TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOS

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Lidia Cordero Salas
hace 8 años
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1 TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOS Sector Juegos de Azar A.L.E.A. - U.C.P.L.A

2 Objetivos n Propiciar el conocimiento de las principales Tipologías de Lavado de Activos en nuestro sector. n Proporcionar a los entes miembros de ALEA, las herramientas necesarias que permitan la detección oportuna y temprana de las señales de alerta. n Gestionar los riesgos a través del diseño de la Matriz de Riesgo.

n Proporcionar a los entes miembros de ALEA, las herramientas necesarias que

3 Tipología n Como Tipología, dentro del contexto del lavado de activos y financiación del terrorismo, se entiende a la clasificación y descripción de las técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita y transferirlos de un lugar a otro o entre personas para financiar sus actividades criminales. n Una tipología surge cuando una serie de sistemas de LA parecen ser construídos de manera similar o con el uso de los mismos métodos.

fondos de procedencia lícita o ilícita y transferirlos de un lugar a otro o entre personas para financiar sus actividades

4 Señales de Alerta Las señales de alerta, no constituyen por sí solas o por su sola efectivización o tentativa, operaciones sospechosas; simplemente constituyen una ejemplificación de transacciones que podrían ser utilizadas para el LA y la FT. Se deben entender como no concurrentes, no aplican necesariamente a todos los sectores, la detección de una operación de lavado de activos no depende de que se presenten todas o alguna de las señales de alerta

5 Conceptos varios n Método: procedimiento en particular o serie de acciones utilizadas para la realización de actividades de lavado de dinero y normalmente consiste en un número de diferentes técnicas. n Técnica: acción o manera particular en que la actividad de lavado de dinero es llevada a cabo. n Mecanismo: sistema que lleva a cabo parte del proceso. n Instrumento: objeto de valor que se utiliza de alguna manera en el proceso de lavado de dinero.

n Técnica: acción o manera particular en que la actividad de lavado de dinero es llevada a cabo.

6 Refining La refinación es un método de lavado de dinero que se refiere a la conversión de los billetes de banco de pequeña denominación en billetes de banco de gran denominación. Grandes cantidades de dinero en efectivo, especialmente los billetes de banco de más pequeña denominación, pueden ser difíciles de transportar. Además, grandes cantidades de billetes de pequeña denominación pueden generar una mayor sospecha cuando los delincuentes intentan colocar estos fondos en el sistema financiero.

Grandes cantidades de dinero en efectivo, especialmente los billetes de banco de más pequeña denominación, pueden ser

7 Estructuración La "estructuración" es un método de lavado de dinero que consiste en la división del dinero o instrumento(s) de valor de casino para llevar a cabo una serie transacciones de menor valor con el fin de minimizar la sospecha y, en el caso de dinero en efectivo, evitar la presentación de los requerimientos del umbral de información. La estructuración también se puede combinar con el refinamiento (refinación estructurada) y los cambios de divisas (intercambios de divisas estructurados). Cuándo es llevado a cabo por un grupo de individuos, el método es también conocido como "Smurfing" o Pitufeo.

los requerimientos del umbral de información.

8 Esquema de Presentación n Nombre de la tipología n Descripción n Señales de Alerta n Señales de Alerta art. 19 Resolución UIF Nº 199/11 n Ejemplo n Esquema del ejemplo

9 Tipologías de Juegos de Lotería n Caso 1 Compra de Billetes Premiados n Caso 2 Jugador que obtiene premios con una frecuencia inusual n Caso 3 Modalidad no habitual de la operación n Caso 4 Persona Jurídica n Caso 5 Agenciero EME

con una frecuencia inusual n Caso 3 Modalidad no habitual

10 Compra de Billetes Premiados n Descripción Genérica: Adquisición de billetes premiados a los beneficiarios iniciales, por parte de una persona física/ organización delictiva, que utiliza para tal fin, el dinero proveniente de actividades ílicitas. Esta persona se encargará de contactar a los ganadores de premios para ofrecerles un porcentaje (entre un 10% y 20%) y comprarlos por un mayor valor del que recibirián de la entidad responsable del pago. n n n Técnica: Compra de billete Mecanismo: Juego de Lotería Instrumento: Billete premiado

Esta persona se encargará de contactar a los ganadores de premios para ofrecerles un porcentaje (entre un 10% y 20%) y comprarlos por

12 Tipologías de Casinos Juegos de Paño n Caso 1 Compra y Fraccionamiento de Fichas - Ruleta n Caso 2 Posturas Relevantes en Paño Uso de Slots n Caso 1 Depósito y acumulación de crédito n Caso 2 Compra de Premios Jackpot n Caso 3 Compra de Premios de Máquinas Tragamonedas

Paño Uso de Slots n Caso 1 Depósito y acumulación de crédito n Caso

13 Compra y Fraccionamiento de Fichas n Descripción Genérica: Compra de una cantidad elevada de fichas en el Casino con dinero en efectivo proveniente de actividades ílicitas; luego el apostador jugará poco o lo estipulado, ganará y/o perderá, y se presentará al cobro de las fichas en varias oportunidades, solicitando canjearlas por un cheque del Casino, siendo los montos presentados al cobro inferiores al umbral establecido para implementar el proceso de Identificación del Cliente. n n n Técnica: Compra de fichas Mecanismo: Mesa de Ruleta Instrumento: Fichas de Casino

fichas en varias oportunidades, solicitando canjearlas por un cheque del Casino, siendo los montos presentados al cobro inferiores al umbral

15 Tipología de Apuestas Hípicas n Caso 1 Compra de Tickets Ganadores

16 Compra de Tickets Ganadores n Descripción Genérica: Esta tipología involucra a una persona física/organización delictiva que utiliza para tal fin, el dinero proveniente de actividades ílicitas, el cual intentará justificar al comprar los tickets ganadores de Apuestas Hípicas a los beneficiarios iniciales. Esta persona se encargará de contactar a los ganadores de los premios para ofrecerles un porcentaje y comprarlos por un mayor valor del que recibirán de la entidad organizadora de los concursos. n n n Técnica: Compra de tickets Mecanismo: Hipódromo Instrumento: Tickets ganadores

18 Recomendaciones n El ajuste del sistema de prevención y control n La implementación de un sistema de alertas n La utilización de la informática n El empleo de la estadística n El diseño de matrices de riesgo

19 Fin de la Presentación

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