1- UNIVERSIDAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES Y SOCIALES FACULTAD DE CIENCIAS JURÄDICAS Y POLITICAS

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1 1- UNIVERSIDAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES Y SOCIALES FACULTAD DE CIENCIAS JURÄDICAS Y POLITICAS Carrera: AbogacÅa Materia: RegulaciÇn de la Banca, Mercado de Capitales y Seguros. Curso: 4Ä aåo. AÉo lectivo: 2014 Carga horaria semanal: 4 horas cçtedra DuraciÇn: Cuatrimestral Docentes a cargo: Turno tarde: Profesor titular: Eduardo BARREIRA DELFINO Profesor adjunto: Eduardo N. FARINATI Profesor titular: Ramiro GOMEZ BARINAGA Turno noche: Profesor titular: Dra. Daniela ALBARRACÉN Profesor adjunto: Dra. Alicia GIL PRELI

2 1. FINALIDAD DE LA ASIGNATURA. El presente programa tiene como finalidad ofrecer una visiñn integradora y sistömica de las distintas normas y variables que componen la actividad bancaria y financiera en los mercados financieros institucionalizados, contribuyendo al perfeccionamiento de los futuros profesionales que forma esta alta casa de estudios universitarios. Con esta finalidad se ha diseåado un programa de estudio en el cual las unidades temçticas abordan los distintos ejes que definen la regulaciñn y la supervisiñn del funcionamiento de las entidades y agentes autorizados por el Estado para canalizar y distribuir el ahorro püblico y el crödito, entre los distintos sectores dinçmicos de la sociedad. En funciñn de lo expuesto anteriormente, se trabajarç con una metodologáa conceptual y pragmçtica, interactuando con el desarrollo del mötodo de casos y ançlisis jurisprudencial, dentro de un marco teñrico que permita adquirir la terminologáa especáfica y los conocimientos elementales sobre los temas a tratar combinado con los aspectos prçcticos funcionales y operativos de los mercados financieros y su interrelaciñn con las respectivas autoridades de aplicaciñn de los regámenes legales pertinentes. Por Ültimo, procede seåalar que el lugar de la materia en el plan de estudios permite cerrar el cárculo conceptual correlacionado con otras asignaturas tales como: Contratos civiles y comerciales, AnÇlisis econñmico del derecho, Derecho de la empresa y sociedades, Derecho de defensa de la competencia y del consumidor, Derecho administrativo y ContrataciÑn bancaria, Seguros y mercado de capitales. 2. OBJETIVOS Objetivos generales: Conocer y comprender el funcionamiento del sistema bancario y financiero; particularmente en las relaciones entre el Estado y las instituciones financieras. Aprehender y utilizar el vocabulario especáfico referente a las regulaciones y operaciones financieras, interpretando su estructura y contenido econñmico, conforme la incidencia de las tasas de interös y los sistemas de amortizaciñn. Desarrollar el pensamiento crático sobre el funcionamiento de los mercados financieros conforme sus derivaciones en el seno de la sociedad y la satisfacciñn de las necesidades crediticias de la misma Objetivos especåficos: Aprender las normas que regulan el funcionamiento de los mercados financieros institucionales y el carçcter sistömico, con fundamento en

3 las teoráas desarrolladas, tanto en el contexto nacional como internacional. Aplicar las disposiciones legales a la realidad diaria que incumbe al sistema financiero en forma global. Poder resolver situaciones que involucren los contenidos de la materia desde la Ñptica del futuro egresado en abogacáa, en sus diversas modalidades de actuaciñn profesional: litigante, asesor, consultor, auditor, funcionario püblico o magistrado judicial. 3. CONTENIDOS DE LA MATERIA Contenidos månimos. Los contenidos mánimos consisten en transmitir aquellos conocimientos considerados indispensables para la formaciñn del alumno, para entender y comprender las caracterásticas reguladoras y funcionales de los mercados financieros y sus repercusiones poláticas, sociales y econñmicas para el propio Estado, sus actores y el conjunto de la sociedad Contenidos por unidades temñticas. UNIDAD TEMÖTICA NÜ 1: SISTEMA FINANCIERO Unidad I. 1. ReseÅa HistÑrica de la legislaciñn bancaria. Nacimiento de la actividad bancaria. Breve evoluciñn de la banca argentina. Peráodos y desarrollo. 2. Derecho Bancario. Concepto. Fuentes. ConstituciÑn Nacional. Ley Ley CÑdigo de Comercio. Ley Comunicaciones del Banco Central de la RepÜblica Argentina. Usos y costumbres. Unidad II. 1. Sistema financiero. Marco legal de la actividad financiera. Mercado monetario. Mercado de capitales. Caracterásticas. 2. Sistema bancario. Importancia de la regulaciñn. El ahorro y el crödito. La intermediaciñn financiera. àservicio püblico o actividad de interös püblico? Jurisprudencia. Unidad III. 1. La banca central. Concepto y razñn de ser. Funciones. Derecho comparado. El Banco Central de la RepÜblica Argentina. Antecedentes. Reformas. Carta OrgÇnica. FunciÑn primordial. Funciones töcnicas: regulaciones monetarias y superintendencia prudencial del sistema.

4 Atribuciones como autoridad de aplicaciñn: facultad reglamentaria; facultad de fiscalizaciñn y facultad sancionadora. 2. Polática cambiaria. RÖgimen penal cambiario. Ley Ley de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo. Ley Unidad de InformaciÑn Financiera (UIF). Decreto 169/2001. Deber de informar. Unidad IV. 1. Ley de Entidades Financieras. Ley âmbito de aplicaciñn. AutorizaciÑn para funcionar. Apertura de sucursales. ClasificaciÑn de las entidades. Banca püblica. Banca extranjera. Competitividad. 2. Operatividad del sistema. Banca universal o banca especializada. Esquema legal. Operaciones prohibidas o limitadas. Liquidez y solvencia. El riesgo crediticio. PrevenciÑn del riesgo. Central de datos y riesgos. ClasificaciÑn de los deudores. Poláticas de previsiones. Las Normas de Basilea. 3. El secreto bancario. Concepto y fundamentos. Excepciones previstas. Sanciones. ProtecciÑn de los ahorristas. Sistema de Seguros de Garantáa de los DepÑsitos Bancarios. Ley RevocaciÑn de la autorizaciñn para funcionar. Causales. DisoluciÑn y liquidaciñn de las entidades financieras. AutoliquidaciÑn. LiquidaciÑn judicial y quiebra. Unidad V. 1. Derecho del Consumidor; concepto; valores que defiende. Raigambre constitucional (Art. 42) Ley de Defensa del Consumidor NÄ RelaciÑn de consumo aplicada a la actividad financiera. Responsabilidades bancarias. 2. Acciones colectivas vinculadas al sistema financiero. LegitimaciÑn activa. Antecedentes jurisprudenciales. 3.- CÑdigo de Buenas PrÇcticas Bancarias. Tiempo estimado: 8 clases. BibliografÅa obligatoria: BARBIER, Eduardo A., ContrataciÑn bancaria, ASTREA, Buenos Aires AÅo BARREIRA DELFINO, Eduardo A. Banco Central de la Argentina, GUIDO Editor, Buenos Aires AÅo BARREIRA DELFINO, Eduardo A. Ley de entidades financieras, GUIDO Editor, Buenos Aires AÅo GERSCOVICH, Carlos G. (Dir),

5 Derecho bancario y financiero moderno, AD-HOC, Buenos Aires AÅo LORENZETTI Ricardo L., Contratos de servicios a los consumidores, RUBINZAL-CULZONI AÅo MARTINEZ, Cristian El Banco Central en la Argentina, DEPALMA, Buenos Aires AÅo MOLINA SANDOVAL, Carlos y JUNYET BAS, Francisco Crisis e Insolvencia de Entidades Financieras, LEXIS NEXIS, Buenos Aires, RODRIGUEZ, Alfredo C., El sistema financiero argentino, MACCHI, Buenos Aires AÅo VERBIC, Francisco Procesos colectivos, ASTREA AÅo BibliografÅa de ampliaciçn: Se ofrecerç durante el desarrollo de las clases, en funciñn de las Ültimas novedades bibliogrçficas que se vayan publicando. UNIDAD TEMÖTICA NÜ 2: MERCADO DE CAPITALES. Unidad VI. 1. IntroducciÑn al desarrollo del mercado de capitales en el mundo y en la Argentina. CarÇcter sistömico de la actividad. 2. Autoridad de aplicaciñn. Ley Principios rectores del Ñrgano regulador püblico. ProtecciÑn de los inversores. Estructura de la ComisiÑn Nacional de Valores. Naturaleza jurádica. Facultades y atribuciones. Poláticas funcionales. Poder supervisor y poder sancionador. La autorregulaciñn. 3. Instituciones del mercado de capitales. La Bolsa de Comercio. El Mercado de Valores. Agentes y sociedades de bolsas. El Mercado Abierto ElectrÑnico. La Caja de Valores. Fondos comunes de inversiñn. Ley Unidad VII. 1. RÖgimen de la oferta püblica de tátulos valores. Ley Valores negociables. Caracterologáa. Concepto. Libertad de creaciñn. Oferta püblica irregular. Oferta püblica indirecta. Oferta privada. 2. Transparencia. Principios y deberes de conducta. Malas conductas. El Decreto 677/2001. ManipulaciÑn de la informaciñn. Uso de informaciñn privilegiada. Principios de buen gobierno corporativo. Conflicto de interös.

6 Unidad VIII. 1. EmisiÑn de capital. EmisiÑn de deuda. Particularidades. 2. Proceso de emisiñn de acciones. Financiamiento mediante capitalizaciñn de la empresa. 3. Proceso de emisiñn de obligaciones negociables. Financiamiento mediante endeudamiento. RÖgimen de la Ley ConversiÑn en acciones. Tiempo estimado: 4 clases. BibliografÅa obligatoria: CAMERINI. Marcelo A. Mercado de valores, editorial AD HOC, Buenos Aires AÅo CAMERINI, Marcelo A. La transparencia en el Mercado de Capitales, AD HOC MALUMIâN NicolÇs y BARREDO A. Federico Oferta PÜblica de Valores Negociables, LEXIS NEXIS, Buenos Aires AÅo 2006 PAOLANTONIO Martán E. Obligaciones Negociables, RUBINZAL CULZONI, Buenos Aires AÅo SCHVARTZ, Fernando M. Mercado de capitales, editorial OSMAR BUYATTI, Buenos Aires AÅo BibliografÅa de ampliaciçn: Se ofrecerç durante el desarrollo de las clases, en funciñn de las Ültimas novedades bibliogrçficas que se vayan publicando. UNIDAD TEMÖTICA 3: SEGUROS Unidad IX. 1. El contralor de la actividad aseguradora. SignificaciÑn sistömica. La empresa de seguros y el control estatal. Medios de contralor: directo e indirecto. Autoridad de control: Superintendencia de Seguros de la NaciÑn. Naturaleza jurádica. Ley Principio rectores.. Funciones. Potestades. 2. Entidades aseguradoras. AutorizaciÑn previa. Requisitos. Capital mánimo. Ramas de seguros, planes y elementos töcnicos y contractuales. PÑlizas. Primas. Operaciones prohibidas. Reservas töcnicas. RÖgimen sancionador.

7 Tiempo estimado: 2 clases. BibliografÅa obligatoria: BARBATO, NicolÇs H. Derecho de seguros, editorial HAMMURABI, Buenos Aires AÅo HALPERIN, Isaac Seguros, editorial LEXIS NEXIS, Buenos Aires AÅo STIGLITZ Ruben S. Caracteres jurádicios del contrato de seguro, ASTREA, Buenos Aires - AÅo ZUNINO, Jorge Osvaldo RÖgimen de Seguros - Ley , ASTREA, Buenos Aires - AÅo BibliografÅa de ampliaciçn: Se ofrecerç durante el desarrollo de las clases, en funciñn de las Ültimas novedades bibliogrçficas que se vayan publicando. 4. MODALIDAD DE TRABAJO. El curso tendrç una modalidad teñrico-prçctica. Se abordarç la problemçtica de las unidades con un enfoque teñrico general, de modo que a partir del manejo de los conceptos bçsicos de la materia, se puedan resolver las contingencias y problemçticas planteadas a nivel del ejercicio profesional. Durante el desarrollo de las clases se dedicarç tiempo y se pondrç Önfasis en la presentaciñn conceptual por parte del docente, quien destacarç los ejes temçticos relevantes de la bibliografáa seleccionada para el abordaje de los contenidos de cada Unidad TemÇtica. Se organizarçn grupos de trabajo de ançlisis de la bibliografáa citada en el programa y de la jurisprudencia relevante comentada en clase, lo que servirç de punto de partida para el ançlisis de casos prçcticos. TambiÖn se prevö la elaboraciñn de resümenes de jurisprudencia rectora y de trabajos sobre temas de elecciñn por el alumno, resaltando la importancia de la opiniñn personal sobre el instituto analizado. 5. PAUTAS GENERALES DE ACREDITACION Y EVALUACION.

8 Para la aprobaciñn de la asignatura cada alumno requerirç: Asistir, por lo menos, al 75% de las clases. Aprobar dos exçmenes parciales cuatrimestrales, escritos, con 4 puntos. Tener opciñn a un solo examen de recuperaciñn. Participar activamente en la clase, evidenciando lectura de la bibliografáa recomendada, lo que serç ponderado al momento de la evaluaciñn final del alumno. Cumplir con la entrega de los trabajos prçcticos solicitados. Aprobar el examen final, escrito. 6. LINEAMIENTOS DE INVESTIGACIáN. Considerando que uno de los pilares en la formaciñn de los alumnos es el compromiso frente a la investigaciñn, se propondrçn acciones tendientes a la adquisiciñn de herramientas afines a la investigaciñn, en temas modernos y novedosos que se presentan frecuentemente en la dinçmica de los mercados financieros como consecuencia de su globalizaciñn, volatilidad y sensibilidad ante los cambios poláticos, econñmicos y del propio mercado. En tal sentido, se procurarç apuntar al logro de habilidades y actitudes de indagaciñn y ançlisis crático de los alumnos, proponiendo la elaboraciñn de fichas sintöticas y ordenadas por temas seleccionados que comprendan los aspectos siguientes: ActualizaciÑn de bibliografáa y trabajos especializados que vayan publicçndose. SelecciÑn y resumen de doctrina y jurisprudencia nacional seåera. Sántesis o extractos de leyes nacionales o extranjeras significativas que se vayan sancionando.