INFORME del Consejo Rector

Transcripción

1 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 1/6 Índice 1. Intrducción Nrmativa aplicable Objetiv Características básicas de la plítica retributiva Cmpnentes retributivs Especificidades de la plítica retributiva aplicable al Clectiv Identificad Recmendación y prpuesta del Cnsej Rectr Mtivs y alcance de la prpuesta Cargs y númer de las persnas afectadas Efect sbre el mantenimient de una base slida de capital... 5

2 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 2/6 1. Intrducción El Cnsej Rectr de Caja de Arquitects Sciedad Cperativa de Crédit (en adelante, la Entidad) en cumplimient de l dispuest en el artícul 34.1 letra g) de la Ley 10/2014, de 26 de juni, de rdenación, supervisión y slvencia de entidades de crédit (en adelante, la Ley 10/2014), emite el presente infrme de recmendacines al bjet de justificar la prpuesta, incluida en el rden del día de la Asamblea General Ordinaria, que tendrá lugar el próxim día 14 de juni de 2018, en primera cnvcatria, y en segunda cnvcatria, el día 15 de juni de 2018, relativa a la aprbación de un nivel máxim de remuneración variable de hasta el 200% del cmpnente fij de la remuneración ttal para determinads cmpnentes del denminad Clectiv Identificad del Grup Arquia Banca, frmad pr las persnas cuya actividad prfesinal incide de manera significativa en el perfil de riesg del Grup Arquia Banca. 2. Nrmativa aplicable El presente Infrme ha sid elabrad teniend en la cuenta, junt cn la restante regulación aplicable a la materia, en particular l previst en las siguientes dispsicines: El Reglament Delegad (UE) Nº 604/2014 de la Cmisión, de 4 de marz de 2014, pr el que se cmplementa la Directiva 2013/36/UE del Parlament Eurpe y del Cnsej en l que respecta a las nrmas técnicas de regulación en relación cn ls criteris cualitativs y ls criteris cuantitativs adecuads para determinar las categrías de persnal cuyas actividades prfesinales tienen una incidencia imprtante en el perfil de riesg de una entidad (en adelante, el Reglament Delegad 604/2014) La Circular 2/2016, de 2 de febrer, del Banc de España, a las entidades de crédit, sbre supervisión y slvencia, que cmpleta la adaptación del rdenamient jurídic españl a la Directiva 2013/36/UE y al Reglament (UE) N.º 575/2013 (en adelante, la Circular del Banc de España 2/2016) y Las Directrices de la EBA (Eurpean Banking Authrity), de 27 de juni de 2016, sbre plíticas de remuneración adecuadas en virtud de ls artículs 74, apartad 3, y 75, apartad 2, de la Directiva 2013/36/UE y la divulgación de infrmación en virtud del artícul 450 del Reglament (UE) Nº 575/2013, adptadas cm prpias pr el Banc de España el 27 de juli de 2016 (en adelante, las Directrices EBA) El artícul 34.1, letra g) de la Ley 10/2014 dispne que las entidades establecerán ls ratis aprpiads entre ls cmpnentes fijs y ls variables de la remuneración ttal, aplicand ls siguientes principis: El cmpnente variable n será superir al cien pr cien del cmpnente fij de la remuneración ttal de cada individu. N bstante, la Junta General de Accinistas de la entidad pdrá aprbar un nivel superir al previst en el númer anterir, siempre que n sea superir al dscients pr cient del cmpnente fij. Para la aprbación del nivel más elevad de remuneración variable, la Junta General de Accinistas debe tmar su decisión sbre la base de una recmendación prmenrizada del cnsej de administración u órgan equivalente que expnga ls mtivs y el alcance de la decisión e incluya el númer de persnas afectadas y sus cargs, así cm el efect previst sbre el mantenimient pr la entidad de una base sólida de capital.

3 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 3/6 Las mencines efectuadas en esta letra a ls accinistas se aplicaran igualmente a ls miembrs de las Asambleas generales de las cajas de ahrr y cperativas de crédit. 3. Objetiv El bjetiv del presente Infrme de Recmendacines es expner a ls scis de la entidad ls mtivs que justifican la prpuesta de aprbación, pr la Asamblea General, del nivel máxim de remuneración variable de hasta el 200% del cmpnente fij de la remuneración ttal para determinads miembrs del Clectiv Identificad. El Infrme examina el alcance de la decisión pr parte de la Asamblea General, incluyend las funcines que resultan afectadas y las áreas en las que desempeñan su actividad y analiza, tal y cm determina la Ley 10/2014, el efect que esta decisión tendría sbre el mantenimient de una base sólida de capital, en la frma que se detalla más adelante. 4. Características básicas de la plítica retributiva La Plítica de Remuneracines del Grup Arquia Banca, elabrada en clabración cn del Despach de abgads Cuatrecasas, ha sid cncebida cn el bjetiv de desincentivar la asunción excesiva e imprudente de riesgs y para prmver el alineamient de la remuneración cn ls bjetivs, la estrategia empresarial, ls valres y ls intereses a larg plaz de Grup Arquia Banca (Arquia), incluyend medidas destinadas a evitar cnflicts de intereses y garantizar la independencia de las áreas de cntrl. Ls principis de la Plítica de Remuneracines del Grup Arquia Banca sn ls siguientes: Prmver la capacitación, retención y el cmprmis de ls empleads. Prevenir cualquier tip de discriminación directa indirecta pr razón de sex. Garantizar que cada emplead es respnsable de ls resultads btenids y recmpensad en base a su cntribución a ls bjetivs de la Entidad a crt, medi y larg plaz. Asegurar que el nivel retributiv de las persnas estará en cnsnancia cn el mercad, teniend en cuenta el tamañ y características de la Entidad y del Grup al que pertenece Cmpnentes retributivs Remuneración fija: La retribución fija está determinada sbre la base de la actividad del emplead de manera individual, incluyend la experiencia prfesinal pertinente, la respnsabilidad en la rganización, la dedicación y el nivel de cmplejidad del trabaj desarrllad, así cm el desempeñ. En función de la respnsabilidad se pdrá establecer una remuneración adicinal a la establecida en el Cnveni Clectiv de Cperativas de Crédit que se denminará Mejra Vluntaria. Remuneración variable: Se entiende pr remuneración retribución variable aquells pags beneficis adicinales en función de ls resultads de trs bjetivs establecids. Mediante la retribución variable, Arquia establece para sus prfesinales la psibilidad de percibir, baj el cumplimient de requisits prevists a tal efect, un determinad imprte variable según el grad de cnsecución de ls bjetivs, de acuerd a ls mecanisms de liquidación establecids en ls prcedimients aprbads pr el Cnsej Rectr denminads "Prcedimient de liquidación de la remuneración variable y Prcedimient de liquidación de la remuneración variable del Clectiv Identificad".

4 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 4/6 Asimism, la retribución variable se rige pr ls siguientes criteris: Flexibilidad. En cas de escenaris n favrables la Entidad puede llegar a n pagar ninguna cantidad de retribución variable. N garantizada. Es de carácter ptestativ y dependerá de una evaluación subjetiva del desempeñ de las funcines que desarrlla cada persna. De carácter n cnslidable. Su percepción en un ejercici determinad n supndrá la adquisición pr el emplead de ningún derech salarial adicinal al respect, n cnslidándse la cuantía percibida cm parte del salari brut anual del emplead. Retribuye la creación de valr para la Entidad y recmpensa la implicación del emplead en ls bjetivs y estrategias de la Entidad y del grup, la predispsición a realizar el trabaj encmendad adecuadamente y la alienación cn la filsfía empresarial de la Entidad y del Grup y ls intereses a larg plaz. Establece una relación equilibrada y eficiente entre ls cmpnentes fijs y cmpnentes variables, en dnde el cmpnente fij cnstituye una parte suficientemente elevada de la remuneración ttal. Ls bjetivs a ls que está ligada la retribución variable, las pnderacines y niveles de cumplimient mínim serán cmunicads anualmente a ls empleads. Otrs cmpnentes retributivs Sistemas de previsión scial: Arquia en su Plítica de Remuneracines n incluye cmprmiss pr pensines cn ls empleads adicinales a ls prevists en el Cnveni Clectiv de Cperativas de Crédit, el cual prevé un premi de jubilación (denminad Premi a la Dedicación ), así cm determinadas prestacines pr fallecimient, derivad de accidentes n, tds ells cubierts a través de ls prtuns cntrats de segur. Beneficis sciales: La Entidad pdrá frecer a sus empleads determinads bienes servicis cm parte de su paquete retributiv. Asimism, se cntempla la existencia de esquemas de cmpensación flexible mediante ls cuales ls empleads pdrán percibir parte de su retribución bruta mediante la entrega de determinads bienes y servicis Especificidades de la plítica retributiva aplicable al Clectiv Identificad La Plítica de Remuneracines del Grup Arquia Banca, en atención a la Ley 10/2014, cuenta cn especificidades retributivas aplicable al Clectiv Identificad. La entidad ha elabrad un prcedimient para la determinación de la retribución variable crrespndiente al Clectiv Identificad. Dich prcedimient ha sid elabrand siguiend ls siguientes principis de vinculación y ajuste de la retribución cn la gestión prudente del riesg: La retribución variable es n garantizada. La remuneración variable garantizada es de carácter excepcinal y sl es de aplicación en el primer añ de emple, en la cntratación de persnal nuev y siempre que la Entidad cuente cn una base de capital sana y sólida. Se establece una relación equilibrada y eficiente entre ls cmpnentes fijs y ls variables. El imprte de la retribución fija será suficientemente elevad cm para permitir una reducción a cer de la remuneración variable. La remuneración variable será cm máxim el 100% del cmpnente fij ttal. El citad límite pdrá ser aumentad pr la Asamblea General de la Entidad. La remuneración variable n limitará la capacidad de la Entidad para refrzar la slidez de su base de capital.

5 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 5/6 La evaluación de ls resultads del individu, se realizará cnfrme a criteris tant financiers cm n financiers, de la unidad de negci afectada, y ls resultads glbales de la Entidad. Se evita premiar a crt plaz una inadecuada gestión que pueda tener cnsecuencias negativas a medi larg plaz. Pr ell la evaluación de resultads será de frma anual y plurianual. El sistema retributiv de ls miembrs del Clectiv Identificad cuenta cn ajustes ex ante de la retribución variable en el mment de la evaluación, cndicines particulares para el pag de la retribución variables y ajustes ex pst de la retribución variable recncida. 5. Recmendación y prpuesta del Cnsej Rectr 5.1. Mtivs y alcance de la prpuesta En atención a ls perfiles, a las respnsabilidades desempeñadas y a la necesidad de retener a ls prfesinales del Clectiv Identificad, resulta prcedente slicitar que, para aquellas psicines que se describirán más adelante, se eleve el rati máxim de retribución variable hasta el 200% de la retribución fija siempre siguiend cn ls esquemas de diferimient, pag mediante instruments de capital, smetimient a plazs de retención y las crrespndientes cláusulas malus y clawback definidas en la Plítica de Remuneracines del Grup Arquia Banca. Aprbar un nivel más elevad de remuneración variable respnde a las prácticas habituales de mercad para psicines equivalentes, tant a nivel nacinal cm internacinal. Si bien, la presente prpuesta cnlleva un us limitad, puntual y n generalizad de la psibilidad de que la retribución variable supere el 100% del cmpnente fij. En td cas, debe tenerse en cuenta que el acuerd que se prpne a la Asamblea General representa una habilitación para que la retribución variable de determinadas funcines pueda superar el 100% hasta un máxim del 200% del cmpnente fij de su retribución ttal, sin que ell implique en ningún cas que la retribución variable de tdas las persnas afectadas alcance necesariamente dich límite máxim Cargs y númer de las persnas afectadas CARGO Nº DE PERSONAS Directr General 1 Directr General Adjunt 2 Subdirectr General 2 TOTAL Efect sbre el mantenimient de una base slida de capital El imprte máxim estimad de exces sbre el límite variable rdinari de la retribución fija del ejercici 2018, aplicable a la Dirección de la Entidad (Directr General, ds Directres Generales Adjunts y ds Subdirectres Generales), en el escenari de deveng de una retribución variable del 200% sbre el fij, pdría alcanzar 823 miles de eurs. La Función de Cntrl Glbal de Riesg de la Entidad ha analizad el impact, de aprbar un nivel máxim de retribución variable al 200% sbre el fij para ls cargs indicads, que tendría sbre el mantenimient de una base slida de capital. El resultad del análisis cncluye que:

6 INFORME del Cnsej Rectr Recmendación prmenrizada de la prpuesta de aprbación del límite máxim de retribución variable Fecha: Página: 6/6 El nivel de slvencia del Grup a 31 de diciembre de 2017, es de 16,36%, muy pr encima del mínim exigid. El impact en la rati de slvencia de incrementar el límite máxim la retribución variable al 200% se mantiene en td mment pr encima el nivel establecid en el marc de apetit al riesg de la Entidad y, en cnsecuencia, pr encima del nivel regulatri. La mdificación del prcentaje máxim n impacta en el mantenimient de una base slidad de capital. Asimism, la Plítica de Remuneracines del Grup Arquia Banca establece cm principi general prmver la gestión adecuada y eficaz del riesg limitand las remuneracines cuand sean incherentes cn el mantenimient de una base sólida de capital en virtud de l establecid en la nrmativa de slvencia. En base a l anterir, el Cnsej Rectr cnsidera que esta cifra n tiene impact relevante para la slvencia de la Entidad a efects del mantenimient de una base slida el capital, y pr l que prpne a la Asamblea General que tendrá lugar el próxim día 14 de juni de 2018, en primera cnvcatria, y en segunda cnvcatria, el día 15 de juni de 2018, que se acuerde la aprbación del límite máxim de retribución variable de hasta el 200% del cmpnente fij de la remuneración ttal del persnal detallad.