PLAN 1: REALIZA (INVERSION) PLAN 2: IMAGINA SER (RETIRO)

Transcripción

1 TE INVITAMOS A CONOCER ESTA ESTRATEGIA PARA TU RETIRO, QUE ES LA COMBINACION DE LOS DOS MEJORES PLANES DEL MOMENTO: PLAN 1: REALIZA (INVERSION) PLAN 2: IMAGINA SER (RETIRO) DONDE ALCANZARAS UNA RENTA MENSUAL VITALICIA MUY ATRACTIVA SIN LA NECESIDAD DE AHORRAR GRANDES SUMAS DE DINERO:

2 PORQUE CONTRATAR UN SEGURO EN UDIS? 4 de abril de 1995 $1,000, $500, $500, INVERSION EN US DOLARES INVERSION EN UDIS TIPO DE CAMBIO X $ 1 US VALOR DE LA UDI EN PESOS $ $79, , ENERO Años VENTA DE SUS DOLARES CAMBIO DE SUS UDIS $79, , TIPO DE CAMBIO X $ 1 US VALOR DE LA UDI EN PESOS $ $959,552 $2,225,000

3 CONTRATAR UN SEGURO EN UDIS? 4 de abril de 1995 $1,000, $500, $500, INVERSION EN US DOLARES INVERSION EN UDIS TIPO DE CAMBIO X $ 1 US VALOR DE LA UDI EN PESOS $ $79, , ENERO 15 Años 2011 VENTA DE SUS DOLARES $79, CAMBIO DE SUS UDIS 500, TIPO DE CAMBIO X $ 1 US VALOR DE LA UDI EN PESOS $ $992, $2,275,000.00

4 CARACTERISTICAS DE NUESTRO PLAN DE INVERSIÓN EN UDIS: * TE CONVIERTES EN INVERSIONISTA SIN LA NECESIDAD DE AHORRAR SUMAS GRANDES DE DINERO, PARTICIPANDO EN UN PORTAFOLIO DE INSTRUMENTOS DE ALTO RENDIMIENTO, INCLUYENDO LA BOLSA MEXICANA DE VALORES. * ES UN HECHO CIENTIFICO QUE EN EL LARGO PLAZO, NO HAY INVERSION QUE MAS GANANCIAS DEJE QUE LA BOLSA. *CUENTAS CON LA PROTECCION QUE NECESITAS DE POR VIDA SI LLEGARAS A QUEDAR INCAPACITADO O LLEGARAS A FALTAR. *TIENES EFECTIVO LIQUIDO DISPONIBLE EN TODO MOMENTO DE LO QUE APORTES ADICIONAL, AL MONTO QUE ELEGISTE AHORRAR, SIN CANCELACIONES, PENALIZACION, NI DISMINUCION DE TU PROTECCION. * PUEDES PLANEAR GRANDES METAS Y PROYECTOS CON LAS APORTACIONES QUE VAYAS ACUMULANDO A CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO. * TIENES ACCESO ABIERTO A TU CUENTA POR INTERNET. * EN DEPOSITOS EN EFECTIVO NO SE TE RETIENE EL IDE, SOLO EL 1% POR MANEJO DE TU INVERSION. * NO TE RETENEMOS EL IMPUESTO (20% ISR) DE LOS INTERESES QUE GENERE TU INVERSION.

5 EJEMPLO DE PLAN 1: REALIZA (INVERSION) UNA PERSONA DE 35 AÑOS PUEDE Y DESEA INVERTIR $150,000 PESOS ANUALES EN UDIS POR UN PERIODO DE 20 O 25 AÑOS. CON ESTE PLAN DE INVERSION, ESTA PERSONA LOGRARIA GANAR EN 20 AÑOS 8 VECES MAS DE SU INVERSION O EN 25 AÑOS 16 VECES MAS DE SU INVERSION, TODO ESTO EN UDIS O EN PESOS ARRIBA DE INFLACION; CON LOS RESULTADOS QUE NOS HA DADO ESTE MAGNIFICO PLAN INVIRTIENDO EN LA BOLSA MEXICANA DE VALORES (ver sección INFORMACION FINANCIERA: ADEMAS DE ESTAR PROTEGIDO POR $11,800,000 PESOS POR INCAPACIDAD O SI LLEGARA A FALTAR. EL EJEMPLO SE MUESTRA A CONTINUACION:

6 Edad: 35/NF BENITO GARZA PROGRAMA DE PROTECCIÓN E INVERSIÓN (Vitalicio) PROTECCIÓN + INVERSIÓN VALOR UDI ACTUAL FAVORABLE ACTUAL DESFAVORABLE $4.55 UDIS PESOS VP $4.55 INVERSION UDIS INVERSION PESOS VP TU FONDO UDIS TU FONDO PESOS VP TU FONDO UDIS TU FONDO PESOS VP TU FONDO UDIS TU FONDO PESOS VP FALLECIMIENTO NATURAL POR FALLECIMIENTO POR ACCIDENTE INVALIDEZ (hasta los 60 años) INVALIDEZ Y FALLECIMIENTO 2,595,000 $11,807, AÑOS $ 339,750 $ 1,545,863 $ 928,965 $ 4,226,791 $ 733,341 $ 3,336,702 $ 517,919 $ 2,356,531 2,595,000 $11,807, AÑOS $ 509,625 $ 2,318,794 $ 2,992,473 $ 13,615,752 $ 2,044,248 $ 9,301,328 $ 1,169,842 $ 5,322,781 2,595,000 $11,807, AÑOS $ 679,500 $ 3,091,725 $ 9,151,788 $ 41,640,635 $ 5,335,523 $24,276,630 $ 2,410,280 $10,966,774 5,190,000 $23,614,500 PRIMA ANUAL 33,975 $154,586 PRIMA MENSUAL 2,831 $12,882 PORCENTAJE PROACTIVO (BOLSA MEXICANA ) NAFTRAC 35 AAA % % % % % % % % % 30% RENDIMIENTO BOLSA 25.95% RENDIMIENTO BOLSA ( ) GRAFICA BOLSA ( ) 20% RENDIMIENTO BOLSA VP=VALOR PRESENTE UDI= UNIDADES DE INVERSION BENITO GARZA RODRIGUEZ Ph. +52(81) bennygar@hotmail.com Av.Pedro Ramírez Vázquez No.2008 Piso 10 Col. Valle Oriente 66269, San Pedro Garza García

7 ACTUAL PORTAFOLIO DE INVERSION INFORMACION DEL CLIENTE FONDOS REALIZA PROMEDIO HISTORICO FONDOS PORCENT AJE DISTRIBU CION PROMEDIO DE CADA FONDO PRODUCTO: REALIZA CRECIENTE UDIS CONSERVADOR 6.43% 0% 0.00% NOMBRE: BENITO GARZA UDIS BALANCEADO 6.99% 0% 0.00% EDAD: 35 DOLARES CONSERVADOR 3.64% 0% 0.00% FUMA: NO DOLARES BALANCEADO 5.90% 0% 0.00% SUMA ASEGURADA UDIS: 2,595,000 PROACTIVO PESOS 25.95% 100% 20.69% SUMA ASEGURADA MN: $11,807,250 PROACTIVO DOLARES 5.99% 0% 0.00% PRIMA BASICA UDIS: 33,975 PROMEDIO TOTAL 100% 20.69% PRIMA ANUAL EN PESOS: $154,586 Tipo de cambio actual UDI 4.55 TASA PROM. REALIZA EN UDIS 20.69% Inflación Estimada Promedio Ultimos 10 años Año Poliz a Año Edad Prima única UDIS Prima Costo mensual del Acumulad seguro UDIS a Saldo a invertir UDIS Valor en Fondos UDIS PORCENTAJE DE RECUPERACI ON Efectivo Disponible en UDIS Cargos por cancelación 4.49% Tipo de cambio UDI PROYECCION FUTURA (Ultimos 10 AÑOS) Efectivo Disponible en PESOS VP ,975 33, ,200 28,000 82% 0 33, $ ,975 67, ,337 61,958 91% 30,907 31, $ 140, , , , , % 74,548 28, $ 339, , , , , % 126,228 25, $ 574, , , , , % 187,601 22, $ 853, , , , , % 260,662 19, $ 1,186, , , , , % 347,820 16, $ 1,582, , ,800 1, , , % 451,925 13, $ 2,056, , ,775 1, , , % 576,477 10, $ 2,622, , ,750 1, , , % 725,687 7, $ 3,336, , ,725 1, , , % 909, $ 4,136, , ,700 1, ,204 1,120, % 1,120, $ 5,097, , ,675 1,305 1,138,230 1,373, % 1,373, $ 6,250, , ,650 1,401 1,390,554 1,678, % 1,678, $ 7,636, , ,625 1,508 1,693,800 2,044, % 2,044, $ 9,301, , ,600 1,630 2,058,328 2,484, % 2,484, $ 11,303, , ,575 1,768 2,496,616 3,013, % 3,013, $ 13,709, , ,550 1,921 3,023,753 3,649, % 3,649, $ 16,604, , ,525 2,093 3,657,884 4,414, % 4,414, $ 20,086, , ,500 2,291 4,420,849 5,335, % 5,335, $ 24,276, , ,475 2,507 5,339,080 6,443, % 6,443, $ 29,318, , ,450 2,750 6,444,375 7,777, % 7,777, $ 35,388, , ,425 3,018 7,775,140 9,383, % 9,383, $ 42,696, , ,400 3,314 9,377,684 11,317, % 11,317, $ 51,496, , ,375 3,640 11,307,886 13,647, % 13,647, $ 62,096,066 VP= VALOR PRESENTE UDI = UNIDADES DE INVERSION

8 SI ANALIZAMOS ESTA PROPUESTA, DESCUBRIRAS QUE NO EXISTE NINGUN OTRO PLAN CON LOS BENEFICIOS Y LA RENTABILIDAD QUE OFRECEMOS. A CONTINUACION ENCONTRARAS LOS RENDIMIENTOS HISTORICOS, VENTAJAS COMPETITIVAS E INFORMACION IMPORTANTE DEL PLAN 1: REALIZA (INVERSION):

9 Monterrey N.L. a Enero Benito Garza R. Asesor Patrimonial y Financiero Atn. A mi amigo y asegurado: DATOS REALES SOBRE EL CRECIMIENTO DE LAS INVERSIONES EN MEXICO El rendimiento acumulado de los CETES en los últimos 10 años, considerados los instrumentoss financieros más seguros del mercado, una vez descontada la inflación, en realidad fue del 11% lo que significa que quién invirtió en este instrumento en forma continua en ese periodo, en términos reales tiene 11% menos dinero que hace 10 años. Quienes invirtieron en los conocidos TBonds o Bonos de la Tesorería en los Estados Unidos, en los últimos 10 años, en realidadd perdieron el 3.5% una vez descontada la inflaciónn de ese país. Quienes ahorran en el banco, en instrumentos tradicionales como cuentas de ahorro, pagarés, afores, etc. en la mayoría de los casos ni siquiera está ganándole a la inflación. Quienes invierten en el fondo de ahorro de la empresa con tasas de interés promedio de un 9% anual, apenas mantienen su poder adquisitivo pero no ganan dinero mientras que la empresa que les da la prestación está ganando rendimientos muy por encima de lo que pagan a los empleados a través de proyectos de la misma empresa. Por primera vez en 40 años, la plusvalía y las rentas en el negocio de bienes raíces en muchos casos no supera la inflación debido a la sobreoferta de casas y de créditos para construirr casas, locales y edificios de oficinas y departamentos.

10 Quienes dicen no poder ahorrar además de ser un tema aparte, son quienes tienen el mayor de los problemas financieros potenciales y su situación se agravará en algún momento de su vida o cuando se termine su vida productiva por su edad o por su estado de salud. Por otra Parte: Los que invirtieron en UDIS en los mismos 10 años como en el caso de los bancos y algunos inversionistas más sofisticados, ganaron en términos reales un 88% descontando la inflación. En los Estados Unidos el nivel de vida de la mayor parte de la gente que ahorra se mantiene en parte porque 6 de cada 10 personas en lugar de ahorrar en las formas tradicionales, invierte en la Bolsa de Valores. En México 3 de cada mil personas invierte en la Bolsa de Valores. El rendimiento acumulado real una vez descontada la inflación que tuvo en la Bolsa de Valores de los Estados Unidos el índice Dow Jones fue de un 41.5% en los últimos 10 años. El rendimiento acumulado real que tuvo el índice de precios y cotizaciones (IPC) de la Bolsa Mexicana de Valores en esos mismos 10 años fue de 493%; un punto importante que recalcar, es que la Bolsa Mexicana de Valores (IPC) nunca ha bajado su promedio histórico menos del 20% de rendimiento anual histórico en periodos de 10 años, garantizando altos rendimientos a largo plazo. El 40% de las 35 empresas que más aumentan de valor en la Bolsa Mexicana de Valores son propiedad de Carlos Slim. El resto son las empresas más conocidas de México y participan en todos los sectores de la economía. El valor de las acciones de las empresas de Carlos Slim aumentó de valor más de un 400% en 10 años a pesar de las dificultades y de algunas situaciones que frenaron un poco la economía de nuestro país. Carlos Slim se convirtió en menos de 10 años en el Hombre más rico del mundo.

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13 Naftrac (NACIONAL FINANCIERA TITULO REFERENCIADO A ACCIONES) Composición NAFTRAC Es un fondo administrado por NAFINSA en el cual se invierte en MN se adquieren títulos al valor del día en el que se invierta con liquidez diaria RENDIMIENTOS PROMEDIO ULTIMOS 6 AÑOS. Fondos Seguros Monterrey NYL. A America Movil SAB de CV 19.27% WalMart de Mexico SAB de CV % Grupo Mexico SAB de CV % Carso Global Telecom SAB de CV % Grupo Televisa SA % Cemex SAB de CV 4.55% Grupo Elektra SA de CV % Fomento Economico Mexicano SAB de CV % Grupo Financiero Inbursa SA % Grupo Financiero Banorte SAB de CV % Grupo Bimbo SAB de CV % Grupo Carso SAB de CV % Industrias Penoles SAB de CV % Telmex Internacional SAB de CV % Telefonos de Mexico SAB de CV % Alfa SAB de CV 1.80% Grupo Modelo SAB de CV % Mexichem SAB de CV % KimberlyClark de Mexico SAB de CV % Organizacion Soriana SAB de CV % Banco Compartamos SA de CV 1.003% Urbi Desarrollos Urbanos SAB de CV.83684% Grupo Aeroportuario del Pacifico SAB de % Corp GEO SAB de CV.8075% Empresas ICA SAB de CV.7592% Grupo Aeroportuario del Sureste SAB de C % Desarrolladora Homex SAB de CV.664% Axtel SAB de CV.4912% Gruma SAB de CV % TV Azteca SA de CV % Consorcio ARA SAB de CV.3728% Bolsa Mexicana de Valores SA de CV.3289% Grupo Famsa SAB de CV % Cia Minera Autlan SAB de CV.1918% BENITO GARZA RODRIGUEZ Ph. +52(81) Nextel ID 52*15*80401 bennygar@hotmail.com Av.Pedro Ramírez Vázquez No Piso 10 Col. Valle Oriente 66269, San Pedro Garza García

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16 CARACTERISTICAS DEL PLAN 2: IMAGINA SER (RETIRO) *LO OBTIENES CON UN MONTO MINIMO DE AHORRO MENSUAL CONGELADO EN UDIS O DOLARES HASTA LA EDAD DE CONTRATACION (55, 60, 65 O 70AÑOS). *RECIBES DE POR VIDA UN CHEQUE MENSUAL EN UDIS O DOLARES A PARTIR DE LA EDAD EN QUE DECIDAS RETIRARTE: 55, 60, 65 Ó 70 AÑOS, PARA QUE SIGAS DISFRUTANDO DEL ESTILO DE VIDA QUE HAYAS CONSOLIDADO. *PROTEGES POR SIEMPRE EL BIENESTAR ECONÓMICO DE LOS TUYOS. SI LLEGAS A FALTAR ANTES DE TU RETIRO, TU FAMILIA RECIBIRÁ LA SUMA ASEGURADA QUE HAYAS CONTRATADO. SI FALTARAS DURANTE TU RETIRO, PODRÁS HEREDAR EL INGRESO MENSUAL A QUIEN TÚ DECIDAS, YA SEA DE POR VIDA O DURANTE UN DETERMINADO PERÍODO. *AHORRAS SEGÚN TUS INGRESOS, APORTANDO PERIÓDICAMENTE EL MONTO QUE DEFINAS DE ACUERDO A TUS POSIBILIDADES E INCREMETANDO TUS RENTAS A RECIBIR. *GANAS ATRACTIVOS RENDIMIENTOS EN DÓLARES O EN UDI, SEGÚN EL PLAN QUE ELIJAS. *PUEDES DEDUCIR DE TUS IMPUESTOS LAS APORTACIONES DE AHORRO PARA EL RETIRO QUE HAYAS REALIZADO A IMAGINA SER DURANTE EL AÑO FISCAL CORRESPONDIENTE.

17 RESUMIENDO LA ESTRATEGIA QUE TE PROPONEMOS, ADICIONAL AL PLAN 1: REALIZA (INVERSION), ESTA PERSONA DE 35 AÑOS,OBTENIENDO EL BENEFICIO ADICIONAL DEL PLAN 2: IMAGINA SER (RETIRO), AHORRARIA MENSUALMENTE UN MONTO MINIMO DE $2,300 PESOS CON EL IMAGINA SER EDAD 55 O $1,750 PESOS CON EL IMAGINA SER EDAD 60. EL EJEMPLO DE LA ESTRATEGIA REALIZA IMAGINA SER SE MUESTRA A CONTINUACION::

18 ESTRATEGIA PLAN DE INVERSION REALIZA E IMAGINA SER (PLAN DE RETIRO / RENTAS GARANTIZADAS) PRODUCTOS: REALIZA E IMAGINA SER NOMBRE: BENITO GARZA EDAD: 35 AÑOS FUMA: NO TIPO DE CAMBIO UDI: $ 4.55 PESOS UDIS PESOS PROTECCION TOTAL POR FALLECIMIENTO: 2,745,000 $ 12,489,750 PROTECCION POR INCAPACIDAD: 2,595,000 $ 11,807,250 PLAN A CON REALIZA E IMAGINA SER 55: UDIS PESOS APORTACION ANUAL REALIZA: 33,975 $ 154,586 APORTACION ANUAL IMAGINA SER 55: 6,072 $ 27,628 APORTACION ANUAL TOTAL: 40,047 $ 182,214 APORTACION MENSUALCONGELADA: 3,337 $ 15,184 APORTACION ACUMULADA POR 20 AÑOS: 800,940 $ 3,644, PAGO UNICO DE TU INVERSION: 5,591,637 $ 25,441,948 RENTA MENSUAL GARANTIZADA VITALICIA: 24,021 $ 109,296 PLAN B CON REALIZA E IMAGINA SER 60: UDIS PESOS APORTACION ANUAL REALIZA: 33,975 $ 154,586 APORTACION ANUAL IMAGINA SER 60: 4,604 $ 20,948 TOTAL DE APORTACION ANUAL: 38,579 $ 175,534 APORTACION MENSUALCONGELADA: 3,215 $ 14,628 APORTACION ACUMULADA POR 25 AÑOS: 964,475 $ 4,388, PAGO UNICO DE TU INVERSION: 14,075,716 $ 64,044,508 RENTA MENSUAL GARANTIZADA VITALICIA: 62,567 $ 284,680 PUEDES ELEGIR EL PLAN QUE MAS CUBRA TUS NECESIDADES, SI ELIGES EL PLAN "A", CON SOLO INVERTIR $15,184 PESOS MENSUALES POR UN PERIODO DE 20 AÑOS, PUEDES LLEGAR A RECIBIR RENTAS MENSUALES DE FORMA VITALICIA POR $109,296 PESOS DE VALOR PRESENTE HASTA POR 30 AÑOS GARANTIZADOS O CUANDO LLEGUES A FALTAR, ESTAS RENTAS SON HEREDABLES Y PUEDEN LLEGAR A SER UN PATRIMONIO MUY IMPORTANTE PARA TI Y TU FAMILIA. SI TE DECIDES POR EL PLAN "B", CON SOLO INVERTIR $14,628 PESOS MENSUALES POR UN PERIODO DE 25 AÑOS, PUEDES LLEGAR A RECIBIR RENTAS MENSUALES DE FORMA VITALICIA POR $284,680 PESOS DE VALOR PRESENTE HASTA POR 30 AÑOS GARANTIZADOS O CUANDO QUE LLEGUES A FALTAR, ESTAS RENTAS SON HEREDABLES Y PUEDEN LLEGAR A SER UN PATRIMONIO MUY IMPORTANTE PARA TI Y TU FAMILIA. ESTO DEMUESTRA UNA VEZ MAS QUE EL AHORRO ES UNA ESTRATEGIA SOLIDA PARA LA SEGURIDAD DEL PATRIMONIO DE LA FAMILIA.

19 GRAFICA DE ESTRATEGIA PLAN DE INVERSION REALIZA E IMAGINA SER (PLAN DE RETIRO / RENTAS GARANTIZADAS) 35 INVERSION 54 PROTECCION 99 EDAD DE CONTRATACION: RETIRO DE INVERSION PARA INGRESAR A IMAGINA SER 35 AHORRO RENTAS MENSUALES GARANTIZADAS HASTA QUE LLEGES A FALTAR 80 HERENCIA RENTAS MENSUALES GARANTIZADAS Y HEREDABLES EDAD DE CONTRATACION:3 55 AÑOS TE RETIRAS. ELEGISTE UN PERIODO DE GARANTIA DE 30 AÑOS. 80 AÑOS FALLECES, RESTAN 5 AÑOS DE TU PERIODO DE GARANTIA. TIEMPO QUE HAS AHORRADO TIEMPO DE RETIRO EN EL QUE RECIBES UN INGRESO MENSUAL DE POR VIDA INGRESO MENSUAL DE 5 AÑOS PARA COMPLETAR EL PERIODO DE GARANTIA CONTRATADO

20 Comparativo de Ingresos Mensuales Asesor Profesional de Seguros Nombre BENITO GARZA RODRIGUEZ Dirección Av. Pedro Ramírez Vázquez No. 2008, Col. Valle Oriente, Teléfono Fax DATOS GENERALES Asegurado: Fecha de nacimiento: Género: Fumador: BENITO GARZA RODRIGUEZ 21/02/1976 Edad: 35 Masculino No Opción de liquidación: Ingresos mensuales vitalicios heredables con periodo de garantía 20 Moneda: UDI COBERTURAS Cobertura Plazo de la cobertura Suma asegurada Prima anual IMAGINA SER años 150,000 5, BIT años Amparado AV UI S/D 1 REN Amparado 0.00 BAM UI 1 REN Amparado 0.00 Prima Total Anual 6,072 Mensual Trimestral Semestral Anual PRIMAS Prima básica Prima planeada 506 variable 1,518 3,036 variable variable 6,072 variable Prima total 506 1,518 3,036 6,072 Además te recomendamos adquirir: Cobertura Plazo de la cobertura Suma asegurada Prima anual ADAPTA 5 REN 150, BAIT años 150, BMA años 150, Total con beneficios sugeridos 7,070 SIMULACIÓN Edad Descripción Aportación total Retiro 54 APORTACION UNICA REALIZA 5,341, Año Edad Pago único Ingreso mensual compartido Ingreso mensual con periodo de garantía (cantidades aproximadas) 10 años 15 años 20 años 25 años 30 años Ingreso mensual sin periodo de garantía ,591,637 21,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26, ,304 26,537 26,132 25,572 24,859 24,021 26,882 Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec México, D.F. Tel Av. Pedro Ramírez Vazquez 2008 Col. Valle Oriente Garza García, N.L. Tel Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta Guadalajara, Jal.Tel Para cualquier duda consulta a tu Asesor Profesional de Seguros o llámanos al: IMAGINA( ) LADA Sin costo

21 Comparativo de Ingresos Mensuales DEFINICIONES Pago único Ingreso mensual compartido Ingreso mensual con período de garantía Ingreso mensual sin periodo de garantía Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un solo pago a la edad de retiro que eligió. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. En caso de que el cliente fallezca, la persona que designó recibira este ingreso de por vida. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un ingreso mensual de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. En caso de que el cliente fallezca, sus beneficiarios recibirán las rentas que hicieron falta entregarle en vida de acuerdo con el período de garantía elegido: 10, 15, 20, 25 ó 30 años. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. Al fallecimiento del cliente no se heredarán sus ingresos mensuales. Notas Todas las cantidades están expresadas en UDI. Este es un estudio ilustrativo cuyo objeto es mostrar el posible comportamiento del producto, el cual no forma parte del contrato de seguro. En todo caso, la emisión de una póliza estará sujeta a las Condiciones Generales y Particulares registradas ante la CNSF para cada plan. El fondo retendrá impuestos en todas aquellas inversiones que marque la Ley del Impuesto Sobre la Renta vigente. Los resultados mostrados están basados en tasas de interés hipotéticas que no son garantizadas. Los valores reales pueden variar. La tasa de interés utilizada en este estudio es de 3.76 %. Para el correcto entendimiento de esta ilustración debe de acompañarse de la carta de presentación correspondiente. Tanto la prima planeada como la adicional, consideradas en la columna de prima planeada les serán descontados el uno por ciento de cada aportación que se realice. En caso de no haber elegido la opción de ingreso mensual compartido, la ilustración supone que se pagará a una persona 2 años menor que el asegurado principal una vez que éste fallezca. Este estudio se realizó con el Cotizador de Retiro versión el día 21/02/2011. Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec México, D.F. Tel Av. Pedro Ramírez Vazquez 2008 Col. Valle Oriente Garza García, N.L. Tel Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta Guadalajara, Jal.Tel Para cualquier duda consulta a tu Asesor Profesional de Seguros o llámanos al: IMAGINA( ) LADA Sin costo

22 Comparativo de Ingresos Mensuales Asesor Profesional de Seguros Nombre BENITO GARZA RODRIGUEZ Dirección Av. Pedro Ramírez Vázquez No. 2008, Col. Valle Oriente, Teléfono Fax DATOS GENERALES Asegurado: Fecha de nacimiento: Género: Fumador: BENITO GARZA RODRIGUEZ 21/02/1976 Edad: 35 Masculino No Opción de liquidación: Ingresos mensuales vitalicios heredables con periodo de garantía 20 Moneda: UDI COBERTURAS Cobertura Plazo de la cobertura Suma asegurada Prima anual IMAGINA SER años 150,000 4, BIT años Amparado AV UI S/D 1 REN Amparado 0.00 BAM UI 1 REN Amparado 0.00 Prima Total Anual 4,604 Mensual Trimestral Semestral Anual PRIMAS Prima básica Prima planeada 384 variable 1,151 2,302 variable variable 4,604 variable Prima total 384 1,151 2,302 4,604 Además te recomendamos adquirir: Cobertura Plazo de la cobertura Suma asegurada Prima anual ADAPTA 5 REN 150, BAIT años 150, BMA años 150, Total con beneficios sugeridos 5,669 SIMULACIÓN Edad Descripción Aportación total Retiro 59 APORTACION UNCA REALIZA 13,652, Año Edad Pago único Ingreso mensual compartido Ingreso mensual con periodo de garantía (cantidades aproximadas) 10 años 15 años 20 años 25 años 30 años Ingreso mensual sin periodo de garantía ,075,716 57,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74, ,312 73,323 71,446 68,901 65,863 62,567 74,895 Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec México, D.F. Tel Av. Pedro Ramírez Vazquez 2008 Col. Valle Oriente Garza García, N.L. Tel Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta Guadalajara, Jal.Tel Para cualquier duda consulta a tu Asesor Profesional de Seguros o llámanos al: IMAGINA( ) LADA Sin costo

23 Comparativo de Ingresos Mensuales DEFINICIONES Pago único Ingreso mensual compartido Ingreso mensual con período de garantía Ingreso mensual sin periodo de garantía Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un solo pago a la edad de retiro que eligió. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. En caso de que el cliente fallezca, la persona que designó recibira este ingreso de por vida. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un ingreso mensual de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. En caso de que el cliente fallezca, sus beneficiarios recibirán las rentas que hicieron falta entregarle en vida de acuerdo con el período de garantía elegido: 10, 15, 20, 25 ó 30 años. Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro que eligió. Al fallecimiento del cliente no se heredarán sus ingresos mensuales. Notas Todas las cantidades están expresadas en UDI. Este es un estudio ilustrativo cuyo objeto es mostrar el posible comportamiento del producto, el cual no forma parte del contrato de seguro. En todo caso, la emisión de una póliza estará sujeta a las Condiciones Generales y Particulares registradas ante la CNSF para cada plan. El fondo retendrá impuestos en todas aquellas inversiones que marque la Ley del Impuesto Sobre la Renta vigente. Los resultados mostrados están basados en tasas de interés hipotéticas que no son garantizadas. Los valores reales pueden variar. La tasa de interés utilizada en este estudio es de 3.76 %. Para el correcto entendimiento de esta ilustración debe de acompañarse de la carta de presentación correspondiente. Tanto la prima planeada como la adicional, consideradas en la columna de prima planeada les serán descontados el uno por ciento de cada aportación que se realice. En caso de no haber elegido la opción de ingreso mensual compartido, la ilustración supone que se pagará a una persona 2 años menor que el asegurado principal una vez que éste fallezca. Este estudio se realizó con el Cotizador de Retiro versión el día 21/02/2011. Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec México, D.F. Tel Av. Pedro Ramírez Vazquez 2008 Col. Valle Oriente Garza García, N.L. Tel Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta Guadalajara, Jal.Tel Para cualquier duda consulta a tu Asesor Profesional de Seguros o llámanos al: IMAGINA( ) LADA Sin costo

24 SI TE DISTE CUENTA, ES MUY GRANDE EL BENEFICIO DE TENER ESTE PROYECTO DE VIDA, PUES LLEGARA EL DIA QUE TU AHORRO MENSUAL SE MULTIPLIQUE Y PUEDAS PROTEGER MAS TU FUTURO PATRIMONIAL POR CUALQUIER RIESGO QUE PUEDA PRESENTARSE EN TU TRABAJO, NEGOCIO O FAMILIA. SI REQUIERES MAS INFORMACION DE PLAN IMAGINA SER LINK