PROCEDIMIENTO INVERSIONES EN FONDOS MUTUOS. COPIA: Original FECHA : PÁGINA 1 DE 7 ALFREDO CRUZ

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1 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 1 DE 7 PROCEDIMIENTO INVERSIONES EN FONDOS ALFREDO CRUZ Contenido 1. OBJETIVO ALCANCE REFERENCIAS DEFINICIONES DESCRIPCIÓN Responsabilidas Inversión Rescate Información al Cliente l Rebalanceo o Rescate Suscripción APV REGISTROS INDICADORES DE DESEMPEÑO ANEXOS CONTROL DE MODIFICACIONES....7

2 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 2 DE 7 1. OBJETIVO Establecer una metodología para controlar el procedimiento INVERSIONES EN FONDOS que realiza la empresa ALFREDO CRUZ Y CIA por orn sus clientes, con el fin asegurar el eficiente y correcto sempeño las tareas realizadas en este proceso y dar cumplimiento a los requisitos la norma ISO 9001: ALCANCE Este procedimiento es aplicable al proceso INVERSIONES EN FONDOS ALFREDO CRUZ Y CIA, a saber: Manual Calidad Procedimientos Instructivos Amás consira los Documentos Origen Externo recibidos en ALFREDO CRUZ Y CIA, que sean interés para el sarrollo las actividas relacionadas con el Sistema Gestión Calidad, incluso aquellos que ban tomarse como referencia para las mismas. 3. REFERENCIAS Manual Calidad ALFREDO CRUZ Y CIA Norma ISO 9001:2000 Norma ISO 9000: DEFINICIONES Inversión: Acción stinar los bienes capitales para obtener algún beneficio. Fondos Mutuos: Son instrumentos renta variable que representan una fracción l patrimonio un Fondo Inversión. Los Fondos por su parte, son patrimonios integrados por aportes personas naturales y jurídicas para su inversión en diversos valores, pendiendo su naturaleza. 5. DESCRIPCIÓN 5.1 Responsabilidas : Responsable que el proceso INVERSIONES EN FONDOS se realice forma controlada y eficiente. Inversiones y APV: Responsable controlar que el proceso se lleve a cabo eficiente y exitosamente según lo establecido por la dirección.

3 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 3 DE 7 Asesor Financiero-Supervisor: Encargado supervisar a los Asesores Financieros y asistentes en sus tareas. Asesor Financiero: Encargado realizar las operaciones l proceso. Asistente APV e Inversiones: Encargado gestionar la documentación en las distintas instituciones cuando corresponda, apoyar y dar soporte técnico (Documentación, formularios, etc.) a los Asesores Financieros. 5.2 Inversión Creación l cliente (Nuevo) El cliente be completar y firmar la documentación requerida según la Administradora seleccionada, amás be adjuntar fotocopia su cedula intidad. Para la Institución Larraín Vial se firman: - Contrato Comisiones - Contrato asesoría Financiera - Declaración Resincia fuera Irlanda Para las Instituciones Principal: - Ficha Cliente - Contrato Fondos - Anexo 2 (Internet). Para la Institución Security - Contrato para la Cartera acciones y otros valores en custodia clientes. - Convenio y mandato para la prestación servicios Security Net. - E-Servicios - Conozca a su cliente. Para la Institución Celfin - Ficha cliente. - Descripción l cliente. - Clasificación riesgo. Deposito Cheque Cliente A) Cliente posita directamente en la cuenta corriente la administradora seleccionada, según el listado cuentas entregada por la asesora financiera. Luego be mandar al Asesor Financiero el comprobante pósito mediante un fax o mail. B) El cliente entrega el Cheque al Asesor Financiero o al Asistente APV e Inversiones, que se encargará gestionar la inversión, la cual pue ser mediante el pósito en la Cuenta Corriente bancaria que posee la administradora seleccionada por el cliente, o esta administradora retire en la oficina ALFREDO CRUZ Y CIA el cheque.

4 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 4 DE 7 La operación queda registrada por el comprobante pósito entregado por el banco, o por la recepción l cheque. Nota: Cheque be ir nominativo a nombre la Administradora. Diseño l Portafolio Una vez recibidos los requerimientos Cliente por parte l Asesor Financiero, este realiza un análisis los portafolios involucrados y estructura un nuevo portafolio según las necesidas solicitadas, nominada Propuesta Nombre Cliente N _ Verificación l Diseño El Asesor Financiero analiza talladamente la propuesta con el objetivo tectar posibles errores que se pudieron haber generado en la etapa diseño. Luego verificar que la propuesta cumple con los requisitos estipulados por el cliente proce a validar la propuesta. Validación l Diseño l Portafolio El Asesor Financiero envía al cliente la Propuesta Nombre Cliente N _ que contiene la propuesta correspondiente al cliente, con copia al Inversiones y APV. En caso que la propuesta sea aceptada por el cliente este respon el forma afirmativa. Modificaciones en el diseño la propuesta Si el cliente encuentra que be modificar la propuesta, envía un por su cuenta o el Asesor Financiero le solicita que envíe un indicando los cambios que requiere. El Asesor Financiero proce s el punto Diseño l Portafolio en alante. Envío Distribución Cartera El Asesor Financiero envía un mail a la Administradora indicando el Nombre-Rut l cliente y la distribución la inversión que el cliente solicitó. Se adjunta al mail el comprobante pósito para acreditar o validar a la Administradora el pósito realizado por el cliente y para que posteriormente se lleve a cabo la inversión. Se be mandar una copia al cliente para informarle la situación. Información al Cliente la inversión La información al cliente es por medio las copias mandadas por mails las operaciones l punto Envío distribución cartera. Si el cliente requiere otro tipo información, el Asesor Financiero solicita la información a la Administradora y envía dicha información mediante correo a la dirección particular l cliente o a la cual haya solicitado. Registro l Negocio Inversión El Asistente APV e Inversiones registra en el archivo Informe Ventas el nombre l cliente, a qué empresa correspon, fecha la inversión, la institución y el monto.

5 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 5 DE Rebalanceo 5.4 Rescate Envío Porcentaje Rescate (TOTAL O PARCIAL) El Asesor Financiero con apoyo l Asistente APV envía mail a la Administradora con el porcentaje rescate por cada fondo mutuo y el porcentaje reinversión según el rebalanceo establecido previamente con el cliente. Este mail be ir con copia al cliente para que confirme la instrucción. El Asesor Financiero o el Asistente APV e Inversiones, envía mail a la Administradora solicitando el porcentaje rescate informado por el cliente, para ser positado en su cuenta corriente. Si el cliente solicita positar en una cuenta a un tercero, be enviar una carta por firmada, indicando el talle la instrucción. Este mail be ir con copia al cliente para que confirme la instrucción. 5.5 Información al Cliente l Rebalanceo o Rescate En los mail enviados siempre be ir copiado el cliente para mantenerlo informado. El Asesor Financiero informa al cliente mediante un mail o telefónicamente, que la solicitud rebalanceo o rescate se ejecutó. 5.6 Suscripción APV Creación l cliente (Nuevo) El cliente be completar y firmar la documentación requerida según la administradora seleccionada, amás be adjuntar fotocopia su cedula intidad. Diseño la Cartera APV Los requerimientos l Cliente son recibidos por parte l Asesor Financiero, el cual realiza un análisis los portafolios involucrados y estructura un nuevo portafolio según las necesidas solicitadas, nominada Propuesta APV Nombre Cliente N _ Verificación l Diseño El Asesor Financiero analiza talladamente la propuesta con el objetivo tectar posibles errores que se pudieron haber generado en la etapa diseño. Luego verificar que la propuesta cumple con los requisitos estipulados por el cliente proce a validar la propuesta. Validación l Diseño l Portafolio El Asesor Financiero envía al cliente la Propuesta APV Nombre Cliente N _ que contiene la propuesta correspondiente al cliente, con copia al Inversiones y APV. En caso que la propuesta sea aceptada por el cliente se proce con el punto Firma Selección Alternativas APV.

6 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 6 DE 7 Modificaciones en el diseño la propuesta Si el cliente encuentra que be modificar la propuesta, envía un por su cuenta o el Asesor Financiero le solicita que envíe un indicando los cambios que requiere. El Asesor Financiero proce s el punto Diseño la Cartera APV en alante. Firma Selección Alternativas APV El cliente ya conforme con la propuesta be firmar el documento Selección Alternativas APV, entregada por el Asesor Financiero. En los siguientes casos firma solo el cliente: - Traspasos Depósito Ahorro Previsional Voluntario (DAPV) - Traspasos Depósitos Convenidos. - Traspasos Cotizaciones Voluntarias En los siguientes casos firma el cliente y el empleador: - Depósitos Convenidos Mensual - Depósitos Convenidos único - DAPV Mensual Firma Contratos El Asesor Financiero hace saber al cliente que be firmar los siguientes documentos según la institución escogida. Para la institución Larraín Vial se firman: - Contrato Comisiones - Contrato DAPV - Declaración Resincia fuera Irlanda - Autorización Descuento (Firma el Empleador) Para las Instituciones Principal - Contrato Fondos - Anexo 2 Para la institución Security - Contrato para la Cartera acciones y otros valores en custodia clientes. - Convenio y mandato para la prestación servicios Security Net. - E-Servicios - Conozca a su cliente. Para la institución Celfin - Ficha cliente. - Descripción l cliente. - Clasificación riesgo.

7 COPIA: Original FECHA : PÁGINA 7 DE 7 Registro l Negocio APV El Asistente APV e Inversiones registra en el documento Informe Ventas el nombre l cliente, a qué empresa correspon, fecha entrega los documentos (Selección Alternativas), la institución, el monto aproximado y si se be rebalancear posteriormente para informar a la asesora financiera. Entrega Documentos a la institución El Asistente envía a la administradora correspondiente los contratos firmados por el cliente, con una fotocopia cada contrato, para registro interno. Archivar Esta fotocopia be venir con firma o timbre recepción por la administradora para que posteriormente el asistente archive las copias en la carpeta cada cliente. 6. REGISTROS. Los documentos que ben quedar en las carpetas cada cliente: Selección Alternativas Contratos. Ficha clientes. 7. INDICADORES DE DESEMPEÑO. - Cantidad ingresos obtenidos por comisión (Facturación Mensual). - Ventas Totales Fondos Mutuos (Libro Venta, Mensual) - Informe Ventas por Ejecutiva.(Fondos Mutuos, Mensual) 8. ANEXOS - No Aplica 9. CONTROL DE MODIFICACIONES. # Fecha Revisión/ Aprobación Ítem modificado Motivo Elaborador Edición inicial 2 Revisor/ Aprobador 3 4