UNA MIRADA AL GRUPO OLD MUTUAL

Transcripción

1 UNA MIRADA AL GRUPO OLD MUTUAL INVERSIONES SEGUROS AHORRO PENSIONES Hagamos Grandes Cosas Juntos

2 OLD MUTUAL EN MÉXICO Pertenecemos a un grupo altamente innovador en el mercado financiero de servicios y productos de largo plazo. A partir del 1 de enero de 2014 la familia Skandia México se alinéo a la marca de nuestra casa matriz, OLD MUTUAL con experiencia de 169 años en el sector. Ahora somos Old Mutual! Este gran paso representa la consolidación de nuestra empresa para mejorar nuestra propuesta de valor y mantener nuestra esencia: ser uno de los aliados más confiables y apasionados por contribuir en el logro de los objetivos financieros de nuestros clientes, a lo largo de su vida. Como resultado de ello, se fortalecerá aún más el posicionamiento de la compañía en el mercado bajo los atributos que nos caracterizan desde siempre: el ahorro a largo plazo; la educación financiera; innovación en protección, inversión y fideicomiso; programa de bienestar financiero; y asesoría financiera, así como la excelencia en el servicio y en el manejo de inversiones. Lic. Julio Méndez, CEO de Old Mutual México OLD MUTUAL es un conglomerado financiero internacional y es una compañía sólida y su posicionamiento en el mundo se ha visto fortalecido, en los últimos años. Ello ha generado una percepción positiva entre los analistas y en el sector financiero, gracias a su experiencia y trayectoria, además de su constante innovación para asegurar el futuro de la empresa y de sus clientes. A la fecha, sus resultados han sido impecables, reportando activos en administración por 489 billones de dólares en el mundo a diciembre de Nuestro equipo en México, ahora como OLD MUTUAL, cuenta con más de 250 empleados, 350 Asesores Financieros y 13 centros de asesoría, distribuidos en el D.F. y principales ciudades del país como Monterrey, Guadalajara, Chihuahua y Querétaro. En México contamos con tres líneas de negocio fundamentales. La primera de ellas, enfocada a corporativos e industrias brindando servicios de administración de previsión social con más de 450 clientes corporativos y más de 250 mil cuentas individuales. La segunda línea está dirigida a un segmento denominado Affluent (personas físicas con capacidad de ahorro) en el cual se ofrecen productos de ahorro e inversión con un concepto innovador, al combinar seguro de vida y fideicomiso en un mismo producto. La tercer línea de negocios constituida en el 2012 también para personas físicas pero en un segmento masivo de la población, se trata de productos de ahorro y protección muy accesibles y con la promesa de valor de que pagamos en las 48 horas. Nuestro compromiso es mejorar y evolucionar juntos. Por ello reiteramos nuestro compromiso ante usted y tenga la certeza que ahora como Old Mutual, seguiremos siendo uno de los aliados más confiables.

3 NUESTRA ESTRATEGIA Impulsar nuestro crecimiento estratégico a través del talento de nuestra gente y acelerando la colaboración entre nuestros negocios. Estamos enfocados en expandir nuestro negocio en Sudáfrica, África y otros mercados emergentes. También es importante crecer en los negocios Old Mutual Wealth y el de Administración de Activos en Estados Unidos. NUESTRA VISIÓN Es ser uno de los aliados más confiables y apasionados por contribuir en el logro de los objetivos financieros de nuestros clientes, a lo largo de su vida. NUESTROS VALORES Integridad Respeto Responsabilidad Ir más allá de los límites Contenido Introducción Qué hacemos? Dónde lo hacemos? Nuestro negocio a detalle Resumen de nuestra estrategia actual Nuestra estrategia a futuro Empresa responsable Nuestra Historia Contáctenos Old Mutual plc Folleto Corporativo 2013

4 LO QUE HACEMOS EN EL GRUPO Aprovechamos el uso de los recursos que tenemos dentro del Grupo, esto nos da la posibilidad de dar más valor a nuestros socios y accionistas. Líneas de negocios del Grupo Old Mutual Ahorro a Largo Plazo e Inversiones Ofrecemos innovadoras soluciones de ahorro e inversión con seguro de vida enfocadas a necesidades especificas de nuestros clientes como Retiro y Protección. Ahorro a Largo Plazo Seguros Ofrecemos soluciones en seguros en Sudáfrica a través de Mutual & Federal y Old Mutual. Old Mutual Wealth Mercados Emergentes Líneas de negocios en México Corporativo En empresas, administramos Planes de Previsión Social como planes de pensiones, caja y fondo de ahorro, primas de antigüedad, entre otros ofreciendo una plataforma de inversión y record - keeping de alto nivel, así como bienestar financiero entre los empreados. Affluent Personas Físicas Proveemos soluciones de ahorro e inversión innovadoras, las cuales ofrecen protección y cumplimiento de objetivos financieros como la educación de los hijos, la compra de una vivienda, un negocio propio, el retiro o simplemente un patrimonio. Inversión - Seguro de vida y Fideicomisos Masivo Personas Físicas Productos de ahorro y seguros accesibles y de bajo costo para este segmento en específico.

5 Nuestro Grupo Somos un grupo internacional ofreciendo planes de ahorro y protección a largo plazo, servicios bancarios y de inversión. Utilidades antes de impuestos 1,612 millones de libras $35 mil millones de pesos mexicanos Activos bajo administración (al cierre 2013) 293 mil millones de libras US $489 mil millones de dólares Número de empleados 2012: 54, : 57,000 Banca La mayoría de nuestro capital se encuentra en Nedbank uno de los bancos líderes en Sudáfrica, el cual también tiene intereses bancarios en otros países del sur de África. Old Mutual Asset Management (Administración de Activos) Nuestro objetivo es hacer crecer el ahorro y capital de nuestros clientes ya sea a través de un manejo directo de sus recursos o brindando opciones de fondos y soluciones en las que nuestros clientes puedan elegir dónde invertir. Resultados destacados del Grupo Old Mutual en el 2013 Clientes Más de 16 millones de clientes de todo el mundo confían en el Grupo Old Mutual para el cuidado de su dinero y el cumplimiento de sus objetivos financieros. Creemos que esto es resultado, gracias a la promesa del mismo hacia nuestros clientes, ya que se trata de hacer una diferencia positiva en ellos escuchándolos de manera directa. Accionistas Old Mutual ahora es un socio estratégico de World Economic Forum, un recolector internacional, clave de líderes mundiales. Comunidades El Grupo Old Mutual invirtió más de 16.1 m en programas comunitarios (sin incluir las donaciones a los colaboradores). Nuestros colaboradores en el grupo continúan interesándose y participando en varios programas comunitarios locales en cada uno de los países donde operamos. Reconocimientos Old Mutual forma parte de FTSE 100 Financial Times.- Los 100 principales valores de la Bolsa de Londres (London Stock Exchange). Old Mutual se posiciona en FORBES 2000 Empresa # 295 de 500 empresas (Market Cap) por el 301 en Ventas y 126 en activos. Old Mutual es FTSE 350 de las compañías financieras ocupando la posición #5. Fuente:

6 EN DONDE LO HACEMOS Nuestro negocio de Asset Management (Administración de activos) en Estados Unidos y Sudáfrica tienen múltiples unidades de negocio independientes. México Mercados Emergentes África Asia Europa Norte y Sur de América 4 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

7 NUESTRO NEGOCIO A DETALLE Ahorro e Inversiones a largo plazo Mercados Emergentes Países China, Colombia, Ghana, India, Kenya, Malawi, México, Namibia, Nigeria, Sudáfrica, Suazilandia, Uruguay y Zimbabue. Lo que hacemos Mercados Emergentes de Old Mutual opera en 13 países de África, Asia y América Latina. Ofrecemos productos de ahorro a largo plazo, protección e inversión tanto a personas físicas como empresas e instituciones. Nuestros negocios Retail Affluent (personas físicas): Ofrece una amplia variedad de productos de ahorro con protección, inversión (crecimiento de capital) para clientes con ingresos altos y medio-alto. Negocio Masivo (personas físicas): Ofrece una amplia variedad de productos de ahorro y seguros, muy accesibles y de bajo costo para personas de bajo ingreso. Corporativo: Se administra planes de previsión social para empresas grandes y PYMES. Algunos de los productos que ofrece son planes de pensiones, fondo y caja de ahorro, seguro de vida y accidentes, ahorro para el retiro, así como servicios administrativos y de consulta para los miembros del fondo de pensión. Old Mutual Investment Group: Cuenta con toda la experiencia en Asset Management y ofrece a los clientes una amplia plataforma de inversión a través de los mejores instrumentos de inversión. Su mayor prioridad es obtener un óptimo desempeño en su plataforma. Old Mutual Africa: Ofrece productos para proveer buenos desempeños en instrumentos de inversión y valor al dinero, todo esto se logra a través de una consultoría o asesoría financiera eficiente para personas como organizaciones. Old Mutual Colombia: Enfocado al mercado affluent ofreciendo planes de pensiones obligatorios y voluntarios, soluciones de inversión y de ahorro, productos offshore y manejo de activos en administración para corporativos. Old Mutual México: Enfocado al mercado affluent, masivo y corporativo. Ofrece asesoría financiera especializada y planificación financiera para lograr los objetivos financieros de las personas. Ofrece productos de ahorro a largo plazo y de inversión para para personas físicas, así como seguros de vida en el segmento masivo. Se especializa en proveer soluciones de previsión social para corporativos como es el fondo de ahorro, cajas de ahorro y planes de pensiones. AIVA: Ofrece una amplia gama de soluciones a clientes en Latinoamérica y la región del Caribe en wealth y risk managment como planeación para el retiro a través de una red de asesores financieros profesionales e independientes. Además ofrece servicios bancarios internacionales. Old Mutual Guodian: Una importante compañía ya que se trata de una alianza estratégica 50/50 entre China y Guodian. Este negocio brinda soluciones de ahorro a largo plazo a los empleados de Goudian, opera una compañía de ventas telefónicas enfocados a clientes de bancos affluent y cuenta con una amplia red de Asesores. Old Mutual Kotak Mahindra: Es una alianza estratégica en la India a través de Kotak Mahindra, la cual brinda seguros de vida, planes de retiro, de ahorro e inversión. Distribución Una combinación asociada a Agentes, Asesores Financieros Independientes, Distribución en banco, Asesores Institucionales y Financial Planners o Asesores Propios.

8 NUESTRO NEGOCIO A DETALLE Old Mutual Wealth Operación Reino Unido Posición en el mercado: Es líder en planes de protección, pensiones e inversión. Ofrece soluciones innovadoras para el crecimiento de capital a través de una amplia plataforma de inversión. Negocio y línea de productos: En su mayoría son planes de inversión y pensiones a través de una amplia plataforma de inversión. Además ofrece protección. Cobertura: Asesores financieros y banca privada. Países Reino Unido, Este de Asia, Medio Oriente, Latinoamérica y Sudáfrica. Qué hacemos Estamos orientados en ofrecer soluciones de inversión para asegurar futuros positivos de nuestros clientes, a través de una amplia plataforma de inversión con óptimos desempeños. Gestión de activos: 36.7 billones (plataforma de 22.6 billones) al 31 de diciembre de 2012; Flujo de efectivo 1.0 billón (plataforma de 2.2 billion) al 31 de diciembre de Internacional Posición en el mercado: Negocio de inversión que se especializa en cubrir las necesidades de personas con ingresos medio-alto alrededor del mundo cuidando sus intereses de las regularizaciones internacionales. Negocio y línea de productos: Los productos que ofrecen son de cartera internacional de prima única y regular, fondos diversificados y contratos de inversión flexibles para clientes con ingresos medio-alto en mercados exclusivos alrededor del mundo. Cobertura: Se lleva a cabo primordialmente por medio de canales locales, en su mayoría son Asesores Financieros, banca privada e intermediarios bancarios. Gestión de activos: 14.1 billones al 31 de diciembre de 2012 y flujo de efectivo de 0.2 billón. Old Mutual Wealth - Europa Posición en el mercado: Ofrece soluciones de ahorro e inversión a clientes con ingresos altos. Es reconocido por ofrecer productos innovadores y servicio de alta calidad. Negocio y línea de productos: La oferta de productos son en su mayoría pensiones e inversiones diversificadas dirigidas a clientes con ingresos altos, mediante una plataforma de inversión flexible lo que permite una gran variedad de opciones de inversión tanto locales como internacionales. Cobertura: Se compone de Asesores Financieros, banca privada de mediana escala (dependiendo del mercado). Gestión de activos: 10.6 billones al 31 de diciembre de 2012 y flujo de efectivo de 0.6 billones. Old Mutual Inversiones Globales Posición en el mercado: Líder en el manejo de inversiones enfocadas a personas físicas. Tiene una importante trayectoria en el mercado y cuenta con una fuerza de venta con mucha experiencia. Negocio y líneas de producto: Ofrece una amplia gama de fondos de inversiones para inversionistas grandes y pequeños. Cobertura: En su mayoría son asesores financieros independientes y otros intermediarios a través de los propios canales de Old Mutual, también agentes externos que realizan operaciones de gran escala. Tenemos presencia en Europa, Este y Occidente de Asia, Latinoamérica y Sudáfrica. Gestión de activos: 13.5 billion al 31 de diciembre de 2012 y flujo de efectivo de 0.2 billones. 6 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

9 Seguros Oferta de productos de Robos y Siniestros. Seguro personal Seguros comerciales Seguros empresariales Seguros para la agricultura Países Sudáfrica, Namibia, Botswana y Zimbabue. Qué hacemos Mutual & Federal ofrecen una gran variedad de productos y soluciones de seguros para cubrir necesidades personales, comerciales y corporativas. También ofrecemos cobertura en sectores como agricultura, ingeniería y marina.

10 NUESTRO NEGOCIO A DETALLE Banca Nuestros negocios A continuación se enlistan algunas de las diferentes especialidades que forman el negocio principal del Grupo Nedbank: Nedbank Capital Fondos de inversión, soluciones de mercados internacionales y de fondos públicos para clientes institucionales y corporativos. Nedbank Corporate Préstamos, depósitos, banca transaccional y financiamiento de bienes para corporaciones sudafricanas. Países Sudáfrica, Reino Unido, Namibia, Malaui, Zimbabue, Swazilandia, Lesoto, Angola, Kenia, Mozambique, Canadá, Dubai, Isla de Man, Guernsey, Jersey. Además de estos países, Nedbank tiene una alianza Africana con Ecobank Transnational Inc., conectando a clientes en más de 33 países africanos. Nedbank Business Bank Banca comercial que ofrece soluciones para PYMES. Beneficios Holísticos para negocios, dueños de negocios y para empleados. Nedbank Retail Un banco que cubre todas las necesidades financieras tanto para personas físicas como para PYMES. Ofrecemos productos y servicios de banca transaccional, tarjetas, préstamos, depósitos, manejo del riesgo e inversiones. Nedbank Wealth Ofrecemos seguros, gestión de activos. Contamos con oficinas en Sudáfrica, Londres, Isla de Man, Jersey, Guernsey y Medio Oriente. Qué hacemos Nedbank es uno de los cuatro grupos bancarios más grandes en Sudáfrica y ofrece una amplia variedad de servicios bancarios tanto de gran escala como de intermediarios, seguros, manejo y gestión de activos. 8 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

11 Old Mutual (Asset Management) Nuestras filiales Países Boston Old Mutual Asset Management tiene su matriz en Boston, y cuenta con un alcance global. Acadian Asset Management Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss The Campbell Group Copper Rock Capital Partners Echo Point Investment Management Heitman LLC ICM: Investment Counselors of Maryland Rogge Global Partners TS&W: Thompson, Siegel & Walmsley LLC Qué hacemos Old Mutual Administración de Activos ofrece un portafolio diversificado de estrategias de inversión a través de nuestras empresas afiliadas.

12 RESUMEN DE NUESTRA ESTRATEGIA ACTUAL Las cinco prioridades de nuestra estrategia 1. Siempre cumplir con nuestra promesa de valor Somos apasionados con el servicio que brindamos a nuestros clientes y con el cumplimiento de los cuatro ejes de nuestra promesa: ser más accesibles a través de la interacción cara a cara, y de manera digital; brindar soluciones que sin duda den resultados; ofrecer la mejor educación financiera, y asesoría; y brindar apoyo a las comunidades donde hacemos negocios. 2. Tener un crecimiento rentable en nuestros cuatro negocios principales Tenemos el compromiso de ofrecer un desempeño rentable y continuo en cada uno de nuestros negocios principales. Seguiremos creciendo en nuestra Casa Matriz en Sudáfrica, rápida expansión de nuestro negocio en África, crecimiento en otros mercados emergentes. En el hemisferio norte seguiremos creciendo con Old Mutual Wealth y mejoraremos nuestro negocio en la gestión de Administración de Activos en Estados Unidos. 3. Acelerar la colaboración en todo el grupo Seguiremos compartiendo nuestras habilidades y experiencia dentro del Grupo, con un particular énfasis en la colaboración de nuestro negocio de Administración de Activos entre África y Sudáfrica. El objetivo de esta colaboración es fortalecer nuestra ventaja competitiva para obtener mayores ingresos, ser más eficiente en nuestros costos y ofrecer más ganancias a nuestros clientes. 4. Construir una cultura de excelencia dentro del Grupo Tenemos muy claro la actitud que se requiere para cumplir nuestra estrategia. Tenemos plasmada la actitud de ACTÚA AHORA. La encuesta cultural Barrett nos permite medir año con año e identificar líderes dentro del Grupo. Con esto lograremos un crecimiento continuo de nuestra cultura de excelencia a través de la capacitación, desarrollo y evaluación no sólo de nuestra gente sino en todos los aspectos de la organización al compartir este alto estándar laboral y de vida. 5. Continuar simplificando nuestra estructura organizacional para incrementar nuestro valor Como grupo continuamos simplificando y optimizando nuestra estructura al enfocarnos en nuestro negocio, en lo que sabemos hacer bien. Buscamos mejorar nuestra estructura por motivos estratégicos, regulatorios, de capital y gubernamentales. Así mismo buscamos alianzas estratégicas que generen un valor y que ayuden al cumplimiento de nuestra estrategia de crecimiento. 10 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

13 Progreso desde 2010 Tendencia 2012 Mejoramos la segmentación y entendemos mejor a nuestros clientes, esto nos permite responder mejor las necesidades de los mismos. Racionalizamos, mejoramos y expandimos nuestra oferta de productos en nuestro negocio de mercados emergentes y también mejoramos la experiencia de nuestros clientes. Expandimos nuestra cobertura en India, China, Latinoamérica, Kenia y Nigeria. Hicimos mejoras funcionales a nuestra plataforma y a nuestra oferta de productos en Reino Unido y a nivel internacional en nuestros negocios de capital. En Nedbank mejoramos la seguridad y la experiencia de nuestros clientes al desarrollar nuestra propia tecnología. Alcanzamos por tres años consecutivos nuestras metas en costos y en RoE. Nuestros ingresos antes de impuestos han tenido un crecimiento estable en Nedbank, también continuamos adquiriendo nuevos clientes en el negocio Retail. Tuvimos un aumento considerable en nuestro Reporte Anual de Operaciones antes de impuestos en Sudáfrica tanto en ventas no planeadas, así como un crecimiento interesante en seguros de vida y fondos de inversión. Se logró un incremento en el margen de Old Mutual Administración de Activos, y alcanzamos valores positivos en nuestro flujo de efectivo. Implementamos Basel III, así mismo nos preparamos para la implementación de Solvency 2. Se formó una alianza estratégica al subcontratar los servicios de TI tanto de transferencia de voz como de datos entre Old Mutual Sudáfrica y Mutual & Federal Nedbank. Expandimos nuestro alcance de mercado masivo fuera de Sudáfrica hacia México y Swazilandia e hicimos uso de nuestra experiencia en Sudáfrica para brindar asesoría y soporte al lanzamiento de nuevos productos en Colombia y México. Con iwyze tuvimos un crecimiento gracias a la colaboración entre Old Mutual Sudáfrica y Mutual & Federal. Al combinar los esfuerzos de Old Mutual Administración de Activos en el Reino Unido y Skandia Grupo de Inversión se creó Old Mutual Inversiones Globales. LTS customer numbers (millions) Cost savings ( m) Run-rate achieved Adjusted Operating Profit (AOP) Earnings Per Share (EPS) and RoE performance2 P p 15.7p 14.3p % % % 2012 AOP EPS (pence) RoE% % Chart heading Por segundo año consecutivo se llevó a cabo la encuesta cultural anual en todo el Grupo y haciendo ajustes para poder obtener año con año un progreso y fijar los siguientes pasos. Nedbank y Old Mutual Sudáfrica alcanzaron el nivel 2 de transformación de BBBEE por tercer año consecutivo y Old Mutual & Federal por primera ocasión. Se pagaron dividendos de alrededor de 1bn por la venta del negocio de Países Nórdicos, y se pagó 1.5bn en reembolso de deuda. En el negocio de Administración de Activos en Estados Unidos se eliminaros las filiales que tenían diferentes funciones para así enfocarnos a nuestra actividad principal. Se redujo el riesgo de nuestros negocios con base en Bermuda por medio de una exitosa estrategia de prevención de riesgo. Cultural entropy (%) Positive trend 11.4 The weighted average of Cultural Entropy scores across the Group businesses. This is a measur e from the Culture Survey: the lower the score, the healthier the culture, scores below 19% indicating a well-functioning organisation. Financial Groups Directive (FGD) surplus ( bn) Restated to include Emerging Markets corporate customers. 2 Numbers restated for discontinued operations. 11

14 NUESTRA ESTRATEGIA A FUTURO Al ir creciendo enfocaremos nuestra estrategia donde creemos que tenemos una fuerte presencia en el mercado y capacidades bien desarrolladas Continuaremos construyendo nuestra fuerte presencia en Sudáfrica al mantener nuestro liderazgo y conquistarémos nuevos mercados. Vamos a extender nuestro alcance al resto de África y otros mercados emergentes, los cuales representan un atractivo enfoque económico para nuestro negocio. Haremos crecer nuestro negocio Old Mutual Wealth al fijarnos una meta de ingresos antes de impuestos de acuerdo a NIIF de 300 millones en el Esperamos un fuerte crecimiento en nuestro negocio masivo, el cual representa una gran cantidad de sudafricanos y mexicanos incluyendo a quienes recién se incorporan por primera vez a la economía formal. Mejoraremos nuestro oferta de nuestro negocio affluent a través de Old Mutual Inversiones Globales, también mejoraremos de manera continua nuestra oferta de gestión de activos. Nedbank continuará con el crecimiento de su negocio retail a través de estrategias enfocadas al cliente y de esta manera crecer las ventas y así dirigir su portafolio hacia productos y servicio más rentables y con mayor margen de ganancia. Mutual & Federal y nuestro negocio de Seguros continuará con la transformación y crecimiento de sus ofertas de nicho como los son iwyze, que es nuestro negocio de seguros para el hogar y para vehículos. En Sudáfrica nuestros tres negocios trabajarán más coordinadamente para lograr cubrir las necesidades de nuestros clientes. África está teniendo un desarrollo importante debido al crecimiento del PIB en varios de sus países. El crecimiento es sustentable a largo plazo debido a varios factores como el rápido crecimiento de su población, un mayor consumo, alta penetración de conectividad móvil, mejor salud y una creciente estabilidad política. Old Mutual está posicionado como líder de mercado en 8 países dando servicio a más de 1.3 millones de clientes. Old Mutual Mercados Emergentes ha destinado R5 billones para invertir y expandirse en África en los próximos 3 y 5 años. Old Mutual y Nedbank tendrán un crecimiento colaborativo en África a través del crecimiento de los negocios ya existentes, al trabajar con nuestras alianzas estratégicas como Ecobakn y con adquisición selectiva de otros negocios. Concentramos nuestro negocio de administración de capital en una sola entidad moderna y verticalmente integrada que ofrezca tanto administración de recursos y soluciones de inversión. Continuaremos dirigiéndonos a nuestro mercado meta en el Reino Unido y en países específicos de Europa, además tenemos planeado expandir y desarrollar nuestro alcance y así lograr una fuerte conectividad con todos nuestros clientes. Old Mutual plc 12 Folleto corporativo 2013

15 4 5 Continuaremos mejorando y creciendo nuestro negocio de Gestión de Activos con una postura de apertura parcial a OPV cuando las condiciones sean favorables. A través de todo el Grupo continuaremos dando valor a todos nuestros socios y accionistas. En 2012 mejoramos significativamente nuestro negocio en Estados Unidos, particularmente al mejorar nuestra ganancia operacional, flujo de efectivo y nuestro margen de operación a través de varias iniciativas como la venta de filiales con un bajo desempeño y las que no estén enfocadas a nuestro negocio. Continuaremos creciendo a través de las filiales concentradas en nuestro negocio las cuales ofrecen estrategias de inversión de activos con perfil institucional a través de recursos bien diversificados. En todo El Grupo continuaremos poniendo a nuestros clientes como el eje central en las acciones que emprendamos, tendremos como principio nuestra filosofía de negocio responsable al comportarnos de una manera ética y al ser buenos ciudadanos en las comunidades a las que servimos, así mismo, daremos mayor valor a nuestro negocio por medio de una expansión estratégica, así como a las decisiones de venta filiales que no sean rentables y que salgan del negocio principal del Grupo. 13

16 EMPRESA RESPONSABLE El cumplir con éxito nuestra estrategia de negocio y el poder llevar a cabo nuestra visión son consecuencia de la manera en la que hacemos negocios. Nuestra Empresa Responsable en Resumen Para lograr el cumplimiento de nuestra filosofía de Empresa Responsable nos enfocamos en cinco áreas estratégicas. Estamos comprometidos a operar de una manera responsable, a tomar decisiones que consideran el impacto que éstas causan a todo lo que nos rodea. Este enfoque debe ser parte de todo lo que hacemos, desde nuestras operaciones del día a día, nuestro comportamiento hacia nuestros clientes, la manera en la que invertimos nuestros fondos, el ayudar al desarrollo de las comunidades locales y el pago de nuestros impuestos. Nuestro, presidente del Grupo tiene el compromiso de que Old Mutual opere de una manera responsable y es la función del Comité de Empresa Responsable o el hacer cumplir nuestra filosofía de Empresa Responsable y que quede implícito en todas nuestras actividades. Mayor información consulte la página de internet Inversiones responsables Ser parte de los principios de inversión socialmente responsables de las Naciones Unidas al permitir que se haga una revisión de las prácticas de inversión actuales del Grupo. Comprometernos con la creación de principios de inversión responsable que consideren criterios ambientales, sociales y gubernamentales para la toma de decisiones los cuales serán implementados en Continuar involucrándonos en la implementación del Código de Inversiones Responsables de Sudáfrica (CRISA por sus siglas en inglés) por medio nuestra participación en el comité de CRISA. 1 2 Incluye parte de las acciones de inversión comunitaria de Nedbank, lo cual se ve reflejado en el promedio de propiedad que tiene Old Mutual sobre Nedbank. Se aplica el mismo principio a todas empresas conjuntas de Old Mutual. El total de nuestras emisiones de dióxido de carbono están calculadas mediante la metodología Estándar Corporativo del Protocolo de Gases Invernadero. Estas cantidades están redondeadas a 1,000 tco 2 e. Para mayor información sobre las actividades y logros de nuestra Empresa Responsable por favor revise nuestro Reporte de Empresa Responsable 2013 en nuestra página de internet: Responsabilidad con nuestros clientes Se implementó un nuevo y mejorado sistema para obtener retroalimentación de nuestros clientes y de esta manera identificar oportunidades que nos permitan llevar a cabo acciones para mejorar. Se creó el Comité de Servicio a Cliente en dos de nuestros negocios de ahorro a largo plazo, de esta manera reforzaremos nuestra prioridad de siempre tratar a nuestros clientes de una manera justa y siempre estar mejorando al recibir su retroalimentación. Continuar impartiendo educación financiera a nuestros clientes a través de nuestros programas educativos. 14 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

17 Responsabilidad con nuestras comunidades Continuamos dando apoyo acorde a las necesidades de las comunidades locales enfocándonos a la educación financiera. Inversión de 13.4 millones (0.8% of antes de impuestos) en comunidades presentes en todo El Grupo a través de la Fundación Old Mutual y la Fundación Nedbank. Desarrollo de un nuevo documento: Principios de Inversión en Comunidades el cual nos permitirá tomar decisiones de inversión estratégicas y que tengan un impacto a largo plazo. Alcanzar el nivel 2 en B-BBEE (Broad-Based Black Economic Empowerment) en todos nuestros negocios sudafricanos. Clientes Inversión Comunidades Negocio Responsable Medio Ambiente Manejo responsable del medio ambiente Desde el 2010 hemos logrado una reducción general del 13% en emisiones de CO2, es decir de 764,000 CO2 en 2010 a 666,000 CO2 en Estar dentro del Índice de Liderazgo de Divulgación del Carbono por cuarto año consecutivo en la posición número 8 dentro del sector financiero. Firma del Carbon Price Communiqué que es una coalición internacional de empresas lideres que piden a los gobiernos la regularización de una economía consiente del medio ambiente. Empleados Responsabilidad hacia nuestros empleados El compromiso con nuestros empleados nos ha hecho acreedores dos veces al premio como Mejor Empresa para Trabajar en con Old Mutual Sudáfrica y Mutual & Federal. Llevamos la filosofía ACTÚA AHORA A todo el Grupo para poner en práctica los valores del Grupo Old Mutual. Alcanzamos nuestra meta de incluir a dos mujeres como miembro del Consejo Directivo y seguimos en pie con nuestra meta de tener a tres mujeres en el Consejo. 15

18 NUESTRA HISTORIA Desde hace 169 años hemos estado cubriendo las necesidades de ahorro y asegurando futuros positivos de nuestros clientes locales y también a compañías. Aquí mencionamos lo más destacado a lo largo de nuestra historia El escocés John Fairbairn funda The Mutual Life Assurance Society of the Cape of Good Hope sin contar con capital inicial, solo tenía la prima del seguro Se funda Skandia en Estocolmo Se lanza Group Life Assurance. Los primeros clientes son Cape Railways y The Johannesburg Post Office Se lanza Old Mutual en Zimbabue Se lanza Old Mutual en Kenia Se lanza Old Mutual en Namibia Se lanza Skandia en Colombia El gobierno sudafricano lanza el programa Broad-Based Black Economic Empowerment siendo Old Mutual, Nedbank y Mutual & Federal las primeras compañías en adoptarlo cumpliendo de esta manera con su compromiso de empresa responsable a nivel nacional Skandia en México recibe la autorización para constituirse como Operadora de Sociedades de Inversión y prestar servicios de distribución de fondos tanto locales como internacionales Old Mutual y Nedbank aparecen en el Índice de Inversionistas Socialmente Responsables de la Bolsa de Valores de Johannesburgo Se lanza Skandia en México. Adquisición de Skandia Se Lanza Old Mutual en Malaui Se admite a Old Mutual como parte del Índice FTSE4Good, alcanzando de esta manera el reconocimiento de cumplir con estándares de responsabilidad social. John Fairbairn 2007 Posterior al cierre de Old Mutual Unclaimed Shares Trust se establece El Fondo Masisizane. Se lanza el programa de promesa al cliente AskOnce de Nedbank. Skandia anuncia el lanzamiento de Skandia Investment Group, un nuevo negocio de administración de inversiones con alcance global. 16 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013

19 1973 Old Mutual adquiere acciones de Nedbank Se lanza Skandia en el Reino Unido y posteriormente se expande a otros países europeos Se adquiere la mayoría de las acciones de Nedbank que es el cuarto banco más grande en Sudáfrica. Julian Roberts se convierte en CEO de Old Mutual remplazando a Jim Sutcliffe Skandia en México obtiene su registro, de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, como aseguradora 1999 en el ramo de vida. Se convierte en empresa pública y cotiza en las bolsas de LSE, JSE, MSE, NSX y ZSE. Se mueven las oficinas centrales a Londres. Se lanza en todo el grupo las Políticas de Empresa Responsable de Old Mutual Old Mutual se incorpora al Pacto Mundial de la ONU. Old Mutual publica su primer Proyecto de Divulgación de Carbono. Se lanza Old Mutual en Swazilandia Old Mutual celebra 165 años de brindar soluciones de ahorro, protección e inversión a sus clientes Venta de US Life Old Mutual vende Skandia Nordic a Skandia Liv. Old Mutual refuerza su poder de cobertura con la adquisición de Aiva en Latinoamérica. Old Mutual Administración de Activos y Skandia Investment Group se fusionan para formar Old Mutual Global Inverstors. Old Mutual se vuelve parte del programa Principios de Inversión Socialmente Responsables de las Naciones Unidas Old Mutual inicia operaciones en Nigeria a través de la adquisición de Oceanic Life. Old Mutual adquiere en Ghana la compañía Provident Life Assurance Company of Ghana. Skandia en México alinea su marca con casa matriz como Grupo Old Mutual-Skandia México es Old Mutual. 17

20 SKANDIA HISTORIA Y RELACIÓN CON OLD MUTUAL 1959 Old Mutual adquiere una mayoría de la holding Mutual & Federal 1870 El logo de Old Mutual fue diseñado por nuestro jefe Charles Bell Skandia es fundada en México Old Mutual adquiere la holding Nedbank Scotsman John Fairbairn Funda «The Mutual Life Assurance Society» Skandia es fundada en Estocolmo Old Mutual se enlista en la bolsa Inicio del Programa de Empoderamiento Económico Negro en en Sudáfrica 1979 Skandia comienza su operación en UK y más tarde en otros países europeos Skandia México se forma como Operadora y Distribuidora de Fondos Old Mutual adquiere United Asset Management en USA Julian Roberts se convierte en Chief Executive y adopta la nueva estrategia del grupo en Venta del negocio Nórdico (Skandia). Old Mutual adquiere Skandia en su totalidad. 18 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013