Crédito y Cobranza Indeterminado Alta de Clientes Nuevos El Cliente/Asesor Comercial solicitará información para el alta como cliente Para dar de alta a los clientes nuevos se tendrá que analizar su categoría de acuerdo a las Políticas de clasificación de clientes (POL-COM-000) ubicadas en la parte de anexos de éste documento El Encargado de Crédito recibirá información y analizará clasificación de cliente solicitando datos al Cliente/Asesor Comercial (POL-COM-000) Proporcionará información conforme clasificación de cliente los requisitos necesarios para clientes nuevos Cada sucursal deberá recabar el paquete de documentos de sus clientes independientemente si está dado de alta en otra sucursal. Salvo cliente que se les de trato corporativo. (POL-CXC-000.) El Cliente/Asesor Comercial recibirá información y recabará documentos Todos los clientes deberán entregar su documentación e información completa y correcta conforme al tipo de cliente, dichos requisitos se encuentran detallados en las políticas de Requisitos para renta de equipos (POL-CXC-000) apartado ubicadas en la parte de anexos de éste documento. Entregará documentos al área de crédito y cobranza 6 El Encargado de Crédito recibirá paquete de documentos (POL-CXC-000) apartado revisando que los documentos estén completos y correctos En caso de persona moral al momento de entregar el cliente el poder con facultades, el Encargado de Crédito deberá señalar en dicho documento el nombre del apoderado y las facultades para suscribir títulos de crédito
7 En caso de no estarlo verificará si es cliente local o foráneo, en caso de ser local se informará a cliente que no se podrá dar de alta hasta cubrir con toda la documentación 8 En caso de ser foráneo se le informará al cliente que tendrá un plazo de 7 días para completar su documentación(pol-cxc-000) apartado y se solicitará a cliente firma de pagaré provisional 9 Una vez teniendo los documentos completos y correctos el Encargado de Crédito realizará análisis de riesgo para determinar capacidad del cliente (POL-CXC- 000) apartado 0 En caso de no ser un cliente sujeto de crédito confirmará si cliente puede cubrir sus requisitos con sus excepciones (POL-CXC-000) apartado, en caso que no pueda Encargado de Crédito informará a cliente que no se podrá dar de alta por incumplimiento de requisitos entregando su paquete de documentos En caso que el cliente sea sujeto de crédito o que pueda cubrir requisitos con excepciones se ingresará a sistema IT y dará de alta a cliente el mismo día Se verificará si será cliente tipo "A", en caso de no serlo se llenará pagaré en sistema (INS-CXC-000) y se Solicitar firma de pagaré (FMT-CXC-000) al cliente En ambos casos, sea cliente tipo "A" o no, se informará a cliente que debe realizar su renta de contado y garantizar equipo en efectivo (POL-COM-000) Archivará expediente de documentos de cliente anexando pagaré (FMT-CXC-000) en su caso
Recepción de Facturas para Revisión y Pago El Facturista entregará facturas a Jefe de Crédito y Cobranza junto con relación de facturas El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá facturas junto con respectiva relación Verificará que las facturas entregadas correspondan a los folios registrados en la relación, en caso de que los folios no estén completos ni correctos se solicita al facturista aclarar discrepancia Una vez teniendo los folios completos y correctos, el Jefe de Crédito y Cobranza firmará de Vo.Bo. en relación de facturas entregando un tanto a facturista y archivar el otro tanto. Todas las facturas de clientes de crédito deberán entregarse para programar su pago al Jefe de Crédito y Cobranza, dichas facturas deberán estar desglosadas en una relación que firmará el Jefe de dicha área. Verificará si se tiene registrado en sistema forma de ingreso (documentos soporte) de facturas del cliente 6 En caso de que no se haya registrado la forma de ingreso de las facturas se comunicará vía telefónica con cliente solicitando los soportes que requiere para el ingreso de facturas 7 El cliente recibirá llamada recibirá llamada e informará documentos de soporte necesarios para presentación de facturas Todos los clientes de crédito sin excepción deberán tener día, hora e identificada la documentación para presentar el ingreso de facturas. En caso de que no exista la información, el Jefe de Crédito y Cobranza, deberá recabarla, con el fin de no retrasar el pago de facturas. 8 El Jefe de Crédito y Cobranza alimentará información recibida del cliente en sistema y guardará
9 En caso de que ya se haya registrado la forma de ingreso cotejará en sistema información del cliente respecto a los días de recepción y pago además de documentos soporte de facturas Previo a la gestión de cobro, el Jefe de Crédito y cobranza clasificará las facturas por fechas y/o calendarios de presentación para cobro y/o contra-recibo revisando conjuntamente los documentos y/o información de soporte que requiere el cliente en las facturasal momento de clasificar las facturas primero deberán salir las del día siguiente. 0 En ambos casos y continuando con el proceso integrará soporte a facturas para envío a cliente (INS-CXC-000) En caso que el cliente acuda a sucursal HEMOECO por factura original, se deberá sellar factura amarilla Recibí Factura Original para programación de pago y el cliente deberá llenar espacios correspondientes.en caso de los clientes foráneos que soliciten envío de factura original para programación del pago, se les podrá enviar la copia de la factura por: Paquetería: Registrando en la guía número de folio de facturas enviadas Vía correo electrónicovía fax Establecerá rutas de entrega de facturas Se entenderá como Cobrador al mensajero, Asesor Técnico, Gerente de Ventas, Gerente de Sucursal, Atención a Clientes o Jefe de Crédito y Cobranza Llenará formato de Control de Facturas y Contrarecibos (FMT-CXC-000) e iniciará proceso de Administración de Facturas El jefe de CYC deberá de revisar si cuenta con contra recibo. Invariablemente todas las facturas entregadas al cobrador deberán quedar registradas en el formato de Control de Facturas Y Contrarecibos (FMT-CXC-000).Será responsabilidad de CYC solicitar al cobrador, en un plazo máximo de dos días hábiles, la devolución de documentos que acrediten la recepción de la factura original por parte del cliente Administración de Facturas El Jefe de Crédito y Cobranza llenará formato de Control de Facturas y Contrarecibos (FMT-CXC-000) y entregará a cobrador junto con los contra-recibos ó facturas con su soporte Será responsabilidad de CYC solicitar al cobrador, en un plazo máximo de dos días hábiles, la devolución de documentos que acrediten la recepción de la factura original por parte del cliente
El cobrador recibirá información y verificará que las facturas físicas ó contra-recibos correspondan a los especificados en el formato de Control de Facturas y contra recibos (FMT-CXC-000) Se entenderá como Cobrador al mensajero, Asesor Técnico, Gerente de Ventas, Gerente de Sucursal, Atención a Clientes o Jefe de Crédito y Cobranza En caso de no correspondan con los formatos con las especificaciones, el cobrador solicitará al Jefe de Crédito y Cobranza generar corrección, ver paso En caso de que el cliente rechace la factura junto con su respectivo soporte (en su caso), el cobrador deberá comunicarse con el Jefe de Crédito y Cobranza para solucionar problemática y no retrasar el ingreso de la factura Una vez que los documentos estén completos y completos el cobrador firmará de Vo.Bo. formato de Control de Facturas Y contrarecibos (FMT-CXC-000) y entregará a Jefe de Crédito y Cobranza Organizará ruta para cobro y acudir a domicilio de cliente 6 Entregará a cliente contra-recibos ó factura(s) junto con soporte 7 El cliente recibirá factura(s) junto con soporte y tramitará para pago 8 Entregará a cobrador contrarecibo/pago/ devolución de factura(s) 9 El Cobrador recibirá contrarecibo/ pago/ devolución de factura 0 En caso de que se haya devuelto la factura, el Cobrador llamará a Jefe de Crédito y Cobranza informando problemática
El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá llamada e informará a cobrador solución que le da a la problemática El Cobrador informará solución planteada del Jefe de Crédito y Cobranza al Cliente Cuando el cliente no entregue contra-recibos y firme de recibido en copia de factura, deberá recibir ésta con la leyenda: RECIBI FACTURA PARA PROGRAMACIÓN DE PAGO con el nombre y fecha de quien recibe. En caso de que no se tenga devolución de factura y continuando con el proceso, el Cobrador regresará a la sucursal entregando al Jefe de Crédito y Cobranza factura devuelta/ contrarecibo y pagos Al final del día el cobrador (Mensajero) deberá entregar los pagos recibidos (efectivo, cheque o transferencia) al Jefe de Crédito y Cobranza, en caso de que por la ruta asignada no pudiera regresar el mismo día, lo hará máximo al día siguiente Asignación de Pagos a Facturas El Jefe de Crédito y Cobranza entregará pagos de los clientes a facturista El Facturista recibirá pagos de los clientes y asignará pago en sistema de las facturas a saldar Todos los pagos recibidos por el facturista deberán quedar asignados en sistema Confirmará si se recibieron fichas de depósito o transferencias En caso de no ser fichas de depósito o transferencias, el Facturista generará e imprimirá recibo de pago en original y copia Rubricará y sellará con pagado el recibo de pago del cliente Todas la fichas de depósito o transferencias deberán estar autorizadas por el Jefe de Crédito y Cobranza señalando en los mismos las facturas que se aplicarán al pago
6 Entregará recibos de pago originales cobrador 7 El Facturista verificará si tiene cheques aplicados, en caso de tenerlos fotocopiará los cheques y registrará en copias número de pago El facturista deberá generar en sistema recibo de pago de los cheques y efectivo recibidos en el mostrador 8 En ambos casos y continuando con el proceso guardará efectivo y/o cheques en caja chica 9 En caso de tener transferencia o ficha de depósito y continuando con el proceso registrará número de pago en las fichas o estados de cuenta y entregará a Jefe Administrativo 0 El Jefe Administrativo recibirá fichas de depósito o transferencias para asignación de depósitos Las copias de los cheques serán archivadas por el facturista por un lapso de tres meses Recepción de comprobantes para programación o presentación de pago El Cobrador/Cliente entregará o enviará al Jefe de Crédito y Cobranza factura devuelta/contrarecibo/recibos de pago/fichas de deposito o transferencias Se entenderá como Cobrador al mensajero, Asesor Técnico, Gerente de Ventas, Gerente de Sucursal, Atención a Clientes o Jefe de Crédito y Cobranza El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá documentos y/o pagos del cliente El Jefe de Crédito y Cobranza recibiendo dichos documentos, revisará la relación de las facturas que se llevó vs lo que está entregando además:en el caso de recibir contra-recibos se deberán de colocar en cajas archiveras hasta el día que llegue el plazo de pago del cliente.en el caso de recibir el pago se efectuará el proceso de. Validación de pago y desbloqueo de cuenta de cliente", yen el caso de rechazo de la factura se tendrá que resolver la problemática de inmediato para volver a ingresar la factura al cliente.
En caso de entregar el cobrador, sacará formato de Control de facturas y contra-recibos (FMT-CXC-000) verificando que los documentos entregados por el cobrador correspondan a los registrados en dicho formato, en caso de no estar completos y correctos solicitará documentos o pago del cliente al cobrador El Jefe de Crédito y Cobranza deberá hacer un arqueo quincenal de todas las facturas, debiendo contar con: FACTURA ORIGINAL ó CONTRA-RECIBO ó PAGO. En caso de que no cuente con alguna de éstas tres opciones deberá revisar el formato de Control de Facturas y Contra-recibos (FMT-CXC-000) para identificar quien recibió la factura original y/o contra-recibo En ambos casos, entregue cobrador o cliente, y teniendo la documentación completa y correcta, el Jefe de Crédito y Cobranza confirmará si se recibió pago del cliente En caso de que ya se haya recibido el pago inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente 6 En caso que no se haya recibido en pago el Jefe de Crédito y Cobranza confirmará si se recibió contrarecibo o se rechazó la factura 7 En caso de haberse rechazado la factura resolverá problemática de inmediato para volver a ingresar la factura al cliente y se finaliza proceso Se debe tener el estricto control de facturas. En caso de extravío de alguna factura y por ello se esté retrasando el pago, se deberá:en facturas de renta, se podrá aplicar una nota de crédito y refacturaren factura de venta, se denunciará el extravío ante las autoridades correspondientes y refacturar. 8 En caso de haber recibo contrarecibo, colocará en cajas archiveras el contra-recibo hasta llega el día de pago El Jefe de Crédito y Cobranza al archivar los contra-recibos del cliente, deberá cotejar vs el reporte de cuentas por cobrar, verificando que sean la misma cantidad de facturas que se adeuden, por lo que en caso de que haga algún contra-recibo se deberá investigar su paradero.en todo momento el Jefe de Crédito y Cobranza tendrá la custodia y control estricto de facturas y contra-recibos de su sucursal.el Jefe de Crédito y Cobranza tendrá bajo su custodia los contra-recibos de las facturas que se le hicieron llegar al cliente; éstos deberán ser guardados en una caja archivera donde deben clasificarse por días de pago, número y nombre de cliente para su fácil localización. Para los clientes que paguen sus facturas todos los días se deberá contar con una caja archivera especial siguiendo el mismo orden de clasificación.
Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente El Jefe de Crédito y Cobranza verificará si el pago fue por depósito/transferencia bancaria o cheque/efectivo (recibo de pago) Los pagos de los clientes podrán recibirse vía fax, correo electrónico o mediante cobrador Ingresará a sistema y cotejará en el estado de cuenta del cliente que el importe pagado cuadre con las facturas adeudadas El Jefe de Crédito y Cobranza deberá confirmar con el cliente o con cobrador a que facturas deberá aplicar el pago para que el facturista haga la misma asignación en sistema En caso de ser depósito o transferencia confirmará pago en estado de cuenta del banco donde se realizó el depósito o transferencia, en caso de no encontrar el pago informará a cliente o facturista que su pago no ha sido recibido En caso de si haber recibido el pago registrará en ficha de depósito/transferencia datos del cliente y facturas que cubra el pago además de la firma de autorización Los datos que se registrarán en la ficha de depósito/transferencia del cliente son los siguientes: monto de pago cubierto, ID del cliente, folios de facturas que cubre el pago y firma de Vo.Bo Continuando con el proceso y en caso de que el pago haya sido cheque/efectivo (recibo de pago) se verificará si el pago fue por el total de la cuenta del cliente, en caso de si serlo, el Jefe de Crédito y Cobranza verificará si cuenta del cliente se encuentra bloqueada, en caso estar bloqueada desbloqueará cuenta del cliente en sistema No se podrá desbloquear las cuentas de los clientes cuando éstos realizan pagos parciales de sus deudas atrasadas, para desbloquearlos deberán cubrir la totalidad de su adeudo atrasado 6 En caso que no haya sido pago por el total de la cuenta del cliente y continuando con el proceso entregará fichas de depósito/transferencias a facturista para aplicación de pagos en sistema y/o archivará recibos de pago del cliente Para aplicar el pago en sistema el cliente deberá entregar y/o enviar el comprobante de pago
Preparación de contra-recibos para presentación de pago al cliente El Jefe de Crédito y Cobranza imprimirá estado de cuenta del cliente en sistema IT (cinco días previo a vencer sus facturas) Una vez notificado el cliente de su adeudo, se deberá enviar su estado de cuenta (vía fax, correo electrónico, cobrador) con cinco días de anticipación PREVIO a vencer sus facturas; lo anterior con el fin de enterar al cliente de las facturas que tiene pendientes (al corriente o por vencer) para que prepare el pago.el Jefe de Crédito y Cobranza monitoreará diariamente la cobranza utilizando las diversas herramientas: módulo de cobranza, cuentas por cobrar, estados de cuenta, CXC_IT_, SUGAR, junta de cobranza semanal o quincenal con el Asesor Técnico u otro (teléfono, recordatorios de pago, correos electrónicos, envíos de fax, visitas al cliente) Enviará estado de cuenta del cliente vía fax/correo electrónico o mediante cobrador Las cuentas nuevas deberán estarse monitoreando con mayor énfasis, esto en virtud de que NO se conoce al cliente, y se debe estar alerta en caso de cualquier atraso, por existir la presunción de riesgo de robo de equipo, fraude o cualquier situación extraña. Preparará con un día de anticipación a la fecha de pago del cliente los contra-recibos y relacionará por cobrador Llegado el plazo de crédito que tiene el cliente para pagar, se prepararán con un día de anticipación los contra-recibos, relacionando y entregando al cobrador, indicándole el día y hora fijado por el cliente para pago de facturas a sus proveedores. Se sugiere que previo acuda el cobrador con el cliente para cobro de facturas, llamar antes, indicándole que pasarán por el cheque/pago correspondiente y confirmando las facturas adeudadas Entregará contra-recibos a cobrador llegada la fecha de presentación de pago indicando hora de recepción fijada por el cliente El Cobrador recibirá contra-recibos para presentación de pago con cliente. Inicia proceso de Administración de Facturas
Gestión de cobranza a clientes morosos El Jefe de Crédito y Cobranza extraerá la totalidad de las cuentas por cobrar en el sistema IT de los clientes El Jefe de Crédito y Cobranza verificará constantemente las cuentas por cobrar que arroja el sistema para los clientes (Índices de cuentas por cobrar) parar bloqueo de inmediato de las cuentas de clientes morosos, restringiéndoles todo tipo de renta, venta o servicio Verificará los días de crédito vs días de atraso de pago de factura y/o si el cliente no tiene pagaré en su expediente, en caso de que el cliente tenga documentos al corriente se finaliza proceso. En caso que el cliente no tenga documentos o días de pago al corriente el Jefe de Crédito y Cobranza bloqueará cuenta del cliente en sistema Existen varias formas de llevar a cabo la gestión de cobranza: por vía telefónica, visita al cliente, envío de estados de cuenta vía fax o correo electrónico, mediante el Asesor Comercial, bloqueo de cuentas para presionar con el pago y cartas extrajudiciales (en caso de clientes morosos) mediante cobrador Imprimirá estado de cuenta del cliente y elaborará primer recordatorio de pago (FMT-CXC-00) En cualquier etapa de la cobranza el Jefe de Crédito y Cobranza podrá verificar con el cliente que los saldos que arroja el sistema IT coincidan con lo que adeuda, por lo que ningún Asesor Técnico podrá limitar de ninguna forma el contacto del Jefe de Crédito y Cobranza con el cliente. Enviará estado de cuenta al cliente junto con su primer recordatorio de pago El Jefe de Crédito y Cobranza deberá asegurarse que los recordatorios de pago los reciba la persona responsable de pago a proveedores 6 El Cliente recibirá estado de cuenta y primer recordatorio de pago (FMT-CXC-00) e informará plazo promesa de pago al Jefe de Crédito y Cobranza 7 El Jefe de Crédito y Cobranza confirmará si cliente cubrió adeudo vencido, en caso de haberlo cubierto inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente
8 En caso que el adeudo no se haya cubierto en su totalidad el Jefe de Crédito y Cobranza verificará si el cliente tiene rentado equipo 9 En caso de tener equipo rentado llenará formato de carta de recolección de equipo (FMT-CXC-00), imprimirá estado de cuenta del cliente y enviará junto con la carta de recolección de equipo Para los clientes que tengan rentado equipos transcurridos quince días naturales después de vencido el plazo y línea de crédito (lo que suceda primero), y éste no cubrió su pago, se enviará una CARTA DE RECOLECCIÓN DE EQUIPO (FMT-CXC- 00) conjuntamente con su estado de cuenta, tramitando en el área de fletes la recolección del equipo 0 Llenará y entregará formato de reporte de fletes y servicio en obra a encargado de fletes para recolección de los equipos rentados por el cliente En ambos caso, tenga el Cliente equipo rentado o no, el Jefe de Crédito y Cobranza hará visita domiciliaria con el cliente en coordinación con el Asesor técnico y/o Gerente de sucursal y/o Gerente de ventas para obtener cobro de facturas No obstante las múltiples gestiones de cobro que se hayan realizado con cliente de cuenta vencida, el Jefe de Crédito y Cobranza en coordinación con el Asesor Técnico y/o gerente de sucursal y/o gerente de ventas realizarán una visita domiciliaria al cliente, a efecto de obtener el cobro de las facturas vencidas o hacer compromisos de pago por escrito., en caso de que el cliente no realice el pago se le enviará un segundo recordatorio de pago (FMT-CXC-00) conjuntamente con su estado de cuenta. El Cliente recibirá a personal de Hemoeco y hará promesa de pago por escrito o pagar facturas El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá promesa de pago del cliente ó pago de las facturas, en caso de haber recibido el pago en el plazo acordado inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente En caso de no haber recibido el pago imprimirá estado de cuenta del cliente y elaborará segundo recordatorio de pago (FMT-CXC-00) Enviará estado de cuenta al cliente junto con segundo recordatorio de pago (FMT-CXC-00)
6 El Cliente recibirá estado de cuenta bancario y segundo recordatorio de pago (FMT-CXC-00) e informará plazo promesa de pago al Jefe de Crédito y Cobranza 7 El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá información de cliente confirmará si cubrió adeudo vencido, en caso de haberlo hecho inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente 8 En caso de no haber cubierto con el adeudo informará vía correo electrónico a Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza estatus de la cuenta del cliente para gestionar la cobranza ambas partes Máximo a los 0 días naturales posteriores a la fecha de vencimiento del crédito del cliente, si éste no ha cubierto sus adeudos, el Jefe de Crédito y Cobranza de sucursal informará el estatus de la Cuenta al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza, siendo responsabilidad de ambos la recuperación de la cuenta por un plazo de 0 días naturales 9 El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza recibirá correo electrónico con información del estatus de la cuenta del cliente. Inicia proceso Gestión de cobranza por el Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza Gestión de cobranza por el Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza El Jefe de Crédito y Cobranza informará vía correo electrónico a Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza estatus de la cuenta del cliente para gestionar la cobranza ambas partes Máximo a los 0 días naturales posteriores a la fecha de vencimiento del crédito del cliente, si éste no ha cubierto sus adeudos, el Jefe de Crédito y Cobranza de sucursal informará el estatus de la Cuenta al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza, siendo responsabilidad de ambos la recuperación de la cuenta por un plazo de 0 días naturales. (POL-CXC-000) apartado inciso a El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza recibirá correo electrónico con información del estatus de la cuenta del cliente
Gestionará cobranza junto con Jefe de Crédito y Cobranza por un periodo de 0 días naturales Una vez transcurridos los 0 días naturales de gestión en coordinación y no se logró el cobro, se turnará la cuenta al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza quien gestionará por un período de 0 días más su cobro. (POL-CXC-000) apartado inciso a En caso que el cliente haya cubierto su adeudo inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente En caso que el cliente no haya cubierto su adeudo gestionará cobranza con el cliente en un periodo máximo de 0 días El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza deberá enviar un reporte a los Jefes de Crédito y Cobranza de las sucursales informando los avances y/o negociaciones concretadas con el cliente, de inmediato que tenga respuesta (POL-CXC-000) apartado inciso a 6 En caso que el cliente haya cubierto su adeudo inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente 7 En caso que el cliente no haya cubierto su adeudo generará carta de turno a legal y la enviará al cliente concediéndole tres días más para liquidar su cuenta Turnada la cuenta del cliente al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza, éste gestionará máximo 0 días más el cobro. En caso de no obtener el pago (no obstante las múltiples gestiones extrajudiciales que haya realizado) le enviará al cliente una última Carta de Turno a Legal (FMT-CXC-00) concediéndole tres días más para que liquide la cuenta, y en caso de no cubrir su adeudo turnará la cuenta al Departamento Jurídico. (POL-CXC-000) apartado inciso a 8 En caso que el cliente haya cubierto su adeudo inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente 9 En caso que el cliente no haya cubierto su adeudo enviará cuenta del cliente al departamento jurídico solicitando vía correo electrónico gestionar el cobro Desde el momento que la cuenta se turna con el Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza se generan los gastos de cobranza los cuales deberán de cobrarse al cliente (POL-CXC- 000) apartado inciso b
Gestión de cobranza Judicial El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza enviará cuenta del cliente al departamento jurídico solicitando vía correo electrónico gestionar el cobro por la vía legal Una vez agotadas las instancias en la coordinación de cuentas nacionales se le notificará al Departamento Jurídico que la cuenta debe demandarse para obtener el cobro por la Vía Legal donde el Departamento Jurídico realizará una última gestión extrajudicial con cliente, en caso de no obtener respuesta turnará el expediente con alguno de los abogados externos para el cobro por la vía legal. (POL-CXC-000) Apartado inciso a Turnado la cuenta al Departamento Jurídico nadie podrá gestionar negociación alguna con el cliente. (POL-CXC-000) Apartado inciso c El Departamento Jurídico recibirá correo electrónico con información de la cuenta del cliente (POL-CXC-000 Apartado inciso a) Gestionará cobranza extrajudicial por última vez con el cliente (POL-CXC-000 Apartado inciso a) En caso que el cliente haya cubierto su adeudo inicia proceso de Validación de pago y/o desbloqueo de cuenta de cliente En el caso de que el departamento jurídico haya logrado el cobro de la cuenta del cliente turnará pago al Jefe de Crédito y Cobranza informando los acuerdos que se llegaron con el cliente vía correo electrónico copiado al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza En caso que el cliente no haya cubierto su adeudo solicitará al Jefe de Crédito y Cobranza la totalidad del expediente del cliente (POL-CXC-000 Apartado inciso c) Notificado el Departamento Jurídico que la cuenta debe demandarse para obtener el cobro por la Vía Legal, solicitará directamente la totalidad del expediente de Crédito, así como los contra-recibos al Jefe de Crédito y Cobranza de Sucursal. (POL- CXC-000) Apartado inciso c 6 El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá solicitud y localizará expediente para su envío Se entenderá como expediente al paquete de documentos (POL- CXC-000 Apartado ), contra-recibos, facturas originales, copia de facturas firmadas y cualquier documento donde se acredite que el cliente fue notificado del adeudo correspondiente. (POL-CXC- 000 Apartado )
7 Fotocopiará expediente del cliente como respaldo El Jefe de Crédito y Cobranza fotocopiará todo el expediente turnado al área de jurídico como respaldo 8 Enviará expediente del cliente al departamento jurídico de Hemoeco 9 El Departamento Jurídico recibirá expediente del cliente y llenará formato de Turno de expediente al abogado externo (FMT-CXC-000) e imprimirá Se cobrarán gastos de cobranza extrajudiciales en el caso de que se requiera la gestoría del departamento jurídico, donde PREVIO a turnarse a un Abogado externo se realiza una última gestión, y en caso de recuperar la cuenta se podrá cobrar dichos gastos extrajudiciales (POL-CXC-000) Apartado inciso b 0 Canalizará expediente completo al abogado externo en el formato de Turno de expediente al abogado externo (FMT-CXC-000) para proceder por el cobro de la cuenta por la vía legal (POL-CXC-000 Apartado inciso c) El Abogado Externo recibirá expediente completo del cliente para proceder al cobro de manera jurídica Identificación de Cheques Devueltos de Clientes El Departamento de Tesorería/Jefe Administrativo Sucursal imprimirá movimientos de las cuentas corporativas ó de ingresos propios El departamento de Tesorería deberá de imprimir los movimientos de las cuentas corporativas y el Jefe Administrativo de sucursal imprimirá los de ingresos propios de la sucursal, ambos los días lunes, miércoles y viernes a primera hora del día, para poder efectuar la revisión de los mismos, y detectar los cheques devueltos correspondientes. Revisará los movimientos de las cuentas corporativas o de ingresos propios verificando si existen cheques devueltos, en caso de no tener cheques devueltos finaliza proceso
En caso de tener cheques devueltos generará relación de cheques devueltos Si el departamento de Tesorería o el Jefe Administrativo detectaron cheques devueltos, enviará vía correo electrónico la relación de éstos a todos los Jefes de Crédito y Cobranza de cada una de las sucursales con copia al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza con la siguiente información: Nombre de la Institución Bancaria Número de Cuenta Monto del cheque devuelto Fecha en que fue devuelto el cheque**el Jefe Administrativo enviará la relación únicamente al Jefe de Crédito y Cobranza de su sucursal Enviará relación de cheques devueltos a Jefe(s) de Crédito y Cobranza vía correo electrónico para su identificación Guardará movimientos de cuentas corporativas o de ingresos propios Detección de Cheques Devueltos de Clientes El Departamento de Tesorería/Jefe Administrativo Sucursal enviará relación de cheques devueltos a Jefe(s) de Crédito y Cobranza vía correo electrónico para su identificación El Jefe de Crédito y Cobranza recibirá correo electrónico con relación de cheques devueltos e identificará cheque devuelto Llenará formato de Detección de cheques devueltos (FMT-CXC-007) Al detectar un Jefe de Crédito y Cobranza algún cheque devuelto ya sea de cuentas corporativas o de cuentas de ingresos de sucursal, notificará al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza la información del cheque devuelto en el formato Detección de cheque devuelto de sucursal (FMT-CXC-007).
Enviará formato (FMT-CXC-007) vía correo electrónico al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza notificando la identificación de los cheques devueltos Si en máximo tres días no se notificó al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza de los cheques devueltos, éste informará nuevamente a las sucursales los que aún no han sido identificados, en caso de hacer caso omiso, el Jefe de Crédito y Cobranza será responsable de las consecuencias que pueda originar dicha omisión. El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza recibirá vía correo electrónico con el formato Detección de cheques devueltos (FMT-CXC-007). Inicia proceso de Notificación de cheques devueltos y solicitud a Institución Bancaria Notificación de cheques devueltos y solicitud a Institución Bancaria Jefes de Crédito y Cobranza enviarán formato (FMT- CXC-007) vía correo electrónico al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza notificando la identificación de los cheques devueltos El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza llevará un archivo de la información de los cheques devueltos Al detectar un Jefe de Crédito y Cobranza algún cheque devuelto ya sea de cuentas corporativas o de cuentas de ingresos de sucursal, notificará al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza la información del cheque devuelto en el formato Detección de cheque devuelto de sucursal (FMT-CXC-007). Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza recibirá vía correo electrónico con el formato Detección de cheques devueltos (FMT-CXC-007) Verificará si el cheque devuelto identificado ya había sido aplicado en el sistema IT, en caso que si se llenará formato de desasignación de pago del sistema IT (FMT-CXC-008) Si en máximo tres días no se notificó al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza de los cheques devueltos, éste informará nuevamente a las sucursales los que aún no han sido identificados, en caso de hacer caso omiso, el Jefe de Crédito y Cobranza será responsable de las consecuencias que pueda originar dicha omisión.
Enviará vía correo electrónico formato (FMT-CXC-008) al área de ingresos solicitando la desasignación del pago del cliente El Jefe de Crédito y Cobranza solicitará la desasignación del pago al área de ingresos en el caso de que el cheque devuelto haya sido aplicado en el sistema, esto con el fin de dejar el adeudo vigente de la factura con el que originalmente se aplicó el pago del cheque devuelto. Desasignado el pago deberá informará al Jefe de Crédito y Cobranza Área de Ingresos recibirá vía correo electrónico formato (FMT-CXC-008) y desasignará pago 6 Informará al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza que quedó desasignado el pago 7 Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza recibirá información de pago desasignado 8 Informará a Jefe de Crédito y Cobranza que el pago del cliente ya fue desasignado 9 Continuando con el proceso y en caso de que el cheque no haya sido aplicado en el sistema, Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza solicitará cheques devueltos a Institución bancaria conforme a sus lineamientos 0 Institución Bancaria recibirá información e identificará cheques devueltos solicitados El Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza solicitará a la institución bancaria los cheques devueltos conforme a los lineamientos del propio banco. En cuanto éste los tenga en su poder deberá enviarlos al Jefe de Crédito y Cobranza con el formato Entrega de cheque devuelto a sucursal (FMT-CXC-009) para gestionar su cobranza de inmediato
Proporcionará cheques devueltos a coordinador nacional de Crédito y Cobranza Para las cuentas aperturadas en la ciudad donde se encuentra la sucursal correspondiente, el Jefe de Crédito y Cobranza solicitará a la Institución Bancaria los cheques devueltos conforme a los lineamientos propios del banco. El Jefe de Crédito y Cobranza que recibió por parte de la Institución Bancaria de su ciudad algún cheque devuelto de la sucursal a su cargo, deberá notificar su recepción al Coordinador Nacional de Crédito y Cobranza para que éste concentre la información al respecto. Coordinador nacional de Crédito y Cobranza recibirá cheques devueltos Enviará cheques devueltos al Jefe de Crédito y Cobranza correspondiente en el formato Entrega de cheque devuelto a sucursal (FMT-CXC-009) Jefe de Crédito y Cobranza recibirá cheques devueltos y formato Entrega de cheque devuelto a sucursal (FMT-CXC-009) gestionando con cliente su reposición Los cheques devueltos estarán bajo custodia del Jefe de Crédito y Cobranza de la sucursal correspondiente hasta que no sean liquidados por el cliente, por lo que será el único responsable de la custodia de éstos.una vez pagado el cheque devuelto por el cliente, se le entregará a éste su original, quien deberá firmar de recibido el mismo, asentando nombre, firma y fecha. Facturación Clientes de Contado Cliente/Atención a Clientes/Asesor Comercial entregará forma de pago por el monto indicado (Efectivo, ficha de depósito, transferencia, Tarjeta de crédito y/o Cheque) Todo cliente de contado deberá liquidar el costo de la renta/venta y el monto por el depósito por adelantado, ya sea en efectivo, con cheque, con transferencia o depósito bancario EN FIRME ó con tarjeta de crédito (con voucher abierto) Recibir forma de pago y verificar si es en efectivo, en caso de que si efectuar cobro por renta, depósito en garantía, flete y/o venta Es responsabilidad del facturista generar recibo de depósito en garantía para el pago de las rentas de contado. En caso de que el pago se haya efectuado con tarjeta de crédito se generará un voucher por la cantidad específica para depósito en garantía y otro por la renta del equipo Los depósitos en garantía no se podrán pagar con cheque
En caso de que no sea en efectivo, confirmar si el pago es con cheque, en caso de que si, verificar que coincida importe de cheque vs factura, en caso de que no informar a cliente cubrir el importe total del pago En caso de que el pago no sea con cheque, verificar si la forma de pago es con tarjeta de crédito o conficha de depósito/transferencia, en caso de ser así se solicitará a Jefe de crédito y cobranza la validación del deposito o Transferencia para la aplicación del pago Jefe de Crédito y Cobranza recibirá solicitud, ver proceso PRO-CXC-0006 6 Entregará fichas de depósito/transferencias a facturista para aplicación de pagos 7 Facturista recibirá fichas de depósito/transferencias, en caso de que sea pago duplicado informará a cliente que su pago está duplicado o no aparece en estado de cuenta 8 En caso de que no este duplicado verificará que coincidan los importes de la ficha de depósito vs factura generada en sistema 9 En caso de que los importes no sean correctos informar a cliente cubrir el importe faltante con otraforma de pago 0 En caso de que la forma de pago no haya sido ni ficha de depósito o transferencia, se solicitará identificación oficial del cliente
Facturista recibirá identificación, verificará que los datos de la tarjeta coincidan con los datos de la identificación, en caso de que no coincidan informar a cliente y solicitará otra forma de pago Para el cobro en efectivo el facturista deberá asegurarse que los billetes no sean falsos, para el pago con Tarjeta de Crédito que coincidan los datos de nombre y firmar del cliente vs la credencial IFE, y para el pago con ficha de depósito (transferencia) corroborar con el Jefe de Crédito y Cobranza que el pago no esté duplicado y esté EN FIRME En caso que si coincidan fotocopiará identificación de cliente y tarjeta de crédito Deslizará tarjeta en terminal y tecleará cantidad a cobrar e imprimirá voucher tantos Solicitará firma de Voucher a cliente además de anotar en éste su número telefónico 6 Recibirá Voucher del cliente Continuando con el proceso y en caso que el pago sea en efectivo, en caso que sea con cheque y este haya coincidido desde un principio, y en caso que haya sido depósito y el importe de este haya sido el correcto, Facturista generará en sistema recibo de depósito en garantía (en su caso), recibo de pago e imprimirá junto con Factura 7 Rubricará y sellará con pagado la factura y el recibo de pago, entregar documentos de pago al cliente Para cualquier cobro al contado se imprimirá un recibo de pago y factura, ambos deberán estar rubricados y sellados con la leyenda de Pagado 8 Facturista asignará pago en sistema de la factura pagada 9 Archivará voucher y copia de identificación (en su caso), copias de las facturas, recibo de depósito y cheque (en su caso)
Facturación de ventas de equipos y/o refacciones de contado o de crédito Jefe Administrativo/Almacenista solicitará la Facturación del equipo o refacciones al facturista Para todas las ventas de equipos y refacciones de importación de primera mano se deberá especificar en la factura la fecha y el número de pedimento y número de serie del equipo, para cualquier venta de equipos nacionales sólo se registrará en la factura el número de serie del equipo Facturista recibirá información y verificará si es facturación de equipos o de refacciones, en caso de ser venta de equipo se solicitará número de serie del equipo a almacenista Continuando con el proceso y en caso que no sea venta de equipo se verificará tipo de venta contado o crédito En caso de ser venta de contado ver proceso PRO- CXC-00 En venta de equipos no hay apartados En caso de no ser venta de contado se confirmar con Jefe de Crédito y Cobranza que exista contrato para venta a crédito (POL-CXC-000 apartado ) Los tipos de contratos para ventas a crédito se encuentran en las políticas de venta de equipos, servicios y refacciones POL-CXC- 000 apartado, para facturar las ventas a crédito el facturista solicitará autorización al Jefe de Crédito y Cobranza ya que deberá existir previamente un contrato firmado 6 En caso de que exista se informará a Jefe administrativo que no se facturará venta a crédito 7 En caso que no exista contrato se factura equipo en sistema y se imprime factura
8 Una vez realizado el PRO-CXC-00 y continuando con el proceso Facturista confirmará si la venta es a precio especial (fuera del marco de políticas comerciales), en caso de ser así se generará nota de crédito en sistema de descuento por la diferencia al cliente (ver PRO-CXC- 008) 9 Se sellará factura del cliente con leyenda de descontar nota de crédito Fuera del marco de políticas comerciales el encargado de facturación y caja generará la respectiva factura y una nota de crédito por el descuento ofrecido al cliente, misma factura se sellará con el siguiente enunciado: A ésta factura descontar nota de crédito no. por un valor de $_ saldando $ 0 En caso que la venta no sea a precio especial del equipo y continuando con el proceso se verificará si la venta es de contado, en caso de no ser así se confirmar si es asesor comercial o cliente quien realiza el trámite del crédito En caso de ser cliente se entregará factura original y copia amarilla para firma Cliente/Asesor comercial/atención a clientes recibirá factura original con copia y firmará Entregar factura original y copia firmada a Facturista y este entregará copia amarilla de factura al cliente Todo cliente que no proporcione su RFC no se le desglosará el IVA en la facturael RFC de una persona moral se compone de dígitos de los cuales: los primeros dígitos se basan en la razón social, los siguientes 6 se refieren a la fecha de constitución de la empresa y los últimos dígitos son la homoclave que proporciona el SATEl RFC de una persona física se componen de dígitos de los cuales: los primeros dígitos se refieren al nombre del contribuyente, los siguientes 6 a la fecha de nacimiento y los últimos dígitos son la homoclave que proporciona el SAT Llenará relación de facturas e imprimirá en dos tantos
Entregará relación de facturas junto con factura y nota de crédito (en su caso) al Jefe de Crédito y Cobranza 6 Jefe de Crédito y Cobranza recibirá relación y facturas. Ver proceso PRO-CXC-000 7 Continuando con el proceso, y en caso que no fuera el cliente el que realizara el trámite y que la venta sea de contado, Facturista solicitará a cliente/atención a clientes pase al almacén presentando factura además del recibo de pago (en su caso) 8 Confirmará si venta se pactó mediante el esquema de facturación digital, en caso de ser así se entregarán copias de factura y nota de crédito (en su caso) a Jefe Administrativo En caso de que el cliente haya solicitado equipo mediante facturación digital se tendrá que entregar las copias de la factura y la nota de crédito (en su caso) al Jefe Administrativo 9 En caso de no ser facturación electrónica se archivará orden de compra del cliente (en su caso), copias de facturas y nota de crédito (en su caso( Facturación Quincenal para Clientes de Crédito Gerente de Ventas entregará reportes de prefacturación de cada asesor comercial con las autorizaciones correspondientes Dos días antes de la quincena se genera y se imprime el reporte de prefacturación entregando a cada Asesor Comercial Facturista recibirá reporte de prefacturación e ingresará a sistema IT y generará facturas Será responsabilidad del Gerente de Ventas recibir todos los reportes de prefacturación por Asesor Comercial y realizar autorizaciones de descuentos, cancelación, refacturación y modificaciones de datos fiscales del cliente, finalmente se entregan al Facturista Verificará en reporte de prefacturación movimientos autorizados que se corregirán
En caso de ser necesario corregir realizará modificaciones de la factura en sistema Una vez corregido o si las facturas estaba correctas desde un principio se imprimirán las facturas 6 Generará relación de facturas para entregar al Jefe de Crédito y Cobranza e imprimirá en dos tantos Las facturas impresas se entregarán al Jefe de Crédito y Cobranza para contrarecibo y éste después las canalizará al cobrador 7 Entregará facturas a Encargado de Crédito y Cobranza junto con relación de facturas 8 Archivará copias de facturas y reporte de prefacturación 9 Jefe de Crédito y Cobranza recibirá original y copia amarilla de facturas. Ver proceso PRO-CXC-000 Corte de Facturación de equipos en Renta Asesor Comercial solicita corte de facturación de cliente Existen dos tipos de corte de facturación para el cliente: corte de rentas y corte total al cliente Facturista recibirá información, ingresará a sistema IT y generará corte de facturación de acuerdo a lo solicitado (sistema genera automáticamente facturas) Confirmará con asesor comercial si habrá algún descuento especial para el cliente o corrección de datos de la factura Antes de imprimir las facturas del cliente el Facturista deberá de verificar con el asesor comercial si existen correcciones en la factura ya sea por los importes (autorizados previamente por el Gerente de Sucursal o Ventas) o por modificación de datos fiscales
En caso de que existan modificaciones se ingresar a factura y se harán las modificaciones o ajustes Facturista imprimirá facturas 6 Generará relación de facturas para entrega al Jefe de Crédito y Cobranza e imprimirá en dos tantos 7 Entregará facturas a Jefe de Crédito y Cobranza que el Asesor Comercial solicitó corte de facturación para su entrega junto con relación de facturas El facturista deberá llenar la relación de facturas a entregar al Jefe de Crédito y Cobranza para que éste último turne a cobro al cliente 8 Archivará copia rosa y verde de facturas 9 Jefe de Crédito y Cobranza recibirá factura original y copia amarilla junto con relación de facturas entregadas. Ver PRO-CXC-000 Se deberá entregar al Jefe de Crédito y Cobranza la original y la copia amarilla de la Nota de Crédito para la entrega al cliente, realizada la entrega devolverán al facturista la copia amarilla firmada por el cliente y se archivará en expediente junto con copia de factura que se firmó de autorización Aplicación de Notas de Crédito Asesor Comercial entregará a facturista copia de factura del cliente o de sistema autorizadas por Gerente de Sucursal o de Ventas Para aplicar una nota de crédito el Asesor Comercial entregará copia de la factura original o copia del sistema con la Autorización del Gerente de Sucursal o de Ventas de lo contrario no se podrá realizar la nota de crédito Facturista recibirá copia de factura con autorizaciones
Verificará que las facturas no estén pagadas, en caso de si esta pagadas solicitará a área de ingresos la desasignación de pago en el formato FMT-CXC-008 El Facturista verificará si la factura de la que se desea aplicar la nota de crédito ya fue pagada, en caso de que así sea solicitará al área de ingresos la desasignación del pago de dicha factura con el formato FMT-CXC-008, aplicada la nota de crédito se volverá asignar el pago Área de Ingresos recibirá información y hará desasignación de pago, informará a facturista que ya fue desasignado el pago Continuando con el proceso y en caso que las facturas no hayan sido pagadas, Facturista ingresará a sistema y aplicará nota de crédito 6 Verificará que el pago haya sido desasignado de la factura, en caso de ser así se asignará nuevamente el pago en el sistema con la información original de la cual se desasignó el pago de la factura 7 Siguiendo con el proceso y en caso que el pago no haya sido desasignado de la factura se entregará al Nota de Crédito para firma al Gerente de Sucursal/Gerente de ventas/jefe de Crédito y Cobranza 8 Facturista archivará copia rosa de Nota de Crédito y copia de factura firmada La copia rosa de la Nota de Crédito se enviará posteriormente a Dirección 9 Jefe de Crédito y Cobranza recibirá Nota de Crédito en original y copia (si recibe el Jefe de Crédito y Cobranza ver PRO-CXC-000) Refacturación y Cancelación de Facturas
Asesor Comercial/Jefe de Crédito y Cobranza entregará Facturas originales que se cancelarán o refacturarán con su respectiva firma de autorización Si la factura se generó el mismo día que se desea cancelar o refacturar no se aplicará nota de crédito, en cambio, si la factura tiene mas de un día que se generó se deberá realizar la correspondiente nota de crédito Facturista recibirá original de factura para cancelación o refacturación Para realizar la refacturación y/o cancelación de facturas se entregará al Facturista la factura original que se ajustará o modificará, en caso de extravío de la factura original se deberá tramitar la denuncia ante las autoridades y refacturar Verificar motivos de cancelación o refacturación Ingresará a sistema a la factura que se cancelará o refacturará y realizará modificaciones o ajustes En caso de ser refacturación de imprimirá la factura modificada 6 Se entregará original y copia amarilla de factura a Jefe de Crédito y Cobranza 7 Continuando con el proceso y en caso de ser cancelación de factura se verificará si se aplicó nota de crédito a la factura cancelada o refacturada 8 En caso que se haya aplicado la nota de crédito esta se imprimirá 9 Facturista solicitará firma de nota de crédito a Gerente de sucursal/ Gerente de ventas/ crédito y cobranza
0 Una vez habiendo recibido la nota de crédito firmada o continuando con el proceso en caso que no haya habido tal, se archivarán copias de factura corregida (en su caso), nota de crédito (en su caso) y respaldo de la factura cancelada o refacturada.el Encargado de Crédito y Cobranza archivará lo siguiente:copias de facturas corregidas (en caso de refacturación)nota de Crédito en original y dos copias (en caso de que se haya aplicado nota de crédito al cancelar o refacturar) Factura original cancelada o refacturada La copia rosa de la Nota de Crédito se enviará posteriormente a Dirección Devolución de Depósitos en Garantía El cliente entregará recibo de depósito en garantía a facturista Los clientes que desean saldar su adeudo con el importe del depósito en garantía se les solicitará su copia de recibo o bien que envíe un fax o correo electrónico autorizando el movimientopara regresar depósitos en garantía sin presentar copia del recibo se pedirá lo siguiente:persona FísicaFirmará el cliente titular en original de recibo de depósito archivada por el Jefe Administrativo que recibe efectivo sin presentar copia además de registrar la fecha, nombre y copia de credencial de elector de la persona que recibepersona MoralSe solicitará una carta membretada de la empresa donde se especifique el monto del recibo del depósito en garantía y el número o folio del recibo El Facturista recibirá depósito en garantía del cliente y lo buscará en sistema confirmando si no fue regresado, en caso de ya haber sido regresado se le informará a cliente que su depósito ya fue entregado En caso de que no haya sido regresado el Facturista verificará si depósito en garantía es mayor a $000, en caso de no ser mayor, dará de baja depósito en garantía en sistema y entregará efectivo a cliente Los depósitos menores al importe de $,000.00 serán entregados en efectivo al cliente, mientras que los mayores a $,000.00 se entregarán con cheque Los depósitos en garantía realizados vía transferencias o depósito bancario menores a $,000.00 se podrán regresar en efectivo con previa autorización del Jefe Administrativo En caso de ser mayor a $000 solicitará cheque a Jefe Administrativo El Jefe Administrativo recibirá solicitud e inicia proceso Expedición de Cheque para devolución de depósitos en garantía