Seminario Taller: Simulador Gestión estratégica de IMFs

Transcripción

1 Seminario Taller: Simulador Gestión estratégica de IMFs Planear el futuro deseado mediante la gestión estratégica

2 Simulador: Gestión estratégica de IMF s Planear el futuro deseado mediante la gestión estratégica

3 Presentación El presente documento contiene el Programa del Seminario Taller: Gestión estratégica de IMF s Dicho seminario taller, ha sido diseñado y elaborado en su metodología y concepción pedagógica, para Instituciones financieras de Latinoamérica, por el equipo técnico de nuestra Institución patrocinadora la Sparkassenstiftung für internationale Kooperation, con sede en Bonn, Alemania. Su contenido, enfoque académico, actividades lúdicas, casuísticas, ejercicios y aspectos técnicos, están perfectamente adaptados a la realidad de las microfinanzas, y constituyen una innovadora y eficiente herramienta para la capacitación de líderes de las instituciones financieras participantes, en la toma de decisiones estratégicas para lograr la sustentabilidad de su institución financiera. Sparkassenstiftung für internationale Kooperation realizó centenares de medidas de capacitación durante los últimos 18 años. Las medidas de capacitación en el ámbito de la gestión financiera, incluyendo simulaciones computarizadas, tienen un efecto especialmente bueno entre nuestras contrapartes en el mundo entero y se han basado en la experiencia del Sparkassen-Finanzgruppe con más de 200 años de participación en el ámbito de las microfinanzas. Página 3 de 12

4 1 Marco Conceptual Las Microfinanzas en materia de gestión estratégica hoy día presentan una característica particular, es decir, los gerentes de sucursales, típicamente tienen un alto volumen de trabajo operativo, metas que cumplir, mucho trabajo que supervisar, lo que no les permite desarrollar una gestión estratégica. Sin embargo, una administración con este enfoque en este puesto, marca la diferencia para el crecimiento sostenible de toda la institución, convirtiéndola en una unidad modelo de negocio. En este escenario, sin lugar a dudas el fortalecimiento de las capacidades de los líderes de las instituciones microfinancieras cobra especial trascendencia e importancia; bajo estas circunstancias los Directivos, Gerente Generales y mandos de decisión dentro de las organizaciones, deberán prepararse para tomar decisiones que les permitan a través de los sistemas de gestión, centrarse en asegurar el crecimiento tan rápido como el de su mercado y mantener su estabilidad interna, período en el que toma gran auge el paradigma de la eficiencia. Los objetivos básicos de la planeación estratégica se enfocan en lo siguiente: el manejo adecuado de las personas a su cargo, el análisis financiero como herramienta para medir resultados y tomar acciones para mejorar y finalmente una visión que va más allá de su trabajo diario, en busca de resultados sobresalientes. Toda vez que se dé el desarrollo de las capacidades de los líderes de las instituciones financieras y esto se perciba en replica en servicios y productos de, se aproximará aún más los objetivos de rentabilidad, eficiencia y autosustentabilidad. Página 4 de 12

5 2 Objetivos de Seminario Taller 2.1 Objetivo General El objetivo general del Seminario Taller: Gestión estratégica de IMFs es dotar de capacidades de análisis y herramientas para una adecuada toma de decisiones que permita hacer eficiente manejo de su propia empresa virtual en competencia con otras empresas operadas por otros participantes en el mismo mercado, implicando con ello la toma de decisiones empresariales típicas en un entorno realista. Los participantes aprenderán a manejar riesgos e inseguridades, mientras se enfrentan a condicionantes de tiempo e información limitada. Como efecto secundario, el seminario taller, permitirá ampliar los conocimientos de los participantes en cuanto a las variables que conforman la operación de una Institución Financiera, cuando el proceso de toma de decisiones se desarrolla en un ambiente de equipo en el cual la interacción, comunicación y definición de prioridades son de suma importancia. La meta final será poder mejorar su operatividad y por ende el nivel de sustentabilidad de la Institución; todo esto a través del manejo de riesgos y de generar mejores resultados financieros. Los participantes se benefician de un mayor desarrollo personal y profesional, gracias a este entorno de aprendizaje libre de riesgos, así como el alto grado de conocimientos y habilidades transferibles. Página 5 de 12

6 2.2 Objetivos Específicos Adquirir experiencia práctica y realista en un mercado financiero competitivo en el cual los equipos compiten directamente. Reforzar el conocimiento de las operaciones de una institución de microfinanzas incluyendo las influencias internas y externas que afectan sus operaciones. Equilibrar el negocio de depósitos y créditos en un ambiente competitivo. Experimentar y manejar la gestión financiera de una institución de microfinanzas, a partir de una institución virtual. Experimentar la importancia de la competencia en el sector de las microfinanzas. Fortalecer los aspectos de la gestión de recursos humanos. Experimentar y crear el impacto del liderazgo de las instituciones microfinancieras en la economía de su entorno y la interdependencia entre estas instituciones y la economía. Tratar riesgos y oportunidades en el sector microfinanciero. Aprender sobre la base de la propia experiencia y de la de los demás competidores. Página 6 de 12

7 3 Metodología 3.1 Metodología del simulador Como se menciona en la presentación inicial de este documento, este seminario taller y sus herramientas y materiales fue creado y diseñado en Bonn, Alemania, por expertos en la temática y las más avanzadas metodologías pedagógicas, bajo la modalidad de un simulador Este simulador ha cumplido con éxito las más altas exigencias de Instituciones Financieras en Europa, Asía y algunos países del África y ha sido adaptado a la realidad de las microfinanzas, para lo cual la Sede de nuestra Organización materna la Sparkassenstiftung für internationale Kooperation, ha invertido una muy importante cantidad de miles de Euros. A diferencia de los seminarios, cursos o talleres tradicionales, la simulación Gestión estratégica de IMF s, está diseñada y acompañada de una metodología lúdica e interactiva, que permite al participante trabajar intensamente a través de un juego en el que los competidores juegan simulando la toma de decisiones. Para el desarrollo del simulador, los participantes son organizados en equipos, los mismos que al inicio del juego representan a instituciones financieras (ficticias) que entran a competir, en exactamente las mismas condiciones; es decir, a cada equipo se le entregan cifras y estados financieros exactamente iguales, y cada equipo tiene al inicio del juego la misma participación. El experto facilitador, les informará la mecánica del juego y los equipos competirán en varias rondas, las mismas que en cada caso representan un período de dos años; el ciclo del juego se cumple luego de 4 rondas (8 años). Estas cuatro rondas se representan por las siguientes 4 etapas: a) Posicionamiento de mercado b) Crecimiento c) Gestión de riesgos d) Estabilidad Página 7 de 12

8 Mediante instrucciones del experto facilitador, así como una serie de variables que se presentan en cada ronda, los equipos recibirán sus noticias del mundo de negocios de los periodos que estén jugando. Dichas noticias deberán analizarlas conjuntamente con los informes de su institución financiera para establecer la estrategia y sus procedimientos internos (toma de decisiones etc.). Las decisiones que cada equipo adopte en cada ronda (2 años) se capturan en el software especial del juego y éste arrojará los resultados de cada ejercicio. Al final de cada período de decisiones, el instructor transfiere las decisiones de los equipos al sistema (software), donde las decisiones ingresadas son simuladas como preparación de la siguiente ronda. Puede hacer correr toda la simulación utilizando este software, es decir, ingresar las decisiones de los equipos, similar períodos y emitir informes. Los cálculos propiamente dichos de cada período sólo se manejan en el sistema del instructor. Las demás funciones del sistema del instructor son explicadas más en adelante. Luego de este proceso, al final de cada ronda, los representantes de cada equipo, presentan las estrategias implementadas y sus respectivas justificaciones; el experto facilitador, presenta los resultados generales y hace público el impacto que las decisiones que cada equipo ha tenido en el mercado en el cual están compitiendo, a través de los resultados que arroja el software del simulador. Al final de cada ejercicio, habrá un equipo que lidere el juego como resultado de sus decisiones y este análisis del comportamiento del mercado y de cada institución financiera que está compitiendo, será a su vez el punto de partida para la siguiente ronda. Al final del juego (5 días), habrá un equipo ganador, lo que se establece a través de variables, indicadores y métricas que facilita el software del simulador. Durante todas las rondas, los participantes aprenden de sus errores, pero principalmente empiezan a desarrollar el análisis y la observación de sus competidores, la dinámica del evento permite sin lugar a dudas aprender nuevos conceptos, reforzar los conocimientos actuales, aprender de los demás participantes y compartir experiencias reales, lo que en su conjunto permite fortalecer el proceso de toma de decisiones de manera inteligente y lúdica. Página 8 de 12

9 4 Calificaciones de los Expertos Para liderar el proceso de capacitación y certificarse como facilitadores con dominio de la metodología, una parte de nuestro equipo de consultores mexicanos tuvo que seguir una rigurosa y exigente formación, y superar el proceso de certificación, conducidos y entrenados por expertos alemanes. Luego de dicho proceso de capacitación y selección interna en la FAS Consult training of trainers, solo se han certificado como capacitadores un grupo selecto de consultores de muy alto nivel que cumplieron los estándares impuestos por nuestra filial Sparkassenstiftung für internationale Kooperation desde Bonn, Alemania. Para la realización de los seminarios talleres de esta propuesta, se contará con la participación del equipo de capacitadores mexicanos certificados, los mismos que estarán liderados por uno de los expertos alemanes con dominio del idioma español, o contará con un traductor. 5 Perfil del auditorio El seminario Taller simulador Gestión estratégica de IMF s, está dirigido a Directivos, Gerentes Generales y personal estratégico de las Instituciones Financieras, que tengan conocimientos financieros y que comprendan bien los procesos operativos de sus instituciones. Es altamente recomendable que participen personas cuyas funciones en las instituciones, requiera de una permanente toma de decisiones estratégicas u operativas importantes; tengan una alta injerencia en temas de visión y planeación estratégica, y cuenten con conocimientos y experiencia laboral con respecto a las operaciones y estructuras de sus organizaciones. Página 9 de 12

10 6 Agenda 6.1 Agenda El evento tiene una duración de 4 días y medio, con un grupo de 20 participantes (la metodología requiere de ese número exacto de alumnos por cada evento), siendo el detalle de la Agenda el siguiente: Las jornadas inician el lunes 14 de Mayo y concluye el viernes 18 de Mayo 2012 siendo el horario el siguiente Días mañana descanso comida tarde descanso lunes a jueves 9:00 a 13: a 11:15 13:30 a 15:00 15:00 a 18:30 16:45 a 17:00 viernes 9:00 a 13:00 11:00 a 11:15 Tabla 1: cuadro de horarios La agenda de actividades por cada día del evento, se explica a continuación: Lugar: Hotel Carrera Jr. Velarde Nº 123 Lince Lima Fecha: Del 14 al 18 de Mayo 2012 Página 10 de 12

11 DÍA N Actividad 1 Presentación del instructor y participantes 2 Definición expectativas de los participantes y de los objetivos del simulador 3 Antecedentes del país (ficticio) donde se desarrolla el juego, entrega de bienvenida y características de la sociedad en la que laborara el participante 4 Presentación del juego Etapas: Explicación de Hoja de antecedentes por etapa, criterios para ganar y decisión del proyecto 1, 2 o 3 1. Posicionamiento de mercado 2. Crecimiento 3. Riesgo 4. Estabilidad Explicación correlación de variables DIA 1 a) Comisión b) Oficiales de crédito c) Oficiales de ahorro d) Personal administrativo 5 e) Tasa de procesamiento f) Tasa de rotación g) PAR30 h) IT i) Índice de imagen j) Crédito puente k) Beneficiencia 6 Explicación de llenado de hojas de decisión 7 Explicación de llenado en sistema de los datos obtenidos 8 Ronda de prueba DÍA DÍA 2 N 9 Actividad Características de fase 1 POSICIONAMIENTO DE MERCADO año 1 y 2 (Discusión y análisis) DÍA 3 DÍA Proyectos (discusión y análisis) Características de fase 2 CRECIMIENTO año 3 y 4 (Discusión y análisis) Proyectos (discusión y análisis) Características de fase 3 GESTIÓN DE RIESGOS año 5 y 6 (Discusión y análisis) Proyectos (discusión y análisis) Características de fase 4 ESTABILIZACIÓN año 7 y 8 (Discusión y análisis) Proyectos (discusión y análisis) 13 Presentaciones de resultados por equipo (power point) y conclusiones del taller DIA 5 16 Entrega de reconocimientos 17 Clausura del evento carta Tabla 2: agenda y detalle de actividades por día Página 11 de 12

12 7 Costo por Participante 7.1 Precios en dólares americanos A continuación se presenta el detalle del costo por participante, expresado en dólares americanos: Precio por participante IGV TOTAL $ 1,600 $ 288 $ 1,888 (Total: Un mil ochocientos ochenta y ocho Dólares americanos) 7.2 Beneficios: Coach, alemán con dominio del idioma español. Experto mexicano altamente entrenado que han logrado la certificación como facilitadores. Uso y aplicación del software simulador Gestión estratégica IMF s Material de estudio para los participantes. Laptops para el desarrollo del Seminario-Taller Material de soporte, hojas de trabajo, matrices de decisión, plumas, etc. Coffee Break, Almuerzos (durante los 05 días) Diploma de participación en el seminario 8 Informes e Inscripciones Robinson Ayala Paucar Jefe de Capacitación Teléfono: (01) / rayala@asomifperu.com Web site: Facebook: Asociación de Instituciones de Microfinanzas del Perú - Asomif Perú Página 12 de 12