MXMACCB 052U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007

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1 MXMACCB 052U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007 UDIs Pesos Flujo Real UDIS Flujo Real Pesos Cotización UDI: Resumen del Portafolio 1 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 153,315, ,252, Pagos de Principal Programados 209, , Pre-pagos de Principa 1,957, ,497, Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 151,149, ,954, Total de Depósitos del Periodo 6 Pagos de Principal Programados 209, , Pre-pagos de Principa 1,957, ,497, Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principa 2,166, ,298, Intereses Ordinarios 1,400, ,364, Intereses Moratorios Comisión por Administración 232, , Penalización por Prepagos Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 166, , Seguro de Vida 81, , Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA 4, , Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar 109, , Total de Depósitos del Periodo 4,161, ,939, Operación de Cobertura de SHF 23 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 166, , Cobertura Total a Pagar SHF 155, , Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF 22, , Saldo a Favor SHF 121, , Saldo a Favor Fiduciario 45, , Cargos del Periodo 28 Saldo a Favor SHF 121, , Seguros de Vida 90, , Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA 5, , Comisión por Administración 165, , Cargo por cobranza Cuota de mantenimiento Cuota de consevación Pago GPI 104, , Total de Cargos del Periodo 487, ,869, Seguros 37 Seguro de Vida Cobrado 81, , Seguro de Vida Pagado 90, , Saldo Positivo (Negativo) -9, , Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 4, , Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 5, , Saldo Positivo (Negativo) -1, , Resumen Cuenta General 43 Total de Depósitos del Periodo 4,161, $ 15,939, Total de Cargos del Periodo 487, $ 1,869, Montos Recibidos por Aplicar 109, $ 420, Excedentes en Liquidación 0.00 $ - 47 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar $ $ Saldo Positivo Negativo en Seguros -10, $ 41, Disponible para Transferir al Fideicomiso 3,574, ,690, ,571, ,678, Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos Porcentaje del Portafolio por # de Créditos Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) AP Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) DP Porcentaje del Portafolio DP 50 Al Corriente ( 0 días de Atraso) 1, % 97,960, ,492, % 51 de 1 a 30 días % 32,477, ,405, % 52 de 31 a 60 días % 10,166, ,155, % 53 de 61 a 90 días % 3,845, ,841, % 54 de 91 a 120 días % 2,108, ,107, % 55 de 121 a 150 días % 435, , % 56 de 151 a 180 días % 432, , % mas de 181 días % 4,278, ,278, % 57 Daciones en pago % % 58 TOTALES 1, % 151,704, ,149, % Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días Cartera Vigente (hasta 180 días)* Cartera Vencida ( + de 180 días) * Total de Cartera hasta 90 días. 59 Número de Créditos 1, , Saldo Insoluto de Principal en (UDIs 143,896, ,253, ,871, Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 95.20% 4.80% 97.17% 2.83% % Intereses No Cubiertos (UDIs 498, , ,095, Montos Recibidos por Aplicar (UDIs 109, , Saldo de Comisiones y Seguros No 64 Cubiertos (UDIs) 296, , No. de Crédito Saldo Insoluto 65 Proceso Judicial 31 2,351, No. de Créditos Saldo Insoluto Intereses no pagados por créditos liquidados 66 Créditos Mes Pasado en Portafolio 1, ,315, Créditos Pre-pagados en el Periodo 17 1,734, , Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio 1, ,149, Monto 71 Pérdidas ó Ganancias Acumuladas 0.00 Alma Verónica Hernández Guerrero Gerente Administración de Portafolios Mauricio Jannet Tamez Director Originación Institucional & Mercados Capitales

2 MXMACCB 052U EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO AL REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Sin información relevante B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1- El Administrador Crédito y Casa aplica cobranza con el valor de la UDI de la fecha en que la recibe, por lo que puede existir una diferencia entre el monto disponible y el flujo recibido en cuenta. Se debe considerar el flujo real en UDIS para la distribución de recursos. C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- Sin información relevante

3 REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 JUNIO AL 1 DE JULIO DE 2007 "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) UDIS 1 Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación 0.00 Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza UDIS 5 Prepago de Principal 189, Pago de Principal Programado 1,254, Principal Producto Neto de Liquidación 0 8 Monto total de Pago de Principal Cobrado 1,444, Intereses Ordinarios 1,235, Interesis Moratorios 0 12 Comisión por Administración Cobrada 202, Penalización por Prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 142, Seguro de Vida Cobrado 80, Seguro de vida Pagado 91, Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 4, Seguro de Daños y Contenidos Pagado (+ IVA) 5, Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos Por Aplicar 153, Saldo a Favor SHF 123, Pago GPI 106, Saldo Positivo Negativo en Seguros -12, Comisión por Administración Pagada 152, Ejercicio de Swap SHF por Aplicar TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) 2,638,566.73

4 REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 JULIO AL 1 DE AGOSTO DE 2007 PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes % CPR AÑO MES 2,227, ,014, % % Noviembre 857, ,008, % 5.706% Diciembre 1,957, ,896, % % Enero 1,165, ,413, % 8.032% Febrero 977, ,243, % 6.741% Marzo 1,489, ,413, % % Abril 821, ,308, % 5.738% Mayo 1,915, ,950, % % Junio 1,319, ,758, % 9.616% Julio 2,244, ,106, % % Agosto 1,532, ,650, % % Septiembre 1,404, ,915, % % Octubre 1,404, ,915, % % Noviembre 2,052, ,357, % % Diciembre 1,083, ,452, % 8.634% Enero 07 1,350, ,471, % % Febrero , ,910, % 7.548% 1-Marzo 07 1,782, ,787, % % Abril 07 1,210, ,439, % % Mayo 07 1,988, ,772, % % Junio 07 1,254, ,090, % % Julio 07 1,957, ,896, % % Agosto 07

5 CARTERA MXMACCB 052-U REPORTE DE CARTERA VENCIDA AL 01 DE AGOSTO 2007 Número de Crédito Plaza Monto del Crédito Pagos Vencidos Causa de Atraso Gestión Realizada Saldo Insoluto a la Fecha de Inicio de Demanda Despacho / Abogado Responsable Tipo Juicio Planteado Juzgado Número Expediente Juzgado Fecha Presentación de la Demanda Fecha Emplazamiento Judicial Fecha Desahogo de Pruebas Fecha Sentencia Fecha Convenio Judicial Honorarios de Emplazamiento Honorarios de Convenio Judicial Honorarios de Sentencia Gastos Varios Total de Honorarios QUERETARO 79, ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES GUADALAJARA 112, SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION QUERETARO 204, SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA QUERETARO 220, SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA QUERETARO 41, SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA GUADALAJARA 183, SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA LA PAZ 314, INCAPACIDAD DE PAGO ENTREGA DE VIVIENDA 4814 LA PAZ 314, INCAPACIDAD DE PAGO ENTREGA DE VIVIENDA TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA BUSCADO DE TODAS LAS FORMAS QUE EL CLIENTE SE REGULARICE PERO NO PUEDE, SE TURNARÁ A DEMANDA TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO ENTREGA DE VIVIENDA GUADALAJARA 241, INCAPACIDAD DE PAGO ENTREGA DE VIVIENDA TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO TIENE BAJOS INGRESOS EN SU TRABAJO TOLUCA 303, NEGATIVA DE PAGO NO PRESENTA DISPOSICION A PAGAR EL CRÉDITO YA QUE SE LE HACE MUCHO TIEMPO EL QUE TIENE QUE PAGAR GUADALAJARA 233, NEGATIVA DE PAGO NO TIENE DISPOSICION PARA REGULARIZAR EL CRÉDITO TOLUCA 258, NEGATIVA DE PAGO NO QUIERE PAGAR LAS MENSUALIDADES YA QUE NO TIENE LA POSIBILIDAD DE REALIZARLO TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO ENTREGA DE VIVIENDA TOLUCA 303, NEGATIVA DE PAGO NO QUIERE REALIZAR EL PAGO DE SUS MENSUALIDADES TOLUCA 303, NEGATIVA DE PAGO SE LE HA VISITADO Y SE OSTENTA COMO BARZONISTA, DICE QUE ESPERA DEMANDA., ELLA ES ENFERMERA GUADALAJARA 241, ECONOMIA INFORMAL NO GANA LO SUFICIENTE PARA REGULARIZAR SU CRÉDITO, TIENE PROMESA DE PAGO PARA ESTE MES LA PAZ 340, ES COMISIONISTA LE PAGAN CADA DIA 10 PAGARA 2MENS DIA 10 DE CADA MES HASTA PONERSE AL CORRIENTE PUEBLA 246, DESIDIA AL CLIENTE SE LE HA HECHO SUS GESTIONES DICIENDO SOLO EN PAGAR EN CUANTO PUEDA SE ESTA TRATANDO AL CLIENTE PARA Q RECAPACITE EN CUANTO A SU CREDITO TOLUCA 4 FALTA DE INGRESOS TIENE UNA COCINA INDUSTRUCIAL, NO HAY TELÉFONOS, SE LE VISITÓ Y MANIFIESTA Q UE NO PAGA PORQUE NO TIENE DINERO, INCUMPLIÓ PROMESA DE PAGO DE JUNIO 3868 TOLUCA 232, BARZON AC. QUIERE LIQUIDAR CON CREDITO INFONAVIT PERO SOLICITA BONIFICACION DE 27, COSA QUE LE FUE NEGADA TOLUCA 337, FALTA DE INGRESOS CAMBIO DE EMPLEO Y YA ESTABILIZO PERO NO PROPORCIONA PP VERACRUZ 303, NEGATIVA DE PAGO AL CLIENTE SOLO DICE QUE SI PAGARA PERO NO DA LA SOLUCION AL ATRASO 2730 CULIACAN 1,043, ES MEDICO DEL IMSS, COMENTA QUE LE TIENE CUBRIRA 1 MES CUANDO MENOS DESPUES DE QUICENA TIJUANA 340, EX ESPOSA SE QUEDO CON LA CASA, NO TIENEEX ESPOSA HABITA LA VIVIENDA, NO COMPLE CON LOS TRATOS, NO TIENE CAPACIDAD DE PAGO YA QUE NO TRABAJA 7,415, TOLUCA 246, INCAPACIDAD DE PAGO SE TURNO A DEMANDA YA QUE EL CLIENTLIC. MARTIN PICHARDO ANDRES EN ELABORACION DE DEMANDA TOLUCA 263, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN $ 261, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 2 CIVIL 546/ /07/ /08/ /10/ /11/ $ 358, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 47 CIVIL 532/06 27/06/ QUERETARO 360, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN $ 299, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 56 CIVIL 530/06 27/06/ TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN 22/08/ /10/ /11/2006 $ 237, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 54 CIVIL 546/06 30/06/ /10/ TOLUCA 232, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN 07/12/2006 $ 260, REQUERIMIENTOS JUDICIALES HIPOTECARIO 55 CIVIL 403/07 15/05/ /06/ TOLUCA 232, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN $ 300, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 36 CIVIL 960/06 04/12/ /03/ TOLUCA 303, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN $ 347, LIC. MARTIN PICHARDO ANDRES HIPOTECARIO 23 CIVIL 538/06 30/06/ /08/ QUERETARO 360, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN 12/10/ /11/2006 $ 247, "AGILIZZA" BUFETE JURIDICO,S.C. HIPOTECARIO 3 CIVIL 887/07 15/06/ GUADALAJARA 241, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN $ 249, "AGILIZZA" BUFETE JURIDICO,S.C. HIPOTECARIO 1 CIVIL 644/07 09/05/ GUADALAJARA 241, INCAPACIDAD DE PAGO SE HA ESTADO GESTIONAN EXHORTO BUFETE JURIDICO MARTINEZ DUCLAUESP. HIPOTECA 44 CIVIL 401/ /05/ NUEVO LAREDO 160, JUN-2007: SE RECOGE Y SE CD. JUAREZ 75, ASIGNADA A DESPACHO EXTERNO, EN ES GRUPO JURÍDICO CORPORATIVO DE CD. JUAREZ, SC REYNOSA 61, ESTAMOS REALIZANDO LOS TRAMITES PALIC. ALFONSO ESPINOSA GARZA TIJUANA 75, SE PRESENTO DEMANDA, EN ESPERA DELLIC. ALEJANDRO GARCIA JUAREZ ESP. HIP. 14 CIVIL 539/ /06/ CD. JUAREZ 75, CON FECHA 20 DE JUNIO DEL 2007, SE CIT GRUPO JURÍDICO CORPORATIVO ESP. HIP. 07 CIVIL 0936/ /09/2006 DE GUADALAJARA 67, SE ESTA RECABANDO LA DOCUMENTACION PARA INICIAR CON EL PROCESO JUDICIAL 3,304,155.57