Fondos de jubilación de T. Rowe Price Fecha

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1 Fondos de jubilación de T. Rowe Price Fecha Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados.

2 Temas que se tratarán hoy Perspectiva general de los Fondos de jubilación de T. Rowe Price Características que hacen diferentes los Fondos de jubilación de T. Rowe Price Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 2

3 Fondos de jubilación de T. Rowe Price Fondos de jubilación de T. Rowe Price Carteras con administración profesional. Inversión fácil para la jubilación. Carteras diversas que combinan acciones y bonos. Ajustes automáticos durante aproximadamente 30 años después de la fecha objetivo. Los fondos invierten en numerosos fondos subyacentes y eso implica que están expuestos a los riesgos de diferentes áreas del mercado. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 3

4 Fondos de jubilación de T. Rowe Price Retirement 2055 Retirement 2050 Retirement 2045 Retirement 2040 Retirement 2035 Retirement 2030 Retirement 2025 Retirement 2020 Retirement 2015 Retirement 2010 Retirement 2005 Retirement Income El valor del capital de los Fondos de jubilación no está garantizado en ningún momento, ni en la fecha objetivo (que es la fecha aproximada en que los inversores cumplen 65 años de edad), ni posteriormente a ella. Los fondos invierten en una amplia gama de fondos mutuos subyacentes que incluyen acciones, bonos e inversiones a corto plazo y están sujetos a los riesgos de diversas áreas del mercado. Los fondos hacen énfasis en la apreciación potencial del capital durante las primeras etapas de acumulación de activo para la jubilación, equilibran la necesidad de apreciación con la necesidad de ingreso a medida que se acerca el momento de la jubilación y se centran con más énfasis en el ingreso y la estabilidad del principal durante la jubilación. Los fondos mantiene una colocación importante en valores accionarios, tanto antes como después de la fecha objetivo, lo que puede producir mayor volatilidad. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 4

5 Fondos de jubilación de T. Rowe Price Fondos de fondos Fondos mutuos integrados por otros fondos mutuos. Mezcla de inversiones diversa: compañías grandes y pequeñas, nacionales y extranjeras. Fondos elegidos por su desempeño individual y por su buen funcionamiento conjunto. El desempeño y los riesgos de cada Fondo de jubilación corresponde al desempeño y los riesgos de los fondos subyacentes en los que invierte. La diversificación no garantiza una ganancia ni lo protege de pérdidas en un mercado en baja. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 5

6 Fondos de jubilación en un paso Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 6

7 Cómo cambia su mezcla de inversión con el paso del tiempo El desempeño y los riesgos de cada Fondo de jubilación se corresponderá directamente con el desempeño y los riesgos de los fondos en los que invierte. Al invertir en numerosos fondos subyacentes, los Fondos de jubilación tienen una exposición parcial a los riesgos de muchas áreas diferentes del mercado, lo que supone posibles pérdidas de principal. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 7

8 Elija un fondo de jubilación Si nació en Este fondo de jubilación puede ser el adecuado para usted... En 1988 o después Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement Retirement o antes Retirement Income O puede elegir el fondo que coincida con el año en que cumplirá 65 años. Dependiendo de su tolerancia al riesgo y de su horizonte temporal, puede tener en cuenta la posibilidad de elegir un fondo con una fecha objetivo diferente. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 8

9 Estrategia de colocación de activos Años hasta la jubilación Años después de la jubilación Porcentaje de tenencias del fondo Bonos Acciones Los fondos de jubilación no mantienen una mezcla estática en la fecha objetivo de jubilación ni tampoco después. Siguen variando hacia colocaciones cada vez más conservadora hasta 30 años después de la fecha objetivo de jubilación. La exposición mínima a valores accionarios, de aproximadamente 20%, se adquiere 30 años después de la fecha objetivo de jubilación. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 9

10 Estrategia de colocación de activo La Comisión de colocación de activos puede sobreponderar o infraponderar las clases de activo sobre la base de sus expectativas sobre los mercados de acciones y de bonos: Acciones ± 5% Bonos ± 5% Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 10

11 Equipo de inversiones de los fondos de jubilación Comisión de colocación de activos Administradores seniors de las divisiones de ingreso fijo y de valores accionarios. Supervisión de todos los productos de colocación de activo de T. Rowe Price. Aprueba todos los cambios tácticos y estratégicos dentro de los fondos de jubilación. La comisión ha supervisado la colocación de activos de T. Rowe Price desde Equipo de administración de inversiones de los fondos de jubilación Administrador principal de cartera, administrador asociado y analista de colocación de activos. Expertos en inversión complementaria. El administrador principal de cartera es responsable por la administración y la supervisión diarias de los fondos de jubilación. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 11

12 Beneficios clave de los Fondos de jubilación de T. Rowe Price Mantiene colocaciones en valores accionarios sobre la base de herramientas patentadas de investigación y modelos de colocación de activos. Las colocaciones siguen cambiando durante la jubilación. Colocaciones tácticas que reflejan las perspectivas del mercado. Trayectoria de desempeño sólido de los fondos subyacentes. No tiene comisiones por superposición de colocación de activos y sus gastos son competitivos. Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 12

13 En resumen Los fondos de jubilación de T. Rowe Price proporcionan un enfoque de inversión sencillo y en un solo paso Cada fondo de jubilación de T. Rowe Price ofrece: Conveniencia Diversificación profesional Exposición a acciones Reajuste automático Comuníquese con su asesor financiero o llame al para solicitar un prospecto, que incluye los objetivos, los riesgos, las tarifas y los gastos de las inversiones, y demás información que debe leer y considerar cuidadosamente antes de invertir. T. Rowe Price Investment Services, Inc. Distributor /13 Copyright T. Rowe Price. Todos los derechos reservados. 13