San Isidro, 29 de enero de 2014

Transcripción

1 Gerencia General Año de la Promoción de la Industria Responsable y del Compromiso Climático San Isidro, 29 de enero de 2014 Señor CARLOS TITTO ALMORA AYONA Director Ejecutivo Presente.- Asunto : Plan Operativo y Presupuesto para el año Referencia : Directiva de Gestión de. Tengo el agrado de dirigirme a usted, con relación al documento de la referencia, a través del cual se norma la programación, formulación y aprobación del Plan Operativo, y Presupuesto de las Empresas del Estado bajo el ámbito del para el ejercicio económico del año Al respecto, le alcanzo el Informe del Plan Operativo y Presupuesto del Banco de la Nación para el año 2014, así como los formatos generados a través del SIS, debidamente cerrados electrónicamente. Sobre el particular, cabe indicarle que el Plan Operativo y Presupuesto para el año 2014 han sido aprobados en la Sesión de Directorio Nº 1984 de fecha Aprovecho la oportunidad para reiterarle los sentimientos de mi consideración y estima personal. Atentamente, JUAN CARLOS GALFRÉ GARCÍA Gerente General (e) Av. República de Panama N 3664 Lima Fax URL:

2 INFORME PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AÑO 2014 ENERO

3 INDICE I. ASPECTOS GENERALES Naturaleza Jurídica Objeto Social Accionariado Directorio Gerencias Principales Marco Regulatorio Estructura Organizacional de la Empresa Factores Críticos de Éxito Área de Influencia Soporte Operativo Logros... 9 II. LÍNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA Descripción de las Líneas de Negocio de la Empresa Información Cuantitativa de las Líneas de Negocio de la Empresa III. PLAN ESTRATÉGICO Misión Visión Valores Horizonte del Plan Estratégico Objetivos Estratégicos, Indicadores y Metas Mapa estratégico Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el año IV. PLAN OPERATIVO Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año Objetivos del Plan Operativo Indicadores y Metas del Plan Operativo Relación entre los objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los objetivos del Plan estratégico de la empresa, de y del Sector V. PRESUPUESTO Ingresos

4 5.1.1.Ingresos Operativos Ingresos de Capital Transferencias: Ingresos Ingresos por Financiamiento: Préstamos Recursos de Ejercicios Anteriores Egresos Egresos Operativos Egresos de Capital Transferencias: Egresos Egresos por Financiamiento: Amortización de Préstamos Información Adicional

5 PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AÑO 2014 I. ASPECTOS GENERALES 1.1. Naturaleza Jurídica El Banco de la Nación es una empresa de derecho público, integrante del Sector Economía y Finanzas, que opera con autonomía económica, financiera y administrativa. El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado (a, b) y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de s (c, d). a) Ley N de la Actividad Empresarial del Estado y su Reglamento aprobado por D. S. N MIPRE. Abrogada en aplicación de lo dispuesto por la Cuarta Disposición Final del D. Leg. Nº 1031 publicado el ; b) Decreto Leg. Nº 1031, promueve la eficiencia de la actividad empresarial del Estado. c) Sustituida por la Ley Nº 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de s y de la Superintendencia de Banca y s; d) Ley N Marco de Modernización de la Gestión del Estado de fecha ; publicado en el diario oficial El Peruano con fecha que declara al Estado en proceso de modernización. Se establece los principios y la base legal para iniciar el proceso de modernización de la gestión del Estado en todas sus instituciones e instancias Objeto Social De acuerdo a lo indicado en el Estatuto, Art. 4: Es objeto del Banco administrar por delegación las subcuentas del Tesoro Público y proporcionar al Gobierno Central los servicios bancarios para la administración de los fondos públicos. Cuando el Ministerio de Economía y Finanzas lo requiera y autorice en el marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorería, el Banco actuará como agente financiero del Estado, atenderá la deuda pública externa y las operaciones de comercio exterior. Asimismo, recauda tributos y efectúa pagos, sin que esto sea exclusivo, por encargo del Tesoro Público o cuando medien convenios con los órganos de la administración tributaria 1.3. Accionariado Según el Articulo N 5 del Estatuto del Banco de la Nación, aprobado por Decreto Supremo N EF de fecha 26 - Ene 94, el capital del Banco es de S/ ,00 (Un Mil Millones de Nuevos Soles), a ser íntegramente pagado por el Estado. Por el capital no se emiten acciones ni títulos de ninguna especie, constando únicamente en la cuenta correspondiente. 4

6 1.4. Directorio N APELLIDOS Y NOMBRES Miembros del Directorio del Banco de la Nación DESIGNACIÓN N Y FECHA DE RESOLUCIÓN 1 Díaz Mariños Carlos Manuel Presidente Ejecutivo R.S N EF del Oliva Neyra Carlos Augusto Vicepresidente del Directorio R.S N EF del Garcés Manyari Alfonso Jesús Director R.S N EF del Linares Peñaloza Carlos Adrián Director R.S N EF del Gasha Tamashiro José Giancarlo Director R.S N EF del Gerencias Principales Principales Gerencias del Banco de la Nación GERENCIAS APELLIDOS Y NOMBRES FECHA DE DESIGNACIÓN Departamento Recursos Humanos Arbulú Loyola Mariza Feliciana Jefe 03-sep-12 Departamento Red de Agencias Avalos Sanjinez Idelfonso Jefe (e) 08-oct-11 Departamento Secretaría General Kizner Zamudio Arón Jefe (e) 18-may-12 Departamento Planeamiento y Desarrollo Lazo Rodríguez Liliana Jefe (e) 10-sep-12 Departamento Riesgos Malfitano Malfitano Pietro Rino Jefe 30-jul-12 Departamento Finanzas Núñez Vergara Percy Manuel Jefe (e) 10-may-13 Departamento Contabilidad Pajuelo González Oscar Alfredo Jefe (e) 18-may-12 Departamento Negocios Palomino Reina Luis Alfredo Jefe (e) 25-jul-13 Departamento Asesoría Jurídica Rodríguez Cuadros Mara Alejandra Jefe (e) 01-ago-11 Departamento Informática Saavedra Zegarra Luis Jefe (e) 13-ago-12 Departamento Operaciones Villanueva Mory Isaías Antonio Jefe 30-jul-12 Departamento Logística Pajuelo González Oscar Alfredo Jefe (e) 02-mar-13 Oficialía de Cumplimiento Bacalla Pérez José Alejandro Jefe 16-ago Marco Regulatorio De acuerdo al Estatuto, Art 3: El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de s. 5

7 1.7. Estructura Organizacional de la Empresa ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL DEPARTAMENTO DE OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO DIVISIÓN IMAGEN CORPORATIVA DEPARTAMENTO DE RIESGOS DEPARTAMENTO DE SECRETARÍA GENERAL DEPARTAMENTO DE LOGÍSTICA DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA DEPARTAMENTO DE ASESORÍA JURÍDICA DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO DEPARTAMENTO DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD DEPARTAMENTO DE NEGOCIOS DEPARTAMENTO DE OPERACIONES DEPARTAMENTO RED DE AGENCIAS 6

8 1.8. Factores Críticos de Éxito Posibilidades recurrentes de reducción del porcentaje de comisión cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorería del Estado. Riesgo sistémico proveniente de crisis financieras internacionales. Cambios en la gestión económica y financiera del Estado Cultura y Gestión de Proyectos. Liderazgo en la Toma de Decisiones. Eficiencia de los Procesos Operativos Área de Influencia El Banco de la Nación viene atendiendo a la población mediante tres (3) principales canales de atención: Oficinas (agencias y oficinas especiales), cajeros automáticos y cajeros corresponsales (agentes Multired). Para conocer el área de influencia de cada canal de atención, se ha analizado la cantidad de distritos que cuentan con alguno de estos canales de atención, comparándolos con los distritos a nivel nacional. Ello se aprecia en el cuadro siguiente. Área de influencia de los canales de atención del Banco de la Nación Cobertura por Canal a Nivel Distrital Canal de Atención Distritos del Área de Influencia Distritos del País Part. % Agencia y Oficinas Especiales % Cajero Automático 253 1,834 14% Cajero Corresponsal % Se aprecia que las Oficinas tienen una cobertura en un aproximado de 452 distritos, lo que representa un 25% del total de distritos, siendo menor para el caso de los cajeros automáticos con un 14% y mayor en los Cajeros Corresponsales con el 27%. 7

9 1.10. Soporte Operativo Canales De Atención del Banco de la Nación Canal de Atención Total Oficinas 586 Cajeros Automáticos 773 Cajeros Corresponsales 1,832 Total Nacional 3,191 Fuente: Departamento de Red de Agencias - Departamento de Operaciones OFICINAS Oficinas del Banco de la Nación UOB (*) UOB (a) DE OFICINAS (b) PART. % (a/b) Lima Metropolitana y Callao % Provincias % NACIONAL % Fuente: Departamento de Red de Agencias (*) UOB: Única Oferta Bancaria Cajeros Automáticos del Banco de la Nación Cajeros Automáticos N ATM Lima Metropolitana y Callao 290 Provincias Fuente: Departamento de Operaciones Cajeros Corresponsales Del Banco De La Nación Cajeros Corresponsales N CC Lima Metropolitana y Callao 608 Provincias 1,224 Total Nacional 1,832 Fuente: Departamento de Operaciones 8

10 1.11. Logros a) Principales logros obtenidos durante el Año 2011 Operaciones Volumen de Operaciones Promedio Mensual ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM. I.- PAGADURIA - PAGO DE CHEQUES 730, , ,467 1,142,658 - DEPOSITOS CTA.CTE. 1,117,469 1,198,232 1,342,794 1,344,474 - DEPOSITOS DE AHORROS 4,380,712 4,902,638 4,736,513 4,755,419 - RETIRO DE AHORROS 3,318,098 3,449,240 3,662,171 3,814,407 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,271,387 4,175,426 4,482,929 4,554,031 - OTRAS TRANSAC. EN ATM S 1,214,138 1,182,370 1,229,106 1,267,164 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 50, ,174 - EMISION GIRO BANC./TEL. 360, , , ,137 - PAGO GIRO BANC./TEL. 360, , , ,501 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 65,490 71,533 77,837 79,733 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 30,538 30,540 34,304 35,664 PAGADURIA 15,849,653 16,618,101 17,229,291 17,759,362 II.- RECAUDACION - SUNAT 680, , , ,701 - ADUANAS 3,730 3,388 4,081 4,028 - ENTIDADES PUBLICAS 1,742,478 1,535,373 1,698,508 1,585,740 - DOC. VALORADOS 5,574 7,227 6,883 6,181 RECAUDACION 2,432,692 2,222,069 2,401,521 2,293,650 III.- OTROS - CORRESPONSALIA 1,742,066 1,788,896 1,848,329 1,831,277 - COMPRA VENTA M.E. 202, , ,626 70,289 - SEGURO TARJETA DEBITO 29,532 27,613 23,591 21,793 - OTROS 14,988 16,253 10,094 9,576 OTROS 1,988,881 2,017,300 2,055,640 1,932,936 NACIONAL 20,271,227 20,857,470 21,686,452 21,985,947 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo 9

11 Plan Operativo 2011 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO 2011 Indicadores de Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim Nivel de Cump. Ejec. Anual I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD 1. DESCONCENTRACIÓN Y DESCENTRALIZACIÓN Cantidad de Divisiones de Soporte Regional - DSRs Constituidas e Implementadas ( ) Número % 2. APLICACIÓN DE PRINCIPIOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL Grado de avance de la implementación de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nación Porcentaje de Avance % 3. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Número % 4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS ÚNICA OFERTA BANCARIA Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Número 784,000 1,024, % 5. APERTURA DE AGENCIAS 2011 Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Número % 6. COLOCACIONES DE PRÉSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL Cantidad de Préstamos Multired otorgados en U.O.B. Número 42,830 43, % 7. CREDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PÚBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL Monto de Créditos Directos e Indirectos a Empresas Públicas Millones de Nuevos S/ , % Monto de Créditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades Millones de Nuevos S/. 1,669 1, % 8. RENTABILIDAD PATRIMONIAL ROE Porcentaje (%) % 10

12 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO 2011 Indicadores de Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim Nivel de Cump. Ejec. Anual II. BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 1. APERTURA DE AGENCIAS 2011 Cantidad de agencias terminadas Número % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 2. IMPLEMENTACIÓN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Número % 3. CONSTRUCCIÓN DE AGENCIAS 2011 Cantidad de agencias terminadas % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 4. REMODELACIÓN DE AGENCIAS 2011 Cantidad de agencias terminadas % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 5. INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Cantidad de Cajeros Automáticos Instalados que incrementan la red de cajeros Número % 6. ADQUISICIÓN DE 70 CAJEROS AUTOMÁTICOS Y 70 SISTEMAS DE VIDEO GRABACIÓN DIGITAL Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 7. CAJEROS CORRESPONSALES Cantidad de puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Número % 8. MULTIRED MÓVIL Cantidad de Puntos de Pago % 11

13 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO 2011 Indicadores de Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim Nivel de Cump. Ejec. Anual II. BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 9. CONTACT CENTER : CONTACTO CON CLIENTES VÍA WEB - II ETAPA IMPLEMENTACIÓN Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 10. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIÓN EN EL BANCO DE LA NACIÓN 2011 Calidad del Servicio de Atención al Cliente del canal Agencias Grado de Satisfacción % 11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes Número % 12. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Número % III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 1. NUEVO CORE BANCARIO Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Porcentaje de Avance % 2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2011 Ejecución proyectos comprometidos = (Proyectos culminados año / Proyectos comprometidos año) x 100 Porcentaje de Avance % 3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS) Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 4. ADQUISICIÓN E IMPLEMENTACIÓN DEL DATAWAREHOUSE (PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIÓN) Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance % 5. PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética de la Función Pública Número 3,500 3, % 12

14 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO 2011 Indicadores de Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim Nivel de Cump. Ejec. Anual III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 6. IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje % 7. IMPLEMENTACIÓN DEL BALANCED SCORECARD Avance de la Implementación del Balanced Score Card Porcentaje de Avance % 8. REDISEÑO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIÓN DE REDISEÑO DE PROCESOS CORE REDISEÑADOS Cantidad de Procesos Rediseñados Número % Cantidad de Procesos Implementados Número % 9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN REALIZADOS A TRAVÉS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Número % IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE 1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje % 2. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIÓN Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia Porcentaje (%) % 3. SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Obtención de una Calificación Pública de Riesgo para el Banco de la Nación. Asginación /1 de Rating % PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 96% 1/ El valor 1 implica obtener Calificación Pública de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificación Internacional de Riesgo. 13

15 b) Principales logros obtenidos durante el año 2012 Operaciones Volumen de Operaciones Promedio Mensual ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM. I.- PAGADURIA - PAGO DE CHEQUES 951,041 1,032,075 1,149,599 1,315,218 - DEPOSITOS CTA.CTE. 1,313,575 1,543,636 1,751,281 1,733,234 - DEPOSITOS DE AHORROS 4,480,866 4,602,412 4,729,354 5,528,268 - RETIRO DE AHORROS 3,745,478 3,671,306 3,879,620 4,389,780 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,508,729 4,434,550 4,686,269 4,849,343 - OTRAS TRANSAC. EN ATM S 1,208,903 1,179,961 1,257,315 1,338,013 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 44, ,671 - EMISION GIRO BANC./TEL. 322, , , ,076 - PAGO GIRO BANC./TEL. 312, , , ,725 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 76,696 73,277 84,651 73,907 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 31,631 30,967 41,258 29,283 PAGADURIA 16,951,437 17,,441 18,223,335 19,931,518 II.- RECAUDACION - SUNAT 705, , , ,587 - ADUANAS 4,234 4,347 4,067 4,578 - ENTIDADES PUBLICAS 1,946,848 1,698,332 1,874,464 1,572,932 - DOC. VALORADOS 6,510 7,365 7,320 6,106 RECAUDACION 2,662,751 2,416,518 2,621,028 2,327,202 III.- OTROS - CORRESPONSALIA 1,744,255 1,742,780 1,757,563 1,835,784 - COMPRA VENTA M.E. 49,122 43,033 41,133 39,868 - SEGURO TARJETA DEBITO 24,383 26,572 25,195 21,604 - OTROS 10,614 19,812 14,546 34,736 OTROS 1,828,373 1,832,197 1,838,437 1,931,993 NACIONAL 21,442,561 21,499,156 22,682,800 24,190,713 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo 14

16 Plan Operativo 2012 EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012 Indicadores Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim.2012 Nivel de cump. Ejec. Anual I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD 1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL ROE Porcentaje (%) 26.00% 40.36% % 2. COLOCACIONES DE PRÉSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL Cantidad de Préstamos Multired otorgados en U.O.B. Número 49,255 39, % 3. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS ÚNICA OFERTA BANCARIA Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Número 1,200,000 1,202, % 4. CRÉDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PÚBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL Monto de Créditos Directos e Indirectos a Empresas Públicas Monto de Créditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades Millones de Nuevos S/ , % Millones de Nuevos S/ , % 5. APERTURA DE AGENCIAS 2012 Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Número % 6. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Número % II. BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 1. APERTURA DE AGENCIAS 2012 Cantidad de agencias terminadas % 2. IMPLEMENTACIÓN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Número % 15

17 EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012 Indicadores Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim.2012 Nivel de cump. Ejec. Anual II. BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 3. CONSTRUCCIÓN DE AGENCIAS 2012 Cantidad de agencias terminadas % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 50% 32% 64.00% 4. REMODELACIÓN DE AGENCIAS 2012 Cantidad de agencias terminadas % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 50% 32% 64.00% 5. INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Cantidad de Cajeros Automáticos Instalados que incrementan la red de cajeros Número % 6. ADQUISICIÓN DE 100 CAJEROS AUTOMÁTICOS Y 100 SISTEMA DE VIDEO GRABACIÓN DIGITAL Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 100% 59% 59.00% 7. CAJEROS CORRESPONSALES Cantidad de puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Número % 8. MULTIRED MÓVIL Cantidad de Puntos de Pago % 9. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Número % 10. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes 11. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIÓN EN EL BANCO DE LA NACIÓN 2012 Calidad del Servicio de Atención al Cliente del canal Agencias Número % Grado de Satisfacción % 16

18 EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012 Indicadores Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim.2012 Nivel de cump. Ejec. Anual III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 1. NUEVO CORE BANCARIO Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Porcentaje de Avance 39% 27% 69.23% 2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2012 Ejecución proyectos comprometidos Ejecución proyectos gestionados Porcentaje de Avance 100% 100% % Porcentaje de Avance 100% 100% % 3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS) Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 20% 23% % 4. DIAGNÓSTICO Y MODELO DE LA PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 100% 100% % 5. PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación Número 1,700 2, % 6. IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100% 80% 80.00% 7. REDISEÑO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIÓN DE REDISEÑO DE PROCESOS CORE REDISEÑADOS Cantidad de Procesos Rediseñados Número % Cantidad de Procesos Implementados Número % 8. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN REALIZADOS A TRAVÉS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Número % 17

19 EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012 Indicadores Medida Meta Anual Resultado al 4to. Trim.2012 Nivel de cump. Ejec. Anual IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE 1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje 100% 80% 80.00% 2. SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Obtención de una Calificación Pública de Riesgo para el Banco de la Nación. Asignación de Rating/ % 3. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIÓN Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia Porcentaje (%) 100% 100% % PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 87% /1 El valor "1" implica obtener Calificación Pública de Riesgo, mientras que el valor "2" implica obtener Calificación Internacional de Riesgo. 18

20 c) Principales logros estimados a obtener en el año 2013 Volumen de Operaciones Promedio Mensual EJECUTADO 2013 PROYECCIÓN ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM. I.- PAGADURIA - PAGO DE CHEQUES 1,078,457 1,098,616 1,031,713 1,051,506 - DEPOSITOS CTA.CTE. 1,748,977 1,590,775 1,391,659 1,418,358 - DEPOSITOS DE AHORROS 4,765,471 5,196,512 5,222,656 5,322,851 - RETIRO DE AHORROS 5,448,449 5,918,014 3,962,181 4,038,195 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,755,584 4,602,816 4,863,401 4,956,704 - OTRAS TRANSAC. EN ATM'S 1,287,828 1,226,423 1,361,008 1,387,118 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 29,196 27,688 28,219 - EMISION GIRO BANC./TEL. 264, , , ,244 - PAGO GIRO BANC./TEL. 282, , , ,238 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 71,001 81,364 81,946 83,518 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 28,248 41,938 36,453 37,153 PAGADURIA 19,731,156 20,427,616 18,764,120 19,124,105 II.- RECAUDACION - SUNAT 739, , , ,710 - ADUANAS 4,282 4,134 4,236 4,317 - ENTIDADES PUBLICAS 1,872,921 1,825,543 1,825,357 1,860,376 - DOC. VALORADOS 5,516 8,114 7,195 7,333 RECAUDACION 2,622,223 2,566,714 2,600,840 2,650,737 III.- OTROS - CORRESPONSALIA 1,943,042 2,242,606 2,005,739 2,044,219 - COMPRA VENTA M.E. 41,148 36, , ,820 - SEGURO TARJETA DEBITO 26,307 26,834 28,521 29,068 - OTROS 16,084 24,384 14,162 14,434 OTROS 2,026,581 2,329,846 2,223,876 2,266,541 NACIONAL 24,379,960 25,324,176 23,588,836 24,041,382 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo 19

21 II. LÍNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA 2.1 Descripción de las Líneas de Negocio de la Empresa Las principales líneas de negocio del Banco son las siguientes: Negociación y Ventas Ingresos generados principalmente por la realización de operaciones de tesorería, compra y venta de títulos, monedas y commodities por cuenta propia, entre otras actividades de naturaleza similar. Banca Minorista Servicio orientado al financiamiento a clientes minoristas incluyendo tarjetas de crédito, préstamo hipotecario, entre otros. Banca Comercial Financiamiento a clientes no minoristas, incluyendo, factoring, descuento, arrendamiento financiero, entre otros. Liquidación y Pagos Actividades relacionadas con pagos y cobranzas, transferencia interbancaria de fondos, compensaciones y liquidación, entre otras actividades de naturaleza similar. Servicios Servicios de custodia, fideicomisos, comisiones de confianza y otros servicios. 2.2 Información Cuantitativa de las Líneas de Negocio de la Empresa Negociación y Ventas (En MM de S/.) Real 2011 Real 2012 Estimado 2013 Presupuesto 2014 Derivados e Instrumentos Negociables Disponibles BCR Banca Minorista (En MM de S/.) Real 2011 Real 2012 Estimado 2013 Presupuesto 2014 Crédito minorista de consumo Crédito minorista hipotecario Depósitos minoristas Préstamo Multired

22 Banca Comercial (En MM de S/.) Real 2011 Real 2012 Estimado 2013 Presupuesto 2014 Crédito corporativo Depósito Comercial Liquidación y Pagos (En MM de S/.) Real 2011 Real 2012 Estimado 2013 Presupuesto 2014 Administración de efectivo, pagos y liquidac Servicios (En MM de S/.) Real 2011 Real 2012 Estimado 2013 Presupuesto 2014 Gestión de Inversiones y encargos de confia Servicios

23 III. PLAN ESTRATÉGICO 3.1 Misión El Banco de la Nación brinda servicios a las entidades estatales, promueve la bancarización y la inclusión financiera en beneficio de la ciudadanía complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento descentralizado del país, a través de una gestión eficiente y autosostenible. 3.2 Visión Ser reconocido como socio estratégico del Estado Peruano para la prestación de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestión basado en prácticas de Buen Gobierno Corporativo y gestión del talento humano. 3.3 Valores Se identifica los valores institucionales sobre los cuales se fundamenta el accionar del personal del Banco de la Nación. Vocación de servicio al ciudadano El Banco de la Nación y sus trabajadores se preocupan de atender con un trato oportuno, humano y de calidad a los ciudadanos que requieren de sus productos y servicios financieros. Compromiso e identificación Los trabajadores del Banco de la Nación muestran una actitud que busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena identificación institucional en cada localidad. Promoción de la cultura financiera Los trabajadores del Banco de la Nación fomentan el ahorro y los servicios que permiten integrar a los ciudadanos al mercado. Conducta ética y profesional Los trabajadores del Banco de la Nación demuestran un comportamiento honesto, probo, transparente y de conducta intachable en su desempeño. Responsabilidad social e inclusión financiera Los trabajadores participan activamente en su comunidad, promoviendo la no discriminación y la educación e inclusión financiera del ciudadano. 3.4 Horizonte del Plan Estratégico El Plan Estratégico del Banco de la Nación se encuentra alineado en horizonte temporal al Plan Estratégico Corporativo (PEC) de en el horizonte , el cual continúa el horizonte del anterior Plan Estratégico del Banco. 22

24 3.5 Objetivos Estratégicos, Indicadores y Metas N Indicador de medida Metas del PEI Forma de Cálculo OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor económico y valor social generado para el Estado y el Ciudadano. OEE 1.1. Incrementar la creación de valor económico. 1 Rentabilidad patrimonial - ROE OEE 1.2. Incrementar la Eficiencia. Porcentaje (Resultado Neto del ejercicio / Patrimonio al cierre del ejercicio anterior) x Margen de Ingresos Financieros Porcentaje (Resultado Neto del ejercicio / Ingresos por Intereses del ejercicio) x 100 OEE 1.3. Promover la Inclusión Financiera para crear Valor Social. 3 Índice de Inclusión Financiera Número OEE 1.4. Generar valor promoviendo servicios para el Ciudadano. 4 Índice de Servicios al ciudadano. Número OEE 1.5. Mejorar la Gestión de la Responsabilidad Social Empresarial. Implementación del programa 5 de Responsabilidad Social Empresarial. Porcentaje Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio % crecimiento de operaciones en UOB / % crecimiento de operaciones totales Suma de nuevos servicios no bancarios al ciudadano durante el año. (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x

25 N Indicador OEE 2.1. Incrementar la satisfacción de los clientes de productos y servicios. Nivel de satisfacción de los 6 clientes de los productos y servicios Porcentaje OEE 2.2. Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos Cobertura de Cajeros Automáticos. Cobertura de Cajeros Corresponsales. Cobertura del Canal Virtual (internet). de medida Metas del PEI Porcentaje Porcentaje Porcentaje Cobertura de Operaciones POS Porcentaje Forma de Cálculo OBJETIVO GENERAL 2: Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros. OEE 2.3. Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios. Grado de satisfacción del cliente obtenido de la encuesta (Número de operaciones de cajeros automáticos / total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones de cajeros corresponsales /total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones canal virtual(transacciones por internet) /total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones Punto de Venta (POS) / total de operaciones del BN) x Índice de clientes de nuevos productos Número 100, , , 115, ,551 Suma de clientes que adquieren un nuevo producto Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio

26 N Indicador 12 Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Porcentaje (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos. Implementación de los proyectos (Proyectos culminados año/ proyectos 13 Porcentaje TIC priorizados comprometidos año) x 100 OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios. Tiempo promedio de atención a los 14 Índice de atención en agencias Número clientes y usuarios en Agencias/Nivel de satisfacción en Agencias. OEE 3.4. Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo. 15 Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo. Porcentaje Calificación Pública de Riesgo. Calificación Grado de avance de construcción de la nueva sede de medida Metas del PEI OBJETIVO GENERAL 3: Lograr niveles de excelencia en los Procesos. OEE 3.1. Mejorar la Gestión de Riesgos relacionada a los procesos internos. OEE 3.5. Mantener la calificación pública de riesgo. OEE 3.6. Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco. Porcentaje Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio Forma de Cálculo (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 Valor 1 : Disminuye la calificación internacional. Valor 2 : Se mantiene la calificación internacional de riesgo (Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x

27 N Indicador Implementación del Nuevo Core Bancario. Implementación de la Gestión del Talento Humano. Implementación del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional. de medida Metas del PEI OBJETIVO GENERAL 4: Fortalecer la gestión para responder a las demandas y retos OEE 4.1. Implementar el Nuevo Core Bancario. Porcentaje OEE 4.2. Fortalecer la gestión del talento humano y la cultura organizacional. Porcentaje Porcentaje Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio Forma de Cálculo (Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100 (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x

28 3.6 Mapa estratégico El Mapa Estratégico del Banco de la Nación, cuenta con cuatro ejes del mapa estratégico presentados en el formato de Objetivos Estratégicos Generales (OEG) asociados con 16 Objetivos Estratégicos Específicos (OEE) y sus vinculaciones mediante relaciones de causa efecto. VISIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN 1. Aumentar el valor económico y valor social generado para el estado y el ciudadano. 1.1 Incrementar la creación de valor económico 1.2 Incrementar la eficiencia 1.3 Promover la Inclusión Financiera para crear Valor Social. 1.5 Mejorar la Gestión de la Responsabilidad Social Empresarial 2. Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros. 1.4 Generar valor promoviendo servicios para el ciudadano 2.1 Incrementar la satisfacción de los clientes de los productos y servicios 2.2 Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos 2.3 Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios 3. Lograr niveles de excelencia en los Procesos. Perspectiva de los Procesos internos 3.1 Mejorar la Gestión de Riesgos relacionada a los procesos internos 3.2 Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos 3.3 Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios 3.5. Mantener la calificación pública de riesgo. 3.4 Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo 3.6 Construir e Implementar la nueva oficina principal del Banco 4. Fortalecer la gestión para responder a las demandas y retos. 4.1 Implementar el Nuevo Core Bancario 4.2 Fortalecer la gestión del talento humano y la cultura organizacional 27

29 3.7 Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el año 2014 Las actividades a realizarse respecto al Buen Gobierno Corporativo son fundamentalmente referidas a la adopción de Buenas Prácticas de Gobierno Corporativo en referencia al cumplimiento del Código de, el cual fue aprobado en marzo de Código de Buen Gobierno Corporativo para las empresas bajo el ámbito de I. Objetivos de la Empresa de Propiedad del Estado (EPE) Principio 1. Objetivos II. Marco jurídico de la EPE Principio 2. Solución de conflictos Principio 3. Endeudamiento de la EPE Principio 4. Cumplimiento de obligaciones y compromisos III. Derechos de Propiedad Principio 5. Junta General y otra forma de participación de los accionistas Principio 6. Manual de Junta General de Accionistas Principio 7. Elección del Presidente del Directorio Principio 8. Participación en la Junta General de Accionistas Principio 9. Registro de titularidad de las acciones Principio 10. Políticas sobre aplicación de utilidades Principio 11. Tipos de acciones y derechos de votos Principio 12. Tratamiento equitativo de accionistas minoritarios Principio 13. Transferencia de la propiedad Principio 14. Participación del Estado en el accionariado Proyección BN IV. El Directorio y la Gerencia Principio 15. Mecanismos de designación de directores Principio 16. Políticas relativas a la independencia de los directores Principio 17. Funciones y responsabilidades del directorio y de los directores Principio 18. Comunicación con Grupos de Interés Principio 19. Conformación de comités especiales Principio 20. Mecanismos de designación de gerentes Principio 21. Funciones y responsabilidades de la gerencia Principio 22. Canales de comunicación e interacción entre el directorio y la gerencia Principio 23. Mecanismos de evaluación del directorio y de la gerencia Principio 24. Plan de continuidad del negocio Principio 25. Reportes del directorio sobre Gobierno Corporativo Principio 26. Políticas de retribución y remuneración al directorio y la gerencia V. Política de Riesgos y Código de Ética Principio 27. Sistema efectivo de análisis de riesgo Principio 28. Código de ética VI. Transparencia y Divulgación Principio 29. Política de información Principio 30. Mecanismos de información Principio 31. Estándares contables de la información financiera Principio 32. Políticas sobre auditorías Principio 33. Estructura de propiedad y de administración de la EPE Principio 34. Participación de agentes externos de información En proceso de Implementación En proceso de Implementación En proceso de Implementación En proceso de Implementación En proceso de Implementación Implementado completamente En proceso de Implementación En proceso de Implementación Implementado completamente Implementado completamente 28

30 El cuadro registra los principios a los cuales en el año 2014 se direccionarán principalmente las actividades. El nivel esperado de cumplimiento de los principios de Buen Gobierno Corporativo del Banco de la Nación para el año 2014, esta direccionado a mantener el nivel de desempeño de aquellos principios que cumplen con los lineamientos o criterios de los principios del código del y desarrollar actividades para reforzar aquellos principios que por determinadas aristas disminuyen su progreso o cumplimiento total, el cual se pretende realizar de manera progresiva, entre ellas se pueden mencionar a las siguientes: Mejoramiento de políticas existentes en el Banco de la Nación, las cuales podrían ser modificadas bajo ciertas características que permitan mejorar el nivel de cumplimiento de uno de los principios por encontrarse directamente ligado al cumplimiento de éste. Potencializar los mecanismos existentes cuyo desempeño forman parte del cumplimiento de los principios, como es el caso del Código de Ética y lo que ello involucra. Mejor estructuración de Reportes de Buen Gobierno Corporativo, el cual esta direccionado a potencializar el cumplimiento del principio

31 IV. PLAN OPERATIVO 4.1 Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013 Indicadores Líder Medida Meta al 3er. Trim.2013 Resultado al 3er. Trim.2013 Nivel de cump. 3er. Trim.2013 Meta anual Nivel de cump. Ejec. Anual CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD 1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL ROE 2. COLOCACIONES DE PRÉSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL Finanzas Porcentaje (%) 18.87% 22.37% % 26.04% 85.91% Cantidad de Préstamos Multired otorgados en U.O.B. Negocios Número 40,635 38, % 54, % 3. CRÉDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PÚBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL Monto de Créditos Directos e Indirectos a Empresas Públicas Monto de Créditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades 4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS ÚNICA OFERTA BANCARIA Negocios Millones de Nuevos S/ , % % Millones de Nuevos S/ % % Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Operaciones Número 1,320,000 1,352, % 1,360, % 5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 (Incluye Agencias VRAEM) Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Logística Número % % 6. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Negocios Número % % BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 1. CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED" Cantidad de puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Operaciones Número % % 2. APERTURA DE AGENCIAS VRAEM Cantidad de agencias terminadas Logística % % 3. BANCA CELULAR Grado de avance de las actividades del proyecto 4. IMPLEMENTACIÓN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL Cantidad de Oficinas Especiales implementadas 5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 Operaciones Red de Agencias Porcentaje de Avance 80% 56% 70.00% 100% 56.00% Número % % Cantidad de agencias terminadas % % Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 6. TARJETA DE CRÉDITO Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Logística Negocios Porcentaje de Avance 30% 10% 33.33% 40% 25.00% Porcentaje de Avance 100% 88% 88.00% 100% 88.00% Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del

32 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013 Indicadores Líder Medida Meta al 3er. Trim.2013 Resultado al 3er. Trim.2013 Nivel de cump. 3er. Trim.2013 Meta anual Nivel de cump. Ejec. Anual BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 7. PROGRAMA DE INCLUSION FINANCIERA Monto de Transferencia de recursos - Educación Financiera y Asistencia Técnica Nuevos Soles % 200, % Número de persona capacitadas Número % 3, % Numero de usuarios con ahorro vigente - Ahorro Programado Número % 1, % Numero de usuarios asegurados - microseguros Negocios Número % 1, % 8. INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Cantidad de Cajeros Automáticos Instalados que incrementan la red de cajeros 9. ADQUISICIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y SISTEMA DE VIDEO GRABACIÓN DIGITAL Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 10. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y Logística Número % % Operaciones Porcentaje de Avance 30% 30% % 40% 75.00% Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Negocios Número % % 11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes 12. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIÓN EN EL BANCO DE LA NACIÓN 2013 Calidad del Servicio de Atención al Cliente del canal Agencias Planeamiento y Desarrollo Planeamiento y Desarrollo Número % % Grado de Satisfacción % % 13. REMODELACIÓN DE AGENCIAS 2013 Cantidad de Agencias Remodeladas Logística Número % % DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 1. NUEVO CORE BANCARIO Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Core Bancario Porcentaje de Avance 32% 29% 90.63% 35% 82.86% 2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2013 Ejecución proyectos comprometidos 3. ACTUALIZACIÓN DE HARDWARE Y SISTEMA OPERATIVO PARA LA SOLUCIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y SUS FASE 1 Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 4. MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 5. PLATAFORMA TECNOLÓGICA PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA SEGUROS Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 6. PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación 7. IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO Informática Informática Contabilidad Negocios Secretaria General Porcentaje de Avance 33% 33% % 100% 33.00% Porcentaje de Avance 70% 54% 77.14% 100% 54.00% Porcentaje de Avance 7% 8% % 10% 80.00% Porcentaje de Avance 30% 28% 93.33% 50% 56.00% Número 1,275 1, % 1, % Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Comité de Control Interno Porcentaje 56% 44% 80.00% 100% 44.44% Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del

33 EVALUACIÓN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013 Indicadores Líder Medida Meta al 3er. Trim.2013 Resultado al 3er. Trim.2013 Nivel de cump. 3er. Trim.2013 Meta anual Nivel de cump. Ejec. Anual DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 8. REDISEÑO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIÓN DE REDISEÑO DE PROCESOS CORE REDISEÑADOS Cantidad de Procesos Rediseñados Número % % Cantidad de Procesos Implementados 9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN REALIZADOS A TRAVÉS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIÓN Planeamiento y Desarrollo Número % % Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Personal Número % % SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE 1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC 2. SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Planeamiento y Desarrollo Obtención de una Calificación Pública de Riesgo para el Riesgos Banco de la Nación. 3. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIÓN Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia Comunicación Corporativa Porcentaje 60% 60% % 100% 60.00% Asignación de Rating/ % % Porcentaje (%) 100% 100% % 100% % PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 86% 100% 61% Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del /1 el valor 1 implica obtener Calificación Pública de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificación Internacional de Riesgo. 32

34 4.2 Objetivos del Plan Operativo 2014 N OBJETIVO INDICADOR Objetivo Estratégico 1 UNIDAD DE MEDIDA META ANUAL AUMENTAR EL VALOR ECONÓMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO Objetivo Operativo 1 RENTABILIDAD PATRIMONIAL 1: ROE Porcentaje 22.46% Objetivo Operativo 2 MÁRGEN DE INGRESOS POR INTERESES 2: Margen de Ingresos Financieros Porcentaje 38.08% OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS Objetivo Operativo 3 VENTANILLAS DE ATENCIÓN DE LAS AGENCIAS UOB 3: Índice de Inclusión Financiera Número 5.38 REALIZADAS POR LOS CLIENTES Objetivo Operativo 4 IMPLEMENTACIÓN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIÓN 4: Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial Porcentaje 100% Objetivo Operativo 5 DESARROLLO DE CAPACIDAD DE GESTIÓN GERENCIAL DE LOS GOBIERNOS LOCALES EN ZONAS ÚNICA OFERTA BANCARIA 5: Índice de Servicios al Ciudadano Número 1 Objetivo Operativo 1 Objetivo Estratégico 2 IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS Y MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y FINANCIEROS 6: Índice de Clientes de Nuevos Productos Número 105,000 Objetivo Operativo 2 GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS AUTOMÁTICOS 7: Cobertura de Cajeros Automáticos Porcentaje 30% Objetivo Operativo 3 GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES 8: Cobertura de Cajeros Corresponsales Porcentaje 5% Objetivo Operativo 4 CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED" 9: Cantidad de nuevos puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Número 1,500 Objetivo Operativo 5 GESTIÓN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET 10: Cobertura del Canal Virtual (Internet) Porcentaje 10% Objetivo Operativo 6 GESTIÓN DE OPERACIONES POS 11: Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3% Objetivo Operativo 7 ESTUDIO DE EVALUACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y DEL BANCO DE LA NACIÓN 12: Nivel de Satisfacción de los Clientes de los Productos y Servicios Porcentaje 74.50% 33

35 N OBJETIVO INDICADOR UNIDAD DE MEDIDA META ANUAL Objetivo Estratégico 3 LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS Objetivo Operativo 1 ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN 13: Índice de Atención en Agencias Número 3.99 Objetivo Operativo 2 NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIÓN 14: Grado de avance de construcción de la Nueva Sede Porcentaje 80% Objetivo Operativo 3 PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI : Ejecución de Proyectos Gestionados 16: Ejecución de Proyectos Comprometidos Porcentaje de Avance Porcentaje de Avance 100% 100% Objetivo Operativo 4 MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN 17: Grado de Avance de las actividades del proyecto Porcentaje de Avance 73% Objetivo Operativo 5 BUENAS PRÁCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN 18: Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo Porcentaje 100% Objetivo Operativo 6 IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO 19: Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100% Objetivo Operativo 7 IMPLEMENTACIÓN DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS 20: Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Porcentaje 100% Objetivo Operativo 8 SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN 21: Calificación Pública de Riesgo Calificación 2 Objetivo Operativo 9 PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA 22: Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación. Número 1,700 Objetivo Estratégico 4 FORTALECER LA GESTIÓN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS Objetivo Operativo 1 NUEVO CORE BANCARIO 2.: Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Porcentaje de avance 42% Objetivo Operativo 2 PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL 24: Implementación de la Gestión del Talento Humano Porcentaje 100% Objetivo Operativo 3 PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL 25: Implementación del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional Porcentaje 100% 34