SAICoop. Versión FENORESTE SCL DE CV. Comentar del contenido de esta versión de SAICoop llena de temas de Prevención de Lavado de dinero PLD

Transcripción

1 SCL DE CV SAICoop Versión Objetivo: Comentar del contenido de esta versión de SAICoop llena de temas de Prevención de Lavado de dinero PLD Ultima actualización: 31 de Marzo 2016

2 Nuevos datos generales de las personas para cumplir con el tema PLD En esta versión se incorporan una serie de datos adicionales en el modulo de ALTA de PERSONAS, con ello se pretende dar cumplimiento a las necesidades de información relativos al tema PLD. Datos personales País del domicilio País de nacimiento Identificación oficial vigente Firma electrónica Domicilio en el extranjero Domicilio en el extranjero. Calle Número Colonia Municipio Ciudad Código postal Estado País Motivo por el que decidió aperturar cuenta en territorio nacional Datos laborales Referencias Extensión Tel 1 Extensión Tel 2 Familiar Pep Número de operaciones Monto de operaciones Pep Nacional Pep extranjero Tiene familiar Pep Nombre de familiar Pep Perfil Transaccional Se agrega desglose de depósitos y retiros de selección opcional. Se agrega desglose de depósitos y retiros de selección opcional. Se agrega desglose de selección opcional de Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Se agrega desglose de selección opcional de Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Se agrega desglose de selección opcional de Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Fecha de modificación y fecha de actualización de datos personales Hoy en día con el tema PLD como uno de los principales cobra mayor relevancia contar con los datos de los sociosclientes debidamente actualizados. A partir de esta versión se cuenta con los datos de : Fecha de modificación: Representa la última ocasión que alguno de sus datos fueron modificados. Esto NO implica una actualización completa, sino la corrección tal vez del número telefónico o cualquier campo en particular. Fecha de actualización: Representa la validación de que todos sus datos siguen siendo vigentes y en caso necesario se actualizaron los que sufrieron algún cambio. En el módulo de Alta de personas se mostrará en la parte baja las fechas anteriormente comentadas. PREGUNTA: Que debemos hacer para que estas fechas se almacenen y sean proyectadas según la imagen? Al guardar en el Alta de personas se mostrará el siguiente mensaje en el cual el usuario decidirá que acaba de hacer son los datos del socio-cliente que recién almacenó. FENORESTE S C L DE C V Página 2 de 8

3 Según responda al mensaje se almacenará una fecha de modificación o una de actualización de datos. Al responder SI, esta confirmando que verificó la vigencia de sus datos, por tanto le solicitará su usuario y contraseña. Restricción de operaciones al no contar con los datos personales debidamente actualizados Como se comentó antes, al guardar los datos de una persona se almacena la fecha de su última actualización, con esta información ahora es posible restringir las operaciones si han pasado un numero de días contados desde esta. Para hacer esto posible es necesario configurar esto parámetros: IDTABLA param : IDELEMENTO verificacion_datos_personales Avisa si han pasado mas de tantos días de no actualizar los datos de la persona En su caso impide hacer operaciones en Ventanilla, Traspasos y Aperturas PARAMETRO Días para enviar mensaje de revisión de datos. PARAMETRO 2 PARAMETRO 3 PARAMETRO 4 1 = VENTANILLA No deja avanzar si no se actualizan los datos. 0 = Solo muestra el mensaje y deja avanzar 1 = TRASPASOS No deja avanzar si no se actualizan los datos. 0 = Solo muestra el mensaje y deja avanzar. 1 = APERTURAS No deja avanzar si no se actualizan los datos. 0 = Solo muestra el mensaje y deja avanzar Es escribir el número de la persona en cualquier parte de SAICoop se mostrará este mensaje si ya han pasado los días necesarios según la configuración. Captura del perfil transaccional inicial Aunque este punto ya existía en la versión anterior y ahora solo se agregan algunos datos extras, lo comentamos porque ha generado algunas dudas en su proceso de llenado. En este espacio se almacenará según los datos que reporte la persona en su ingreso, las operaciones que pretende hacer en la sociedad. FENORESTE S C L DE C V Página 3 de 8

4 Tipo de operaciones que realizará: Selección simple o múltiple de: * Ahorro * Inversión * Préstamo Naturaleza de las operaciones: Selección simple o múltiple de: * Efectivo * Cheque * Tarjeta * Transferencia Frecuencia de las operaciones: Selección simple de: * Semanal * Quincenal * Mensual Número de las operaciones: Selección simple de: * 1 a 3 * 4 a 6 * 7 a 9 * 10 o mas Importante: Si selecciona del menú ambos no podrá elegir por separado depósitos y retiros Monto de las operaciones: Selección simple de: * 1 a 5,000 * 5,001 a 10,000 * 10,001 a 50,000 * 50,001 o mas Importante: Si selecciona del menú ambos no podrá elegir por separado depósitos y retiros Origen de los recursos: Selección simple de: * Propios * Terceros Destino de los recursos: Selección simple de: * Pagar deudas * Viajar * Comprar casa * Abrir negocio etc FENORESTE S C L DE C V Página 4 de 8

5 Es PEP nacional: Selección simple de: * NO * SI Al seleccionar SI podrá elegir opcionalmente su tipo Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Es PEP extranjero: Selección simple de: * NO * SI Al seleccionar SI podrá elegir opcionalmente su tipo Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Tiene familiar PEP: Selección simple de: * NO * SI Al seleccionar SI podrá elegir opcionalmente su tipo Partido político, Gobierno, Legislativo y Judicial. Propietario real: El numero de la persona se registra en la pestaña de REFERENCIAS y aquí solo se mostrara con su nombre. Proveedor de recursos: El numero de la persona se registra en la pestaña de REFERENCIAS y aquí solo se mostrara con su nombre. Nombre familiar PEP: El numero de la persona se registra en la pestaña de REFERENCIAS y aquí solo se mostrara con su nombre. Actividad: Se registra en la pestaña de LABORALES y aquí solo se mostrara con su nombre. Recibir comentarios: Comentarios adicionales de interés de contenido abierto. Alerta de Personas políticamente expuesta PEPs ESTO SOLO ES POSIBLE SI SE CUENTA CON LA LISTA DE PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS Si cuenta con la lista de PEPs que ofrece Quien es Quien y la ha cargado a la base de datos de SAICoop, solo le resta configurar este parámetro: IDTABLA param : IDELEMENTO lista_peps_quien_es_quien Activa la búsqueda en la base de datos de personas políticamente expuestas No es necesario colocar valores en los parámetros para su funcionamiento Al guardar los datos de una persona buscará si esta se encuentra en la lista de PEPs y enviará un mensaje como este. Como detecta las coincidencias? 1.- Valida que el RFC sea idéntico, si no sigue buscando 2.- Valida que el CURP sea idéntico, si no sigue buscado 3.- Valida que el nombre completo se igual 4.- Cuando a la lista de QEQ, le falta el apellido paterno o materno, SAICoop, valida la coincidencia de los datos existentes e ignora lo que haya escrito donde en la lista oficial había vacíos. Al encontrar coincidencia con cualquiera de los cuatro puntos anteriores muestra el mensaje Una vez que fue identificado como PEP, Funcionario, o Familiar cada que ingrese al Alta de personas se mostrará una leyenda en letras color verde que advertirá del tema. FENORESTE S C L DE C V Página 5 de 8

6 Alerta de Personas bloqueadas por CNBV IMPORTANTE: No confundir este tema con la lista de personas bloqueadas que ya operaba en SAICoop y que tenía como objetivo básico, que el empleado no tuviera oportunidad de atender a los miembros de su propia familia para evitar conflicto de intereses. Ese tema se explica en este otro documento: ANTECEDENTES: La SHCP a través de la CNBV emite Listas de personas bloqueadas que las sociedades financieras deben atender, de tal forma que si ellas forman para de la membresía deberían ser bloqueadas o congeladas sus cuentas. Si estas no forma parte de la membresía pero posteriormente buscan ingresar el sistema deberá impedírselos CONFIGURACION: 1. Crear el grupo 88 con el nombre personas bloqueadas CNBV Ruta de menú: / Operaciones / Catalogos / Tablas / Grupos 2. Configurar estos parámetros. IDTABLA edades : IDELEMENTO 88 Controla el rango de edades válidas para el grupo 88. PARAMETRO 1 PARAMETRO Edad mínima Edad máxima IDTABLA param : IDELEMENTO: lista_personas_bloquedas_cnbv Observe que en la versión venía la palabra bloquedas y en la aparece como bloqueadas IDELEMENTO: PARAMETRO 1 PARAMETRO 2 PARAMETRO 3 PARAMETRO 4 PARAMETRO 5 lista_personas_bloqueadas_cnbv 0 = Muestra mensajes que se observan en parámetros 2 y 3. Da opción de modificar datos y guardar 1 = Muestra mensajes que se observan en parámetros 4 y 5. Al mostrar el mensaje ya no permite continuar, Sale Ambas opciones impiden el guardado BLOQUEADO por CNBV coincidencia en Nombre y Apellidos -- Este mensaje se muestra cuando la coincidencia es solo del nombre completo BLOQUEADO por CNBV coincidencia en Nombre Fecha Nacimiento -- Este mensaje se muestra cuando la coincidencia es nombre completo y fecha de nacimiento BLOQUEADO por CNBV coincidencia en Nombre y Apellidos -- Este mensaje se muestra cuando la coincidencia es solo del nombre completo BLOQUEADO por CNBV coincidencia en Nombre Fecha Nacimiento -- Este mensaje se muestra cuando la coincidencia es nombre completo y fecha de nacimiento 3. Dar de alta a las personas con el grupo 88 Ruta de menú: / Operaciones / Catalogos / Personas 4. Crear lista de particulares con los números de las personas referidas. Crear la lista con este nombre: lista_personas_bloqueadas_cnbv Ruta de menú: / Operaciones / Utilerías / Listado de particulares OPERACION: Una vez cubierto lo anterior al intentar dar de alta una nueva persona revisará la coincidencia de sus datos e impedirá se almacene en la base de datos FENORESTE S C L DE C V Página 6 de 8

7 DESPUES QUE SIGUE? AL paso del tiempo las autoridades publicarán nuevas listas de personas bloqueadas, las que habrá que dar de alta según se comenta en el paso tres del procedimiento. Como guardar una nota o justificación de que una operación reportada por SAICoop como inusual, no deba ser enviada al reporte a las autoridades. Ruta: /Operaciones/Reportes/Comentarios a relevantes e inusuales Facilita el agregar comentarios adicionales a los que fueron recabados en ventanilla en el momento de la operación misma. Ahora en la pestaña impresión es posible generar y mostrar en pantalla las operaciones anteriores Al hacer doble click en una de las operaciones se desplaza automáticamente a la pestaña captura y brinda la oportunidad de agregar comentarios adicionales. Además lo mas importante es que ahora es posible que el oficial de cumplimiento deje sus comentarios donde una operación reportada por SAICoop como inusual, el con su análisis profundo la considera como no a reportar. Para guardar comentarios sobre la justificación para no reportar a las autoridades es necesario contar con este permiso PERMISO: justifica_operaciones_ld Necesario para que el oficial de cumplimiento desmarque un movimiento como inusual FENORESTE S C L DE C V Página 7 de 8

8 Tasa de interés de los prestamos de acuerdo al monto autorizado de la línea de crédito Como sabemos existe una configuración antigua comúnmente conocida como tabla tasas que define la asignación de tasas de interés de los productos de prestamos en la APERTURA de los mismos en base a rango de montos y plazos. Ahora lo que se pretende que en los montos expresados en la configuración de la IDTABLA=tasas considere el monto autorizado en su línea de crédito definido en / Operaciones / Movimientos / Créditos / Limite de Créditos, en lugar del monto del folio que se esta aperturando. Para hacer esto posible es necesario contar con este parámetro: IDTABLA param : IDELEMENTO monto_para_tasas_por_limite_de_credito Activa que la tasa se busque en la tabla tasas, pero que el monto lo tome de la linea de crédito autorizada. PARAMETRO 1 1 Cambios Varios: 1. Ante la importancia de que se muestren las alertas de los movimientos inusuales y relevantes, se retira la necesidad de configurar estos parámetros para estos fines, IDTABLA param : IDELEMENTO buscar_movimiento_inusual YA NO es necesario este parámetro para que se proyecten las alertas de movimientos inisuales. PARAMETRO 1 1 IDTABLA lavado_de_dinero : IDELEMENTO movimientos_relevantes YA NO es necesario este parámetro para que se proyecten la alerta de movimiento relevante. PARAMETRO Ahora los reportes de movimientos relevantes e inusuales guardarán el resultado que generen cuando estos se procesen de un mes anterior al presente. Ejemplo al 01 de Abril se procesa reporte de Marzo 3. Se cambia la forma almacenar los comentarios que se recaban en el momento de aparecer una alerta de movimiento inusual y relevante. 4. Se corrige problema que se presentaba esporádicamente al intentar liquidar un préstamo de tipo de amortización de pagos periódicos que tenía atraso. Impedía guardar la operación. 5. Se corrigió en Apertura de préstamos, ya que al intentar borrar una garantía prendaria o hipotecaria fallaba. FENORESTE S C L DE C V Página 8 de 8