CAPÍTULO IV 1. CUADRO DE MANDO INTEGRAL

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1 Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit CAPÍTULO IV. CUADRO DE MANDO INTEGRAL Se alinearan l indicadre etratégic a td l nivele la rganización 63

2 Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit 4. CUADRO DE MANDO INTEGRAL (BSC) 4. DEFINICIÓN DEL CUADRO DE MANDO INTEGRAL (BSC) 3 M E una herramienta que n permitirá implementar la etrategia y la miión la Cperativa Ahrr y Crédit a partir un cnjunt medida actuación, pniend énfai en la cnecución bjetiv, incluyend aí l inductre actuación futura para el lgr bjetiv plantead. Cabe mencinar que al realizar el BSC la cperativa ahrr y crédit cntara cn una etructura lógica bjetiv priritari e interrelacinad que felicitarán la ejecución, cntrl y tm ciine prtuna. 4.2 ELABORACIÓN CUADRO DE MANDO INTEGRAL El cuadr mand integral permitirá mtrar cm e pue traladar la miión- viión la cperativa Ahrr y Crédit hacia la acción, e cir que harem u td l mand uperire a l nivele inferire alineand l indicadre etratégic y perativ. Dich tr md el BSC ayudara a extraer infrmación relevante facilitand la cmunicación y entendimient l bjetiv e ir aprendiend la etrategia adaptand tda la herramienta a una meta en cmún. Para pr cntruir el cuadr cmand integral e indipenable finir l indicadre a tmare en cuenta. 64

3 FINANCIERO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit 4.3 DEFINIR KPI 3M S En ete punt n encarem cntruir l indicadre clave que n indicaran i eta acuerd a l etablecid, e primrdial que et indicadre ean medible para cmparar y medir l avance, l cuale e etructuraran en términ frma cálcul en límite entre tr apect primrdiale. L indicadre erán finid acuerd a la diferente perpectiva que e han finid en la Cperativa Ahrr y Crédit Alangaí Ltda DEFINIR MEDIDAS (INDICADORES) INDICADORES FINANCIERO CUADRO Nº 27 Indicadr Financier MEDIDAS PERS Unidad Crecimient Crecimient reginal Prcentaje Nich mercad Participación mercad Prcentaje Getión financiera Margen peracinal Prcentaje Prgramación Cumplimient Preupuetari Prcentaje Vlumen cartera Increment ci Prcentaje Elabrad: pr el autr 65

4 INTERNO CLIENTES Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit INDICADORES CLIENTES CUADRO Nº 28 Indicadr cliente MEDIDAS PERS Unidad Renvación Prcentaje Servici Calidad # peracine crédit Prcentaje Tiemp repueta al crédit Tiemp repueta al crédit Prcentaje Diferenciación l ervici Venta nuev prduct y Prcentaje Elabrad: pr el autr INDICADORES PROCESOS INTERNOS CUADRO Nº 29 Indicadr prce intern MEDIDAS PERS Unidad Getión etratégica Indicadre Prcentaje Alianza etratégica Nuev cnveni Prcentaje Prce Prce etandarizad Prcentaje Re cperación Nuev prveedre Prcentaje Elabrad: pr el autr 66

5 APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit INDICADOR DE APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO CUADRO Nº 30 Indicadr aprendizaje y crecimient MEDIDAS PERS Unidad Talent Human Deempeñ labral Prcentaje Capital Organizacinal Clima labral Prcentaje Capital Infrmátic Bae Dat CRM Prcentaje Capacida l itema Eficiencia la infrmación Prcentaje Elabrad: pr el autr 67

6 FINANCIERO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit 4.4. CUADRO DE MANDO INTEGRAL Y MATRIZ DE CUMPLIENTO CUADRO Nº 3 Cuadr mand integral DIRECCIÓN OBJETIVOS MEDIDAS METAS MEDIOS PERS PROPUESTA DE VALOR OBJETIVOS DEFINICIÓN OPERACIONAL FRECUE NCIA DE ACTUAC IÓN FUENTE DE CAPTURA DE DATOS bae mínim Medi ead Repnable Meta Medi Pryect Etratégic Lír la Implementa ción Fecha inici Fecha fin Reultad Crecimi ent Entregar mayr cbertura y expanión Incrementar anualmente la cbertura la cperativa a nivel reginal Crecimi ent regina l Nueva ucurale /ttal ucurale Infrme Getión 0% 0% 60% 00% 20% Cnej Adminitració n Apertura nueva ucurale en zna etratégica Sphia 0/02/200 0/02/20 Nich mercad Bucar nuev nich mercad 2 Aumentar la participación mercad Particip ación mercad Captacine recibida pr la cperativa/ Captacine recibida pr el ttal cperativa Bae dat Dirección Nacinal Cperati va 0% 0% 2% 8% 2% Cnej Vigilancia Nuev nich mercad creditici Sphia 0/03/200 0/03/20 Getión financie ra Prductivida d Financiera a crt, median y larg plaz 3 Incrementar el margen peracinal Financier Margen peraci nal Utilidad peracinal / Ingre peracinale *00 Balance Generale 45% 45% 60% 00% 45% Cntabilidad Mejrar la prductivida d financiera Ing. María Negrete 0/0/200 0/2/200 68

7 CLIENTES Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit Prgra mación Planificar preupuet anuale 4 Cumplir cn la planificación preupuetaria para cada perid. Cumpli mient Preup uetari Preupuet ejecutad/ttal preupuet etimad Preupue t 60% 60% 75% 90% 70% Cntabilidad Planificación Preupueta ría Ing. María Negrete 0/0/200 0/2/200 Vlume n cartera Dieñar un plan merca direct para tener mayr captación mercad 5 Increment y retención ci Increm ent ci Sci añ actual - ci anterire /Sci añ anterir Bae dat 83,3% 83,33% 90,00% 00% 90% Marketing Plan merca direct Shfia 0/02/200 0/04/20 DIRECCIÓN OBJETIVOS MEDIDAS METAS MEDIOS PERS PROPUEST A DE VALOR OBJETIVOS DEFINICIÓN OPERACIO NAL FRECU ENCIA DE ACTUA CIÓN FUENTE DE CAPTUR A DE DATOS bae mínim Medi ead Reultad Repnabl e Meta Medi Pryect Etratégic Lír la Implemen tación Fecha inici Fecha fin Renva ción Renvación l crédit / ttal renvacine Servici Calidad Generar un ambiente cnfianza cn el ci 6 Filizar a l ci y aciad # peraci ne crédit # peracine crédit /# ci cartera Semet ral Bae dat 0% 0% 65% 80% 50% Cnej Adminitraci ón Plan mejramient l ervici Mary Avilé 0/02/200 0/04/200 69

8 INTERNO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit Tiemp repue ta al crédit Otrgar crédit en el menr tiemp pible 7 Mejrar l tiemp repueta para crédit cnum y micrcrédit Tiemp repue ta al crédit Tiemp real / Tiemp etimad BD Sitema medición tiemp 80% 80% 87,50% 60% 60% Cnej Vigilancia Sitema mejramient tiemp repueta Ing. María Negrete 0/02/200 0/02/20 Diferen ciación l ervici Brindar a la cmunidad mejre prduct y 8 Ofertar nuev prduct y Venta nuev prduct y ervici financie r Oferta nueva/ ttal Prtafli prduct 70,00% 70,00% 9,43% 00% 70% Cnej Vigilancia Dieñar un plan prduct y egún la neceida l ci Sphia 0/02/200 0/04/20 DIRECCIÓN OBJETIVOS MEDIDAS METAS MEDIOS PER S PROPUEST A DE VALOR OBJETIVOS DEFINICIÓN OPERACIO NAL FRECU ENCIA DE ACTUA CIÓN FUENTE DE CAPTUR A DE DATOS bae mínim Medi ead Reultad Repn able Meta Medi Pryect Etratégic Lír la Implementa ción Fecha inici Fecha fin Getión etraté gica Dieñar un plan etratégic a partir l diagnótic que me permita lgrara cnciencia directiva y ete enfcada al mejramient cntinu. 9 Adminitrar la cperativa baad en un ml etratégic BSC Indicad re Etrategia ejecutad /Etrategia prpueta Planificaci ón etratégic a 0% 0% 5% 35% 0% Junta general ci Implementac ión un ml getión etratégica BSC Verónica Gualle 0/02/200 0/02/20 70

9 Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit Alianza etraté gica Implementar Alianza etratégica creand nuev víncul cn intitucine financiera 0 Crear y mejrar l cnveni y alianza etratégica cn entida financiera Nuev cnveni Cnveni nuev/ ttal Cnveni Infrme Getión 28% 28% 30% 65% 28% Junta general ci Plan para afianzar alianza etratégica, cn entida financiera cn el fin genera prduct calidad y agilidad l mim Verónica Gualle 0/02/200 0/04/20 Prce Cnenuar l manuale prcedimient para legar funcine y repnabilid a a cada un l ci. Cntar cn prce etandarizad y mejrar cntinuamen te Prce etand arizad Prce etandarizad / Ttal prce Manuale Prcedimi ent 0% 0% 20% 50% 22% Cnej Adminitra ción Implementar el BPM Sphia 0/03/200 0/03/202 Re cper ación Fmentar la relación cn l prveedre a larg plaz 2 Implementar plítica para el relacinamie nt y cntratación prveedre a larg plaz. Nuev prvee dre Prveedre actuale/nue v prveedre Semet ral Regitr prveedr e 30% 30% 35% 70% 35% Cnej Adminitra ción Dieñar plane prgrama relación y negciación cn l prveedre Sphia 0/0/200 0/06/200 7

10 APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit DIRECCIÓN OBJETIVOS MEDIDAS METAS MEDIOS PERS PROPUESTA DE VALOR OBJETIVOS DEFINICI ÓN OPERACI ONAL FRECU ENCIA DE ACTUA CIÓN FUENTE DE CAPTUR A DE DATOS bae mínim Medi Nive l e ad Reult ad Repnabl e Meta Medi Pryect Etratégic Lír la Implementa ción Fecha inici Fecha fin Talent Human Fmentar el arrll cmpetencia y habilida l recur human 3 Cntar cn pernal altamente cmpetitiv Deempeñ labral Lgr meta /meta planteada Reprte cmpeten cia pr emplead y área 25% 25% 35% 70% 25% Cnej Adminitraci ón Plan capacitación para emplead Shfia 0/02/200 0/02/20 Capital Organiz acinal Capital Infrmá tic Capaci da l itema Crear una cultura rganizacinal que genere alt rendimient en la accine la cperativa. Implementar un CRM cn el fin brindar lucine a l cliente que e acuen perfectamente a u neceida, trabajand para cncer la neceida l mim y aí pr alantar una ferta y mejrar la calidad en la atención Cntar cn itema infrmátic acr a nuetra neceida integrand aí bjetiv empreariale Mejrar el ambiente trabaj y la mtivación para generar prductivida d emprearial Mejrar el itema infrmación cn bae dat ci y atribut Mejrar el itema infrmación y cmunicació n para la tma ciine Clima labral Bae Dat CRM Eficiencia la infrmación Objetiv cumplid /bjetiv plantead Sci regitrad en el CRM/Tta l ci Infrmació n en tiemp real /Infrmaci ón prgrama da Área Adminitra tiva Bae Dat CRM Manual uuari 0% 0% 30% 80% 20% 0% 0% 60% 80% 25% 40% 40% 67% 85% 68% Cnej Adminitraci ón Aitencia Técnica Aitencia Técnica Plan mtivación y empeñ l pernal Plan CRM Mejrar el itema infrmación para la tma ciine Mary Avilé 0/02/200 0/02/20 Sphia 0/03/200 0/03/202 0/02/200 0/02/20 72

11 CLIEN TES FINANCIERA Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit CUADRO Nº 32 Matriz Cumplimient Elabrad: pr el autr MEDIDAS PER S Crecimie nt Nich mercad Getión financier a Prgram ación Vlumen cartera PROPUESTA DE VALOR Entregar mayr cbertura y expanión Bucar nuev nich mercad Prductividad Financiera a crt, median y larg plaz Planificar preupuet anuale Dieñar un plan merca direct para tener mayr captación mercad OBJETIVOS ESTRATÉGICOS Incrementar anualmente la cbertura la cperativa a nivel reginal Aumentar la participación mercad Incrementar el margen peracinal Financier Cumplir cn la planificación preupuetaria para cada perid. Increment retención ci y Crecimient reginal Participación mercad Margen peracinal Cumplimient Preupuetar i Increment ci DEFINICIÓN OPERACIONAL Nueva ucurale /ttal ucurale Captacine recibida pr la cperativa/ Captacine recibida pr el ttal cperativa Utilidad peracinal / Ingre peracinale *00 Preupuet ejecutad/ttal preupuet etimad Sci añ actual - ci anterire /Sci añ anterir FRECUENCI A DE ACTUACIÓN FUENTE DE CAPTURA DE DATOS Infrme Getión Bae dat Dirección Nacinal Cperativa Balance Generale bae Pnr ación Calificación Puntaje Real Puntaje Meta 0,00% 0,07 0,2 0,04 0,7 2 MEP 0,00% 0,05 0,67 0,03 0,5 6,67 45,00% 0,05 0,45 0,0225 0,5 4,5 Preupuet 60,00% 0,05 0,78 0,04 0,5 7,78 Bae dat 83,33% 0,05 0,90 0,045 0,5 9 0,27 2,99 0,5 2,7 29,94 Servici Calidad Generar un ambiente cnfianza cn el 6 Filizar a l ci y aciad Renvación Renvación l crédit / ttal renvacine Semetral Bae dat 0% 0,63 0,04 0,6 6,25 73

12 INTERNO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit ci # peracine crédit # peracine crédit /# ci cartera 0,06 Tiemp repuet a al crédit Otrgar crédit en el menr tiemp pible 7 Mejrar l tiemp repueta para crédit cnum y micrcrédit Tiemp repueta al crédit Tiemp real / Tiemp etimad BD Sitema medición tiemp 80% 0,07 0,07 0,7 0 Diferenci ación l ervici Brindar a la cmunidad mejre prduct y 8 Ofertar nuev prduct y Venta nuev prduct y Oferta nueva/ ttal Etudi mercad 70% 0,06 0,70 0,04 0,6 7,00 0,9 2,33 0,5,9 23,3 Getión etratégi ca Alianza etratégi ca Prce Dieñar un plan etratégic a partir l diagnótic que me permita lgrara cnciencia directiva y ete enfcada al mejramient cntinu. Implementar Alianza etratégica creand nuev víncul intitucine financiera cn Cnenuar l manuale prcedimient para legar funcine y repnabilida a cada un l ci. 9 0 Adminitrar la cperativa baad en un ml Indicadre etratégic BSC Crear y mejrar l cnveni y alianza etratégica cn entida financiera Cntar cn prce etandarizad y mejrar cntinuamente Nuev cnveni Prce etandarizad Etrategia ejecutad /Etrategia prpueta Cnveni nuev/ ttal Cnveni Prce etandarizad / Ttal prce Planificación etratégica Infrme Getión Manuale Prcedimient 0% 0,06 0,29 0,02 0,6 2,86 28% 0,07 0,43 0,03 0,7 4,3 0% 0,06 0,44 0,03 0,6 4,4 74

13 APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit Re cpera ción Talent Human Capital Organiz acinal Capital Infrmáti c Capacid a l itema Fmentar la relación cn l prveedre a larg plaz Pernal altamente cmpetitiv Crear una cultura rganizacinal que genere alt rendimient en la accine la cperativa. Implementar un CRM cn el fin brindar lucine a l cliente que e acuen perfectamente a u neceida, trabajand para cncer la neceida l mim y aí pr alantar una ferta y mejrar la calidad en la atención Cntar cn itema infrmátic acr a nuetra neceida integrand aí bjetiv empreariale Implementar plítica para el relacinamient y cntratación prveedre a larg plaz. Cntar cn pernal altamente cmpetitiv Nuev prveedre Deempeñ labral Mejrar el ambiente trabaj y la mtivación para Clima labral generar prductividad emprearial Mejrar el itema infrmación cn bae dat ci y atribut Bae Dat CRM Mejrar el itema infrmación y cmunicación para la tma ciine Eficiencia la infrmación Prveedre actuale/nuev prveedre Meta ejecutada/meta prgramada Objetiv cumplid /bjetiv plantead Sci regitrad en el CRM/Ttal ci Infrmación tiemp /Infrmación prgramada en real Semetral Regitr prveedre Reprte cmpetencia pr emplead y área Área Adminitrativ a Bae Dat CRM Manual uuari 30% 0,07 0,50 0,04 0,7 5 0,26,66 0, 2,6 6,6 25% 0,08 0,36 0,03 0,8 3,57 0% 0,06 0,25 0,05 0,6 2,5 0% 0,07 0,3 0,02 0,7 3,25 40% 0,07 0,80 0,06 0,7 8,00 0,28,72 0,2 2,8 7,20 SUBTOTAL 00% 8,70 0, ,96 75

14 Ml Getión Etratégica para la Cperativa Ahrr y Crédit 4.5 MAPA ESTRATÉGICO DE PONDERACIÓN GRÁFICO Nº 33: Mapa Etratégic pnración Elabrad: pr el autr 76