Plan de Negocio. Producto: Cacao Sub producto: Grano de cacao orgánico. Ramón Ríos Ríos / Wilfredo Del Pino

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1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: Junín Pasco Nombre del cliente: Ecoandino SAC Producto: Cacao Sub producto: Grano de cacao orgánico Gestor de Negocio 1 : Ramón Ríos Ríos / Wilfredo Del Pino Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal. La empresa es una Sociedad Anónima Cerrada, con RUC No y con domicilio legal: Calle Los Tulipanes 188 Of. 402 Surco Lima Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género): La participación de socios en la empresa es la siguiente: % Dr. Carlos Gerónimo, Samaniego López 2.000% Sra. Maritza Tapia 0.897% Dr. Fernando Ponce 0.897% Sr. Jaime Llosa 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa. La principal actividad comercial de la empresa es la transformación y comercialización de los siguientes productos: Maca y derivados (harina, gelatinizada, extracto, encapsulados entre otros). Yacón y derivados (hojuelas, harina, jarabe). Lúcuma y derivados (harina). Cacao orgánico y derivados (Licor o Pasta cacao, Manteca, Cocoa, beans y nibs). Comercialización a nivel de mercadería: aguaymanto, algarrobo, maíz morado y caigua. La empresa en la parte productiva se encuentra asociada con pequeños productores, dentro de un programa de producción orgánica Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación). Ecoandino SAC, tiene 12 años de existencia en el mercado. 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE) La empresa tiene cuatro (4) años en el negocio de comercialización del producto propuesto en el presente plan de negocios Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros. Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del mercado (S/.) Infraestructura Construcciones y overhaul de 16, máquinas Maquinaria Maquinaria de producción 640, Equipos Equipos de medición, herramientas y 128, equipos de cómputo Terrenos Terreno de 8,400 m2 en Concepción 168, Vehículos Furgoneta, camioneta y motos 134, Muebles y Muebles de trabajo de oficina 43, ensures 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocios Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). El producto son los granos de la planta de cacao (Theobroma cacao L. ) de la variedad criolla y certificados orgánicamente por la empresa Control Junior. Los granos de cacao, muestran características que son exigidos por la empresa, es decir adecuadamente fermentados y secados, olor característico, libre de elementos extraños y sin cualquier evidencia de adulteración, con porcentaje razonable de granos partidos, fragmentos, partes de cáscara y tamaño uniforme. El acopio se realiza en sacos de yute de 46 kilos. Las características generales del cacao comercializado por el cliente son: buen aroma y sabor; peso superiores a 1 gramo por grano; contenidos de grasas, 55% del peso del grano seco sin cascarilla; granos de cacao criollo con certificación orgánica. Bondades intrínsecas Investigaciones científicas, demuestran que el cacao tiene propiedades que benefician la salud humana. El cacao es mucho más beneficioso si es sometido a un proceso de baja fermentación y a baja temperatura. Así los productos conservan un alto contenido de sus fito-químicos, especialmente de polifenoles que actúan como antioxidantes, antidepresivos y como afrodisíaco natural; así como de minerales, especialmente magnesio y azufre, además de mejorar el metabolismo de la glucosa y disminuye la presión sanguínea. La variedad criolla de cacao, es conocida como la reina de las variedades por su mejor aroma y sabor, preferida por las chocolaterías finas En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores? En qué es más competitivo que los demás? (p.e. Precio, calidad, nichos de mercado, etc.) El cacao que comercializa la empresa tienen certificación orgánica y provienen de áreas que están en proceso de 1er validación y de campos revalidados por Control Junior. La calidad del grano de cacao esta dentro de los estándares para la producción de la chocolatería. 2

3 Progresivamente la empresa está promoviendo una cadena de abastecimiento con los productores de la zona de Selva Central. El precio pagado a los productores, reconoce la calidad del producto Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? Según el calendario agrícola tradicional para el producto en la región de Satipo / Junín, los meses de mayor cosecha y disponibilidad para el abastecimiento de Cacao es desde abril hasta octubre, fuera de esos meses el abastecimiento del Cacao es limitado. PRODUCTO CACAO ESTACIONALIDAD DEL PRODUCTO A COMERCIALIZAR ESTACIONALIDAD DE OFERTA (Cosecha) ZONA DE PRODUCCION MESES E F M A M J J A S O N D SELVA CENTRAL Abundancia Regular Escazes 2.4. Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? La demanda de los derivados de cacao producidos por la empresa es estable durante todo el año. Sin embargo, los meses de mayor demanda son de agosto a diciembre Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. El producto (grano de cacao), es insumo para la fabricación de derivados de cacao (nips, beans etc.). Actualmente, el grano de cacao previamente descascarillado en Satipo se envía a planta de proceso ubicado en la provincia de Junín, donde se procesa el producto para su exportación. El ámbito de los productos procesados es 100% para exportación Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. Con respecto al abastecimiento del producto, tiene un ámbito regional. El 100% del cacao proviene la zona de Satipo, Pangoa y Valle del Río Ene, Región Junín Canales de comercialización y distribución del producto propuesto: Los granos de cacao orgánico son acopiados directamente de los productores y enviados a la planta de proceso de la empresa Ecoandino SAC sin ningún tipo de intermediación. 3

4 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios Negocios Agrícolas ESTRUCTURA DE COSTOS: CACAO ORGANICO EDAD DEL CULTIVO: 8 AÑOS TECNOLOGIA: MEDIA MEDIA DENSIDAD 3x3 RENDIMIENTO KILOS/HA 1,200 ACTIVIDADES UNIDAD MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNIT. (S/.) SUB TOTAL (S/.) 1.-CONTROL FITOSANITARIO Jornales 6 25,00 150,00 2.-CONTROL DE MALEZAS Jornales 36 25,00 900,00 3.-PODAS (Mantenimiento y Sanitaria) 3.1. Mantenimiento Jornales , Deschuponeo Jornales 4 25,00 100, Sanitaria Jornales 4 25,00 100,00 4.-MANEJO DE SOMBRA (Permanente) Jornales 2 25,00 50,00 5.-FERTILIZACION ORGANICA 5.1. Compost Sacos 22 10,00 220, Guano isla Sacos 20 50, , Roca Fosforica Sacos 3 45,00 135, Sulfato Potasio Sacos 6 120,00 720, Dolomita Sacos 3 35,00 105, Biol LT 50 1,00 50, Purin LT 50 1,00 50, APLICACIÓN DE ABONAMIENTO Jornales 8 25,00 200,00 7.-CONSERVACION DE SUELOS 7.1.Coberturas vivas jornales 3 25,00 75,00 8.-COSECHA, BENEFICIO 8.1-Cosecha y quiebra Jornales 30 25,00 750, Manejo de fermentacion Jornales 4 25,00 100, Secado y recojo Jornales ,00 9.-ALMACENAMIENTO 9.1- Ensacado y etiquetado jornales , ASPECTOS AMBIENTALES 10.1.Manejo e Instalacion de Composteras jornales ,00 TOTAL 5.805,00 COSTO UNITARIO S/./Kg. 4,84 4

5 4. El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos tres años (volúmenes físicos): Cacao orgánico Total año (Toneladas) Año 1 (2011) Granos 220 Año 2 (2012) Granos 675 Año 3 (2013) Granos 1,246 Total 2, Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de Negocio) Ecoandino SAC a nivel de oferta, tiene competidores que están ubicados generalmente en la zona de selva central: Macchu Picchu Trading RomeX (antes Romero Trading) Cooperativa Pangoa Cooperativa Satipo Cacao Vrae 4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años. Cacao orgánico (Kg) Año 1: Precio más alto S/. 7.5 Año 1: Precio más bajo S/. 6.5 Año 2: Precio más alto S/. 7.5 Año 2: Precio más bajo S/ Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). Mercado asegurado, la empresa tiene una cartera de clientes en nichos de mercados establecidos e identificados (actualmente la empresa coloca sus productos a más de 40 países en el mundo), que permiten colocar cada vez mayor volumen a mejor precio el cacao orgánico y sus derivados. Conocimiento teórico/práctico en: facilitar la promoción de programa Orgánico en los cultivos y/o productos nativos, proceso de transformación y relacionamiento comercial con el mercado exterior. Planta de procesamiento de chocolatería propia (proceso de construcción) en la Región Junín (zona de Concepción). El cliente es sujeto a crédito ante la banca financiera a sola firma para contar con capital de trabajo y para la adquisición de maquinarias. 5

6 5.2. Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia). Capacidad operativa (soporte técnico y logístico) limitada para acelerar la identificar de productores y organizar la oferta de cacao dentro del Programa orgánico, en su mayoría son pequeños y están dispersos. Conocimiento limitado de los productores sobre el proceso de certificación orgánica y del mejoramiento agronómico del cultivo de cacao. Dado el contexto social y político de la zona de trabajo, dificultad para consolidar la fidelidad de los proveedores, básicamente en términos de calidad y tamaño comercial del grano. Sistema de acopio y control interno para la producción orgánica de las actividades en campo, requieren su mejoramiento Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno). Existe una demanda creciente de derivados de cacao criollo orgánico, tales como: licor de cacao, manteca, torta y cacao en la modalidad de Nips y Beans raw, para la elaboración de chocolate y chocolatería fina orgánica. Dicha tendencia está marcada de manera significativa por una demanda creciente a una tasa mayor del 50%. Hay un gran nicho en crecimiento de consumidores que buscan coberturas de chocolate de alto contenido nutricional y de tabletas de chocolates orgánicos que tengan más del 60% de componentes de cacao, además de otros ingredientes altamente nutritivos. Muchos de estos consumidores buscan chocolates sin azúcar y sin leche, los que son sustituidos por edulcorantes naturales y otros ingredientes nutritivos. Firma de Tratado de Libre Comercio entre Perú con EE.UU. y con la Unión Europea facilita la comercialización. Mayor cantidad de plantaciones de cacao criollo (70%) y de otros ecotipos (30%) en la Selva Central que pueden ingresar a la certificación orgánica Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno). Ingreso de otras empresas de la Región Andina y México, así como asiáticas al mercado de derivados de cacao con precios competitivos. Clima extremo, exceso de lluvias o veranos prolongados que afecten la productividad del cultivo. Inseguridad y riesgo de asaltos al personal, por el dinero para pagar a los productores. Problemas sociales que afecten la entrega oportuna del producto a los almacenes de Econadino. 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: 1. Incorporar nuevas hectáreas de cacao dentro de un modelo de negocio orgánico y sostenible. Actualmente la empresa tiene productores de grano de cacao certificados que no satisfacen los requerimientos de la empresa que está en plena expansión. 6

7 1.1. Hasta el mes de julio del año 2010, la empresa ha logrado revalidar dentro del Programa Orgánico a 61 productores, la meta planificada es 100 productores, hay un déficit de 39 productores de cacao. El cliente presenta limitaciones (operativas y técnicas) para conseguir la incorporación de nuevos productores (39) y acelerar el proceso de la certificación Orgánica - logrando su primera validación a dic 10, y cumplir la meta de 100 toneladas de cacao orgánico (acopio) y responder los compromisos con sus compradores extranjeros Para los años: 2011 al 2015 el cliente tiene planificado un crecimiento importante en el acopio de grano de cacao orgánico de aproximadamente 6,000 tn. (acumulado) para ser procesados en su nueva planta de Concepción y cumplir con sus compromisos de exportación. Para lograr la meta la empresa requiere superar las siguientes limitaciones: - Falta incorporar 3,800 productores al programa orgánico. - Falta incorporar 2,650 ha. de plantaciones de cacao con certificación orgánica. - Falta organizar la documentación para acelerar la validación y revalidación de las parcelas de cacao y lograr la certificación orgánica. - Falta incrementar el rendimiento de las plantaciones de cacao de 450 kg/ha a 800 Kg/ha. lo cual debe conllevar a implementar mejores prácticas agronómicas. - Falta mejorar el proceso de beneficio del grano de cacao: fermentación, secado y ensacado, en esta fase se desmerece el 30% de la calidad de cacao, el objetivo es reducir al 10%. - Falta implementar puntos de acopio en zonas estratégicas para reducir costos y ser eficientes en el acopio del producto; actualmente solo tiene un punto de acopio ubicado en el distrito de Río Negro / Satipo De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? 1. Hasta el mes de julio del año 2010, la empresa ha logrado revalidar dentro del Programa Orgánico a 61 productores, la meta planificada es 100 productores, hay un déficit de 39 productores de cacao. El cliente presenta limitaciones (operativas y técnicas) para conseguir la incorporación de nuevos productores (39) y acelerar el proceso de la certificación Orgánica - logrando su primera validación a dic 10, y cumplir la meta de 100 toneladas de cacao orgánico (acopio) y responder los compromisos con sus compradores extranjeros. 2. Para los años: 2011 al 2015 el cliente tiene planificado un crecimiento importante en el acopio de grano de cacao orgánico de aproximadamente 6,000 tn. (acumulado) para ser procesados en su nueva planta de Concepción y cumplir con sus compromisos de exportación. Para lograr la meta la empresa requiere superar las siguientes limitaciones: - Falta incorporar 3,800 productores al programa orgánico. - Falta incorporar 2,650 ha. de plantaciones de cacao con certificación orgánica. 7

8 - Falta organizar la documentación para acelerar la validación y revalidación de las parcelas de cacao y lograr la certificación orgánica. - Falta incrementar el rendimiento de las plantaciones de cacao de 450 kg/ha a 800 Kg/ha., lo cual conlleva a implementar mejores prácticas agronómicas. - Falta mejorar el proceso de beneficio del grano de cacao: fermentación, secado y ensacado, en esta fase se desmerece el 30% de la calidad de cacao, el objetivo es reducir al 10%. - Falta implementar puntos de acopio en zonas estratégicas para reducir costos y ser eficientes en el acopio del producto; actualmente solo tiene un punto de acopio ubicado en el distrito de Río Negro / Satipo. Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que ocupa Carlos G. Samaniego López csamaniego@ecoandino.com Gerente General 1. Objetivo del Plan de Negocio (Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.) El objetivo del plan de negocios es incrementar el abastecimiento (volumen) de materia prima (grano de cacao orgánico) en forma progresiva, empezando el año 2010 con 101 Tn. y llegar al 2015 con 6,000 tn. Además, la empresa debe generar un volumen critico de aproximadamente de 700 tn/año para el funcionamiento de la nueva planta de proceso que la empresa Ecoandino SAC está construyendo en la Ciudad de Concepción/ Junín. La planta producirá productos derivados de cacao y chocolatería fina para exportación. La fábrica de Concepción entrara en funcionamiento a finales del 2011 y su máxima capacidad de operatividad será en el Para ello, será necesario: - Involucrar un mayor número de productores de cacao dentro del programa orgánico - Incrementar hectáreas de cacao dentro del sistema de producción orgánica. - Realizar gestiones a nivel de campo para revalidar y validar las parcelas de cacao y lograr la certificación orgánica en el menor tiempo. - Mejorar la productividad de los cultivos de cacao: incrementar los rendimientos, mejorar los procesos de beneficios del grano de cacao y lograr grano de cacao de grado I. - Mejorar el sistema de acopio, identificar puntos estratégicos para instalar centros de acopio y reducir costos. - Asegurar los costos de certificación orgánica por parte de la empresa Ecoandino SAC. 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo (Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros) La estrategia para lograr el objetivo es realizar trabajos coordinados a nivel de campo entre el proyecto PRA y la empresa. La estrategia de implementación serán en tres fases y estará en función a las variables: tiempo, áreas de cacao y rendimientos por ha. 8

9 1era fase. En el año 2010, desarrollar actividades para incorporar 358 ha de cacao validadas y revalidadas por la emp. Certificadora orgánica, acopiar 100 tn e incrementar el rendimiento por ha en 20% sobre el promedio actual de la zona. 2da. fase. En el año 2011, desarrollar actividades para incorporar 1200 ha de cacao validadas y revalidadas por la emp. Certificadora orgánica, acopiar 220 tn e incrementar el rendimiento por ha en 30% sobre el promedio actual de la zona. 3da. fase. En el año 2012, desarrollar actividades para incorporar 1200 ha de cacao validadas y revalidadas por la emp. Certificadora orgánica, acopiar 675 tn e incrementar el rendimiento por ha en 40% sobre el promedio actual de la zona. Debemos indicar, que el cliente invertirá en la construcción de una Planta de procesamiento de derivados de cacao y chocolatería fina en la provincia de Concepción, dpto. de Junín en el año 2011 y Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella 1. Hasta el mes de julio del año 2010, la empresa ha logrado revalidar dentro del Programa Orgánico a 61 productores, la meta planificada es 100 productores, hay un déficit de 39 productores de cacao. El cliente presenta limitaciones (operativas y técnicas) para conseguir la incorporación de nuevos productores (39) y acelerar el proceso de la certificación Orgánica - logrando su primera validación a dic 10, y cumplir la meta de 100 toneladas de cacao orgánico (acopio) y responder los compromisos con sus compradores extranjeros. 2. Para los años: 2011 al 2015 el cliente tiene planificado un crecimiento importante en el acopio de grano de cacao orgánico de aproximadamente 6,000 tn. (acumulado) para ser procesados en su nueva planta de Concepción y cumplir con sus compromisos de exportación. Para lograr la meta la empresa requiere superar las siguientes limitaciones: - Falta incorporar 3,800 productores al programa orgánico. - Falta incorporar 2,650 ha. de plantaciones de cacao con certificación Compromiso del CSE - Facilitar la identificación nuevos productores interesados en el negocio de cacao e involucrarlos en el programa orgánico, además acelerar la validación de sus parcelas de cacao para ser considerados como certificación orgánica en transición. Asimismo, brindar asistencia técnica en el mejoramiento de la calidad de cacao y en el rendimiento por ha. Este apoyo será a través de un Consultor especializado en el cultivo de cacao y en el procedimiento para lograr la certificación orgánica. - Facilitar la identificación nuevos productores interesados en el negocio de cacao e involucrarlos en el programa orgánico, además apoyar en la preparación de la documentación para la revalidación de las parcelas antiguas y acelerar la validación de las nuevas parcelas y ser consideradas como certificación orgánica en transición. Asimismo, brindar asistencia técnica en el mejoramiento de la calidad de cacao y en el incremento del rendimiento por ha. Este apoyo será a través de tres Consultores especializados en el 9

10 orgánica. - Falta organizar la documentación para acelerar la validación y revalidación de las parcelas de cacao y lograr la certificación orgánica. - Falta incrementar el rendimiento de las plantaciones de cacao de 450 kg/ha a 800 Kg/ha., lo cual conlleva a implementar mejores prácticas agronómicas. - Falta mejorar el proceso de beneficio del grano de cacao: fermentación, secado y ensacado, en esta fase se desmerece el 30% de la calidad de cacao, el objetivo es reducir al 10%. - Falta implementar puntos de acopio en zonas estratégicas para reducir costos y ser eficientes en el acopio del producto; actualmente solo tiene un punto de acopio ubicado en el distrito de Río Negro / Satipo. cultivo de cacao y en el procedimiento para lograr la certificación orgánica. - Facilitar la aplicación del PERSUAP en el desarrollo de los cultivos. - Apoyar en el diagnostico de la zonas de producción de cacao orgánico para sugerir los lugares estratégicos donde ubicar los centros de acopio. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella 1. Hasta el mes de julio del año 2010, la empresa ha logrado revalidar dentro del Programa Orgánico a 61 productores, la meta planificada es 100 productores, hay un déficit de 39 productores de cacao. El cliente presenta limitaciones (operativas y técnicas) para conseguir la incorporación de nuevos productores (39) y acelerar el proceso de la certificación Orgánica - logrando su primera validación a dic 10, y cumplir la meta de 100 toneladas de cacao orgánico (acopio) y responder los compromisos con sus compradores extranjeros. 2. Para los años: 2011 al 2015 el cliente tiene planificado un crecimiento importante en el acopio de grano de cacao orgánico de aproximadamente 6,000 tn. (acumulado) para ser procesados en su nueva planta de Concepción y cumplir con sus compromisos de exportación. Para lograr la meta la empresa requiere superar las siguientes limitaciones: Compromiso del cliente - Asegurar la compra del producto y asumir los costos de la certificación orgánica. También, apoyar con la logística para el traslado del producto a los centros de acopio. Facilitar información sobre ventas, jornales e inversiones al CSE Junín - Pasco y al equipo de M&E que será de estricta confidencialidad. - Asegurar la compra del producto y asumir los costos de la certificación orgánica, además facilitar el apoyo logístico para el traslado del producto. - Disponer de recursos económicos para la instalación de los Centros de Acopio y su implementación. - Contratar técnicos que realicen trabajos complementarios y/o coordinados con los consultores del PRA. - Apoyar la aplicación del PERSUAP en el desarrollo del cultivo. 10

11 - Falta incorporar 3,800 productores al programa orgánico. - Falta incorporar 2,650 ha. de plantaciones de cacao con certificación orgánica. - Falta organizar la documentación para acelerar la validación y revalidación de las parcelas de cacao y lograr la certificación orgánica. - Falta incrementar el rendimiento de las plantaciones de cacao de 450 kg/ha a 800 Kg/ha., lo cual conlleva a implementar mejores prácticas agronómicas. - Falta mejorar el proceso de beneficio del grano de cacao: fermentación, secado y ensacado, en esta fase se desmerece el 30% de la calidad de cacao, el objetivo es reducir al 10%. Falta implementar puntos de acopio en zonas estratégicas para reducir costos y ser eficientes en el acopio del producto; actualmente solo tiene un punto de acopio ubicado en el distrito de Río Negro / Satipo. - Facilitar información sobre ventas, jornales e inversiones al CSE Junín - Pasco y al equipo de M&E que será de estricta confidencialidad. - Asegurar los recursos económicos la construcción e implementación de la Planta de proceso para los derivados de cacao y chocolatería fina en la ciudad de Concepción. Junín. 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) Actores (instituciones) 1) No aplica Compromiso asumido 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Nombre del activo fijo Planta de Procesamiento de derivados de cacao orgánico (terreno, infraestructura y maquinarias). Camioneta y motocicletas. Valor del mercado (S/.) 2 900, , Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo (Monto mensual en S/.) Fuente y tipo de financiamiento (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) 800, Propio 500, Sistema bancario 1, Total 11

12 8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: No aplica 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del CSE prevista 29 meses (negocio en proceso de crecimiento y consolidación) S/. 140, Total del aporte (subsidio) del CSE (en soles)* Fecha propuesta de graduación del Diciembre 2012 negocio * Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actor Trimestres I II III IV V VI VII VIII CSE 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 75% Cliente 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 25% Otro 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Actor IX X CSE 50% 0% Cliente 50% 100% Otro 0% 0% * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas 350, , , ,

13 Inversiones 300, , Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. (*) Indicador Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Ventas 420, , , , Inversiones 300, , Indicador Trimestre 9 Trimestre 10 Total S/. Ventas 600, , ,290, Inversiones 800, ,000, (*) Valores en venta de granos de cacao en orgánico y convencional. Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Wilfredo Del Pino Núñez y el cliente Ecoandino SAC, representado por el señor (a) Carlos Gerónimo Samaniego López, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Huancayo, Mayo Firma del cliente Firma del representante del CSE Nombre: Carlos G. Samaniego López Nombre: Wilfredo Del Pino N. DNI: DNI:

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