Solución de perspectiva del cliente dinámica (Crowe DCI) Crowe

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1 Solución de perspectiva del cliente dinámica (Crowe DCI) Crowe Cómo usar una solución tecnológica para reducir los riesgos y fortalecer las relaciones con los clientes Auditoría Impuestos Asesoramiento Riesgos Desempeño La única alternativa a Big Four

2 Se requiere que las instituciones financieras establezcan condiciones para controlar cuentas y relaciones que representan un riesgo mayor de lo normal de las violaciones de antilavado de dinero (anti-money laundering, AML). Para cumplir con este requisito y al mismo tiempo brindar al cliente una experiencia más positiva, Crowe Horwath LLP ha desarrollado la solución Crowe DCI, que permite a las instituciones integrar programas de identificación de clientes, evaluación de riesgo de clientes y actividades de debida diligencia ampliada de AML para crear una única visualización de riesgo de clientes.

3 Solución de perspectiva del cliente dinámica (Crowe DCI) Crowe: Cómo usar una solución tecnológica para reducir los riesgos y fortalecer las relaciones con los clientes Cómo tener en cuenta las regulaciones y la realidad Crowe DCI es un sistema integral de debida diligencia del cliente (customer due diligence, CDD) y de evaluación de riesgo de clientes para instituciones financieras. Crowe DCI brinda un enfoque altamente configurable, fácil de usar y enfocado en el cliente para recolectar información de clientes. La solución ofrece un enfoque dinámico basado en el riesgo para ayudar a las instituciones a predecir el riesgo de los clientes mientras afecta mínimamente la experiencia del cliente al abrir una cuenta. Una vez que se recopilan los datos de los clientes, Crowe DCI funciona como una fuente única de información y evaluación de riesgo, eliminando fuentes de datos redundantes y permitiendo capacidades de reporte robustas en toda la base de clientes de la institución. Crowe DCI es una efectiva tecnología de administración de clientes de alto riesgo, diseñada para brindar prestaciones de administración de casos de lavado de dinero fáciles de usar que: Promueve una recopilación de datos más rápida y una recuperación de datos más fácil. Automatiza la determinación de riesgo directa. Crea una generación de informes eficiente y en tiempo real. Crea un registro de auditoría integral. Preserva la experiencia del cliente. Apoya la administración de riesgo de la debida diligencia ampliada (DDA) del cliente. Características y beneficios Recopile e incorpore datos de manera dinámica. Cree una única visualización de clientes. Administre clientes de riesgo elevado. Analice y genere informes para realizar una toma de decisiones informada. Tome el control con una plataforma configurable. Aproveche las características fáciles de usar. Elimine la recopilación de datos redundante. Integre sistemas de apertura de cuentas utilizando la importación/exportación de datos por lote o en tiempo real. Rastree información de posibles clientes y no clientes para una debida diligencia ampliada. Apoye las iniciativas Conozca su cliente (Know your Client, KYC) y Conozca su agente (Know your Agent, KYA). Cree un registro detallado de clientes, cuentas, entidades vinculadas y relaciones. Utilice solicitudes de información para comunicar y solucionar perfiles incompletos. Mejore la eficiencia en las operaciones administrativas. Mejore las interacciones en la atención al cliente. Evalúe a los clientes utilizando un motor de evaluación de riesgo en tiempo real. Rastree transacciones para realizar comparaciones con el uso esperado de los fondos. Revise la información para determinar el riesgo institucional y del cliente. Manténgase organizado con una administración de casos incorporada en su flujo de trabajo. Establezca transparencia de datos para consolidar las partes interesadas. Informe sobre indicadores de desempeño y riesgos claves. Desarrolle modelos de riesgo sin la ayuda de vendedores utilizando la librería del modelo de riesgo impulsado por la industria y un analizador de escenarios. Mejore los procesos para cumplir con los requisitos regulatorios. Simplifique el acceso con una interfaz basada en la web. Disminuya el tiempo de capacitación. Aumente la adopción de usuarios. 3

4 Crowe Horwath LLP Cómo modernizar la debida diligencia del cliente basada en el riesgo Crowe DCI brinda una solución integral para ayudar a su institución a cumplir con las regulaciones AML, mientras que facilita la identificación de oportunidades de aumento de ingresos. Crowe DCI ofrece capacidades como formularios configurables, flujo de trabajo basado en las normas e integración con los sistemas principales existentes y planificados para obtener un panorama más preciso de los clientes y los riesgos que representan. Debida diligencia obligatoria Obligaciones normativas (p. ej., CIP, OFAC) Requisitos de la política corporativa (p. ej., identificación actual del gobierno) Programa de administración de cuentas de alto riesgo DDA dinámica (Según el perfil de riesgo) Cliente dinámico/ Preguntas y respuestas de la cuenta Fuentes de datos externas Verificación de la identidad Control de la lista de sospechosos DDA de 2.º nivel (Según la calificación de riesgo) Procesamiento dinámico para excepciones de DDA Investigación de reputación Revisión periódica de la cuenta Administración de referencias Evaluación de riesgo del cliente Información acerca de KYC y KYA Identificadores de actividad inusual Perfil de cliente dinámico Perfil de cuenta dinámica 4

5 Solución de perspectiva del cliente dinámica (Crowe DCI) Crowe: Cómo usar una solución tecnológica para reducir los riesgos y fortalecer las relaciones con los clientes El objetivo de la debida diligencia del cliente basada en el riesgo (risk-based customer due diligence, RBCDD) es identificar, examinar y administrar clientes nuevos y existentes que presentan un mayor riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Crowe DCI proporciona el mecanismo para implementar los procesos de debida diligencia que se requieren para cada cliente y los procesos de debida diligencia ampliada que se requieren para aquellos que representan un alto riesgo. Crowe DCI facilita el proceso completo de debida diligencia del cliente. Identifique Estratifique Verifique Investigue Apruebe Recopilación e incorporación de la información de clientes Crowe DCI apoya una experiencia completa de debida diligencia con el mínimo impacto para el cliente utilizando una tecnología de preguntas dinámica para facilitar la recopilación de datos. Cada perfil se adapta de manera individual a las características individuales, lo que facilita los esfuerzos de administración de riesgos dirigidos a los clientes de alto riesgo. La estructura de Crowe DCI basada en la web permite que se incorpore la solución en la plataforma de apertura de cuentas de su institución para una eficiente recopilación de datos del cliente. Crowe DCI también se integra con su sistema de control de transacciones, centro de datos y fuentes frecuentes de información de terceros para brindar un panorama de riesgo completo. Plataforma de apertura de cuentas Recopilación de datos de apertura de cuentas Formularios de recopilación de datos de KYC y KYA de Crowe DCI Crowe DCI Perfil del cliente de Crowe DCI Conocimiento del cliente y actividad anticipada NAICS e ingresos OFAC y estado de PEP Actividad real Motor de evaluación de riesgo Fuentes de información de terceros Ver filtro de la lista Sistema de control de transacciones Administración de clientes de riesgo elevado Calificación de riesgos Debida diligencia ampliada 5

6 Crowe Horwath LLP Cómo reducir el riesgo con poderosas perspectivas del cliente En lugar de sobrecargar su institución con datos adicionales y puntuaciones de riesgo fragmentados, Crowe DCI simplifica el proceso de reunir perspectivas de clientes oportunas. Las soluciones tecnológicas innovadoras brindan la estructura para evaluar el riesgo de los clientes de forma dinámica cuando abren cuentas utilizando formularios, flujo de trabajo y datos compartidos de sistemas principales. Una solución integrada apoya iniciativas para aumentar las oportunidades de ingreso protegiendo la experiencia del cliente, fortaleciendo las relaciones e identificando las oportunidades de venta cruzada. Nuestros especialistas de riesgo pueden ayudarlo a comenzar con Crowe DCI, incluso con los procedimientos relacionados, la capacitación, los modelos de documentación y la extensa información para personalizar su solución a fin de brindar un cumplimiento básico rápido al mismo tiempo que se crea un marco para beneficios a largo plazo. Crowe DCI es la solución correcta para cada etapa de la debida diligencia del cliente y evaluación de riesgo. Recopile e incorpore información del cliente, aplique una metodología de evaluación de riesgo consistente a la información del cliente y administre los clientes que requieren debida diligencia adicional. Administrador del sistema Gerente de CDD Revise informes y paneles de control Administre el sistema Crowe DCI Atención al cliente Recopile información Realice revisiones Analista de DDA Gerente de modelo de riesgo Controle el proceso Analista de CDD Auditor Examinador Analista de control de calidad 6

7 Solución de perspectiva del cliente dinámica (Crowe DCI) Crowe: Cómo usar una solución tecnológica para reducir los riesgos y fortalecer las relaciones con los clientes 7

8 Información de contacto Troy La Huis es un directivo de Crowe Horwath LLP. Puede comunicarse con él al o escribirle a troy.lahuis@crowehorwath.com. Crowe Horwath LLP: The Unique Alternative Crowe Horwath LLP ( es una de las firmas públicas contables, de consultoría y de tecnología más grandes en los Estados Unidos. De acuerdo a su propósito de crear valor con valores Building Value with Values, Crowe utiliza su amplia experiencia en la industria para proporcionar servicios de auditoría a entidades públicas y privadas mientras asiste a clientes a alcanzar sus metas con servicios impositivos, de asesoramiento, riesgo y rendimiento. Con oficinas de costa a costa y un personal de trabajadores, Crowe es reconocida por muchas organizaciones como uno de los mejores lugares para trabajar del país. Crowe atiende a clientes a nivel mundial como miembro independiente de Crowe Horwath International, una de las redes contables globales más grandes del mundo. La red comprende a más de 200 firmas independientes de servicios de contabilidad y asesoría en más de 120 países alrededor del mundo. Cuando este artículo se imprime, Crowe Horwath LLP lo hace sobre papel de color premium Mohawk, que es completamente fabricado con electricidad generada por viento certificada por Green-e. Crowe Horwath LLP es un miembro independiente de Crowe Horwath International, una de las redes contables globales más grandes del mundo, una asociación suiza. Cada firma miembro de Crowe Horwath International es una entidad legal separada e independiente. Crowe Horwath LLP y sus afiliados no asumen responsabilidad por ningún acto u omisión de Crowe Horwath International o cualquier miembro de Crowe Horwath International y renuncian específicamente a toda responsabilidad por actos u omisiones de Crowe Horwath International o cualquier otro miembro de Crowe Horwath International. Los servicios de contabilidad en Kansas y Carolina del Norte son prestados por Crowe Chizek LLP, que no es miembro de Crowe Horwath International Crowe Horwath LLP RISK A