INTRODUCCIÓN.- SAT Pago de Roles, es el más completo sistema de pago, creado por Banco Bolivariano, para liquidar la nómina de los haberes de sus empleados en forma mensual, quincenal, semanal o con la frecuencia que usted requiera. GENERALIDADES DE LOS ARCHIVOS.- El formato del nombre del archivo a generar tiene el siguiente estándar: o CCCCCCCCAAAAMMDDSEC1.BIZ CCCCCCCC: Nombre comercial de la empresa. AAAA: Año de generación. MM: Mes de generación del archivo. DD: Día de generación del archivo. SEC: Secuencia. La Extensión del archivo es. BIZ La diferencia que resulte del registro lógico con el tamaño físico debe contener espacios en blanco. Los campos numéricos deben estar justificados a la derecha en los cuales debe estar incluido 2 dígitos de fracción, y no deben tener caracteres de separación de entero a fracción o de unidades de miles o cientos. Por ejemplo, si el valor a pagar es 1.200,35, deberá generarse con 13 valores enteros e inmediatamente 2 valores decimales (000000000120035). El formato de los campos de fecha es siempre AAAAMMDD.
IMPORTACIÓN DE DATOS Se refiere a los archivos que debe generar las empresas para las órdenes de pago. DISEÑO DE REGISTRO DE PAGOS.- Registro de detalles de la Orden de Pago. BD Posición Referencia del Campo A001 001-005 Tipo de registro detalle A002 006-011 Número secuencial único por orden A003 012-029 Código del beneficiario Tipo de A004 030-030 identificación Cédula o pasaporte A005 031-044 identificación, cédula o pasaporte. A006 045-104 Nombre del beneficiario T Lo. Descripción A 005 Siempre deberá ir BZDET Línea detalle. N 006 Secuencial que indica las filas del archivo. A 018 A 001 A 014 A 060 A007 105-107 Forma de pago A 003 Código para identificar al beneficiario del pago. Tipo de Identificación como: C.- Cédula P.- Pasaporte l tipo de identificación sea este cédula o pasaporte. El número de cédula es comprobado por el dígito verificador. Nombre del beneficiario, es necesario en el archivo este nombre. Forma de pago deberá ser: CUE Crédito a cuenta. EFE Tarjeta de pago. COB Crédito en otros bancos A008 108-110 Código de país N 003 Siempre irá como código de país: 001. A009 111-112 Código de Banco A 002 A010 113-114 Tipo de cuenta A 002 A011 115-134 cuenta A 020 A012 135-135 Código de moneda A 001 A013 136-150 Valor total del pago N 015 A014 151-210 Concepto Campo obligatorio para formas de pago CUE y COB, caso contrario rellene con espacios en blanco. Cuando especifique como forma de pago: CUE: Debe ser 34. COB: Especifique el código del banco destinatario Ver anexo 1 Tabla de Bancos El tipo de cuenta es necesario cuando ud. especifique como forma de pago CUE e irá: 03.- Cuenta corriente. 04.- Cuenta de ahorros. Caso contrario rellene con espacios en blanco. El número de cuenta es necesario cuando especifique como forma de pago CUE O COB y complete los 10 primeros caracteres numéricos, caso contrario rellene con espacios en blanco. Siempre irá como código de moneda 1 para indicar dólares. Es necesario escribir el monto a pagar (13 enteros y 2 decimales); si escribe ceros (0), el archivo no será cargado. A 060 Para que tenga una referencia por empleado o proveedor escríbala, campo obligatorio. Los
A015 211-225 A016 226-240 A017 241-255 A018 256-275 comprobante comprobante de retención comprobante de IVA factura- SRI N 015 A019 276-285 Código de grupo A 010 A020 286-335 Descripción del grupo A 050 proveedor escríbala, campo obligatorio. Los primeros 5 caracteres se presentan como detalle en el estado de cuenta. Debe escribir el número de comprobante. Este campo es obligatorio en caso de que la empresa realice conciliaciones automáticas, por lo cual aquí debe enviarse el número único de pago y para este caso en los archivos de retorno de respuesta se devolverá este código único, caso contrario deberá ser rellenado con ceros (0). N 015 Rellene con ceros. N 015 Rellene con ceros. A 020 Rellene con ceros. Código de grupo, en caso de no especificarlo rellene con espacios. Referencia del grupo, en caso de no especificarlo rellene con espacios. A021 336-385 Dirección del beneficiario A022 386-405 Teléfono Código del servicio A023 406-408 A024 409-418 A025 419-428 A026 429-438 A027 439-439 A028 440-444 A029 445-450 Cédula 1 de la persona a retirar cheque de pago Cédula 2 de la persona a retirar Cédula 3 de la persona a retirar Seña control horario atención Código empresa asignado por el Banco Nemónico de Sub-empresa quien ordena el pago A 050 Rellene con espacios. A 020 Rellene con espacios. A 003 El código del servicio deberá ser RPA. N 010 Rellene con espacios. N 010 Rellene con espacios. N 010 Rellene con espacios. A 001 Rellene con espacios. N 005 N 006 Deberá escribir el código de la empresa asignado por el Banco. Deberá enviarse el nemónico de la sub empresa, en caso de no utilizar enviar en Blanco. Sub motivo de pago / cobro (opcional): A030 451-453 Sub motivo de pago-cobro A 003 RPA.- Orden de pago. VIA.- Viáticos. TRA.- Transporte. COM.- Comisiones. HON.- Honorarios. DTE.- Décimo Tercero DQU.- Décimo Quinto ANT.- Anticipo. PRE.- Préstamo. UTI.- Utilidades REE.- Rembolso. BON.- Bono. DCU.- Décimo Cuarto
EXPORTACIÓN DE DATOS Se refiere a los archivos que el cliente podrá obtener desde la opción Procesos del SAT Sistema de Administración de Tesorería. DISEÑO DE REGISTRO DE MOVIMIENTOS.- Registro Cabecera. BD Posición Referencia del Campo A001 001-005 Tipo de registro A002 006-006 A003 007-021 Tipo de identificación, Cédula o pasaporte identificación, cédula o pasaporte. A004 022-027 Código de empresa A005 028-029 Código de producto A006 030-039 Código de servicio T Lo. C 005 Siempre debe ir BZCAB. Descripción Tipo de identificación de la empresa como: C 001 C.- Cédula. P.- Pasaporte. A 015 según el tipo de identificación sea este cédula, pasaporte. N 006 Código para identificar a la empresa. N 002 Código para identificar el producto. A 010 Código para identificar el servicio. A007 040-047 A008 048-053 A009 054-057 Fecha de creación del archivo. Hora de creación del archivo. Tipo identificación de archivo N 008 Fecha de creación del archivo(aaaammdd). N 006 Hora de creación del archivo (AAAAMMDD). C 004 A010 058-067 Código de usuario C 010 A011 068-073 A012 074-088 Cantidad de registros generados. Valor total procesado N 006 N 015 Tipo de identificación del archivo como: MOVI.- Movimientos procesados. Código para identificar el usuario quien crea el archivo. Cantidad de registros generados. Valor total generado (13 enteros 2 decimales).
Registro Detalle. BD Posición Referencia del Campo A001 001-005 Tipo de registro T Lo. C 005 Siempre debe ir BZMOV. Descripción A002 006-011 Único movimiento N 006 Número único de movimiento. A003 012-017 Orden Banco Orden de la empresa a que pertenece el N 006 movimiento. A004 018-023 Secuencial N 006 Secuencial dentro de la orden. A005 024-031 Fecha de movimiento N 008 Fecha de movimiento (AAAAMMDD). A006 032-039 Fecha contable A007 040-059 Código del cliente A008 060-060 A009 061-075 Tipo de identificación / beneficiario, cédula o pasaporte identificación, cédula o pasaporte. N 008 Fecha contable (AAAAMMDD). C 020 Código del cliente de la empresa. C 001 A 015 Tipo de identificación como: C.- Cédula. P.- Pasaporte. identificación sea este: cédula, pasaporte o RUC. A010 076-076 Tipo de acción Tipo de acción: C 001 P.- Pago. Tipo de proceso como: A011 077-077 Tipo de proceso C 001 L.- Línea. B.- Batch. A012 078-146 Referencia A 69 Referencia. A013 147-161 Comprobante A 15 Código único de pago, dato que las empresas enviaron para las conciliaciones bancarias. A014 162-177 Espacio en blanco A 16 Etiqueta para uso a futuro. A015 178-180 Moneda movimiento N 003 Moneda movimiento. A016 181-195 Valor movimiento N 015 Valor movimiento (13 enteros 2 decimales). A017 196-198 Código país A018 199-200 Código banco cuenta N 002 A019 201-202 Tipo de cuenta N 002 A020 203-222 cuenta A 020 N 003 Código de país. Cuando especifique como forma de pago: CUE: Será 34. COB: Será código del banco destinatario Ver anexo 1 Tabla de Bancos El tipo de cuenta es necesario cuando ud. Especifique como forma de pago CUE e irá: 03.- Cuenta corriente. 04.- Cuenta de ahorros. Caso contrario rellene con espacios en blanco. El número de cuenta es necesario cuando ud. especifique como forma de pago CUE y completará los 10 primeros caracteres numéricos, caso contrario rellene con espacios en blanco.
A021 223-297 Nombre de cuenta A022 298-307 Documento / número cheque C 075 Nombre de cuenta. N 010 Documento / número del cheque. A023 308-317 Código de afectación N 010 Número único de pago (interno-banco). A024 318-322 Código de causal A025 323-328 transacción A026 329-329 Estado de proceso C 001 A027 330-332 Código de canal C 003 A028 333-335 Forma de pago C 003 A029 336-340 Oficina de pago A030 341-355 Estación A031 356-356 Tipo de afectación C 001 C 005 Código de causal (interno-banco). N 006 transacción (interno-banco). Estado de proceso como: P.- Proceso. X.- Error. R.- Reversado. Código de canal de pago / cobro. BAN.- Banred. VEN.- Ventanilla. DIR.- Créditos a cuenta. ATM.- Cajeros BB. IBK.- Internet banking. IMP.- Internet mis-pagos. IVR.- Teléfono. BCE.- Banco Central del Ecuador Forma de pago deberá ser: CUE.- Crédito a cuenta. EFE.- Pago en efectivo. CHE.- Pago en cheque. COB.- Crédito en otros bancos N 005 Oficina de pago. C 015 Estación del pago. A032 357-361 Código de error N 005 Código de error. A033 362-401 Descripción de error C 040 Descripción de error. A034 402-407 orden Empresa Tipo de afectación 1.- Movimientos que afectan a la empresa. 2.- Movimientos que afectan al cliente. N 006 la orden.
EJEMPLO DISEÑO DE REGISTRO DE PAGOS.- Ejemplo del Detalle
ANEXO 1.- Tabla de Bancos Código 02 BANCO DE FOMENTO 03 BANCO ECUATORIANO DE LA VIVIENDA 10 PICHINCHA 17 BANCO DE GUAYAQUIL 19 BANCO TERRITORIAL Nombre 20 LLOYDS BANK 24 CITIBANK 25 BANCO DE MACHALA 26 BANCO UNIBANCO S.A. 29 BANCO DE LOJA 30 PACIFICO 31 BANCO DE LOS ANDES 32 BANCO INTERNACIONAL 34 BANCO BOLIVARIANO 35 BANCO DEL AUSTRO 36 PRODUBANCO 37 BANCO AMAZONAS 39 BANCO COMERCIAL DE MANABI 40 BANCO MM JARAMILLO ARTEAGA 41 COOPERATIVA PREVISION AHORRO Y DESARROLLO 42 BANCO GRAL RUMIÑAHUI 43 BANCO DEL LITORAL 45 BANCO SUDAMERICANO 50 BANCO COFIEC 51 BANCO CENTRO MUNDO 59 BANCO SOLIDARIO 70 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO ANDALUCIA 71 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO DE LA PEQUEÑA EMPRESA DE PASTAZA 72 MUTUALISTA AMBATO 73 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO 74 MUTUALISTA BENALCAZAR 75 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PROGRESO 76 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO COTOCOLLAO 77 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SERFIN 78 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 23 DE JULIO 79 BANCO DELBANK S. A 80 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO UNIDAD FAMILIAR 81 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO LA DOLOROSA LTDA. 82 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO GUARANDA LTDA. 83 MUTUALISTA IMBABURA 84 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ATUNTAQUI LTDA. 85 MUTUALISTA PICHINCHA 86 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO NACIONAL 88 MUTUALISTA AZUAY 90 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 29 DE OCTUBRE 91 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO CHONE LTDA. 92 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMERCIO LTDA. 93 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SANTA ANA LTDA 94 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO RIOBAMBA 95 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PABLO MUÑOZ VEGA
96 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO TULCAN 99 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO EL SAGRARIO