Soluciones de SGW IBM para una Industria con nuevos desafios

Transcripción

1 Soluciones de SGW IBM para una Industria con nuevos desafios César Bacca Guzmán - Banking, Insurance & Financial Markets Industry Solution Tiger Team - SSA 1

2 Cesar Bacca Guzmán - Banking, Insurance & Financial Markets Industry Solution Tiger Team - SSA Tendencias Aseguradoras Latinoamericanas 2

3 Core Insurance El crecimiento organico ha generado plataformas de IT complejas y dificiles de administrar... Aplicaciones Core desarrolladas internamente o altamente customizadas alrededor de procesos obsoletos Procesos hard-wired en la aplicaciones y dificiles de cambiar Sistemas no están basados en el concepto de negocio Logica de Negocios arquitectada en las aplicaciones back-end en un momento donde la agilidad en los negocios y en los procesos son factores claves de exito Datos asociados a cada aplicativo, muchas veces en bases de datos diferentes IBM 3

4 ASEGURADORAS LATINOAMERICANAS LA maneja el 4% del volumen mundial de primas El volumen de primas ha aumentado Reformas han potenciado el negocio US$ millones de primas, obtenidos por los 25 mayores aseguradoras de la región. Al cierre del 2010 el total del sistema asegurador latinoamericano creció un 10.7% versus el año anterior Procesos de desregulación y cambios sociales, han ampliado la base de demanda de polizas. Reformas de: - Seguridad Social - Sistemas de Salud - Pensiones y Riesgos de Trabajo 4

5 Areas de Oportunidad Manejo Integral del Riesgo Operativo/ Financiero/Infraestructura/Mercado Mejora continua en procesos. Emisión de pólizas Administración de reclamos Mejorar los canales con: Brokers Agentes Conocer al cliente final El afinamiento en procesos clave en la creación de valor 5

6 Framework y Dominios Industria Aseguradora Analítica de Cliente Campañas e interacción con Cliente Venta Cruzada Vista única de Cliente Cumplimiento Regulatorio / Solvency II Planeación financiera y desempeño Analisis y prevención de fraude Riesgo operacional y de IT Customer Cuidado Care y Conocimiento and Insight del Cliente Manejo Integrated Integral Risk Management Del Riesgo IBM Insurance Industry Framework Transformacion Core Insurance Transformation Del Sistema Central Distribución Distribution Reclamos Optimización de emisión de polizas Administración ágil de pólizas Desarrollo de Productos Optimizacion de Procesos Modernizacion Afinamiento de nuevos negocios Auto-servicio Colaboracion con brokers y agentes Transformación de canales IBM 6

7 Transformación de Sistema Central Proyectos Solución Productos y activos específicos para Aseguradoras Key IBM Software Foundation* Reclamos IAA/IIW Models (Process, Service, Data) GBS Claims Dashboard Asset Portal, WebSphere BPM, ILOG BRMS, Rational Software Architect, InfoSphere Data Architect Emisión pólizas ISVs Ultera/P8 for UW, Code Objects UW Workbench, enchoice KwikWork, Tritek Trans@ction express GBS Underwriting Profitability Analysis (UPA) Advanced Case Management (Filenet ECM, ILOG BRMS, Portal, Cognos BI, SPSS) Adminstracíón ágil de pólizas IBM Genelco Insurance Admin System (Life, Annuities) ISV Applications (P&C) Guidewire, IDIT, SSP ILOG BRMS, WebSphere ESB/MQ, Cognos 8 BI Desarrollo de productos Conocimiento Ejecutivo Optimización de Procesos IAA Product Models Cognos Product Profitability Blueprint Asset Cognos Executive Insight Blueprint Asset GBS Claims Dashboard Asset IAA/IIW Models (Process, Service, Data) GBS Work Management & Dynamic Folder Assets Master Data Management for Product, ILOG BRMS, Portal, Cognos 8 BI Cognos 8 BI, InfoSphere Warehouse Server & Information Server WebSphere BPM, ILOG BRMS, Filenet ECM Modernización Insurance Framework: Insurance Transformation Workbench Asset IAA/IIW Models (Process, Service, Data) Rational (Team Concert, Software Architect, Asset Analyzer), WebSphere (Business Modeler Integration Developer), InfoSphere (Data Architect, Warehouse) * IBM 7

8 Conocimiento y Cuidado del Cliente: Proyectos Analítica del Cliente Crecer en facturación rentable y controlar el riesgo en emision de polizas, reduciendo la deserción y promoviendo la venta cruzada Análisis Predictivo Transformación Sistemas Centrales Campañas e Interacción con Clientes Master Data Management Modelos IAA Insurance Aplication Architecture Cuidado y Conocimiento Del Cliente IBM Insurance Industry Framework Distribución Cross-Sell & Up-sell UNICA Vista Unica del Cliente Business Analytics Optimization Information Agenda Modelo de datos IAA Manejo Integrado del Riesgo 8

9 Distribución: Proyectos Reclamos Optimización de emisión Gestión ágil de polizas Analítica de Cliente Campañas & interacción con Clientes Transformación de Sistemas Centrales Desarrollo de productos Conocimiento ejecutivo Optimización de procesos Venta Cruzada Vista Unica de Cliente Cuidado y conocimient o del cliente IBM Insurance Industry Framework Distribución Modernización Planeación y desempeño Financiero Analisis y prevención de fraude Cumplimiento en Riesgo-Solvency Riesgo Operativo y de IT Manejo Integral de Riesgo Colaboración agente-broker Auto-servicio Afinamiento nuevos negocios Transformación 9

10 Agentes / brokers y otros canales intermedios continuan siendo los canales de distribución primarios para la industria aseguradora.pero hoy todos los involucrados, estan expuestos a una amplia variedad de experiencias de servicios y compras. *source: AM Best

11 El mayor reto del asegurador es ganar confianza y construir relaciones profundas con sus clientes Facilidad de hacer negocios Procesamiento consistente de nuevos negocios Consistencia con el sistema central Pago de comisiones eficiente Formas prediligenciadas, aplicaciones express y manejo de documentos. Acceso a la información Datos de pólizas y reclamos faciles de consultar Información disponible on-demand Filtros por diferentes vistas (i.e. por producto, por clase de inversión, por región) Niveles de servicio y de respuesta Que diferencia a los intermediarios entre ellos cuando venden servicios de seguros? Conocimiento, entrega de información e interacción son factores criticos de éxito 11 11

12 Como resultado, autoservicio es un imperativo en la industria aseguradora para ayudar al logro del crecimiento y frenar costos en un ambiente altamente competitivo Tres objetivos clave direccionarán la inversión en autoservicio: 1. Mejorar ventas & distribución para obtener crecimiento en facturación: Altos niveles de servico como diferenciadores competitivos 2. Crear una poderosa experiencia de cliente : Los clientes quieren conveniencia, buscan libertad de escogencia, quieren consistencia, valoran personalización, prefieren comunication clara y esperan acceso en cualquier momento, desde cualquier lado al servicio. 3. Lograr entregas a traves de una infraestructura flexible y de unos procesos delgados de venta y servico Muchas aseguradora innovadoras estan creando un nuevo estandar en autoservicio y estan cambiando las expectativas del mercado, volviendolo altamente competitivo. Online self-service is imperative for insurers. Even those companies that use agent channels to sell their products will need online self-service capabilities for their policyholders. Customers will increasingly want to come to the insurer direct for some of their service interactions. Gartner, 2008 IBM Confidential 12

13 Manejo Integrado del Riesgo- Proyectos Reclamos Analítica de Cliente Campañas & Interacción con Clientes Venta Cruzada Vista Única de Cliente Cuidado y Conocimiento del Cliente Transformación de Sistemas Centrales IBM Insurance Industry Framework Distribución Optimización de emisión Emisión ágil de pólizas Desarrollo de productos Conocimiento Ejecutivo Optimización de Procesos Modernización Planeación y Desempeño Financiero Análisis y Prevención de Fraude Cumplimiento en Riesgo (incl Solvency II) Riesgo Operativo y de IT Manejo Integral del Riesgo Colaboración Agente-Broker Auto-Servicio Afinamiento de Nuevos Negocios Transformación 13

14 Planeación y Rendimiento Financiero IBM Framework para la industria Aseguradora Objetivos Generar reportes financieros/kpis por demanda para la gerencia (Operaciones y Negocios) Verificar el cumplimiento de metas de rendimiento usando los análisis estándar Fortalecer el control interno implementando reportes, información y análisis Características Reportes y análisis consistentes de múltiples sistemas. Análisis dimensional que incluye la tabla de cuentas, departamentos, clientes, productos, vendedor, organización y unidad de negocios. Componentes Primarios de la Solución Inteligencia de Negocios, Planeación, Manejo de Datos e Integración Modelo de Datos de Seguros 14 Contabilidad Ctas x Recibir Cuentas x pagar IBM Financial Markets Industry Framework IBM Confidential

15 Prevención y Análisis de Fraude IBM Framework para la Industria Aseguradora Objetivos Reducir reclamaciones y pérdidas por malas emisiones de pólizas Integración de todos los procesos y aplicaciones incrementando la eficiencia y efectividad de la organización Mejorar los resultados de ventas y rentabilidad Características Extensa librería de reglas y modelo de servicios preconstruido. Análisis de reclamos con reportes precisos de errores potenciales identificados. Herramientas de colaboración para identificación y manejo de fraude. Componentes de la Solución Portal de Reglas de Negocio, Análisis y Predicción de Eventos, Inteligencia de Negocios Fraude de Activos en Salud y Automóviles. 15 IBM Financial Markets Industry Framework IBM Confidential

16 Cumplimiento de Riesgo IBM Framework para la Industria Aseguradora Objetivos Acceso a la información requerido para reporte de cumplimiento de riesgo Generar y customizar reportes rápidos y flexibles para responder a nuevas regulaciones. Transformar las operaciones del negocio asegurando el cumplimiento de las regulaciones. Integración rápida y fácil con los motores de cálculo Características Cumplimiento de las regulaciones gubernamentales Provides end-to-end coverage of all aspects of Solvency II solution Cubrimiento de todos los aspectos Solvency-II Análisis y modelamiento de riesgo financiero. Componentes de la Solución Inteligencia de Negocios, Integración y Manejo de Datos, Manejo del riesgo Operacional. Activo Solvency II 16 Riesgos: De Emisiones De Mercado De Crédito De Activos Operacional De Liquidez IBM Financial Markets Industry Framework IBM Confidential

17 Riesgo Operativo y de IT IBM Framework para la Industria Aseguradora Objetivos Incrementar la productividad, mejorar costos operacionales, controlar costos y mejorar la calidad del servicio. Mejorar la confibiabilidad de los procesos y tecnología que conforman sistemas de identidad. Service Management Platform Características Facilidad para lanzar nuevos y mejores servicios con menos errores. Mejor entendimiento de las interrelaciones. Componentes Gestión del Servicio, Gestión de Seguridad, Control de Aplicativos, Seguridad y Auditoría de IT. 17 Perfiles y Acceso Manejo del Cambio Operaciones IT IBM Financial Markets Industry Framework IBM Confidential

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