REPORTE DE NOTICIAS CONTEXTO, NORMATIVA Y EVENTOS DE MICROFINANZAS EN EL PERÚ - INFORMACIÓN A MARZO 2010

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1 REPORTE DE NOTICIAS CONTEXTO, NORMATIVA Y EVENTOS DE MICROFINANZAS EN EL PERÚ - INFORMACIÓN A MARZO 2010 Preparado para:

2 CONTEXTO, NORMATIVA Y EVENTOS DE MICROFINANZAS EN EL PERÚ NOTICIAS DEL ENTORNO Perspectivas de crecimiento para economía peruana son alentadoras. Luego de crecer apenas 1% en 2009, la economía peruana muestra vizos de recuperación. En enero de 2010 la economía creció 3.63%, impulsada por casi todas las actividades productivas, principalmente construcción y servicios financieros, así como por la recuperación del sector exportador, informó el INEI. Según estimaciones del Scotiabank, la economía habría continuado acelerándose en febrero y marzo de En tanto, el banco de inversión BCP Securities proyecta que Perú será uno de los países que más rápido crecerá: 5.7% en 2010 y 6.7% en Por otro lado, un informe del Instituto de Finanzas Internacionales, presentado en el marco de la reunipon anual del BID, resalta que Perú junto a Brasil, Chile, Colombia y México, serán los países latinoamericanos que crecerán más de 5.4% al año, en un contexto donde la economía de la región crecerá 4.8% en 2010 y 3.7% en (Fuentes: INEI, Andina, Perú.21, Semana Económica) Perú figura entre los 47 países más atractivos para hacer negocios. Según el ránking de ambiente de negocios del Economist Intelligence Unit en el último quinquenio ( ), los países latinoamericanos mejor ubicados fueron Chile (puesto 17), México (36), Brasil (40) y Perú (47). (Fuente: La Tercera Chile) Tasa de interés de referencia se ha mantenido en 1.25% a marzo 2010, siendo este su nivel histórico más bajo. El Banco Central de Reserva (BCR) ha mantenido la tasa referencial en ese nivel desde agosto 2009, tomando en cuenta que la evolución reciente de la inflación no indica presiones de demanda. El ente emisor se encuentra atento a la proyección de la inflación y sus determinantes para adoptar ajustes preventivos en la posición de política monetaria que garanticen la ubicación de la inflación en el rango meta (entre 1% y 3%). (Fuente: BCR) Número de mypes formalizadas va en aumento. Hasta 81 mil ascendió el número de mypes formalizadas a marzo 2010 desde los 61 mil registrados en diciembre 2009, informó el ministro de la Producción, José Nicanor Gonzáles. (Fuente: CPN) Campaña Escolar 2010 registró buenos resultados. Así se dio a conocer en diversos medios, a continuación se resumen noticias y cifras más resaltantes: Hasta febrero la demanda de créditos para la actual Campaña Escolar creció más de 20% respecto al año pasado, informó el jefe de productos y medios de pago de Mibanco, Walter Reátegui. (Fuente: Gestión) Ventas de prendas de vestir en Gamarra aumentaron 20% en primer trimestre, señaló el director de la Unión Nacional de Empresarios Textiles (Unete), Pedro Manzur, quien destacó importancia de la campaña escolar en este resultado. (Fuente: Andina) Ventas de útiles escolares aumentaron 10% frente al año pasado, según informaron comerciantes de Mesa Redonda. (Fuente: Andina) 2

3 Reposición de inventarios en las empresas y mayores ingresos de las personas favorecieron el crecimiento crediticio en la campaña escolar en una magnitud de 20%, señaló el gerente de Producto y Segmento de Banca Pequeña Empresa y Negocios del Banco de Crédito del Perú (BCP), Luis Almandoz. (Fuente: Andina) Todas las campañas crediticias en 2010 serán superiores a las del Las próximas campañas crediticias de este año, tales como el Día de la Madre, Fiestas Patrias y Navidad, serán superiores a las del año 2009, gracias al mayor dinamismo que se prevé registrará la actividad económica, manifestó el jefe de Productos y Medios de Pago de MiBanco, Walter Reátegui. (Fuente: Andina) Banco de la Nación podrá otorgar recursos al sistema financiero para financiar casas - taller de mypes. Mediante autorización del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), el Banco de la Nación dará recursos a las empresas del sistema financiero para destinarlos a la entrega de préstamos hipotecarios para el Sector Inmobiliario y así financiar, entre otras cosas, la construcción o ampliación de casas taller de las micro y pequeñas empresas (mype) que son clientes actuales de las entidades microfinancieras. (Fuente: Andina) Sector Microfinanciero crecerá 30% en 2010, impulsado por las colocaciones en provincias, proyectó la Asociación de Instituciones de Microfinanzas del Perú (Asomif Perú). Según el presidente de dicha institución, Fernando Valencia Dongo, en 2009 el sector en su conjunto creció 20%. (Fuente: Semana Económica) Financiera Universal inició desde enero 2010 operaciones en el mercado microfinanciero peruano. Esta entidad pertenece al grupo Unibanco de Ecuador, uno de los grupos empresariales más destacados en microfinanzas de Latinoamérica. Además de otorgar créditos a la microempresa, la financiera dará créditos pignoraticios y ello se concretará en la segunda mitad de Financiera Universal prevé para los primeros 12 meses de operaciones colocar US$ 19.6 millones y atender unos 15 mil clientes, así como contar con seis agencias en Lima y unos 200 colaboradores, informó su gerente general, Ramón Larrea. Añadió que en los primeros 5 años de operaciones se espera alcanzar más de 100 mil clientes y una cartera de créditos de más de US$ 200 millones, así como una red de 36 agencias en todo el país (Fuente: Andina) Fundación Microfinanzas BBVA no descarta convertirse en banco en menos de tres años. A la vez que aspira ser la institución con mayor cartera de microcréditos en el Perú, superando así a Mibanco y el BCP (dueña de financiera Edyficar), según declaraciones del vicepresidente de Caja Nuestra Gente (firma miembro de dicha fundación), Jorge Antonio Delgado. (Fuente: Gestión) Caja Huancayo en alianza con la empresa Ace Seguros lanza microseguros, dirigidos a pequeños empresarios, comerciantes, estudiantes y población en general, desde los 18 a 64 años y con pagos desde S/ al mes. Se trata de microseguros contra accidentes, de Vida, y de protección de tarjeta de Débito. (Fuente: Correo) 3

4 Mercado de microseguros crecerá 20% en 2010, debido en parte a la flexibilización del reglamento de los microseguros por parte de la SBS, señaló el gerente corporativo de la compañía de seguros La Positiva, Gustavo Cerdeña. Añadió, que en 2009 el mercado de los microseguros habría crecido entre 16% y 17% pese a la crisis mundial. Sobre el reglamento de microseguros (implementado a fines de 2009 y que ya está vigente en la actualidad), destacó que este permite que más personas puedan acceder a este producto al flexibilizarse los requisitos para que pueda calificarse justamente como un microseguro y pueda tener un bajo precio. Así mismo, estimó que Perú debe tener dos millones y medio de personas potencialmente asegurables, vinculadas al sistema financiero a través de un crédito o tarjeta de crédito, quienes podrían pagar cuatro o cinco nuevos soles al mes sin afectar su economía familiar. (Fuente: Andina) NOTICIAS COPEME Frankfurt School of Finance & Management y COPEME firman alianza estratégica, que Academia Financiera permitirá desarrollar una Academia Financiera con programas y cursos de capacitación dirigidos a instituciones de microfinanzas, por primera vez íntegramente en idioma español y en el Perú. Las fortalezas de Frankfurt School en ofrecer conocimientos técnicos de la banca y microfinanzas, tanto en consultoría como en educación, unido a la experiencia que COPEME- Microfinanzas ha logrado en ambos campos, además del monitoreo permanente de las microfinanzas en el Perú, son la combinación ideal para una buena formación, investigación, intercambio de experiencias y el debate para la industria. La Academia Financiera, seguirá los mismos estándares de calidad y metodología, implementados por la Frankfurt School en sus prestigiosas Summer Academies, capacitaciones especializadas en microfinanzas, dictadas anualmente en idioma inglés en Frankfurt (Alemania), que se han convertido en programas de capacitación de alto estándar en microfinanzas, con excelente reconocimiento a nivel mundial, que combinan la innovación en microfinanzas con el sofisticado conocimiento de banca, presentando un equilibrio entre los aspectos de gestión y los temas técnicos. El proceso de aprendizaje es interactivo y participativo con entrenadores y facilitadores con amplia experiencia alrededor del mundo. Lanzan programa y curso en el marco de la Academia Financiera. Frankfurt School y COPEME-Microfinanzas tienen el agrado de presentar sus dos primeras capacitaciones a realizarse en agosto de 2010: Curso: Gestión en ONGs Microfinancieras. Este curso pretende desarrollar conceptos, herramientas, transferir experiencias y prácticas exitosas en gestión financiera y de cartera en ONGs microfinancieras. El curso está dirigido a Directores Ejecutivos, Gerentes Generales y Gerentes y/o Jefes de las Áreas de Finanzas y Créditos de ONGs peruanas y latinoamericanas dedicadas a las microfinanzas. El curso se celebrará los días 12 y 13 de agosto de Para mayor detalle, consultar el siguiente enlace: Programa: Gestión de Microfinanzas en Mercados Competitivos. Este es un programa de capacitación intensivo de 2 semanas, diseñado para proveer conocimientos y herramientas a los mandos medios de instituciones de microfinanzas del Perú que les permitan desarrollar destrezas personales con el fin de mejorar su desempeño profesional, en temas considerados estratégicos dentro de sus funciones y su institución, como son: Plan de Negocios, Gestión de Agencias, Sistema de Información Gerencial, Control Interno, Regulación y Supervisión, Manejo de Recursos Humanos, Nuevas Tecnologías y Productos, Mercadeo y Calidad 4

5 de Servicios, Costeo y Precios, Acceso al Mercado de Capitales, Instrumentos Financieros, Gestión de Cartera MES, Créditos Comerciales y Evaluación de Proyectos, garantías y su realización, y Gestión Integral de Riesgos. El programa será impartido entre los días 15 y 27 de agosto de 2010 y está específicamente diseñado para Administradores de Agencias, Jefes y Supervisores Territoriales, Jefes/Coordinadores de Áreas y Analistas Seniors de Instituciones de Microfinanzas, Bancos especializados en Microfinanzas y con Programas de Crédito a la Microempresa que operan en el Perú. Para mayor detalle, consultar el siguiente enlace: Se desarrollaron diversas actividades en el marco del Convenio entre ALPIMED (El Salvador) y COPEME. Las actividades buscan el fortalecimiento de las capacidades microfinancieras de la red salvadoreña. El plan de trabajo comprende una serie de actividades (capacitaciones, adiestramientos, cursos-talleres) a desarrollarse hasta el mes de agosto de En febrero, se llevaron a cabo las siguientes actividades: Talleres Supervisión Prudencial y Regulación ONGs Crediticias y Las Redes y su Estrategia de Autofinanciamiento (1-2 Febrero 2010), a cargo de la Gerente de COPEME-Microfinanzas, Ana Jiménez; y el responsable de la Unidad de Calificación y Supervisión en COPEME- Microfinanzas, Carlos Ríos. Curso-Taller Gestión de Portafolios y Tecnología de Créditos para la Microempresa: Las Mejores Prácticas (3-6 Febrero 2010), que tuvo como facilitador al experto internacional Aristóteles Esperanza. Adiestramiento Asesoría en la Optimización de los procesos de Administración de Portafolios de Créditos a la Microempresa (8-13 Febrero 2010), también a cargo del Sr. Aristóteles Esperanza. COPEME, PROMUC y Prisma presentaron Proyecto de Microseguros. La presentación se llevó a cabo en las instalaciones de COPEME en Lima el 9 de Marzo de 2010, y tuvo como invitadas a las socias de COPEME y PROMUC. Además del Proyecto, se presentaron los resultados del Estudio de Mercado sobre Microseguros en el Perú, realizado en diciembre 2009 por Planet Finance. COPEME presentó a sus asociadas de Cusco los principales hallazgos de un estudio de demanda de créditos para las mypes en la región. Dicho estudio fue elaborado por COPEME-Microfinanzas, y forma parte de un conjunto de estudios para otras tres regiones del país (Piura, La Libertad y Arequipa) que fueron encargados por la Cooperativa ABACO en el marco de un proyecto de Fortalecimiento Institucional suscrito con el BID, y cuyo objetivo es contribuir a la expansión y profundización de los servicios financieros para las mypes en el Perú, a través de la diversificación y expansión de los servicios financieros de segundo piso. 5

6 Se realizó Conversatorio La Importancia de un Equipo Preparado y Motivado en el Éxito de la Institución de Microfinanzas. El conversatorio, organizado por COPEME- Microfinanzas, fue realizado el 25 de marzo y fue dirigido a Gerentes y Jefes de Recursos Humanos de IMFs. Se tocaron temas como el rol de la capacitación en la IMF, la situación de la industria microfinanciera, la gestión de créditos comerciales y microempresa, y la gestión del recurso humano y la gestión integral de riesgos. Además, se dio a conocer la oferta de COPEME-Microfinanzas y la alianza con la Frankfurt School of Finance & Management. 6