ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2017 MARZO 21 DE 2018

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2017 MARZO 21 DE 2018

1. VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM

2. LECTURA Y APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DIA

1. Verificación del Quórum. ORDEN DEL DÍA 2. Lectura y aprobación del Orden del día. 3. Apertura por parte del Presidente de la Junta Directiva. 4. Aprobación del Reglamento de la Asamblea. 5. Elección de Presidente y Secretario de la Asamblea. 6. Informe de la Comisión de revisión del acta de la Asamblea anterior. 7. Elección Comisión de revisión del Acta. 8. Informe del Gerente el cual se presenta en asocio con la Junta Directiva quien lo acogió por unanimidad en su reunión del día 20 de Febrero de 2018. 9. Informe del Presidente del Comité de Control Social.

10. Presentación y aprobación de Estados Financieros con corte a Diciembre 31 de 2018. 11. Informe del Revisor Fiscal. ORDEN DEL DÍA 12. Presentación y aprobación del Proyecto de Distribución de excedentes propuesto por la Junta Directiva. 13. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de la Reserva de Protección de Aportes Sociales, propuesto por la Junta Directiva. 14. Presentación y aprobación reclasificación del Fondo de Desarrollo Empresarial al Fondo de Bienestar, propuesto por la Junta Directiva. 15. Presentación y aprobación reclasificación del Fondo de Destinación Específica para Revalorización de Aportes, al aporte mínimo no reducible del Fondo, propuesto por la Junta Directiva.

ORDEN DEL DÍA 16. Elección Junta Directiva para el periodo 2018 2019. 17. Elección de Revisor Fiscal y Suplente para el periodo 2018-2019. 18. Elección del Comité de Control Social para el periodo 2018-2019. 19. Elección del Comité de Apelaciones para el periodo 2018 2019. 20. Propuesta Reforma de estatutos. 21. Proposiciones y varios.

3. APERTURA POR PARTE DEL PRESIDENTE DE LA JUNTA DIRECTIVA

Bienvenida a asociados de otras ciudades Medellín Cartagena Barranquilla Cali Bucaramanga Diana Rivera Builes Guillermo Enrique Castro Martínez Alexis de Jesús Sánchez Flórez Ana María Barragán Pérez Oscar Javier Joya Pineda

4. APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE LA ASAMBLEA

5. ELECCIÓN DEL PRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA ASAMBLEA

6. INFORME DE LA COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA DE LA ASAMBLEA ANTERIOR Paula Andrea Ortiz Betancur Claudia Liliana Beltrán Dimate

INFORME DE LA COMISIÓN DE LA VERIFICACIÓN DEL ACTA No. 48 DE LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE HELM FONDO DE EMPLEADOS CELEBRADA EL 29 DE MARZO DE 2017 De acuerdo con la proposición de la honorable Asamblea a Paula Andrea Ortiz Betancur CC. 24.334.380 y Claudia Liliana Beltrán Dimate CC. 53.062.884 comisionados para la revisión y aprobación del Acta y por encontrar su texto ajustado a lo sucedido, le imparten su aprobación unánime y en constancia de ello firman en asocio del Presidente y del Secretario de la Asamblea.

7. ELECCIÓN COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA

8. INFORME DEL GERENTE EN ASOCIO CON LA JUNTA DIRECTIVA

Actividades 2017 Estrategia Garantizar la atención a nuestros asociados, para cumplir con sus expectativas y generar valor. Cambio de Razón social y posicionamiento de la nueva marca. Facilidad y agilidad en la comunicación con nuestros asociados (Página WEB, Mensajes de Texto, correos masivos, Ejecutivo Comercial y APP para celulares IOS y Android ). Visitas a oficinas a nivel nacional, cubrimiento de todas las regiones. Información oportuna para el asociado, de sus transacciones y de las ofertas del Fondo. Reconocimiento a la excelencia académica. Encuesta de satisfacción.

Actividades 2017 Estrategia Fortalecer los procesos críticos del Fondo. Se avanzó en la implementación de riesgos (SARO, SARC, SARL, SARLAFT). Se implementó el calculo mensual de relación de solvencia. Se divulgó el Reglamento Interno de Trabajo. Se implementó el sistema de gestión de la seguridad y salud en el trabajo (SG-SST).

Proyectos 2017 Estrategia Crear nuevos productos y servicios. Se fortaleció el programa de seguros a través de Itaú Corredor de Seguros. SOAT. Seguro de mascotas. Seguro exequial a través de aseguradora. Seguros para enfermedades graves.

Actividades 2017 Estrategia: Suscribir convenios con aliados estratégicos que ofrezcan productos y servicios que satisfagan las necesidades del asociado. Grandes superficies Agencias de viaje Recreación y esparcimiento Salud Educación Cultura Concesionarios

Estado de Resultados Integral individual 2017 Ingresos operacionales VS Gastos operacionales 1.600.000.000 1.400.000.000 51.79 % 1.200.000.000 1.000.000.000 45.92 % 800.000.000 600.000.000 400.000.000 Gastos 200.000.000 Ingresos 0 2016 2017 Ingresos Gastos

Estado de Resultados Integral individual 2017 Rendimientos sobre ahorros

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Cartera de créditos El 51,8% de los asociados disfruta de alguna modalidad de crédito, con lo cual, al cierre de año la cartera alcanzó $15.703 millones.

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Distribución de prestamos.

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución prestamos Vs Ingresos Cartera 2015 Cartera 2016 Cartera 2017 16.144.028.276 14.906.286.824 15.703.308.501

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución ingreso por cartera

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Depósitos Ahorros permanentes: $8.759 millones Aportes sociales: $6.348 millones Total: $15.106 millones

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución de aportes y ahorros

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Revisar datos Ahorros, Aportes y Rendimientos 15.500,00 15.200,00 14.900,00 14.600,00 14.300,00 14.000,00 13.700,00 13.400,00 13.100,00 12.800,00 12.500,00 12.200,00 11.900,00 11.600,00 11.300,00 11.000,00 10.700,00 10.400,00 10.100,00 9.800,00 9.500,00 9.200,00 Año 2015 Año 2016 Año 2017 700,00 650,00 600,00 550,00 500,00 450,00 400,00 350,00 300,00 250,00 200,00 150,00 100,00 50,00 0,00 Total Apor y Aho Rendimientos Ahorros Año 2015 Año 2016 Año 2017 Ahorros 8,912,462,731.33 8,569,199,405.00 8,759,422,772.66 Aportes Sociales 6,080,521,722.34 5,972,278,950.34 6,347,556,618.34 Total 14,992,984,453.67 14,541,478,355.34 15,106,979,391.00

Estado de Situación Financiera Individual 2017 Excedentes del ejercicio Excedentes 250.000.000 $235,086,204 200.000.000 150.000.000 100.000.000 50.000.000 0 2015 2016 2017 2015 2016 2017 119,993,868 192,179,351 235,086,204

9. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

10. PRESENTACION Y APROBACION DE ESTADOS FINANCIEROS CON CORTE DICIEMBRE 2017

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL NOTAS DICIEMBRE 31/2017 DICIEMBRE 31/2016 Variación ($) % ACTIVO Caja 63,750 48,800.00 14,950 30.64% Bancos y Otras Entidades Financieras 59,348,283 36,177,965 23,170,318 64.05% Efectivo Restringido 77,639,487 108,799,443-31,159,956-28.64% Sub Total Efectivo y Equivalentes de Efectivo Nota 3 137,051,520 145,026,208-7,974,688-5.50% Fondo de Liquidez 115,839,657 76,224,134 39,615,523 51.97% Fondo Fiduciario 983,233,858 1,106,244,614-123,010,756-11.12% Sub Total Inversiones Nota 4 1,099,073,515 1,182,468,748-83,395,234-7.05% Cartera de Creditos 15,703,308,501 14,906,286,824 797,021,677 5.35% Intereses Cartera de Créditos 4,431,326 3,228,183 1,203,143 37.27% Convenios Por Cobrar 9,576,084 9,715,391-139,307-1.43% Deterioro Cartera de Créditos -162,191,003-149,664,413-12,526,590 8.37% Sub Total Cartera de Créditos Nota 5 15,555,124,908 14,769,565,985 785,558,923 5.32% Otras Cuentas por Cobrar 6,948,128 5,539,873 1,408,255 25.42% Sub Total otras Cuentas por Cobrar Nota 6 6,948,128 5,539,873 1,408,255 25.42% Equipo De Cómputo 40,358,045 40,358,045 0 0.00% Equipo Medico 19,574,619 19,574,619 0 0.00% Deterioro Propiedad planta y Equipo -49,914,718-39,719,110-10,195,608 25.67% Sub Total Propiedad Planta y Equipo Nota 7 10,017,946 20,213,554-10,195,608-50.44% Terrenos 54,800,000 54,800,000 0 0.00% Sub Total propiedades de Inversión Nota 8 54,800,000 54,800,000 0 0.00% Seguros Pagados por Anticipado 1,416,100 0 1,416,100 100.00% Licencias de Sofware 11,230,067 0 11,230,067 100.00% Sub TotalOtros Activos Nota 9 12,646,167 0 12,646,167 100.00% TOTAL ACTIVO $ 16,875,662,183 $ 16,177,614,368 698,047,815 4.31%

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL PASIVO Deposito de Ahorro Permanente 8,740,042,655 8,569,199,405 170,843,250 1.99% Deposito de Ahorro Programado 19,380,118 0 19,380,118 100.00% Intereses Sobre Ahorro Permanente 3,016,696 5,442,207-2,425,511-44.57% Intereses Sobre Ahorro Programado 143,276 0 143,276 100.00% Sub Total Deposito de Ahorro Nota 10 8,762,582,745 8,574,641,612 187,941,133 2.19% Seguros por Pagar 4,038,690 8,888,642-4,849,952-54.56% Proveedores 7,758,999 11,997,000-4,238,001-35.33% Impuestos por Pagar 4,717,261 6,177,790-1,460,529-23.64% Retenciones y Aportes Laborales 9,313,800 6,422,820 2,890,980 45.01% Otras Cuentas por Pagar 114,971,018 18,916,303 96,054,715 507.79% Sub Total Otros Pasivos Nota 11 140,799,768 52,402,555 88,397,213 168.69% Fondo Social de Educación 0 34,259,975-34,259,975-100.00% Fondo Social de Solidaridad 22,093,058 24,178,215-2,085,157-8.62% Fondo de Bienestar Social 13,591,718 37,688,327-24,096,609-63.94% Fondo de Desarrollo Empresarial 107,876,380 88,658,445 19,217,935 21.68% Sub Total Fondos Sociales Nota 12 143,561,156 184,784,962-41,223,806-22.31% Cesantias 15,203,661 13,414,419 1,789,242 13.34% Intereses Sobre Cesantias 2,673,144 1,780,963 892,181 50.10% Prima de Servicios 70,034 0 70,034 0.00% Vacaciones 14,398,000 12,492,220 1,905,780 15.26% Sud Total Beneficios a Empleados Nota 13 32,344,839 27,687,602 4,657,237 16.82% Ingresos Anticipados 125,476,295 110,353,212 15,123,082 13.70% Ingresos Recibidos para Terceros 22,377,664 9,638,335 12,739,329 132.17% Sud Total Otros Pasivos Nota 14 147,853,958 119,991,547 27,862,411 23.22% TOTAL PASIVO $ 9,227,142,466 $ 8,959,508,278 267,634,188 2.99% 0 0 PATRIMONIO Aportes Sociales Nota 15 6,336,556,618 5,961,278,950 375,277,668 6.30% Aporte Minimo no Reducible 11,000,000 11,000,000 0 0.00% Reservas Nota 16 631,245,651 597,031,308 34,214,343 5.73% Fondo de Revalorizacion de Aportes Nota 17 360,366,780 382,352,016-21,985,236-5.75% Fondos Sociales Capitalizados 19,574,619 19,574,619 0 0.00% Excedentes o Perdidas no Realizadas ORI Nota 18 54,689,845 54,689,845 0 0.00% Excedentes del Ejercicio Nota 19 235,086,203 192,179,350 42,906,853 22.33% TOTAL PATRIMONIO $ 7,648,519,716 $ 7,218,106,089 430,413,628 5.96%

ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL INDIVIDUAL

11. INFORME DEL REVISOR FISCAL

12. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

PROYECTO DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

13. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN DEL PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE LA RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

PROYECTO DISTRIBUCIÓN RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES

14. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESARROLLO EMPRESARIAL, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

PROYECTO RECLASIFICACIÓN FONDO DESARROLLO EMPRESARIAL

15. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESTINACION ESPECIFICA PARA REVALORIZACIÓN DE APORTES,AL APORTE MÍNIMO NO REDUCIBLE, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESTINACION ESPECIFICA PARA REVALORIZACIÓN DE APORTES

16. ELECCION JUNTA DIRECTIVA PERIODO 2018-2019

PROPUESTA JUNTA DIRECTIVA 2018-2019

17. ELECCION REVISOR FISCAL PERIODO 2018-2019

PROPUESTA REVISOR FISCAL Y SUPLENTE 2018-2019 PRINCIPAL FELIX ARTURO CRUZ RAMOS SUPLENTE MEDARDO LUQUE TORRES

18. ELECCION COMITÉ DE CONTROL SOCIAL PERIODO 2018-2019

PROPUESTA COMITÉ CONTROL SOCIAL 2017-2018

19. COMITÉ DE APELACIONES

PROPUESTA COMITÉ APELACIONES 2018-2019

20. REFORMA DE ESTATUTOS

Propuesta Reforma de Estatutos Situación Actual: ARTICULO 12. Determinación del vínculo de afiliación y requisitos de ingreso Pueden aspirar a ser asociados al FONDO DE EMPLEADOS las personas naturales que tengan como vínculo ser trabajadores asalariados y dependientes de Corpbanca y/o las sociedades que le sucedan, y de sus empresas subordinadas bien sean estas filiales o subsidiarias y los trabajadores del Fondo de Empleados y las empresas determinadas por la Junta Directiva del Fondo. Para tal efecto los aspirantes deberán presentar por escrito solicitud de afiliación y cumplir con los siguientes requisitos: 1. Ser mayor de edad y legalmente capaz. 2. Cancelar la cuota de admisión no reembolsable que determine la Junta Directiva. 3. Comprometerse a cancelar los aportes y ahorros permanentes en la forma y términos previstos en el presente estatuto y sus reglamentos. 4. Las demás que estipulen los reglamentos. Cuando se presente sustitución patronal, los asociados mantendrán su vínculo asociativo a Crecer Fondo de Empleados - Foncrecer

Propuesta Reforma de Estatutos Situación Propuesta: ARTICULO 12. Determinación del vínculo de asociación y requisitos de ingreso Pueden aspirar a ser asociados al FONDO DE EMPLEADOS las personas naturales que tengan como vínculo ser trabajadores asalariados y dependientes de Itaú Corpbanca y/o las sociedades que le sucedan, y de sus empresas subordinadas bien sean estas filiales o subsidiarias, los trabajadores del propio Fondo de Empleados y las empresas aprobadas por la Junta Directiva del Fondo, las cuales deben ser de reconocida solvencia moral y económica. Las empresas con las cuales se genere el vínculo de asociación deberán a través de su Representante Legal presentar la correspondiente solicitud por escrito, y presentar los documentos que la Junta Directiva del Fondo estime pertinente para garantizar el cumplimiento de los compromisos legales, administrativos y operativos que requiere este proceso para su adecuada aprobación. Para tal efecto, los aspirantes deberán: 1. Presentar por escrito solicitud de asociación. 2. Ser mayor de edad y legalmente capaz. 3. Cancelar la cuota de admisión no reembolsable que determine la Junta Directiva. 4. Comprometerse a cancelar los aportes y ahorros permanentes en la forma y términos previstos en el presente estatuto y sus reglamentos. 5. Las demás que estipulen los reglamentos. Cuando se presente sustitución patronal, los asociados mantendrán su vínculo asociativo a Crecer Fondo de Empleados Foncrecer

Propuesta Reforma de Estatutos Situación actual: ARTICULO 18. Reingreso posterior a renuncia voluntaria El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo de Empleados y solicite nuevamente su ingreso a él, deberá llenar los siguientes requisitos: 1. Presentar solicitud por escrito. 2. Llenar los requisitos establecidos para la vinculación de nuevos asociados. Los asociados que se retiren voluntariamente solo podrán solicitar su nueva vinculación hasta por seis (6) veces.

Propuesta Reforma de Estatutos Situación propuesta: ARTICULO 18. Reingreso posterior a renuncia voluntaria El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo de Empleados y solicite nuevamente su ingreso a él, deberá llenar los siguientes requisitos: 1. Presentar solicitud por escrito. 2. Llenar los requisitos establecidos para la vinculación de nuevos asociados. 3. Los asociados que se retiren voluntariamente solo podrán solicitar su nueva vinculación hasta por tres (3) veces.

21. PROPOSICIONES Y VARIOS

Propuestas: Bono por $7.000.000 para asociado y su acompañante en viaje al exterior (Orlando o Islas del Caribe) entre los asociados que incrementaron sus aportes y ahorros. 154 asociados. Bono por $4.000.000 para asociado y su acompañante en viaje nacional entre los asociados que mantuvieron su aporte y ahorro. 1375 asociados. Entrega de 16 camisetas originales, marca Adidas de la Selección Colombia (8 dama y 8 para caballero), entre los asistentes y los representados con poder a la Asamblea. Bogotá Cali Medellin Bucaramanga Manizales Barranquilla Pereira Cartagena

Propuesta asignación de honorarios Revisor fiscal La Asamblea delega en la Junta Directiva la asignación de honorarios al Revisor Fiscal, para el periodo comprendido entre Abril 1 de 2018 y Marzo 31 de 2019.

GRACIAS POR SU ASISTENCIA!! EL FONDO DE EMPLEADOS ES DE TODOS, CON SU CONCURSO PODREMOS FORTALECERNOS Y SEGUIR RECIBIENDO LOS BENEFICIOS QUE DURANTE 55 AÑOS HEMOS DISFRUTADO.