Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Al Tercer Trimestre, 2012

Transcripción

1 Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Al Tercer Trimestre, 2012 Tegucigalpa, M.D.C Honduras, C.A. Octubre, 2012

2 SECRETARÍA DE FINANZAS ANALISIS DE LA INVERSION FISICA Y FINANCIERA EJECUCION FISICA-FINANCIERA DE LA INVERSION PÚBLICA La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) por mandato legal, es la entidad responsable de la supervisión, vigilancia, control y fiscalización de aquellas instituciones que realizan actividades de intermediación financiera, así como, de otras declaradas por la legislación vigente como entidades supervisadas. Para el tercer trimestre cuenta con un presupuesto vigente de L.89,017,675, el cual debido a la la adopción de medidas para el fortalecimiento de las finanzas públicas (Decreto Ejecutivo PCM ) y las acciones orientadas a apoyar esta labor, se ha realizado un congelamiento de estructuras presupuestarias por un monto de L.20,000,000; contando de esta manera con un presupuesto vigente ajustado de L.69,017,675. Al tercer trimestre, la CNBS ejecuta 4 proyectos orientados al Fortalecimiento Institucional, dicho presupuesto, está conformado por recursos de financiamiento externo (préstamo y donaciones), principalmente Banco Mundial (BM) y Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y en menor proporción de Fondos Propios de la institución como contrapartida nacional asignada a los diferentes proyectos. La ejecución financiera alcanzó el 271% (L.17,366,354) respecto a lo programado para el trimestre (L.6,401,743) y el 41% con respecto al presupuesto vigente ajustado. Cuadro No. 13 Programa de Inversión Pública, al Tercer Trimestre del 2012 Descripción Monto Presupuesto Aprobado 35,498,549 Presupuesto Vigente 89,017,675 Congelamiento 20,000,000 Presupuesto Vigente Ajustado 69,017,675 Programado III Trimestre 6,401,743 Ejecutado III Trimestre 17,366,354 % Ejecución III Trimestre 271 Total Ejecución Acumulada 27,992,569 % Ejecución Anual Vigente) 31 % Ejecución Anual Vigente Ajustado) 41 Disponible (Vigente Ajustado-Devengado) 41,025,106 La CNBS tiene como misión, la responsabilidad de velar por la estabilidad y solvencia del Sistema Financiero y demás Instituciones Supervisadas, mediante la aplicación de las mejores prácticas para la regulación, supervisión, vigilancia y control, con el propósito de salvaguardar el interés público; en ese sentido orienta la totalidad de sus proyectos al fortalecimiento institucional con el propósito de aplicar estándares internacionales y las mejores prácticas en la supervisión y regulación del sistema financiero. Anexo 5.6: Programa de Inversión Pública, Ejecución Financiera al III Trimestre-2012 Con respecto a la ejecución física de los Programas y Proyectos, a continuación se enuncian las principales metas realizadas en el tercer trimestre: Ejecución al III Trimestre 2012; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

3 SECRETARÍA DE FINANZAS No. Proy. Proyecto Comisión Nacional de Bancos y Seguros Cuadro No. 14 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA; EJECUCIÓN FISICA AL TERCER TRIMESTRE, 2012 Institución (950): Comisión Nacional de Bancos y Seguros Anual 3er Trimestre Unidad de Programación Ejecución Programación Ejecución Metas Relevantes Medida Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN-9421) Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800) Componente 1: Fortalecimiento de la Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN-11657) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN ) contratación de servicios de consultoría para la elaboración de reglamentos y normativas y capacitación para personal de la CNBS y sistema financiero nacional modernización del sistema de pagos del BCH con apoyo de la asistencia técnica del BM incorporación de metodologías y mejores practicas internacionales que hicieron mas efectivos y eficientes las funciones que ejerce la CNBS sobre sistema superv. y otros oblig no superv. 01-CACS promovida la contratación de servicios de consultorías para la elaboración de reglamentos y normativas y capacitación para el sector cooperativo de ahorro y crédito. (BID) 01-Implementada campaña de educación al usuario financiero, beneficiando en mayor medida a los estratos mas vulnerables de la sociedad hondureña Anexo 5.7: Programa de Inversión Pública, Ejecución Física al III Trimestre PRINCIPALES PROYECTOS: Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero (IDA 3800-HO); con el objetivo de apoyar el desarrollo de la capacidad institucional de la CNBS y del Banco Central de Honduras (BCH) en el manejo de las vulnerabilidades sistémicas que presenta el Sistema Financiero Hondureño, al tercer trimestre, cuenta con un presupuesto vigente ajustado de L.55,575,264 de los cuales ejecutó L.17,118,838 (387%) del monto programado para el trimestre (L.4,419,543). De acuerdo a los registros en SIAFI, en relación a la promoción de la modernización del sistema de pagos del BCH con apoyo de la asistencia técnica del BM se mostró un avance del 236% (se programó para el trimestre un cumplimiento del 28% y se ejecutó en 66%); y se incorporó en un 22% las metodologías y mejores prácticas internacionales que hicieron más efectivos y eficientes las funciones que ejerce la CNBS sobre sistema supervisado y otras obligaciones no supervisadas. De acuerdo a las actividades reportadas por la Unidad Ejecutora, la CNBS y BCH han establecido un mecanismo plenamente operativo para supervisar el sector corporativo como pilar de un sistema de alerta temprana de los problemas del sector financiero, se está implementado un Sistema compuesto por los subsistemas: Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR) y Central Depositaria de Valores (CDV) y su respectiva Ejecución al III Trimestre 2012; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

4 SECRETARÍA DE FINANZAS Infraestructura Tecnológica (Hardware y Software) y la aceptación del Sistema Adquisición del Sistema de Información para la Gestión Económica y Financiera (SIGEF) para el Banco Central de Honduras y el de Subasta de Divisas SENDI; así mismo, en relación a la meta de aumentar la calidad, transparencia y oportunidad de la información a disposición de la CNBS y BCH en solidez de los bancos y los grandes clientes corporativos, todos los bancos están cumpliendo con los plazos establecidos a la presentación de los informes que les solicita. Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero (ATN-12128): tiene por objetivo incrementar la transparencia del sistema financiero, la protección de los derechos de los usuarios de servicios micro-financieros y la cultura financiera en Honduras. Contó con un presupuesto vigente de L.10,221,547 y una ejecución acumulada al tercer trimestre de L.302,369 (3% respecto al presupuesto vigente), durante el tercer trimestre no hubo ejecución financiera. De acuerdo a las metas programadas en SIAFI, no se refleja avances de acuerdo a la programación para el trimestre, sin embargo, se han mostrado avances en relación a la implementación de una Campaña de Educación Financiera, el lanzamiento de la campaña, contándose con la participación de representantes del sector público y privado, involucrados en el ámbito financiero. La unidad ejecutora reportó que la falta de ejecución en el proyecto, se debe a, que de acuerdo al Convenio se contemplaba la contratación para el mes de junio de 2012 de una firma consultora para desarrollar e implementar la campaña de educación al usuario de servicios financieros; así mismo, la CNBS, una vez preparado el Plan de Acción y contando con el Diseño e Implementación de la Campaña, no consideró necesaria la contratación de una firma y delegó esta responsabilidad en la División de Protección al Usuario de Servicios Financiero (DPUF), para que coordine estas actividades. Actualmente se está llevando a cabo capacitaciones como parte de los convenios institucionales suscritos entre la CNBS con la Red Micro, FACACH, y próximamente con la Universidad Nacional Autónoma de Honduras PROBLEMAS QUE AFECTAN LA EJECUCIÓN DE LOS PROYECTOS: Durante el tercer trimestre, la CNBS presenta un ritmo de ejecución lento (41%) respecto a la programación debido: Área Problemas Acciones Responsables Técnica Legal Reorientación de recursos entre actividades, debido a procesos tardados para desarrollarse. Consultoría Jurídica para apoyar al BCH en la revisión y reformas al marco legal existente vigente vinculado con el sistema de pagos Se reorientó dos procesos para reasignar estos fondos disponibles al Contrato de Sistema Integrado de Información para la Gestión Económica y Financiera (SIGEF), por lo que se procedió a notificarlo al Banco Mundial. Elaborar Leyes y Reglamentos relacionados con los sistemas en desarrollo UCP/ Banco Central de Honduras UCP/ Banco Central de Honduras Ejecución al III Trimestre 2012; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

5 INVERSION REGIONAL: SECRETARÍA DE FINANZAS A nivel regional, la ejecución de la inversión para la CNBS está concentrada en región No. 12 Distrito Central, teniendo un impacto a nivel nacional, dada la naturaleza de las intervenciones de los proyectos que ejecuta. Región Cuadro No. 15 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA REGIONAL AL TERCER TRIMESTRE, 2012 ANUAL III TRIMESTRE, 2012 Congelamiento Aprobado Vigente Vigente Ajustado Programado Devengado Solicitado Trimestre Total Total Total Total Total Total Total Devengado Vigente) Vigente Ajustado) Comisión Nacional de Bancos y Seguros 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, R12 - Distrito Central 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, Anexo 5.8: Programa de Inversión Pública Ejecución Regional al III Trimestre INVERSION PÚBLICA- PLAN DE NACION La CNBS tiene como objetivo vigilar porque se respeten los derechos de los usuarios de servicios financieros y que se provea acceso a la información pública de la comisión, a través de medios electrónicos y otros, por lo que en relación al cumplimiento de las metas enmarcadas en la Visión de País y Plan de Nación , orienta la inversión principalmente a desarrollar procesos de atención al ciudadano en las Instituciones del Estado por medios electrónicos (Meta 4.4) dichas metas contenida en lo siguiente: Comisión Nacional de Bancos y Seguros 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, Un Estado moderno, transparente, responsable, eficiente y competitivo Objetivo Cuadro No. 16 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA POR OBJETIVO DEL PLAN DE NACION, AL TERCER TRIMESTRE, 2012 Anual III Trimestre-2012 Aprobado Vigente Congelamiento Vigente Devengado Devengado Solicitado Ajustado Programado Trimestre Total Total Total Total Total Total Total Vigente) Vigente Ajustado) 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, Conclusiones 1) En cuanto al proyecto Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HO, se encuentra en proceso de finalización de actividades en las que se incluye la invitación a negociar el contrato por lo servicios de auditoría para los períodos 2012 y Recomendaciones 1) Dar seguimiento puntual a los contratos, conforme al cronograma de actividades, y ejercer medidas de presión para su cumplimiento y así evitar en la medida de lo posible, el incumplimiento de contrato, que afecta la ejecución del Proyecto. 2) Agilizar los procesos operativos (procedimientos), tanto con el Banco Mundial, y la Secretaría de Finanzas para que la ejecución de los proyectos sea eficaz y eficiente. Ejecución al III Trimestre 2012; Comisión Nacional de Bancos y Seguros

6 No. Proy. Institución / Proyecto GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS ANEXO NO. 5.6 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA, EJECUCIÓN FINANCIERA AL TERCER TRIMESTRE, 2012 ANUAL III Trimestre Congelamiento Vigente Devengado (Devengado Compromiso Pago Aprobado Vigente Programado Devengado Solicitado Ajustado (Devengado / Vigente Trimestre / Vigente) Ajustado) Total Total Total Total Total Total Total Total Total 4 Comisión Nacional de Bancos y Seguros 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, ,992,569 27,992, Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN- 9421) Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800) Componente 1: Fortalecimiento de la Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN-11657) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN ) 152, , ,297 2,200 65,360 2, , , ,534 27,350,608 75,575,264 20,000,000 55,575,264 4,419,543 17,118, ,002, ,002,665 27,002,665-2,970,567-2,970, , , , , ,001 7,995,779 10,221,547-10,221,547 1,054, , , ,369

7 No. Proy. Proyecto Metas Relevantes Comisión Nacional de Bancos y Seguros Unidad de Medida GOBIERNO DE HONDURAS Anexo No. 5.7 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA; EJECUCIÓN FISICA AL TERCER TRIMESTRE, 2012 Institución (950): Comisión Nacional de Bancos y Seguros Anual 3er Trimestre Programación Ejecución Programación Ejecución Cant. Cant. Cant. Cant. Cant. Cant. 1 Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN-9421) contratación de servicios de consultoría para la elaboración de reglamentos y normativas y capacitación para personal de la CNBS y sistema financiero nacional modernización del sistema de pagos del BCH con apoyo de la asistencia técnica del BM Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800) incorporación de metodologías y mejores practicas internacionales que hicieron mas efectivos y eficientes las funciones que ejerce la CNBS sobre sistema superv. y otros oblig no superv Componente 1: Fortalecimiento de la Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN-11657) 01-CACS promovida la contratación de servicios de consultorías para la elaboración de reglamentos y normativas y capacitación para el sector cooperativo de ahorro y crédito. (BID) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN ) 01-Implementada campaña de educación al usuario financiero, beneficiando en mayor medida a los estratos mas vulnerables de la sociedad hondureña

8 Trimestre Total Total Total Total Total Total Total Comisión Nacional de Bancos y Seguros 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, R12 - Distrito Central 35,498,549 89,017,675 20,000,000 69,017,675 6,401,743 17,366, ,992, Asistencia Técnica al Sector Financiero (ATN-9421) 152, , ,297 2,200 65,360 2, , Asistencia Técnica al Sector Financiero CNBS (IDA 3800) 27,350,608 75,575,264 20,000,000 55,575,264 4,419,543 17,118, ,002, Componente 1: Fortalecimiento de la Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (ATN-11657) Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero y Culturización Financiera (ATN ) Región / Proyecto GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS Anexo No. 5.8 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA, EJCUCIÓN REGIONAL AL TERCER TRIMESTRE, 2012 Aprobado Vigente Congelamiento ANUAL III Trimestre, 2012 Vigente Ajustado Programado Devengado Devengado Vigente) Vigente Ajustado) - 2,970,567-2,970, , , , ,995,779 10,221,547-10,221,547 1,054, ,