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2 Le agradecemos que dedique unos momentos para explorar las opciones que tiene a su disposición por medio del programa de jubilación de MBA. Por más de 60 años, AG Financial se ha dedicado a ofrecer excelentes planes de jubilación a los ministros y empleados de ministerios de las Asambleas de Dios. Confiamos en que podrá ver los importantes beneficios de este plan cuando se prepare para su futura economía. En este conjunto de información hallará: Beneficios de la MBA página 2 Límites de las contribuciones página 3 Manera de abrir una cuenta página 4 Formularios: de inscripción página 5 para deducción en el sueldo página 9 para la reinversión/transferencia de fondos... página 11 de contribuciones página 15 Nos hemos comprometido a satisfacer las necesidades de nuestros miembros, ofreciéndoles estrategias de inversión y soluciones basadas en valores, con el fin de ayudarlos a obtener un sólido plan de jubilación. Gracias por la oportunidad que nos brindan de servirles a todos y cada uno de ustedes. Equipo de Jubilación MBA PO Box 2515 Springfield, MO Teléfono: Fax:

3 SOLUCIONES MBA PARA SU JUBILACIÓN MBA, uno de los planes de jubilación de mayor crecimiento dentro de las denominaciones, con más de veintitrés mil miembros, es el único programa de jubilación aprobado por el Concilio General de las Asambleas de Dios. La MBA se dedica a ayudar a los ministros y empleados de los ministerios con innovadores servicios y soluciones para la jubilación. Opciones de inversión comprensibles Las inversiones se dividen en cuatro categorías fáciles de escoger: fondos de ingreso MBA, fondos individuales, estrategias con fecha límite, y estrategias basadas en el riesgo. Todas las estrategias proporcionan una diversificación del mercado. Fondo de ingresos fijos de la MBA Este fondo paga un índice fijo que se declara cada tres meses con un crecimiento mensual por interés. Su inversión en este fondo se usa para edificar iglesias y edificios para ministerios de las Asambleas de Dios. Inversiones revisadas Ofrecemos fondos con base en la fe que han sido revisados para evitar las inversiones en compañías que deriven una porción significativa de sus ingresos y ganancias del aborto, la pornografía, las bebidas alcohólicas, el tabaco, y los juegos de azar. Estrategias a plazo Estas estrategias ofrecen un portafolio de inversiones basado en la fecha de su jubilación. Las estrategias se ajustan de manera automática, haciéndose más conservadoras conforme se acerca la fecha de su jubilación. Beneficio de vivienda para el ministro jubilado El IRS autoriza a los ministros jubilados a declarar una asignación para vivienda en las distribuciones procedentes del plan de la MBA. Esto da a los ministros un importante ahorro en impuestos durante su jubilación. ROTH 403(b) Permite que la persona pague impuesto sobre las contribuciones de hoy y reciba asignaciones libres de impuesto al jubilarse. Soluciones de alto interés posteriores a los impuestos Además de la 403(b), los miembros tienen acceso a una diversidad de pagarés a plazo de alto interés. Para más información respecto a los certificados de los Fondos de Préstamos de las Asambleas de Dios, llame al , o entre al portal www. AGFinancial.org MBA sólo admite ministros y empleados de ministerios de las Asambleas de Dios.. 2

4 PLAN DE JUBILACIÓN MBA Select COMIENCE HOY Inscríbase en el plan de jubilación MBA SELECT. Si es ministro o empleado de un ministerio de las AD, usted es elegible. Las contribuciones para 2010 Puede contribuir hasta 100% de la compensación incluible, o $16.500; de las dos, la cantidad que sea menor. Las personas de cincuenta años de edad o más pueden contribuir con una cantidad adicional de $5.500 para ponerse al día. (La compensación incluible equivale a la compensación total, menos la asignación para vivienda y las contribuciones a Rabbi Trust.) Los empleadores también pueden contribuir a su cuenta. La combinación de los fondos diferidos del empleado y las contribuciones de su empleador no pueden superar 100% de la compensación incluible, o $ ($ si el miembro de la MBA tiene cincuenta años o más); de las dos, la cantidad que sea menor. L í m i t e d e c o n t r i b u c i ó n a l ( b ) $22, ,000 20,000 19,000 18,000 17,000 16,000 15,000 14,000 13,000 12, ,000 10,000 9,000 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1, Límite diferido del empleado Cantidad adicional (50 años y mayor) Los cálculos se refieren sólo al límite de aplazamiento del empleado. No se consideran las contribuciones del empleador. Pida a un palnificador de jubilación que lo ayude a calcular su límite específico de contribución. Usted puede consolidar otros ahorros para la jubilación en su cuenta MBA. Llame al y converse con su especialista en reinversiones o envíe una nota electrónica a Nota: la asignación para vivienda sólo se puede declarar para las contribuciones que proceden de ingresos relacionacos con el ministerio. Para contribuciones mayores que las permitidas en el plan MBA SELECT, pregunte por el Plan de compensación diferida. Las contribuciones deben remitirse con un formulario de contribución y con la aprobación de su empleador (a menos que sea evangelista o capellán con credenciales de la AD). Lea el Formulario para Contribución en la página 15. Pre-impuestos o Roth Usted decide cómo contribuirá a su plan 403(b). Si la contribución se descuenta del sueldo antes de impuestos, el sueldo imponible será menor. Su dinero aumentará con los impuestos diferidos hasta que lo retire al jubilar. La opción ROTH permite pagar hoy los impuestos de su contribución, y al retirar el dinero en la jubilación éste estará libre de impuestos. 3

5 CÓMO ABRO UNA CUENTA DE JUBILACIÓN MBA SELECT PRIMERO: Revise los folletos informativos Están a su disposición en También puede obtenerlos si escribe o llama a: AG Financial Solutions, 1661 N Boonville, Springfield MO Línea gratis SEGUNDO: Llene los formularios FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN EN MBA Llene las secciones 1 y 2, Información General e Información de Empleo. (Observe que es necesario incluir la firma del empleador si usted no es ministro acreditado de las AD.) En la Sección 3, escoja el tipo de inversión que prefiere: Track 1 - Fondo de ingreso MBA - Este fondo paga un índice que se declara cada trimestre con interés que se acumula cada mes. Su inversión en este fondo se usa para construir iglesias AD y edificios para ministerios. Track 2 - Opciones de inversión individual - fondos individuales que permiten combinar un fondo de ingreso MBA con una estrategia de valores. Track 3 - Estrategias centradas en fechas - en esta estrategia se considera la fecha de su jubilación. Estas estrategias plenamente revisadas se harán más conservadoras conforme se acerque la fecha de jubilación. Track 4 - Estrategias basadas en riesgos - Las estrategias Steward ofrecen un enfoque del índice de inversiones plenamente revisadas mientras que las estrategias Russell ofrecen un enfoque de administración activa sobre inversiones que no han sido revisadas. En la Sección 4, nombre a su beneficiario o beneficiarios. En la Sección 5, firme y escriba la fecha. FORMULARIO PARA QUE MBA DEDUZCA LA CONTRIBUCIÓN DEL SUELDO Llene este formulario para pedir a su empleador que descuente de su sueldo la contribución 403(b) antes del pago impuestos, o después del pago de impuesto si la contribución es para un fondo Roth 403(b). TERCERO: Devolución de los formularios Use el sobre prepagado para devolver los formularios de inscripción a MBA. Guarde en su archivo personal una copia del formulario Aceptación de Deducciones en el Sueldo para la contribución a la MBA y envíe el original al administrador del plan en su lugar de empleo. 4

6 Formulario de Inscripción MBA 403(b) 1 Información General Guarde una copia en su archivo. Nombre legal completo Dirección postal Tel. domicilio Apellido Nombre Inicial del segundo nombre Calle Ciudad Estado Código postal Tel. empleo SS # Fecha nac. Masc. Fem. Correo electrónico Sí, quiero recibir informes electrónicos. Entiendo que no recibiré informes impresos en papel en mi dirección postal. No, no quiero que AG Financial me envíe información y noticias por correo electrónico. Nombre del cónyuge SS # del cónyuge Apellido Nombre Inicial del segundo nombre Fecha nac. del cónyuge Elegibilidad del Participante Si usted no es ministro acreditado de las Asambleas de Dios, se requerirá un prueba de elegibilidad.* No se puede abrir cuentas de jubilación para candidatos mayores de 70 años con contribuciones al distrito solamente. Situación: Empleado AD Ministro acreditado AD; sí?, número de credencial Título: Rdo. Sr. Sra. Srta. Dr. Estado civil: Casado Soltero Viudo 2 Información de Empleo Complete todos los espacios. Situación de trabajo: Empleado Capellán/Evangelista AGUSM AGWM Empleador del participante Dirección postal Fech. de contrato Calle Ciudad Estado Código postal Coordinador de nómina 5

7 Sólo se permite no menos de 10% en una categoría (con aumentos en incrementos de 5%) y dos cambios por trimestre. Todo el dinero que se reciba se invertirá tres veces a la semana y se seguirá la elección más reciente en el archivo. Si no se ha indicado una elección, se invertirá conforme a la Opción Ingreso MBA. Track 1 - Opción Ingreso MBA: el Fondo de Ingreso MBA paga un índice fijo que se declara cada tres meses con un crecimiento mensual por interés. Desde su introducción hace unos 60 años, esta opción ha ofrecido un atractivo índice de devolución. Su inversión en este fondo se usa para edificar iglesias y edificios para ministerios de las Asambleas de Dios. Track 2: Opciones de Inversión Individual: esta opción permite al interesado combinar un fondo MBA con una estrategia de valores. El Fondo de Ingreso MBA paga un índice fijo que se declara cada tres meses con un crecimiento mensual por interés. Los préstamos a las iglesias es el principal vehículo de inversión en el interés que produce el Fondo de Ingreso MBA, y permite que usted opte por invertir en el ministerio del Reino junto con, o en vez del mercado de valores. Fondo de Ingreso MBA (100% Fijo) % Steward Diversified Equity [valor diversificado] Strategy (100% acciones) % TOTAL DEL ACTIVO DISTRIBUIDO 100 % Track 3: Estrategias Centradas en Fechas: seleccione la estrategia más abajo considerando su fecha de jubilación. La estrategia automáticamente se hará más conservadora conforme se aproxime esa fecha. Steward Navigator Strategy 2020 Steward Navigator Strategy 2030 Steward Navigator Strategy 2040 Steward Navigator Strategy 2050 Track 4: Estrategias Basadas en Riesgos: estas estrategias pre-mezcladas, que se basan en niveles de tolerancia de riesgo, crean una cartera de inversiones bien diversificada con una opción de inversión. Las estrategias Steward ofrecen un enfoque de inversión de índice revisado y mejorado. Steward Conservative [conservadora] Strategy (20% Acciones/80% Bonos) Steward Moderate [moderada] Strategy (40% Acciones/60% Bonos) Steward Balanced [equilibrada] Strategy (60% Acciones/40% Bonos) Steward Aggressive Growth [crecimiento agresivo] Strategy (80% Acciones/20% Bonos) Steward Diversified Equity [valor líquido diversificado] Strategy (100% Acciones) Las estrategias Russell ofrecen un enfoque de inversión de administración activa sin revisión. Russell Life Points Moderate [moderada] Strategy Fund (40% Acciones/60% Bonos) Russell Life Points Balanced [equilibrada] Strategy Fund (60% Acciones/40% Bonos) Russell Life Points Growth [crecimiento] Strategy Fund (80% Acciones /20% Bonos) Russell Life Points Equity Growth [crecimiento de valor] Strategy Fund (100% Acciones) Guarde una copia en su archivo. 3 Elecciones de Inversiones para Jubilación Sírvase elegir uno de los cuatro tracks [opciones] y dónde sea aplicable, escoja la estrategía en que quisiera invertir dentro del track que ha elegido: 6 Encontrará prospectos para fondos en o por llamar a

8 4 Designación del Beneficiario La(s) siguiente(s) persona(s) será(n) mi(s) beneficiario(s). Si mi primer beneficiario fallece antes que yo, él (los) beneficiario(s) contingentes recibirán la porción designada de mi cuenta 403(b). Si su primer beneficiario es una persona (en vez de un fideicomiso), se debe designar un beneficiario contingente. Si usted designa un fideicomiso como su beneficiario, deberá proveer oportunamente una copia del documento de fideicomiso y de todas las futuras enmiendas. Si usted es casado y su cónyuge no es el primer beneficiario, se requerirá la firma del cónyuge. Véase la Sección 5 en la siguiente página. Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Primero Nombre Seguro Social Contingente Dirección Fe. de Nacimiento Porción % Relación Marque sólo una opción: Si una hija o un hijo mío está designado como primer beneficiario o beneficiario contingente y no me sobrevive, la porción que le ha sido asignada será para mis otros hijos en porciones iguales, O Si una hija o un hijo mío está designado como primer beneficiario o beneficiario contingente y no me sobrevive, la porción que le ha sido asignada será para su otra descendencia (mis nietos) por derecho de representación. El pagador puede depender plenamente de esta designación, y me comprometo a dar aviso al pagador si hay algún cambio en la designación de primer beneficiario o de beneficiario contingente. Si esta sección de beneficiario no se completa, entrarán en vigor los beneficiarios por defecto del Plan Select 403(b). En la Sección 5 encontrará espacio para las firmas que se requieren. 7

9 5 Firma Candidato Con mi firma subscrita certifico que: He leído los materiales del Plan de Jubilación SELECT y he dado instrucción a MBA para que ponga las acumulaciones de mi plan de jubilación y futuras contribuciones en los fondos y porcentajes que se indican en la Sección 3 de este formulario y es mi voluntad que MBA proceda cómo se designa en la Sección 4 de este formulario. X / / Firma del candidato Fecha Empleador USO EXCLUSIVO DEL EMPLEADOR. Más abajo se requiere la firma del Empleador si usted no es un ministro con credenciales de las AD. En consideración del documento de nuestro plan escrito, verifico que este empleado es elegible para participar. Nota: El empleado no debe firmar como empleador. X / / Firma del empleador Título del empleador Fecha Cónyuge (requerida, en caso de que no sea primer beneficiario) Antes de firmar, tenga la bondad de leer la certificación que encontrará más abajo. Por la presente certifico que soy el cónyuge del candidato y entiendo que no soy el primer beneficiario de esta cuenta 403(b). Además certifico que firmo esta certificación por mi propia voluntad y que mi cónyuge u otras personas no han influido en mí ni me han presionado. Firma del cónyuge 8

10 FORMulario para deducción Del sueldo 1 Este es un acuerdo entre usted y su empleador. **NO LO ENVÍE A LA MBA** Información del Miembro Guarde una copia en su archivo. Nombre legal completo 2 Apellido Nombre Inicial del segundo nombre Éste es un acuerdo nuevo cambio respecto a mi acuerdo en existencia Información del Empleador Nombre del empleador 3 Acuerdo Este acuerdo se realiza entre el miembro mencionado en la Sección 1 y el Empleador mencionado en la Sección 2. Este acuerdo cambiará todas las deducciones del sueldo para contribuciones a las cuentas del Miembro con la MBA. Si se deja en blanco una línea de la sección A, se dará por entendido que la cantidad es cero. Nota: es posible que su empleador no ofrezca algunas opciones sobre aplazamientos o deducciones. Juntamente con él verifique cuáles son las opciones disponibles. Vea las descripciones de todos los tipos de deducción en el reverso de este formulario. A. Acepto aplazar de la manera que sigue las compensaciones elegibles (e.j., honorarios o sueldos) a partir de la fecha / / Aplazamiento electivo pre-impuestos $ o % por día de pago Aplazamiento Roth posterior a los impuestos $ o % por día de pago Aplazamiento posterior a los impuesstos $ o % por día de pago B. Si he escogido el aplazamiento Roth posterior a los impuestos, entiendo que las distribuciones clasificadas para las cuentas de aplazamiento Roth 403(b) son diferentes a las cuentas Roth IRA. C. Entiendo que, después de un aviso escrito, puedo cambiar o suspender mis deducciones del sueldo en cualquier momento dentro de las normas establecidas por mi empleador. D. Entiendo que soy el responsable de determinar que la cantidad que se deduzca mi salario no exceda los límites señalados en las contribuciones al 403(b). E. Entiendo que la responsabilidad de escoger el tipo de aplazamiento y elegir las inversiones es mía y no de mi empleador, la MBA, o ninguna otra persona o institución. Entiendo que mis propios profesionales en impuestos e inversiones son las personas que mejor me pueden aconsejar en sus respectivas especialidades. Tanto el miembro como el empleador aceptan los términos de este Formulario de acuerdo para deducción del sueldo: X Firma del miembro Fecha X Firma del empleador Fecha Nota: información importante en el reverso de este formulario. 9

11 4 Tipos de contribución al plan 403(b) SELECT Nota: Todas las contribuciones al 403(b), tanto las aplazadas antes de los impuestos, como los depósitos después de pagados los impuestos, procederán de ingresos obtenidos en el ministerio, y se hallan sujetas a límites legales. Consulte con la MBA sobre la descripción de esos límites. Aplazamientos del empleado Aplazamiento electivo pre-impuestos. Éstos representan una deducción en el sueldo del empleado, debido a un acuerdo entre el empleado y su empleador. La contribución y las ganancias que hay en ellos conllevan un aplazo en el pago de los impuestos federales, hasta que sean distribuidas. Estas contribuciones se deben hacer por medio de un cheque del empleador. Aplazamiento Roth posterior a los impuestos. Éstos representan unas deducciones en el sueldo del empleado, debidas a un acuerdo entre el empleado y el empleador. Se pagan impuestos por estas contribuciones antes que entren en el plan. Las distribuciones que califiquen están libres de impuestos y de penalidades. Nota: Las distribuciones que califican en un plan 403(b) son diferentes a las de un IRA Roth. Vea el portal de la MBA en la web, o consulte a la MBA para obtener más información. Estas contribuciones se deben hacer por medio de un cheque del empleador. Contribuciones tradicionales posteriores a los impuestos. Estas contribuciones se realizan mediante un acuerdo entre el empleado y el empleador que resulta en una deducción de sueldo. La contribución pagará los impuestos antes de entrar en el plan. Las ganancias aumentan libres de impuestos hasta que se distribuyan. Una parte de cada distribución es una devolución libre de impuestos de las contribuciones, y una devolución de ganancias que deberá pagar impuestos. Las distribuciones se pueden realizar en cualquier momento, pero se aplicarán los impuestos y las penalidades de impuestos si usted tiene menos de cincuenta y nueve años y medio. Estas contribuciones se pueden hacer por medio de un cheque del empleador o un cheque personal, hasta la cantidad señalada por los límites legales, cuando se combinan con otras contribuciones a la 403(b). Nota: se necesita verificación del empleador para enviar un cheque personal; sírvase ponerse en contacto con nuestra oficina. Contribuciones del empleador Contribuciones del empleador. Éstas constituyen un beneficio (no electivo) además del sueldo, que se paga a la cuenta de jubilación 403(b) del empleado. El empleado no necesita tomar acción alguna para recibir este beneficio, a menos que el empleador esté contribuyendo con una cantidad igual a todos los aplazamientos del empleado, o parte de ellos. La contribución y las ganancias tienen aplazamiento en el pago de impuestos respecto a los impuestos federales sobre la renta, hasta que sean distribuidas. Estas contribuciones se deben hacer con un cheque del empleador. Usted deberá escoger el tipo de aplazamiento que se ajuste mejor a sus necesidades, previa consulta con su propio profesional de impuestos. Ni su empleador ni la MBA le pueden dar este consejo. La MBA le puede dar una información más detallada sobre los beneficios de los aplazamientos electivos previos a impuestos, y los aplazamientos Roth posteriores a los impuestos. 5 Información acerca de las inversiones para la jubilación Sus contribuciones para su jubilación serán invertidas de acuerdo con la decisión que se tenga archivada en el momento. Si usted ha invertido de manera diferente entre las distintas fuentes (contribuciones del empleador versus aplazamientos del empleado), su contribución al Roth será invertida de acuerdo con la decisión que conste en los archivos para sus aplazamientos tradicionales previos a impuestos, a menos que usted haya elegido activamente una inversión distinta para la contribución al Roth. Usted puede cambiar su decisión de inversión para todos los tipos de contribuciones, o de manera individual para ciertos tipos de contribución en el portal o comunicándose con las oficinas de la MBA. 6 Preguntas Si necesita ayuda para decidir qué cantidad de contribución se ajusta a su situación económica, llame a la MBA al teléfono (800) de lunes a viernes, desde las 8 a.m. hasta las 4:30 p.m., hora del Centro. Un especialista en Planificación de Jubilación hablará con usted acerca de sus necesidades en cuanto a los ahorros para su jubilación, y lo ayudará a calcular el máximo con que puede contribuir cada año a su plan 403(b), incluido el uso de provisiones para ponerse al día y opciones de contribuciones después del pago de los impuestos North Boonville Avenue, Suite C Springfield, Missouri Fax: Llamada gratuita al Correo electrónico: Web:

12 Información Importante para su Solicitud de Reinversión/Transferencia Quién puede reinvertir/transferir fondos en MBA? Para ser elegible para la reinversión /transferencia de fondos desde otro plan de jubilación cualificado a su Plan 403(b) Select de MBA, usted ya debe estar inscrito en el Plan 403(b) de MBA o debe ser elegible para inscribirse en él. Los requisitos para inscribirse en el Plan 403(b) Select de MBA son tener credenciales con las Asambleas de Dios o tener un empleo activo en una institución de ministerio de las Asambleas de Dios que use MBA como proveedor autorizado del plan 403(b). Los IRA tradicionales pueden ser reinvertidos en cualquier momento. Cuál es la diferencia entre una reinversión y una transferencia? Usted es elegible para una reinversión si cumple con un evento calificador, como una separación de servicio, discapacidad, o haber cumplido 59½ años de edad. Si usted cumple uno de estos requisitos, puede reinvertir su fondo 401(k), 457, o 403(b). Los IRA tradicionales pueden ser reinvertidos en cualquier momento. Se usaría una transferencia si usted tiene un 403(b) a través de su actual empleador y no cumple los requisitos que se enumeran para las reinversiones. Para que se pueda hacer la transferencia de 403(b), MBA debe ser un proveedor aprobado por su empleador. Qué hago para empezar? Llene un formulario para cada cuenta que quiera reinvertir/transferir e incluya una copia de una de las últimas declaraciones de estado de cuenta de su actual proveedor. Envíe por correo los formularios originales y las copias de las declaraciones, a MBA, PO Box 2515, Springfield, MO Todos los cheques de reinversión/transferencia deben escribirse a nombre de Ministers Benefit Association. Si estoy haciendo una transferencia 403(b), qué otros detalles debo proveer a MBA? Antes de la transferencia, MBA debe figurar como un proveedor aprobado en el plan escrito de 403(b) del empleador. La declaración de estado de cuenta debe detallar la información que se requiere en la Sección 2A o un representante de la compañía que transfiere debe certificar en la Sección 4 que la información provista con precisión corresponde a sus registros. Si los detalles de contabilidad que se requieren en la Sección 2A no están completos, MBA considerará todos los fondos que reciba como ingresos aplazados antes de impuestos que provienen de un plan 403(b)(7). Si el dinero se procesa como ingreso, esto afectará su habilidad de recibir distribuciones por daño indebido y otras distribuciones por dineros provenientes de ROTH y lo tradicional después del pago de impuestos. Nota: las cuentas tutelares 403(b)(7) tienen más restricciones legales de distribución que las anualidades y las cuentas de iglesia 403(b)(1). Las transferencias desde cualquier cuenta 403(b) deben tener las mismas restricciones legales de distribución que debía tener la cuenta original. Si se desconoce, se debe tratar como una cuenta tutelar 403(b)(7). Además, los planes 403(b) pueden restringir las distribuciones de diversas maneras, de acuerdo a los documentos que los gobiernan. Cuánto tarda en completarse un reinversión/transferencia? Su trámite de reinversión/transferencia puede tardar hasta cinco semanas, según el tiempo que tarde el trámite de la compañía que envía los fondos. Uste recibirá una carta de confirmación de MBA en el momento en que se reciban los fondos de reinversión/transferencia. Cómo se invertirá mi reinversión? Las reinversiones/transferencias se invierten de acuerdo a la elección que ha archivado para las nuevas contribuciones. Si usted desea invertir su reinversión de otra manera, antes de que recibamos su reinversión usted puede expresar su voluntad, llenando un Formulario de Cambio de Inversión [Investment Change Form] que encontrará en Continúa en el reverso North Boonville Avenue, Suite C Springfield, Missouri Fax: Toll-Free Web: 11

13 Información Importante para su Solicitud de Reinversión/Transferencia Tendré que contactarme con mi actual compañía por algún motivo? Tenga la bondad de consultar con la compañía que administra el plan que usted está reinvirtiendo/transfiriendo a MBA para determinar si se requiere una firma de garantía o algún otro documento. Es posible que también deba establecer otros procedimientos de liquidación si sus inversiones están en fondos mutuos. Cuál es la diferencia entre una reinversión directa y una reinversión indirecta? Una reinversión directa es la que tiene lugar cuando la compañía distribuidora envía fondos de un plan de jubilación calificado a través de un cheque escrito a MBA. Una reinversión indirecta tiene lugar cuando la compañía distribuidora envía fondos de un plan de jubilación calificado con un cheque a nombre del interesado. Se aceptan las reinversiones indirectas (excepto las inversiones de cuentas tradicionales después de impuestos y cuentas ROTH) siempre que MBA las reciba en un plazo de sesenta días de la distribución. El depósito de su reinversión debe estar acompañado de la última declaración del plan de jubilación calificado que hace el desembolso, además de la declaración de distribución que se recibe con el desembolso de dinero del plan. Las distribuciones por daño indebido y las distribuciones mínimas obligatorias no califican como reinversión. (véase más abajo) Tengo más de 70½ años de edad, qué debo hacer respecto a la distribución mínima obligatoria? Si usted tiene 70½ años de edad o más, tendrá que tomar la distribución mínima obligatoria antes de reinvertir o transferir fondos a MBA. Nuestro formulario de reinversión/transferencia requiere que usted certifique que ha tomado todas las distribuciones mínimas requeridas antes de que se ejecute la transacción. Puedo reinvertir/transferir una cuenta de jubilación que he heredado? Las cuentas de beneficio para el cónyuge se pueden reinvertir en su cuenta MBA. Las reinversiones de cuentas de un beneficiario que no es cónyuge no pueden trasladarse a su cuenta MBA. Tiene más preguntas? Llame a , es escriba a North Boonville Avenue, Suite C Springfield, Missouri Fax: Toll-Free Web:

14 Formulario de Transferencia 403(b) /Solicitud de Reinversión Complete un formulario por cada cuenta que quiera transferir e incluya una copia de su más reciente declaración de estado de cuenta de su presente entidad financiera. 11 Información General Participant General Information del Participante Nombre Inicial del segundo nombre Apellido N de SS Domicilio Ciudad Estado Código Postal Teléfono del domicilio Teléfono móvil Dirección electrónica 2 Información de la Compañía desde la que se Transfiere 2 Transferring Company Information Nombre de la Compañía Teléfono de la Compañía Número de Cuenta Dirección de la Compañía Ciudad Estado Código Postal Indique qué tipo de cuenta está reinvirtiendo/transfiriendo a su Plan MBA 403(b). (Si se trata de IRA, 457, 401(k), u otro, vaya a la sección 3)! IRA (que no sea ROTH)! De gobierno 457! Otro, escriba cuál tipo de cuenta! 401(k) si es ROTH 401(k), especifique Contribuciones $ Ganancias $ Fecha contribución ROTH inicial (Envíe declaración de plan ROTH que muestre contribuciones, ganancias, y fecha de contribución inicial)! 403(b) A través de empleador anterior: Nombre del Empleador: Si es ROTH 403(b), especifique Contribuciones $ Ganancias $ Fecha contribución ROTH inicial! 403(b) A través del actual empleador (DEBE COMPLETAR LA SECCIÓN 2 A MÁS ABAJO y proveer copia de la declaración para verificar) Para transferencias 403(b): El plan que transfiere debe llenar esta sección Sección 2-A O el proveedor debe dar la misma información en un formulario aparte. 403(b) (9) o 403(b) (7) o Tipo de Fuente * cuentas 403(b) (1) 403(b) desconocida Contibuciones no electivas del empleador $ $ Ganancias de las contribuciones del empleador $ $ Contribución elect. del empleado pre-impuesto $ $ Contribución electiva tradicional pos-impuesto $ $ Ganancias contribución tradicional pos-impuesto $ $ Contribución elect.roth designada pos-impuesto $ $ Ganancias contribución ROTH pos-impuesto $ $ *Si no se completa este formulario con la información que se solicita, las cantidades podrían quedar sujetas a medidas más restrictivas que las impuestas antes del movimiento. Certificación que requiere el emisor de la transferencia 403(b) si se ha completado la sección 2-A. Certifico que la información que se ha provisto anteriormente refleja con precisión nuestros registros y que la transferencia es unicamente atribuible a cantidades de un contrato de anuidad del Código 403(b)(1), de la cuenta custodia 403(b)(7), y/o una cuenta de ingreso por jubilación 403(b)(9). Firma de la compañía de transferencia Fecha 3 Instrucciones para la Recuperación (Llene la Sección A o B) 3 Redemption Instructions (Complete Section A or B) A. Transferencia / Reinversión de una Cuenta de Corretaje o de una Compañía de Fondos Mutuos! Venta de todos los activos y transferencia de dinero a MBA. Valor aproximado $ O! Venta y transferencia de sólo una porción de mi cuenta de sig. manera Descripción de Seguro(s): B. Transferencia / Reinversión de efectivo de un Banco, Ahorros y Préstamo, Seguro de Vida, Anuidad o Unión de Crédito (seleccione una)! Todo el saldo de la cuenta.! Transferencia parcial de $! Liquídese el CD o anuidad inmediatamente y transfiérase el efectivo. Estoy conciente de que posiblemente pagaré una multa por girar antes del plazo.! Liquídese el CD o anuidad en la fecha de maduración. Mi fecha de maduración es MES DÍA AÑO Presente su solicitud tres semanas antes de la fecha de maduración North Boonville Avenue, Suite C Springfield, Missouri Fax: Toll-Free Web: 13

15 4 Sólo para Ministros con Credenciales 4 Credentialed Ministers Only Bajo la Sección 107 del Internal Revenue Service Code [Código de Servicio de Impuestos Internos], un ministro del evangelio jubilado puede excluir de ingreso imponible una asignación por vivienda que se paga como compensación de jubilación siempre que la cantidad que se pague se use para alquilar o de otra manera proveer una vivienda para el ministro (por ej. una residencia principal). La cantidad que se pague debe ser una compensación Under Section 107 por of el the servicio Internal que Revenue en el pasado Service efectuó Code, en a retired calidad minister de ministro is allowed con credenciales. to exclude from El ministro taxable income debe proveer a housing las allowance pruebas de paid as retirement elegibilidad compensation para to the la vivienda. extent the amount paid is actually used to rent or otherwise provide the minister a home (i.e. a primary residence). The amount paid must constitute compensation for past services performed as a credentialed minister. The burden of proof for housing eligibility lies with the minister.! Esta porción de mi reinversión NO es elegible para vivienda: $ o This portion of my rollover is NOT eligible for housing: $ 5 Firmas 5 Firma Signatures del Participante Me comprometo a someter cualquier información adicional que solicite MBA para completar la reinversión/transferencia de la cantidad Participant s que se indica Signature anteriormente. Además, certifico que la cantidad de reinversión/transferencia que se solicita no excede mi beneficio I agree to submit creado any bajo additional el plan de information mi anterior requested empleador by MBA y reconozco to complete que the cualquier rollover/transfer cantidad of que the amount se reinvierta indicated sera above. distribuida solamente en acuerdo con las opciones y previsiones de distribución del Plan de Jubilación MBA SELECT. Furthermore, I certify that the requested rollover/transfer amount does not exceed my vested benefit under my prior employer s plan and acknowledge that any amount rolled over will be distributed only in accordance with the distribution options and provisions RESTRICCIONES PARA LOS 70½ AÑOS: LAS SIGUIENTES RESTRICCIONES SE APLICAN A PLANES DE REINVERSIÓN of the MBA SELECT Retirement Plan. CUALIFICADOS. Si tengo más de 70½ años de edad, reconozco que ninguna de las cantidades que reinvierta/transfiera incluirá la distribución mínima para el año en curso según el Internal Revenue Code [Código de Impuestos Internos]. AGE 70 1 /2 RESTRICTIONS: THE FOLLOWING RESTRICTIONS APPLY TO QUALIFIED PLAN ROLLOVERS. If I am over 70 1 /2, I Certifico attest that que none en of el presente the amount soy to un be ministro rolled over/transferred con credenciales will de include las Asambleas the required de Dios minimum (AD), que distribution soy empleado for the de current un ministerio de year AD, pursuant o que estoy the jubilado Internal o Revenue que he sido Code. declarado completamente discapacitado mientras trabajaba en un ministerio AD. La I certify firma that más I am abajo currently autoriza a credentialed actual minister custodio with de the estos Assemblies fondos of a God dar (AG), información employed a by MBA an AG o AG ministry, Financial or that Solutions I am respecto retired from a or mi became cuenta, totally en cualquier disabled while forma working que MBA for an o AG ministry. Financial Solutions la solicite. The X signature below authorizes the current custodian of these funds to release any and all information / regarding / my account to MBA or AG Financial Solutions in any form that MBA or AG Financial Solutions may request. Firma del Participante Fecha X / / Medallion signature guarantee: AG Financial no requiere el uso de este programa de firma garantizada, sin embargo la otra Signature of Participant Date entidad tal vez lo requiera. Llame al custodio o a la cuenta que distribuye para verificar si se necesita una garantía de firma u otro documento. Medallion signature guarantee: Not required by AG Financial, but may be required by the distributing plan. Please call the custodian or Medallion the distributing signature account guarantee to see if a signature medallion guarantee stamp*: or other documentation is required. *El medallion signature guarantee puede realizarse en un banco, corredor de finanzas, uniones de crédito, cambios y seguros nacionales y entidades de ahorro Medallion signature guarantee medallion stamp*: que participen en Stamp, SEMP o NYSE-MSP. Un notario público no es sustituto para una garantía de firma. El sello medallion signature guarantee debe incluir las palabras Signature Guarantee, Medallion Guarantee y de cualquier otra manera de cumplir con los requisitos del programa medallion. Tenga la bondad *The medallion signature guarantee may be executed by banks, broker dealers, credit unions, national securities exchanges and savings associations which de revisar su prospecto del fondo o pregunte a su fondo si requiere de una garantía de firma. participate in Stamp, SEMP or NYSE-MSP. A notary public is not a substitute for a signature guarantee. The medallion signature guarantee stamp must include the words Signature Guarantee, Medallion Guarantee and otherwise comply with the medallion program requirements. Please check your fund prospectus or with your fund as to whether a signature guarantee is required. Información y Firma del Empleador (sólo para transferencias 403(b)) Nombre del empleador, ciudad y estado: Employer s Information and Signature (for 403(b) transfers only) Con mi firma que registro a continuación, apruebo esta trasferencia de fondos bajo el plan escrito 403(b) de un vendedor a otro. Employer name, city and state: X / / By signing below I am approving this transfer of funds under our institution s 403(b) written plan from one vendor to another Firma del Representante Autorizado - INCLUYA EL TÍTULO Fecha X / / Carta de Aceptación Signature of Authorized de MBA Representative El Plan de -INCLUDE Jubilación TITLE SELECT corresponde al plan de jubilación Date que se describe en la sección 403(b) del Internal Revenue Code [Código de Impuestos Internos]. MBA ha aceptado la transferencia de mi cuenta que estaba bajo mi plan/custodia anterior. MBA s Letter of Acceptance The SELECT Retirement Plan is a retirement plan described under section 403(b) of the Internal Revenue Code. MBA has agreed to accept the transfer from my account under my previous plan/custodian. X / / Firma del Representante de AG Fianancial X / / Fecha Signature of AG Financial Representative Date North Boonville Avenue, Suite C Springfield, Missouri Fax: Toll-Free Web:

16 FORMULARIO DE CONTRIBUCIÓN PARA EL EMPLEADO Apellido Nombre SS # Nombre del Empleador Ciudad Estado Teléfono del Empleador Plan de Jubilación 403(b) SELECT Aplazamiento del Empleado/Deducción de Sueldo contribución pre-impuesto remitida con cheque del empleador 1 $ Contribuciones del empleador contribución no electiva, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones ROTH pos-impuesto los impuestos se deducen antes de la contribución, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones tradicionales pos-impuesto las ganancias están protegidas de impuestos hasta que se giren, remitida con cheque del empleador 2 $ Fondo- DCP 409A Rabbi remitida solamente con cheque del empleador $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Los evangelistas y capellanes de las AD pueden remitir su contribución con un cheque personal. 1 TOTAL FORMULARIO DE CONTRIBUCIÓN PARA EL EMPLEADO Apellido Nombre SS # Nombre del Empleador Ciudad Estado Teléfono del Empleador Plan de Jubilación 403(b) SELECT Aplazamiento del Empleado/Deducción de Sueldo contribución pre-impuesto remitida con cheque del empleador 1 $ Contribuciones del empleador contribución no electiva, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones ROTH pos-impuesto los impuestos se deducen antes de la contribución, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones tradicionales pos-impuesto las ganancias están protegidas de impuestos hasta que se giren, remitida con cheque del empleador 2 $ Fondo- DCP 409A Rabbi remitida solamente con cheque del empleador $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Los evangelistas y capellanes de las AD pueden remitir su contribución con un cheque personal. 1 TOTAL FORMULARIO DE CONTRIBUCIÓN PARA EL EMPLEADO Apellido Nombre SS # Nombre del Empleador Ciudad Estado Teléfono del Empleador Plan de Jubilación 403(b) SELECT Aplazamiento del Empleado/Deducción de Sueldo contribución pre-impuesto remitida con cheque del empleador 1 $ Contribuciones del empleador contribución no electiva, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones ROTH pos-impuesto los impuestos se deducen antes de la contribución, remitida solamente con cheque del empleador 1 $ Contribuciones tradicionales pos-impuesto las ganancias están protegidas de impuestos hasta que se giren, remitida con cheque del empleador 2 $ Fondo- DCP 409A Rabbi remitida solamente con cheque del empleador $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Cuenta de ahorro personal remitida con cheque personal o del empleador Cuenta # $ Los evangelistas y capellanes de las AD pueden remitir su contribución con un cheque personal. 1 TOTAL 15

17 Enviar a: MBA PO BOX 2515 SPRINGFIELD, MO Todos los cheques deben escribirse a nombre de MBA. Tiene preguntas? Llame a servicio al cliente, ; por correo electrónico, o por fax, Nuestro horario de oficina es 8:00am a 4:30pm, horario Central. En nuestra página web encontrará otros formularios de utilidad. Si el formulario no registra toda la información que se requiere, la contribución y el cupón serán devueltos sin procesar. 1 Los evangelistas y capellanes con credenciales de las AD pueden remitir sus contribuciones con un cheque personal pero deben identificarse como evangelista o capellán en la línea para el empleador que se provee en el formulario. 2 Para hacer contribuciones pos-impuesto con cheque personal, tenga la bondad de comunicarse con nuestra oficina. Las contribuciones ROTH pos-impuesto pueden hacerse sólo con cheque del empleador. Enviar a: MBA PO BOX 2515 SPRINGFIELD, MO Todos los cheques deben escribirse a nombre de MBA. Tiene preguntas? Llame a servicio al cliente, ; por correo electrónico, o por fax, Nuestro horario de oficina es 8:00am a 4:30pm, horario Central. En nuestra página web encontrará otros formularios de utilidad. Si el formulario no registra toda la información que se requiere, la contribución y el cupón serán devueltos sin procesar. 1 Los evangelistas y capellanes con credenciales de las AD pueden remitir sus contribuciones con un cheque personal pero deben identificarse como evangelista o capellán en la línea para el empleador que se provee en el formulario. 2 Para hacer contribuciones pos-impuesto con cheque personal, tenga la bondad de comunicarse con nuestra oficina. Las contribuciones ROTH pos-impuesto pueden hacerse sólo con cheque del empleador. Enviar a: MBA PO BOX 2515 SPRINGFIELD, MO Todos los cheques deben escribirse a nombre de MBA. Tiene preguntas? Llame a servicio al cliente, ; por correo electrónico, o por fax, Nuestro horario de oficina es 8:00am a 4:30pm, horario Central. En nuestra página web encontrará otros formularios de utilidad. Si el formulario no registra toda la información que se requiere, la contribución y el cupón serán devueltos sin procesar. 1 Los evangelistas y capellanes con credenciales de las AD pueden remitir sus contribuciones con un cheque personal pero deben identificarse como evangelista o capellán en la línea para el empleador que se provee en el formulario. 2 Para hacer contribuciones pos-impuesto con cheque personal, tenga la bondad de comunicarse con nuestra oficina. Las contribuciones ROTH pos-impuesto pueden hacerse sólo con cheque del empleador.

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