Detalles del Subproceso. Registro de Oferta de Vivienda

Transcripción

1 Detalles del Subproceso Registro de Oferta de Modelo de Operación Modelo de Operación de Crédito Macro Proceso Otorgamiento de Crédito Proceso Oferta de Fecha de Impresión viernes 10 de enero de 2014

2 Tabla de contenido Registro de Oferta de... 3 Descripción:... 3 Entradas:... 3 Salidas:... 3 Diagrama del proceso... 4 Especificaciones... 5

3 Registro de Oferta de Descripción: Entradas: OBJETIVO: Estandarizar el proceso de registro, validación y aceptación de la oferta de vivienda Infonavit; con el fin de contar con información de oferta de vivienda actualizada y veraz para que los o las Derechohabientes del Instituto puedan adquirir, con plena libertad y transparencia, la vivienda que más convenga a sus intereses en cuanto a precio, calidad y ubicación. ALCANCE: Aplica a las Delegaciones Regionales, Subgerencia de Gestión de Oferta de en apego a las disposiciones establecidas de observancia obligatoria para los que ofertan sus viviendas a derechohabientes del Infonavit. PRODUCTO SERVICIO OBTENIDO: Registro o eliminación de la Oferta de DESCRIPCIÓN DE LAS ACTIVIDADES: Realizan y confirman el registro de Oferta de, el sistema asigna número de registro del proyecto de vivienda, clasifican la información por estado y municipio y generan archivo de las ofertas por carpeta, verifican la situación de las empresas oferentes, comunica n al oferente que se debe presentarse a las oficinas del Área Técnica de la Delegación Regional para realizar la aclaración de adeudos, realizan la aclaración del adeudo, solicitan elimine nota del adeudo y de la sanción e informan aprobación de la oferta. En el caso de que no se aclaren los adeudos y no se logre el pago de la aclaración del adeudo, marcan la suspensión y la sanción del oferente, comunican al Oferente la sanción aplicada y cancelan el registro de oferta, modifican el sembrado, y borran las viviendas. RESPONSABLE DE LA OPERACIÓN: Gte. Sr.de Gcia. Operación Hipotecaria POLÍTICAS: DEFINICIONES: VERSIÓN 0.00 Nuevos Oferta Registrada Datos asociados Estado Salidas: Datos asociados s borradas de la oferta Estado Página 3 de 11

4 Diagrama del proceso Página 4 de 11

5 Especificaciones Actividad Rol(es) Entrada(s) Tarea(s) Salida(s) Formatos 1.- Confirma Registro Gerencia de Sistemas de Nuevos 1.- Recibe solicitud de registro de oferta de la Delegación y /o Oferta Registrada Crédito desarrollador 1.- Revisa en RUV la oferta y realiza Proceso automático de extracción de información. 2.- Clasifica la Sistema Automatizado Número de Registro del 1.- Asigna automáticamente el número de registro del proyecto de Información Clasificada información por estado y Validación y Dictamen Proyecto de vivienda. municipio 2.- Lleva el control automático del proceso 3.- Clasifica la información por estado y municipio y la deja lista para su consulta en las Delegaciones Regionales. 3.- Ingresa al Sistema Automatizado de Validación y Dictamen 4.- Da acceso al sistema Sistema Automatizado Validación y Dictamen 5.- Genera archivo con ofertas por carpeta Usuario y Contraseña Usuario y Contraseña 1.- Ingresa Usuario y Contraseña al Sistema Automatizado de Validación y Dictamen (V yd) al Módulo de Aprobación. 1.- Da acceso al sistema Usuario y Contraseña 1.- Revisa cada una de las siguientes carpetas para conocer si Carpetas de Oferta de existen ofertas pendientes de aprobación: -Con Observaciones -En Trámite -Registradas 2.- Si encuentra ofertas pendientes, corrobora que los o las oferentes y filiales, no tengan adeudos de avalúos conforme al procedimiento Recuperación del Pago de Avalúos no Vinculados a la Originación de Crédito (este procedimiento se encuentra en el Modelo de Operación de Crédito/CREDITO/Esquema General/Otorgamiento de Crédito/Oferta de ) 3.- Dependiendo de la carpeta en la que encuentran clasificadas las ofertas, las traslada a la carpeta de confirmación, para su aprobación 4.-En la carpeta de confirmación señala las oferta a aprobarse y pulsa el botón confirmar generando el registro-aprobación de las ofertas en el sistema (V y D). -Cuando la oferta está aprobada Continúa el procedimiento en la actividad 24: Informa aprobación de la oferta (R) (C) Página 5 de 11

6 6.- Revisa a las empresas con adeudo 7.- Verifica la situación de las empresas oferentes 8.- La empresa oferente o sus filiales tienen algún adeudo? 9.- Comunica al oferente que se debe presentarse a las oficinas del Área Técnica de la Delegación Regional Carpetas de Oferta de Carpetas de Oferta de 10.- Aclara adeudos Oferente 11.- Verifica adeudos de la empresa 12.- Resolvió adeudos y/o problemática con él o la Oferente? 13.- Comunica que no se logro el pago o Subgerente de Oferta de 1.- Revisa a las empresas con adeudo y define si alguna de las que integran el grupo de aceptación es su filial. 2.- Oprime icono de: Revisión de Empresas, anota número de registro de la empresa que desea consultar y oprime el botón: Entrar 3.- El Sistema V y D muestra los datos generales de la empresa. ***Nota: De existir alguna liga o vínculo con otra empresa, a la izquierda de los nombres de los o las accionistas, aparece un botón o círculo rojo, que al oprimirlo abre una ventana que muestra los nombres de las empresas o personas ligadas. Adicionalmente en el campo de Empresas Filiales puede existir el nombre(s) de empresas filiales, dadas de alta por la empresa que se está consultando. Carpetas de Oferta de 1.- Identifica la relación de una empresa con otra (s) empresa (s). 2.- Verifica la situación de las empresas oferentes, accionistas y filiales en cuanto a adeudos por avalúos conforme a los siguientes Procedimientos: -Recuperación del pago de avalúos y/o, complemento del pago de la cuota única de registro de ofertas anteriores conforme -Recuperación del 2do pago de la cuota Registro de Oferta de. (R) (C) La empresa oferente o sus filiales tienen algún adeudo? -Si: 9.- Comunica al oferente que se debe presentarse a las oficinas del Área Técnica de la Delegación Regional -No: 20.- Recibe notificación eliminación de la sanción 1.- Comunica vía correo electrónico al oferente, que debe presentarse en las oficinas del Área Técnica de la Delegación Regional para aclarar adeudos. 1.- Se presenta en las oficinas del Área Técnica de la Delegación Regional para aclarar adeudos. 1.- Verifica con él o la Oferente los adeudos o problemática de la empresa Resolvió adeudos y/o problemática con él o la Oferente? -Si: 18.- Comunica pago o aclaración del adeudo -No: 13.- Comunica que no se logro el pago o aclaración del adeudo 1.- Comunica a la Subgerencia de Oferta de vía correo Solicitud de sanciones electrónico que no se logro el pago o aclaración del adeudo Página 6 de 11

7 aclaración del adeudo 14.- Recibe notificación de la marca de suspensión del oferente Subgerente de Oferta de Solicitud de sanciones 2.- Solicita sancione al o a la oferente por los adeudos (Avalúos ó segundo pago de inscripción) pendientes de aclarar. 1.- Recibe notificación de la o él Gerente Técnico 2.- Solicita aplique marca de suspensión al o a la oferente 3.- Ingresa al modulo de sanciones, con el número de registro busca al oferente e ingresa la información de adeudo y marca la sanción solicitada 4.- Informa al o a la Gerente Técnico(a), que ha sido activada la sanción por adeudos, una vez concluido el proceso Marca de sanción 15.- Marca sanción Modulo de sanciones Marca de sanción 1.- Marca sanción Marca de sanción 16.- Recibe comunicado de la sanción aplicada 17.- Recibe solicitud para la cancelación del registro de oferta 18.- Comunica pago o aclaración del adeudo 19.- Solicita elimine nota del adeudo Subgerente de Oferta de Subgerente de Oferta de Marca de sanción 1.- Recibe comunicado por correo electrónico con datos de sanción aplicada 2.- Define como canceladas las ofertas que tengan más de 3 meses sin movimiento de algún trámite por parte del Oferente, a petición del Delegado Regional 3.- Solicita a la Subgerencia de Administración de la cancelación del registro de la oferta, por tener 3 meses sin que el oferente acuda para la continuidad de su trámite de su oferta Solicitud de Cancelación del Registro del Oferente Solicitud de Cancelación 1.- Recibe solicitud para la cancelación del registro de oferta Cancelación aplicada del Registro del Oferente 2.- Aplica cancelación 3.- Notifica vía electrónica al o a la Gerente Técnico en un período de cinco días hábiles. Término de procedimiento Solicitud de eliminación de nota de adeudos 1.- Comunica a la Subgerencia de Administración de vía Solicitud de eliminación correo electrónico del pago o aclaración del adeudo con copia a la de nota de adeudos Subgerencia de Avalúos (De acuerdo a los procedimientos: Recuperación del 2o Pago de la Cuota Única de Registro de Oferta de /Recuperación del Pago de Avalúos no Vinculados a la Originación de Crédito) del oferente 2.- Solicita se elimine la nota sobre adeudos de la o él Oferente 3.-Adjunta los documentos comprobatorios como la ficha o bancaria que constate que se efectúo el pago recientemente, así como la lista ofertas anteriores o avalúos relacionados que ampare el monto del adeudo ***Nota: La ficha si se adjunta para justificar la solicitud, la (s) lista de adeudo (s) la tiene (n) las Delegaciones Ver Ficha de Registros Contables. (F) Recibe respuesta de la consulta de avalúos 2.- Verifica que la notificación incluya: pagada y confirmada en el sistema SAP-, Solicitud de eliminación de nota de adeudos Página 7 de 11

8 20.- Recibe notificación eliminación de la sanción 21.- Informa aprobación de la oferta 22.- Modifica el sembrado 23.- Las viviendas tienen procesos iniciados en avalúos y/o crédito? Oferente Oferente Oferta aprobada Información del sembrado 3.- Procede la Eliminación de la Sanción? Si: Informa al Gerente Técnico que procede la eliminación de la sanción para continuar el proceso de registro en la Delegación Regional. No: Rechaza solicitud, le informa al Gerente Técnico que reinicie la validación una vez que el oferente realice el pago. Regresa a la Actividad 3: Ingresa al Sistema Automatizado de Validación y Dictamen 1.- Recibe notificación de la eliminación de la sanción e informa al o a la Oferente 2.- Reinicia proceso de aceptación de la oferta 3.- Confirma Ofertas que en adelante se identificarán como Registradas 4.- Notifica vía correo electrónico al o a la Oferente en un período de dos días hábiles 1.- Informa al o a la Oferente que se aprobó la oferta y el número de registro asignado. 1.- Ingresa al módulo de Modificación RUV 2.- Corrige el total o parte de las direcciones de la oferta, como: -Nombre de la calle -Número oficial y que por error y/o por cambio de nombres de calles o números oficiales (siempre y cuando no existan tramites y validaciones que impidan el proceso ya cuenta con las autorizaciones del municipio que sustentan el cambio) 3.- Revisa que las viviendas que modificarán no tengan restricciones en su proceso en RUV, ni en sus procesos de avalúo o crédito en INFONAVIT 23.- Las viviendas tienen procesos iniciados en avalúos y/o crédito? -Si: 24.- Solicita elabore ficha para cancelar los avalúos -No: 29.- Ejecuta la extracción y actualiza información Actualización Base de Datos RO y SOC Información del sembrado Sembrado 24.- Solicita elabore ficha Oferente Sembrado 1.- Acude con él o la Gerente Técnico(a), y si son avalúos Solicitud de ficha para cancelar solicitados, pide se elabore ficha que debe pagar para los avalúos poder cancelar los avalúos solicitados así como la cancelación del inicio de trámite del crédito Revisa la oferta y procede a elaborar ficha Solicitud de ficha 1.- Revisa la oferta y procede a elaborar ficha por el valor de los avalúos que se modificaran Realiza pago Oferente 1.- Recibe documento y acude al Banco para su liquidación 2.- Entrega una copia del recibo con el sello del Banco. Copia del pago Página 8 de 11

9 27.- Descarga el pago realizado por el oferente 28.- Ingresa al módulo de Oferente sembrado y activa la extracción Copia del pago Copia del pago 1.- Recibe copia de la ficha Copia del pago 2.- Verifica que la copia cuente con sello bancario y/o de la máquina registradora 3.- Ingresa a la herramienta de control de pagos de avalúos capturando el número de la referencia del y descarga el pago realizado por el oferente ***Nota: el sistema de avalúos esta parametrizado para que al momento de capturar la línea automáticamente se cancelen los adeudos del Oferente. ***Ver ficha de registros contables Tarea 18: Comunica pago o aclaración del adeudo 1.- Ingresa al módulo de sembrado a cada una de las viviendas que se corregirán y activa el botón de extracción de avance de obra para actualizar la información Extracción de información 29.- Ejecuta la extracción Modulo de sembrado Sembrado 1.- Ejecuta la extracción y actualiza información Información actualizada y actualiza información 30.- Declina cancelación de oferta Información actualizada 1.- Recibe notificación de la o él oferente para ajustar el número de viviendas de la oferta (ó la cancelación de la propuesta por así convenir a sus intereses) 2.- Revisa que las viviendas que se declinan no tengan procesos de avalúo o crédito iniciados. Información de las s 31.- s tienen procesos iniciados en avalúos y/o crédito? 32.- Recibe información Oferente para cancelar y pagar los avalúos 33.- Elabora ficha por el valor de los avalúos 34.- Realiza pago Oferente () 35.- Recibe pago Información de las s Información de las s Fichas de pago (R) (C) (F) s tienen procesos iniciados en avalúos y/o crédito? -Si: 32.- Recibe información para cancelar y pagar los avalúos -No: 36.- Solicita activación de los botones para borrar viviendas 1.- Recibe información para cancelar los avalúos solicitados y pagarlos y la cancelación del inicio de trámite de crédito 1.- Elabora ficha por el valor de los avalúos que se cancelaran 2.- Entrega el recibo al oferente 1.- Recibe documento 2.- Acude al Banco paga el monto 3.- Recibe el documento con sello de pago. 1.- Recibe pago de avalúos, verifica que la copia Información de las s Fichas de pago Copia del pago cuente con sello bancario y/o de la máquina registradora y cancela las solicitudes. 2. Verifica en el sistema SAP- que la línea Página 9 de 11

10 tenga el estatus de pagado. (R) (C) (F) Solicita activación de los botones para borrar viviendas Información de las s 1.- Elabora correo electrónico 2.- Solicita a la Subgerencia de Gestión y Seguimiento de Oferta de la activación de los botones para borrar las viviendas que no participan como oferta del Instituto. Solicitud activación botones para borrar viviendas 37.- Recibe solicitud y revisa información Subgerencia Gestión y Seguimiento OV Solicitud activación botones para borrar viviendas 1.- Ingresa al modulo de Funciones Especiales s borradas de 2.- Desempata la información de oferta presentada, espera la oferta resultado del proceso y notifica vía electrónica al o a la Gerente Técnico(a) en un período máximo de tres días hábiles. ***Nota: Al desempatar el número de viviendas registradas contra las viviendas capturadas en el sembrado, el sistema activa en automático, dentro del Modulo de, página de sembrado, los botones para borrar las viviendas que ya no son oferta disponible. Página 10 de 11

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