Beneficios de Estandarizar Conceptos Fundamentales Sobre Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Transcripción

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2 Beneficios de Estandarizar Conceptos Fundamentales Sobre Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Luis Bernardo Quevedo Quintero COPLAFT

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4 Beneficios de Estandarizar Conceptos Todos los países están trabajando en el compromiso de lucha contra el LAFT, siguiendo las recomendaciones internacionales del GAFI, sin embargo, desde el enfoque de gestión de riesgo, facilitaría el trabajo, la existencia de una guía estándar 4

5 Beneficios de Estandarizar Conceptos 5

6 Beneficios de Estandarizar Conceptos El mayor beneficio de la estandarización es la preservación del conocimiento y la experiencia 6

7 Beneficios de Estandarizar Conceptos Las inversiones están relacionadas con: TIEMPO Recursos tecnológicos Talento humano Infraestructura 7

8 Beneficios de Estandarizar Conceptos Ventajas: Módulos de capacitación universales para la industria Técnicas de capacitación estandarizadas Especialización unificada de controles de eficiencia Hoy: Capacitaciones en manejo de hardware y metodologías Costo por curva de aprendizaje Desgaste en Investigación y Exploración 8

9 Beneficios de Estandarizar Conceptos Unificar el software empleado para la prevención de LAFT, evitando hacer inversiones particulares que están requiriendo un desgaste en tiempo, resultados, dinero y entrenamiento, el cual puede enfocarse de mejor manera en el análisis y desarrollo de nuestros sistemas de prevención de LAFT Hoy en día: Se deben adaptar los requerimientos de tecnología locales Se pierde el conocimiento adquirido, para adaptar y cumplir exigencias locales Los cambios o novedades requeridos en tecnología requieren altas inversiones y tiempos de espera Muchos criterios para escoger entre el mercado de software, lo que desvía la atención del problema real Adaptación de bases de datos para cada circunstancia 9

10 Beneficios de Estandarizar Conceptos Sistema de cumplimiento 10

11 Beneficios de Estandarizar Conceptos HOY: Cuando existe una marco uniforme, es más fácil aportar a su desarrollo, fortaleciendo sus bases y orientarse a la mejora. Si cada entidad debe avanzar en diferentes direcciones de acuerdo a los lineamientos locales, el desarrollo se dispersa y no se concreta. Pero si todos aportamos al mismo fin, todos avanzaremos más rápido y de la mejor forma. Requiere una inversión en tiempo y dinero para hacer análisis locales de metodologías y aplicabilidad Diferentes niveles en la rigurosidad de la aceptación de la metodología La metodología de Riesgo como esquema estándar, pierde su aplicabilidad con los diferentes enfoques, percepciones y exigencias regulatorias locales 11

12 Beneficios de Estandarizar Conceptos 12

13 Beneficios de Estandarizar Conceptos 13

14 Beneficios de Estandarizar Conceptos 14

15 Beneficios de Estandarizar Conceptos Hoy: Los Criterios de Valoración son diferentes por cada regulador, entidad y país Se están generando también diferencias en las percepciones de los resultados No hay un patrón de comparación objetivo para las entidades Contar con un marco de referencia común, le facilita al supervisor su gestión, teniendo criterios generales para sus evaluaciones, y evitar el desgaste de entendimiento particular de cada modelo 15

16 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales Definición ISO 73:2009 Combinación de la probabilidad (3.1.3) de un suceso (3.1.4) y de su consecuencia (3.1.2) 16

17 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales 17

18 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales PERSONAS CANALES DE DISTRIBUCIÓN PRODUCTOS JURISDICCIONES 18

19 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales Riesgo Especulativo o de Negocio Es Identificable Es Cuantificable Es Determinable Es Remunerado Riesgo Puro u Operativo No es Identificable No es Cuantificable No es Determinable No es Remunerado 19

20 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales En LAFT, el riesgo no se puede TRASLADAR ni mucho menos RETENER, dada su naturaleza 20

21 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales Incertidumbre La Entidad no alcanza a identificar de manera objetiva las operaciones relacionadas con LAFT, ya que es una competencia del sistema judicial, quedando sólo en la sospecha. Por lo tanto, los temas de cumplimiento y control, son de medio y no de resultado 21

22 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales 22

23 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles. Riesgo Residual o Neto: Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles. 23

24 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales El control es la respuesta al posible riesgo El control debe hacer viable la estrategia El control debe ser preferiblemente automático Detectivos Preventivos Correctivos Monitoreo - Seguimiento Validaciones Automáticas Bloqueo Automático Políticas de no relación Autorización de Superior ROS 24

25 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales Identificación de Riesgos Identificación operaciones inusuales de 25

26 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales 26

27 Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales 27

28 Conclusión El Riesgo de LAFT es una amenaza mundial, dónde el sistema financiero está involucrado. Por tanto, dado que los productos del sistema financiero son comunes, el riesgo de LAFT es compartido. Por tanto, la estandarización de una guía para la gestión de riesgo, permite obtener beneficios de todo nivel, especialmente, en los temas relacionados con transferencia de tecnología, conocimiento y supervisión. 28

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