I T A M Ciudad de México, México. Ing. Héctor Rangel Domene Director General de Nafin y Bancomext

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1 I T A M Ciudad de México, México Ing. Héctor Rangel Domene Director General de Nafin y Bancomext Junio 30, 2009

2 Crédito Total Bancario y No Bancario al Sector Privado 22 % Fuente; World Bank. 2007

3 Factores limitantes del crédito Banca Múltiple Deterioro situación económica actual o esperada del pais Mayores restricc. en condic. de acceso al crédito Aumento tasas de interés bancarias Disminución demanda actual y/o esperada de produc. o serv Aumento en los montos exigidos como colateral 4 trim er trim 2009 Las cifras pueden sumar más del 100%, dado que existen más de 1 respuesta posible por pregunta. 8.3 Mayores dificultades p/ servicio deuda bancaria Otros */ Fuente: BANXICO, Encuesta Sobre las Expectativas de los Especialistas en Economía del Sector Privado. Abril de

4 El papel de la banca de desarrollo La intervención del gobierno, a través de la banca de desarrollo, debe basarse en la identificación y corrección de fallas de mercado, con el propósito de lograr una mayor expansión y profundización del sistema financiero. MANDATO NAFIN: Fomentar el desarrollo de las micro, pequeñas y mediana empresa, proporcionando financiamiento, capacitación y asistencia técnica, con el fin de promover el crecimiento regional y la creación de empleos para el país. MANDATO BANCOMEXT: Fomentar la participación de las empresas mexicanas en los mercados globales, proporcionando productos financieros a fin de impulsar las exportaciones y la generación de valor agregado para la economía.

5 Programas para 2009 NAFIN / BANCOMEXT Programa de Compras de Gobierno Programa de Garantías a Intermediarios Financieros para apoyo a Pymes Cadenas Productivas Desarrollo de Empresas Nacionales Proveedoras de PEMEX. Apoyo al Sector Automotriz y Autopartes. Programa por la Contingencia Sanitaria. PYMES. Turismo. Aviación. Metas de 2009.

6 Compras de Gobierno

7 Compras de Gobierno Comisión Intersecretarial Capacitación Información Registro Electrónico de Compras Financiamiento Pagos Electrónicos Proveedores Registrados Monto Operado en Factoraje 256 Dependencias 2008 META ,050 62,250 $47,735 mdp $63,000 mdp 20% de las Compras: Aprox. $138,000 millones de pesos a Pymes

8 Nuevos lineamientos de Adquisición y Cambios en la Ley de Adquisiciones. 1. Tratándose de bienes cuyo proceso de fabricación sea mayor a 60 días, las dependencias y entidades otorgaran anticipos del 10% al 50% a las MIPYMES nacionales,. 2. En las licitaciones a cuando menos tres personas en caso de empate en igualdad de condiciones, se dará preferencia a las MIPYMES nacionales. 3. Se incrementará del 20 al 30% del presupuesto anual de las dependencias y entidades, la suma de operaciones que se puede contratar por excepción a la licitación. 4. Se elimina el costo de las bases de licitación. 5. Se reduce el tiempo para el pago a proveedores y contratistas a un plazo no mayor a 20 días naturales a partir de la entrega de la factura.

9 Garantías

10 Garantías: Impactos medibles hacia la PYME Altos costos financieros Exigencia de garantías Garantías hipotecarias 3:1 Pocos canales de atención 3 intermediarios operando Productos no dirigidos Tasas topadas y conocidas Sin Garantías hipotecarias Múltiples canales Producto específicos No se contaba con productos pyme

11 Programa de Garantías Garantías Automáticas a Intermediarios Financieros para Pymes. Portafolio Empresarial 25,000 PYMES Sectorial(transporte, taxis, ahorro de energía, etc.) 12,000 PYMES Microcrédito 28,000 PYMES Emergencias 13,000 PYMES Subastas de Garantías a primeras pérdidas 3 Subastas, en 2009: $ 23,000 MDP de Crédito 42,000 PYMES Garantías Bursátiles 22 Emisiones 4,800 millones de pesos de Saldo garantizado al 50% Flujo Total de Crédito ,000 millones de pesos 120,000 PYMES

12 Programa de Garantías en Nafin Crédito Inducido Otorgado a PYMES Saldos (Millones de pesos) 14,152 28,274 40,797 42,722 52, Abril 2009 Meta a Dic

13 Cadenas Productivas

14 Cadenas Productivas 2009 Saldos de Crédito (Millones de pesos) 24% *Flujo Estimado 2009 = 200,000 millones de pesos Meta

15 Cadenas Productivas 2009 PYMES Apoyadas con Financiamiento en Cadenas Productivas 22% Meta

16 Desarrollo de Empresas Nacionales Proveedoras de Pemex

17 Proveedores Nacionales de Pemex Desarrollo de Empresas Nacionales Proveedoras de Pemex: Constitución de Fideicomiso: 26 de Febrero del 2009 Fondo ( ) de $7,500 mdp Meta a lograr: 25% de Grado de Contenido Nacional Nafin proporcionará apoyo mediante: Financiamiento, Garantías, Fianzas, Pagos Electrónicos, Capacitación e Información de Compras. Se llevan a cabo reuniones con el BID para buscar financiamiento para proyectos especiales como del Medio Ambiente, Verdes, etc.

18 Sector Automotriz

19 Programa de Apoyo Financiero al Sector Automotriz Atenuar la falta de liquidez por: Cierre de líneas por parte de Bancos Pérdida de factibilidad para colocar papel y emisiones en el mercado. Monto total del Programa: $9,500 millones de pesos. Programa para las Financieras de las Armadoras: Líneas de Crédito hasta por $4,000 mdp. Garantías a Bancos sobre líneas otorgadas y/o Garantía Bursátil sobre sus emisiones por $4,000 mdp. Programa para las Distribuidoras de Automóviles: Garantizar a la Banca líneas de crédito otorgadas: $1,500 mdp.

20 Programa de Apoyo a la Industria de Autopartes. BANCOMEXT Valor de la Exportaciones del Sector: $ 13,700 millones de USD Objetivo Alcance Mitigar la falta de liquidez de la industria de autopartes. Financiamiento a Ventas de Exportación a EU y Canadá. Con fondos de contragarantía cubrir a las armadoras de alto riesgo. Alianzas Estratégicas Proveedores de Armadoras calificadas con grado de inversión por $ 200 millones de USD que con la revolvencia se convierten en $ 2,800 millones de USD al año. Proveedores de Armadoras de alto riesgo por $ 225 millones de USD que con la revolvencia se convierten en 3000 millones de USD al año. 1a Etapa: Ford 2da Etapa: GM y Chrysler al concluir exitosamente su proceso de reorganización.

21 Problemática: La contingencia sanitaria ocasionó disminuciones importantes en los ingresos de las empresas : Comercio y servicios en general, principalmente en la capital del país. Hoteles y empresas del sector turístico en diversos Estados de la República.

22 Atención a micro, pequeñas y medianas empresas afectadas Crédito nuevo Reestructuras A través de la banca comercial, con garantía Nafinsa: Hasta 2 mdp Plazos de 3 años Gracia de capital Tasa fija al 12% Sin comisiones Sin garantías reales Se podrán reestructurar los créditos que ya cuentan con garantía Nafinsa: Gracia de capital Manteniendo las tasas actuales Extensión de plazo en créditos simples 5,000 mdp 4,000 mdp Estimado

23 Atención a Empresas del Sector Turismo y Aviación Crédito nuevo Banca Comercial Hotelería y otros servicios Para capital de trabajo Plazos hasta 2 años De $2 a $30 mdp 2,000 mdp Crédito directo Bancomext Hotelería y otros servicios Créditos nuevos para capital de trabajo Recalendarización de pagos de créditos vigentes Créditos de más de $30 mdp Crédito nuevo Aviación Créditos nuevos y garantías Sujeto a: Viabilidad de largo plazo Apoyo de los principales accionistas Garantías reales 3,000 mdp Contragarantia: de $ 1,000 mdp

24 Participantes 12 IFB y NB comprometidos con el Programa Emergente Con cobertura nacional Mínimos requisitos Respuesta expedita

25 IFB Y NB comprometidos con el Programa 12 Participantes MICROCREDITO 2 Bancos por incorporar :

26 Respuesta del Programa Respuesta del Programa Quinta Semana (18 de junio) Créditos Nuevos Solicitudes Recibidas 7,112 $7,179 MDP Autorizados 2,614 $2,407 MDP Reestructuras 6,860 $1,326MDP 6,689 $939MDP Total 13,972 $8,505MDP 9,303 $3,346MDP

27 En resumen Decidido apoyo del Gobierno Federal a través de la SHCP mediante contragarantías por $2,000 MDP Participación de la Secretaría de Economía en difusión y capacitación del Programa $14,000 MDP en crédito nuevo y reestructuras con garantías y crédito de Nafinsa y Bancomext Dirigido a micro, pequeñas y medianas empresas afectadas por el brote de influenza Apoyo los sectores turístico y de aviación 11 bancos comprometidos con la operación del Programa Emergente

28 Meta 2009 Incrementar saldo de financiamiento directo e inducido (millones de pesos) $145,702 43,849 24% $181,328 55,374 Bancomext 101, ,954 Nafin

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