Fideicomiso de Educación Financiera de ahorro para el retiro AMAFORE

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Beatriz Zúñiga Macías
hace 6 años
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2 Fideicomiso de Educación Financiera de ahorro para el retiro AMAFORE El esquema de pensiones basado en cuentas de capitalización individual, requiere del involucramiento activo y responsable de los trabajadores en la formación de su ahorro. Es primordial desarrollar y promover la Educación Financiera para que las personas tengan conocimientos, habilidades y actitudes que les permitan tomar mejores decisiones. Para tener un sistema de pensiones robusto y viable, es necesario contar con una política de estado en materia de Educación Financiera.

3 Fideicomiso de Educación Financiera de ahorro para el retiro AMAFORE Las Afores agrupadas en Amafore constituyeron en 2010 un Fideicomiso para promover y difundir la cultura financiera de ahorro para el retiro. Entre sus objetivos destacan: Sensibilizar a la población sobre la importancia de planear y ahorrar para el retiro Incorporar el Ahorro para el Retiro a los hábitos de los mexicanos Promover el Ahorro Voluntario como un complemento al ahorro estatutario para alcanzar pensiones congruentes con las aspiraciones y expectativas de cada trabajador

4 Fideicomiso de Educación Financiera de ahorro para el retiro AMAFORE Estrategia Mensaje Medios de difusión Campañas On line Off line Coparticipantes (Alianzas)

Acciones de Educación Financiera Plataforma de Comunicación Institucional Relacionamiento Institucional, como voz del gremio Materiales informativos, institucionales y académicos.

5 Acciones de Educación Financiera Plataforma de Comunicación Institucional Relacionamiento Institucional, como voz del gremio Materiales informativos, institucionales y académicos. Dirigido a audiencias con mayor conocimiento Público en General (Trabajadores, futuros afiliados al sistema, etc.) Iniciativa de Amafore que promueve la Educación Financiera de ahorro para el retiro El tono de Prepara tu futuro es cercano, para todo público, fresco y didáctico Materiales divertidos, fuera de lo común, educativos, informativos y fáciles de entender

Medios de difusión Utilizar los medios tradicionales (Off line) y los no tradicionales (On line) para alcanzar mayor cobertura Medios Off line: Televisión

6 Medios de difusión Utilizar los medios tradicionales (Off line) y los no tradicionales (On line) para alcanzar mayor cobertura Medios Off line: Televisión educativa Medios exteriores: túneles, puentes peatonales, muros y parabuses Medios de transporte Radio Publicaciones Activaciones BTL Eventos deportivos y masivos

Medios de difusión Utilizar los medios tradicionales (Off line) y los no tradicionales (On line) para alcanzar mayor cobertura Medios On line: Redes sociales

7 Medios de difusión Utilizar los medios tradicionales (Off line) y los no tradicionales (On line) para alcanzar mayor cobertura Medios On line: Redes sociales Sitios web Publicidad Concursos, trivias Campañas temáticas (día del niño, del abuelo, día de las madres, día de la independencia, etc.) Cápsulas audiovisuales

Alianzas estratégicas Con el propósito de ampliar el alcance de las acciones de Amafore, se han establecido diversos tipos de convenios con otros actores interesados: Entidades

8 Alianzas estratégicas Con el propósito de ampliar el alcance de las acciones de Amafore, se han establecido diversos tipos de convenios con otros actores interesados: Entidades gubernamentales Entidades financieras con programas de Educación Financiera Asociaciones empresariales y sindicatos obreros Organismos nacionales e internacionales Academia Influenciadores de redes sociales

Generación de conocimiento Encuestas anuales de alcance nacional: Las encuestas han aportado conocimiento sobre hábitos, expectativas y motivaciones sobre el ahorro y el futuro Encuesta 2011: Ahorro

9 Generación de conocimiento Encuestas anuales de alcance nacional: Las encuestas han aportado conocimiento sobre hábitos, expectativas y motivaciones sobre el ahorro y el futuro Encuesta 2011: Ahorro y futuro: Cómo piensan los mexicanos? Encuesta 2012: Ahorro y futuro: Cómo piensan los estudiantes universitarios? Encuesta 2013: Ahorro y futuro: Cómo viven el retiro los mexicanos? Encuesta 2014: Ahorro y futuro: Cómo se preparan los mexicanos para el retiro? Encuesta 2015: Ahorro y futuro: Una perspectiva de género

10 Generación de conocimiento Estudios Elaboración de estudios internos y promoción de estudios en instituciones especializadas con alto nivel de reconocimiento. Evaluación de las campañas Ejercicios de evaluación para medir los resultados de las campañas y de los medios utilizados para diseñar y ejecutar las propuestas.

11 Desarrollo de la estrategia La estrategia y la generación de conocimiento se retroalimentan con la evaluación:

12 Conclusiones En materia de comunicación, la experiencia sugiere dirigir las campañas de información sobre los siguientes ejes: Estructurar las campañas en las tres etapas básicas de la Educación Financiera: conciencia, confianza, conducta Crear mensajes breves y concretos Asociar el ahorro para el retiro con personajes populares y bien reconocidos

13 Conclusiones Hacer un uso atractivo y lúdico de temáticas cotidianas (día de la madres, vacaciones, Navidad, etc.) para hablar del ahorro para el retiro Diferenciar las campañas de información en función de la población objetivo y de sus actitudes respecto al ahorro para el retiro: jóvenes, viejos, mujeres, hombres, nivel de ingreso, etc. Incorporar propuestas derivadas de la teoría del comportamiento

14 Retos Posicionar los temas para su discusión cotidiana: Ahorro voluntario Pensiones en general Contribuir a una política de estado en materia de ahorro voluntario para el retiro Incluir a diversas autoridades con participación en este tema: educativas, financieras, económicas, etc. Incluir a otros participantes relevantes: patrones y trabajadores Fortalecer alianzas estratégicas

15 Retos Mejorar la calidad y método de la educación financiera: Incorporar a la Educación Financiera como parte de la currícula escolar, siguiendo así las mejores prácticas internacionales Desarrollo de estrategias pedagógicas especializadas Desarrollo de materiales adecuados, relevantes, atractivos Educación remota: dispositivos electrónicos, Internet, televisión, etc. Promover la investigación científica

16 Retos Uso racional de recursos escasos: Contribuir a un marco jurídico que impulse el ahorro voluntario: esquemas opt-out, incentivos fiscales, etc. Evaluación costo-beneficio en la asignación de presupuestos limitados

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