Qué es Cliente Único?

Transcripción

1 Qué es Cliente Único? Es la base de la estrategia Centrados en el Cliente. Su objetivo es mostrar una visión integral del cliente. Apoya en el cumplimiento a la regulación en PLAD. Cambiará el enfoque por póliza a un enfoque por cliente. Será un proceso centralizado de unificación de clientes. Nueva herramienta para la administración de los clientes Qué función realiza SCENIC? Administrará la información propia de los clientes. Es la base para la implementación de herramientas de Inteligencia de datos. En esta primera fase, se incluirán productos de Vida Individual Privado, Fideicomisos, SSI y Préstamos. Integrará roles como contratante, asegurado, y/o beneficiario.

2 Qué incluyen los nuevos formatos? En el proceso de emisión, tenemos nuevos formatos de solicitud de seguros que permitirán una captura mucho más ágil, dado que el orden de llenado de la información del cliente está alineado a los campos en SCENIC y CP-DES. Los nuevos formatos son: Vida Individual CáncerLife FlexiLife Inversión EducaLife En el apartado ANEXOS encontrarás las últimas versiones de los formatos. Los cambios más importantes, son: Orden de llenado alineado en SCENIC Información PLAD y FATCA integrada a la solicitud. Homologación de leyendas entre el formato y SCENIC. 2

3 Cómo ingresar a SCENIC Ruta de acceso: *Para poder acceder a SCENIC deberás contar con un usuario (Global ID) y contraseña. Área de trabajo 1. Con el botón Cliente se podrá dar de alta a un cliente, incluyendo información como: Información personal. Ocupación e información bancaria y declaraciones. Información de PLAD, Perfil transaccional, privacidad y documentos. 3

4 2. Con este botón se dará de alta una solicitud (o contrato), y desde aquí se relacionarán los clientes que corresponden a dicha solicitud (o contrato). 3. En esta sección se muestran los campos de búsqueda con los cuales podrás localizar a un cliente utilizando diferentes criterios. Podrás utilizar uno o varios campos para delimitar la búsqueda. 4. El botón Limpiar borra la información capturada en los campos para iniciar una nueva búsqueda. 5. El botón Buscar ejecuta la búsqueda utilizando los criterios capturados en los cuadros de texto. 6. La sección Búsqueda Avanzada te permitirá utilizar criterios más específicos para localizar a un cliente. 7. En esta sección se visualizará la información de los clientes. Para salir del sistema es muy importante que hagas clic sobre la opción Cerrar Sesión, a fin de que se cierren todas las operaciones correctamente. No hacerlo, podría generar el siguiente mensaje de error al momento de ingresar nuevamente al sistema: 4

5 Botones para la captura de información Lupa: Activa la búsqueda en el Panel de Búsqueda. Confirmar: Confirma la información capturada. Añadir línea: Agrega una línea de captura. Eliminar línea: Borra una línea de captura. Editar línea: Permite modificar la información de una línea de captura. 5

6 Cómo hacer búsquedas Hay dos formas de trabajar con las búsquedas: 1. Buscar un cliente para incorporarlo a una solicitud. Esto aplica cuando estamos agregando beneficiario, referencias, contactos, lugar de trabajo, etcétera, a la solicitud. 2. Buscar un cliente de nuestro Promotoría para ver su información. En este tipo de búsquedas, el cliente no se agrega a la solicitud. En el primer caso, antes de capturar los criterios de búsqueda, hay que hacer clic sobre el botón Lupa y después en el Panel de Búsqueda. En el segundo caso, basta con capturar directamente los criterios de búsqueda en el Panel de Búsqueda los campos y luego hacer clic en el botón Buscar. 6

7 Resultados de la búsqueda En caso de que existan más de 50 registros que coincidan con la búsqueda, se mostrará este mensaje. Por el contrario, cuando el sistema encuentra menos de 50 registros coincidentes, organizará los resultados en grupos de 10 en 10. En caso de que el sistema no encuentre al cliente buscado, se mostrará este mensaje. Si cuentas con los derechos para creación, podrás dar de alta el cliente dando clic en el botón Nuevo Cliente. 7

8 Nuestros clientes Bajo el modelo Cliente Único todos quienes integran la solicitud, son ahora nuestros clientes. Es decir: Personas Físicas: Referencias personales Contactos Proveedores de recursos Propietarios reales Accionistas Representantes Legales Personas Morales: Contratantes Empresa donde labora el cliente Sociedades vinculadas Proveedores de recursos En el nuevo proceso de emisión, la solicitud se abre en SCENIC y ahí se capturarán los datos del contratante, de los asegurados, los beneficiarios y la información de Privacidad, PLAD y FATCA. También se establecerán las relaciones que tiene el contratante con todos los clientes. Posteriormente, en CP-DES se completará la solicitud. Para ello, tendremos que ingresar con el mismo usuario que utilizamos en SCENIC. Una vez completada la información requerida en CP- DES, se seguirá el mismo proceso que ya conoces para la validación y respuesta a las solicitudes. Por lo anterior, los pasos del proceso de emisión lo podemos resumir en los siguientes: 8

9 En SCENIC: 1. Iniciar solicitud 2. Capturar información 3. Capturar ocupación 4. Capturar Declaraciones y Perfil Transaccional 5. Capturar Privacidad y Referencias 6. Asignar rol/contratante 7. Capturar Asegurado Titular 8. Capturar Beneficiarios En CP-DES: 9. Realizar la captura del grupo 10. Completar la información faltante 11. Completar los datos del agente 12. Completar información del solicitante 13. Asignar porcentaje de participación a beneficiarios 14. Llenar las preguntas del cuestionario básico 15. Agregar Plan 16. Validar Póliza 17. Subscribir Póliza 18. Liberar Solicitud 19. Emisión de Póliza con su número correspondiente 9

10 Proceso de emisión paso a paso A continuación, encontrarás los pasos a seguir para iniciar la emisión de pólizas en SCENIC y CP-DES. Para iniciar, desde esta pantalla haremos clic en el botón Solicitud. Y nos llevará a la pestaña Tipo de Producto, en la que veremos los campos: Línea de Negocio, Ramo y Producto. Esta información nos servirá para elegir el producto. 10

11 Para este ejemplo, capturaremos una solicitud de un CancerLife. Para ello, en la pestaña Línea de Negocio elegiremos la opción INDIVIDUAL PRIVADO. Después, de la lista menú Ramo, elegiremos Vida. 11

12 Enseguida, del menú Producto elegiremos el producto entre la gama de productos disponibles. Para este ejemplo, elegiremos CANCERLIFE. Como puedes ver, en este listado se muestran los productos disponibles a seleccionar. 12

13 Para continuar haremos clic en el botón Siguiente. Una vez que hemos iniciado la solicitud y capturado los datos del producto a contratar, se mostrará la pestaña Asignación de Rol/Contratante, en donde asignaremos al Contratante. 13

14 Para ello, realizaremos una búsqueda en SCENIC. Para hacerlo, debemos colocar el cursor en la lupa que aparece en el campo Nombre del Contratante. Al situarnos sobre la lupa, el cursor nos lleva al panel de búsqueda, donde ingresaremos el nombre del contratante. Nota: Para buscar a una Persona Moral, recuerda que puedes buscar con los campos NOMBRE DE LA EMPRESA Y RFC. 14

15 En caso de que el sistema no encuentre al cliente, se mostrará este mensaje. En este ejemplo, haremos clic en el botón Nuevo Cliente para crearlo. Cuando creamos a un cliente nuevo, se mostrarán los datos que previamente llenamos al inicio de la solicitud: Línea de negocio, Producto, Vida y Rol. 15

16 Para continuar, ahora indicaremos el Tipo de Persona a dar de alta. En este ejemplo, elegiremos Física. El sistema nos mostrará la pestaña Información Personal y de manera automática, veremos el nombre del Contratante que previamente buscamos. 16

17 Observa que el sistema nos mostrará el avance en la captura de información de la solicitud, a través de la Barra de Progreso. Y procederemos a llenar los campos de la sección Datos Generales, sobre todo aquellos que tienen asterisco, pues son obligatorios. 17

18 En la sección Lugar de Nacimiento, procederemos a llenar los campos correspondientes, comenzando con la nacionalidad. Algunos campos cuentan con menú desplegable, lo cual nos facilitará elegir la nacionalidad del cliente. En este tipo de campos es importante que selecciones el dato desde la lista desplegable, es decir, que hagas clic a la opción, ya que de no hacerlo así, el sistema podría no reconocer la información que ingresaste. 18

19 Al elegir la nacionalidad, debemos hacer clic en el botón para confirmar nuestra selección. Una vez capturado algún campo, también podemos modificarlo con el botón Edición Para borrarlo, utilizaremos el botón Eliminar 19

20 Para continuar con la captura de la información, debemos desplazarnos hacia abajo con la ayuda de la barra Scroll. A continuación, procederemos a capturar los Domicilios. Para agregar uno, haremos clic en el botón Agregar 20

21 Iremos capturando la información solicitada en orden. Deberás recorrerte en forma horizontal para ingresar todos los campos. Aquí ya tenemos capturado el tipo de domicilio, la calle y el número exterior. Ahora elegiremos el Código Postal. Nota: Es importante que verifiques que cuando edites información de una lista desplegable (Catálogo), selecciones con el cursor o hagas clic sobre el valor que se muestre, a fin de que registre correctamente el dato. 21

22 Avanzamos en la captura, moviéndonos con el Scroll hacia la derecha. Ahora, capturaremos la Colonia/Barrio, Municipio/Delegación y la Ciudad/Población. Nota: Es muy importante que selecciones la ciudad o población de la lista desplegable, ya que el sistema podría no reconocer este dato si lo escribes tú directamente. A continuación, podremos elegir el país. Todos los demás campos son opcionales de capturarse. Nota: Observa que el porcentaje de avance de captura ya subió a 67%. Esta cifra corresponde a los campos obligatorios. 22

23 Entre los campos no obligatorios, es decir, que no tienen asterisco, tenemos: Zona Fronteriza, Longitud (GPS) y Latitud (GPS). Para confirmar la captura de la dirección, haremos clic en el botón Confirmar Recuerda que debes desplazarte por los campos con la ayuda de la barra Scroll. 23

24 Una vez capturados el o los domicilios, procederemos a capturar los teléfonos. Inicialmente, se encuentra contraído. Para extender, basta con hacer clic sobre él. Y una vez extendido o abierto, añadiremos una línea para capturar el o los números telefónicos, utilizando el botón 24

25 No olvides siempre guardar la captura haciendo clic en el botón Confirmar Y así se verá la sección Teléfonos cuando hayamos confirmado el número. Recuerda que puedes editar haciendo clic en el botón Editar 25

26 Ahora procederemos a capturar el o los correos electrónicos, comenzando por el tipo de correo del cliente y la dirección electrónica. Al terminar la captura, nuevamente deberemos hacer clic en el botón Confirmar. 26

27 Continuaremos ahora con la captura de las Redes Sociales del cliente, en caso de que las haya manifestado en el formato de solicitud. Para ello, haremos clic en el botón para Añadir Línea El último dato a capturar es esta sección: Medio de Contacto Preferente del cliente. En caso de que no se manifieste en la solicitud, este dato puede quedar vacío. 27

28 Para ir a la siguiente pestaña, haremos clic directamente sobre ella, o bien, en el botón Siguiente. Para continuar con la captura de la información del Contratante, en la sección Ocupaciones ingresaremos la Ocupación o Profesión. 28

29 En el campo Clave de Ocupación o Profesión, seleccionaremos el nombre de la profesión de acuerdo a como lo manifestó el cliente en la solicitud (tal como hoy lo haces en CP- DES). Posteriormente, deberemos capturar el Detalle de Ocupación o Profesión. 29

30 Una vez capturado el Detalle de Ocupación o Profesión, no olvides hacer clic en el botón Confirmar los datos que se ingresaron. Recuerda que si desearas editar esta información, deberás hacer clic sobre el botón Editar bien, si deseas agregar más ocupaciones, podrás hacer clic en el botón Agregar 30

31 A continuación, capturaremos el ingreso mensual aproximado del cliente. Para finalizar, en Información Bancaria, ingresaremos el Tipo de Cuenta, Número de Tarjeta o Cuenta, Banco Emisor y Vencimiento de la tarjeta del cliente. Presionaremos el botón 31

32 Para ir a la siguiente pestaña, haremos clic sobre el botón Siguiente o clic directamente sobre la pestaña deseada. En la pestaña Declaraciones y Perfil Transaccional, se indicarán el número de transacciones, así como el monto anual que el cliente tendrá con MetLife. 32

33 En la sección Declaraciones, el cliente declarará si está sujeto al pago de impuestos en el extranjero. En caso de ser afirmativo, especificará las razones por las que es de su interés contratar un seguro en territorio nacional. Para ir a la siguiente pestaña, haremos clic sobre el botón Siguiente o directamente sobre la pestaña deseada. 33

34 En la pestaña Privacidad, Documentos y Comentarios deberemos seleccionar si el cliente manifestó Privacidad en sus datos y si cuenta con Contrato Único. Si algún documento se capturó en la pestaña Información Personal, se verán reflejados en esta sección. Si no es así, deberemos capturar esta información haciendo clic en 34

35 En la pestaña Referencias, se capturarán las referencias del cliente. En este ejemplo, dejaremos esta sección sin llenar. Para continuar, haremos clic en Guardar. El sistema mostrará este mensaje para preguntar si deseamos guardar o no al cliente. En este caso, haremos clic en Sí. 35

36 Y por último, se mostrará este mensaje, informando que la captura de datos fue realizada correctamente. Haremos clic en ACEPTAR para continuar. Una vez capturada la información del Contratante, pasaremos a la pestaña Asignación de Rol, en la que veremos nuevamente su nombre y tres preguntas relacionadas al artículo 140 (PLD). 36

37 A continuación, haremos clic en el botón Seleccionar Datos. Los datos que previamente capturamos del Contratante los deberemos palomear en las casillas que aquí aparecen. Nota: Estos datos son los que aparecerán en CP-DES y se utilizarán para la emisión de la póliza. 37

38 Con ayuda de la barra Scroll, nos moveremos al final de la página, para ver y activar el resto de las casillas. Al finalizar, haremos clic en Agregar Datos. En el campo Nombre del Asegurado Titular1 se visualiza el mismo que el Contratante y se da clic en el botón Seleccionar Datos. En caso de que el Contratante y Asegurado sea diferente persona se realiza la búsqueda dando clic en el botón Lupa 38

39 Se seleccionan los datos que previamente fueron capturados y que serán enviados al sistema legado. 39

40 Se da clic en el botón Agregar Datos. En la pantalla Asegurados/ Beneficiarios en la sección Beneficiario se da clic en el botón de edición (Lápiz) y, posteriormente, en el botón Lupa para realizar la búsqueda del Beneficiario capturando los criterios en la sección Buscar Cliente. 40

41 De los resultados obtenidos se va a seleccionar el beneficiario correspondiente y se dará clic en el botón Agregar a Solicitud. Nota: Para el producto CancerLife, todos los beneficiarios que se relacionen tienen que ser la misma persona que el contratante. A continuación, se visualiza el nombre del cliente seleccionado en el campo Nombre del Beneficiario y capturaremos el parentesco del Beneficiario con el Asegurado Titular. Nota: para el producto CancerLife todos los beneficiarios serán el Contratante 41

42 A continuación se va a realizar la búsqueda del Asegurado Cónyuge, para esto daremos clic en el botón de búsqueda (Lupa) y se van a capturar los criterios de búsqueda en la sección Buscar Cliente donde posteriormente, se dará clic en Buscar. De la lista de clientes encontrados se va a seleccionar al cliente para relacionarlo como Asegurado Cónyuge, una vez seleccionado se dará clic en el botón Agregar a Solicitud. 42

43 En la sección Asegurado Cónyuge se visualiza el nombre del cliente seleccionado previamente, a continuación se dará clic en el botón Seleccionar Datos para indicar los que serán enviados al sistema legado. l Se seleccionan los datos que previamente fueron capturados y que serán enviados al sistema legado y se da clic en el botón Agregar Datos. 43

44 En la sección Beneficiario se da clic en el botón de edición (Lápiz) y posteriormente en el botón con la Lupa para poder realizar la búsqueda del Beneficiario. En la sección Buscar Cliente se capturan los datos del cliente y se da clic en buscar. De la lista de clientes encontrados se va a seleccionar al beneficiario, posteriormente, se dará clic en el botón Agregar a Solicitud. 44

45 A continuación, se visualiza el nombre del cliente seleccionado en el campo Nombre del Beneficiario y capturaremos el parentesco del Beneficiario con el Asegurado Cónyuge. No hay que olvidar hacer clic en Confirmar Ahora, daremos clic en el botón Lupa de la sección Asegurado Menor, posteriormente, clic en el Panel de Búsqueda. Ahí capturaremos el nombre de nuestra referencia y haremos clic en el botón Buscar. 45

46 En este ejemplo, el resultado no muestra al cliente buscado, así que se da clic en el botón Nuevo Cliente. En la pestaña Información Personal se va a capturar la información correspondiente marcada con asterisco para la creación Asegurado Menor. 46

47 En la sección domicilios, se dará clic en el botón Agregar Y se capturan los datos en cada uno de los campos. 47

48 Para confirmar la captura de la dirección, haremos clic en el botón Confirmar. Recuerda que debes desplazarte por los campos con la ayuda de la barra Scroll. Una vez capturados el (los) domicilio(s), procederemos a capturar el(los) teléfono(s). Añadiremos una línea para capturar el(los) número telefónico(s), utilizando el botón 48

49 No olvides siempre guardar la captura haciendo clic en el botón Confirmar El sistema mostrará este mensaje para preguntar si deseamos guardar o no al cliente. En este caso, haremos clic en Sí. 49

50 Y por último, se mostrará este mensaje, informando que la captura de datos fue realizada correctamente. Haremos clic en ACEPTAR para continuar. En el campo Nombre del Asegurado Menor 1 se visualiza el nombre del cliente creado y se da clic en el botón Seleccionar Datos. 50

51 Se seleccionan los datos que previamente fueron capturados y que serán enviados al sistema legado y se da clic en el botón Agregar Datos. En la sección Beneficiario se da clic en el botón edición (Lápiz), posteriormente, en el botón Lupa para realizar la búsqueda del Beneficiario. Se capturan los criterios y se da clic en Buscar. 51

52 Se visualizan los resultados de la búsqueda, se selecciona el cliente correspondiente y se da clic en el botón Agregar a Solicitud. A continuación, capturaremos el parentesco del Beneficiario con el Asegurado Menor. No hay que olvidar hacer clic en Confirmar 52

53 Por último, haremos clic en el botón Guardar. El sistema enviará este mensaje, indicando que la solicitud CANCERLIFE del Contratante fue guardada con éxito. 53

54 Para ingresar a CP- DES, utilizaremos el mismo usuario y contraseña con el que creaste la solicitud en SCENIC. Una vez dentro del sistema, haremos clic en el menú Nuevos Negocios y elegiremos la opción Solicitud de Cáncer, ya que es a la categoría a la que pertenece CancerLife. 54

55 Y se mostrará esta pantalla, donde visualizaremos la estructura del grupo que previamente creamos en SCENIC. Para ver las relaciones, haremos clic en el botón Aquí ya vemos los datos de los Asegurados y Beneficiarios. Una vez identificado el grupo, haremos clic en el botón Iniciar Captura. 55

56 Hecho lo anterior, el sistema preguntará si deseas iniciar la captura del grupo. Haremos clic en el botón Aceptar. Ahora, completaremos la información faltante. Correspondiente a la pestaña Datos del Contratante. 56

57 A continuación en la pestaña Datos del Contratante seleccionaremos el tipo de Moneda y número de módulos a contratar. En la pestaña Cuestionarios Básicos, se responden todas las preguntas para continuar con la captura de la información. 57

58 Ahora en la pestaña Otros Detalles se dará clic en el botón Búsqueda de Agentes. En la ventana que se abre se va a ingresar la Clave de Agente y se dará clic en Buscar. 58

59 De los resultados obtenidos daremos clic en el agente correspondiente. Para continuar con la captura de datos se da clic en el botón Guardar. 59

60 Ahora nos posicionaremos en la pestaña Datos del Cónyuge y daremos clic en el nombre del cónyuge para capturar la información correspondiente. Se visualizará un mensaje de confirmación al cual le daremos clic en Aceptar. 60

61 En la ventana que se abre se van a capturar los datos correspondientes así como responder el cuestionario. Una vez capturado el 100% se da clic en el botón Guardar. Posteriormente, se dará clic en el botón Verificar, el cual, en caso de que haga falta algún dato nos lo indicará y se podrá continuar con la captura. 61

62 Se mostrará este mensaje de confirmación para indicar que los datos han sido validados exitosamente. Haremos clic en Aceptar para enviar el documento. En la pestaña Datos del Menor se dará clic en el nombre para capturar los datos que corresponden. 62

63 Se visualizará un mensaje de confirmación al cual le daremos clic en Aceptar. En la ventana que se abre se van a capturar los datos correspondientes así como responder el cuestionario. Una vez capturado el 100% se da clic en el botón Guardar y Verificar. 63

64 Se visualiza mensaje de confirmación al cual se dará clic en el botón Aceptar. El sistema nos regresará a la pantalla principal y una vez capturados todos los datos daremos clic en el botón Guardar para continuar con el proceso de emisión. 64

65 Se da clic en el botón Validar para realizar la validez de la información capturada. En la pantalla principal se visualiza el botón Subscribir al cual le daremos clic. 65

66 Una vez que se Subscribe la solicitud, el agente tiene que subir los documentos pertinentes a Remote Scan y una vez liberado articulo 140 podrá continuar con el procedimiento de emisión. A continuación, hacemos clic en la pestaña Búsqueda / Consulta Detallada, ingresamos el número de solicitud y damos clic en Búsqueda. 66