Cisco IBSG predice el surgimiento de mercados globales conectados

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1 Cisco IBSG predice el surgimiento de mercados globales conectados Cómo las compañías pueden utilizar la nube para adaptarse y prosperar en un mercado financiero rápidamente cambiante Por Sherwin Uretsky, Aron Dutta y Jim Cooke Los menores márgenes que resultan de la transformación de la economía de transacción y el costo alto de mantener infraestructuras intensivas de TI están ejerciendo una gran presión en las empresas del mercado financiero. Esto hace que muchas instituciones se replanteen sus modelos de negocios para crear nuevos flujos de ingresos, reducir costos y diferenciar sus marcas. Estos nuevos modelos también están rediseñando la manera en que las instituciones se acercan a las funciones tradicionales, como el análisis previo al negocio, la administración de riesgos y la reconciliación posterior al negocio, que eran manejadas previamente por el servicio al cliente, la oficina de operaciones de respaldo y el servicio de gestión. Estas funciones se ven ahora como procesos empresariales críticos que se pueden cambiar y mejorar en un modelo operativo habilitado para la nube. Además, la economía de la administración de transacciones y el costo de la ejecución de los negocios están impulsando la diferenciación de servicios del mercado financiero, tanto física como digitalmente, a través de nuevas plataformas que permiten la prestación de servicios basados en la red. Los costos de la unidad de transacción y las estructuras y los modelos de precios basados en los gastos operativos determinarán la manera en la que se asignan y consumen estos servicios, eliminando así en forma eficaz, los recursos de capital intensivo de los balances de las instituciones del mercado financiero al mismo tiempo que se produce un efecto positivo en las valorizaciones de la compañía. Aquellos participantes que resulten ganadores volverán a evaluar y a definir exitosamente sus relaciones con los proveedores de servicio existentes, interna y externamente, en el contexto más amplio de sus estrategias de negocios y dentro del cambio de estructura que tiene lugar actualmente en los mercados financieros. Entre los facilitadores claves del éxito se incluyen, el desarrollo de modelos operativos basados en la nube y la contratación estratégica de capacidades entregadas a través de servicios en red. Estos factores son los que proporcionarán a las compañías del mercado financiero la agilidad y el capital libre necesarios para invertir en aquellos productos y servicios nuevos que son clave para sus estrategias de negocio. Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet (IBSG) de Cisco Cisco IBSG 2011 Cisco y/o sus filiales. Todos los derechos reservados. 06/11

2 Desafíos de TI: Barrera para la innovación y prosperidad del mercado financiero Históricamente, la industria de servicios financieros ha gastado más en tecnología de la información (TI) que cualquier otra industria; y continúa siendo así, incluso en estos momentos en que las compañías emergen de la crisis financiera global. Esto se debe en gran parte a la mayor demanda que existe para lograr lo siguiente: Crear infraestructuras comerciales innovadoras para proporcionar un rendimiento de baja latencia, soporte para nuevas clases de recursos y acceso global para un número cada vez mayor de terminales seguras con intercambios, agentes comerciales, inversionistas y proveedores de servicio. Administrar un volumen cada vez mayor de transacciones y datos para garantizar ganancias, administración de riesgos y respuesta a los nuevos requisitos regulatorios Desarrollar nuevas fuentes de ingresos (productos y servicios) a través de procesos anteriores al comercio, durante el comercio y posteriores a este. Al mismo tiempo, diversos presupuestos operativos están sufriendo recortes mientras un porcentaje cada vez mayor de gastos de TI se utiliza simplemente para mantener las luces encendidas, por lo tanto, se restringen gravemente las inversiones hacia nuevas iniciativas estratégicas (como las que se enumeraron anteriormente) que son necesarias para impulsar un crecimiento de los ingresos. Esta situación ha dado lugar a una adopción acelerada de computación en la nube, modelos económicos de compartición de recursos y un nuevo ecosistema de proveedores de servicios en la nube que satisfacen estas necesidades. Computación en la nube: El instrumento clave para la agilidad en los negocios Los modelos operativos en la nube, que incluyen tecnología, economía y gobernanza, están adquiriendo madurez rápidamente; y como resultado, brindan servicios no solo para permitir los cambios del modelo comercial y la nueva economía sobre la que hemos hablado, pero también para acelerarlos. Una infraestructura compartida y a pedido (que combina nubes privadas virtuales e internas con un conjunto emergente de utilidades del mercado financiero) promoverá el desarrollo de plataformas de gestión de transacción e información eficaces, transparentes y altamente rentables. De acuerdo con el Yankee Group, los servicios en nube empresariales generaron US$9,2 mil millones de ingresos globales en Se espera que este número ascienda a $22,3 mil millones para 2014, un índice de crecimiento anual compuesto (CAGR) del 30 por ciento. 1 Es claro que está todo preparado y listo para que los proveedores de servicios en la nube experimenten un crecimiento a largo plazo. Dentro del período de este pronóstico, las propuestas de habilidad, capacidad y valor de los proveedores de servicios en la nube superarán las de los departamentos de TI empresariales internos. Nuevas oportunidades para las empresas del mercado financiero De acuerdo con los desafíos y las tendencias, el grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet (IBSG) de Cisco trabajó con empresas líderes del mercado financiero y con proveedores emergentes de servicios en la nube para identificar la manera en que los participantes se pueden beneficiar de un cambio drástico en los modelos de negocio basados en la nube. 1 Yankee Group, 10 de enero de Cisco IBSG 2011 Cisco y/o sus filiales. Todos los derechos reservados. Página 2

3 Cisco IBSG detectó cinco oportunidades clave en el cambio hacia la nube: 1. Los operadores ya establecidos continuarán con el desglose de los servicios y reconfigurarán sus negocios para ser consumidores y proveedores de servicios en la nube. 2. Emergerán nuevas utilidades del mercado financiero específicas de la industria para proporcionar servicios en todos los aspectos de los procesos anteriores al comercio, durante el comercio y posteriores a este. 3. Los modelos federados serán cada vez más comunes, y proporcionarán definiciones de procesos comerciales comunes y principales, así como servicios de TI asociados. Estos servicios estarán disponibles para el consumo en la futura tienda de aplicaciones financieras. 4. Una economía nueva y transparente, que incluya entre otras características, los tipos de acuerdo de nivel de servicio (SLA) y las mediciones del proveedor de servicios en la nube, será un elemento clave del nuevo mercado. 5. Un mercado conectado proporcionará acceso global y confiabilidad de plataforma segura para las plataformas de comercio nuevas, en tiempo real, con múltiples recursos y multilaterales, así como también nuevos mercados completamente dinámicos (liquidez local). Los centros de liquidez de próxima generación provocan la transformación del mercado financiero Las anteriores estructuras del mercado estaban organizadas en función de las ubicaciones geográficas, las clases de recursos y los tipos de instrumentos; todo esto ligado a un lugar comercial específico. Por ejemplo, cada producto genérico se comercializaba en su propio intercambio físico o digital. La proliferación de nuevas clases de recursos y complejas estrategias de comercio ha conducido a una falta de transparencia y a flujos de transacciónes cada vez más ineficaces y costosos. Los centros de liquidez de próxima generación se convertirán en el punto de entrada para las comunidades de recursos vinculadas a los servicios en red para diversas funciones comunes del mercado financiero como precio, OM / EM, gestión de riesgos, análisis, seguridad y administración de referencia. Estos centros consistirán en tres jugadores clave: 1. Los participantes del mercado que crean y proporcionan liquidez, incluidas las instituciones de gestión de compra y venta, intercambios y liquidez local. 2. Los nuevos proveedores de servicio, incluidos los proveedores de acceso, proveedores de plataforma y proveedores de gestión de transacciones. 3. Los facilitadores del mercado, como desarrolladores de tiendas de aplicaciones para la comunidad de los mercados financieros (por ejemplo, análisis de riesgos, datos del mercado, algoritmos del comercio, motores de coincidencia). La manera en la que estos jugadores están conectados y proporcionan servicios como parte de la infraestructura basada en la nube recibe el nombre de estructura de comercio de alto rendimiento, una frase forjada por el grupo Cisco IBSG. Cisco IBSG 2011 Cisco y/o sus filiales. Todos los derechos reservados. Página 3

4 Plan de 5 pasos para ganar ventaja desde la nube Cisco IBSG, gracias a su trabajo con las empresas más innovadoras y avanzadas que están implementando modelos de operación en la nube, ha identificado cinco pasos que las empresas del mercado pueden emular para obtener éxito en una industria que cambia rápidamente: 1. Determine qué procesos dentro de su empresa son principales (es decir, que crean una ventaja competitiva) y cuáles son contexto (es decir, necesarios para administrar su empresa, pero que no crean una ventaja competitiva). Los departamentos de Recursos Humanos y Contabilidad entran en esta categoría. Realice todos los esfuerzos posibles para estandarizar los procesos de contexto a través del uso de modelos de procesos abiertos o que cumplen con las normas del sector. Esto mejorará las opciones para las soluciones de automatización. 2. Determine qué aplicaciones se utilizan para automatizar los procesos de contexto. A continuación, racionalícelas en un conjunto estándar de capacidades que, luego, pueda asignarse a ofertas de aplicación estandarizadas. 3. Asigne las capacidades de aplicación a plantillas de infraestructura estandarizadas para que se pueda desarrollar una arquitectura técnica de referencia común en una manera óptima (mejor proporción entre el nivel de servicio y el costo). Posteriormente, se puede utilizar la arquitectura de referencia como una base para determinar el costo verdadero de la prestación de servicios individuales de aplicaciones, de manera que se pueda completar una evaluación correcta de la relación entre el SLA y el costo respecto al correspondiente modelo operativo en la nube que se implementará (es decir, privada, híbrida, pública, SaaS, PaaS, Iaas, etc.). 4. Priorice las aplicaciones (cargas de trabajo) según su afinidad para ser entregadas en un modelo operativo en la nube. Es importante destacar que el criterio de priorización cambiará según la industria, pero las consideraciones clave son los riesgos, los requisitos de SLA, la facilidad de migración y el beneficio económico. La tendencia típica es comenzar con el artículo que tiene el mayor beneficio económico. Sin embargo, en la experiencia del grupo Cisco IBSG, es mejor escoger las frutas más maduras primero. Las aplicaciones que se pueden migrar con facilidad, que tienen poca interdependencia con otras aplicaciones y que requieren los SLA de menores riesgos constituyen buenos primeros candidatos. 5. Incluya las características de rendimiento, económicas y técnicas, antes y después de la migración, para poder evaluar si es factible alcanzar las expectativas para los beneficios deseados. Mientras los mercados financieros continúan cambiando, los desafíos que plantean las plataformas tecnológicas antiguas y los presupuestos reducidos de TI acelerarán la adopción de capacidades basadas en la nube. En esta situación, los modelos operativos basados en la nube se convertirán rápidamente en la base para la competencia y cambiarán en forma radical el panorama económico así como los modelos comerciales de los participantes del mercado financiero. Cisco IBSG proporcionará más detalles acerca de las implicaciones de la computación en la nube en un informe que será publicado en el otoño de El informe incluirá detalles, beneficios, ejemplos de implementación y los próximos pasos a seguir para las empresas del mercado financiero. Cisco IBSG 2011 Cisco y/o sus filiales. Todos los derechos reservados. Página 4

5 Para obtener más información, comuníquese con: Sherwin Uretsky Director sénior, Servicios financieros, Estrategia para mercados financieros globales Aron Dutta Director sénior, Servicios financieros, Estrategia para mercados financieros globales Jim Cooke Director sénior, Transformación tecnológica para IBSG Jörgen Ericsson Líder global, Práctica de servicios financieros Más información El grupo Cisco Internet Business Solutions Group (IBSG), la consultora global de la empresa, ayuda a las organizaciones líderes privadas y públicas más grandes del mundo a resolver los desafíos comerciales críticos. A través de la conexión de estrategias, procesos y tecnologías, los expertos en la industria de Cisco IBSG permiten que los clientes conviertan ideas visionarias en valor. Cisco y el logotipo de Cisco son marcas registradas de Cisco Systems, Inc. y/o de sus filiales en los Estados Unidos y en otros países. Para obtener una lista de marcas comerciales de Cisco, visite Las marcas comerciales de terceros mencionadas en este documento son propiedad de sus respectivos titulares. El uso de la palabra "partner" no implica que exista una relación de asociación entre Cisco y otra empresa. (1007R) Cisco IBSG 2011 Cisco y/o sus filiales. Todos los derechos reservados. Página 5