Tesorerías Inteligentes como Modelo de Operación

Transcripción

1 Tesorerías Inteligentes como Modelo de Operación Ing. Carlos Urbina Reyes Director de Consultoría Financiera WEB SET

2 NOMBRE Y DESCRIPCIÓN Nombre del taller: Tesorerías Inteligentes como modelo de operación Descripción del taller En este taller se plantea la situación, problemas y mejores prácjcas para eficientar la operación de las tesorerías corporajvas, de manera que la empresa obtenga una tesorería inteligente que aporte beneficios sustanjvos para su crecimiento.

3 CONTENIDO GENERAL Situación actual de las tesorerías corporajvas. Los niveles de madurez operajva de las tesorerías. Estrategia y acciones para eficientar la operación. Centralización de servicios y modelos de operación. La tecnología como soporte de desarrollo. PerspecJvas de negocio y tecnológicas. Visión de WebSet.

4 SITUACIÓN ACTUAL Falta automajzación de procesos en la mayoría de las tesorerías En la mayoría de los casos las tesorerías de cada empresa o línea del grupo es independiente de las demás. La operación de ingresos y egresos crea la necesidad de contar con chequeras múljples en disjntos bancos. La operación local de las sucursales, plantas o representaciones de las empresas les obliga a contar con chequeras Xsicas en disjntos lugares. La aplicación de pagos, idenjficación de ingresos y conciliación requieren la atención de mucha gente.

5 SITUACIÓN ACTUAL Regularmente se fondea con sobrantes a las cuentas pagadoras, para atención de imprevistos. La proyección del Cash Flow requiere la atención de varias personas y frecuentemente se hace como proceso manual. Es costoso el control de préstamos y operación de la cuenta corriente en el corporajvo. Es costoso el proceso de idenjficación de excedentes a inverjr. Los ERP s comerciales no cubren totalmente las necesidades operajvas de las tesorerías mexicanas.

6 SITUACIÓN ACTUAL El costo operajvo de la generación de información ejecujva es alto por la necesidad de llevar controles manuales. La complejidad de la operación en Tesorería, orilla en muchos casos al Efecto

7 NIVELES DE MADUREZ Tesorería manual y totalmente descentralizada Tesorería centralizada y parcialmente automajzada Tesorería centralizada y totalmente automajzada Tesorería inteligente

8 ESTRATEGIA Y ACCIONES IdenJficación y estandarización de naturaleza de las cuentas (pagadoras, concentradoras, de ingresos) Reducción de chequeras (eliminación de chequeras excesivas) IdenJficación de ingresos a través de la aplicación de procedimientos Aplicación del depósito referenciado como estándar de ingresos. Conciliación operajva diaria de las chequeras IdenJficación de excedentes para inversión a Jempo para obtener mejores opciones.

9 ESTRATEGIA Y ACCIONES Manejo eficiente de cuenta corriente y operación intercompanías. Proyección y control del flujo de efecjvo. Reducción del número de firmantes de las cuentas de cheques Minimizar riesgos y fraudes. Establecimiento de una central de pagos. AutomaJzación del uso de la Banca.

10 CENTRALIZACIÓN La necesidad de contar con información consolidada para los reportes ejecujvos sugiere la necesidad de una tesorería corporajva unificada. A través de la centralización de procesos en una tesorería corporajva se reduce la necesidad de contar con personal en cada plaza para procesos como: Propuestas de pago Autorización de pagos IdenJficación de ingresos Conciliaciones Control del Flujo de EfecJvo Inversión

11 CENTRALIZACIÓN A través de la centralización de la tesorería se crea una enjdad que toma el papel de Prestadora de servicios de tesorería para las empresas del grupo. Centralizando la tesorería se facilita la aplicación de políjcas y procedimientos generales para las empresas del grupo. Esto posibilita la consjtución de una central de pagos para el corporajvo. Se cuenta con una visión concentrada de la posición de las cuentas de cheques con que cuenta el corporajvo. Se reduce la necesidad de contar con personal con funciones duplicadas en todas las plazas y/o empresas.

12 CENTRALIZACIÓN A través de la centralización se posibilita la aplicación de las mejores prácjcas de operación, entre ellas: Posición muljbanco concentrada. Flujo de efecjvo en el corporajvo. Operación intercompañías y cuenta corriente. Chequeras con recursos ópjmos (zero balance). PolíJcas de barrido y fondeo de cuentas. Coinversión. AutomaJzación de procesos.

13 MODELO DE OPERACIÓN PROCESOS DE SALIDA (EGRESOS) CXP Ordenes de Compra Compras Tráfico Almacén Finanzas (CxP) Contabilidad GL Ingresos varios Pasivos pagos CAJAS Tesorería Operaciones Ínter compañías Banca Electrónica Egresos varios Cobranza ventas Marketing Ventas Servicios Distribución Finanzas (CxC) Contabilidad GL PROCESOS DE ENTRADA (INGRESOS) CXC

14 LA TECNOLOGÍA Mediante el uso de la tecnología es posible automajzar los procesos operajvos de la tesorería, con los siguientes beneficios generales: Reducción del riesgo operajvo. Mejor aprovechamiento de los recursos humanos. Especialización del personal del área de tesorería y despersonalización de funciones, dando mayor libertad al área y sus integrantes. Aprovechamiento de los esquemas tecnológicos que provee la banca comercial. Reducción importante del riesgo de fraude

15 LA TECNOLOGÍA Mejor aprovechamiento de los ERP s que se encuentran en el mercado, cuyo objejvo no es la operación de tesorería. Mayor eficiencia general de la tesorería, permijéndole enfocar la mayor parte de sus recursos y esfuerzos a ofrecer un valor analíjco y estratégico para el corporajvo, dejando a un lado el enfoque operajvo. Aprovechamiento del Cheque Electrónico, reduciendo sensiblemente el riesgo operajvo y de fraude, así como el costo por emisión y custodia de cheques.

16 PERSPECTIVAS VISIÓN Los corporajvos deben reenfocar sus tesorerías, a fin de reverjr el efecto Cada vez resulta más importante la centralización de los procesos y la descentralización de funciones de tesorería. A través de un uso eficiente de la banca comercial es posible reducir de forma importante los costos. Los negocios Jenden a la globalización, por lo que es de suma importancia el control eficiente de los recursos, así como la visión hacia estrategias tecnológicas integrales para la operación internacional (como SWIFT).

17 G R A C I A S! Contacto: Fabiola Guerrero Rodríguez Gerente Comercial fguerrero@webset.com.mx