I. INTRODUCCIÓN... 2 II. CARACTERIZACIÓN DE LA POBLACIÓN PARTICIPANTE... 2 III. ACTORES OPARTICIPANTES EN LAS ALIANZAS...

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2 TABLA DE CONTENIDO I. INTRODUCCIÓN... 2 II. CARACTERIZACIÓN DE LA POBLACIÓN PARTICIPANTE... 2 III. ACTORES OPARTICIPANTES EN LAS ALIANZAS la Organización de Productores Rurales (OPR) aliados Financieros Privados (AFP) Los aliados comerciales Los Proveedores de Servicios de Desarrollo Empresarial (PSDE)... 4 IV. ESQUEMAS DE FINANCIAMIENTO:... 4 V. PROCESO DE EVALUACION Y APROBACION DE PLANES DE NEGOCIOS... 5 VI. CONTENIDO DEL PLAN DE NEGOCIOS... 6 VII. FORMATO PLan DE NEGOCIOs... 6 VIII. PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN Y APROBACIÓN DE PLANES DE NEGOCIOS. 15 IX. DOCUMENTOS DE CUMPLIMIENTO OBLIGATORIO SIGLAS X. ANEXOS

3 P L A N D E N E G O C I O S I. INTRODUCCIÓN El presente documento sirve como guía para la formulación de planes de negocios en el marco del Proyecto de Competitividad Rural en Honduras (COMRURAL). La intención del mismo es proporcionar una estructura unificada a las Organizaciones de Productores Rurales (OPRs) y Proveedores de Servicios de Desarrollo Empresarial (PSDE) para presentar planes de negocios (PN) de los potenciales negocios aprobados para esta fase por el Proyecto, y a la vez detallar la vinculación con los aliados financieros y no financieros que puedan facilitar y operativizar el proceso de establecimiento de alianzas productivas en el marco de las cadenas de valor. La formulación de planes de negocios es el resultado del planteamiento de la idea del negocio (perfil) aprobada por COMRURAL en la primera etapa del proceso, y así desarrollar las oportunidades de inversión bajo el esquema de alianzas, lo que implica compartir riesgos y el establecimiento de un esquema ganar - ganar, a través de el logro de objetivos comunes. En el presente documento se desarrolla los puntos claves para la formulación de un plan de negocios en el marco del COMRURAL y se presenta el formato para la presentación de los documentos de respaldo al PN. II. CARACTERIZACIÓN DE LA POBLACIÓN PARTICIPANTE El COMRURAL apoyará OPRs constituidas por pequeños y medianos productores/as rurales organizados en empresas privadas, asociaciones, cooperativas y otros esquemas organizativos y representativos de la sociedad civil, que cuenten con personería jurídica o que la adquieran durante la formulación del plan de negocios. Los requisitos de elegibilidad de los miembros o integrantes de las OPRs son los siguientes: Ser Hondureño (a) Ser mayor de 18 años; Tener como ocupación principal las actividades agroforestales o trabajos rurales afines; Residir en el área rural; Aceptar formalmente la capacitación, asistencia técnica y la supervisión financiera prevista en el proyecto; Estar organizado o tener la disposición de organizarse para efecto de participar en las diversas actividades previstas en el proyecto. 2

4 III. ACTORES OPARTICIPANTES EN LAS ALIANZAS 3.1 LA ORGANIZACIÓN DE PRODUCTORES RURALES (OPR) La OPR es una organización de productores rurales (hombres y mujeres) que tiene vínculos de asociatividad alrededor de una actividad económica en común y que comparten intereses y riesgos alrededor de un negocio. En COMRURAL la OPR establece alianzas con un socio comercial que le garantiza el mercado para la producción; con un aliado financiero que provee, en calidad de préstamo, recursos financieros para el co financiamiento del plan de negocios; y con un aliado técnico que le brinda servicios de asesoría para la formulación e implementación del plan de negocios. 3.2 ALIADOS FINANCIEROS PRIVADOS (AFP) El cofinanciamiento privado para inversiones en el negocio provendrá de Instituciones Financieras Privadas, las cuales proporcionaran préstamos a las OPRs, tomando el riesgo de invertir a través de recursos propios o redescuentos, por lo que tendrán la decisión autónoma de aprobación de las solicitudes de préstamo presentadas por las OPRs; no obstante la UCP de COMRURAL, validara la decisión crediticia sobre el financiamiento de las OPRs para asegurarse que la deuda sea prudente en función de la capacidad de pago esperada de las OPRs, como requisito para la aprobación y desembolso de los fondos de transferencia de COMRURAL. El COMRURAL realizará una labor de socialización del Proyecto, con la finalidad de lograr que las AFPs interesadas coinviertan en negocios en el marco del COMRURAL. De esta manera las OPRs gestionarán préstamos en AFPs, que pueden ser bancos comerciales privados, asociaciones financieras e Instituciones Privadas de Desarrollo Financiero (OPDFs) reguladas por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y cooperativas de ahorro y crédito afiliadas a la Federación de Cooperativas de Ahorro y Crédito de Honduras (FACACH) para el co-financiamiento de los planes de negocios. A demás el financiamiento privado puede complementarse con créditos de otros actores privados (aliados comerciales, proveedores de insumos, maquinaria o equipo), para la implementación del plan de negocios. En el marco de COMRURAL al menos un 30% del financiamiento de los planes de negocios proviene de AFPs que con recursos propios o fondos redescontados otorgan préstamos a las OPRs, también puede incluir en forma de complemento financiamiento de otros actores privados reconocidos que apoyan el sector rural; por tanto la decisión del monto y condiciones de los préstamos, corresponde únicamente a las AFPs, no obstante la UCP del proyecto efectúa un control de calidad y asesora a las OPRs con respecto a las condiciones ofrecidas para los préstamos para evaluar y 3

5 recomendar si las mismas se ajustan a los requerimientos del negocio a emprender por la OPR y a las capacidades actuales y futuras de pago de ésta. 3.3 LOS ALIADOS COMERCIALES Son organizaciones o empresas comerciales como exportadores, la agroindustria, distribuidores especializados, procesadores, supermercados, cadenas de restaurantes o mayoristas con reconocida solidez y experiencia en el mercado de productos específicos, con las cuales las OPRs establecen alianzas comerciales que les garantiza un mercado seguro para la comercialización de sus productos. El mecanismo para establecer las alianzas con las OPRs apoyadas por COMRURAL son los contratos o cartas de intención de compra, instrumentos en los cuales se definen, entre otros aspectos, el producto o servicio, precio, calidad, cantidad y tiempo de entrega de acuerdo a la demanda del mismo. 3.4 LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE DESARROLLO EMPRESARIAL (PSDE) Los Proveedores de Servicios de Desarrollo Empresarial (PSDE) son empresas privadas, ONGs, OPDs o fundaciones con presencia en la zona de influencia del proyecto, que mediante vínculos contractuales proveen servicios de asesoría técnica a las OPRs para la formulación e implementación de los planes de negocios. Los PSDE son calificados por la Unidad Coordinadora del Proyecto con base en los siguientes criterios básicos: (i) experiencia en apoyar procesos de gestión empresarial para el establecimiento de negocios rurales; (ii) experiencia para el establecimiento de vínculos de asociatividad a través de alianzas productivas; (iii) experiencia en el establecimiento de alianzas público privadas en el marco de cadenas de valor; (iv) trayectoria de trabajo en los aspectos de género, pueblos indígenas y juventud rural, y (v) experiencia en aspectos y regulaciones ambientales. IV. ESQUEMAS DE FINANCIAMIENTO: En el marco de COMRURAL, el financiamiento de los planes de negocios se estructura de la forma siguiente: a) El monto total que una OPR recibirá en el marco del Proyecto no podrá ser mayor al 60% del costo total del plan de negocios, sin exceder un techo de $ 3, por cada miembro participante en la OPR que este calificado de acuerdo a los requisitos de elegibilidad, monto que se calculará en función de la necesidad de capital presentada en el plan de negocios y las particularidades del mismo; como mínimo un 30% constituye un préstamo de una Institución Financiera Privada (AFP) o con complemento de otro socio/actor privado 4

6 nacional que brinde financiamiento al sector rural; y por lo menos el 10% del restante constituye aporte de la OPR. b) El aporte de COMRURAL son fondos públicos y constituyen un capital semilla de carácter no reembolsable que se destinarán para el financiamiento de inversiones productivas y servicios de asesoría técnica y capacitación para la implementación del plan de negocios, el desembolso de los mismos se realizará en un período de tres años y sólo tendrán acceso a los mismos las OPR que obtengan financiamiento de AFPs o con complemento de otros actores privados. c) El financiamiento de las AFPs es en calidad de préstamos privados y las condiciones de los mismos dependerán de las particularidades de cada plan de negocios. En el marco de COMRURAL las AFPs están constituidas por bancos comerciales, cooperativas de ahorro y crédito, sociedades financieras, y Organizaciones Privadas de Desarrollo Financiero (OPDF) y los otros actores privados pueden ser agropecuarias, casas comerciales, exportadoras, aliados comerciales que tengan sede en el país. d) El aporte de la OPR de por lo menos el 10%, puede consistir en efectivo y/o mano de obra para la construcción de infraestructura productiva a desarrollar con el plan de negocios. V. PROCESO DE EVALUACION Y APROBACION DE PLANES DE NEGOCIOS El tiempo para la formulación de planes de negocios es hasta 60 días calendario contados después de la firma del contrato de servicios profesionales entre el PSDE y la UAP/SEFIN. Los planes de negocios serán revisados por técnicos de la UCP (control de calidad) conforme al tiempo que sean presentados al COMRURAL, previo su envío al Consejo de Evaluación. En el caso que el plan de negocios no cumpla con todos los criterios de calidad serán devueltos a las OPR/PSDE para rectificación o ampliación de acuerdo a las observaciones de UCP. El Consejo de Evaluación analizará los planes de negocios para determinar la viabilidad del negocio, para esto el CE se reunirá, conforme se reciban los planes de negocios. En el caso que el plan de negocios no cumpla con todos los criterios de viabilidad serán devueltos a las OPR y PSDE para su incorporación o ampliación de acuerdo a las observaciones de CE, contando para esto, con 20 días calendario contados a partir de la fecha de comunicación de la UCP. 5

7 VI. CONTENIDO DEL PLAN DE NEGOCIOS El plan de negocios contiene información fundamental sobre la viabilidad técnica, comercial, social, ambiental, financiera, y gestión de riesgos referentes a la alianza productiva a proponer en el marco de las cadenas de valor. El propósito del plan de negocios es plantear de forma detallada la idea del negocio y determinar la viabilidad del mismo. De esta forma el documento completo presentado por las OPRs permitirá al Consejo de Evaluación (CE), evaluar de una manera acertada la viabilidad de los planes, para pasar a la siguiente fase de presentación del PN a los aliados financieros, y establecer las alianzas en el marco de las cadenas de valor. VII. FORMATO PLAN DE NEGOCIOS El documento debe elaborarse con letra estilo Arial, tamaño de fuente 11, con entrelineado sencillo. Si se adjuntan tablas, diagramas o gráficos, las mismas no serán incluidas en el límite de páginas por sección, solamente debe de abrirse una sección para anexos que deben estar debidamente enumerados y referenciados dentro del documento del plan de negocios. PORTADA Título del Negocio: Nombre del PN que la OPR quiere desarrollar, que incluya la actividad principal y el lugar de implementación del negocio. Este puede cambiar del perfil en función de las recomendaciones del COMRURAL para la presentación de la propuesta de negocios. Nombre de la Organización de Productores Rurales (OPR) Especificar el nombre completo o denominación social de la OPR Municipio y departamento Fecha de presentación 6

8 FICHA PLAN DE NEGOCIOS (1 página) Organización Productores Rurales Cobertura geográfica (municipios y departamentos) Número de Productores participantes Aliado Técnico Aliado Comercial Aliado Financiero Nombre Contacto Teléfono Nombre Contacto Teléfono Nombre Contacto Teléfono Otros aliados privados Cadena / Producto Plan de Inversión (Lps.) Tipo de inversión Fuente de Financiamiento COMRURAL AFP OPR Otros TOTAL Infraestructura Equipo Capital de trabajo Asistencia técnica Otros (especificar) TOTAL Periodo de la inversión COMRURAL Inicio (mes, Año) Final (mes, Año) TIR estimado 7

9 1. RESUMEN EJECUTIVO (Máximo 3 páginas) El resumen ejecutivo es una síntesis del contenido del plan de negocios que tiene como objetivo obtener una idea clara de la dimensión del plan de negocios. Este consiste: 1.1 Objetivos del Plan De Negocios Describir objetivo principal y específicos, los que deben tener indicadores medibles, estar alineados al negocio y deben ser consistentes a los objetivos de COMRURAL. Metas del PN Incremento de ventas de la OPR Incremento de productividad (trabajo y tierra) Incremento de ganancias por productor a partir del Negocio Otros Valor o porcentaje Por ej: 2 millones de Lps por año a partir del cuarto año después del inicio de la inversión 200kg por ha a partir del cuarto año después del inicio de la inversión Xx Lps por día de trabajo a partir del cuarto año después del inicio de la inversión 5000 Lps par año a partir del cuarto año después del inicio de la inversión Los objetivos deben comprobarse con el análisis financiero del PN para realizar la estimación de las variaciones en las ganancias, ventas y productividad. 1.2 Breve Descripción del Negocio y Alianzas: Describir el negocio a emprender: actividades e inversiones principales, como está estructurada la alianza productiva, vinculación entre los aliados, quiénes son sus aliados comerciales, financieros, técnicos u otros aliados privados. 1.3 Breve Descripción de la OPR: actividades productivas desarrolladas, antecedentes, fortalezas y debilidades para implementación del PN. 1.4 Mercado Objetivo: describir con claridad el o los aliados comerciales y los arreglos contractuales establecidos en los que se fundamenta la alianza comercial. Canales de comercialización y destino final del producto. Cómo la OPR va aprovechar las oportunidades que este mercado representa. 1.5 Aspectos Productivos: Describe los procesos técnicos para la producción y procesamiento del o los productos, incluyendo la innovación o incorporación tecnológica y su contribución a la reducción de costos de producción unitarios y/o, incremento en la productividad y/o mejorar la calidad de los productos y/o valor agregado a realizar. 1.6 Resultados Financieros: Indicadores financieros que incluyan TIR, VAN y el periodo de recuperación de la inversión, el resultado del análisis de sensibilidad. Impactos 8

10 económicos esperados sobre los productores: el incremento en las ganancias de los productores/as participantes en el Proyecto. 1.7 Aspectos ambientales: poner la categoría ambiental y breve descripción del plan ambiental incluyendo las, los impactos significativos generados por las actividades del PN y las medidas de mitigación correspondientes. 1.8 Aspectos sociales: principales lineamientos del plan de desarrollo de capacidades, describir los procesos de inclusión social, en donde se incorpora la participación de todos los miembros de la OPR. 1.9 Riesgos: principales riesgos técnicos, comerciales, financieros, ambientales y sociales, y medidas de prevención/mitigación Implementación: descripción de los principales lineamientos de asesoría técnica que necesita la OPR para la implementación del PN. 9

11 1. PLAN DE NEGOCIOS 2.1 Objetivos del Negocio (máximo 200 palabras) Describir objetivo principal y específicos cuantificados los que deben tener indicadores medibles, estar alineados al negocio y deben ser consistentes a los objetivos de COMRURAL, de incremento ventas, incremento ganancias, incremento en productividad, a demás puede incluir otro tipo de objetivos particulares a la OPR y al negocio, que pueden ser de tipo social, ambiental u otros. 2.2 Descripción del Negocio o Alianza (Máximo 1 página) Consiste en describir la forma en que opera u operará el negocio: describir las actividades del negocio a emprender, cuales son los productos, mercado principal, canal de distribución, estructura de la alianza. 2.3 Organización de Productores Rurales (OPR): Caracterización de la Descripción de la población que se beneficiara directa e indirectamente, Población Participante cuántos son hombres, mujeres, jóvenes, si pertenecen a una etnia (Máximo 200 palabras) indígena, tamaño promedio de fincas, productos/cultivos principales, edades promedio (Anexo 5). Ubicación Geográfica de La OPR (Máximo 50 palabras). Antecedentes (200 palabras) Debe indicar el municipio, departamento en donde se ubica la OPR y el área de cobertura del negocio actual y a emprender. Descripción corta de la vida de la OPR desde su fundación hasta la fecha, que permita conocer la experiencia y logros adquiridos durante este tiempo en esquemas de alianzas productivas con otras OPRs, aliados comerciales, financieros, con proveedores de insumos, servicios u otros. Organización (máximo 1 página) Descripción de gerencia, estructura organizativa y contabilidad que tiene actualmente la OPR y la propuesta para la ejecución del PN; incluyendo los nombres del equipo de dirección con que actualmente cuenta la OPR (gerente, administrador, contador, personal técnico u otros) indicando la principal función de cada una de estos cargos. Incluir el organigrama de la estructura organizacional de la OPR para la implementación del negocio. Análisis FODA (máximo 1 página) Para la elaboración de la estrategia de implementación, se debe realizar un análisis FODA, que generara insumos, para el plan de desarrollo de capacidades y tipo de asistencia que necesitara la OPR (a elaborar en los capítulos 2.7 y 2.8). 2.4 Mercado (Máximo 2 páginas) Presentar un análisis detallado de los vínculos comerciales y las condiciones que servirán para establecer las estrategias de corto y mediano plazo, que la OPR necesita para implementación del negocio Debe describir con claridad el o los aliados comerciales y los arreglos contractuales establecidos 10

12 en los que se fundamenta la alianza comercial: (i) definir el producto, que debe incluir formas y cantidades calendarizadas de entrega; condiciones o normas de calidad e inocuidad de los productos a entregar y que la OPR se compromete a cumplir; (ii) precios de compra por unidad de entrega (quintales, libras, kilos, bolsas, presentaciones de empaque con se respectiva unidad de medida, etc.); y (iii) formas, medios y calendarización de pagos, demanda, políticas de pago, tipo de acuerdo entre otros aspectos. Aliados comerciales son todas aquellas empresas u organizaciones que están dispuestos a formalizar la relación comercial, por medio de la firma de un documento contrato, convenio, carta de intención de compra entre otros, y en algunas situaciones estar dispuestos a invertir o co-financiar el negocio Describir la capacidad del aliado comercial para la comercialización del volumen de producción de la OPR, en condiciones favorables para los productores. Para esto se debe considerar: a) Precios actuales que recibe la OPR/productores y los propuestos en la alianza (detallar si OPR vende a aliado comercial o si son los productores individuales directamente). b) Condiciones de la alianza como estándares de calidad, formas de pago, logística de distribución de los volúmenes comercializados Describir si es pertinente (i) los elementos innovadores 1 en el ámbito de nuevos productos, nuevos mercados, desde el punto de vista comercial, técnico y productos que plantea el negocio, (ii) la incorporación de valor agregado 2, certificaciones y/o sellos, transformación o agroindustria al o los productos primarios actuales o futuros de la OPR, (iii) la innovación en la logística de comercialización y distribución del producto Debe anexar medios de verificación de las alianzas comerciales, como contratos de compra-venta o carta de intención de compra u otros que garantice la venta de los productos del negocio. 2.5 Producción / Análisis Técnico Productivo (Máximo 3 páginas) Describe los flujos de procesos técnicos para la producción y/o procesamiento del o los productos, incluyendo: Descripción de la actividad productiva, productividad esperada y estimación de costos por unidad de área (manzanas) y por año; Si es pertinente, realizar descripción de la inversión en infraestructura (edificios) y procesamiento (equipo de transformación) Requerimiento de insumos y equipo por año La innovación o incorporación tecnológica para lograr las metas de producción y la calidad e inocuidad de los productos; Su contribución a la reducción de costos de producción unitarios, incremento en la productividad y a la ganancia de los productores. Si es pertinente, realizar descripción las buenas prácticas agrícolas o de manufactura a introducir Calidad final de los productos 2.6 Viabilidad Ambiental (Máximo 1 página) Dependiendo de la categorización ambiental del PN se debe describir los principales impactos ambientales identificados, las medidas de prevención, mitigación y compensación propuestas, y su 1 Innovación: son cambios en procesos de producción o productos que le permite obtener mejores resultados. 2 Valor agregado: Clasificar, lavar, seleccionar, empacar. 11

13 presupuesto. El PSDE y la OPR identifican y categorizan el tipo de proyecto planteado en la Tabla de Categorización Ambiental de la Secretaría de Recursos Naturales y Ambiente (Anexo 9). Si las actividades del PN se encuentran por debajo la categoría 1 de la tabla, no es objeto de Trámite de Evaluación de Impacto Ambiental, sin embargo es obligatorio elaborar y presentar un Plan de Manejo Ambiental (PMA). En el caso de los PN con actividades producción agrícola, sé deberá incorporar en este un componente de Manejo Integrado de Plagas (MIP). Este PMA tiene que ser anexado al PN y su contenido básico del PMA incluirá: a) La caracterización del medio biofísico en donde se realizan las actividades productivas, b) Descripción del sistema de producción, c) Identificación y valorización de los impactos ambientales negativos potenciales, d) Identificación de las medidas de prevención, mitigación y compensación. Si las actividades del PN se encuentran dentro de las categorías ambientales (1, 2 o 3 ) de la Tabla de Categorización Ambiental, es objeto de Trámite de Evaluación de Impacto Ambiental; para lo cual se deberá contratar un Prestador de Servicios Ambientales registrado en SERNA para iniciar el proceso de evaluación de impacto ambiental y obtener la licencia ambiental (ver Anexo 9). Como resultado del proceso de evaluación de impacto ambiental se identifican los impactos negativos significativos generados por las actividades del PN y las medidas de prevención, mitigación y compensación demandadas por la autoridad ambiental competente (SERNA). Presentar las actividades que promueven la conservación y/o aprovechamiento sostenible de los recursos naturales, buenas prácticas agrícolas, buenas prácticas de manufactura, manejo integrado de plagas y procesos limpios (incluyendo economía de energía). 2.7 Viabilidad Social (Máximo 3 páginas) Describir los lineamientos del plan de desarrollo de capacidades y de asistencia técnica y empresarial. Describir los procesos de inclusión social, en donde se incorpora la participación de todos los miembros de la OPR Analizar las capacidades de los miembros de la OPR y de sus organizaciones para la implementación del PN y proponer un plan de desarrollo de capacidades y un plan de asesoría técnica y empresarial (prestaciones de servicios de un PSDE durante la ejecución del PN). El plan de desarrollo de capacidades podría incluir: los principales temas de la capacitación técnica, organizacional, administrativa y financiera y la forma que tiene que tomar la capacitación (formal, individual, cursos específicos, cursos generales, asistencia técnica). Presupuesto estimado de la capacitación. Presentar lineamientos para el plan de asesoría técnica y empresarial. Se debe poner énfasis en que la asesoría técnica empresarial debe estar orientada a reforzar o crear capacidades humanas para superar los mayores retos de la OPR y que se identifican como debilidades de la misma para ejecutar el PN. Presupuesto del plan de asesoría técnica y empresarial 12

14 Definir los mecanismos para incorporar y hacer participar las mujeres, en las formas y niveles, en los órganos directivos y en los procesos operativos. (Presentar el porcentaje de participación de la mujer, edad, sí es mujer jefe de hogar) Definir los mecanismos para la incorporación y participación de los jóvenes: en las formas y niveles de participación de las y los jóvenes en los órganos directivos y en los procesos operativos, y para promover un cambio generacional en las estructuras de dirección y operativas de la OPR. Presentar el porcentaje de participación de los jóvenes, desagregados por edad y sexo. Presentar un punto de acta de la asamblea de la OPR donde están de acuerdo con los mecanismos planteados y se comprometen a su implementación (si aplica) Definir los mecanismos para la incorporación y participación de indígenas, las formas y niveles de participación de población indígena en el negocio de la OPR, las medidas adoptadas para la preservación y respeto por las costumbres y tradiciones ancestrales, asimismo describir la pertinencia cultural del plan de negocios (presentar el % de participación = Cantidad de indígenas entre el total de miembros participantes de la OPR, detallar si la OPR está constituida total o parcialmente por población indígena, sexo, edad, Pueblo Indígena al que pertenece) Describir el proceso participativo en formulación e implementación del negocio. 2.8 Estructura Financiera (Máximo 1 página) Determinar la estructura inversión y costos operativos del plan de negocios detallando la fuente de financiamiento y la aplicación de los mismos, que se derivan del análisis de viabilidad técnica, comercial, ambiental, social u organizativa. En el caso del AFP detallar las condiciones del préstamo requeridas para la viabilidad para el negocio. Incluir cuadro resumen de la estructura financiera del negocio 2.9 Plan de Implementación (Máximo 2 páginas + cuadro cronograma) Incluir el calendario de ejecución del plan de negocios, programación de actividades incluyendo inversión, producción, capacitación, ambiental, comercial, resultados (metas) esperados en el tiempo por etapas, presupuesto en el tiempo y calendario de desembolsos de la contribución de cada aliado en base al requerimiento de inversión del plan de negocios (COMRURAL, AFP, OPR y otros) Análisis Financiero (Máximo 3 páginas + cuadros Excel en anexo)). El objetivo del análisis financiero es comprobar la rentabilidad financiera de la inversión proyectada en el PN. El análisis financiero debe incluir: A nivel de productor Plan de inversión (si aplica) Producción por rubro/producto Detalle de ingresos, Costos de producción 13

15 Flujos de caja con y sin proyecto e incremental del productor promedio Ganancias a nivel productor con y sin proyecto Productividad del trabajo (Lps por día de trabajo) y de la tierra con y sin proyecto A nivel de OPR Plan de inversión (si aplica) Producción/proceso/comercialización por rubro, Detalle de los ingresos, Gastos operativos y costos fijos del negocio, Calendario de desembolsos de los préstamos, transferencias COMRURAL, aportes y otros, Flujo de efectivo mensual para primer año, Flujos de caja con y sin proyecto e incremental a nivel de OPR, Tasa de rentabilidad financiera al nivel del OPR 3 Calculo del punto de equilibrio, Período de recuperación de la inversión Presentar estados financieros actuales y proyectados de la OPR A nivel del Proyecto Flujo de caja financiero completo sobre un periodo de mínimo 5 años o más si necesario Calculo de indicadores financieros VAN, TIR,, Análisis de sensibilidad sobre costos y ingresos Para efectos de presentación los cuadros deben ir en anexos. Debe de incluir la presentación de los archivos de las hojas electrónicas de cálculo en base al formato del COMRURAL Gestión de Riesgos (Máximo 2 páginas) En el análisis de los principales riesgos (comerciales, técnicos, sociales, organizacionales, ambientales) que pueden afectar directa o indirectamente la operación y éxito de la OPR y del negocio; identificar, para los más críticos, medidas de prevención/mitigación concretas y al alcance de la OPR. A demás se debe detallar los riesgos externos y determinar posibles medidas de contingencia para superar o disminuir el efecto de los mismos. Si las medidas de mitigación identificadas requieren recursos financieros para su implementación, estos se deberán considerar en la estructura financiera del PN. 3. FUENTES DE INFORMACIÓN (Máximo 50 palabras) Describir las principales fuentes de información utilizadas para la elaboración del plan de negocios, con el propósito de dar transparencia al proceso y permite verificar la veracidad de las cifras y estrategias por parte instituciones o agentes económicos para la financiación o cofinanciación del plan de negocios propuesto. 3 En el caso de la contribución de COMRURAL, está debe tomarse como costo de inversión y no como ingreso. 14

16 4. ANEXOS Como anexos, deben incluirse los siguientes: Caracterización de la población participante El acuerdo de compra venta y/o carta de compra suscrita entre la OPR y el aliado comercial. Los cuadros del análisis financiero en hoja electrónica (Excel). Presentar los resultados de línea de base sobre la productividad de los insumos mayores (tierra y trabajo) de productores de la OPR. Para formar este indicador se necesita: (i) El valor de la producción total por cosecha, total al año y unidad de producción y (ii) El valor de los insumos que se usan para producir el producto incluyendo los días de trabajo y el capital. Se debe tomar como base los indicadores del COMRURAL. Incluir el PMA (si aplica) VIII. PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN Y APROBACIÓN DE PLANES DE NEGOCIOS Después del proceso de calificación de los perfiles de negocios por el Consejo de Evaluación (CE) de acuerdo al cumplimiento de los criterios de elegibilidad de los productores y OPRs y el cumplimiento de los parámetros de la convocatoria (región y cadena). A las OPRs con perfiles aprobados se les invita a presentar planes de negocios completos. Posteriormente se evaluará de acuerdo a la siguiente tabla con lo cual le podrá financiar el PN en caso que obtenga financiamiento privado para apalancar el fondo público que proporcionara el Proyecto. 15

17 LA TABLA DE EVALUACIÓN DE PLANES DE NEGOCIOS N DESCRIPCIÓN I 1.1 VIABILIDAD COMERCIAL Las condiciones de la alianza permiten a la OPR la comercialización: Precios estimados garantizan márgenes de ganancia para la OPR y productor 1.2 Volúmenes y tiempos de entrega son realistas y garantizan la rentabilidad 1.3 Calidad ofrecida por la OPR cumple con los estándares del aliado del comercial 1.4 Condiciones de pago que permita cumplir con las obligaciones de la OPR II VIABILIDAD TECNICA La tecnología está de acuerdo a las necesidades del 2.1 negocio y tiene el soporte nacional técnico necesario para su funcionamiento (mantenimiento, repuestos, energía, otros) 2.2 Los procesos técnicos contribuyen al incremento a la productividad de tierra y el trabajo en al menos 20% EVALUACIÓN NO CUMPLE NO APLICA CUMPLE 2.3 La tecnología propuesta contribuirá a la mejora de calidad III 3.1 VIABILIDAD SOCIAL El PN incluye un plan de desarrollo de capacidades coherente con el tipo de negocio y la situación básica de la OPR y de sus miembros. Organización y dirección Técnica operativa OPR Técnico operativa de los miembros de la OPR 3.2 El PN incluye mecanismos de Incorporación de las mujeres 3.3 El PN incluye mecanismos de participación de los Jóvenes 3.4 El Plan Incluye mecanismos de participación de indígenas (si aplica) 3.5 El PN incluye proceso participativo en formulación e implementación del negocio IV VIABILIDAD AMBIENTAL 4.1 El PN deja constancia de promoción de BPA incluyendo MIP (Manejo Integrado de Plagas) 4.2 El PN deja constancia de promoción de BPM 4.3 Tiene licencia ambiental vigente (si aplica) 16

18 N DESCRIPCIÓN 4.4 V VI El PN, no incluye actividades de la lista de actividades negativas por razones de impacto ambiental negativo incluidas en el MOP VIABILIDAD FINANCIERA PN es viable a nivel del productor (margen bruto sobre ventas por lo menos de 20% con proyecto del negocio) Tasa Interna de rentabilidad financiera con proyecto mayor al 15% a nivel de OPR El análisis de sensibilidad financiera muestra que la TIR del PN es más de 10% aún con la reducción del 5% en precios y aumento de 5% en los costos Incremento en ventas de las OPRs vía alianza mayor o igual al 10% GESTIÓN DE RIESGOS (técnicos, sociales, ambientales, financieros, comerciales) 6.1 El PN tiene riesgos manejables 6.2 Los riesgos tienen medidas de prevención/mitigación adecuadas con financiamiento establecido PN EVALUACIÓN NO CUMPLE NO APLICA CUMPLE El plan de negocios tiene que cumplir con todos los criterios de viabilidad que apliquen. Si la licencia ambiental está en trámite se puede aprobar el PN de manera provisional, hasta obtener la licencia. La UCP realizará visitas de campo a algunas OPR con el propósito de reconocer el área de desarrollo de la propuesta del PN y establecer contactos con los actores interesados. De esta manera se verifica la veracidad de la información consignada en el PN, en particular sobre los aspectos sociales, empresariales y ambientales de la propuesta. 17

19 IX. DOCUMENTOS DE CUMPLIMIENTO OBLIGATORIO A demás de seguir cumpliendo lo establecido durante la etapa de presentación como perfil, deberá cumplir lo siguiente: Presentar la personalidad jurídica (Documentos que demuestran la constitución legal de la OPR) Acta en donde la OPR certifica que los productores/as rurales están de acuerdo con el plan de negocios Contrato o documento de intención de compra firmado con el aliado comercial Certificación de punto de acta donde la OPR se compromete a aportar por lo menos el 10% (El aporte de las OPR puede consistir en efectivo y/o mano de obra para la construcción de infraestructura productiva). Documentos adicionales a incluir en la presentación del plan de negocios en caso de no haber presentado junto al perfil del plan de negocios: Nota de la AFP que está dispuesto a considerar la solicitud de cofinanciamiento Medios de verificación del proceso participativo en la formulación del PN (actas de reuniones, memorias de talleres, fotografías) 18

20 SIGLAS AFP: Aliado Financiero Privado BM: Banco Mundial BPA: Buenas prácticas agrícolas BPM: Buenas prácticas de manufactura COMRURAL: Proyecto de Competitividad Rural en Honduras COSUDE: Agencia Suiza para el Desarrollo y la Cooperación COSUDE IFP: Institución Financiera Privada MIP Manejo Integral de Plagas OPR: Organización de Productores Rurales PN: Plan de Negocios PSDE: Proveedor de Servicios para el Desarrollo Empresarial SAG: Secretaría de Agricultura y Ganadería SEFIN: Secretaria de Finanzas UCP: Unidad Coordinadora del Proyecto UCR: Unidad Coordinadora Regional del Proyecto SEP: Sistema de Seguimiento y Evaluación Participativa 19

21 X. ANEXOS 20

22 Anexo 1 Nota de remisión de documentación del Plan de Negocios Lugar y Fecha de presentación del plan de negocios Proyecto COMRURAL Estimados Señores Por este medio estamos remitiendo el plan de negocios denominado, a desarrollarse en la región y que se encuentra dentro de la cadena priorizada por el Proyecto, para la participación en el Proyecto de COMRURAL, el cual tenemos aprobación del perfil por el Proyecto de fecha dentro de la convocatoria. Se adjunta una copia en físico y de forma electrónica. Adjuntamos a esta nota la siguiente documentación: Documento del Plan de Negocios Copia de registro oficial de la OPR que evidencia su estatus legal. Certificación de tener disponibilidad del aporte de la OPR - Formato 6. Notas de documentos de alianzas comerciales - Formato 7. Notas de acuerdo de otras alianzas (técnicas o comerciales) - Formato 8. Notificación del o los Aliados Financieros - Formato 9. Atentamente, Firma del Representante legal de la OPR Cargo Nombre de OPR 21

23 Anexo 2 Formato 6. Certificación de tener disponibilidad del aporte de la OPR Lugar y Fecha de presentación del plan de negocios Proyecto COMRURAL Estimados Señores Por este medio nos comprometemos a realizar el aporte por un XX% del total de la inversión del Plan de Negocios denominado dentro de la cadena priorizada por el Proyecto, desglozado de la siguiente forma: Descripción del Aporte OPR Efectivo Mano de obra en infraestructura TOTAL Valor Lps. En el caso de los recursos de efectivo incluimos el estado de cuenta de banco de nuestra OPR. Atentamente, Firma del Representante legal de la OPR Cargo Nombre de OPR 22

24 Anexo 3 Formato 7. Notas de Documentos de aliados comerciales En papel membretado en caso de ser una empresa, por ejemplo: Documento de intención de compra Estimados señores: Por medio de la presente, NOMBRE DEL ALIADO DE MERCADO, hacemos constar que la NOMBRE DE LA OPR Y UBICACION, cuenta con compromiso de compra de CONDICIONES DEL ACUERDO - PRODUCTO, LUGAR DE ENTREGA, REQUISITOS DE CALIDAD, CANTIDADES REQUERIDAS, y el precio en caso de poder determinarlo. Y para los fines que el interesado convenga extendemos la presente carta, a los en la ciudad de. Nombre Cargo Nombre del aliado de Mercado 23

25 Anexo 4 Formato 9. Notificación del Aliado Financiero Nota enviada por la o las AFP que complementan el financiamiento del plan de negocios, el cual debe incluir nombre de la institución financiera privada/aliado privado, fecha de aprobación si este es el caso, nombre de la OPR, Condiciones del Préstamo (Monto aprobado, tasa de interés, plazo, destino y garantías) en caso de estar aprobado. En el caso de existir solamente gestiones por la OPR la nota debe indicar si existe la intención de financiar o de aceptar la solicitud del plan de negocios de la OPR. En caso de haber sido aprobada se incluye formato de la notificación al Proyecto: Lugar y fecha Proyecto COMRURAL Estimados Señores Por este medio de la presente le hago saber que nuestro Comité de Crédito, mediante punto de acta No. de fecha. Aprobó dentro del Proyecto COMRURAL la solicitud de crédito bajo las condiciones que a continuación detallo: Nombre del Prestatario: Monto: Destino: Plazo: Período de gracia: Forma de pago: Tasa de interés: Garantía Nombre del representante de la AFP Nombre del cargo Nombre de la AFP 24

26 Anexo 5 Caracterización de la Población Participante Nombre de OPR: No. Nombre completo Identidad Sexo (M-F) Edad (años) Etnia a la que pertenece Tamaño finca (mzs) Productos /cultivos 25

27 Anexo 6 Resumen de población participante en COMRURAL Información general/datos de las OPRs Nombre de OPR Fecha de entrada del Proyecto (proyectado) Ubicación: Departamento, Municipio, Aldea Nombre del PSDE Nombre de aliado o aliados comerciales Tipo de Aliado comercial Producto Hectáreas (del producto en el plan de negocio) Hectáreas promedio por miembro de la OPR Número de socios Número de mujeres Número de hombres Número de indígenas Número de jóvenes menores o iguales a 29 años Ventas brutas del producto en el plan de negocio Ventas brutas de los productos existentes previo al plan de negocio (de la misma tierra que se presenta en el pdn) Mismo rubro Costos de producción al nivel de OPR, previo al plan de negocios Costos de producción al nivel de la OPR, con el plan de negocios Si la OPR tiene experiencia produciendo el producto en el PdN Años de estar organizados Años de tener personalidad jurídica Nivel de educación promedio de los socios Costo total del proyecto Inversiones fijas Capital de trabajo Monto de asistencia técnica Activos totales de la OPR (del balance general) Aporte de la OPR Transferencia COMRURAL Préstamo Privado Ventas brutas de la línea productiva de la OPR Costos de la OPR que son atribuibles al producto en el PdN Ventas netas de la línea productiva de la OPR Activos de la OPR (del balance general) Deuda de la OPR (capital e intereses) 26

28 Anexo 7 FINANCIAMIENTO CON FONDOS PROYECTO COMRURAL I. Inversiones elegibles de financiamiento Las inversiones elegibles de financiamiento con fondos de COMRURAL y que se pueden programar en el negocio propuesto en el perfil son las siguientes: 1. Inversiones fijas para incorporación de valor agregado o de procesamiento agroindustrial como plantas de procesamiento, centros de acopio u otras, ya sean éstas nuevas o mejoramiento de ya existentes. 2. Inversiones fijas para producción primaria como sistemas de riego, adecuación de tierras, construcción de cercas u otras. 3. Maquinaria y equipo para la incorporación de valor agregado o procesamiento agroindustrial, en función de las necesidades reales proyectadas en el perfil. 4. Infraestructura de cuartos fríos u otras necesarias para el manejo y conservación de productos. 5. Capital de trabajo para producción primaria, valor agregado o de procesamiento agroindustrial como insumos, materiales, servicios de mano de obra, servicios de mecanización u otros gastables durante el ciclo de producción. 6. Suministro de agua y energía eléctrica para consumo durante el proceso de producción y comercialización de los productos. 7. Gastos de administración como papelería, energía eléctrica y teléfono, entre otros. 8. Trámites de registros sanitarios, constitución, registro de marcas, licencias, permisos de operación u otras gestiones de orden legal o administrativo necesarias para la operación de la OPR y/o para la implementación del plan de negocios. 9. Capital de trabajo para la comercialización de los productos. 10. Servicios de asesoría técnica con base a los parámetros financieros establecidos por el proyecto COMRURAL. 11. Capacitación para los miembros de la OPR en acciones puntuales directamente relacionadas con la ejecución del plan de negocios como formación empresarial y financiera, producción y procesamiento. 12. Otras inversiones fijas o capital de trabajo necesarias y relevantes para la viabilidad del negocio planteado en el plan de negocios. 27

29 II. Inversiones no elegibles de financiamiento Las inversiones no elegibles para financiamiento con fondos del proyecto son las siguientes: 1. Compra de tierras. 2. Pago de deudas a particulares. 3. Refinanciamiento de préstamos vencidos y vigentes. 4. Compra de acciones, bonos y otros títulos valores. 5. Actividades no relacionadas a facilitar la implementación del plan de negocios. 6. Planes de negocios en lugares que causen reasentamiento involuntario. 7. Desarrollo de prácticas tecnológicas, actividades productivas que promuevan la degradación de los recursos naturales y la contaminación del ambiente rural. 8. Planes de negocios en áreas protegidas, actuales o propuestas que no tienen plan de manejo. 9. Pago de impuestos directos e indirectos no vinculados a la actividad productiva. 10. Actividades políticas o religiosas de cualquier índole. 11. Cualquier actividad ilícita o que atente contra la moral y/o buenas costumbres. 12. Compra de armas o drogas. 13. Compra de vehículos u otros artículos para uso personal. Adicionalmente, no se financiarán planes de negocio en tierras que presenten las siguientes condiciones: 14. predios que traslapen con áreas protegidas, bosque nacional o ejidal, u otra tierra de dominio público no susceptible a la titulación; 15. tierras invadidas; 16. tierras que presentan condición dolosa cualquiera; 17. tierras en las cuales se hayan iniciado trámites de afectación. 28

30 Anexo 8 Listado de actividades negativas por razones de impacto ambiental negativo Actividades acuícolas que impliquen la remoción del suelo. Se exceptúan aquellas actividades acuícolas que se realicen haciendo uso de geomembranas, jaulas artificiales o represas temporales para engorde. Todo Plan de Negocio relacionado con la acuicultura deberá tener un Plan de Manejo Ambiental y ceñirse a lo dispuesto en el Plan de Manejo Ambiental elaborado por el Proyecto de Competitividad Rural. Apertura de senderos que no cuenten con un Plan de Manejo que incluya un estudio de capacidad de carga, un plan de mantenimiento y el mínimo uso de materiales ajenos a la zona. Construcción, reconstrucción o rehabilitación de represas. Se exceptúan aquellas destinadas a la irrigación que no tengan más de dos metros de alto con una capacidad de llenado no superior a las tres hectáreas. Para todos aquellos planes de negocio con proyectos de irrigación, el diseño de la represa deberá considerar la libre movilización de la biota, de agua dulce y terrestre, evitando que la misma impida o restrinja la capacidad de las especies de reproducirse, especialmente de aquellas especies de peces que requieren de aguas templadas para desovar o de aguas salobres parar crecer. Desarrollo o expansión de nuevos puertos. Desarrollo o expansión de obras orientadas a la generación de energía hidráulica o térmica, excepto para pequeños proyectos de electrificación rural interconectada a la red nacional. Desmonte o conversión de áreas con el objetivo de ampliar el área productiva, especialmente en bosques naturales y a cincuenta metros de ambos lados de las principales quebradas y ríos de la zona, con pendientes superiores al 30%. Desmonte o conversión de áreas que involucren hábitat naturales críticos, acuáticos o terrestres, se encuentren o no dentro de áreas protegidas declaradas por el estado o en pendientes inferiores al 30%. Para aquellos planes de negocio que se encuentren en Reservas Naturales Privadas, el financiamiento de actividades estará sujeto a la aprobación por parte del Estado de un Plan de Manejo de la Reserva, donde se indiquen el área del hábitat natural crítico de la Reserva. La restricción de no financiar el desmonte o conversión de área en hábitat natural crítico, aplica a este tipo de espacio natural protegido. Desmonte o modificación de la cobertura de sombra en plantaciones de café establecidas y cuya sombra ha sido manejada durante los últimos tres años, exceptuando aquel cambio de cobertura de sombra que demuestre que mejorará los rendimientos de la plantación sin perjudicar el hábitat de especies de aves migratorias y otros animales presentes. Para ello, el Plan de Negocio deberá incluir un Plan de 29

31 Manejo Ambiental y ceñirse a lo dispuesto en el Plan de Manejo Ambiental del Proyecto de Competitividad Rural. Empleo, manejo y transporte de desechos tóxicos y materiales de alto riesgo, con excepción de pequeñas cantidades de solventes, materiales degradables, pinturas y combustibles empleados en la fase de construcción de obras físicas. Para que estos materiales de alto riesgo puedan ser financiados por el Proyecto de Competitividad Rural, el plan de negocios deberá incluir un plan de manejo ambiental de los mismos, que incluya la identificación del espacio físico donde los materiales serán almacenados, manipulados y sus contenedores, desechados. Extracción de materia prima del medio natural, exceptuando aquella extracción de materiales que cuenten con un Plan de Manejo aprobado por el Estado dentro de un rango de tiempo no superior a los 10 años. La compra de abejas africanizadas para el establecimiento de colmenas. Obras que impliquen desecación de humedales o cuerpos de agua (naturales o artificiales) para la ampliación de áreas productivas. Especial atención se tendrá en el área que conforman las microcuencas municipales declaradas y demarcadas para este efecto, en un radio de 250 metros alrededor de cualquier nacimiento de río, principalmente a elevaciones superiores a las 1,800 msnm. Obras que impliquen desviación, contracción o profundización de los lechos existentes de los ríos en la zona del plan de negocios. Obras que impliquen la introducción de cables, tuberías, materiales perecederos y compuestos químicos en grutas, cuevas, cascadas, peñascos, acantilados o cualquier otro tipo de hábitat natural crítico, al menos que cuenten con una Evaluación del Impacto Ambiental sobre la flora y la fauna, específico para cada tipo de material a utilizar. Obras, inversiones o actividades realizadas en áreas protegidas, incluyendo sus zonas de amortiguamiento, que no se encuentren incluidas dentro de las actividades permisibles del Plan de Manejo. Para aquellos planes de negocio que se encuentren en áreas protegidas que no posean plan de manejo, el Proyecto Competitividad Rural solicitará autorización por escrito a la Administración del área protegida y una no objeción del Banco Mundial. Planes de Negocio agrícola o pecuario que carezcan de un Plan de Manejo Integrado de Plagas como parte de su Plan de Manejo Ambiental. Planes de negocio cuya finalidad principal sea el aprovechamiento forestal de bosque primarios ya existentes, independientemente que dicho aprovechamiento cuente con un Plan de Manejo aprobado por el Estado. Uso de aguas de ríos o cuerpos de agua localizados a lo largo de la frontera con otros países y que de alguna manera provoque cambios adversos en la calidad o cantidad del agua hacia los países vecinos. Asimismo, la construcción o instalación de obras 30

32 que afecten, o involucren el uso de cuerpos de agua o de sus tributarios, correspondientes a otros países vecinos. Se exceptúa el caso en que los países fronterizos hayan aceptado formalmente, por escrito ante el BM y al garante, su no objeción por las actividades referidas. Uso de pesticidas que aparezcan en el listado de pesticidas prohibidos por la legislación hondureña o por la Organización Mundial de la Salud (OMS). Para este efecto, se considerará como prohibidos a todos aquellos pesticidas que contienen compuestos orgánicos persistentes, agoten la capa de ozono o provoquen un impacto negativo en la salud humana. Se exceptúan de esta lista, aquellos pesticidas o productos químicos para los cuales el país tiene una cuota de importación; en este caso, será necesario que el plan de negocios tenga una no objeción del Banco Mundial. 31

33 ANEXO No.9 INSTRUCTIVO Y ASPECTOS BÁSICOS SOBRE PROCESO DE LICENCIAMIENTO AMBIENTAL I. INTRODUCCIÓN El propósito de este instructivo es dar conocer el proceso de licenciamiento ambiental para la implementación de los planes de negocios, con el fin de orientar a las OPRs y a los PSDE en la aplicación de los procedimientos que deberán seguirse para obtener las autorizaciones ambientales de los proyectos que lo requieran. II. ANTECEDENTES. Dos modificaciones importantes han sido aplicadas a la Ley General del Ambiente con agregados a los artículos 5 de la Ley de Equilibrio Financiero y articulo 78 de la Ley de Simplificación administrativa. Con la Ley de Equilibrio Financiero y Protección Social, se asegura el financiamiento del proceso de evaluación y control ambiental por medio de un cobro a la emisión de la autorización ambiental. El Proponente (OPR) deberá cancelar el costo por la emisión de su autorización ambiental, conforme a una tabla predefinida y en función del monto de inversión del proyecto, debiéndose realizar el pago hasta la finalización del proceso, siguiendo las instrucciones de la Secretaría General de la Secretaria de Recursos Naturales y Ambiente (SERNA) y previo a la entrega de su Autorización Ambiental. Con la Ley de Simplificación Administrativa, se introdujo el concepto de una categorización o selección preliminar de proyectos que permite clasificarlos según sus implicaciones ambientales y diferenciar para cada una de estas clasificaciones los proceso para la obtención de su autorización ambiental (Tabla de Categorización Ambiental). III. CATEGORIZACIÓN AMBIENTAL. De conformidad con el Artículo 78 de la Ley General del Ambiente y sus reformas, los proyectos que por sus implicaciones ambientales deberán solicitar una Autorización previo al inicio de operaciones, serán clasificados conforme a la siguiente categorización: Categoría 1: proyectos que deberán únicamente reportar sus actividades, recibiendo en reconocimiento una constancia de registro. Categoría 2: proyectos con impactos predecibles deberán firmar un contrato estandarizado previo a su autorización ambiental. Categoría 3: proyectos que requieren una licencia ambiental. Categoría 4: estos proyectos no pueden ser ejecutados. 32

34 IV. DESCRIPCION DEL SISTEMA CATEGORIZACION AMBIENTAL Categoría 1: Estos proyectos son los de más bajo impacto ambiental, así como aquellos que forman parte del programa nacional de desarrollo rural y que mejoran el bienestar socio económico y ambiental de las comunidades. Para cumplir con la legislación ambiental, estos proyectos deberán reportar sus actividades y ser inscritos en un Registro Ambiental en la SERNA. El resultado de su registro será una CONSTANCIA DE REGISTRO AMBIENTAL. Categoría 2: Proyectos de mediano impacto o con algunos impactos mayores, pero predecibles, que de conformidad a las características propias de un tipo de proyectos pueden ser mitigados o compensados a través de medidas estandarizadas, siempre y cuando se localicen en áreas previamente intervenidas o debidamente identificadas como apropiadas para ese tipo de actividad. Estos proyectos deberán presentar en su solicitud de autorización un Diagnóstico Ambiental Cualitativo de su proyecto. El resultado de su gestión será una AUTORIZACIÓN AMBIENTAL acompañada de un Contrato de Medidas de Mitigación conteniendo regulaciones estándares y posiblemente algunas medidas particulares, según criterio de la autoridad competente. Categoría 3: Los proyectos identificados como Categoría 3, son aquellos de mayor impacto y que deberán ser objeto de una Evaluación de Impacto Ambiental conforme a lo establecido en el reglamento del SINEIA. Conforme a la metodología vigente se diferencian dos sub categorías, siendo estas: Categoría 3 I, siendo aquellos que no requieren de un Estudio de EIA; y la Categoría 3 II, que deberán presentar un Estudio de EIA. El resultado de esta gestión es el otorgamiento de la LICENCIA AMBIENTAL, y el Contrato de Medidas de Mitigación correspondiente. Categoría 4: Proyectos que no pueden ser desarrollados en nuestro país y que básicamente deberán responder a las políticas nacionales de desarrollo, ordenamiento jurídico y planificación territorial existente. V.PROCEDIMIENTO PARA PROCESO DE AUTORIZACION AMBIENTAL. Con el objetivo de identificar la categoría a que corresponde un proyecto del Plan de Negocios, en primer lugar, la OPR deberá realizar una pre-clasificación del proyecto de conformidad con la Tabla de Categorización Ambiental vigente. Para cada actividad, agrupadas por sector económico, se establecen criterios de clasificación que permiten ubicar un proyecto en su categoría correspondiente e ingresar al proceso de autorización ambiental Cumplimiento de aspectos ambientales para proyectos del PN, que se encuentran por debajo la categoría 1 de la tabla de Categorización Ambiental. Si los proyectos del PN se encuentran por debajo la categoría 1 de la tabla de Categorización Ambiental vigente, no requiere de someterse al proceso de evaluación de impacto ambiental, sin embargo es obligatorio elaborar y presentar un Plan de Manejo Ambiental (PMA); adicionalmente, si los proyectos son de producción agrícola, sé deberá incorporar en este un componente de Manejo Integrado de Plagas (MIP). 33

35 Para su elaboración, se realizara un diagnostico rápido ambiental para lo cual se aplicara formato DECA-004 (Ficha de Registro Ambiental) para proyectos categoría 1, de la Tabla de Categorización Ambiental de SERNA. El PMA será anexado al PN, su contenido básico incluirá: a) La caracterización del medio biofísico en donde se realizan las actividades productivas. (Proximidad a cuerpos de agua, características físicas y fisiográficas de suelo, proximidad a áreas de interés para protección y o conservación, proximidad infraestructura publicahospitales, escuelas, jardines de niños, áreas residenciales) b) Descripción del sistema de producción (Variedades de cultivos, prácticas agrícolas, uso de paquetes tecnológicos incluyendo uso de fertilizantes y agroquímicos (plaguicidas), plagas y enfermedades claves en el área del proyecto, etc.) c) Identificación y valorización de los impactos ambientales negativos potenciales en atmosfera, suelo, agua, flora y fauna, salud humana. d) Identificación de las medidas propuestas para prevención, mitigación y compensación de los impactos ambientales potenciales. Si las actividades del PN se encuentran dentro de las categorías ambientales (1, 2, 3) de la Tabla de Categorización Ambiental, requieren someterse al proceso de evaluación de impacto ambiental. Proyectos en planes de Negocios que cuentan con Licencia Ambiental, la vigencia de la misma es por 2 años a partir de su fecha de emisión, para los costos de renovación verificar en tabla tarifaria en apéndice A de este Anexo Procedimiento para solicitud de autorización ambiental proyectos en Planes de Negocios Categoría 1: El Proponente (OPR) o su apoderado legal presentara Solicitud de Constancia de Registro (FORMA DECA-006) y Ficha de Registro Ambiental (FORMA DECA-004), firmada por el proponente, debidamente llena, acompañando la documentación requerida, incluida en Anexo B, de este documento. Recibida la solicitud en la Secretaría General de la SERNA, el expediente es remitido a la DECA/SERNA, para que esta Dirección verifique la categorización del proyecto y haga su registro respectivo, estando de conformidad, se realizan los trámites para la emisión de la Constancia de Registro Ambiental. La Secretaría General de la SERNA, ordenará la publicación de un aviso de inicio del proceso de Autorización Ambiental. El contenido, forma y momento de publicación será indicado por SERNA Procedimiento para solicitud de autorización ambiental proyectos en Planes de Negocios Categoría 2: El Proponente (OPR) deberá ingresar la solicitud para la autorización Ambiental correspondiente a la Secretaría General de la SERNA a través de un apoderado legal. La solicitud se ingresa en Secretaría General de la SERNA, acompañada de un Diagnóstico Ambiental Cualitativo (Forma DECA-005) y documentación requerida según listado en Anexo B, de este documento. El proceso es similar al que se realiza para solicitudes de licencia ambiental, con la diferencia que no se requiere una inspección de campo por parte del SINEIA, ni de la SERNA. Los proyectos, bajo esta categoría, impactos ambientales. son altamente predecibles con relación a sus posibles 34

36 SERNA elabora, Contratos de Medidas de Mitigación estándares predefinidos, con la posible inclusión de algunas medidas particulares, según el análisis de la documentación presentada. El resultado del proceso será una AUTORIZACIÓN AMBIENTAL acompañada de un Contrato de Medidas de Mitigación conteniendo regulaciones estándares y posiblemente algunas medidas particulares Procedimiento para solicitud de autorización ambiental proyectos en Planes de Negocios Categoría 3: El Proponente (OPR) deberá ingresar la solicitud para la autorización Ambiental correspondiente a la Secretaría General de la SERNA a través de un apoderado legal. La solicitud ingresará, acompañada de un Diagnóstico Ambiental Cualitativo (Forma DECA- 005) y los documentos requeridos según listado que se presenta en Anexo B de este documento. En este proceso se requiere una inspección de campo por parte del SINEIA, o de la SERNA. La Secretaría General de la SERNA, ordenará la publicación de un aviso de inicio del proceso de Autorización Ambiental. El contenido, forma y momento de publicación será indicado por SERNA. Conforme a la metodología vigente se diferencian dos sub categorías, siendo estas: Categoría 3 I, siendo aquellos que no requieren de un Estudio de EIA; y la Categoría 3 II, que deberán presentar un Estudio de EIA. El resultado de esta gestión es el otorgamiento de la LICENCIA AMBIENTAL, y la firma del Contrato de Medidas de Mitigación correspondiente. VI. INTERVENCIÓN MUNICIPAL Y UNIDADES DE GESTION AMBIENTAL GUBERNAMENTALES En el marco del actual reglamento del SINEIA, todas las autorizaciones de categoría 1, 2 y 3 deberán ser validados por la SERNA. Aquellas municipalidades que ya tienen un convenio de cooperación firmado con la SERNA, funcionan como entes receptores de todos los procesos de autorización que sean solicitados para proyectos dentro de sus límites municipales. Los proyectos que ingresen a través de las Unidades de Gestión Ambiental de los entes gubernamentales, con los cuales también la SERNA ha firmado un convenio de delegación de funciones, seguirán el mismo procedimiento anteriormente descrito para las Unidades Ambientales Municipales. APENDICES Apéndice A: Modificaciones a los artículos No.5 y 78 de la Ley General del Ambiente. Apéndice B: Requisitos y Formatos a usar en el proceso de autorización ambiental. Apéndice C: Tabla de Categorización Ambiental. 35

37 APENDICE A ARTÍCULO 5 DE LA LEY DEL EQUILIBRIO FINANCIERO Y LA PROTECCIÓN SOCIAL ARTÍCULO Se establece una tarifa por la expedición de la Licencia Ambiental que se concederá previo a la ejecución de proyectos, instalaciones industriales o cualquier otra actividad pública o privada. El cobro por la expedición de la licencia se efectuará conforme al monto de la inversión realizada según la escala siguiente: MONTO DE INVERSIÓN REALIZADA TARIFA De L a L. 200, % De L. 200, a L. 1,000, % De L. 1,000, a L. 20, % De L. 20,000, en adelante 0.02% Cubiertos los requisitos para la obtención de la licencia, deberá efectuarse previamente el pago en la Tesorería General de la República mediante el formulario de Recibo Oficial de Pago. La vigencia será de dos (2) años a partir de la fecha de su otorgamiento y por su renovación deberá pagarse un importe equivalente al cincuenta por ciento (50%) del valor de dicha licencia, conforme al monto de inversión alcanzado o realizado al momento de la renovación. En el caso de las empresas que estén operando y que no se haya realizado la obligatoria evaluación de impacto ambiental se obligan a realizarlo, debiendo pagar al Estado únicamente los gastos que esta actividad ocasione. ARTÍCULO 15 DE LA LEY DE SIMPLIFICACIÓN ADMINISTRATIVA ARTÍCULO 15.- Reformar el Articulo 78 de la Ley General del Ambiente el que en adelante deberá leerse así: ARTÍCULO 78.- Las personas naturales o jurídicas, públicas o privadas, que deseen realizar cualquier obra o actividad susceptible de alterar o deteriorar gravemente el ambiente, incluyendo los recursos naturales, están obligados a informar de la misma a la autoridad competente por razón de la materia y a preparar una evaluación de impacto ambiental (EIA) de acuerdo con lo previsto en el Artículo 5 de esta Ley. Se incluyen dentro de estas actividades: La industria química, petroquímica, siderúrgica, textilera, petrolera, curtiembre, papelera, azucarera, cementera, cervecera, camaronera, licorera, cafetalera y agroindustria en general; de generación y transmisión de electricidad, minería metálica y no metálica, construcción, administración y distribución de oleoductos y gaseoductos; transporte terrestre, naviero y aéreo; disposición final, tratamiento o eliminación de deshechos y sustancias 36

38 tóxicas peligrosas; proyectos del sector turismo, recreación, urbanización, forestal, asentamientos humanos y cualquier otras actividades capaces de causar daños severos al equilibrio ecológico. La Secretaría de Estado en los Despachos de Recursos Naturales y Ambiente tendrá la potestad de definir mediante Reglamento o mediante el Sistema Nacional de Evaluación de Impacto Ambiental, el listado de los proyectos susceptibles de afectar gravemente el ambiente y que obligatoriamente deberán preparar una evaluación de impacto ambiental, magnitud, área de influencia, gravedad de sus impactos o grado de contaminación. También tendrá potestad para identificar aquellos proyectos con impactos predecibles y circunscritos al ámbito local, cuyas medidas de mitigación responden a un marco normalizado para su correcta ejecución y que aún no requiriendo una Evaluación de Impacto Ambiental deben ser objeto de diagnóstico previo a la emisión de su permiso ambiental. Sujetará además los proyectos que aún necesitando el diagnóstico referido en el párrafo anterior, deben reportar sus actividades conforme al procedimiento establecido por la Secretaría. 37

39 APENDICE B FORMATOS Y REQUISITOS PROCESO AUTORIZACION AMBIENTAL REQUISITOS PROYECTOS CATEGORÍA 1 1. Solicitud (FORMA DECA-006) presentada por el proponente, en papel blanco tamaño oficio. 2. Ficha de Registro Ambiental (FORMA DECA-004), firmada por el proponente, debidamente llena. 3. Resumen del proyecto de 2 a 5 páginas. Localización en uno de los siguientes formatos: (indicar cual) Plano de ubicación del proyecto (zonas urbanas). Mapa 1:50,00 (zonas rurales) ó cualquier otro medio gráfico que muestre las características del entorno 4. Documento de constitución de sociedad, de comerciante individual o personería jurídica. 5. Título de propiedad o arrendamiento del lugar donde se va a desarrollar el proyecto, debidamente timbrado y registrado. 6. Constancia extendida por la Unidad Ambiental Municipal (UMA) o por el Alcalde del lugar de ubicación del proyecto en la que haga constar el estado del proyecto (si ha iniciado operaciones, etapa de ejecución actual.) 7. Las fotocopias de escritura o cualquier otro tipo de documentos deberán presentarse autenticados. 8. Publicación de aviso de ingreso ante esta Secretaría cinco días previos a la presentación de los requisitos antes mencionados, en un periódico de mayor circulación. REQUISITOS PROYECTOS CATEGORÍA 2 y 3 1. Solicitud presentada por el proponente en papel blanco tamaño oficio. 2. Diagnóstico Ambiental Cualitativo, elaborado por un prestador de servicios ambientales debidamente registrado ante la DECA/ SERNA. 3. Carta Poder, Instrumentos Públicos contentivos de poder general o especial. 4. Documento de constitución de sociedad, de comerciante individual o personería jurídica. 5. Título de propiedad o arrendamiento del lugar donde se va a desarrollar el proyecto, debidamente timbrado y registrado. 38

40 6. Declaración Jurada del proponente, mediante la cual asegure que toda la información presentada es verdadera. 7. Constancia extendida por la Unidad Ambiental Municipal (UMA) o por el Alcalde del lugar de ubicación del proyecto en la que haga constar el estado del proyecto (si ha iniciado operaciones, etapa de ejecución actual.) 8. Las fotocopias de escritura o cualquier otro tipo de documentos deberán presentarse autenticados. 9. Publicación de aviso de ingreso ante esta Secretaría cinco días previos a la presentación de los requisitos antes mencionados, en un periódico de mayor circulación. 39

41 REQUISITOS AUDITORIAS AMBIENTALES 1. Solicitud presentada por el proponente en papel blanco tamaño oficio. 2. Memoria Técnica (Resumen del Proyecto) adjuntando a la misma: Formulario DECA 001-AAO completamente lleno Hoja cartográfica o plano de localización, mostrando la ubicación exacta del proyecto. En caso de poseer Plan de Contingencia, anexar a la información técnica (opcional). 3. Permiso de operación otorgado por la Alcaldía Municipal del lugar donde se encuentra en operación el proyecto. 4. Documento de constitución de sociedad, de comerciante individual o personería jurídica. 5. Título de Propiedad o Arrendamiento del lugar donde se encuentra en ejecución el proyecto. 6. Carta Poder, Instrumentos Públicos, contentivos de poder general o especial. 7. Las fotocopias de escritura o cualquier otro tipo de documentos deberán presentarse autenticados. 8. Publicación de aviso de ingreso ante esta Secretaría cinco días previos a la presentación de los requisitos antes mencionados, en un periódico de mayor circulación. 40

42 FORMA DECA-006 FORMATO PARA LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN DE LOS PROYECTOS CATEGORÍA 1 SE SOLICITA CONSTANCIA DE REGISTRO. SE ACOMPAÑAN DOCUMENTOS. SEÑOR SECRETARIO DE ESTADO EN LOS DESPACHOS DE RECURSOS NATURALES Y AMBIENTE SERNA Yo, generales actuando en mi condición de de la Empresa, carácter que acredito con que acompaño, con todo respeto comparezco ante usted solicitando se me extienda la respectiva Constancia de Registro para el desarrollo del Proyecto como requisito legal para la realización de las actividades del mismo. PETICIÓN Por lo anteriormente expuesto al Señor Secretario de Estado PIDO: Admitir la presente solicitud con los documentos que acompaño, darle el trámite respectivo y en definitiva resolver de conformidad otorgándome la Constancia de Registro ambiental solicitada. Tegucigalpa, Municipio del Distrito Central a los días del mes de del año. Firma 41

43 F O R M A D E C A