FORMATO DE PREPARACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS TITULO DEL PLAN DE NEGOCIOS:..

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1 FORMATO DE PREPARACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS TITULO DEL PLAN DE NEGOCIOS:.. 1. ANTECEDENTES DE LA OECA 1.1 Nombre y razón social de la OECA/OPE 1.2 Año de fundación 1.3 Localización de la OECA/OPE (Departamento, Municipio y Comunidad, dirección, teléfono, fax, e mail) 1.4 Nombres del Representante Legal y persona de contacto (Dirección, teléfono, e mail) 1.5 Nº de socios activos y pasivos de la OECA/OPE 1.6 Nº Socios (hombres y mujeres) que participan del plan de negocios Mencionar y adjuntar lista Mencionar y adjuntar lista 2. DESCRIPCIÓN DE LA PROPUESTA 2.1 Definir el negocio en el que se encuentra la OECA/OPE La OECA/OPE se encuentra en el negocio de la agroindustria de la quinua real orgánica. 2.2 Descripción precisa del negocio a desarrollar 2.3 Ubicación actual del producto en el mercado 2.4 Cuál es la inversión que solicita al FONDOECAS y cuál será la importancia en el proceso de transformación y comercialización? (maquinaria, equipo, obras, asistencia técnica), 2.5 En que medida ayuda al negocio en mejorar los ingresos de la OECA/OPE y cual su importancia? Se acopiarán 1000 QQ. De quinua por mes de los productores asociados, de los cuales 500 qq. serán procesados para el subsidio de lactancia y maternidad, 200 qq. Para hojuelas y 300 qq. Para harinas que serán comercializados al PMA destinados al desayuno escolar de del Municipio de Pan Duro. (masivo, diferenciado), El producto a comercializar es de consumo masivo o será destinado a mercado diferenciados (orgánico, solidario, etc.) Se solicita un sensor óptico de 100 canales con capacidad de procesamiento de 50 qq/hora, de procedencia nacional y Asistencia Técnica. Esta maquinaria mejorará la calidad de la quinua, (libre de impurezas: piedrecillas, pajas, etc.), permitirá minimizar costos de mano de obra, etc. La asistencia técnica estará destinada a la elaboración de un manual de mantenimiento y capacitación para operar la máquina. Señalar con datos cuantitativos y cualitativos. Actualmente el valor de las ventas anuales asciende a $us con el proyecto las ventas se incrementarán a $us generando 1

2 mayores ganancias para la OECA/OPE. El negocio ayudará a consolidar a la Organización, cubriendo sus costos operativos. 2.6 Señale como mejoran los ingresos de los socios de la OECA/OPE. Sin proyecto: Ingresos anuales por cada asociado(monto expresado en dólares americanos) Con proyecto: ingresos anuales por cada asociado (monto expresado en dólares americanos) 3. ORGANIZACIÓN 3.1 Definir las responsabilidades y tareas del personal en la implementación del plan de negocios. 3.2 Cuál es el rol de los socios en la implementación del negocio? 3.3 Cuál será la estructura organizacional del negocio? Indicar en un organigrama. Gerente: Planificar, organizar, dirigir y controlar la ejecución del plan de negocios. Contador: Registrar las transacciones del proyecto, elaborar informes de ejecución presupuestaria, etc. Técnico en Máquinas: Realizar el mantenimiento preventivo y correctivo de las maquinas de la planta, es el responsable del buen funcionamiento de las máquinas, etc. Los socios de la OECA/OPE participarán en el control de los recursos del proyecto y la buena ejecución del mismo. Directorio Gerente Técnico Contador 3.4 Señalar las aptitudes (perfil) de los 2 principales responsables de la ejecución del negocio (liderazgo, capacidades, etc.) Gerente: Técnico en Contabilidad, con experiencia en administrar proyectos, etc. Contador: Cuenta con experiencia en elaboración de reportes de ejecución presupuestaria y maneja equipo de computación, etc. 4. MERCADO Y COMERCIALIZACIÓN 4.1 A que mercado (s) específico está dirigido el producto o servicios? La producción de quinua en grano, serán comercializados en la ciudades de La Paz y Potosí a través de PIL ANDINA, con destino al subsidio de lactancia y maternidad. La producción de hojuela y harina se entregará al PMA en la ciudad de Santa Cruz. 2

3 4.2 Cuál es el Volumen actual que vende la OECA/OPE y cual el volumen proyectado que se pretende comercializar con la implementación del negocio? 4.3 Quiénes son los principales clientes (compradores) actuales y futuros? 4.4 Cuenta la OECA/OPE con capital de operaciones? (expresar monto) y si no tiene como lo financiará (expresar monto y fuente) Volumen actual: 500 qq. De quinua/año Volumen proyectado: 1000 qq. De quinua/año Clientes actuales: Clientes futuros: (con el plan de negocios) La OECA/OPE cuenta con capital de operaciones, por un monto de $us cuyo monto se encuentra en materia prima, en el banco, cuentas por cobrar, etc. La OECA/OPE no cuenta con capital de operaciones, se requiere $us que lo financiaremos del FONQUINUA a través de un crédito a una tasa de interés del 12% anual, pagaderos en 5 años. 4.5 Identifique, quienes son los competidores? (locales, regionales, nacionales) Liste y muestre detalles respecto de las empresas privadas y Organizaciones similares que operan en el mercado y exponga sus fortalezas y debilidades. Y a que precio venden? 4.6 Formular la estrategia de comercialización (que producto (s), el precio de venta, como, cuando y donde realizará las ventas. Cuales son sus fortalezas y debilidades que tiene su producto (o servicios) e iniciativa con respecto a la competencia. 4.7 Existen riesgos que pueden impedir la realización del negocio? Es posible mitigarlos? Como y en que momento? 4.8 Formular una estrategia de capitalización de la OECA/OPE. - Producto (características, marca, envase, etc.) - Precio de venta: (unitario) - Promoción: (ferias, radio, TV., etc) - Plaza (canal y lugar de venta) Pueden ser factores externo, interno (bloqueos, inundaciones.) Puede ser a traves de aportes de los socios y capitalización mediante utilidades obtenidas con el negocio. 5. PRODUCCION 5.1 Dónde estará localizado el bien a financiar? (maquinaria, construcciones, equipos,) 5.2 Cuál será la capacidad máxima de la maquinaria, construcciones, etc. Que desea instalar? A que capacidad piensa Municipio, comunidad y señalar la dirección. Capacidad máxima del sensor óptico: 1000 qq. Mensuales de procesamiento. 3

4 operar las maquinarias, equipos o construcciones?. 5.3 Describa brevemente, pero con precisión el proceso el proceso de producción o transformación 5.4 De donde se comprará la materia prima? 5.5. Requiere asesoramiento técnico específico para la instalación y puesta en marcha del bien a financiar y durante que tiempo? Capacidad de uso: 700 qq/ por mes de procesamiento, durante 8 meses del año (de enero a agosto). El sensor estará sin operar los 4 meses restantes debido a la escazes de materia prima 1. Recepción de materia prima 2. Desaponificado, 3. Lavado 4. Secado 5. Seleccionado 6. Envasado La quinua bruta se comprará de los socios de la OECA/OPE de las comunidades, realizando el acopio semanalmente. Se requiere un Ingeniero Mecánico que realice la instalación y puesta en marcha del sensor y elaboración de manuales de operación y mantenimiento, capacitación del personal en el manejo de la maquinaria. El tiempo requerido para el asesoramiento es de es de 20 días, etc. ASPECTOS MEDIOAMBIENTALES Qué riesgos de contaminación al medio ambiente entraña el proyecto?, si existen cómo piensa mitigar estos riesgos? Cuál será el tratamiento de los desechos generados por el negocio? 6. CRONOGRAMA DE IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS Se debe incluir las actividades a desarrollar en la implantación del plan de negocios incluido las obligaciones establecidas en el convenio de financiamiento. Ejemplo Tiempo en días Meses No. Actividades Firma contrato 2 Primer desembolso 15 días x 3 Compra de materiales 20 días x X Construcción x X x X Envió de descargos e informes x Aportes propios 4

5 7. ASPECTOS FINANCIEROS Se debe establecer los aspectos económicos y financieros esenciales del plan de negocios y en función a ello determinar la viabilidad financiera. Considerando la naturaleza del financiamiento no reembolsable, para efectos de contribución a la sostenibilidad de la OECA/OPE, será importante incluir en el análisis financiero aspectos como: amortizaciones de la inversión, tasa de interés 6% anual, depreciaciones de acuerdo al uso de tal forma que permita a la OECA/OPE reponer en el tiempo la inversión realizada. Cuadros anexos en formato EXCEL: Para facilitar la construcción de la información financiera, las planillas se encuentran vinculadas a través de fórmulas que permite consolidar datos en el flujo de caja y estado de resultados a partir de la introducción de datos básicos en las planillas de costos e ingresos. A continuación se menciona las planillas que debe contener la información financiera: Presupuesto de la inversión por fuente de financiamiento Costos totales (Memoria de cálculo: mano de obra, materiales, costos indirectos, gastos de administración, costos de comercialización y costos financieros). Planilla de ventas totales Amortización del capital e interés Presupuesto de obras civiles Flujo de caja proyectado para 5 años (Relación B/C, Punto de Equilibrio) 5