Financiamiento de Comercio Exterior

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1 Financiamiento de Comercio Exterior

2 Contenido Financiamiento de Comercio Exterior Financiamiento de Importación Financiamiento de Exportación 2

3 Financiamiento de Comercio Exterior

4 Financiamiento de Comercio Exterior Cuál es el propósito? Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus transacciones de Comercio Exterior de origen comercial FUENTES DE FONDEO Bancos corresponsales del exterior Depósitos locales PLAZOS CORTO hasta 1 año MEDIANO hasta 2 años para bienes de capital 4

5 Financiamiento de Importación Modalidades: COMERCIAL Directa del comprador/ vendedor BANCARIA Por intermedio de bancos locales Directa desde bancos del exterior 5

6 Financiamiento - Plazos PLAZOS CORTO MEDIANO Y LARGO PRE-EMBARQUE POST-EMBARQUE BIENES DE CAPITAL FINANCIAMIENTO DE IMPORTACIONES 6

7 Financiamiento de Importación

8 Financiamiento de Importación Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a su proveedor del exterior derivado de una importación. Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta, o para la venta local o como bienes de capital. Puede darse para: pagar una importación directa para pagar una carta de crédito de importación ó para pagar una cobranza de importación 8

9 Financiamiento de Importación Financiar la adquisición n de insumos, materias primas, partes, componentes, empaques, embalajes y bienes de consumo para su venta en el mercado local o en el extranjero. Objetivos de la Empresa Pagar a la vista al proveedor y obtener una mejora en el precio del servicio o del bien a exportar. Financiar proyectos de inversión, n, la adquisición n de equipamientos, maquinarias, bienes de equipo nuevos y servicios, a mediano y largo plazo. 9

10 Financiamiento de Importaciones Requisitos: Línea de crédito aprobada por el banco Garantías Sustento de la importación: Carta de Crédito de importación Cobranza Documentaria de importación Copia de documentos que acrediten la importación (documento de embarque y factura) Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor 10

11 Financiamiento de Importación Contrato de compra venta paga Importador envía mercadería Exportador 1.Solicita Financiamiento 3.Abona en cuenta 2.Desembolsa Financiamiento / Envía pago Banco del Importador Banco del Exportador 11

12 Financiamiento de Exportación

13 Financiamiento de Exportación Pre-Embarque: Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la compra de materiales, los costos de fabricación y otros requisitos asociados a los términos de la venta. En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o una carta de crédito de exportación. Plazo dependiendo del ciclo del producto, máximo 180 días. 13

14 Financiamiento de Exportación Post-Embarque: Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarcó el producto. En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación. El Cliente exportador puede encargar al banco la negociación de una carta de crédito de exportación y/o la cobranza de exportación como garantía de pago del financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentos que acrediten la exportación realizada. 14

15 Financiamiento de Exportación PRE-EMBARQUE: Objetivos de la Empresa Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su empresa, específicamente para la producción, acopio y compra de bienes terminados, materias primas, partes y materiales que se incorporen a bienes de producción destinados a exportación POST-EMBARQUE: Obtener financiamiento a corto plazo, luego de haberse producido el embarque de las mercaderías, hasta que reciba los fondos del exterior para cancelar el financiamiento 15

16 Financiamiento de Exportación Financiamiento Pre-embarque Puerto de Embarque Puerto de destino Financiamiento Post-embarque 90/180 días 90/180 días Orden de compra Exportador Contrato de compra venta Importador 16

17 Financiamiento de Exportación Otras modalidades: Pago Anticipado El comprador envía los fondos al vendedor, previo al embarque de las mercaderías Crédito Documentario Irrevocable con Cláusula roja Es aquel que contiene una condición especial por medio de la cual se autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con anterioridad a la presentación de los documentos de embarque. 17

18 Financiamiento de Exportación En ambos casos se trata de un crédito concedido por el importador = crédito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados en condiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto, que dé al exportador poder de negociación para imponer condiciones en la forma de pago. Riesgos para el comprador Paga por anticipado, con anterioridad a la recepción de las mercaderías, documentos de embarque, o de los servicios Riesgo de incumplimiento por parte del exportador Ventajas para el vendedor Dispone de manera inmediata de los fondos 18

19 Financiamiento de Exportaciones Requisitos: Línea de crédito aprobada por el banco Garantías Sustento de la exportación: Carta de Crédito de exportación Cobranza Documentaria de exportación Copia de documentos que acrediten la exportación (documento de embarque y factura) 19

20 Flujo de un cobro anticipado de Exportación 1. ACUERDO 5. ENVIO DE MERCADERIA Importador Exportador 2. PAGO 3.TRANSFERENCIA DE FONDOS 4. PAGA AL EXPORTADOR Banco del Importador Banco del Exportador 20

21 Financiamiento de Exportación OTRAS MODALIDADES CON RECURSO AL EXPORTADOR SIN RECURSO AL EXPORTADOR Empresa calificada crediticiamente El Banco local, no asume el riesgo del Banco emisor del Crédito, o de aceptación de las letras de cambio No se requiere de calificación crediticia El Banco local, previo a dar curso a la operación, tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor del Crédito, o avalista de las letras de cambio DESCUENTO FORFAITING 21

22 Financiamiento de Exportación VENTAJAS DEL FORFAITING EVITA RIESGOS COMERCIAL POLITICO CAMBIARIO COMERCIALES NUEVOS MERCADOS AMPLIAR LOS ACTUALES FINANCIACION AL IMPORTADOR FINANCIERAS COBRA POR ADELANTADO MEJORA SU BALANCE (off-balance) TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERO NO CONSUME LINEAS DE CREDITO 22

23 Flujo de un Forfaiting Crédito Documentario Letra Avalada 2 Aval de Letra 4 Remite Documentos 2 Avisa y Confirma Banco del Exportador 5 Paga sin recurso 3 Paga sin recurso 1 Apertura L/C Banco del Importador 1 Aceptación Letra 3 Envío de mercadería Exportador Importador 23

24 Post financiamiento de Exportación (continuación) OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO FACTORING DE EXPORTACION Se instrumenta, en general, mediante el descuento facturas La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas externas Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account) 24

25 Contactos HSBC Bank Perú Comercio Exterior Especialistas de Producto Martha Manrique Teléfono: Jaquelinne Heraud Teléfono: anexo 3135 Página web. 25

26 Disclaimer Este documento es propiedad de HSBC BANK PERÚ S.A. y es de carácter informativo. La información contenida se deriva de fuentes que creemos confiables, pero que no se han verificado independientemente. HSBC BANK PERÚ S.A. no garantiza, ni se hace responsable respecto a la veracidad o exactitud de cualquier información, proyección o representación hecha en este documento. Cualquier ejemplo dado, es solamente para los propósitos de la ilustración. Las opiniones en este documento constituyen nuestro actual juicio, que está sujeto a cambios sin previo aviso. Se encuentra prohibida su distribución y/o reproducción total o parcial, sin la autorización previa y por escrito de HSBC BANK PERÚ S.A. 26

27 Gracias

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