AL PRINCIP Principal Principal

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1 Principal PRINCIPAL

2 PROPUESTA DE VALOR Características únicas que nos permiten ofrecerte la tranquilidad de poder delegar tu futuro en manos de expertos. Ofrece una amplia gama de soluciones para ayudar a personas y empresas a cumplir sus metas financieras de largo plazo. Asesoría Integral del Ciclo de Vida. Productos focalizados y únicos: fondos ciclo de vida. Creadores de productos de ahorro: - Ahorro Previsional Voluntario. - Ahorro Previsional Colectivo. EXPERTOS EN SOLUCIONES DE AHORRO Y RETIRO EMPRESA GLOBAL FÓRMULA PRINCIPAL Expertos en Asset Allocation. Proceso de inversiones disciplinado y consistente. Altos estándares y servicios. EXPERTOS EN INVERSIONES PARA EL LARGO PLAZO CONFIANZA Y ÉTICA Liderazgo en Soluciones para el Retiro. Expertos en Asset Allocation. Administración de Inversiones Globales. Empresa Confiable y con Principios Éticos. PQP-001

3 ASESORÍA INTEGRAL Principal cuenta con la mejor asesoría integral y servicio de monitoreo a lo largo del ciclo de vida, para ofrecer la mejor combinación de productos y beneficios tributarios. Ayudamos a planificar y monitorear el ahorro e inversión necesario para cumplir las múltiples necesidades que puedan surgir a lo largo de la vida (educación, vivienda, viajes, protección, retiro, entre otros) a través de la construcción de un PLAN DE AHORRO. Empezando Buscando el Equilibrio Transición Viviendo el Retiro Ingreso Personal 20 a 34 años 35 a 49 años 50 a 64 años Desde los 65 años Tiempo Asesoría para: Nivel de aversión al riesgo. Horizonte de inversión. Necesidades de protección y optimización de impuestos. Buscar la solución financiera adecuada. Determinar el monto de ahorro mensual requerido. Combinar adecuadamente los productos de ahorro. PQP-002

4 N 1 EN FONDOS MUTUOS APV 35% 30,9% Participación de Mercado FFMM APV 15,8% 15,9% 8,5% 8,5% 8,1% 7,3% 5,0% 0% PRINCIPAL BANCHILE SANTANDER SECURITY CELFÍN ING LARRAÍN VIAL OTROS Fuente : Asociación de FFMM al 31 de Dic La rentabilidad es fluctuante por lo que nada garantiza que las rentabilidades pasadas se mantengan en el futuro. Reconocida por 2 años consecutivos con el premio "Mejor Administradora de Fondos APV" (Fund Pro Platinum Performance Award 2009 y 2010). N 1 en número de planes de contribución definida en EE.UU. (Revista Plansponsor, Junio 2010). PQP-003

5 LÍDER EN RENTAS VITALICIAS Durante los últimos 14 años, en los primeros lugares en prima directa. 6% 6% 7% 7% 8% 9% 12% 17% 14% 14% METLIFE CORP VIDA CONSORCIO NACIONAL PRINCIPAL CRUZ DEL SUR CHILENA CONSOLIDADA BICE RENTA NACIONAL PENTA OTROS Fuente: SVS a diciembre de Gráfico ranking participación de mercado Rentas Vitalicias, según prima directa. PQP-004

6 ESTRATEGIA DEL 2do CUARTIL Retorno consistentemente competitivo, que a largo plazo supera a los competidores. El objetivo de inversión de las diversas compañías: Resultados Corto Plazo Primer Cuartil Segundo Cuartil Tercer Cuartil Cuarto Cuartil Política de Inversión de la mayoría de las compañías Política de Inversión Principal La realidad: Resultados Corto Plazo Primer Cuartil Segundo Cuartil Tercer Cuartil Cuarto Cuartil Política de Inversión Principal Aspirar a estar siempre en el primer cuartil, implica invertir en activos más riesgosos, por lo tanto la rentabilidad es de alta variabilidad. El largo plazo: Resultados Largo Plazo Primer Cuartil Segundo Cuartil Tercer Cuartil Cuarto Cuartil Política de Inversión Principal: El tener como filosofía aspirar a estar en el segundo cuartil, hace que en el largo plazo las rentabilidades de los Fondos Mutuos Principal estén en el primer cuartil. El estar pensando en altas rentabilidades en el corto plazo, hace que en el largo plazo las rentabilidades sean menores. PQP-005

7 RECONOCIMIENTOS 5 Premios Salmon 2011 para nuestros Fondos Mutuos. (1) LVA Indices y Diario Financiero, abril 2011 Cantidad de premios Salmón Obtenidos 5 38% Porcentaje de fondos premiados % Porcentaje 31% 27% n n de Fondos % 18% 18% 13% 9% 10% 11% 7% 6% 5% PRINCIPAL AGF LARRAIN VIAL CRUZ DEL SUR CELFIN CAPITAL BANCHILE ITAU SCOTIA SECURITY BCI CORPBANCA SANTANDER ZURICH BBVA PRINCIPAL AGF LARRAIN VIAL CRUZ DEL SUR CELFIN CAPITAL BANCHILE ITAU SCOTIA SECURITY BCI CORPBANCA SANTANDER ZURICH BBVA Premios otorgados por Diario Financiero y Asociación de Fondos Mutuos de acuerdo a información de LVA índices. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Fondos Mutuos administrados por Principal Administradora General de Fondos. PQP-006

8 RECONOCIMIENTOS Principal cuenta con algunos reconocimientos en EE.UU. y el mundo. Posición 266 en la lista "Fortune empresas más grandes en EE.UU." (Mayo 2010). Elegida como el 5to mayor manager de Fondos Lifecycle, por Financial Research Corporation (Septiembre 2010). Miembro de la lista Fortune de las 100 mejores empresas para trabajar en 7 de los últimos 8 años (Enero 2010). Pertenece al Standard & Poor s (S&P) 500 desde Julio de N 3 en el Ranking anual de mejores familias de Fondos Mutuos según Barron s (Febrero 2010). Principal ha sido reconocida en 4 oportunidades, como una de las empresas más éticas del mundo (Instituto Ethisphere). Principal cumple con "Global Investment Performance Standards" (GIPS), manteniendo un conjunto de estándares y amplios principios éticos que proveen a compañías financieras de lineamientos de cómo calcular y reportar sus resultados a potenciales clientes 1. (1) GIPS es una marca registrada de CFA Institute. CFA Institute no ha participado en la preparación o revisión de este informe / publicidad "Para efectos del cumplimiento de GIPS, Principal Asset Management Chile se define como una división local de Principal Financial Group ("PFG"), que opera en Chile desde Julio de PFG opera en Chile desde Noviembre de 2001, en que adquirió 70% de Tanner Administradora de Fondos Mutuos S.A. y adquirió el restante 30% en Noviembre de Dicha entidad pasó a denominarse Principal Administradora General de Fondos S.A. en Noviembre de 2004" "Principal Asset Management Chile ("PAM-Chile") declara cumplir con los Global Investment Performance Standards (GIPS )" "El listado completo y descripción de los Composites de PAM Chile, y la divulgación conforme de la presentación, se encuentra disponible para quienes lo soliciten. Escribir a stevenson.jorge@principal.com". PQP-007

9 ASSET ALLOCATION Asset Allocation v/s Market Timing Asset Allocation Análisis exhaustivo, que promete seguridad y un adecuado rendimiento. Mantener las inversiones durante las alzas y bajas del mercado y ver más allá de las fluctuaciones del mercado. Market Timing Operaciones especulativas, anticipar y extraer beneficios de las fluctuaciones del mercado. Forma de invertir: Diversificación: Portfolio Target: objetivos, plazo y perfil de riesgo. Rebalanceo (disciplinado). "Reversión a la media". Forma de invertir: Sin Portfolio Target. Apuestas importantes, búsqueda de oportunidades. Intentar ganarle al mercado. Más del 90% del rendimiento de un portafolio de inversiones depende del Asset Allocation, es decir de la correcta selección de categoría de activos por sobre otras variables. Asset Allocation: 91.5% Security Selection: 4.6% Marketing Timing: 1.8% Other: 2.1% Fuente: G.P. Brinson, L.R. Hood and G.L. Beebower, Determinants of Portfolio Performance Financial Analysts Journal, January/February El asset allocation no garantiza rentabilidades positivas o que no se puedan producir pérdidas. PQP-008

10 Por PORqué? QUÉ PRINCIPAL? DIVERSIFICACIÓN Retorno consistentemente competitivo, que a largo plazo supera a los competidores. Aún intentas ganarle al mercado? Esta tabla demuestra como han rentado anualmente las distintas clases de activos entre 1990 y Como puedes ver, la rentabilidad de cada activo cambia significativamente de año en año. Como nadie puede predecir el futuro, la diversificación pasa a ser especialmente importante para alcanzar tus metas de inversión. La diversificación puede mejorar la capacidad de su portafolio para enfrentar las volatilidades del mercado. Con un portafolio diversificado, sus inversiones tienen menor exposición a los shocks de mercado que la inversión en un solo tipo de activo. Beneficios de la Diversificación Fuente: Zephyr StyleADVISOR. La cartera diversificada representada por los cuadros blancos, está compuesta por las 9 clases de activos de la tabla en iguales proporciones. Esta información ha sido preparada por Principal Administradora General de Fondos S.A. para su uso exclusivo y todos sus contenidos son de propiedad de dicha sociedad. Está prohibido su uso para fines distintos de aquellos para los que ha sido preparada y su entrega a terceros ajenos a Principal Financial Group. Igualmente queda prohibida su reproducción en cualquier medio, sin la autorización expresa de Principal. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. PQP-009 La cartera diversificada representada por los cuadros blancos, está compuesta por los 9 tipos de activos de la tabla en iguales proporciones. La línea verde muestra cómo varían las rentabilidades al invertir sólo en un tipo de activo. La estrategia de invertir en un solo activo obtuvo en el período una rentabilidad promedio anual de un 7.12%, en cambio, la cartera diversificada obtuvo una rentabilidad promedio anual de un 10.8%, lo que demuestra que en largo plazo, invertir en una cartera bien diversificada es la mejor estrategia.

11 EMPRESA GLOBAL Principal es un conglomerado de compañías financieras, experta en administración de activos y servicios de retiro. Más de 130 años de trayectoria y éxito mundial. Filiales en 15 países lo que permite el acceso directo a información financiera en los principales mercados del mundo. 19,1 millones de clientes y empleados 1. (1) Cifras a Diciembre PQP-010