FENORESTE SCL DE CV. Documentos salvo buen cobro. Explicar la operación y registro de los documentos salvo buen cobro.

Transcripción

1 FENORESTE SCL DE CV SAICoop Documentos salvo buen cobro Objetivo: Explicar la operación y registro de los documentos salvo buen cobro. Con esto se busca ya no registrar como en antaño directamente los abonos a las cuentas de los socios-clientes cuando estas hayan sido cubiertas con un cheque. Ultima actualización: 29 de Marzo 2016

2 Documentos Salvo Buen Cobro. Solo en cuentas de ORDEN En esta ocasión hacemos una recopilación de los parámetros necesarios para el funcionamiento de este concepto, que en esta versión ha sido complementado de buena forma. El objetivo recordamos es registrar solo en cuentas de orden la recepción de los Cheques salvo buen cobro, colectando además las instrucciones (destinos) que habrán de materializarse cuando dicho documento se aplique a la cuenta bancaria de la sociedad. Elementos necesarios para el correcto funcionamiento: 1. La creación de un productos tipo ORDEN (Nuevo tipo de producto) SAICoop ya cuenta con la opción de un productos tipo Orden que afecta a la vez a la cuenta de orden deudora y acreedora. (Anteriormente utilizábamos dos productos uno deudor y uno acreedor). Ruta de menú: / Operaciones / Catálogos / Productos 2. Configurar los sig. parámetros: Ruta de menú: / Utilerías / Catálogos / Tablas Tablas de Configuración: IDELEMENTO producto_orden_sbc PARAMETRO Lista de productos de orden PARAMETRO Lista de productos de captación y prestamos que podrán ser señalados como destinos para abonar el valor del cheque. El numero 3 representa a todos los productos que inician asi ( préstamos ) NO se deberá colocar en la lista productos tipo inversión o inverahorro. PARAMETRO3 1 Protege que no se permita la captura de cheques en firme. 0 Permite la captura de cheques en firme como antes, pudiendo cubrir una parte en efectivo y otra en cheque. PARAMETRO4 130 Producto resumidero. Al que se enviará alguna cantidad que no pudo ser abonada al producto que se había dejado instrucción. PARAMETRO5 1 Activa la protección para que no se permita registrar destinos de una persona distinta a la que se le aplica el producto de orden. IDTABLA proyeccion_orden_sbc IDELEMENTO @60010 Al monto El idelemento se conforma de la concatenación del origen y el producto de orden. El origen de terminación 00 representa todas las sucursales. PARAMETRO1 PARAMETRO3 4 = Días para la proyección de los intereses de los prestamos en el registro de los destinos. 1 = Forza a que el cargo a bancos del cheque y el correspondiente abono a los destinos se realice hasta que se cumplan los dias marcados en el parámetro1. Esto al utilizar el módulo de Contabilidad / Utilerías / Control de transferencia de Prod. Orden IDTABLA traspaso_orden_sbc_60010 IDELEMENTO El idelemento representa al origen al que aplica. FENORESTE S C L DE C V Página 2 de 5

3 Se recomienda crear un idelemento para el origen cero y uno solo para los orígenes donde se opere con una cuenta de bancos distinta a la del origen cero. PARAMETRO Es la cuenta de bancos a la que se aplicará el cargo con el correspondiente abono a los productos del socio cliente. Eliminar configuración actual: Estas tablas van directamente ligadas a las Cuentas de referencia configuradas en / Utilerías / Catálogos / Catalogo de Orígenes / Cuentas de referencia. IDELEMENTO cierre_caja_docu_1 IDELEMENTO 30301_cierre_caja_docu_1 Controla la cuenta de bancos en la que se aplican los documentos Controla la cuenta de bancos en la que se aplican los documentos La recomendación es que todos los documentos que hoy maneja se conviertan en Salvo buen cobro. Por tanto deberá con sumo cuidado eliminar la configuración mencionada. Si desea dejar uno de los documentos de la lista como Documentos en firme evite el borrado mencionado en este punto. PROCESO OPERATIVO PARA EL REGISTRO DE UN CHEQUE SALVO BUEN COBRO: 1. El socio cliente se forma en la Ventanilla. 2. El cajero le cuestiona sobre la forma en que tiene los recursos para abonar (efectivo y cheques). IMPORTANTE: Cada uno de los cheques se registrarán por separado e independiente de la operación de cualquier otro producto. No habrá cambio en la operación con cheques. No habrá cambio de cheques por efectivo Si una persona desea abonar efectivo y cheque a un mismo préstamo se recomienda aplicar primero el efectivo para observar el saldo restante después de la operación. 3. Seleccione el producto de cheque SBC y escriba el monto del mismo. 4. Al dar <enter> se mostrará una pantalla donde registrará las instrucciones (destinos) que el socio cliente decida. A que productos y que cifras se desea abonar cuando el cheque se aplique a la cuenta bancaria. FENORESTE S C L DE C V Página 3 de 5

4 5. Al seleccionar un préstamo observará que al lado del espacio donde escribe la cantidad se muestra un botón para la Proyección de los intereses. (Recuerde que esto se parametriza en la IDTABLA=proyeccion_orden_sbc 6. Al guardar observe que el espacio del efectivo viene en gris para evitar su captura, así como también el valor del cheque se genera en automático para evitar errores. 7. Una vez que las operación ha sido registrada pudiera presentarse la necesidad de modificar una de las instrucciones (destinos) almacenados. Para esto utilizaremos el módulo ubicado en la ruta: / Operaciones / Utilerías / Modifica destinos de cheques SBC FENORESTE S C L DE C V Página 4 de 5

5 8. Una vez que se recibe información de que el cheque ya ha sido aplicado a la cuenta bancaria de la sociedad, deberá hacer la operación contable necesaria para registrar el efecto en bancos y a los productos del socio cliente. Para esto utilizaremos el modulo ubicado en: / Contabilidad / Utilerías / Control de Transferencia Prod de Orden Al seleccionar un registro de la lista y hacer click en <guardar>, aplicará las operaciones marcadas en las instrucciones (destinos) que haya establecidas (Se observa en la columna de nombre Referencia ). 9. También es posible señalar un cheque como rebotado. Para esto deberá seleccionarlo y hacer click en el botón Eliminar. Al hacer esto se mostrará una lista de los motivos del Rebote o de Ajuste La idea es registrar el motivo del rebote, así como una nota particular para fines de historial. Una vez que la operación es terminada se genera un asiento contable que cancela la cuenta de orden, pero si aplicar a los productos que habían sido establecidos en las instrucciones (destinos). La opción de Ajuste se sugiere su utilización cuando por error se haya aplicado una operación en Ventanilla y realmente no haya un rebote como tal. El efecto de esto de igual forma representa un asiento contable que cancela la cuenta de orden pero sin agregar una nota de rebote para el socio cliente. 10. El ticket mostrará el movimiento al productos de orden de cheques SBC, además de las instrucciones (destinos) guardadas. Julio 01 del 2014 Hora: 05:50:02 Persona: Nombre: MARIA DE JESUS LOPEZ LOPEZ RFC : LOL900101AAA Cheques SBC Otros S.Ant Abono 2, , ABONOS QUE SE APLICARAN CON CHEQUE SBC- MONTO PERSONA: FOLIO : $ 2, FENORESTE S C L DE C V Página 5 de 5