Seminario Taller Internacional. Planificación Estratégica e Indicadores de Gestión (Balanced Scorecard) para Instituciones.

Transcripción

1 Seminario Taller Internacional Planificación Estratégica e Indicadores de Gestión (Balanced Scorecard) para Instituciones de Microfinanzas Lima, Perú, 25 al 28 de junio de 2012

2 contenido temático El Seminario - Taller estará destinado a generar el marco teórico y práctico en torno al proceso de la planificación y gestión estratégica, aplicando las mejores prácticas y en particular la traducción del modelo Balance Scorecard, desarrollado en el Banco- Estado Microempresas en Chile. En el Taller, se abordarán las distintas realidades presentes en el seminario, para comenzar la elaboración de una efectiva implementación del BSC a la medida de las necesidades. objetivos Entregar a los participantes las más modernas metodologías de gestión estratégica a partir del uso del BSC para las instituciones de microfinanzas, generando técnicas y procesos que permitan alcanzar los niveles de efectividad deseados, con una medición del riesgo adecuado al sector. Adicionalmente, como objetivos específicos, el Seminario Taller pretende: n Dar a conocer a los participantes los aspectos relevantes de esta técnica de control de gestión integral de empresas e instituciones, buscando desarrollar sus aspectos más prácticos y su implementación. n Utilizar los ejemplos de las empresas financieras de vanguardia en el sector en América Latina, particularmente de BancoEstado Microempresas en Chile, para aprender de su diseño y metodología, entregando herramientas que permitan encauzar las políticas comerciales de las IMFs a niveles de excelencia en la atención de clientes, asociando estos parámetros de gestión al incremento en las colocaciones y la disminución del riesgo. n Aprender de las mejores prácticas en la materia. PARTE I: INTRODUCCIÓN, VISIÓN INTEGRAL DEL MODE- LO DE GESTIÓN Visión integral del modelo de gestión estratégica y sus distintas etapas. Economía en la era industrial versus en la era de la información. Las particularidades estratégicas de las empresas de microfinanzas. Ejemplos de empresas exitosas y sus estrategias. El caso BancoEstado Microempresas. PARTE II: LA PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA Conceptos claves acerca de la estrategia. El proceso de planificación, sus input y output las distintas etapas y su significado. El equipo de planificación. Los conceptos claves. Los valores la misión y la visión, como se definen, como se modifican, para que sirven. Ejemplos de definición de anclas estratégicas. El estudio del entorno competitivo. Distintas herramientas de análisis competitivos, el FODA, el PESTEL, la construcción de escenarios, otras herramientas. Las opciones estratégicas. Las estrategias competitivas más clásicas. Otras estrategias emergentes. La propuesta de valor, su relación con mercado, clientes, productos, complementadores, partes interesadas. Preparando el proceso de construcción del BSC. PARTE III: EL BSC COMO (CONCEPTOS INICIALES) La importancia de traducir la estrategia, el concepto del BSC y su evolución como herramientas. Los componentes del BSC, mapa de indicadores, metas e iniciativas. Descripción del proceso de construcción. Los insumos iniciales, los equipos, rol del liderazgo y el taller de lanzamiento. PARTE IV: EL BSC COMO (LA CONSTRUCCIÓN DEL MAPA ESTRATÉGICO) El mapa estratégico, su definición, sus componentes, las perspectivas sus significados, los objetivos y la lógica de causa efecto. El reflejo de las definiciones estratégicas en el mapa, la visión, la propuesta de valor, los temas estratégicos. Mapas tipos, plantillas y distintos ejemplos. Aplicaciones del mapa estratégico. Ejemplos de construcción de objetivos en las distintas perspectivas para la industria de microfinanzas. PARTE V: EL BSC COMO (LOS INDICADORES, SU DEFINI- CIÓN Y CONSTRUCCIÓN) El propósito de los indicadores. Sus características básicas y su relación con los objetivos estratégicos. Tipos de indicadores. Buenas prácticas en la definición de indicadores. Indicadores para los distintos tipos de objetivos en las microfinanzas. El equilibrio entre la necesidad de medir, la oportunidad y su costo. La construcción de indicadores. participantes Participantes en seminario-taller sobre Gestión Comercial para IMF, organizado por ALIDE y el BNV en Santo Domingo, República Dominicana, marzo de 2011 Primeros directivos, gerentes generales y responsables de las áreas de planificación estratégica, control de gestión, organización y métodos, administración y gestión del capital humano de bancos e instituciones financieras especializadas en microfinanzas, tales como bancos públicos de desarrollo o bancos comerciales, instituciones financieras no bancarias (financieras, cooperativas de crédito, cajas de ahorros, etc.), organismos no gubernamentales (ONG s), instituciones solidarias y otras entidades que intermedien recursos financieros a las MyPE s de América Latina y el Caribe.

3 enfoque didáctico El seminario será impartido de manera tal que los participantes puedan ir aplicando las metodologías impartidas a ejemplos prácticos de su realidad. De esta forma, el expositor los separará en equipos de trabajo las veces que considere necesario para trabajar y/o aplicar los conceptos que se estén desarrollando en las sesiones plenarias. En lo que refiere a aspectos teóricos, se entregará a los participantes las metodologías necesarias para la formulación o revisión de sus modelos de planificación estratégica (BSC), desde el prisma de la experiencia del expositor y el exitoso modelo desarrollado (BancoEstado Microempresas de Chile), ejecutando las necesarias modificaciones para adaptarlo a la realidad de cada lugar. La aplicación de lo aprendido se concretará más espaciadamente en el taller, en el que los participantes, con la ayuda del expositor, diseñarán modelos BSC para sus respectivas instituciones. Sin embargo, la fase práctica, será de permanente aplicación por parte del expositor durante el desarrollo del seminario, como se explicó anteriormente. PARTE VI: EL BSC COMO (LAS METAS ESTRATÉGICAS) El propósito de las metas. Metas de largo y corto plazo. Fuentes de inspiración de metas. Las metas como mecanismo para priorizar los objetivos estratégicos. Las metas y la causa efecto. Buenas prácticas en la definición metas. PARTE VII: EL BSC COMO (LAS INICIATIVAS O PROYECTOS ESTRATÉGICOS) Cuál es el rol de los proyectos en el modelo de gestión estratégico. La relación entre proyectos y metas. De dónde salen los proyectos. Cuáles deben ser los criterios de priorización. La importancia de la gestión de proyectos y de la gestión de porfolios de proyectos, las diferencias. La relación del BSC y el presupuesto. PARTE VIII: EL BSC COMO (LA IMPLEMENTACIÓN DEL BSC) Fases de la implementación. Aspectos críticos. Cuando estamos listos para usar, dónde y para qué se debe usar. La comunicación como herramienta clave para el proceso. El rol del liderazgo en la implementación. PARTE IX: COMPLETANDO LAS DEFINICIONES EN EL MODELO ES- TRATÉGICO (EL ALINEAMIENTO Y LA PLANIFICACIÓN OPERACIONAL) La necesidad de alineamiento organizacional. Concepto de sinergias organizacionales. Autonomía y alineamiento en función a las características del negocio (ejemplo la banca tradicional y las microfinanzas). Alineamiento y estructura organizacional. Alineamiento de negocios, unidades funcionales, unidades de apoyos. El uso de mapas y tableros. El plan operacional y el BSC. Las mejoras prácticas como fuente de valor y mejora continua integrada en los proceso. El presupuesto y la gestión estratégica. PARTE X: EL PROCESO DE TOMA DE DECISIÓN COMO CIERRE DEL CICLO El modelo de toma de decisiones como momento de la verdad de las definiciones. El modelo de reuniones, la preparación, la reunión y el seguimiento de compromisos. Buenas y malas prácticas en la toma de decisión, los estilos de liderazgo. La agenda estratégica y el concepto de modelo continuo. PARTE XI: TALLER DE APLICACIÓN A LAS IMF S PRESENTES El taller entrega las pautas necesarias para el desarrollo de la implementación de una planificación y gestión estratégica con el modelo BSC según la metodología impartida, adaptándose a la realidad de cada país. Los temas que serán tratados en el taller son los siguientes: Primer Tema: Formulación y Desarrollo de BSC. Segundo Tema: Seguimiento y Evaluación del BSC. expositor JAIME PIZARRO TAPIA Director De nacionalidad chilena, es Ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile. Cuenta con amplia experiencia en microfinanzas. Elaboró los estudios de prefactibilidad y factibilidad del Programa de Créditos para Microempresas del Banco del Estado de Chile y diseñó el proyecto de creación de la filial BancoEstado Microempresas S.A., subsidiaria de Banco- Estado, y asumió como gerente general de la misma. Fue Gerente de Banca de Pequeñas y Microempresas de Banco del Estado y administrador del Fondo de Garantía para la Pequeña Empresa (FOGA- PE). Es Consultor para entidades financieras, en los ámbitos de microfinanzas y pequeñas empresas, para lo cual constituyó una empresa consultora: Innovación & Desarrollo (INDE). Es Jurado del Premio Nacional a la Calidad en Chile, así como asesor en la génesis, lanzamiento e implementación del Instrumento de Garantía para MIPYMES de Uruguay (SIGA) y se encuentra desarrollando e implementando Provincia Microempresas, filial especializada en atención a microempresarios, del Banco de la Provincia en Buenos Aires, de Argentina. Además, viene realizando consultorías en banca PYME en INTERBANK y la Caja Rural de Ahorro y Crédito Señor de Luren (Perú) e INTERFISA (Paraguay).

4 lugar, fecha y horario El seminario se llevará a cabo en la ciudad de Lima, Perú, del lunes 25 al jueves 28 de junio de Las sesiones de trabajo se desarrollarán en el horario de 9:00 a 17:30 horas, en la sede de ALIDE, localizada en: Av. Paseo de la República 3211, San Isidro, Lima, Teléfono: inversión Los derechos de inscripción para el Seminario - Taller, que considera los costos de matrícula, materiales didácticos, certificado, almuerzo, refrigerios, transporte interno y demás facilidades del entrenamiento, son los siguientes: n US$700 por participante (institución peruana) n US$800 por participante (institución extranjera miembro de ALIDE) n US$950 por participante (institución extranjera no miembro de ALIDE) El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse a ALI- DE el porcentaje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscripción estipulada. El importe de la inscripción podrá ser abonado según las opciones siguientes: n Depósito o transferencia bancaria: Para instituciones peruanas: Cta. Cte. N del Banco de Crédito del Perú Para instituciones del extranjero: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) , Fax: (305) ABA: SWIFT: BCPLUS33. n En efectivo, al momento del registro de participantes en la sede del Seminario - Taller. Los gastos que ocasione la participación de representantes no residentes en la ciudad de Lima, tales como pasajes aéreos y manutención durante el Seminario - Taller, deberá ser asumido por las instituciones patrocinadoras y/o por los propios interesados. alojamiento ALIDE ha negociado tarifas preferenciales para hospedarse en el Plaza del Bosque Apart Hotel. Las reservaciones deben ser canalizadas por intermedio de ALIDE, indicando sus datos de llegada y salida de Lima, así como el número de su tarjeta de crédito y fecha de vencimiento (consignar dicha información en la ficha de inscripción). PLAZA DEL BOSQUE APART HOTEL HHHHH Dirección: Av. Paz Soldán N 190, San Isidro, Lima 27; Teléfono: (511) ; Fax: (511) ; WebSite: Tarifas: Junior Suite Simple: US$ % de impuestos. Junior Suite Doble: US$ % de impuestos Observaciones: Las tarifas están exentas del pago de IVA para no residentes en Perú, presentando su documentación al momento del Check In. Las tarifas incluyen desayuno buffet. material de estudio Los participantes recibirán una carpeta con la documentación de cada uno de los tópicos del temario y un CD ROM conteniendo los materiales didácticos del seminario y otro material de consulta. certificación internacional ALIDE otorgará Certificación Internacional a los participantes que cumplan con: (a) 90% de asistencia puntual a las sesiones y (b) participen activamente en el Seminario - Taller. ciudad y clima La ciudad de Lima, capital de la República del Perú, fue fundada el 18 de enero de 1535 y tiene una población estimada de más de 8 millones de habitantes. Se encuentra situada en la costa, a 154 metros sobre el nivel del mar. Lima es la principal puerta de entrada al Perú, una ciudad completa, con historia viva y en movimiento. Una ciudad mestiza, con componentes pre-hispánicos, coloniales y modernos. Rodeada de elementos naturales: mar, islas, montañas, desierto y vegetación. El Centro Histórico -hoy un Patrimonio Cultural de la Humanidad- tiene calles que conservan intacta la añeja belleza de su arquitectura colonial, recorrerlas es atravesar cuatro siglos de memoria viva, es atisbar tras las puertas de las altas casonas, e ingresar a sus luminosos patios y balcones barrocos. Lima es una ciudad de clima templado, sin grandes lluvias en el invierno ni excesivo calor en el verano. Durante el mes de junio es invierno, con temperaturas que oscilan entre 15 y 18 grados Celsius, con humedad de cerca del 90%, por lo que se sugiere traer ropa abrigada. En cuanto a la vestimenta para el Seminario, se recomienda usar ropa formal (para los actos oficiales tales como inauguración y clausura) y ropa casual para el desarrollo de las actividades del evento. informes e inscripciones Para las inscripciones y confirmaciones de participación en el Seminario - Taller, los interesados deben llenar la ficha de inscripción que se adjunta y remitirla, a más tardar el miércoles 20 de junio de 2012, a: ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Programa de Capacitación y Cooperación Paseo de la República N 3211, San Isidro, Lima Perú Teléfono: (511) Ext. 224 / 208 / Fax: (511) WebSite: Atención: Econ. Jorge Montesinos Llerena Jefe del Programa de Capacitación y Cooperación dcat@alide.org.pe LAS VACANTES SON LIMITADAS. INSCRÍBASE PRONTO

5 SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL Planificación Estratégica e Indicadores de Gestión (Balanced Scorecard) para Instituciones de Microfinanzas Lima, Perú, 25 al 28 de junio de 2012 ficha de inscripción Información General y Datos personales NOMBRES Y APELLIDOS DEL PARTICIPANTE: INSTITUCIÓN: DIRECCION: TELÉFONO: FAX: CARGO: FUNCIONES A SU CARGO: Datos de llegada y salida de Lima LLEGADA FECHA LINEA AEREA VUELO Nº HORA SALIDA Reservación de Alojamiento: PLAZA DEL BOSQUE APART HOTEL (poner un "x" donde corresponda) TIPO DE HABITACIÓN: Junior Suite simple Junior Suite doble TARJETA DE CRÉDITO: VISA MASTERCARD DINERS CLUB AMEX NÚMERO DE TARJETA: FECHA VENCIMIENTO: Cuota de Inscripción TIPO DE CUOTA: US$700 por participante (institución peruana) US$800 por participante (institución extranjera miembro de ALIDE) US$950 por participante (institución extranjera no miembro de ALIDE) FORMA DE PAGO: Cheque o giro bancario a nombre de ALIDE, girado sobre una plaza de U.S.A. (Miami o Nueva York). Depósito a la Cta. Cte. de ALIDE N del Banco de Crédito del Perú (instituciones peruanas). Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) , Fax: (305) ABA: SWIFT: BCPLUS33 (instituciones extranjeras). En efectivo, al momento de la inscripción en la sede del Seminario -Taller. SUPERVISOR INMEDIATO PARTICIPANTE Remitir antes del miércoles 20 de junio de 2012 a: Secretaría General de ALIDE. Dirección: Paseo de la República 3211, Lima 27, Perú Teléfono: (511) , Fax: (511) Atención: Econ. Jorge Montesinos, Jefe del Programa de Capacitación y Cooperación, dcat@alide.org.pe