Manual de uso. Aplicación para la etapa de retiro

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Gabriel Martin Romero
hace 8 años
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1 Manual de uso Aplicación para la etapa de retiro

2 Introducción A través de esta guía podrás conocer el funcionamiento general de esta nueva herramienta, la cual presenta los supuestos antes y durante tu etapa de Retiro: Nuestra aplicación te permite conocer: Lo que pudieras lograr con tu ahorro en la seguridad social (IMSS e ISSSTE) Cómo se comportarían tus ahorros adicionales Te ayudará a detallar tus gastos en el retiro El complemento que puedes obtener con un seguro para el retiro Generar un reporte con el resumen de tu análisis.

ahorro en la seguridad social (IMSS e ISSSTE) Cómo se comportarían tus ahorros adicionales Te ayudará a detallar tus

3 Descarga Para descargarla visita: Al acceder al micro sitio da clic en el ícono al que corresponda tu tableta. Compatibilidad ios 7 Android 4.0 Pantalla 10 in Comienza a utilizarla y aprovecha las herramientas que Seguros Monterrey New York Life, ha diseñado para ti. Envíanos tus dudas a viveturetiro@mnyl.com.mx

4 Pantalla Inicial Es necesario ingresar datos básicos, como: Nombre Sexo Edad Actual Edad de Retiro Ingreso Mensual % de Ahorro mensual (destinado a productos de Seguros Monterrey) Si cuentas con Seguridad Social Si tienes ahorros adicionales Para comenzar con el análisis, únicamente debes dar clic en Simular Mi Retiro Si quieres iniciar con un nuevo estudio, da clic en Reiniciar

cuentas con Seguridad Social Si tienes ahorros adicionales Para comenzar con el análisis,

Pantalla Inicial El % de Ahorro Mensual, será el monto que se tomará en cuenta para la proyección de un seguro para el retiro de Seguros Monterrey New York Life.

5 Pantalla Inicial El % de Ahorro Mensual, será el monto que se tomará en cuenta para la proyección de un seguro para el retiro de Seguros Monterrey New York Life. Si deseas formar tu ahorro para el retiro incluyendo a tu cónyuge, con ésta aplicación es posible crear un análisis en conjunto, solo es necesario activar la casilla Participación del Cónyuge e ingresar sus datos. Las casillas de Seguridad Social cuentan con diferentes opciones, que te permiten seleccionar bajo que institución te encuentras dado de alta, además a que ley perteneces para la administración de tu AFORE.

Si deseas formar tu ahorro para el retiro incluyendo a tu cónyuge, con ésta aplicación es posible crear un análisis en conjunto, solo es

6 Gráfico Mi Retiro La primer gráfica Mi Retiro te muestra dos etapas de vida para. Al dar clic sobre cada uno de los puntos, que marca las diferentes edades en las que se encontrará tu cliente, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada sección que conforman sus ahorros. 1. Etapa de Acumulación Muestra a tu cliente como irá conformando su ahorro para la etapa de retiro, dependiendo de los datos que haya llenado en el formulario. 2. Etapa de Retiro Muestra a tu cliente el comportamiento de sus ahorros dentro de la etapa de retiro, es decir, como se irán consumiendo sus ahorros Nota: Todos los valores son expresados en pesos mexicanos, con una inflación por default del 3.5%, para presentarlos en valor presente, modificar el valor de la inflación y tasa de incremento salarial en la sección de ajustes.

conforman sus ahorros. 1. Etapa de Acumulación Muestra a tu cliente como irá conformando su ahorro para la etapa de retiro, dependiendo de los datos que haya llenado en el formulario. 2.

7 Gráfico Mis Ingresos La gráfica Mis Ingresos te muestra el origen de los ingresos que tendrá tu cliente durante su etapa de retiro. Dependiendo de los datos ingresados en el formulario inicial, la gráfica te presentará el valor acumulado año con año y del cual pudieras disponer en tu etapa de retiro. Al dar clic sobre cada una de las barras, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada sección, que conforman tus posibles ingresos. Nota: Todos los valores son expresados en pesos mexicanos, con una inflación por default del 3.5%, para presentarlos en valor presente, modificar el valor de la inflación y tasa de incremento salarial en la sección de ajustes.

Al dar clic sobre cada una de las barras, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada sección, que conforman tus posibles ingresos.

Gráfico Mi Consumo Al dar clic sobre cada uno de los puntos, que marca las diferentes edades en las que se te encontraras, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada

8 Gráfico Mi Consumo Al dar clic sobre cada uno de los puntos, que marca las diferentes edades en las que se te encontraras, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada sección que conforman el consumo durante tu etapa de retiro La gráfica Mi Consumo te presenta 4 rubros en los que se dividen los principales gastos en la etapa de retiro, mostrando el comportamiento del consumo de tus ahorros. Los 4 rubros son 1. Gastos Médicos Considera el monto que una persona llega a destinar para el cuidado de la salud. 2. Costo de Vida Considera los gastos corrientes, es decir, luz, agua, teléfono, vestimenta, alimentación, etc. 3. Vacación y Entretenimiento Considera aquellos conceptos que incurren al planear vacaciones, actividades de recreación y esparcimiento. 4. Otros Nota: La ponderación para cada sección puede modificarse dentro de la sección de ajustes.

del consumo de tus ahorros. Los 4 rubros son 1. Gastos Médicos Considera el monto que una persona llega a destinar para el cuidado de la salud. 2.

9 Gráfico Mi Consumo La gráfica Detalle de Mis Gastos te presenta el incremento de cada uno de los rubros en los que se dividen los principales gastos en tu etapa de retiro, mostrándote lo que podrías destinar año con año a cada uno de estos aspectos. Los 4 rubros son 1. Gastos Médicos 2. Costo de Vida 3. Vacación y Entretenimiento 4. Otros Al dar clic sobre cada una de las barras, se desplegará un recuadro donde presenta de forma numérica el valor de cada rubro de tus gastos, durante tu etapa de retiro Nota: La ponderación para cada sección puede modificarse dentro de la sección de ajustes.

Costo de Vida 3. Vacación y Entretenimiento 4.

10 Secciones Adicionales Guardar Mail Editar Formulario Conexión a Portal de clientes y/o Asesores Aprende Más Panel de Control

11 Sección Aprende Más Dentro de la sección Aprende Más podrás encontrar dos conceptos de venta, que te permitirán reforzar la importancia de contar con un plan de retiro. Los Conceptos de venta disponibles son: 1. Asegura tus gastos médicos para tu retiro. 2. Imagina que tienes 65 años

El análisis no se guarda en automático, es necesario dar clic en el ícono.

12 Sección Guardar / Mail La sección Guardar permite capturar la gráfica de cada sección y se almacena en la aplicación de fotografías de tu tableta. El análisis no se guarda en automático, es necesario dar clic en el ícono. La sección de Mail genera un PDF, con el resumen del análisis, para poderlo compartir con quien tu quieras. El mail se enviará del correo que tengas dado de alta en tu dispositivo y podrás agregarle la información necesaria.

13 Sección Editar formulario El botón de Editar Formulario te regresa al formulario para editar todos tus datos o bien comenzar con un nuevo estudio.

14 Sección Conexión La sección Conexión te despliega un menú de dos opciones, una para clientes, donde te direcciona al portal público dentro de la sección de Planes de Retiro, si eres asesor te direcciona a

te direcciona al portal público dentro de la

15 Sección Ajustes La sección Panel de Control despliega un menú con dos rubros: 1. Tasas. Muestra los valores que influyen en los cálculos de las proyecciones como lo son: Inflación, salario mínimo, Incremento Salarial, Interés del Afores, etc. 2. Distribución del gasto Muestra los valores que influyen en la ponderación del gasto durante la etapa de retiro. Podrás modificar todos los datos en la sección de ajustes, para cada estudio que realices. Una vez actualizados deberás regresar al formulario con el botón de Editar Formulario, para que se vean aplicados los cambios.

Afores, etc. 2. Distribución del gasto Muestra los valores que influyen en la ponderación del gasto durante la etapa de retiro.

16 Tips y Consideraciones Las gráficas te permitirán conocer los ahorros que pudieras conformar y así saber si serán suficientes o requerirás un ahorro adicional. Los montos que se presentan como concepto de AFORE, son montos aproximados tomando en cuenta la información y tendencia de las pensiones actuales, por lo que no se debe considerar como el monto exacto a recibir en la etapa de retiro, por tal concepto. Tanto la aplicación como el análisis que resulta de cada persona es un apoyo, por ello es importante que analices la información presentada y así buscar el productos que más se acople a satisfacer las necesidades de cada persona. Recuerda, que al menos debes contar con el 80% disponible de su último ingreso, para hacer frente a los gastos en la etapa de retiro. La ponderación del gasto está contemplada en base a recomendaciones, es importante que ajustes los valores para cada estudio dependiendo de la situación de vida. Aquellos estudios donde se considere la participación del cónyuge como parte del ahorro para el retiro, el % de ahorro destinado para un producto de Seguros Monterrey, se considera dentro del mismo seguro para el retiro del prospecto principal, es decir, las gráficas únicamente presentaran un resultado para el producto de Seguros Monterrey New York Life.

exacto a recibir en la etapa de retiro, por tal concepto.

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