prácticos Tareas antes del Taller Tres 30 puntos 20 puntos 20 puntos Ensayo II 30 puntos 100% Ejercicios Prácticos Tareas antes del Taller Cuatro Ejercicios Prácticos 25 puntos 25 puntos 25 puntos Tareas antes del Taller Cinco 25 puntos 100 % Presentación oral Taller Cinco 100puntos 100 % Presentación escrita Taller Cinco 100 puntos 100 % Diario reflexivo Asistencia perfecta 25 puntos 50 puntos Participación activa 25 puntos 100 % Totales 600 puntos

5 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 5 Descripción de las normas del curso: 1. La asistencia es obligatoria. El estudiante debe excusarse con el facilitador, si tiene alguna ausencia y reponer todo trabajo. El facilitador se reserva el derecho de aceptar la excusa y el trabajo presentado y ajustar la evaluación, según entienda necesario. 2. Las presentaciones orales y actividades especiales no se pueden reponer, si el estudiante presenta una excusa válida y constatable (Ej. médica o de un tribunal), se procederá a citarlo para un examen escrito de la actividad a la cual no asistió. 3. Este curso es de naturaleza acelerada y requiere que el estudiante se prepare antes de cada taller, según especifica el módulo. Se requiere un promedio de 10 horas semanales para prepararse para cada taller. 4. El estudiante debe someter trabajos de su autoría, por lo tanto, no deberá incurrir en plagio. Debe dar crédito a cualquier referencia. 5. Si el facilitador realiza algún cambio, deberá discutir los mismos con el estudiante en el Taller Uno. Además, entregará los acuerdos por escrito a los estudiantes y al Programa. 6. El facilitador establecerá el medio y proceso de contacto. 7. El uso de teléfonos celulares está prohibido durante los talleres. 8. No está permitido traer niños o familiares en los salones de clases. 9. El estudiante tendrá la oportunidad de aprender tanto a través del español como del inglés. Los talleres serán facilitados en ambos idiomas en días alternos. Esto significa que los talleres serán facilitados en un idioma diferente cada semana. Un estudiante puede interactuar y hacer preguntas en el idioma de su preferencia; pero, en general, se le solicitará que utilice un solo idioma en trabajos específicos. En cada curso se utilizará el español y el inglés de forma equilibrada. 10. En trabajos grupales, salvo situaciones excepcionales, se considerará que el mismo se prepara por todos los integrantes del grupo y serán evaluados por igual. 11. Todo estudiante está sujeto a las normas de comportamiento de la institución y las que se establezcan en el curso. 12. Los trabajos y asignaciones deberán entregarse en la fecha indicada y en su totalidad.

6 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 6 Nota: Si por alguna razón no puede acceder las direcciones electrónicas ofrecidas en el módulo, no se limite a ellas. Existen otros web sites que podrá utilizar para la búsqueda de la información deseada. Entre ellas están: El facilitador puede realizar cambios a las direcciones electrónicas y/o añadir algunas de ser necesario.

7 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 7 Filosofía y Metodología Educativa Este curso está basado en la teoría educativa del Constructivismo. Constructivismo es una filosofía de aprendizaje fundamentada en la premisa, de que, reflexionando a través de nuestras experiencias, podemos construir nuestro propio conocimiento sobre el mundo en el que vivimos. Cada uno de nosotros genera nuestras propias reglas y métodos mentales que utilizamos para darle sentido a nuestras experiencias. Aprender, por lo tanto, es simplemente el proceso de ajustar nuestros modelos mentales para poder acomodar nuevas experiencias. Como facilitadores, nuestro enfoque es el mantener una conexión entre los hechos y fomentar un nuevo entendimiento en los estudiantes. También, intentamos adaptar nuestras estrategias de enseñanza a las respuestas de nuestros estudiantes y motivar a los mismos a analizar, interpretar y predecir información. Existen varios principios para el constructivismo, entre los cuales están: 1. El aprendizaje es una búsqueda de significados. Por lo tanto, el aprendizaje debe comenzar con situaciones en las cuales los estudiantes estén buscando activamente construir un significado. 2. Significado requiere comprender todas las partes. Y, las partes deben entenderse en el contexto del todo. Por lo tanto, el proceso de aprendizaje se enfoca en los conceptos primarios, no en hechos aislados. 3. Para enseñar bien, debemos entender los modelos mentales que los estudiantes utilizan para percibir el mundo y las presunciones que ellos hacen para apoyar dichos modelos. 4. El propósito del aprendizaje, es para un individuo, el construir su propio significado, no sólo memorizar las contestaciones correctas y repetir el significado de otra persona. Como la educación es intrínsicamente interdisciplinaria, la única forma válida para asegurar el aprendizaje es hacer del avalúo parte esencial de dicho proceso, asegurando que el mismo provea a los estudiantes con la información sobre la calidad de su aprendizaje. 5. La evaluación debe servir como una herramienta de auto-análisis.

8 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 8 6. Proveer herramientas y ambientes que ayuden a los estudiantes a interpretar las múltiples perspectivas que existen en el mundo. 7. El aprendizaje debe ser controlado internamente y analizado por el estudiante.

9 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 9 Study Guide Course Title Banking Management, Law and Regulation Code BANK 101 Time Length Five Weeks or as applicable Pre-requisite None Description This course describes the administrative activities of a company in order to attain the desired objectives. It emphasizes the importance of knowing and doing your job in accordance with the different laws and regulations that regulate the processes and banking activities. General Objectives 1. Provide the necessary elements that motivate the students to examine and understand the importance of working in the banking industry as well as the responsibility of such a job. 2. Promote in the student the sense of commitment towards his company and his responsibility with the customers. Texts and Resources Strand, R. W. (2002). Banking Today Learner s Handbook. American Bankers Association. References and Supplementary Materials Hecht, F.,& Siegel,S. (1998). Principles of Banking. American Banking Association. Kenna, G. (2000). Bank Secrecy Act-Money Laundering Seminar. MBA. Stoner, J. (1996). Administración. Prentice Hall

10 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 10 Evaluation All Evaluation Criteria and Descriptions can be found in Appendix A Assignment prior Workshop 1 20 points Essay I 30 points Situation 1 Analysis 30 points Assignment prior Workshop 2 20 points 100% Interview 30 points Practice Exercise 20 points Assignment prior Workshop 3 20 points Essay II 30 points 100% Practice Exercise 25 points Assignment prior Workshop 4 25 points Practice Exercise 25 points Assignment prior Workshop 5 25 points 100% Oral Presentation on Workshop points 100% Written Presentation on Workshop 100 points 100 % 5 Reflexive Diary 25 points Perfect Attendance 50 points Active Class Participation 25 points 100 % Totals 600 points

11 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 11 Description of course policies 1. Attendance at all class sessions is mandatory. If the Facilitator excuses an absence, the student must make up for all presentations, papers, or other assignments due on the date of the absence. The Facilitator will have the final decision on approval of absences. He/she reserves the right to accept or reject assignments past due, and to adjust the student s grade accordingly. 2. Oral presentations and special activities cannot be remade. If the student provides a valid and verifiable excuse (Ex. medical or from a court), he/she will be summoned for a written test on the activity in which he/she did not attend. 3. The course is conducted in an accelerated format and requires that students prepare in advance for each workshop according to the course module. Each workshop requires at least ten hours of preparation. 4. It is expected that all written work will be solely that of the student and should not be plagiarized. That is, the student must be the author of all work submitted. All quoted or paraphrased material must be properly cited, with credit given to its author or publisher. It should be noted that plagiarized writings are easily detectable and students should not risk losing credit for material that is clearly not their own. 5. If the Facilitator makes changes to the study guide, such changes should be discussed with the students during the first workshop. Changes agreed upon should be indicated in writing and given to the students and to the program administrator. 6. The facilitator will establish the means and way of contact with the students. 7. The use of cellular phones is prohibited during sessions. 8. Children or family members are not allowed to the classrooms.

12 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation Workshops will be facilitated in English and Spanish in alternate days, in keeping with the format established in this module. Students may interact and ask questions in the language of their preference, but generally it is expected that they use the language of the specific assignment. Each course will have an equal balance of Spanish and English usage. 10. All students are subject to the policies regarding behavior in the university community established by the institution and in this course. 11. In group works, except under exceptional circumstances, it will be considered that all the members of the group perform work and thus they will be evaluated equally. 12. The written works and assignments will be turned on that assigned date in their entirety. Note: If for any reason you can not access the URL s presented in the module, do not limit your investigation. There are many search engines you can use for your search. Here are some of them: The facilitator may make changes and add additional web resources if deemed necessary.

13 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 13 Teaching Philosophy and Methodology This course is grounded in the learning theory of Constructivism. Constructivism is a philosophy of learning founded on the premise that, by reflecting on our experiences, we construct our own understanding of the world in which we live. Each of us generates our own rules and mental models, which we use to make sense of our experiences. Learning, therefore, is simply the process of adjusting our mental models to accommodate new experiences. As teachers, our focus is on making connections between facts and fostering new understanding in students. We will also attempt to tailor our teaching strategies to student responses and encourage students to analyze, interpret and predict information. There are several guiding principles of constructivism: 1. Learning is a search for meaning. Therefore, learning must start with the issues around which students are actively trying to construct meaning. 2. Meaning requires understanding wholes as well as parts. And parts must be understood in the context of wholes. Therefore, the learning process focuses on primary concepts, not isolated facts. 3. In order to teach well, we must understand the mental models that students use to perceive the world and the assumptions they make to support those models. 4. The purpose of learning is for an individual to construct his or her own meaning, not just memorize the "right" answers and regurgitate someone else's meaning. Since education is inherently interdisciplinary, the only valuable way to measure learning is to make the assessment part of the learning process, ensuring it provides students with information on the quality of their learning. 5. Evaluation should serve as a self-analysis tool. 6. Provide tools and environments that help learners interpret the multiple perspectives of the world. 7. Learning should be internally controlled and mediated by the learner.

14 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 14 Workshop One Specific Objectives At the end of this workshop, the student: 1. Define clearly and concisely the concepts of organization, management, and administration. 2. Demonstrate a clear understanding of the four management functions of planning, organizing, leading, and controlling. 3. Describe the various employee roles in banking. 4. Describe the bank s organizational structure. 5. Describe the role of banks in the communities they serve. 6. Describe the role of banking in the nation s economy. 7. Explain the development of the U.S. banking system. 8. Identify bank regulators and the major bank regulations, and the structure and functions of the Federal Reserve System. URLs Web site of the Free Management Library: Website Address for the Institute of Management and Administration: Website Address for the American Management Association: Bankrate definitions and terms American Bankers Association ABA Banking Journal Banking basics

15 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 15 Assignments before Workshop I 1. Skim through you Bank 101 Course Module and textbook to familiarize yourself with its contents. 2. Read in your textbook, URLs or in any other available resource on the topics mentioned in the objectives for this workshop. 3. You can also read some of your own and /or in your textbook or any other resources; you may have available to you. 4. Use any of the recommended resources, URL s or other references to gather information about the management functions of planning, organizing, leading, and controlling. 5. After having all the possible information on the signed concepts writes an essay (Appendix E). 6. Each student does research on Appendix F, and will make a list of bank departments, positions and division, and how they work together. 7. After researcher the Appendix G, answer the following question. The students will come to class prepared for discussion. a. What is the role of bank in the US economy? b. Why is the National Bank Act of 1863 important? c. What Federal Agency was created by the Banking Act of 1933 and why? d. What are the four basic duties of the Federal Reserve? 8. After research the different URL s and the Texts and resources, the student should find the definitions about the following terms: Code of Ethics Conflict of Interest Gramm-Leach-Bliley Act Corporation Board of Directors Cross-selling Community Reinvestment Act Payment system

16 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 16 Outsourcing Banknote Inflation Activities 1. Icebreaker activity will be carried out. This particular activity shall allow the students an opportunity to introduce themselves. The facilitator will choose the activity. 2. The Facilitator will introduce him/herself and provide an overview of the course. Particular emphasis should be placed on objectives, evaluation criteria, student participation, and group work. If any changes are made to the grading evaluation criteria, these should be given in writing to the student and the office program during the first workshop. 3. He/she will make sure that all the students are properly enrolled and that everybody has the module and the textbook. The facilitator will determine the different ways, days and hours in which he/she can be reached to assist any student. 4. After all the students have been presented, the class will be select a Student Representative. The Facilitator will inform about other issues related with the Program, such a new coming courses, holidays, academic recess and others. 5. The different activities of the workshops will be explained. 6. The students will express their goals and course expectations. They should use the Goals and Expectations Sheet. (Appendix H). 7. Situation Analysis: Analyze the monetary policy, bank safety and consumer protection subjects, use applying Phillips 6-6 (Appendix I). The facilitator will split the class in 3-5 groups; these groups will discuss the situation analysis. 8. Practice exercise: Net Interest Spread. The interest income on a bank s portfolio on loans is 3.5 million. The interest paid on deposits to fund those loans is 1.5 million. What is the bank s net interest spread? Formula: Bank s portfolio Interest paid = Net interest spread

17 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation The student will submit the assignment to the Facilitator. The Facilitator will satisfy any student s questions in class. 10. Provide students time to write in their Reflective Diary (Appendix J). 11. Closing Activity: The facilitator will explain the activities of Workshop Two and its assignments. Clarify any doubts and questions. Assessment CLASS DIARY: After the workshop, each student will complete the Reflexive Diary and handle it to the facilitator. (Appendix J).

18 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 18 Taller Dos Objetivos Específicos Al finalizar el Taller, el estudiante: 1. Describirá cómo los bancos maximizan los préstamos e inversiones. 2. Explicará por qué los Estados Financieros son tan importante para el banco. 3. Describirá las cuentas de depósitos ofrecidas por los bancos. 4. Identificará los diferentes tipos de cuentas bancarias. 5. Explicará los requerimientos para abrir una cuenta de depósito en el banco. Direcciones Electrónicas Definiciones y términos de la Banca American Bankers Association Banca Federal Deposit Insurance Corporation Reserva Federal CEDRIC Tareas a realizar antes del Taller Dos 1. El estudiante leerá cuidadosamente la descripción de los objetivos para este Taller. 2. El estudiante leerá e investigará en su libro de texto, referencias y las direcciones de Internet, sobre los tópicos mencionados en los objetivos para este Taller. Vendrá a clase preparado para hacer preguntas sobre cualquier duda o aclaración necesaria.

19 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation Visite un banco local, luego de hacer cita con un oficial ó gerente realice la entrevista que se encuentra en el Anejo K. Reflexione sobre esta entrevista, haga un análisis crítico cuando esté sólo y tráigalo al taller. 4. El estudiante analizará el Anejo L Consolidated Statement Of Condition. Si el/la estudiante tiene acceso a programas de computadoras que hagan gráficas y tablas, tales como Excel o Lotus, podrá utilizarlos. Debe incluir en su trabajo los totales comparativos de ambos años del total de activos y los totales comparativos de ambos años del total de pasivos y la equidad de los accionistas. Vendrán a clase preparados para la discusión. 5. Usando el libro de texto, referencias, direcciones electrónicas el estudiante distinguirá entre el interés de descuento (discount rate) y el interés primario ( prime rate). 6. Usando las direcciones electrónicas y el libro de texto, el estudiante buscará las siguientes definiciones: Return on Assets (ROA) Return on Equity (ROE) Capital ratio Net Interest Spread Earnings per Share Actividades 1. El facilitador dará inicio al Taller Dos mediante la solicitud a los estudiantes que resuman los puntos, conceptos y experiencias, y las actividades de aprendizaje del Taller Uno. El Facilitador discutirá los puntos más confusos y aclarará las dudas. 2. El/la estudiante entregará la tarea asignada y se presentarán y discutirán todas las preguntas asignadas. Se aclararán todas las dudas de esta tarea. 3. El Facilitador comenzará la discusión formal del Taller Dos mediante la lectura de los objetivos específicos comenzando con la importancia de los Estados Financieros. 4. Los estudiantes tomarán nota de los aspectos más importantes y compartirán sus opiniones con el grupo sobre el tema discutido.

20 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation Usando la técnica Phillip 6-6 (Anejo I), los estudiantes analizarán los diferentes tipos de cuentas bancarias. 6. El grupo será dividido en dos. Cada grupo trabajará en una pequeña presentación sobre las preguntas básicas en la entrevista para la otorgación de préstamos. 7. Los estudiantes someterán al Facilitador la asignación del Taller Dos. 8. Cada estudiante debe participar activamente en la discusión de los temas y conceptos del taller. 9. El Facilitador tomará tiempo para hablar sobre los temas disponibles para el informe oral y escrito, al igual que las diferentes técnicas para la presentación. El material será para el Taller Cinco. El estudiante examinará el Anejo M donde se incluyen los temas y las técnicas para la presentación. De haber tiempo disponible, los estudiantes tendrán la oportunidad de seleccionar sus temas y los posibles miembros de su grupo de trabajo. 10. Con la ayuda del Facilitador, los estudiantes discutirán y darán respuesta a las siguientes preguntas: Por qué los depósitos son tan importantes para los bancos? Cuáles son las diferencias básicas y similitudes entre una cuenta de cheque y una cuenta de ahorro? Cuáles opciones tiene un cliente para hacer depósitos en su cuenta de banco, adicional a ir personalmente a el banco? 11. Ejercicios Prácticos: Cuál es el ROA para un banco con activos de $532,400,000 y una ganancia neta de $7,986,000? Fórmula: Return on Assets Ratio = Net Profit / Total Assets x 100 Cuál es la proporción del capital para un banco con un total de activos de $2.54 billones y un capital de $153 millones? Fórmula: Capital Ratio = Capital / Assets x 100

21 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 21 Cómo se evalúa el valor neto de un banco con los siguientes activos y pasivos? Efectivo $ 45, Inversiones 76, Préstamos 224, Fondos Federales vendidos 35, Activos fijos 18, Otros activos 12, Depósitos 312, Fondos comprados 68, Otros pasivos 4, Fórmula: Assets = Liabilities + Net Worth o Assets Liabilities = Net Worth 12. Se proveerá tiempo para escribir en el Diario Reflexivo (Anejo J). 13. El Facilitador discutirá los detalles de las asignaciones previas a realizarse antes del Taller Tres. Avalúo o Assessment DIARIO REFLEXIVO: Al finalizar el taller, cada estudiante contestará el Diario Reflexivo y deberá entregar el mismo al Facilitador (Anejo J).

22 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 22 Workshop Three Specific Objectives At the end of this workshop, the student: 1. Describe the components of check and what make it a negotiable investment. 2. Describe various electronic payments methods. 3. Explain the lending products and services for customers, business, and government. 4. Describe the step in the lending process. 5. Describe trust department products and services. 6. Identify the types of endorsements. 7. Identify different types of bank checks. 8. Identify of type of consumer loans. URLs Bankrate definitions and terms American Bankers Association Banking basics Federal Deposit Insurance Corporation Federal Reserve Assignments before Workshop III 1. Read carefully the description and objectives for this workshop. 2. Read in your textbook, URL s or in any other available resources on the topics mentioned in the objectives for this workshop. 3. Use any of the recommended resources, URL s or other references to gather information about the differences among a cashier s check, teller s check, and certified check.

23 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation Write an essay stating the importance of these concepts in the banking industries. (Appendix E). 5. Each students research the Appendix N Check payment Process. The students will explain the check payment process when a check is transferred from one person or company to another person or company. 6. The students research the Appendix O. Cash Distribution System. The students will come to class prepared for discusion. 7. After research the different URL s and the Texts and resources, the student should find the definitions about the following terms: Notary public Holder Stop Payment Commercial Loan Prime Rate Foreclosure Security Interest APR 8. The student researches the (Appendix P), and will answer the following questions: What five things make a check negotiable?, Who are the parties to a check? Activities 1. Summarize the previous class. The Facilitator could do it or ask some of the students to do it. The workshop s theme should be introduced. 2. Facilitator provides students with feedback for their assignment handed in during the Workshop 2. Facilitator should show students their assignments with appropriate and adequate feedback and comments. Facilitator should take this opportunity to discuss those areas he/she found difficulty. 3. The Facilitator will start the formal discussion of Workshop Three with the reading of the workshop s objectives. 4. Special activity: The students will sit around with the Facilitator and chat about the Check Payment Process. (Appendix N).

24 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation In groups, smaller than four students, discuss the process when you presenting a checks for payment and posting. 6. In groups, not bigger than four students, discuss the essay and inform the whole group what was agreed. 7. Practice exercises: Reconciling a Bank Statements Today is April 5 th, and your checkbook shows an account balance of $ You ve just received your bank statements dated March 31 that shows an account balance of $ On April 2 nd, you made a deposit for $ and wrote two checks in the amounts of $ and $ Does your bank statement balance reconcile with your checkbook balance? Statements Balance 3/31 $ Add Deposit 4/ Subtract checks Total $ Formula: Statements Balance + Deposit Checks = Checkbook Balance 8. Each student will present their answer about the Cash Distribution System. 9. The student will submit the assignment to the Facilitator. The Facilitator will satisfy any student s questions in class. 10. Provide students time to write in their Reflective Diary (Appendix J). 11. The Facilitator will explain the activities of Workshop Four and its assignments. Clarify doubts and questions. Assessment CLASS DIARY: After the workshop, each student will complete the Reflexive Diary and handle it to the facilitator. (Appendix J).

25 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 25 Taller Cuatro Objetivos Específicos Al finalizar el Taller, el estudiante: 1. Identificará la venta de inversiones de productos y servicios. 2. Explicará lo que es operación, inversión y actividades de financiamiento. 3. Identificará los seguros vendidos a clientes y comerciantes. 4. Describirá los departamentos de servicios y productos. 5. Explicará el proceso de venta, mercadeo y servicio a el cliente. 6. Identificará lo que los clientes esperan de los bancos. 7. Describirá los servicios bancarios globales para ayudar al intercambio de valores internacionales. Direcciones Electrónicas Definiciones y Términos Hipotecarios Definiciones y Términos de la Banca Guía Hipotecaria Financial Accounting Standard Board

26 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 26 American Bankers Association Bank of America Regions Bank Citibank Banco Popular Administración de Pequeños Negocios Comisión de Uniformidad en las Leyes Tareas a realizar antes del Taller Cuatro 1. El estudiante leerá cuidadosamente la descripción de los objetivos para este Taller. 2. El estudiante leerá e investigará en su libro de texto, referencias y las direcciones de Internet, sobre los tópicos mencionados en los objetivos para este taller. 3. El estudiante traerá a clase todas sus dudas y preguntas relacionadas a su trabajo final, a hacer presentado en el Taller Cinco. El Facilitador aclarará todas las dudas. 4. Resumir el tema que le corresponde en la presentación oral del Taller Cinco 5. El estudiante traerá a clase todas sus dudas y preguntas relacionadas al material discutido. El Facilitador aclarará todas las dudas. 6. Después de examinar la información disponible en las direcciones de internet, y en el libro de texto, el estudiante contestará la siguiente pregunta: Cómo la Reserva Federal controla las cuentas de desembolso de dinero entre bancos? Vendrá a clase preparado para la discusión. 7. Usando el libro de texto, referencias y las direcciones electrónicas, el

27 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 27 estudiante buscará las siguientes definiciones: a. Trust b. Trustor c. Trustee d. Draft e. Value f. Referral g. Benefit Actividades 1. El Facilitador dará inicio al Taller Cuatro mediante la solicitud a los estudiantes que resuman los puntos, conceptos, experiencias y las actividades del Taller Tres. 2. El Facilitador clarificará y ampliará los conceptos del Taller tres. 3. El Facilitador proveerá a el estudiante con sus comentarios sobre la asignación del Taller Tres, aclarará dudas y dará la oportunidad de discutir áreas que presenten alguna dificultad. 4. El Facilitador comenzará la discusión formal del Taller Cuatro mediante la lectura de los objetivos específicos comenzando con la diferencia entre inversión y actividades de financiamiento. 5. Lluvia de ideas sobre los diferentes tipos de seguros disponibles para los clientes y consumidores. El facilitador hará la conclusión de la actividad en forma práctica y oral. 6. Ejercicio de práctica: Tu compañía importa materiales de construcción desde Canadá. Cada envío cuesta $ dólares canadienses. La tasa de cambio es $1.00 dólar canadiense = $.075 dólar US. Cuánto cuesta cada envío en dólar US? 7. Cada estudiante debe participar activamente de la discusión de los temas y conceptos del taller. 8. Trabajo en grupo. Preparación de los últimos detalles del Informe Oral del Taller Cinco. 9. Se proveerá tiempo para escribir en el Diario Reflexivo (Anejo J).

28 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation El Facilitador discutirá los detalles de las asignaciones previas a realizarse antes del Taller Cinco. Avalúo o Assessment DIARIO REFLEXIVO: Al finalizar el taller, cada estudiante contestará el Diario Reflexivo y deberá entregar el mismo al Facilitador (Anejo J).

29 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 29 Workshop Five Nota: Este taller será bilingüe. Las presentaciones finales serán en inglés y el resto de la clase será facilitada en español. Note: This will be a bilingual Workshop. The final presentations will be conducted in English and the rest of the class will be facilitated in Spanish. Specific Objectives At the end of this workshop, the student: 1. Describe how banks safeguard customer information and privacy. 2. Explain identity theft and other financial crimes against bank customer. 3. Identify typical check fraud schemes, currency counterfeiting techniques, and prevention efforts. 4. Describe how banks assist in safeguarding the nation. 5. Identify the various types of bankruptcy. URLs Bankrate definitions and terms American bankers Association Basic Facts about Money Laundering Assignments before Workshop V 1. Read carefully the description and objectives for this workshop. 2. Read in your textbook, URL s or in any other available resource on the topics mentioned in the objectives for this workshop. 3. Each student will research the URL s available and will find out information about how the banks assist in safeguarding the nation. 4. The student will come to class prepared for discussion. Reading the format chosen for the oral presentation. 5. Thoroughly study the segment in which you are to participate in. 6. Photocopy the summary of the oral report to distribute to each of your

30 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 30 colleagues. Activities 1. The previous class will be summarized in English by the Facilitator or any student volunteer. 2. Facilitator provides students with feedback for their assignment handed in during the Workshop Four. Facilitator should show students their assignments with appropriate and adequate feedback and comments. Facilitator should take this opportunity to discuss those areas he/she found difficulty. 3. The Facilitator will start the formal discussion of Workshop Five in Spanish with the reading of the workshop s objectives. 4. Each student will present their answer and analysis in English, about how the banks assist in safeguarding the nation. 5. Oral preliminary presentation will be conducted for the last-minute adjustments. The Facilitator can collaborate with ideas to help the group. 6. Oral presentation for evaluation must be done in Spanish (Appendix Q). 7. Provide students time to write in their Reflective Diary (Appendix J). 8. Students complete end-of-course evaluation. 9. The student will submit the assignment to the facilitator. 10. Course conclusion. Assessment CLASS DIARY: After the workshop, each student will complete the Reflexive Diary and handle it to the facilitator. (Appendix J). Class Participation (Appendix Q) Participation in group (Appendix R)

31 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 31 ANEJOS/APPENDIXES

32 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 32 Appendix A Evaluation Criteria Class will meet once a week, for five consecutive weeks, three hours at a time. Students should be prepared for each class, by reading the material to be discussed and by doing all the exercises assigned in the module. Group assignments can t be replaced or eliminated. Individual works are to be handed in individually. Plagiarisms and/or copies of other works are not permitted. Punctuality and assistance will be evaluated according to your assistance to the Workshops and your time of arrival (avoid lateness and absences). Punctuality and assistance are of vital importance due to the accelerated nature of the course. Class participation will be evaluated through the following criteria: (Appendix B). Quality and Quantity of questions that provide feedback to the students the professor to generate discussions inherent to the topic under analysis Capacity to answer questions from the facilitator and from classmates that demonstrate their preparation for class. Join in and participate in class discussion. Show mastery and knowledge of the facts, concepts and theories presented in class. Grades will respond to the knowledge and analytical dominion of the course topics and represent the following: A: Excellent. Completely fulfills the requirements B: Good. Does not fulfill part of the requirements C: Regular. Partially fulfills the requirements D: Deficient. Incomplete and imprecise F: Does not fulfill the requirements. The facilitator reserves the right to question the students in aspects related to the handing in of work or class material. Students are reminded that although assignments can be done as a group (between more than one student), it is expected to be handed in individually. Photocopied and/or plagiarized works

33 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 33 will not be accepted. If any changes to the Facilitators expectations were to emerge throughout the duration of the workshops, students will be notified beforehand. Evaluation Criteria for Oral Presentation from Workshop Five. Appendix C. Teamwork Each team has to select the theme related with the class and prepared the presentation that be related with the selected theme. Each member will present a subject manner. It is requirement to utilize audiovisual tools and variables presentation strategies. Example: simulation, debates, academics competencies, videos recording, interviews, among others. Must be creative The written reports should contain references according to the APA. Must turn in on workshop 5). Evaluation Criteria for Essay from Workshop One and Three. Appendix D. Essay Description: An organized essay consists of an introductory paragraph, three or more backup paragraphs to the central idea of the theme and a paragraph of closing or of conclusion. All paragraphs of the essay have a central idea (thematic sentence) that habitually the discourse inaugurates and besides, of several ideas you would back up that they defend, they explain and they enlarge the central idea. Introductory paragraph Body (paragraph of support) Conclusion You show up briefly in the final paragraph of the essay: A summary of the cornerstones The affirmation of the thesis defended by the author The possible solutions to the presented problem

34 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 34 Anejo A Criterios de Evaluación La clase se reunirá una vez a la semana, por espacio de cinco semanas consecutivas, tres horas. Los estudiantes deberán estar preparados en cada clase, leyendo el material a cubrir y realizando los ejercicios asignados en el módulo. Los trabajos grupales (asignaciones) no podrán ser substituidos, reemplazados o eliminados. Los trabajos individuales (asignaciones) deberán ser entregados de manera individual, no grupal. Los plagios o copias de trabajos no están permitidos. La puntualidad y asistencia a clase se evaluara a base de su asistencia a cada Taller (5) y el tiempo de llegada (evite tardanzas y ausencias) La puntualidad y asistencia a clases es de vital importancia debido al carácter acelerado del curso. La participación en clase se evaluara a base de los principales criterios: (Anejo B). Calidad y cantidad de preguntas en clase que provean retroalimentación a estudiantes y profesor para generar discusiones inherentes al tema bajo análisis. Capacidad para responder a preguntas del profesor y compañeros estudiantes que demuestren su preparación para la clase. Integrarse y participar regularmente en las discusiones de la clase. Mostrar dominio y conocimiento de datos, conceptos y teorías presentadas en clase. Las calificaciones/ notas responderán al conocimiento y dominio analítico sobre los tópicos del curso que representarán a su vez lo siguiente:

35 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation A: Excelente. Cumple totalmente con los requisitos B: Bueno. No cumple en algunas de sus partes con los requisitos C: Regular. Cumple parcialmente con los requisitos D: Deficiente. Muy incompleto e impreciso F: No cumple con los requisitos. El profesor se reserva el derecho a cuestionar al estudiante los aspectos relacionados a la entrega de trabajos y material de clase. Se le recuerda al estudiante que aunque las asignaciones se pueden hacer en grupo (entre mas de un estudiante), la entrega es de forma individual. No se aceptaran trabajos fotocopiados, ni plagios. De surgir algún cambio en las Expectativas del Profesor, durante el transcurso de los talleres, el estudiante será notificado de antemano. Criterios de evaluación para la Presentación Oral (Anejo C). Trabajo de grupo Cada grupo escogerá un tema relacionado con la clase y realizara un presentacion oral con el tema. Cada miembro presentara un sub-tema. Es requisito utilizar medio audiovisual y estrategias de presentación variadas. Ejemplo simulaciones, drama, debates, competencias académicas grabación de videos, entrevistas, entre otros. Debe ser creativo. Los informes escritos deberán contener las Referencias de acuerdo al manual de Estilo de Publicaciones (APA, por sus siglas en ingles). Deberán ser entregados en el Taller 5.

36 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 36 Anejo B PARÁMETROS ESPECÍFICOS PARA EVALUAR ASISTENCIA Y PARTICIPACIÓN La evaluación de asistencia y participación en los cinco talleres tiene un peso de 75 puntos del total de la evaluación final del curso BANK 101. Es requisito insustituible la asistencia a todas las cinco reuniones. Las actividades realizadas en el taller ausente, sujetas a evaluación, serán consideradas y ponderadas de acuerdo con los parámetros específicos. Por lo tanto, si el/la estudiante se ausenta y entrega los trabajos posteriormente, su puntuación comenzará con descuento porcentual previamente establecido para cada actividad realizada en la respectiva reunión; como se demuestra a continuación: Actividad Puntos Descontados Trabajos a realizar previo a cada taller 5 por cada taller que entregue tarde Trabajo cooperativo Todos / Pierde los puntos Ejercicios Prácticos Todos / Pierde los puntos Presentación Oral Todos / Pierde los puntos Tardanzas: Por cada tardanza, se le descontarán 5 puntos de la evaluación final de asistencia y participación. Participación: En un rango de 1 a 5, siendo 5 la puntuación mayor por cada taller, se considerará que el/la estudiante haya efectuado aportaciones o preguntas efectivas en la discusión de los conceptos, ejercicios y actividades del taller. Debe entenderse por aportaciones efectivas todas aquellas preguntas, presentaciones o ayudas que dirijan al grupo hacia un mejor entendimiento de los temas discutidos.

37 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 37 Appendix B Specific Parameters to Assess Attendance and Participation Assessment in assistance and participation in all five workshops accounts for 75 of the final grade in BANK 101. It is mandatory assistance to five (5) workshops. If a student is absent in a workshop, activities worked, subject to assessment will be considered and weighted according to specified parameters. Therefore, if the student does not assist to a workshop and hand out assignments later, his/her evaluation will have a percentage discount previously established for each of the activities developed, as follows: Activity Discounted Points Assignments 5 per each workshop Collaborative Exercise All Practice Exercise All Oral Presentation All Assistance and Participation considers the following aspects: Lateness: For each workshop in which a student arrives late, there will be 5-point discount. Participation: From 1 to 5, 5 being the highest grade for each workshop, contributions, questions, presentations or help given to the group to direct the discussion of the topics presented to a better understanding.

38 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 38 Anejo C RÚBRICA PARA EVALUAR PRESENTACIONES ORALES CURSO: FECHA NOMBRE: 0-No Cumplió 1-Deficiente 2-Regular 3-Bueno 4-Muy Bueno 5-Excelente N/A-No Aplica CRITERIOS N/A 1. Realiza una introducción efectiva del tema. 2. Identifica el propósito, los objetivos e ideas principales que se incluyen en la presentación. 3. La presentación es organizada y coherente y puede seguirse con facilidad. 4. El presentador demuestra dominio del tema o materia de la presentación al explicar con propiedad el contenido y no incurrir en errores. 5. Las ideas y argumentos de la presentación están bien fundamentados en los recursos presentados, consultados o discutidos en clase. 6. Se utiliza un lenguaje apropiado con corrección sintáctica y gramatical. 7. El resumen de los puntos principales y/o la presentación de las conclusiones es claro y apropiado. 8. Se cumplen los objetivos o propósitos anunciados en la introducción. 9. La presentación es interesante y amena. 10. La presentación demuestra creatividad. 11. Dicción clara, sin muletillas o barbarismos y tono adecuado. 12. Proyección efectiva, postura corporal adecuada, y manejo de la audiencia. 13. Capta la atención e interés de la audiencia y/o promueve su participación, según aplique. 14. Uso efectivo de la tecnología, ayudas visuales, drama o ejercicios de acuerdo al ejercicio y el tema presentado, según aplique 15. Cumple con el tiempo asignado; no se extiende demasiado ni es demasiado breve. Nota: Comentarios al dorso

39 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 39 Appendix C CRITERIA FOR EVALUATING ORAL PRESENTATIONS COURSE: DATE NAME: 0-No Compliance 1-Deficcient 2-Average 3-Good 4-Excellent 5-Outstanding N/A CRITERIA N/A 1. Perform an effective introduction to the theme 2. Identify the objective, ideas, and principles that are included in the presentation 3. The presentation is organized and coherent, and could be easily followed 4. The presenter demonstrate domain of the theme or subject by means of properly explaining content without incur in errors 5. The ideas and arguments of the presentation are well founded by the resources presented, consulted or discussed in class 6. An appropriate language is utilized with correct syntax and grammar 7. The summary of the main points and/or the presentation conclusion are clear and appropriate 8. All goals and objectives announced in the introduction were satisfied 9. The presentation is interesting and enjoyable 10. The presentation demonstrate creativity 11. Clear pronunciation without any handicap 12. Effective personal projection, corporal posture and manage of the audience 13. Capture of the attention and interest o the audience and/or promote their participation, as applicable 14. Effective use of technology, audio visual aids, drama characterization in accordance with the presented theme or exercises as applicable. 15. Meets with the assigned time schedule without being a too long or to short presentation Note: Comments on Back

40 Bank 101 Banking Management, Law and Regulation 40 Anejo D RÚBRICA PARA EVALUAR El ENSAYO NOMBRE: NOTA FINAL TÍTULO FECHA: 0-No Cumplió 1-Deficiente 2-Regular 3-Bueno 4-Muy Bueno 5-Excelente N/A-No Aplica CRITERIOS N/A 1. El escrito es claro, enfocado e interesante. 2. Identifica el propósito, los objetivos e ideas principales que se incluyen en el escrito. 3. La presentación de las ideas es organizada y coherente y puede seguirse con facilidad. 4. El escrito incluye todas las partes o elementos del tema o tarea asignada de manera directa y apropiada. 5. El autor demuestra dominio del tema o materia de la presentación al explicar con propiedad el contenido y no incurrir en errores. 6. Las ideas y argumentos de la presentación están bien fundamentadas en los recursos presentados, consultados o discutidos en clase. 7. El resumen de los puntos principales y/o la presentación de las conclusiones es claro y apropiado. 8. Se cumplieron los objetivos o propósitos anunciados en la introducción. 9. El punto de vista del autor se presenta de manera clara, contundente y bien fundamentada. 10. El escrito demuestra sustancia, lógica y originalidad. 11. Se utiliza un lenguaje apropiado con corrección sintáctica y gramatical. 12. Utiliza vocabulario preciso, correcto y apropiado. 13. Contiene oraciones y párrafos bien construidos que facilitan la lectura y comprensión del escrito. 14. El escrito está bien editado y presentado. Comentarios: