Para uso de los Distribuidores y Profesionistas en Inversiones Únicamente / No para Distribución al Público

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1

2 La inversión en conocimiento siempre paga el mejor interés Benjamín Franklin Introducción a los Fondos Mutuos Instructor, Mes, Año

3 2 La Historia de un Inversionista Dealer Use Only / Not for Distribution to the Public

4 3 La Historia de un Inversionista A él le gustaría tener un portafolio de acciones diversificado

5 4 La Historia de un Inversionista Tiene un dilema 15% COMPAÑÍA A = $100 = OR -20% COMPAÑÍA B

6 5 La Historia de un Inversionista Esteban Contacta a su Asesor Financiero Solución: Fondos Mutuos

7 6 Resumen del Curso Agenda: 1 Qué es un Fondo Mutuo? 2 Los Beneficios 3 Seleccionando un Fondo

8 7 Objetivos del Curso Usted saldrá hoy pudiendo: Definir un fondo mutuo y cómo funciona Identificar los diferentes tipos de Fondos Mutuos Identificar cinco beneficios de los Fondos Mutuos Seleccionar un Fondo Mutuo apropiado de acuerdo a los objetivos de un inversionista

9 Qué es un Fondo Mutuo? Historia Definición Tipos

10 9 Sabías qué?

11 10 Los Fondos Mutuos se establecieron a inicios del Siglo XX en Estados Unidos de América Dato Adicional: Justo después, los fondos mutuos fueron adoptados en Holanda y el Reino Unido Fuente: ICI Journal of Financial Economics 2005 *La Bolsa de Nueva York, fotografiada en 1908 por Luigi Novi.

12 11 Hoy, hay más de 79,000 fondos mutuos en el mundo Dato Adicional: Las bolsas de NYSE y AMEX combinadas enlistan 2,800 empresas. (La BMV y Bovespa cuentan con 466 compañías enlistadas.) Fuente: ICI; Estadísticas; Mundiales al 31/12/2014. National mutual fund associations; European Fund and Asset Management Association provee los datos para todos los países Europeos excepto Rusia. 2 Número de países 42. *La Bolsa de Nueva York, fotografiada en Enero 12, 2002, por Luigi Novi.

13 12 Mundialmente, los activos bajo administración de los Fondos Mutuos exceden $30 Billones USD % Crecimiento Dato Adicional: Fuente: ICI; Estadísticas; Mundiales al 31/12/2014. *Dato original $30 Usd Trillion 24% Fondos de Renta Fija 16% Fondos de Mercado de Dinero 16% Otros 44% Fondos de Acciones

14 13 Qué es un Fondo Mutuo? Cómo funciona?

15 14 Definición de un Fondo Mutuo Mismo Objetivo Fondo Mutuo Inversionistas

16 15 Definición de un Fondo Mutuo Bonos Efectivo Acciones

17 Tipos de Fondos Mutuos Fondos de Renta Variable Fondos de Renta Fija Inversiones Invierte en Acciones Bonos Corporativos Bonos de Gobierno Objetivo Principal Apreciación de Capital Ingreso Actual Preservación de Capital Objetivo del Inversionista Horizonte de tiempo a largo plazo Horizonte de tiempo más corto

18 17 Clasificación de Fondos Mutuos SECTOR TAMAÑO DE ACTIVOS 570.4B 107.4B GEOGRAFÍA 2.7B 71M Fuente: Capitalización de Mercado de varías compañías obtenidas de Ycharts.com al 5/31/2014

19 18 Qué tipo de Fondo Mutuo es el correcto para Esteban? Por qué? Fondo de Renta Variable Dealer Use Only / Not for Distribution to the Public

20 Cuáles son los Beneficios?

21 20 Beneficio # 1: Diversificación Un fondo mutuo puede invertir en numerosos instrumentos (A veces Cientos) de valores a través de clases de activos, dentro de clases de activos y a través de regiones.

22 21 No pongas todos tus huevos en la misma canasta: RENTA FIJA MEXICANA ACCIONES MEXICANAS Gobierno Corporativo Energía Tecnología Gobierno Corporativo High Yield Energía Tecnología Servicios

23 22 Discusión de Grupo: Qué tendencias ve? Rendimientos año calendario de varias clases de activos de IRT * 14.17% UMS Bonds 31.16% IRT * 46.17% IRT * 21.61% UMS Bonds 29.22% IRT * 19.71% Bonos Gubernamentales Flotantes 4.58% UMS Bonds 25.60% * IRT: Índice de Rendimiento Total de la BMV UDIBONOS Bonos M UDIBONOS UDIBONOS UDIBONOS IUDIBONOS CETES UDIBONOS 8.89% 8.85% 11.85% 11.32% 7.88% 17.42% 4.27% 10.95% UMS Bonds 8.05% Bonos Gubernamenta -les Flotantes 8.21% Bonos M 8.34% Bonos M 9.93% Bonos M 7.75% Bonos M 10.00% Bonos M 2.18% Bonos M 7.96% Bonos Gubernamenta -les Flotantes 7.93% CETES 8.19% CETES 6.61% Bonos Gubernamenta -les Flotantes 5.00% Bonos Gubernamenta -les Flotantes 4.73% Bonos Gubernamentales Flotantes 4.90% IRT * -0.02% IRT * 4.38% CETES 7.60% UDIBONOS 6.99% Bonos Gubernamentales Flotantes 6.06% CETES 4.82% CETES 4.68% CETES 4.67% UDIBONOS -4.22% Bonos Gubernamentales Flotantes 3.60% Bonos M 5.60% IRT * % UMS Bonds 3.73% UMS Bonds 4.21% IRT * -2.16% UMS Bonds 3.10% UMS Bonds -7.08% CETES 3.49%

24 23 Una cartera que cuenta con acciones y bonos pueden reducir el riesgo Promedio 10 Años de Rendimiento Annual Periodo de 10 años terminando en 31/12/ % 10% 5% 100% Bonos 50% Acciones/ 50% Bonos 100% Acciones 0% 5% 10% 15% 20% 25% Desviación Estándar Fuente: Morningstar Los Bonos Mexicanos son representados por JP Morgan EMBI Global México; las Acciones Mexicanas son representadas por MSCI México.

25 24 Beneficio #2: Acceder a Mercados Internacionales Mercados de Acciones y Bonos con el mejor desempeño ( ) Acciones Canadá 2006 España 2007 Finlandia 2008 Japón 2009 Noruega 2010 Suecia: 34.81% 2011 Irlanda: 14.30% 2012 Bélgica: 40.72% 2013 Finlandia: 47.99% 2014 Israel: 23.68% Bonos México 2006 Polonia 2007 Canadá 2008 Japón 2009 Indonesia 2010 Indonesia: 28.79% 2011 Indonesia: 22.54% 2012 Polonia: 26.62% 2013 Sri Lanka: 16.31% 2014 Irlanda: 12.2% 1. Fuente: 2015 Morningstar; Morgan Stanley Capital International, Inc. En base al retorno total de los mercados de renta variable/acciones que componen el MSCI World Index. Los índices no son administrados y uno no puedo invertir directamente en un índice. 2. Fuente: 2015 Morningstar; Citigroup. En base al retorno total de los mercados de renta fija/deuda que componen el Citigroup World Government Bond Index y mercados adicionales. Los índices no son administrados y uno no puedo invertir directamente en un índice. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros.

26 25 Beneficio #3: Administración Profesional Qué opción es la correcta para ti? Option 2:Tour 1: Auto Hop Rentado on Hop Off

27 26 Discusión de Grupo Cuál de estas dos opciones son más parecidas a un fondo mutuo? Por qué? Puedes pensar sobre algunos clientes específicos que preferirían la opción 1? Quién preferiría la opción 2?

28 27 Administradores Profesionales Seleccionan y Monitorean Valores Estados Unidos Europa Administrador de Cartera México

29 28 Beneficio #4 - Flexibilidad Palacio de Buckingham Torre de Londres Los Inversionistas pueden decidir Cuándo y Cómo prefieren invertir (o retirar) su dinero

30 29 Beneficio #5 Efectividad de Costos 50 24

31 30 El costo de un Fondo Mutuo se divide entre todos los Inversionistas Comisiones y gastos de los Fondos Mutuos Comisiones de Ventas Recompensan a los Asesores Financieros por sus servicios. Varían por Clase de Acción. Gastos del Fondo Administración continua. % de los activos de fondos.

32 31 Revisión Diversificación Acceso a Mercados Internacionales Administración Profesional Flexibilidad Efectividad de Costos

33 32 Discusión en Grupo Cómo explicarías los Fondos Mutuos a un cliente?

34 Seleccionando un Fondo Mutuo

35 34 Preguntas a hacer antes de elegir un Fondo Mutuo 1 Cuál es el Objetivo de Inversión del Fondo? Fund Fact Sheet Documento Clave

36 35 Logrará el objetivo de inversión del fondo, igualar al de mi cliente? El Sr. y la Sra. Gómez - Jubilados Preocupados porque su ingreso no cubra sus gastos de jubilación. El objetivo de inversión principal sea consistente a su ingreso. AC Crecimiento Ingreso alto actual de capital al invertir a largo-plazo en instrumentos invirtiendo de principalmente en deuda acciones de renta de compañías fija de cualquier de mercados nación con emergentes, rating de que derivan grado de en inversión. que una proporción significativa de sus ganancias vengan de economías emergentes. Felipe Invertir para la educación de su hijo y su retiro. Quiere un portafolio diversificado en acciones. Su objetivo de inversión principal es apreciación de capital. B El fondo busca lograr apreciación de capital al invertir principalmente en instrumentos de acciones de compañías de cualquier tamaño en el mundo, incluyendo los mercados emergentes. C Ingreso actual alto invirtiendo en valores de deuda de renta fija de cualquier nación con rating del grado de inversión.

37 36 Preguntas a hacer antes de elegir un Fondo Factsheet del Fondo Cómo se ha desempeñado? Cuál es el costo? Provee el nivel adecuado de diversificación? Cuál es la reputación del administrador del fondo? Recomendaría este fondo a Esteban?

38 37 El Horizonte de Tiempo de tu Cliente es una Consideración Importante La historia muestra que el tiempo es la clave para el éxito de una inversión. Sir John Templeton Fundador de Templeton Funds y anterior Presidente del Consejo (acaecido)

39 38 El Poder del Interés Compuesto Inversión Inicial $10,000. Agrega $100 al mes por 20 Años, a una Tasa Fija de Retorno de 8% $100,000 $90,000 $80,000 $70,000 $60,000 Balance Final del Portafolio $100,324 Contribuciones Totales $34,000 $50,000 $40,000 $30,000 $20,000 $10, Años

40 39 Revisión Qué debería considerar antes de seleccionar un Fondo Mutuo? Objetivo de Inversión Desempeño Costo Diversificación Reputación del Administrador del Fondo Horizonte de Inversión del Cliente

41 Resumen del Curso: Qué es un Fondo Mutuo? Los Beneficios Seleccionando un Fondo

42 41 Qué tipo de Inversionista se beneficiaría de un Fondo Mutuo? Diversificación Administración Profesional Efectividad del Costo Flexibilidad Acceder a Mercados Internacionales

43 42 Un comentario final sobre Riesgo Los Fondos Mutuos están sujetos a riesgos de Mercado. Las características de riesgo/retorno de un fondo mutuo es consistente con aquellos de las inversiones subyacentes. Por favor lea el prospecto cuidadosamente antes de invertir.

44 Franklin Templeton Distributors, Asset Management, Inc. S.A. de C.V. One Franklin Parkway Paseo de la Reforma 342, piso 8 San Col. Mateo, Juárez, California Del. Cuauhtémoc franklintempleton.com México, D.F., México

45 SLIDES ADICIONALES

46 45 Los Fondos Mutuos se establecieron por primera vez a inicios del Siglo XX en Estados Unidos de America Dato Adicional: Justo después, los fondos mutuos fueron adoptados en Holanda y el Reino Unido Fuente: ICI Diario de Finanzas Económicas 2005 (Journal of Financial Economics 2005)

47 46 Los Activos de los Fondos Mutuos en el mundo, exceden los $30 Billones USD* % Crecimiento Datos Adicionales: 44% Fondos de Acciones 24% Fondos de Renta Fija 16% Fondos de Mercado de Dinero 16% Otros *Dato original: $30 Trillion

48 47 Tipos de Fondos Mutuos Fondos de Renta Variable Fondos de Renta Fija Fondos de Mercado de Dinero Inversiones Invierte en Acciones Bonos Corporativos Bonos de Gobierno CDs (Certificados de Depósito) Papel Comercial Objetivo Principal Apreciación de Capital Ingreso Actual Preservación de Capital Preservación de Capital Objetivo del Inversionista Horizonte de tiempo a largo plazo Horizonte de tiempo más corto Ingreso Actual Seguridad Horizonte de tiempo corto Liquidez Seguridad

49 49 El Poder del Interés Compuesto $100 al mes por 20 Años, Tasa Fija de Retorno de 8% $60,000 $50,000 $40,000 $30,000 Balance Final del Portafolio $50,167 Contribuciones Totales $24,000 $20,000 $10,000 $ Años

50 50 Resumen del Curso Usted debería poder ahora: Definir un fondo mutuo y cómo funciona Identificar los diferentes tipos de Fondos Mutuos Identificar cinco beneficios de los Fondos Mutuos Seleccionar un Fondo Mutuo apropiado de acuerdo a los objetivos de un inversionista

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