Resumen General del Manual de Organización y Funciones

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1 Superintendencia Adjunta de Riesgos Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS Nº , del 26 de julio de 2011) La siguiente información se publica en cumplimiento del Artículo 15 de la Directiva N PCM/SGP, aprobada por Resolución Ministerial N PCM

2 MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES RESUMEN GENERAL SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS I. SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS 1.1 La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de línea que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión de la gestión integral de riesgos realizada por las empresas, de la gestión especializada de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional e inversiones. También participa en la supervisión del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y otras definidas por el Superintendente, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepción de aquellas comprendidas en el inciso c) del artículo 10, numeral de la Ley N 27693, modificada por la Ley N Organización La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades organizativas: Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Departamento de Central de Riesgos Departamento de Valorización de Inversiones 1.3 Organigrama Estructural 2

3 Superintendencia Adjunta de Riesgos Dpto. de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito Departamento de Central de Riesgos Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Departamento de Valorización de Inversiones 1.4 Organigrama de Puestos de Trabajo Superintendente Adjunto de Riesgos Agente de Seguridad Chofer Secretaria Actuario General Intendente de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Intendente de Riesgos de Crédito Intendente de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Intendente de Valorización de Inversiones Intendente de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión Intendente de Riesgo Operacional Intendente de Central de Riesgos 3

4 1.5 Descripción y Especificaciones de los Puestos de Trabajo Superintendente Adjunto de Riesgos Planificar, organizar, dirigir y coordinar el proceso de supervisión de la gestión de los riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional, inversiones, y otros definidos por el Superintendente, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes, con el fin de preservar la solidez de los sistemas supervisados y mantener una política uniforme en la Superintendencia; así como evaluar y proponer los cambios en el marco regulatorio para la adecuada administración de los riesgos mencionados anteriormente. Asimismo, participa en la supervisión de riesgos de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas por la Superintendencia. a. Establecer los lineamientos, las políticas y procedimientos de supervisión de riesgos de mercado, de liquidez, de crédito, operacional, actuariales y otros que asumen las empresas supervisadas y sus conglomerados, definidos por el Superintendente y en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes; así como mantenerlos actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional. b. Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados, y de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo. c. Establecer los lineamientos y supervisar las acciones extra situ de supervisión de la gestión de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas y sus conglomerados; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. d. Establecer los lineamientos y supervisar la participación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en el proceso de supervisión in situ, en lo referido a la gestión de los riesgos que asumen las empresas supervisadas y sus conglomerados, y a la supervisión de los riesgos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. e. Proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados. f. Establecer los lineamientos y supervisar las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ en el marco de la autoevaluación institucional, supervisando la elaboración de informes periódicos correspondientes. g. Supervisar la participación en la definición de la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Comité de Clasificación Interna. 4

5 h. Supervisar la elaboración de informes periódicos, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos en los sistemas supervisados en el ámbito de su función. i. Supervisar la administración de la calidad de la información de la Central de Riesgos de acuerdo a lo indicado en la Ley General y la normativa vigente. j. Definir los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en la supervisión de los riesgos a los que están expuestos los portafolios de inversión, y la gestión de los mismos por parte de las empresas supervisadas. k. Supervisar las acciones conducentes a proveer precios de mercado o estimar, cuando no hubiera precio de mercado, los precios de los instrumentos en los que se hayan invertido los recursos de los portafolios de inversión de los fondos privados de pensiones, en el marco de las políticas, metodologías, criterios y manuales aprobados por el Comité de Vector de Precios. Asimismo, proveer valores de referencia para la valorización de los portafolios de inversión de otras empresas de los sistemas supervisados. l. Establecer los lineamientos y supervisar la participación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en las evaluaciones de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional. m. Proponer, a los órganos competentes para decidir la aplicación de sanciones, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. n. Informar a la UIF de las operaciones sospechosas y/o los casos de presunción de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, en el caso que se encontraran en el ejercicio de sus funciones. o. Supervisar la atención de consultas técnicas internas y externas, así como el apoyo a la atención de los pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del gobierno. p. Representar al Superintendente, cuando lo designe la Alta Dirección, ante organismos extra-institucionales en asuntos relacionados a las competencias de la Superintendencia Adjunta de Riesgos. q. Presentar al Superintendente los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos. r. Formular el proyecto de presupuesto de la Superintendencia Adjunta de Riesgos y supervisar su ejecución. s. Participar en la elaboración del Plan Estratégico de la Superintendencia y proponer a la Alta Dirección el Plan de Acción de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecución de las metas programadas. t. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. 5

6 u. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. v. Implementar y supervisar, dentro del ámbito de su competencia, el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos w. Otras funciones que le asigne el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Actuario General Identificar, evaluar y monitorear la gestión de los riesgos actuariales en coordinación con las áreas competentes, de las empresas bajo supervisión de la Superintendencia a) Revisar, evaluar y proponer las metodologías de Tarifas y Reservas de las Notas Técnicas de los Seguros que presenten a la SBS, tanto en el ramo de vida y generales. b) Revisar, evaluar y proponer mejoras metodológicas a las normas de Reservas Técnicas de Seguros emitidas por la Superintendencia Adjunta de Seguros y por la Superintendencia Adjunta de AFP. c) Participar en el proceso de supervisión in situ en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros, en aspectos referentes a Reservas Técnicas. d) Revisar, evaluar y proponer el esquema y la metodología para la medición de la gestión de riesgos técnicos que asumen las empresas bajo supervisión. e) Modelar la integración entre los diferentes Riesgos (Operativos, Inversión y Técnicos) que asumen las empresas de seguros. f) Revisar las políticas de administración de riesgos técnicos de las empresas supervisadas, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros. g) Revisar las políticas de cesión alternativa de riesgos (modelos de Reaseguro), en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros. h) Informar al Superintendente Adjunto de Riesgos de los aspectos relevantes del desarrollo de sus funciones, para una oportuna toma de decisiones. i) Evaluar y medir los impactos de las propuestas emitidas por la Superintendencia Adjunta de AFP, con respecto al seguro previsional para los afiliados al sistema privado de pensiones. j) Evaluar y proponer mejoras a las estrategias de inmunización de monedas y plazos entre activos y pasivos actuariales, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros. 6

7 k) Otras funciones que le sean asignadas Secretaria Dar apoyo administrativo al Superintendente Adjunto de Riesgos y a los intendentes y jefes de departamento, en actividades de elaboración de textos de correspondencia, informes, registro, archivo y control de la documentación y correspondencia y velar por la confidencialidad de los mismos. a. Elaborar textos de correspondencia interna o externa y realizar la impresión y acabado final de los informes realizados. b. Operar los sistemas computarizados que se apliquen en la Superintendencia, de acuerdo al ámbito de su competencia funcional. c. Organizar y mantener actualizado el archivo de documentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos. d. Preparar la documentación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos para su transferencia al Archivo Central, de acuerdo a las normas internas vigente. e. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos. f. Efectuar coordinaciones y gestiones relacionadas con reuniones de trabajo u otros eventos. g. Preparar la información y/o documentación necesaria para las reuniones de trabajo u otros eventos en los que participe el Superintendente Adjunto de Riesgos, y los intendentes y jefes de departamento. h. Solicitar y distribuir el material de trabajo para la Superintendencia Adjunta de Riesgos. i. Concertar citas, atender y efectuar llamadas telefónicas y mantener actualizado el directorio de teléfonos de las entidades y proveedores. j. Efectuar el seguimiento de los asuntos pendientes, realizando las coordinaciones con las áreas o funcionarios correspondientes e informando sobre su cumplimiento, atraso o incumplimiento. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas. 7

8 1.5.4 Agente de Seguridad Chofer Conducir y efectuar el cuidado y conservación del vehículo asignado. a. Conducir el vehículo motorizado asignado, realizando ocasionalmente viajes fuera de la ciudad de Lima. b. Cumplir con el Reglamento de Tránsito y las normas internas, informando sobre las ocurrencias sucedidas durante la jornada de trabajo. c. Mantenerse informado de todos los procedimientos que debe efectuar en caso de accidentes y/o siniestros, debiendo en todo momento actuar de acuerdo a ley, evitando en todo momento infligir las reglas de tránsito, salvo casos de extrema urgencia. d. Mantener orden y limpieza del vehículo a su cargo, así como de las áreas donde preste sus servicios. e. Mantener en permanente estado de operatividad el vehículo, mediante un registro, detectando fallas mecánicas, y verificando los niveles de combustible y carburantes, equipos de seguridad, etc., para su oportuna reparación. f. Informar sobre el estado de mantenimiento de los vehículos y cumplir con los programas de mantenimiento vehicular, llevando el vehículo al taller autorizado. g. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos h. Otras funciones que le sean asignadas. 8

9 II. DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE CONGLOMERADOS Y MONITOREO DEL PROCESO DE SUPERVISIÓN 2.1 El Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión consolidada de conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP. Asimismo, diseña y realiza las acciones de autoevaluación institucional del proceso de supervisión in situ que lleva a cabo la Superintendencia. 2.2 Organigrama de Puestos de Trabajo Intendente de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión Supervisor Principal de Riesgos de Conglomerados I Coordinador Ejecutivo de Monitoreo del Proceso de Supervisión I Supervisor Principal de Riesgos de Conglomerados II Analista Principal de Monitoreo del Proceso de Supervisión I Supervisor de Riesgos de Conglomerados I Analista Principal de Monitoreo del Proceso de Supervisión II Supervisor de Riesgos de Conglomerados II Analista de Monitoreo del Proceso de Supervisión I Analista de Monitoreo del Proceso de Supervisión II 2.3 Descripción y Especificaciones de los Puestos de Trabajo Intendente de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión Planificar, organizar, dirigir y coordinar el proceso de supervisión especializada de la gestión de los riesgos de las empresas supervisadas que pertenecen a conglomerados, en el marco de la supervisión consolidada de la Superintendencia; y proponer la elaboración del marco regulatorio adecuado para la supervisión consolidada de conglomerados. Planificar, organizar, dirigir y coordinar la ejecución del monitoreo del proceso de supervisión in situ en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, proponer mejoras al proceso de supervisión in situ. 9

10 a. participar en la definición y el diseño de las políticas y procedimientos para la supervisión consolidada de conglomerados, en coordinación con las superintendencias adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos; así como mantenerlos actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional. b. proponer, en coordinación con los órganos competentes de la superintendencia, la elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados; así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo. c. supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de los conglomerados supervisados, de acuerdo con los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos y a su perfil de riesgos; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de los conglomerados, de acuerdo con los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos. e. proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los conglomerados bajo supervisión. f. elaborar informes periódicos, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de los conglomerados supervisados en el ámbito de su función, y sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ. g. proponer la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados, en el ámbito de su especialización. h. participar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del tupa institucional de acuerdo a los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos. i. proponer a la superintendencia adjunta de riesgos la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la ley general y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. j. diseñar y proponer las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos; así como mantenerlos actualizados con relación a las mejores prácticas al respecto. k. realizar el monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de la autoevaluación institucional y de acuerdo con los lineamientos establecidos por el superintendente adjunto de riesgos. l. solicitar a las áreas competentes la información necesaria para la ejecución del monitoreo del proceso de supervisión in situ. 10

11 m. proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. n. atender las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyar la atención de pedidos especiales provenientes del congreso y de otras unidades del gobierno. o. presentar al superintendente adjunto de riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del departamento. p. elaborar el plan de acción del departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecución de las metas programadas. q. participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones y según lo dispuesto por el superintendencia adjunta de riesgos. r. transferir los conocimientos y experiencia al personal de la superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la superintendencia. s. implementar y supervisar, dentro del ámbito de su competencia, el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la alta dirección. t. otras funciones que le sean asignadas Supervisor Principal de Riesgos de Conglomerados I Supervisar la gestión de riesgos de las empresas supervisadas que pertenecen a conglomerados, realizando acciones de supervisión consolidada in situ y extra situ, participando en la definición y diseño de las políticas y procedimientos, y presentando propuestas y opiniones sobre la elaboración y las modificaciones del marco normativo para la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados financieros. a. Participar en la coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes para la definición y el diseño de las políticas y procedimientos para la supervisión consolidada de conglomerados de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos; así como proponer al Intendente su actualización con relación a los avances registrados a nivel internacional. b. Presentar al Intendente propuestas y opiniones sobre los aspectos normativos relacionados con la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados; así como participar en las coordinaciones con los órganos competentes. c. Supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de los conglomerados supervisados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente y a su perfil de 11

12 riesgos; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. Participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de los conglomerados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente. e. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con las acciones de supervisión consolidada de conglomerados, resguardando adecuadamente la documentación generada. f. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los conglomerados bajo supervisión. g. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de los conglomerados bajo supervisión, y participar en la definición, diseño y actualización de los mismos. h. Participar con el Intendente de la propuesta de la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados en el ámbito de su especialización. i. Participar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional de acuerdo a lo establecido por el Intendente. j. Proponer al Intendente, la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. k. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyar al Intendente en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. l. Participar en la elaboración del Plan de Acción del Departamento y en el seguimiento periódico de sus resultados, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. m. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. n. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. o. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos p. Otras funciones que le sean asignadas. 12

13 Supervisor Principal de Riesgos de Conglomerados II Supervisar la gestión de riesgos de las empresas supervisadas que pertenecen a conglomerados, realizando acciones de supervisión consolidada in situ y extra situ, apoyando en la definición y diseño de las políticas y procedimientos, y presentando propuestas y opiniones sobre la elaboración y las modificaciones del marco normativo para la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados financieros. a. Apoyar en la coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes para la definición y el diseño de las políticas y procedimientos para la supervisión consolidada de conglomerados de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos; así como proponer al Intendente su actualización con relación a los avances registrados a nivel internacional. b. Presentar al Intendente propuestas y opiniones sobre los aspectos normativos relacionados con la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados; así como participar en las coordinaciones con los órganos competentes. c. Supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de los conglomerados supervisados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente y a su perfil de riesgos; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. Participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de los conglomerados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente. e. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con las acciones de supervisión consolidada de conglomerados, resguardando adecuadamente la documentación generada. f. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los conglomerados bajo supervisión. g. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de los conglomerados bajo supervisión, y apoyar en la definición, diseño y actualización de los mismos. h. Proponer al Intendente la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados en el ámbito de su especialización. i. Participar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional de acuerdo a lo establecido por el Intendente. j. Proponer al Intendente, la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. 13

14 k. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyar al Intendente en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. l. Apoyar en la elaboración del Plan de Acción del Departamento y participar en el seguimiento periódico de sus resultados, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. m. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. n. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. o. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos p. Otras funciones que le sean asignadas Supervisor de Riesgos de Conglomerados I Supervisar la gestión de riesgos de las empresas supervisadas que pertenecen a conglomerados, participando en las acciones de supervisión consolidada in situ y extra situ, proponiendo la actualización de las políticas y procedimientos, y participando en las propuestas y opiniones sobre la elaboración y las modificaciones del marco normativo para la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados financieros. a. Proponer al Intendente la actualización de las políticas y procedimientos para la supervisión consolidada de conglomerados, en línea con los avances registrados a nivel internacional y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos. b. Participar de la elaboración de propuestas y opiniones del Departamento sobre los aspectos normativos relacionados con la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados, apoyando en las coordinaciones con los órganos competentes. c. Supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de los conglomerados supervisados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente y a su perfil de riesgos; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. Participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de los conglomerados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente. 14

15 e. Participar en la identificación de las necesidades de información relacionadas con las acciones de supervisión consolidada de conglomerados, resguardando adecuadamente la documentación generada. f. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los conglomerados bajo supervisión. g. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de los conglomerados bajo supervisión. h. Participar en la propuesta al Intendente de la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados en el ámbito de su especialización. i. Apoyar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional de acuerdo a lo establecido por el Intendente. j. Proponer al Intendente, la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. k. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyar al Intendente en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. l. Apoyar en el seguimiento periódico de los resultados del Plan de Acción del Departamento, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. m. Apoyar al Intendente en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. n. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. o. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos p. Otras funciones que le sean asignadas Supervisor de Riesgos de Conglomerados II Supervisar la gestión de riesgos de las empresas supervisadas que pertenecen a conglomerados, participando en las acciones de supervisión consolidada in situ y extra situ, apoyando en la actualización de las políticas y procedimientos, y en las propuestas y opiniones sobre la elaboración y las modificaciones del marco normativo para la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados. 15

16 a. Apoyar en la propuesta al Intendente de la actualización de las políticas y procedimientos para la supervisión consolidada de conglomerados, en línea con los avances registrados a nivel internacional y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos. b. Apoyar en la elaboración de propuestas y opiniones del Departamento sobre los aspectos normativos relacionados con la gestión de los riesgos en el ámbito de la supervisión consolidada de los conglomerados, colaborando en las coordinaciones con los órganos competentes. c. Supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de los conglomerados supervisados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente y a su perfil de riesgos; así como analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. Participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de los conglomerados, de acuerdo con lo establecido por el Intendente. e. Apoyar en la identificación de las necesidades de información relacionadas con las acciones de supervisión consolidada de conglomerados, resguardando adecuadamente la documentación generada. f. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los conglomerados supervisados. g. Participar en la elaboración periódica de los informes, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de los conglomerados bajo supervisión. h. Apoyar en la propuesta al Intendente de la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas y sus conglomerados en el ámbito de su especialización. i. Apoyar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional de acuerdo a lo establecido por el Intendente. j. Proponer al Intendente, la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. k. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyar al Intendente en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. l. Realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas en el Plan de Acción del Departamento. m. Apoyar al Intendente en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. 16

17 n. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. o. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos p. Otras funciones que le sean asignadas Coordinador Ejecutivo de Monitoreo del Proceso de Supervisión Realizar el monitoreo del proceso de supervisión in situ y participar en la definición, diseño y actualización de los procedimientos y lineamientos necesarios para la ejecución del monitoreo en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, proponer al Intendente cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, identificadas en el desarrollo de sus funciones. a. Participar en la definición y el diseño de las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la Superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos; así como proponer al Intendente su actualización con relación a las mejores prácticas al respecto. b. Realizar las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de las acciones de autoevaluación institucional y de acuerdo con lo establecido por el Intendente. c. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con el monitoreo del proceso de supervisión in situ, resguardando adecuadamente la documentación generada. d. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ, y participar en la definición, diseño y actualización de los mismos. e. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. f. Presentar al Intendente propuestas de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, de acuerdo con los resultados del desarrollo de sus funciones. g. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyarlo en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. 17

18 h. Participar en la elaboración del Plan de Acción del Departamento y realizar el seguimiento periódico de sus resultados, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. i. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. j. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas Analista Principal de Monitoreo del Proceso de Supervisión I Realizar el monitoreo del proceso de supervisión in situ y participar en la definición, diseño y actualización de los procedimientos y lineamientos necesarios para la ejecución del monitoreo en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, proponer al Intendente cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, identificadas en el desarrollo de sus funciones. a. Participar en la definición y el diseño de las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la Superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos; así como proponer al Intendente su actualización con relación a las mejores prácticas al respecto. b. Realizar las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de las acciones de autoevaluación institucional y de acuerdo con lo establecido por el Intendente. c. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con el monitoreo del proceso de supervisión in situ, resguardando adecuadamente la documentación generada. d. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ, y participar en la definición, diseño y actualización de los mismos. e. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. f. Proponer al Intendente propuestas de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, de acuerdo con los resultados del desarrollo de sus funciones. 18

19 g. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyarlo en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. h. Participar en la elaboración del Plan de Acción del Departamento y en el seguimiento periódico de sus resultados, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. i. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. j. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas Analista Principal de Monitoreo del Proceso de Supervisión II Realizar el monitoreo del proceso de supervisión in situ y participar en la definición, diseño y actualización de los procedimientos y lineamientos necesarios para la ejecución del monitoreo en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, participar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, identificadas en el desarrollo de sus funciones. a. Participar en la definición y el diseño de las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la Superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos; así como proponer al Intendente su actualización con relación a las mejores prácticas al respecto. b. Realizar las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de las acciones de autoevaluación institucional y de acuerdo con lo establecido por el Intendente. c. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con el monitoreo del proceso de supervisión in situ, resguardando adecuadamente la documentación generada. d. Elaborar periódicamente los informes, estadísticas e indicadores sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ, y apoyar en la definición, diseño y actualización de los mismos. 19

20 e. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. f. Participar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, de acuerdo con los resultados del desarrollo de sus funciones. g. Participar con el Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y apoyarlo en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. h. Apoyar en la elaboración del Plan de Acción del Departamento y participar en el seguimiento periódico de sus resultados, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. i. Participar en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. j. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas Analista de Monitoreo del Proceso de Supervisión I Participar en el monitoreo del proceso de supervisión in situ y proponer la actualización de los procedimientos y lineamientos necesarios para la ejecución del monitoreo en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, participar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, identificadas en el desarrollo de sus funciones. a. Proponer al Intendente la actualización de las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la Superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y en línea con las mejores prácticas al respecto. b. Participar en las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de las acciones de autoevaluación institucional y de acuerdo con lo establecido por el Intendente. c. Presentar al Intendente las necesidades de información relacionadas con el monitoreo del proceso de supervisión in situ, resguardando adecuadamente la documentación generada. 20

21 d. Participar en la elaboración periódica de los informes, estadísticas e indicadores sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ, y apoyar en la definición, diseño y actualización de los mismos. e. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. f. Participar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, de acuerdo con los resultados del desarrollo de sus funciones. g. Apoyar al Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. h. Apoyar en el seguimiento periódico de los resultados del Plan de Acción del Departamento, así como realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas. i. Apoyar al Intendente en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. j. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas Analista de Monitoreo del Proceso de Supervisión II Participar en el monitoreo del proceso de supervisión in situ y apoyar la actualización de los procedimientos y lineamientos necesarios para la ejecución del monitoreo en el marco de la autoevaluación institucional. Asimismo, apoyar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, identificadas en el desarrollo de sus funciones. a. Apoyar en la propuesta al Intendente de la actualización de las políticas y los procedimientos para ejecutar el monitoreo del proceso de supervisión in situ efectuado por la Superintendencia, en el marco de la autoevaluación institucional y en línea con las mejores prácticas al respecto. b. Participar en las acciones de monitoreo del proceso de supervisión in situ, en el marco de las acciones de autoevaluación institucional y de acuerdo con lo establecido por el Intendente. 21

22 c. Apoyar en presentación al Intendente de las necesidades de información relacionadas con el monitoreo del proceso de supervisión in situ, resguardando adecuadamente la documentación generada. d. Participar en la elaboración periódica de los informes, estadísticas e indicadores sobre el monitoreo del proceso de supervisión in situ. e. Proponer al Intendente la adopción de medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el monitoreo del proceso de supervisión in situ. f. Apoyar en la propuesta de cambios y mejoras a los procedimientos internos y a la normativa interna sobre el proceso de supervisión in situ, de acuerdo con los resultados del desarrollo de sus funciones. g. Apoyar al Intendente en la atención a las consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su especialidad, y en la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. h. Realizar las actividades orientadas a alcanzar las metas programadas en el Plan de Acción del Departamento. i. Apoyar al Intendente en la formalización de los procesos internos, la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, en el ámbito de sus funciones. j. Transferir los conocimientos y experiencia en el ámbito de su especialidad al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. k. Aplicar el sistema de control interno, en concordancia con los lineamientos l. Otras funciones que le sean asignadas. 22

23 III. DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE MERCADO, LIQUIDEZ E INVERSIONES 3.1. El Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP Organigrama de Puestos de Trabajo Intendente de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Supervisor Principal de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones I Supervisor Principal Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones II Supervisor de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones I Supervisor de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones II 3.3. Descripción y Especificaciones de los Puestos de Trabajo Intendente de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Planificar, organizar, dirigir y coordinar el proceso de supervisión de la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en las empresas del Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes y proponer la elaboración del marco regulatorio adecuado para una mejor gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones que enfrentan las empresas supervisadas. a. Diseñar y proponer las políticas y procedimientos de supervisión de riesgos de mercado, liquidez e inversiones, y otros relacionados con el ámbito de su especialidad, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de 23

24 Riesgos; así como mantenerlos actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional. b. Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las empresas supervisadas; así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo. c. Supervisar en extra situ la gestión de los riesgos de mercado, de liquidez e inversiones asumidos por las empresas supervisadas, de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos y a su perfil de riesgos; así como el analizar y evaluar los aspectos del mercado que pudieran tener impacto sobre el mismo. d. Participar en el proceso de supervisión in situ a empresas supervisadas en lo referido a la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos. e. Proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las empresas supervisadas. f. Proponer la metodología aplicable para la clasificación por riesgos de las empresas supervisadas en el ámbito de su especialización. g. Elaborar informes periódicos, estadísticas e indicadores sobre la evolución de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en los sistemas supervisados. h. Evaluar, en coordinación con otras áreas o instancias de supervisión competentes, las políticas y procedimientos de inversiones y metodologías que las empresas del sistema financiero, de seguros y privado de pensiones están empleando para identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones que administran. i. Identificar y medir, en coordinación con otras áreas o instancias de supervisión competentes, los riesgos a los que están expuestos los portafolios de inversiones administrados por las empresas de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones. j. Participar en la evaluación de las solicitudes correspondientes a los procedimientos del TUPA institucional de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Superintendente Adjunto de Riesgos. k. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Riesgos la aplicación de sanciones y el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. l. En el marco de la supervisión preventiva, proponer indicadores de alerta temprana estandarizados, elaborar el reporte de indicadores de alerta temprana y el reporte de empresas en observación, e implementar, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes, las medidas de corrección eventualmente necesarias. 24