Hitos 2017 Plan de Pensiones empleados de Telefónica

Transcripción

1 Hitos 2017 Plan de Pensiones empleados de Telefónica

2 Posición del Fondo 31/12/ /12/2017 Dif.31 Dic.2016 Partícipes Activos y susp. voluntaria Prejubilados PSI Otros Beneficiarios Total Beneficiarios sobre total 34,3% - El nº de partícipes y beneficiarios a cierre de año asciende a , siendo un 34,3% beneficiarios. El patrimonio del fondo ha aumentado en un año un 2% (2.944,461 mil ) y la unidad de cuenta se ha revalorizado un 5% al año anterior (18,28 ). COMPOSICION DE LA CARTERA DE INVERSIONES A 31/12/17 Importe Contado Derivados Total Renta Variable ,17 19,6% 11,3% 30,9% Renta Fija ,17 48,7% 48,7% Otras Inversiones ,32 15,5% 15,5% Divisas 0,0% 4,9% 4,9% Activos Monetarios ,33 16,2% 16,2% TOTAL ,99 100,0% 16,3% 116,3% TOTAL 2.944,46 MILLONES DE EUROS (*) 2

3 Rentabilidad En 2017 superamos en 0,39% el objetivo marcado en la política de inversión, IPC europeo (1,40%+3%=4,40%), con un 4,79% de rentabilidad, alejándonos del bmk 0,61. Hemos subido 3,04% en rentabilidad respecto al año anterior. Respecto a los planes de empleo con patrimonio>= mil. ocupamos la primera posición. En comparación con las rentabilidades obtenidas por los planes individuales, salvo en los de Renta Variable, ha sido superior la obtenida por el fondo. Planes Pensiones Individuales Rentabilidad Media Anual Diferencia vs ETE (4,79%) Rentabilidad Media anual ponderada Diferencia vs ETE (4,79%) Renta Fija Corto Plazo RF C/P -0,47 5,26-0,11 4,9 Renta Fija Largo Plazo RF L/P 0,1 4,69 0,11 4,68 Renta Fija Mixta RFMX 1,21 3,58 1,5 3,29 Renta Variable Mixta RVMX 4,58 0,21 4,54 0,25 Renta Variable RV 8,72-3,93 8,83-4,04 Garantizados GAR -0,16 4,95 0,41 4,38 Cta. Posición Rentabilidad Planes GRUPO Financiero 30/09/ Variación de 2016 a 2017 Dif. Vs ETE en 2017 EMPLEADOS TELEFONICA FONDITEL ,21% 5,84% 2,66% 1,75% 4,79% 3,04% 0,00% ENDESA IBERCAJA ,36% 7,10% 3,46% 3,97% 3,98% 0,01% -0,81% PP Empleados del Grupo Bankia Bankia ,74% 4,93% 2,12% 1,26% 3,73% 2,47% -1,06% EMPLEADOS BBVA B.B.V.A ,37% 6,44% 2,39% 2,23% 2,85% 0,62% -1,94% B. POPULAR Allianz Popular ,86% 8,65% 3,40% 3,34% 2,53% -0,81% -2,26% TRABAJADORES"CAIXA" VIDACAIXA ,39% 9,13% 3,08% 4,17% 1,82% -2,35% -2,97% IBERDROLA B.B.V.A ,57% 6,52% 3,14% 1,61% 2,90% 1,29% -1,89% 3

4 Informe de Prestaciones A partir de junio conseguimos tener un informe mensual de prestaciones con los pagos realizado en prestaciones, por modalidad de cobro y contingencia El pago de prestaciones en 2017 ha sido de , 7% superior al año anterior El 85% de las prestaciones pagadas corresponden a la contingencia de jubilación El 96,19% de las prestaciones pagas corresponde a renta periódica financiera Importe % Número % Capital ,39 67,65% ,00% Pago Extraordinario ,96 4,71% 944 1,21% Renta Periódica Financiera ,98 27,41% ,19% Renta Asegurada ,59 0,23% 467 0,60% TOTAL PRESTACIONES ,92 100% % CAPITAL PAGO EXTRAORDINARIO RENTA PERIÓDICA FINANCIERA RENTA ASEGURADA TOTAL NÚMERO JUBILACIÓN , , , , , INVALIDEZ , , , , , FALLECIMIENTO , , , , , ANTICIPO A PARTIR DE LOS 60 AÑOS , , , , SUPESTOS EXCEPCIONALES , , ,39 50 TOTAL , , , , ,

5 OFICINA DE ATENCIÓN AL PARTÍCIPE El nº de correos electrónicos gestionados en 2017 ha sido de 4.890, un 18% superior a 2016 El nº de visitas a la OAP ha sido 2.399, un 5% superior a 2016 El nº de visitas a la página web ha sido , un 6% inferior al año anterior 5

6 Miembros Comisión de Control Disminución de los miembros de la Comisión de Control de 14 a 11, quedando 8 representantes de partícipes y beneficiarios y 3 representantes del promotor. De los 8 representantes de partícipes y beneficiarios, 6 se designaron directamente por el Comité Intercentros y 2 por Proceso electoral, (para la representación de partícipes que cesaron la relación laboral y beneficiarios). El Proceso electoral comenzó el 11 de enero de 2017 con la Constitución de la mesa electoral central y finalizó el 2 de marzo de Trabajamos en la campaña con la elaboración de un tríptico y libro informativo del Plan de Empleados de Telefónica España y la asistencia a asambleas informativas. 6

7 XXII JORNADAS DEL PPETE El 21 de marzo tuvieron lugar las XXII Jornadas del Plan de Pensiones de empleados de Telefónica España 7

8 Depositaria Hemos conseguido disminuir las condiciones de depositaría del Fondo, después de un trabajo de contraste de condiciones de otros Fondos de empleo. Estas nuevas condiciones supondrán un ahorro al fondo de más de , con una reducción del 15% aproximadamente. Asimismo, conseguimos que la retribución de la cuenta corriente fuera de -0,30%, con 1% de franquicia a partir del mes de mayo(en lugar de aplicar el -0,40% a partir del mes de abril que comunicó la depositaria). Informe mensual de supervisión de la entidad depositaria sobre el Fondo de ETE. Comisión Depositaria hasta 31 de julio 2017 a partir del 1 de agosto mill. 0,05% ,03% 1.202, mill. 0,01% ,02% >3.005 mill. 0,007% > ,01% 8

9 ISR Elaboración de una nueva propuesta de Política de Inversión del Fondo para ordenar y concretar aquellos aspectos fundamentales en materia ASG que consideramos importante gestionar en el Fondo. Una vez presentada a Fonditel, nos emplazó a febrero de 2018 para concretarlo. Para las memorias de las Cuentas anuales, hemos conseguido que realicen un informe más detallado a nivel ISR, incluyendo la contribución por tipo de activo y su correlación con los criterios ASG Firmantes de los Principios para la Inversión Responsable de Naciones Unidas (PRI) (a partir de febrero 2018) 9

10 WEB PENSETEL.COM Trabajamos para reducir el presupuesto dedicado a la página web, y conseguimos: Primer año: desarrollo de la web IVA + 19,90 la cuota mensual del hosting (+ IVA) el primer año Años sucesivos: 19,90 + IVA (24.1 ) del hosting, 289 al año. Por otro lado, nos queda pendiente valorar si vamos a emitir los boletines informativos a partícipes y beneficiarios vía . Para una emisión de boletines, supondría 189, 90 al mes, al año + IVA 10

11 Deducción del 40% para las unidades de cuenta anteriores al 1 de enero de 2017 Después de varias reuniones con Fonditel para abordar el tema de la posible descapitalización del patrimonio del Fondo, ante la finalización para muchos participes (5.200 aprox; importe 322. Millones aprox) del beneficio fiscal del 40% por rescate en forma de Capital, en 2018 conseguimos: Un simulador donde fiscalmente se puede comparar el beneficio de rescatar en capital con la reducción del 40% o bien en forma de renta. La idea es buscar el punto de equilibrio a partir del cual a un partícipe le pueda beneficiar más dejar el dinero en el Fondo que sacarlo por la reducción del 40%, que le puede llevar posteriormente en su declaración de la renta a comerse ese ahorro. Disponible desde enero Argumentario de atención al partícipe: que nos sirva de guía, tanto a la OAP, a la Comisión de Control y a Fonditel, para explicar las diferentes opciones que existen, y si es recomendable o no, el rescate en forma de capital, por la posible reducción del 40%. 11

12 JUNTAS DE ACCIONISTAS Elaboración del procedimiento del voto para las Juntas de Accionistas Asimismo, además de recibir las actas de las Juntas Accionistas donde hemos delegado el voto a la gestora, también nos envía un cuadro informativo con el sentido del voto emitido 12

13 FONDO GAMMA Realización de informe mensual de seguimiento con los datos principales del Fondo Gamma Listado mensual de activos Información de la Juntas de Accionistas donde ha participado 13

14 INFORME CCOO Realización de informe mensual con el seguimiento de las principales magnitudes del Plan de Pensiones para distribuir por CCOO a sus afiliados/as 14