Retos para la Financiación del Comercio Exterior y el Papel Dinamizador de la Banca desde una perspectiva de Desarrollo Sostenible y presencia global

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1 Retos para la Financiación del Comercio Exterior y el Papel Dinamizador de la Banca desde una perspectiva de Desarrollo Sostenible y presencia global Madrid, Julio 2009 María Eugenia Brizuela de Ávila Directora Sustentabilidad Corporativa HSBC America Latina

2 Introducción En los últimos años, la economía mundial ha experimentado profundos cambios y crisis Comercio Global Globalización de carácter financiero La Globalización de transacciones de bienes y servicios La apertura de los mercados Tratados de Libre Comercio Retos de la globalización la apertura comercial riesgos propios del Comercio Exterior 1

3 Un nueva visión del Comercio Exterior El enfoque del financiamiento al comercio exterior experimentó un cambio sustantivo, pues se amplió el concepto de empresa exportadora e importadora. El financiamiento del Comercio Exterior debe cubrir todo el ciclo de la cadena productiva, por ende la importancia de la visión sustentable. El financiamiento al comercio exterior es un mercado cada día de mayor crecimiento Mercado global crece alrededor de 4% a 5% anual Necesidad de crear nuevos productos y servicios financieros 2

4 Exportaciones e Importaciones en El Salvador 3) EXPORTACIONES E IMPORTACIONES TOTALES ENERO - M AYO EXPORT ACIONES IMPORTACIONES 4,800 4,400 4,000 3,600 3,200 2,800 2,400 2,000 1,600 1, ,107 3,510 2,999 2,710 2,917 2,500 2, Cifras en millones de USD 3

5 EXPORTACIONES, IMPORTACIONES Y BALANZA COMERCIAL ENERO MAYO 2008 y 2009 (Millones de US Dólares) EXPORTACIONES IMPORTACIONES S A L D O S 2009 Mensual Acumulado Mensual Acumulado Mensual Acumulado ENERO (266.9) (266.9) FEBRERO ,157.9 (266.3) (533.2) MARZO ,763.0 (261.8) (795.0) ABRIL , ,313.3 (246.2) (1,041.2) MAYO , ,917.0 (270.9) (1,312.1) 2008 ENERO (444.5) (444.5) FEBRERO ,559.2 (407.0) (851.5) MARZO , ,309.0 (402.2) (1,253.8) ABRIL , ,178.8 (432.6) (1,686.4) MAYO , ,107.0 (510.1) (2,196.4) 4

6 El papel de la Banca en el Comercio Exterior Hoy en día los bancos desempeñan un nuevo papel crítico en cerrar la brecha entre la necesidad de financiamiento y la disponibilidad de fondos. El área de comercio exterior es una de las más importantes para los bancos. El auge de la actividad hace que la competencia sea cada vez más fuerte. Los bancos buscan diferenciarse por los servicios adicionales y la calidad de éstos. Para la Banca el Comercio Exterior genera importantes relaciones con las empresas. 5

7 Retos de la Banca en el Comercio Exterior La ponderación del riesgo en LAM debería ser menor y por ende conllevar menor precio Primordialmente se da medio de pago y no se vela lo suficiente por el financiamiento posterior Es vital veamos el ciclo productivo completo Producir Almacenar Vender El reto es tener una visión de sustentabilidad y analizar todo el flujo para mejor estructurar las necesidades del cliente 6

8 Retos de la Banca en el Comercio Exterior El gran reto de la banca es incorporar a los empresarios a este mundo de negocios internacionales lleno de desafíos. Cómo hacerlo? Capacitación Asesoría Financiamiento del ciclo completo Servicios complementarios Visión de Sustentabilidad Realidad del comercio ilícito Otro de los retos para la banca es la supervisión de las provisiones de fondos. 7

9 Fuentes de Financiamiento del Comercio Exterior En El Salvador los préstamos de las entidades extranjeras financian mayoritariamente actividades del Comercio Exterior. Recursos recibidos de los bancos miembros de ABANSA. 12,000 10,000 Millones de dólares 8,000 6,000 4,000 2,000 0 Total recursos recibidos 1/ 9, , , , , ,900.5 Total recibido de entidades extranjeras 1, , , , , ,058.4 Total en cartas de crédito Porcentaje de préstamos de entidades extranjeras respecto del total May % 18.5% 14.6% 10.2% 12.0% 9.7% 8 ABANSA: Asociación Bancaria Salvadoreña

10 Financiamiento del Comercio Exterior En El Salvador los 5 Bancos Comerciales principales resaltan por su globalidad: 9

11 Productos para el financiamiento del Comercio Exterior en El Salvador Cartas de Crédito de Importación El mercado total de cartas de crédito de importación a la fecha es de $60M. Cartas de Crédito de exportación El mercado de exportaciones es de aproximadamente $7M. Contingencias, avales y fianzas (Standby) El mercado de contingencias es de $642M. Cobranzas El mercado de cobranzas de importación y exportación es de $66M 10

12 Tendencia de los Productos para el financiamiento del Comercio Exterior en El Salvador Rubro Anual Diciembre 2007 Anual Diciembre meses Abril 09 Cartas de Crédito Importación $ 92,009, $ 61,125, $ 60,907, Cartas de Crédito Exportación $ 12,214, $ 3,403, $ 6,984, Contigencias Avales y Fianzas $ 518,539, $ 557,527, $ 642,449, Cobranzas $ 32,186, $ 81,745, $ 66,013,

13 Algunos Sectores atendidos en Comercio Exterior en mi páis Sector Corporativo Clientes que realizan importación de vehículos de Asia, Hong Kong, Singapour, Japón y Corea tramitando cartas de crédito de importación, se les otorga: Financiamiento, Transferencias internacionales de pago por medio de banca electrónica, Tramites de Standby, Financiamiento y Manejo de transferencias internacionales en banca electrónica, además contratos de compra y venta de moneda. Sector Agroindustrial Empresas de Café manejan cobranzas de exportación hacia Europa donde se centraliza la compra y distribución de consumo para los diversos países y Asia. Utilizan banca electrónica para los pagos internacionales y compra y venta de Euros. Sector Pymes Empresas de servicios que realizan Cartas de Crédito de importación y también se les provee financiamiento de capital de trabajo para que puedan cerrar su ciclo productivo. 12

14 La banca en su importante Papel Impulsor en la recuperación de la economía Conociendo mejor los procesos productivos y de comercio exterior de sus clientes y proveedores La banca se convierte en un importante aliado en la apertura de nuevos mercados. Desarrolla y fortalece las redes de contactos generando nuevos negocios Impulsa decisiones de préstamo e inversión relacionadas a garantizar un Desarrollo de Negocio Sustentable. Identifica oportunidades de negocio que tengan una dimensión ambiental y social. 13

15 La banca en su importante Papel Impulsor en la recuperación de la economía Provee beneficios de su presencia global: costos y agilidad Impulsa valores y principios que rijan el comercio exterior Acompaña a sus clientes en la adopción de normas y principios sustentables Siendo parte de iniciativas de desarrollo que garanticen el éxito a largo plazo. Desarrolla políticas y acciones en beneficio de las comunidades donde está presente 14

16 Conclusiones La Banca a través del financiamiento del Comercio Exterior genera grandes oportunidades de crecimiento, fortalecimiento y desarrollo, dinamizando las economías. Utilizando las experiencias y mejores prácticas en materia de Comercio Exterior, junto a herramientas como la tecnología, la constante capacitación del recurso humano de los bancos y la ética de desarrollar negocios sustentables, nos permitirá que sigamos modernizando nuestra forma de hacer negocios financiando el progreso de la región en beneficio de nuestro países. 15

17 Y tal como dice nuestro Chairman en su ultimo libro Good Value: Reflections on Money, Morality and an uncertain world, la razon de ser de la banca es proveer servicios financieros en una base lucrativa sostenible a nuestros clientes, clave para ello es reconstruir la confianza publica. Todo negocio que valore su marca, debe de tener la capacidad de preguntarse y dar una respuesta satisfactoria a la pregunta siguiente: como contribuyo al bien común?". (Stephen Green, Group Chairman, HSBC Holdings plc) Muchas Gracias 16

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