ARBES OBS Un sistema informativo moderno. y universal para los bancos

Transcripción

1 ARBES OBS Un sistema informativo moderno y universal para los bancos que ofrecen servicios a los clientes en el campo corporativo, privado y retail y para los proveedores de servicios de pago.

2 ARBES OBS sistema bancario ARBES OBS es un sistema bancario universal que opera 24/7 y cubre todas las necesidades de bancos pequeños, medios y grandes. Con la ayuda de este sistema, los bancos pueden prestar servicios a los clientes retail, corporativos y privados y también pueden crear y ofrecer productos y servicios únicos de modo flexible y sin limitaciones. Una gran ventaja del sistema ARBES OBS es su modularidad, la cual permite implementar solo las partes del sistema (módulos) que son necesarias para que un banco pueda cubrir sus actividades. Gracias a este concepto modular, el sistema puede ser ajustado de modo flexible a las exigencias concretas de los clientes, entonces es utilizable no solo para varios tipos de bancos, sino para los proveedores de servicios de pago. Además, los módulos individuales pueden colaborar con cualquier sistema del banco. ARBES OBS puede ser controlado fácilmente mediante el navegador internet. Con el sistema upgrade no es necesario instalar nuevas versiones a la estación de trabajo del usuario. El sistema bancario ARBES OBS también permite a los bancos emprender la administración del sistema parcial, realizar su propia parametrización o transferir otra administración y desarrollo del sistema en parte a un socio IT local. Todos los procesos en Back-Office y Front-Office son completamente automatizados. ARBES Technologies crea las soluciones más modernas de bancos internet y soluciones multicanal en muchos regiones. ARBES Technologies soporta con éxito actividades bancarias en los ambientes exigentes de Europa Central, Portugal, Brasil, Kazajistán, Georgia, Ucrania y Rusia. LAS VENTAJAS DEL SISTEMA ARBES OBS Amplia modularidad que permite ajustes de la solución según las necesidades del usuario concreto Flexibilidad y amplias posibilidades de parametrización Régimen operativo 24x7 Automatización de los procesos individuales Back-Office y Front-Office Solución avanzada que garantiza eliminación de riesgos y de cuestos imprevistos Base de datos eficiente y fiable Oracle con modelo de datos abierto que permite a los usuarios integrarse completamente a los demás sistemas Alta seguridad fundamentada en los estrictos requerimientos de la legislación financiera internacional Herramienta potente para motor de informes (reporting engine) para las configuraciones requeridas y automáticas Control mediante cliente ligero (thin client), en caso de upgrade del sistema no es necesario instalar nuevas - versiones a la estación de trabajo del usuario

3 Lista completa de módulos del sistema ARBES OBS. LISTA COMPLETA DE MÓDULOS DEL SISTEMA ARBES OBS Clientes y entidades registro de datos básicos de clientes, administración de comunicación con cliente Gestión de riesgos control de clientes único y periódico contra la lista de personas sospechadas, scoring y visión operativa de credibilidad y rendimiento de los clientes Treasury e inversión administración de portafolio de inversiones y de operaciones financieras de los clientes Particularidad nacional soporte de comunicación con los centros de contabilidad en países individuales, servicios de cobro y comunicación con registros de deudores Cuentas administración completa de las cuentas de clientes Depósitos administración completa de productos de deposito y ahorro Prestamos administración completa de prestamos y créditos incluso registro de herramientas de seguridad Otros productos ciclo de vida de tarjetas de crédito incluso todas las transacciones de pago con tarjeta, pagamentos electrónicos on-line y créditos individualizados empresariales Transacciones y servicios de pago amplia variedad de mecanismos y regímenes de pagos de clientes domésticos y extranjeros Servicios comunes y de soporte workflow, Business Intelligence, reportes Administración administración de usuarios del sistema, configuración de productos, seguimiento de actividades Integración e interfaz Service Bus, Web Services, comunicación conjunta y interconexión de bases de datos Web Office herramienta elemental para el personal de las filiales que sirve a los clientes del banco, herramientas para la gestión de operaciones de pago, servicio de atención al cliente y proveedores de servicios externos Front-End banca internet y móvil, portal público Puertas de comunicación notificaciones de los eventos de clientes y sistema, puerta SMS, SWIFT, correo electrónico, intercambio de carpetas en operaciones interbancarias y Multicash u otro sistema para operaciones de pago múltiple Sistemas externos integración con otros sistemas utilizados en el banco con la ayuda de interfaces estándar

4 ARBES OBS UTILIZACIÓN DEL SISTEMA SEGMENTOS Retail Banking La solución ARBES OBS es ideal para los bancos retail, los cuales aprecian sobre todo su flexibilidad. Características clave: Soporte de los procesos business exclusivos del banco (cross-sell, upsell, proceso de adquisición) Workflow exclusivo para el proceso automático de adquisición de clientes Amplias posibilidades de reporting directamente en el sistema del banco Integración perfecta de Banco en internet y Front-End Microfinanzas En el campo de Mircrofinanzas, la implementación del sistema bancario ARBES OBS facilita un soporte eficaz de todo el sistema. Características clave: Sistema de transacciones eficaz de tipo monedero electrónico Conexión sencilla a ecommerce y pagos on-line Cooperativas de crédito ARBES OBS es el sistema más comúnmente utilizado por cooperativas de crédito en el mercado Checo. AR- BES OBS ofrece a estas instituciones soporte completo para el proceso planeado de conversión en una institución plenamente bancaria. Características clave: Solución solida y rentable que cubre agenda compleja de cooperativa de crédito Soporte de las necesidades especificas de cooperativas de crédito individuales (socios, depósitos) Conversión sencilla en un banco Bancos off-shore Para los bancos off-shore está preparada una configuración especial del sistema bancario ARBES OBS, la cual permite a estos bancos compactos operar fácilmente y realizar agendas relacionadas. Características clave: Sistema compacto y rentable con soporte complejo Conversión sencilla en banco on-shore Creación de reportes rápida

5 Bancos privados En el campo de bancos privados, la empresa AR- BES Technologies ofrece una combinación robusta de un sistema bancario avanzado, Front-End para soluciones portal de bancos de inversión y privados y sistemas para brokerage e inversión en fondos de participación se trata de soluciones avanzadas de calidad probada ARBES OBS, ARBES TOPAS y ARBES TA. Características clave: Soporte completo de productos de ahorro y a plazo Amplias posibilidades de individualización de acceso a clientes y productos Soporte extensivo para interconectar los servicios bancarios y de inversión Bancos corporativos En la configuración del sistema bancario para los clientes corporativos ARBES OBS ofrece soporte a todos los requerimientos específicos de los bancos corporativos. Características clave: Soporte de funciones corporativas en el sistema bancario Soporte completo de treasury y de negocios en divisa Amplias posibilidades de comunicarse con sistemas externos por lotes, en forma de servicios Web (Sistema ERP, MIS, BI, etc.) Productos específicos de créditos para el soporte de los clientes corporativos (overdrafts) Instituciones de crédito no bancarias ARBES OBS no debe siempre funcionar como un sistema únicamente bancario. Siempre es posible crear del portafolio de productos una configuración específica. Características clave: Procesos automatizados para adquisición y aprobación de nuevos clientes/productos Soporte de procesos automáticos en el campo de concesión de crédito Reporting robusto y depósito de datos para operar con los datos de clientes Banca internet para empresas de crédito en una configuración especial.

6 ARBES OBS MODOS DE SOLUCIÓN Smart Phone GSM net Mobile Banking Other Systems Core bancario ARBES OBS Core bancario automatiza el procesamiento de las transacciones, la administración de cuentas bancarias y las operaciones del libro mayor. También, este sistema garantiza una actitud moderna a la creación de productos y procesos bancarios. En el sistema hay un soporte robusto de workflow, de todos tipos de pago (SEPA, Clearing, SWIFT, Multicash etc.) y la posibilidad de utilizar los módulos CRM, Base de datos o BI. Por supuesto hay también los módulos para operaciones financieras, AML y más procesos. Base de datos & BI & Marketing ARBES OBS puede ser utilizado para crear las bases de datos en el campo bancario. En conexión con el sistema Core bancario, la base de datos se hace una herramienta universal para Cross-sell, Up-sell, aumento de productividad de portafolio de cliente y definición de segmentos. Solución para créditos ARBES OBS puede ser utilizado en los bancos y en las organizaciones no bancarias también para la solución completa de las agendas de crédito o para cubrir el proceso de créditos en Front-Office. Clients CRM Front End Banking Front End Automat. FO Intranet Arbes OBS Integration Platform CBS Internet Banking Utility Payment CRM GC Intranet Bank Branch POS Users Channels Applications Demonstración de Banco internet Los canales ARBES OBS Multichannel: Una parte del sistema bancario ARBES OBS está constituida también por una solución única multicanal, la cual puede ser implementada como un paquete completo o por partes (módulos) individuales, los cuales pueden integrarse con los demás sistemas del banco. Los canales ARBES OBS Multichannel: Internet Móvil / Smartphone Quioscos Soporte de la red de agentes Solución para las filiales CRM Operativo ARBES OBS Multichannel ofrece una plataforma de integración única, la cual soporta todos tipos de productos y servicios bancarios y permite interconectar cualquiera de los sistemas del banco. La plataforma de integración está basada en el know how y la tecnología usada por ARBES Technologies también para la implementación de Core bancario. En la solución multicanal, esto permite ofrecer a los clientes del banco productos nuevos de modo rápido, eficaz y económico. La solución ARBES OBS Multichannel es una de las soluciones más modernas y reputadas que existen hoy en día. El sistema actual ofrece tecnologías modernas como Java, Wicket o Hibernate, las cuales permiten implementar elementos gráficos activos. Gracias a esta solución, los clientes pueden utilizar varios gráficos, asistentes activos y más elementos innovativos, los cuales no están presentes en las soluciones de bancos internet comunes. DWH Demonstración de Solución multicanal

7 ARBES OBS Tecnología Seguridad del sistema Tecnología ARBES OBS es un sistema de tres capas con el soporte de SOA y de todas las tecnologías modernas para la integración con los demás sistemas, por ejemplo Web Services, J2EE, XML etc. ARBES OBS opera en la base de datos Oracle. La solución única Front-End utiliza las tecnologías modernas como Java, Wicket o Hibernate, las cuales permiten la implementación de elementos gráficos activos. Seguridad del sistema La sociedad ARBES Technologies considera la seguridad de sus sistemas como una de sus prioridades principales. Por eso, el aseguramiento queda sujeto a las normas de aseguramiento ISO La solución ARBES OBS también incluye: Estándares, algoritmos La comunicación segura SSL3 (128/40 bits) es utilizada para la comunicación mediante internet Para las operaciones criptográficas es utilizado Triple DES (168 bits), IDEA (128 bits), SHA-1, MD5, RSA (1024 bits) Base de datos Niveles separados de procesos guardados en la base de datos para varias tareas Aislamiento de manipulación directa con datos Autenticación de cliente Dispositivos hardware (tokens) Contraseñas permanentes Contraseñas únicas Clave pública/privada Tarjetas Smart ikeys Teléfonos GSM registrados en el sistema Seguridad en la tipología de la red Asignación central de derechos permite a los administradores del sistema asignar a los usuarios los derechos de acceso y crear grupos de usuarios según sus funciones Para los procesos es posible activar el mecanismo de seguridad de los cuatro ojos, el cual permite la cooperación colectiva durante la aprobación de las entradas Recuperación de datos y del sistema la sociedad ARBES ofrece consultas y metodología diseñadas para la recuperación del sistema, de los datos y para la activación de las fuentes de respaldo en casos de fallo de sistema Office y canales de clientes separados del centro de la red Utilización de firewalls, proxy servidores, filtrado de paquetes etc.

8 Referencias ARBES OBS AIBC Bahamas Airbank ARTESA Banco Rural Bank of Georgia BFI Creditas Debit Direct Great Britain ebanka / Raiffeisen Bank Home Credit Bank Kazajstán Peněžní Dům WPB Capital Wüstenrot Bank ARBES Technologies, s. r. o. Štefánikova 32, Praha 5, República Checa Tel.: Fax: