COTIZADOR DE AUTOS RESIDENTES EN WEB Manual de Operación Versión 1.3 1
Tabla de contenido 1. COMO INGRESAR 3 2. PÁGINA PRINCIPAL 7 3. MENÚ DE AUTOS 7 4. NUEVA COTIZACIÓN 8 5. PÁGINA DE COTIZACIONES 11 6. LISTADOS 16 7. BORRADO DE COTIZACIONES 19 8. ANEXOS 20 2
1. COMO INGRESAR Entrar al portal de Seguros El Potosí (www.elpotosi.com.mx), ubicar el menú superior En el menú superior seleccione Cotizadores y enseguida Autos. 3
Aparecerá la página del cotizador, en la página teclee su Nombre de Usuario y Contraseña que le fueron proporcionados, enseguida oprima entrar y si es válida se le presentará la Página Principal. Acuerdo de Confidencialidad. La primera vez que ingrese al sitio, se le pedirá que lea el Acuerdo de Confidencialidad, en el cual se especifican las condiciones, términos y responsabilidades que se adquieren al usar este sitio, después de leer el acuerdo debe marcar la casilla de He leído y acepto los términos y condiciones y dar clic en Aceptar y Guardar, en caso de rechazo no tendrá acceso al sitio. 4
Primer Acceso Cuando ingrese por primera vez al cotizador, se le pedirá que ingrese una nueva contraseña para cambiar la que originalmente se le dio, con esto solo usted tendrá acceso con su cuenta, y también deberá capturar una pregunta y respuesta secreta en caso de olvido de la contraseña poder ingresar a la aplicación. Capture todos los datos que se le pidan en pantalla (Ver imagen Superior) para continuar utilizando la aplicación. La nueva contraseña debe tener mínimo 5 caracteres. 5
Recuperar Contraseña En caso de no recordar su Contraseña puede recuperarla dando clic en Recuperar Contraseña, que se encuentra en la parte de debajo de los campos de usuario y contraseña. Se abrirá una página donde se le preguntaran los datos necesarios como su usuario, pregunta y respuesta secreta, al terminar de clic en Enviar Contraseña para que reciba a su correo electrónico su nueva Contraseña. 6
2. PÁGINA PRINCIPAL Si su Usuario y Contraseña son válidos será redirigido a la Página Principal, donde se encuentra el Menú Principal. Las diferentes opciones que tiene disponible se muestra a continuación. Página principal, regresa a la Página Principal Menú de Autos Menú de Mi Perfil 3. MENÚ DE AUTOS 1. Nueva Cotización, La opción abre la página para crear una Nueva Cotización. 2. Pólizas, Muestra el Listado de Pólizas. 3. Cotizaciones, Despliega el Listado de Cotizaciones. 4. Borrado de Cotizaciones, Permite borrar Cotizaciones y depurar las Cotizaciones no utilizadas. 5. Estatus de Cotizaciones, En este listado se obtiene el estatus de las cotizaciones realizadas. 6. Reporte Agentes, en el listado se tiene la relación de Cotizados / Emitidos por parte del Agente o Canal de Distribución y su organización. 7
4. NUEVA COTIZACIÓN En esta página permite realizar una nueva cotización en base a la clave del vehículo, debe capturar la clave del vehículo, esta se conforma de 12 dígitos MMM-OOO-VV-AAAA. MMM, 3 dígitos para la Marca del Vehículo. OOO, 3 dígitos para el Modelo. VV, 2 dígitos para la versión. AAAA, 4 dígitos para el año. Si la clave proporcionada es correcta mostrara la información del Tipo de Vehículo, Marca, Año y Modelo, en caso de no existir información capturada de esta clave se mostrara un mensaje de aviso. 8
Otra manera de realizar una nueva cotización debe seleccionar Tipo de Vehículo (Automóvil, Pick up, Camión, Tracto-camión, Autobús, Remolque o Motocicleta), el cual al seleccionarlo habilitara la Marca del vehículo y en base a esta se despliega el Año y a su vez el Modelo. En el caso de seleccionar Pick up, Camión y Tracto-camión se habilita el Tipo de Carga Ejemplo de Tipo de Carga. Si la selección es Autobús, Remolque o Motocicleta se pide la suma asegurada, para los remolques es obligatoria, si se selecciona Motocicleta o Autobús y no se especifica Suma Asegurada solo se cotizara Responsabilidad Civil. El estado de Circulación puede escogerse en cualquier momento y habilitara el municipio, si cualquiera de los datos falta se muestra un aviso de Valores Requeridos, cuando se tienen seleccionadas todas las opciones el siguiente paso es dar clic en el botón Cotizar. Mensaje de Valores Requeridos 9
Si no especifica cualquiera de los valores requeridos como Tipo de Vehículo, Marca, Modelo, Estado de Circulación y Municipio, se desplegara un mensaje de aviso para que complemente la información faltante. Si el vehículo cotizado es de un año menor a los años permitidos desplegara la leyenda que se encuentra arriba y solo se podrá cotizar Responsabilidad Civil, los años permitidos dependen de la configuración de su cuenta. 10
5. PÁGINA DE COTIZACIONES Información General del Vehículo, Muestra la información del Vehículo, como Clave, Descripción, Estado de Circulación, Número de Ocupantes y Tipo de Vehículo. Tipos de Planes, Despliega los Tipos de Planes comercializados, Amplia, Limitada y Responsabilidad Civil. Cada tipo de Plan muestra sus diferentes Coberturas relacionadas. Totales y Descuentos, En esta sección se muestra el total de las Primas Netas y los Descuentos que el usuario puede aplicar y el Total aplicando dichos descuentos. Desglose Planes de Pago, Se muestra el valor en Prima Total de cada forma de pago y el número de recibos involucrados en cada uno de ellos Leyenda de Aviso de Pago Mensual, la leyenda únicamente aparece cuando dentro de los planes de pago autorizados se encuentra mensual. Formas de Aseguramiento, Dependiendo del año del vehículo se mostraran diferentes Formas para Asegurar el Vehículo, como en Valor Comercial o Valor Factura. Utiliza Rastreador Satelital, si el vehículo tiene dispositivo de rastreador satelital se marca la casilla para aplicar un descuento sobre la cobertura de robo. Número de Remolques, se debe seleccionar el número de remolques que habitualmente maneje el vehículo para aplicar un recargo en algunas coberturas. 11
Coberturas Disponibles Área de Coberturas Disponibles, En esta sección se seleccionan las coberturas adicionales que se muestra según el Tipo de Plan deseado, para seleccionar solo dar clic en la casilla de Amparado, en algunas coberturas se permite modificar la Suma Base o la Suma Asegurada y/o el Porcentaje del Deducible. Existen coberturas dependientes, como el caso de Muerte Accidental al Conductor y Perdidas Orgánicas al Conductor, o Adaptaciones y Conversiones Daños Materiales / Robo Total. 12
Avisos Existen topes en las sumas aseguradas para las coberturas, en caso de exceder el tope se mostrara un aviso y cambiara el valor capturado por el máximo permitido. Si selecciona Extensión de Deducible por Perdida Total solo se permite si el deducible de Daños Materiales es 5% Al seleccionar una cobertura como Adaptaciones Conversiones, debe de especificar un valor en la suma asegurada si no mostrara el siguiente aviso y la cobertura se desactivara. 13
Descuentos Existen 3 tipos de descuentos Descuento Buena Experiencia, solo se permite un porcentaje de 5% Descuento Comercial, existe un % máximo permitido. Artículo 41 - Cesión de Comisión, el máximo es 100% sobre el monto de Comisión del Agente Al capturar un descuento mostrará del lado derecho el monto del descuento a aplicar y se refleja en el renglón Total Menos Descuento. Deducibles Para ciertas coberturas aparecen opciones para seleccionar diferentes deducibles, al seleccionar alguno la Prima se recalcula junto con las primas de coberturas dependientes de ella, cuando se tenga seleccionada. Por ejemplo al modificar el deducible de Daños a Bienes y Personas para el caso de Camiones actualiza las primas de Daños Ocasionados por la Carga y Extensión de Responsabilidad Civil. Sumas Aseguradas Ciertas coberturas permiten modificar la Suma Asegurada sin pasarse del tope para ello y por consecuencia la prima se modifica. 14
Barra de herramientas. Imprimir Cotización, Genera un archivo PDF con la información capturada y las Coberturas marcadas, para imprimir debe ingresar información del cliente. Ejemplo de Cotización generada. Nueva Cotización, Se abre la Página de Nueva Cotización. 15
6. LISTADOS En el menú de Autos se localizan los diferentes Listados con que cuenta el sitio. Pólizas Cotizaciones Borrado de Cotizaciones Estatus de Cotizaciones Reporte de Agentes 16
Listado de Cotizaciones Aquí se muestran las Cotizaciones realizadas ordenadas por Fecha de Cotización, se pueden realizar búsquedas por Folio de Cotización, Fecha de Cotización, Número de Cliente, Nombre y/o Apellidos del Cliente. Columnas con funcionalidades especiales. Cotización, visualiza el archivo PDF generado. Solicitar Emisión, re-direcciona a la página de Datos Complementarios para Generar la Póliza, solo si tiene autorización. Enviar Cotización, Manda por correo electrónico la Cotización. En la ventana que se despliega, debe proporcionar la dirección de correo electrónico del Asegurado, si desea puede editar el cuerpo del mensaje, para enviarlo solo presione el botón de Enviar si todo fue correcto aparecerá un aviso. 17
Estatus de Cotizaciones El listado de Estatus de Cotizaciones muestra el estado dentro del flujo en que se encuentran las diferentes cotizaciones, a continuación se enumeran los estatus: Cotizado Emitido Borrado Reporte de Agentes El porcentaje de Emisión mide el número de Cotizaciones contra Cotizaciones Emitidas, si el usuario tiene otros usuarios dependientes se muestran sus porcentajes. 18
7. BORRADO DE COTIZACIONES En esta opción se permite eliminar cotizaciones, solo debe seleccionar las cotizaciones y dar clic en Eliminar. 19
8. ANEXOS Permitir Ventanas Emergentes. El sitio utiliza las ventanas emergentes o pop up s en donde se despliega información como el PDF de la cotización. A continuación se muestra como desactivar el bloqueo de ventanas emergentes en diferentes navegadores. 1. Internet Explorer 9 Entre a Configuración, dando clic en el icono del Engrane que se encuentra a la extrema derecha de la barra de herramientas. En el menú que se despliega vaya a Opciones de Internet. Se le desplegará la ventana que aparece del lado izquierdo, identifique la pestaña de Privacidad ahí desactive la casilla de Activar el bloqueador de elementos emergentes. 20
Puede permitir las ventanas emergentes para algunos sitios, solo active la casilla del punto anterior y vaya a Configuración ahí especifique la dirección que desea permitir, en este caso portal.elpotosi.com.mx 2. Firefox 6 En Firefox entre a Opciones dando clic del lado izquierdo de la barra de pestañas. Identifique en el menú la parte de Opciones como se muestra en la imagen de arriba. 21
Seleccione la pestaña de Contenido y desactive Bloquear Ventanas Emergentes. Si desea Bloquear las Ventanas y solo dar autorización a algunos sitios, de clic en Excepciones y especifique la dirección de portal.elpotosi.com.mx 22
3. Chrome Ingrese a Personalizar Google Chrome dando clic en el ícono del Engrane que se encuentra a la extrema derecha. Seleccione Avanzadas en el panel del lado izquierdo de la página que se despliega, ahí identifique Privacidad y de clic en Configuración del Contenido. Ubique Ventanas Emergentes y seleccione Permitir que todos los sitios muestren ventanas emergentes, o si lo desea solo permita para el sitio, dando clic en Administrar Excepciones. 23
Horario de Verano Se presenta un caso de inaccesibilidad al sitio cuando ocurre el cambio de horario, para evitar este problema asegúrese de tener la zona horaria correcta en su equipo (GMT 06:00 Guadalajara, Ciudad de México, Monterrey) y ajustar el reloj automáticamente al horario de verano. Para validarlo de doble clic sobre el reloj que aparece en su equipo abajo del lado derecho y se le despliega la configuración para Fecha y hora, si su zona es incorrecta de clic en Cambiar Zona Horaria y especifique la región correcta. También marque la casilla de Ajustar el reloj automáticamente. 24
Para tener sincronizado su equipo con el horario de algún servidor en internet, ingrese a la pestaña de Hora de Internet, y active la casilla de Sincronizar con un servidor horario de internet y de clic en Actualizar ahora para tener la hora correcta. 25