LAVADO DE ACTIVOS EN LA INDUSTRIA DEL JUEGO

Transcripción

1 LAVADO DE ACTIVOS EN LA INDUSTRIA DEL JUEGO

2 LEY Ø Creación del delito de Lavado de Dinero Ø Creación de la U.I.F Ø Establece los Sujetos Obligados LEY Ø Modifica el Código Penal y la Ley Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo

3 2011 RESOLUCIÓN UIF 199/11 Ø Se establecen como Sujetos Obligados a quienes exploten en forma habitual juegos de azar (Casinos, Loterías, entre otros) Ø Políticas de Prevención.

4 FASES DEL LAVADO DE ACTIVOS: 1. COLOCACIÓN 2. OCULTAMIENTO 3. INTEGRACIÓN

5 PREVENCIÓN: HERRAMIENTAS Ø Un Manual de Procedimientos Generales acorde a la normativa vigente. Ø Elaboración de estadísticas. Ø El encuadre de las distintas tipologías. Ø Capacitaciones.

6 PREVENCIÓN: Desarrollo de un Sistema Integral de Prevención que: Ø Facilita la tarea de detección y análisis de las Operaciones. Ø Encuadra las Señales de Alerta.

7 PREVENCIÓN: Ø Brinda herramientas para la confección de informes. Ø Encuadra las Señales de Alerta.

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10 ESTADÍSTICAS: TOTAL: 19 68% 32%

11 CASO1 CASINO (JACKPOT)

12 CASO 1

13 CASO 1 CASINO (JACKPOT) Sr. X Ø Es un cliente habitual del Casino. Ø En 5 meses cobró 15 premios. Ø Desecha los billetes que no acepta la máquina. Ø Declara no ser PEP y de profesión Comerciante.

14 CASO 1 CASINO (JACKPOT) Sr. X Monto Acumulado: $ ,00.-

15 CASO 1 CASINO (SR X ) Análisis General del Cliente Ø Formularios de Identificación y documentación personal. Ø Búsqueda en Listado de Terroristas. Ø Búsqueda y rastreo de premios anteriores. Ø Informe Comercial. Ø Búsqueda en Internet. * El mismo proceso se aplica en cada caso de análisis.

16 ANÁLISIS Se solicita al Casino un informe técnico de las máquinas. Responden que no existe ningún indicio que confirme su mal funcionamiento. El resultado de búsqueda en listados de terroristas ha sido Negativo.

17 ANÁLISIS Del Informe Comercial se desprende que el cliente es PEP, cuando en los Formularios de Identificación declara que NO lo es.!

18 INDICADORES DE ALERTA Ø El Cliente es PEP. Ø Es un apostador habitual. Ø Falsea datos en los Formularios de Identificación. Ø Apuesta en Sala V.I.P. Ø Exhibe una actitud displicente respecto de los riesgos que asume y/o costo de las transacciones.

19 REPRESENTACIÓN GRÁFICA Cobra los premios obtenidos Desecha billetes rechazados por la máquina Sr. X La Comisión PLA/ eleva opinión fundada al O.C y él decide el reporte. PEP Introduce grandes cantidades de dinero Juega, acumula créditos y obtiene premios Jackpot

20 CASO 2 CASINO (FICHAS)

21 CASO 2 CASINO (FICHAS)

22 CASO 2 CASINO (FICHAS) Sr. Y Ø Juega en sala V.I.P. Ø En 3 meses cobró 14 premios. Ø En todos los casos montos menores a $ Ø Se lo observó realizando maniobras de fraccionamiento.

23 CASO 2 CASINO (FICHAS) Sr. Y Monto Acumulado: $ ,00.-

24 ANÁLISIS Ø Realiza fraccionamientos para evitar ser identificado. Ø Se observa al cliente alternar entre cajas para cambiar montos que unificados superarían los $

25 INDICADORES DE ALERTA Ø Mas de 2 cambios de créditos por debajo del mínimo establecido (Fraccionamiento). Ø Alterna el cobro entre cajas. Ø Realiza apuestas por montos considerados. Ø Es un Ganador Frecuente (más de 2 premios en un día).

26 Apuesta grandes cantidades de dinero Cobra fichas por $ en CAJA Nº 2 Sr. Y Cobra fichas por $ en CAJA Nº 1 Se aleja del sector de cajas y se dirige hacia la CAJA Nº 2 La Comisión PLA/ eleva opinión fundada al O.C y él decide el reporte.

27 FIN DE LA PRESENTACIÓN Gracias por su atención Mariano Laconici