PRESERVACION ABSOLUTA DE LA RIQUEZA

Transcripción

1 PRESERVACION ABSOLUTA DE LA RIQUEZA LO MÁXIMO EN PROTECCIÓN DE LA FORTUNA A TRAVÉS DE LAS GENERACIONES Y DURANTE TIEMPOS TURBULENTOS BMG BullionBars S E G U R I D A D E F I C I E N C I A C O N V E N I E N C I A

2 El Fondo Inversor BMG provee la última palabra en protección y privacidad bajo las más rigurosas normas del mercado, para inversores que exigen una continua y discreta forma de inversión que preserve y a la vez genere riqueza a través de las generaciones.

3 Los Lingotes BMG Preservan la Producción de Riqueza Metales preciosos como lingotes de oro, plata y platino en su cartera de valores preservan su fortuna y estabilizan su inversión contra mercados turbulentos más efectivamente que cualquier otra clase de valores o bienes. En el 2010, fuertes demandas por metales preciosos y su subsecuente alza de precios, indican que inversores inteligentes están otra vez siguiendo la vieja estrategia de seguridad que solo los metales preciosos proveen. No solo inversores individuales e instituciones ven ahora el valor de poseer metales preciosos. China ha revelado que discretamente ha estado acumulando oro desde el 2002 y furtivamente agregó 454 toneladas a su reserva de oro. Claramente en tiempos como estos la primera obligación de un inversor responsable es la preservación de su fortuna. Desgraciadamente la inversión segura a largo tiempo que nuestros padres y abuelos tradicionalmente confiaban en que preservaría sus fortunas, ahora está bajo gran riesgo. Propiedades inmobiliarias, valores de primer orden bursátil, bonos del gobierno y moneda extranjera ahora son vulnerables a las severas inflaciones que están creando los bancos centrales con sus emisiones monetarias fuera de control. Es evidente que en tiempos como este, la prioridad del inversionista responsable es preservar su riqueza. A medida que los inversores entran en territorios financieros desconocidos, los mas inteligentes eligenuna inversión más segura y confiable como el oro, la plata y el platino. Por primera vez en más de 20 años, los bancos centrales se han convertido en compradores de oro en vez de vendedores. En un momento crítico, en el otoño del 2009, el Banco Central de India compró al FMI más de 200 toneladas de oro demostrando que los grandes bancos centrales aceptan pagar el precio establecido en el mercado de oro. Rusia, China, Sri Lanka y Mauricio también aumentaron sus reservas de oro. Mientras la riqueza nacional parece haber migrado del Oeste al Este, pero la fortuna personal puede preservarse, donde está, mediante la adquisición de metales preciosos. El propósito de Bullion Management Group Inc. (BMG) es facilitar la compra de metales preciosos en forma segura, económica y conveniente para el inversor individual que desee preservar su fortuna hoy y por generaciones futuras. 1

4 Es ahora una vez más el tiempo de convertir la riqueza en lingotes de metales preciosos? BMG lo cree así por las siguientes razones: Oro, Plata y Platino son Dinero Los promotores del papel moneda circulante y moneda fiat (dinero no convertible) a menudo intentan caracterizar los metales preciosos como materias primas que depreciarán su valor como lo hacen todas las materias primas durante turbulencias económicas. Sin embargo, los mayores bancos y corredores de bolsa comercializan los lingotes de oro, plata y platino en sus escritorios de moneda y no en los escritorios de materias primas. Los bancos centrales poseen 26.7 toneladas de lingotes de oro lo que representa el 18% de las reservas mundiales de oro en existencia sobre la tierra. Aunque los banqueros nos dicen que apoyan el papel moneda, advertimos a los inversores a que vean lo que los bancos realmente piensan y hacen con respecto a los metales preciosos y no a lo que dicen. Los Lingotes Protegen Contra la Inflación y la Devaluación del Dólar. Un dólar devaluado, la pérdida del poder de compra y la destrucción de la riqueza real son las mayores consecuencias de la inflación. Afortunadamente, el oro y los metales preciosos preservan el poder adquisitivo sin importar el nivel que la inflación alcance. Debido a que los metales preciosos son valuados y comercializados en dólares desvalorizados, el oro, la plata y el platino aumentarán su valor a medida que los dólares pierden su poder adquisitivo. Durante varias décadas pasadas, la inflación ha estado destruyendo nuestro poder de adquisición pero algunos pocos lo han notado. El Gráfico 1 demuestra cómo los dólares americanos y canadienses han perdido más del 80% de sus poderes de compra desde No por casualidad ese fue el año en que la conexión con el estándar del oro, fue cortada. 2

5 El Oro Preserva el Poder de Adquisición El oro, por otra parte en el mismo período de tiempo ha mantenido su valor. El Gráfico 2 demuestra que en 1971 se podía comprar un automóvil por el equivalente de 66 onzas de oro, o una casa por 703 onzas o el Dow Jones por 25 onzas. Hoy en día, por la misma cantidad de onzas, se pueden comprar varios automóviles, por lo menos dos casas y puede comprar el Dow Jones por menos de la mitad. Se estima que esta tendencia continuará por un largo tiempo. El Oro Mantiene su Valor Mientras las Monedas Declinan El Gráfico 3 indica que comparados con el oro, los Dólares Americanos y Canadienses, el Euro y la Libra Esterlina Inglesa han perdido el 70% de su valor desde el año En verdad, el oro mantiene su valor de adquisición mientras las monedas fiat mundiales pierden valor. Esta es una más honesta y correcta forma de medir el valor real del oro. El oro no es una inversión como los bonos, acciones o monedas. El oro es el antimoneda, es dinero real cuyo valor ha sido consistente por más de 3000 años. Así como una onza de oro podía comprar una buena vestimenta a un habitante del Imperio Romano, esa misma onza hoy en día todavía puede comprar una buena vestimenta a una persona. 3

6 4 Dow:Gold Ratio (la relación Dow del oro) es un indicador que muestra a los inversores si es más favorable comprar metales preciosos o acciones. Se calcula dividiendo el Dow Jones Industrial Index por el precio de una onza de oro; puesto más simple, es la cantidad de onzas de oro requerida para comprar una unidad del Dow. Cuando la relación crece, es tiempo de comprar más acciones y otros valores financieros. Cuando la relación disminuye es tiempo de comprar metales preciosos. El Gráfico 4 claramente nos muestra que la relación ha ido cayendo desde el 2000 y con las condiciones económicas actuales es probable que continúen cayendo en una relación de 2:1 o 1:1. Esta caída de la relación es positivamente a favor del oro y metales preciosos.

7 Solamente los Lingotes de Metales Preciosos Balancean el Riesgo que su Portafolio Enfrenta en Tiempos Económicos Turbulentos Para preservar su fortuna los inversores deben balancear los riesgos para evitar inesperados y catastróficos eventos. Los metales preciosos tendrán el menor riesgo y la mayor liquidez en tiempos de crisis. Hoy hay más formas de invertir en oro, plata y platino que las disponibles hace 20 años atrás. Muchos de esos métodos son en realidad derivados de los metales preciosos y acarrean varios niveles de riesgos durante tiempos difíciles que no son percibidos durante condiciones normales. Cuando el crecimiento económico y la riqueza están en avance, es más aceptable tomar riesgos, pero en períodos de contracción cuando la preservación de la fortuna es el foco de la razón, es prudente evitar riesgos que pueden ser devastadores. Certificados y cuentas de lingotes sin asignación son simples promesas y los inversores se convierten en acreedores no garantizados, inclusive los lingotes ETF y sus acciones pueden ser objeto de múltiples reclamos. Estos y otros métodos derivados de los metales preciosos pueden ser muy riesgosos y se vuelven obvios cuando el inversor necesita más que nunca la sólida seguridad de poseer lingotes reales para salvaguardar su fortuna. El Gráfico 5 muestra varios tipos de inversiones y sus niveles de especulación. Los altos riesgos se indican en la cúspide del triangulo y los riesgos menores en la base. 5

8 La Producción está Bajando y La Demanda está Subiendo Finalmente, la indicación más importante es que ahora es el momento justo de convertir el capital en lingotes de metales preciosos antes de que sea muy tarde para comprar al precio actual. La demanda mundial que en la última década ha estado subsidiada por los bancos centrales vendedores de lingotes, ha sobrepasado a la producción, y ahora que esos bancos se convirtieron en compradores cambió el panorama. El oro ha vuelto a ser el único valor real y ahora está compitiendo con el dólar americano. Afortunadamente el oro no puede ser creado del aire como el papel moneda, esto ha preservado su real valor por miles de años. Desde hace una década la producción ha estado bajando mientras la demanda por oro ha aumentado. Actualmente, el valor total disponible, invertible y sobre la superficie de la tierra en lingotes para ser comercializados en el mercado alcanza a unos 1,77 trillones de dólares que están en poder de los bancos centrales e inversores privados. En contraste, el total mundial en bonos y acciones está valuado astronómicamente en más de 200 trillones. El Gráfico 6 nos muestra que el oro está apreciado a solo 1% de los valores financieros. Que va a pasar cuando sólo una porción de esos papeles intenten convertirse en lingotes de oro? La única manera lógica de asegurar su futuro financiero es siendo dueño de lingotes de metales preciosos. 6

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10 Introducción de los Lingotes BMG BullionBars En el 2002 BMG introdujo BMG BullionFund, el primer Fondo de Inversión Abierto del mundo que divide en tres partes iguales el capital y cada una de las tres partes se invierte en lingotes de oro, plata y platino, totalmente localizados. Esto permite a los inversores canadienses poseer lingotes en sus carteras de inversión incluyendo sus cuentas registradas de ahorro de pensión, y también permite a los inversores de instituciones internacionales a diversificar las inversiones con lingotes. Desde su inicio, BMG ha crecido exitosamente y ha llegado a manejar más de 380 millones de dólares canadienses en lingotes. En el otoño del 2008, BMG lanzó BMG BullionBars mediante el cual canadienses e inversores internacionales pueden fácilmente comprar y guardar lingotes individuales de oro, plata y platino puros, de grado inversor, asegurados y que pueden llevarse a su discreción o solicitar la opción de almacenaje que BMG ofrece, donde cada lingote está asignado, separado y asegurado en la bóveda del The Bank of Nova Scotia en Toronto, Canadá. The Bank of Nova Scotia es el segundo banco más grande de Canadá y es miembro acreditado del LBMA London Bullion Market Association, (la Asociación del Mercado de Lingotes de Londres). Actualmente los bancos canadienses están considerados como los más seguros del mundo. Seguridad de Propiedad Absoluta Por qué BMG representa el medio más seguro de poseer grandes cantidades de lingotes de metales preciosos? Hay Varias Razones Importantes: Pureza del Metal Todos los lingotes de BMG cumplen las normas establecidas por el GDS (Good Delivery Standards) que certifica la máxima pureza del metal fundido por un pequeño y selecto grupo de refinerías acreditadas por los profesionales de lingotes en Londres (LBMA)*, el New York Commodities Exchange (COMEX) y el London Platinum Palladium Market (LPPM). Estas refinerías aseguran siempre el 99,5% o mejor pureza en oro, 99,9% o mejor pureza en plata y 99,95% o mejor pureza en platino. El mercado cuenta solo el peso exacto del metal puro y no el peso de las impurezas en el lingote, esta modalidad se denomina como onzas finas. De esta manera el inversor no paga por el peso de las impurezas. 8

11 Inmediatamente después de ser refinados, Los lingotes son transportados por compañías autorizadas y son depositados en bóvedas certificadas y vigiladas por la comunidad de la industria de metales preciosos. Cada vez que un lingote es movido, se registra y contabiliza. Esta auditoria de transportación y almacenaje es lo que asegura la Cadena de Integridad que garantiza la autenticidad y pureza del lingote y facilita su liquidez. Propiedad Absoluta La mayoría de los lingotes que son comprados y comercializados en los mercados mundiales de metales preciosos son poseídos en forma indirecta en fondos comunes de lingotes o sea que los inversores no son dueños de ningún lingote específico, son dueños sólo de una determinada porción de ese fondo en algún lugar indeterminado, corriendo el riesgo de que su lingote haya sido alquilado sin su autorización ni conocimiento y lo que es peor aún, es que dicho lingote quizás ni exista. Por otra parte los lingotes BMG pertenecen a un solo dueño específico, están asignados a su nombre y guardados en una bóveda de banco asegurada. Algunos corredores de bolsa dicen que sus lingotes están almacenados pero fallan en proveer una prueba válida de su titulo de propiedad. BMG emite un titulo de propiedad por cada lingote, lo que provee inequívoca prueba de propiedad. Titulo de Propiedad Cada lingote BMG BullionBars comprado es conocido como asignado, porque posee un Título de Propiedad registrado a nombre del inversor donde consta la refinería, el número de serie, el peso exacto y el grado de pureza del lingote. Este proceso asegura que cada lingote este asignado a un dueño exclusivo, método que diferencia a BMG y lo destaca de sus competidores ya que la mayoría de los lingotes de metales preciosos que se comercializan hoy son sin asignar y en el caso en que el custodio quiebre, el inversor queda como acreedor no garantizado. Los lingotes BMG son asignados, esto significa que no pertenecen al custodio y no están sujetos a reclamos por terceras partes. 9

12 Almacenamiento y Custodia Asegurados Bullion Custodial Services Inc., (una compañía perteneciente al grupo BMG), tiene un contrato de custodia con The Bank of Nova Scotia en Toronto, Canadá, que provee cobertura de seguro total por cada lingote individual. Inclusive, en el caso más que improbable de que el Banco se torne insolvente, nadie más que el dueño titular del lingote puede reclamarlo. Auditoria Anual Mensualmente ScotiaMocatta, envía un informe a BMG con la lista de entradas y salidas de los lingotes depositados en la bóveda con lo cual mantiene un constante inventario actualizado. Los auditores de BMG anualmente recuentan físicamente los lingotes y revisan que los cambios en las listas concuerden con los lingotes en existencia y los Títulos de Propiedad emitidos. 10

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14 Conveniencia, Liquidez y Economía Comprar y vender lingotes BMG BullionBars es tan simple y cómodo como comprar y vender acciones o bonos a través de un corredor de bolsa. Los inversores pueden comprar o vender lingotes BMG BullionBars a través de BMG Authorized Dealers y BMG Authorized Financial Advisors (Consultores Financieros y Agentes Autorizados de BMG). BMG es un comprador de alto volumen, esto significa que los inversores solo pagan un pequeño adicional sobre el precio del mercado. Confidencialidad Para BMG, la confidencialidad y discreción tienen importancia especial. La información de sus inversores es custodiada fuertemente en su oficina administrativa en Markham, en el área metropolitana de Toronto, Provincia de Ontario, Canadá. BMG no usa esa información para ningún propósito de mercadotecnia. BMG mantiene esa información electrónicamente codificada y guardada en seguros servidores o computadoras centrales. Estos servidores están absolutamente aislados y no pueden ser violados o accedidos a través de Internet. Copias son guardadas en otra localidad segura. Para asegurar confidencialidad, todo balance o proceso de contaduría es protegido dentro del sistema mediante cuentas numéricas donde no se puede identificar al inversor por nombre. El Proceso de Compra Abrir una cuenta de compra en BMG es similar al proceso utilizado por los corredores de bolsa. Para proteger a BMG y al inversor, BMG verifica la información personal del inversor y se asegura de que el procesamiento de la cuenta cumpla con los requisitos de FINTRAC, que es el Centro Analítico de Información Financiera de Canadá. FINTRAC es una Agencia Especializada en la colección, análisis y revelación de información financiera e inteligencia que vigila sospechosas actividades como el blanqueo de dinero y actividad financiera terrorista. Una vez que el inversor es aprobado, las órdenes son enviadas vía Internet por BMG Authorized Dealers o BMG Authorized Financial Advisors (Consultores Financieros y Agentes Autorizados de BMG) usando el sistema propio codificado de BMG para asegurar confidencialidad como fue estipulado en el punto anterior. No hay impuestos canadienses en las compras o ventas de estos lingotes. Un impuesto (HST) por almacenaje, es pagado solo por inversores canadienses. 12

15 Tipos de Lingotes BMG BullionBars Hay cinco diferentes unidades: Oro en lingotes de 1 kilogramo, 400 onzas y 100 onzas. Plata en lingotes de onzas. Platino en lingotes de 50 onzas. La mayoría de los lingotes varían ligeramente en peso. Oro de 100 y 400 onzas pueden variar +/- 5% Plata y Platino +/- 10%, Oro de 1 Kilogramo no varía en peso. Opción de Depósito o de Entrega Hay muchas ventajas depositando los lingotes en la bóveda del banco en vez de retirarlos, por lo que la mayoría de los inversores eligen la seguridad del banco. Tener esos valores uno mismo, involucra gastos de seguridad y administración, además los servicios de transporte blindados entregan solo a locaciones comerciales. Si los lingotes fueran entregados a domicilios particulares esto pondría a los residentes en riesgo de robo y es difícil sino imposible obtener seguro sobre lingotes almacenados en casas particulares. Finalmente, si los inversores tendrían los lingotes en su poder, esto significa sacarlos de la bóveda certificada por LBMA lo que quebraría la Cadena de Integridad y calificación del Good Delivery Standards (GDS). En este caso, si el inversor pretendiera vender, tendría que hacer reanalizar la calidad de ese lingote para obtener un certificado valedero lo que puede llevar mucho tiempo y ser muy costoso. Proceso de Venta Los lingotes comprados a través de BMG son fáciles de vender si estuvieron almacenados siempre en poder de BMG. El vendedor simplemente contacta a BMG Authorized Dealer o BMG Authorized Financial Advisor y le envía o entrega los Títulos de Propiedad de los lingotes. Una vez que los Títulos han sido recibidos y controlados por BMG, el Agente contactará al inversor y venderá al precio limitado sugerido por el inversor. Una pequeña comisión será descontada del precio de venta. 13

16 La Diferencia de BMG Lingotes sin compromiso La filosofía de BMG es clara: la propiedad total de metales preciosos es la manera más segura de preservar la riqueza. BMG pone el sello de oro cuando se trata de protección; ofreciendo a los inversores la absoluta seguridad de poseer lingotes de oro, plata y platino asignados y asegurados sin comprometer los atributos fundamentales de los metales preciosos o el Titulo de Propiedad del inversor. Absoluta Liquidez Ninguna Dependencia de Capacidad Profesional Sin Riesgos de Terceras Partes Nuestra integridad, servicio, filosofía y método de investigación nos destaca y nos pone muy por encima de otros proveedores. Servicio BMG está siempre a su alcance para comprar o vender lingotes a través de BMG Authorized Dealer o BMG Authorized Financial Advisor (Agentes y Consultores Financieros Autorizados por BMG). Además esta a sus órdenes para dialogar sobre las actuales condiciones del mercado, compartir experiencias y explicarle por que los metales preciosos reaccionan de la manera en que lo hacen. A diferencia de otros vendedores de lingotes que se preocupan por las fluctuaciones que pasan minuto a minuto en el mercado, BMG enfoca su objetivo en los ciclos largos porque cree que los metales preciosos están en una tendencia alcista que durará varias décadas. Investigación Los profesionales de BMG combinan sus experiencias de décadas en el mercado de metales preciosos y Nick Barisheff, Presidente y CEO, es uno de los más respetados y solicitados expertos en este campo. El señor Barisheff es el autor de un noticiero semanal en Internet, llamado The Bullion Buzz. Además prepara informes expertos acerca de metales preciosos que se pueden consultar en las páginas Web de BMG. La investigación se enfoca en la macroeconomía prestando especial atención a las influencias geopolíticas y las acciones de gobiernos y bancos centrales. 14

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18 Perspectiva Ahora más que nunca los inversores deberían convertir gran porción de su portafolio en lingotes de metales preciosos localizados y asignados. Este concepto es compartido por muchos de los más respetados y proféticos consultores financieros del mundo. En Abril del 2009, Doug Casey de Casey Research LLC recomendó que: todos los inversores conviertan hasta una tercera parte de sus inversiones en lingotes de oro y monedas de oro. Los lingotes BMG dan Tranquilidad de Estar Seguro en Tiempos Turbulentos Nadie sabe el alcance del problema financiero mundial. Es el resultado directo de la creación masiva de instrumentos irregulares de deuda prácticamente imposible de medir. Aún los más experimentados consultores financieros están en desacuerdo acerca de cómo resolver esta crisis. Quién habría imaginado que una institución como Lehman Brothers luego de 150 años de ganancias sería forzada a declararse en bancarrota por culpa de derivados tóxicos? Quién podía predecir que muchas de las más respetadas corporaciones, instituciones financieras, inclusive países tendrían que ser salvados mediante enormes rescates gubernamentales? Sea como sea el resultado final, inflación, deflación o hiperinflación, los metales preciosos continuarán siendo la forma más efectiva de proteger la riqueza. Por suerte ahora es más fácil que nunca cambiar hacia metales preciosos a través de BMG BullionBars. Informes Especiales de BMG Los seis mayores mitos acerca del oro Informe sobre lingotes de metales preciosos y por que mitos comunes no soportan el escrutinio, visite Cómo comprar oro y otros metales preciosos Informe de las ventajas y desventajas de los diferentes sistemas y métodos de compra, visite 16

19 El Grupo BMG de compañías incluye la compañía madre Bullion Management Group Inc. y sus enteramente propias compañías subsidiarias Bullion Management Services Inc., Bullion Marketing Services Inc., y Bullion Custodial Services Inc. Estas compañías son referidas aquí colectiva o individualmente como BMG BMG BullionBars se refiere a los productos y servicios ofrecidos por Bullion Custodial Services Inc.

20 Para más informes de cómo comprar lingotes BMG BullionBars contacte Bullion Management Group Inc. Toronto: Vancouver: Llamar gratis Para descargar los Informes Especiales visite: AWP