PROCEDIMIENTO PARA DOMICILIACIÓN DE PAGOS PR-OSF-003

Transcripción

1 PROCEDIMIENTO PARA DOMICILIACIÓN DE Página 1 de 15

2 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 2 de 15 TABLA DE AUTORIZACIONES Elaboró: Revisó: Revisó: Autorizó: Autorizó: Autorizó: Isai Maldonado Especialista de Métodos y Procedimientos Nombre y Puesto Hiram García Desarrollador Nombre y Puesto Carlos Guzmán Líder de Proyecto Nombre y Puesto Kuauhtemok Cruz Coordinación de Cartera Nombre y Puesto Jean Marc Gerente de Sistemas Nombre y Puesto Martín Arenales Director de Riesgos Nombre y Puesto Firma Firma Firma Firma Firma Firma

3 CONTROL DE CAMBIOS FECHA DE REVISIÓN REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 3 de 15 NO. DE REVISIÓN ENE/17 0 Se oficializa su uso NATURALEZA DEL CAMBIO

4 TABLA DE CONTENIDO TÍTULO: REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 4 de OBJETIVO ALCANCE TERMINOLOGÍA Y DEFINICIONES DOCUMENTOS DE REFERENCIA DIAGRAMA DE FULJO DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES ANEXOS IDENTIFICACIÓN DE APLICADOS POR DOMICILIACIÓN... 15

5 1. OBJETIVO TÍTULO: REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 5 de 15 Establecer los pasos para la aplicación de pagos domiciliados a través del cargo a la cuenta bancaria del otorgada por el Acreditado. 2. ALCANCE Aplica para la domiciliación de pagos en crédito Finómina. 3. TERMINOLOGÍA Y DEFINICIONES TÉRMINO DEFINICIÓN CLABE Domiciliación Abreviación de Clave Bancaria Estandarizada, estándar para la numeración de las cuentas bancarias en México que consta de 18 dígitos, el cual es un requisito para el envío y recepción de transferencias domésticas interbancarias de fondos. Autorización que realiza el Acreditado para el pago de sus cuotas con cargo a la cuenta bancaria en la que ha solicitado su aplicación. 4. DOCUMENTOS DE REFERENCIA PROCEDIMIENTOS RELACIONADOS No aplica. INSRTUCCIONES DE TRABAJO RELACIONADAS No aplica. FORMATOS RELACIONADOS No aplica.

6 5. DIAGRAMA DE FULJO REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 6 de 15 Analista de Cartera Analista de Tesorería Inicio 1 Identificar pago no reflejado en el estado de cuenta del Acreditado 2 Contactar al Cliente y realizar labor para obtener domiciliación de pago Formato de Domiciliación 3 Recabar datos del Cliente para domiciliar pago 4 Actualizar los datos en el Sistema para generar el cargo 5 Subir archivo de Excel para aplicar cargo 6 Descargar Layout y subirlo al portal bancario 8 Consultar aplicación del cargo 7 Esperar archivo de respuesta del banco y cargarlo al Sistema 8.1 Consultar causa, notificar al Cliente y volver a iniciar el proceso NO Transacción exitosa? SI Fin

7 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 7 de DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES PUESTO ACTIVIDAD Analista de Cartera 1. Identificar pago no reflejado en el estado de cuenta del Acreditado. Cuando el pago de un Cliente no aparece aplicado en su estado de Cuenta puede deberse a distintas causas; por ejemplo, que posiblemente el Acreditado ya no labora en la Institución con la cual se tiene el convenio o que el monto percibido es menor al permitido para realizar el descuento automático. En cualquier caso, es necesario realizar la recuperación a través de la domiciliación del pago. 2. Contactar al Cliente y realizar labor para obtener domiciliación de pago. 3. Recabar datos del Cliente para domiciliar pago. Requerir el número de cuenta y CLABE interbancaria en el Formato de Domiciliación para poder efectuar el cobro de la cuota pendiente. 4. Actualizar los datos en el Sistema para generar el cargo. 1.- Ingresar Usuario y contraseña y dar clic en Ingresar 2.- Seleccionar la opción Colocación del menú con el mismo nombre 3.- Dar clic en Créditos existentes 5.- Buscar al Cliente por cualquiera de las opciones de búsqueda disponibles 4.- Dar clic sobre el nombre del Cliente

8 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 8 de Seleccionar Datos Laborales 6.- Dar clic en Editar Datos Laborales del Cliente 8.- Ingresar número de tarjeta 7.- Ingresar número de CLABE interbancaria 9.- Dar clic en Guardar Cambios 10.- Los datos aparecen actualizados 5. Subir archivo de Excel para aplicar cargo. 1.- Seleccionar la opción Domiciliación y después Crear Archivo 2.- Seleccionar Examinar para buscar el archivo 5.- Dar clic en Aceptar

9 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 9 de Correcto: el préstamo está activo y el Formato de Domiciliación ha sido validado 3.- Seleccionar el archivo en formato XLS 4.- Dar clic en Abrir 6.- Correcto: el préstamo está activo y el Formato de Domiciliación ha sido validado 7.- No viable: el préstamo no está activo, por lo tanto, el Layout no puede ser generado 9.- Dar clic en Aceptar 8.- Dar clic para seleccionar la fecha en la que se requiere realizar la aplicación del pago 10.- Dar clic en Aceptar para finalizar Nota: el archivo de Excel debe ser elaborado de la siguiente manera: 1.- En la columna A debe ingresarse el número de préstamo a partir de la celda A2 2.- En la columna B debe ingresarse el monto exacto correspondiente a cada préstamo señalado en la columna A Recuerda guardar el archivo como Libro de Excel (*.xls) Una vez subido el archivo de Excel, se envía automáticamente un correo electrónico de confirmación a las áreas de Cartera, Tesorería y Contabilidad

10 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 10 de 15 Analista de Tesorería 6. Descargar Layout y subirlo al portal bancario. 1.- Ingresar Usuario y contraseña y dar clic en Ingresar 3.- Dar clic en Mostrar 2.- Seleccionar la opción Domiciliación y después Archivos 4.- Buscar archivo por la fecha y hora de alta 5.- Dar clic para descargar el archivo 6.- Dar clic en Guardar Como 7.- Seleccionar la carpeta destino y dar clic en Guardar

11 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 11 de Esperar archivo de respuesta del banco y cargarlo al Sistema. 2.- Seleccionar el banco 4.- Dar clic en Examinar 1.- Dar clic en el menú Domiciliación y seleccionar la opción Cargar Respuesta 7.- Dar clic en el ícono Subir 5.- Seleccionar el archivo 6.- Dar clic en Abrir Analista de Cartera 8. Consultar aplicación del cargo. De acuerdo a la fecha indicada de aplicación del cargo, realizar la consulta para verificar si ésta fue aplicada exitosamente. 1.- Dar clic en el menú Domiciliación y seleccionar la opción Histórico 3.- Verificar status de la aplicación 2.- Dar clic en Mostrar Histórico

12 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 12 de 15 Nota 1. Las fechas de los encabezados del reporte deben interpretarse de la siguiente manera 1.- Fecha en la que se realiza la carga del Layout al portal bancario 2.- Fecha con la cual aparece el cargo en el estado de cuenta del cliente 3.- Fecha en la que el banco realiza el abono a las cuentas de Siempre Creciendo 4.- Fecha en la que se carga el archivo de respuesta del banco al sistema Nota 2. Para generar un reporte en Excel de las domiciliaciones generadas, realizar lo siguiente: 1.- Seleccionar cualquiera de los criterios: por status, por fecha o por número de préstamo. Cuando el criterio seleccionado es por fecha, se refiere la fecha del alta 2.- Dar clic en Generar Excel 3.- Dar clic en la opción según necesidades para poder abrir el archivo 4.- El archivo de Excel es generado Cuando se selecciona la opción Abrir : 2.- En ocasiones el mensaje se muestra en segundo plano en la barra de tareas, dar clic para poder continuar 1.- Dar clic en Permitir 3.- Dar clic en Sí

13 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 13 de El archivo de Excel es generado Nota 3. Para generar el archivo de la aplicación de la domiciliación realizar lo siguiente: 1.- Dar clic en el ícono 2.- Dar clic en Guardar y seleccionar Guardar como 3.- Especificar una carpeta y guardar el archivo

14 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 14 de 15 El archivo se genera con una extensión de formato.dom. Sin embargo, es posible abrirlo con el Bloc de Notas. Para ello es necesario asociar el archivo al programa de la siguiente manera: 1.- Dar doble clic para abrir el archivo 2.- Dar clic en Abrir 3.- Seleccionar el Bloc de Notas 5.- Dar clic en Abrir 4.- Dar clic en Aceptar 6.- El archivo es mostrado en el Bloc de Notas

15 REVISIÓN: 0 FECHA DE LA REVISIÓN: 20/Enero/2017 Página 15 de 15 Transacción exitosa? 8.1. NO. Consultar causa, notificar al Cliente y volver a iniciar el proceso. Regresa al punto SI. Fin del proceso. 7. ANEXOS 7.1. Identificación de pagos aplicados por domiciliación Para poder identificar aquellos pagos que han sido aplicados por domiciliación de pagos, realizar lo siguiente: 1.- Seleccionar el menú Colocación 5.- Seleccionar la pestaña Detalle de Movimientos 2.- Dar clic en Créditos Existentes 4.- Dar clic en el ícono Ver detalle de movimiento 3.- Utilizar las opciones para filtrar la búsqueda y dar clic en Buscar 3.- Dar clic en créditos existentes 6.- Los depósitos cuya aplicación de haya realizado por domiciliación, aparecen sombreados con fondo rosa 1 $5, /12/ /12/2016