PROGRAMA DE GESTION BANCARIA

Transcripción

1 PROGRAMA DE GESTION BANCARIA - modalidad semi presencial - El Programa de Gestión Bancaria, con certificación de la Universidad Tecnológica Nacional, responde a la necesidad de las Instituciones Bancarias de desarrollar su personal y dotarlo de una formación integral que abarque los diversos temas que hacen a la administración y gestión de las instituciones financieras, tanto en los aspectos estratégicos como operativos y de gestión comercial y de recursos humanos. Si bien existen en el país diversas ofertas de formación presencial orientadas al negocio bancario, este Programa de Gestión Bancaria intenta cubrir la ausencia de propuestas no presenciales. El Programa de Gestión Bancaria responde básicamente a las necesidades de formación y capacitación de las entidades financieras, teniendo en cuenta la necesidad de brindar una amplia formación e información acerca de los diversos tópicos involucrados. El Programa de Gestión Bancaria se centra, como propuesta de capacitación, en el desarrollo de un aprendizaje instrumental pero también en un aprendizaje actitudinal basado en superar la resistencia que generalmente significa enfrentar el desafío de tener que revisar continuamente los conocimientos anteriormente aprendidos. El Programa de Gestión Bancaria está orientado claramente a la acción, buscando proveer conocimientos, mejorar habilidades y modificar actitudes, posibilitando un cambio cualitativo de envergadura y una visión integradora; promoviendo la clase de crecimiento profesional y personal difícil de lograr sólo con la experiencia de la práctica laboral. Programa de gestión Bancaria 1

2 PROGRAMA DE GESTION BANCARIA Introducción El negocio bancario en la Argentina a partir del año 2002 afronta numerosos desafíos para reconstruir su rol en la economía argentina. Los bancos afrontan grandes desafíos de gestión que tienen que ver por un lado con la infraestructura tecnológica y el desarrollo de los canales de distribución; y por otro lado la disponibilidad de recursos humanos idóneos para desarrollar las oportunidades de negocios. Este último punto, la disponibilidad de recursos humanos idóneos para desarrollar las oportunidades de negocios, es un punto crucial luego de la sangría de personal calificado que se produjo con el Corralito. El escenario se ha transformado de un modo sorprendente y las entidades deben encarar cambios a toda velocidad para estar en condiciones de afrontar el entorno de negocios. Las entidades financieras que tendrán éxito en este escenario deberán aprender a adaptarse a un contexto dinámico, altamente competitivo y marcado por el escepticismo de los clientes. Este nuevo escenario exige desarrollar las habilidades y competencias del personal de conducción de las entidades financieras. Actualmente no existe en el país ninguna oferta de formación a distancia específica para quienes trabajan como ejecutivos en entidades financieras. El Programa de Gestión Bancaria intenta satisfacer una necesidad insatisfecha, y altamente prioritaria, de los mandos medios y los ejecutivos actuales y potenciales de las entidades financieras. Programa de gestión Bancaria 2

3 Perfil de los participantes El Programa de Gestión Bancaria está dirigido a: Ejecutivos de entidades financieras (gerentes, oficiales de negocios, oficiales de cuenta, u otras funciones ejecutivas con perfil comercial). Personas con tareas operativas en sucursales que desean mejorar su perfil y enfocarse hacia los negocios. Mandos medios de áreas centrales. Individuos con proyección ejecutiva. Quienes participen del Programa de Gestión Bancaria deberán acreditar un título de grado emitido por universidades argentinas o del exterior. Objetivos El Programa de Gestión Bancaria pretende lograr que el alumno sea capaz de: Tener una visión global del funcionamiento de un Banco e integrar su tarea en el marco de una organización compleja. Estar en condiciones de interpretar las estrategias y los objetivos de la Alta Dirección de una entidad financiera, y aplicar en su área políticas coherentes con los objetivos de la entidad financiera. Interpretar, analizar, decidir y conducir un área de trabajo desde una visión integradora de las herramientas de gestión. Tener la capacidad para anticiparse a los problemas que se originan en el entorno de negocios. Comportarse como líder tanto en las relaciones internas como externas del un Banco. Desarrollar metas y objetivos para una unidad de negocios o un sector operativo. Aplicar modelos de conducción empresaria efectivos, basado en la eficiencia y la eficacia. Comprender, detectar y aprovechar los recursos a su cargo y las oportunidades de negocios. Analizar racionalmente los riesgos propios del negocio bancario. Tener presente al cliente como eje central de toda actividad tanto interna como externa, enfocando la tarea y todos los esfuerzos en dirección al cliente. Promoviendo la conciencia de la competitividad, la calidad y la agregación de valor en sus respectivas tareas. Plan de estudios El Programa de Gestión Bancaria está estructurado en las siguientes etapas: Programa de gestión Bancaria 3

4 I. Nivelación: las actividades de nivelación están destinas a facilitar al alumno los conocimientos y habilidades mínimas necesarias para cursar el Programa. Esta etapa incluye las siguientes asignaturas: Técnicas de estudio no presencial Principios de Contabilidad (*) Herramientas de cálculo financiero (*) La cursación de los módulos marcados con (*) está sujeta a una evaluación criterial. II. Ejes temáticos: 1. Visión del negocio: conocimientos para adquirir una visión del negocio se refieren a un conjunto de contenidos y metodologías de análisis que permiten al alumno contextualizar su accionar como ejecutivo focalizando su tarea en la agregación de valor y la priorización de los objetivos estratégicos de la organización en la que trabaja. Este eje conceptual comprende los siguientes módulos: 1.1. Mercados financieros y de capitales 1.2. Dirección estratégica de entidades financieras 1.3. Marco normativo de la actividad bancaria Actividad de cierre: Contempla un foro plenario con directivos de entidades financieras. 2. Conocimiento del negocio: se presentan conocimientos sobre las operaciones de los bancos en los distintos segmentos 1. Este eje conceptual comprende los siguientes módulos: 2.1. Negocios con individuos 2.2. Negocios con empresas 3. Gestión del negocio: las habilidades para el negocio se refieren a un conjunto de conocimientos y destrezas destinadas a identificar y desarrollar oportunidades de negocios; gestionar la adquisición y fidelización de clientes; coordinando e integrando recursos y esfuerzos con la finalidad de alcanzar los resultados y objetivos establecidos por la organización. Este eje conceptual comprende los siguientes módulos: 3.1. Marketing bancario 3.2. Gestión de la posición financiera de los bancos 1 Los riesgos operativos se desarrollan en este eje temático, y los riesgos crediticios en el eje de gestión de lnegocio (ver módulo 3.3., donde se analizan separadamente los riesgos de asistir crediticiamente a individuos y empresas). Programa de gestión Bancaria 4

5 3.3. Asistencia crediticia a: individuos empresas 3.4. Gestión de las personas en entidades financieras: 3.5. Gestión de sucursales liderazgo, comunicación y trabajo en equipo. delegación, asignación de tareas y evaluación del desempeño. Actividad de cierre: Contempla el desarrollo de un caso integrador donde el alumno debe gestionar un negocio vinculado a la actividad bancaria. El caso se debate en un foro de discusión. Carga horaria total del programa es de 160 horas de estudio no presencial, y 12 horas de estudio presencial. Metodología El Programa de Gestión Bancaria se caracteriza por el empleo de una variedad de metodologías pedagógicas que tienen una base común: el aprendizaje activo, mediante el cual los alumnos abandonan las posturas pasivas típicas de los métodos tradicionales, para pasar a formar parte activa en el proceso de formación. La modalidad a distancia permite a los participantes la administración del tiempo de estudio a conveniencia de cada estudiante, con la ayuda de una agenda a modo de sugerencia para que los participantes puedan organizar su carga de dedicación. Al respecto haremos un breve comentario sobre estas metodologías: Entrevista inicial: los aspirantes a cursar el Programa tendrán una entrevista telefónica de admisión con el Coordinador Académico del Programa quien ambientará al participante en los desafíos del aprendizaje no presencial. Esta entrevista permitirá conocer el perfil de: aprendizaje del participante. de interactuación con otros colegas. el estilo de gestión de cada participante. Clases presenciales activas: en las que el instructor aporta la base instrumental y el soporte conceptual que permite una aplicación práctica, mientras que los participantes aportan su propia experiencia en beneficio del grupo. Durante las reuniones los participantes recibirán el material de trabajo y lecturas Programa de gestión Bancaria 5

6 complementarias. El aula será el ámbito para desarrollar las herramientas de gestión a aplicar en cada caso en particular. Estudio a distancia: para el desarrollo de los distintos contenidos los alumnos reciben material de distinta índole especialmente preparado para el autoestudio. Estos materiales incluyen en cada módulo guías de estudio. En cada guía de estudio se intercalan preguntas a lo largo de la lectura propuesta. Estas preguntas estimulan al participante a vincular los contenidos de la lectura con su realidad laboral, lo que asegura la transferencia de lo aprendido a la gestión de los participantes. Estas guías integran el sistema de evaluación del Programa. Cada guía es calificada de acuerdo a la siguiente gradación: rehacer, suficiente, bueno, muy bueno, sobresaliente. Si el participante recibiera para una guía de estudio la calificación Reahacer, deberá reelaborar su trabajo, según las indicaciones del tutor que corrige el trabajo hasta aprobarlo con calificación suficiente o superior. Autoevaluaciones para que el participante pueda monitorear la asimilación y retención de los contenidos. Resúmenes y mapas conceptuales que permiten sistematizar y sintetizar lo aprendido. Tutorías: teniendo en cuenta la soledad propia del estudio a distancia, los alumnos dispondrán del apoyo de los tutores a través de consultas on-line (plataforma de e-learning) y telefónicas para contestar las guías de estudio y poder resolver tanto las actividades autoevaluables como las actividades obligatorias. Foros de discusión y sesiones de chat con docentes y referentes de la actividad bancaria. Video conferencias por internet: destinadas al desarrollo de los temas centrales de cada uno de los módulos y de las actividades de cierre de los tres ejes de contenidos. Son conferencias en vivo con interacción mediante preguntas y respuestas vía chat. Estas conferencias serán digitalizadas y levantadas a la plataforma de e-learning para ser observadas por quienes no puedan participar de las emisiones en vivo. Videos: algunos contenidos son desarrollados con videos y clases grabadas offline. Estos videos se digitalizan y se introducen a la plataforma de e-learning. Actividades de integración: para cada eje conceptual se prevee la realización de una actividad de integración que permita por una parte aplicar los contenidos presenciales y las guías de estudio a la realidad de trabajo del participante; y a su vez consolidar el proceso de aprendizaje. Teniendo en cuenta el perfil de los participantes podemos señalar las siguientes premisas: Programa de gestión Bancaria 6

7 En cuanto a los contenidos: 1. La edad y la formación previa de los participantes es heterogénea; por lo tanto surge la necesidad de realizar actividades con contenidos teóricos muy acotados. 2. Para lograr una buena asimilación de los contenidos se trabajará con un enfoque eminentemente práctico. 3. El desarrollo del modelo pedagógico del Programa de Gestión Bancaria, basado en el método del caso y las situaciones problemáticas permitirá una efectiva integración de los contenidos del Programa. 4. La presencia de materias de nivelación asegura un punto de partida mínimo común para todos los alumnos del Programa. 5. El programa asegurará su carácter formativo a través del desarrollo de actividades de cierre de cada eje de contenidos y de simulación de negocios; que permitirán aplicar todas las habilidades adquiridas en el Programa. En cuanto a los factores motivacionales: 1. Para un adulto que trabaja, el único conocimiento relevante es el que se puede aplicar; por lo que en nuestro Programa de Gestión Bancaria se realizan desarrollos teóricos mínimos y se enfatizan las actividades de aplicación a partir del análisis de casos y situaciones problemáticas. 2. Los participantes visualizan el prestigio de la certificación universitaria. Evaluación El sistema de evaluación del programa está formado por dos instancias: Las respuestas a las preguntas y situaciones problemáticas propuestas en las guías de estudio. Las respuestas a las actividades de integración. Programa de gestión Bancaria 7

8 Contenidos de cada módulo Los contenidos de cada módulo apuntan a seis ejes formativos comunes a todas actividades del Programa: 1. Resolución de problemas 2. Creatividad 3. Pensamiento analítico 4. Conocimiento del negocio 5. Enfoque a los resultados 6. Liderazgo Los contenidos de cada módulo se detallan a continuación. EJE: VISIÓN DEL NEGOCIO 1.1. Mercados financieros y de capitales En este módulo se analiza desde una óptica macroeconómica el funcionamiento de los mercados financieros y de capitales con especial referencia al caso argentino. Como así también, se adquirirán habilidades para interpretar el escenario socio cultural y político del negocio bancario en Argentina tanto desde una perspectiva internacional como nacional; y se desarrollan habilidades para la interpretación de la información publicada por la prensa económica Dirección estratégica de entidades financieras En este módulo se analizan las estrategias genéricas de negocios en la actividad bancaria y los cambios que se están produciendo en el negocio bancario a nivel global y nacional. Se analizan las ventajas competitivas, el posicionamiento de la entidad, y su portafolio de negocios. Formas de medir la estrategia en una entidad bancaria. Las distintas perspectivas: la perspectiva de los objetivos de colocación de productos, la perspectiva del cliente, la perspectiva del proceso interno, la perspectiva de aprendizaje y desarrollo de la red y de los recursos humanos que la integran. La diferencia entre el tablero de comando y el tablero de control Marco normativo de la actividad bancaria En este módulo se analiza la ley de entidades financieras; la carta orgánica del Banco Central de la República Argentina. Principios de contratación bancaria. Los principios del Comité de Basilea. EJE: CONOCIMIENTO DEL NEGOCIO 2.1. Negocios con individuos En este módulo se analizan los principales productos bancarios para individuos: caja de ahorro, plazo fijo, tarjetas de crédito y débito, préstamos personales, prendarios e hipotecarios. Innovaciones y servicios bancarios en la red. Se Programa de gestión Bancaria 8

9 analiza el marco legal y normativo de estos productos, los aspectos impositivos y los riesgos operativos asociados a los mismos Negocios con empresas En este módulo se analizan los principales productos bancarios para empresas: cuenta corriente, créditos a corto y a largo plazo, fianzas y avales, factoring, leasing entre otras. Operaciones de cambio vinculadas al comercio exterior, pre y post financiación de exportaciones, cobranzas y apertura de cartas de crédito de importación. Innovaciones y servicios bancarios en la red. Se analiza el marco legal y normativo de estos productos, los aspectos impositivos y los riesgos operativos asociados a los mismos. EJE: GESTIÓN DEL NEGOCIO 3.1. Marketing bancario A través de este módulo se familiariza al participante con las técnicas para atraer a la demanda. Se introduce y profundiza en el papel del marketing en las organizaciones financieras. Se analizan las estrategias de comercialización agresivas que permitan penetrar mercados, introducir nuevos productos, realizar movimientos defensivos o de mantenimiento del lugar alcanzado. Se analizan diversas modalidades de acción comercial: marketing directo, marketing relacional, cross selling, marketing de base de datos, telemarketing y se considera el impacto de la tecnología sobre estas herramientas. Se brinda un lugar destacado a los canales virtuales típicos de la nueva economía Gestión de la posición financiera de los bancos En este módulo se analiza la posición financiera de una entidad financiera bajo el modelo de estado de origen y aplicaciones; se analiza la posición en pesos y en divisas, el descalce de plazos, tasas y monedas. Riesgos financieros y de iliquidez Asistencia crediticia a individuos Este módulo está destinado al análisis de riesgos en la asistencia a individuos. El análisis se centra en la visión del perfil ético del individuo y su capacidad de pago antes que en la fortaleza patrimonial del deudor. Se analizan las fuentes de antecedentes personales, laborales y crediticios, que permiten evaluar al individuo a los fines de establecer una asistencia; se presta especial atención a los riesgos de instrumentación, operativos y por fraude. A la finalización de este módulo los alumnos deberán presentar, trabajando grupalmente, el análisis crediticio de un individuo en base a las herramientas desarrolladas en el módulo. empresas El punto de partida de este módulo., es la revisión de la información contable para decidir el crédito; a los conceptos incorporados en los módulos de conocimiento del negocio se anexan las técnicas de análisis de balances (ratios, Programa de gestión Bancaria 9

10 análisis estructural, análisis de tendencia) y de estados de origen y aplicación de fondos, generación de caja y presupuestos financieros. También trabajará sobre el análisis post balance y los estados proyectados. Se abordarán temas tales como el examen de la documentación, la calidad y confiabilidad de los datos, el tratamiento de la información limitada, riesgos potenciales y grupos económicos Gestión de las personas en entidades financieras liderazgo, comunicación y trabajo en equipo En este módulo se desarrollan habilidades de conducción en entornos dinámicos. Se analizan las diferencias entre liderazgo y management; se profundizan los distintos estilos de liderazgo. El modelo del liderazgo situacional. Se aborda la problemática del conflicto y el cambio y el rol del líder. En este módulo se abordaran diversos enfoques sobre las técnicas de comunicación eficaz, logrando los participantes reconocer características de su propio estilo de comunicación A través de ejercicios se desarrollarán habilidades de comunicación individual y grupal de rápida transferencia al entorno laboral de los participantes generando destrezas soporte (empatía, comunicación no verbal, manejo gestual, feedback, oratoria, el arte de preguntar, barreras y filtros) que garanticen el éxito del proceso comunicacional. Se discute la diferencia entre grupo y equipo, los grupos eficaces y el trabajo en equipo; los estadios grupales; la estructura informal en la dinámica grupal; la cohesión grupal; los roles funcionales y disfuncionales. delegación, asignación de tareas y evaluación del desempeño En este módulo se aborda al coaching como una herramienta esencial de gestión de los recursos humanos para los mandos medios, las técnicas de coaching son entonces empleadas en el proceso de delegación, fijación de objetivos y evaluación de desempeño. Asimismo se presentan técnicas para el desarrollo de las capacidades y competencias de los individuos y el seguimiento y control de las tareas, objetivos y resultados de las personas a cargo de un jefe Gestión de sucursales En este módulo se analizan los procesos de gestión de las sucursales bancarias. Se discute la misión de las sucursales bancarias como canal de distribución encargado de optimizar la relación con los clientes. Esta discusión permite identificar las competencias requeridas para el éxito de una red de sucursales bancarias. Certificación: Quienes cumplan con las instancias de participación y evaluación recibirán un certificado de participación en el Programa de Gestión Bancaria de la Universidad Tecnológica Nacional. Programa de gestión Bancaria 10