Esquema de Contratación Modelo de Servicio Líneas Personales. Responsable del Contenido: Ventas, Seguros de Personas

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1 Esquema de Contratación Modelo de Servicio Líneas Personales Responsable del Contenido: Ventas, Seguros de Personas Enero 2011

2 VINDICE PÁGINAS 1) ANTECEDENTES 2 2) OBJETIVO 2 3) CONCEPTOS BÁSICOS 2 4) LINEAMIENTOS DE CONEXIÓN 3 5) PROCESO DE CONTRATACIÓN DE AGENTES NOVELES 3 6) JUEGO DE CONEXIÓN 4 7) DOCUMENTOS QUE DEBE PROPORCIONAR EL SOLICITANTE 5 8) OBSERVACIONES SOBRE LOS DOCUMENTOS QUE PROPORCIONA EL SOLICITANTE 6 8.1) COMPROBANTE DE PAGO DE CÉDULA Y HOJA DE AYUDA ) CÒMO SE OBTIENE LA HOJA DE AYUDA? ) COMPROBANTES DE PAGO ACEPTADOS ) CÓMO SE OBTIENE EL COMPROBANTE DE IDEA? ) COMPROBANTES DE ESTUDIOS VÁLIDOS ) COMPROBANTES DE DOMICILIO VÁLIDOS ) COMPROBANTES BANCARIOS ACEPTADOS 16 9) FORMATOS QUE CONTIENE EL JUEGO DE CONEXIÓN 17 10) GENERACIÓN DE FOLIOS DE DHL 20 11) ASIGNACIÓN DE CUA 25 12) FECHA DE CONEXIÓN 26 13) PRESTACIONES 26 14) PROCEDIMIENTO DEL CÁLCULO DE NÓMINA 26 15) FECHAS DE PAGO DE NÓMINA 29 16) CONSULTA DE RECIBO DE NÓMINA PARA AGENTES PROVISIONALES 29 17) EVALUACIÓN DE AGENTES PROVISIONALES EN SEVS ) PROCESO DE EVALUACION ) EVALUACIÓN 32 18) BAJA DE AGENTES PROVISIONALES ) DOCUMENTACIÓN NECESARIA ) PROCESO DE BAJA 35 19) MANTENIMIENTO DE CLAVES 37 20) TRASPASO DE CARTERA 38 21) BENEFICIOS DE LA OBTENCIÓN DE LA CÉDULA DEFINITIVA 38 22) ÁREAS DE CONTACTO 39 23) PIRÁMIDE DE ESCALACIÓN 40 1

3 1. ANTECEDENTES A partir del 2008 el IMSS exige la afiliación de todos los AGENTES con Cédula Provisional, lo que implica que sean contratados como empleados. 2. OBJETIVO Dar cumplimiento a las nuevas disposiciones de la Ley del Instituto Mexicano del Seguro Social, documentando la normatividad que regirá en el proceso de conexión y permanencia de los AGENTES con Cédula Provisional bajo un esquema de empleados. 3. CONCEPTOS BÁSICOS CNSF: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. AGENTES EMPLEADOS: Son todos aquellos AGENTES pertenecientes a la empresa Servicios Especializados en Venta de Seguros, S.A. de C.V., que cuentan únicamente con autorización Provisional por parte de la CNSF. AGENTES Comisionistas: Todos aquellos AGENTES que cuentan con autorización de Cédula Definitiva por parte de la CNSF. Clave Puente especial para Carteras Huérfanas de AGENTES Cancelados: Clave Puente Asignada para mantener en resguardo las carteras huérfanas, originadas por algún tipo de cancelación o suspensión de AGENTE a la cual no se le asignó otro AGENTE para su manejo. 2

4 4. LINEAMIENTOS DE CONEXIÓN AGENTES EMPLEADOS El alta será cualquier día del mes y las evaluaciones para determinar si un agente permanece vigente se llevara acabo de forma trimestral, apegando al calendario de cierre de nómina. Para poder darse de alta un AGENTE debe de cumplir en su totalidad con la documentación, del juego de conexión. Respecto a la titularidad de la cartera, mientras el AGENTE tenga Cédula Provisional la dueña es la empresa SEVS, al obtener su Cédula Definitiva se le regresa la cartera al 100%. Se tiene un Sistema de compensación vía sueldo fijo, sueldo variable y bonos. La Retención variable es aproximadamente del 28%. La publicación del recibo de nómina y detalle de movimientos se realiza mensualmente vía el portal de Agentes. El abono bancario de nómina se elabora mensualmente. Se generan anticipos de comisiones semanalmente. Incluye prestaciones de ley y afiliación al IMSS e INFONAVIT. 5. PROCESO DE CONTRATACION DE AGENTES NOVELES Nota: Cuando hace falta documentación el caso se turna a Gestión Interna quien activará vía correo electrónico a la firma del reclutador y a la firma de la DA y solicitará los 3

5 documentos faltantes. La Dirección de Agencia deberá enviar los faltantes a Gestión Interna en un PLAZO NO MAYOR A 8 DÍAS NATURALES a partir de la notificación recibida DHL 6. JUEGO DE CONEXIÓN El juego de conexión consiste en los documentos que debe proporcionar el solicitante para ser contratado como Agente. Es de gran importancia que el juego de conexión sea enviado completo, es decir, con los formatos debidamente requisitados y los documentos solicitados en original y copia según sea el caso. Se encuentra en el portal en la ruta: CONSULTAS > > FORMATOS > >JUEGOS DE CONEXIÓN > > JUEGO DE CONEXIÓN SEVS 4

6 7. DOCUMENTOS QUE DEBE PROPORCIONAR EL SOLICITANTE Los documentos personales que debe proporcionar el solicitante se enlistan a continuación: DOCUMENTO COMENTARIOS ORIGINAL COPIA 4 FOTOS TAMAÑO INFANTIL A COLOR DEBEN SER DE FRENTE, CON FONDO BLANCO, SIN LENTES Y CON BUENA PRESENTACIÓN ACTA DE NACIMIENTO EN LUGAR DEL ACTA, TAMBIÉN SE PUEDE ENVIAR CARTILLA O PASAPORTE VIGENTE LOS COMPROBANTES DE ESTUDIO DEBEN SER MÍNIMO CERTIFICADO DE COMPROBANTE DE ESTUDIOS PREPARATORIA DEL ÚLTIMO EMPLEO EN PAPEL MEMBRETADO Y CON FECHA ACTUAL, EN CASO DE CARTA DE RECOMENDACIÓN NO HABER LABORADO DURANTE EL ÚLTIMO AÑO NO SE INCLUYE. DEBE COINCIDIR CON EL ÚLTIMO EMPLEO DE LA SOLICITUD DE CONEX IÓN COMPROBANTE DE AFILIACION AL IMSS * RESULTADO DEL PROCESO DE SELECCIÓN COMPROBANTE DE PAGO Y HOJA DE AYUDA ANEXAR PAG. 2 Y 3 DEL INFORME DEL POP7 Y RESULTADOS DE LAS PRUEBAS DE SELECCIÓN EL COMPROBANTE DE PAGO DEBE INCLUIR CADENA Y SELLO DIGITAL SE DEBE INCLUIR UNA IMPRESIÓN DEL CORREO ELECTRÓNICO DE APROBACIÓN DEL COMPROBANTE DE IDEA CURSO, POR PARTE DE CAPACITACIÓN VENTAS DEBE VENIR A NOMBRE DEL SOLICITANTE Y LA DIRECCIÓN DEBE SER LA MISMA QUE COMPROBANTE DE DOMICILIO ANOTARON EN LA SOLICITUD DE CONEXIÓN. CURP * COMPROBANTE BANCARIO R.F.C. Credencial del IFE CARTA DE NATULIZACIÓN O SU FM2 CON AUTORIZACIÓN DE GOBERNACIÓN PARA TRABAJAR EN SERVICIOS ESPECIALIZADOS EN VENTAS DE SEGUROS S.A. DE C.V. COMPROBANTE DE ESTUDIOS TRADUCIDO AL ESPAÑOL CON RECONOCIMIENTO DE LA SEP FORZOSAMENTE DEBEN VENIR LOS SIGUIENTES DATOS: TITULAR DE LA CUENTA, SUCURSAL, NÚMERO DE SUCURSAL Y CLABE (18 DÍGITOS). DEBE INCLUIR HOMOCLAVE Y PUEDE SER COMPROBANTE DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO O COMPROBANTE DE RATIFICACIÓN ANTE EL SAT SOLO EN CASO DE SER EXTRANJERO *La información para saber cómo obtener este documento se encuentra dentro del juego de conexión en el portal, siguiendo la ruta: Consultas >> Formatos >> Juegos de conexión >> JUEGO DE CONEXIÓN SEVS-Automatico.pdf 5

7 8. OBSERVACIONES SOBRE LOS DOCUMENTOS QUE PROPORCIONA EL SOLICITANTE A continuación se describe la forma de obtener algunos documentos, así como especificaciones sobre los documentos válidos COMPROBANTE DE PAGO DE CÉDULA Y HOJA DE AYUDA CÓMO SE OBTIENE LA HOJA DE AYUDA? 1. Esta hoja se obtiene a través de la página de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas en la dirección 2. Dentro de la página debes dar clic a la liga que dice Agentes, que se encuentra del lado derecho. 3. Dentro de la siguiente pantalla se debe dar clic a la liga que dice Pago de Derechos como aparece en la imagen. 6

8 Esa liga te va a llevar a una página donde se describe lo que es el pago de derechos y las dos formas en que puedes realizarlo. En este caso se va a utilizar el pago en Ventanilla Bancaria. 4. Se da clic a la liga Pago en Ventanilla Bancaria (Utilizando Hoja de Ayuda). 7

9 5. En la nueva página se puede obtener la Hoja de Ayuda, dando clic a presione aquí. 6. Una vez dentro de la hoja de ayuda, debes de realizar los siguientes pasos: a) Seleccionar el trámite AUTORIZACIÓN PROVISIONAL DE AGENTES DE SEGUROS b) Ingresar RFC, CURP y Nombre (Apellido Paterno, Apellido Materno y Nombre). En la sección de Seleccione el periodo, no debes cambiar la selección predeterminada: No aplica periodo. 8

10 Automáticamente se generan los siguientes datos: Clave de Referencia Cadena de la Dependencia Importe Cantidad a Pagar Total a Pagar Este importe no es fijo, varía anualmente 7. Seleccionar la opción imprimir formato y aceptar, en el botón inferior de la hoja. 8. Ya que cuentas con el formato impreso de tu Hoja de Ayuda, deberás acudir a cualquier sucursal bancaria (BANCOMER, BANAMEX, SANTANDER, SOTIABANK, ETC.) a realizar el pago por el importe indicado en tu formato. 9. Una vez realizado el pago, deberás anexar original y copia del pago con sello de la institución bancaria, así como la hoja de ayuda al Juego de Conexión para realizar trámite de Cédula Provisional en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. NOTA: Es importante revisar que el pago incluya Cadena Original y Sello Digital. 9

11 COMPROBANTES DE PAGO ACEPTADOS El comprobante de pago que se envía, debe ser ORIGINAL y debe incluir la CADENA ORIGINAL y SELLO DIGITAL. A continuación se muestran algunos ejemplos de comprobantes de pago que contienen los datos necesarios: COMPROBANTE DE PAGO DE SANTANDER COMPROBANTES DE PAGO DE BANCOMER ELECTRÓNICO 10

12 COMPROBANTE DE PAGO BANCOMER (PAGO EN CAJAS) 11

13 COMPROBANTES DE PAGO DE BANORTE COMPROBANTES DE PAGO DE SOCOTIABANK: Se deben enviar los dos segmentos donde vienen los datos del pago, cadena original y sello digital. 12

14 COMPROBANTES DE PAGO DE HSBC: Se debe enviar donde vienen los datos del pago, cadena original y sello digital. 13

15 COMPROBANTES DE PAGO DE BANAMEX 14

16 8.2. COMO SE OBTIENE EL COMPROBANTE DE IDEA? 1. Comprobante de IDEA: Documento electrónico que se envía a la Dirección de Agencia, para demostrar que el AGENTE cursó y acreditó el curso. 2. Certificado de IDEA: Documento que utiliza Contratación de AGENTES para realizar el trámite de autorización ante la CNSF COMPROBANTES DE ESTUDIOS VÁLIDOS Certificado de bachillerato excepto: DEGETI, CONALEP, carreras comerciales, carreras técnicas y bachillerato tecnológico, salvo que presenten su constancia de equivalencia expedido por la SEP. Certificado total de terminación de la Licenciatura. Cédula Profesional. 15

17 Carta constancia de la Universidad en original anexando historial académico o Cardex con sellos de la Institución, este último se puede obtener vía Internet. Con relación a estudios efectuados en el extranjero se presentará equivalencia por la S.E.P. No se aceptan: Diplomas, constancias de generación, títulos y ni certificados de estudios que no se encuentren reconocidos por la S.E.P COMPROBANTES DE DOMICILIO VÁLIDOS El comprobante debe venir a nombre del solicitante y se aceptan los siguientes: Comprobante de Casa Comercial. Recibo de: Luz Agua Gas Predial Teléfono (Fijo ó Celular) Estado de Cuenta bancario. En caso de que el solicitante se encuentre rentando, se aceptará el contrato de arrendamiento COMPROBANTES BANCARIOS ACEPTADOS Se aceptan comprobantes de pago de los siguientes bancos: Bancomer Banamex Scotiabank Banorte HSBC IXE Santander Bajío Multiva Banco Azteca Walmart Banregio Banjercito Inbursa 16

18 El comprobante debe incluir: el nombre del titular de la cuenta, número de sucursal y CLABE interbancaria (18 dígitos). El titular de la cuenta debe ser el AGENTE EMPLEADO. 9. FORMATOS QUE CONTIENE EL JUEGO DE CONEXIÓN Solicitud de conexión (original en dos tantos), aquí se deben tener las siguientes consideraciones: El RFC debe ser anotado con HOMOCLAVE. Nombre y apellido completos. Se debe llenar el domicilio fiscal y particular sin importar que sea el mismo. 17

19 18 AGENTES DE SEGUROS PROVISIONALES EN CAPACITACION

20 Los datos de la D.A. y firmas deben venir completos. En caso de que no se pueda conseguir físicamente la firma del Consultor Especialista (Funcionario de Ventas), se debe anexar al juego de conexión un correo electrónico donde otorgue su Vo.Bo. Carta a la CNSF (relativa al Art. 13 del reglamento, únicamente firmada). Original del contrato único, debidamente requisitado (excepto fechas) con nombre completo y firma donde se indica. El contrato único no obliga a SEVS a mantener contratados a los Agentes permanentemente y está sujeto a los criterios de evaluación vigentes. Solicitud de transferencia bancaria: para cualquier caso se debe llenar número de cuenta, CLABE, sucursal, plaza y entidad. Algunos de los datos se obtienen del estado de cuenta del prospecto, otros los debe solicitar en su sucursal bancaria. La CLABE (Clave Bancaria Estandarizada), se compone de 18 dígitos: Código de conducta (se anexa folleto). En este caso sólo debes enviar la carta de aceptación firmada (original). Carta Autorización de trámite de Cédula Provisional firmada (original). Declaración de conflicto de intereses firmada (original). Carta responsiva firmada (original). 19

21 Carta de crédito de INFONAVIT (Original). 10. GENERACIÓN DE FOLIOS DE DHL Ingresar la siguiente liga: La pantalla que aparecerá donde podrás generar los folios para el envío de los Juegos de conexión es la siguiente: 20

22 Para elaborar un folio de mensajería DHL en esa pantalla debes elegir la opción de al presionar ese botón la vista que tendremos es: La primera información que se solicita es la que corresponde al REMITENTE (en éste caso eres tú, es decir tu DA) Lo único que debes de hacer es presionar el botón sistema en automático nos desplegará ésta ventana. y el 1. Buscar remitentes por: Elige CONTACTOS MAESTROS. 2. Criterios de Búsqueda: La forma más eficiente de encontrar tus datos es si en la opción de EMPRESA capturas los datos de tu DA, como se muestra en la imagen. 3. Buscar: Al presionar éste botón podrás visualizar los datos de tu D.A. 21

23 4. Selección de Remitente: Para terminar con la captura del remitente sólo debes dar clic en el icono de. Paso a paso te irás dando cuenta de cómo se va llenando la pantalla de ALTA DE FOLIOS de DHL después de presionar el botón de la paloma: La segunda información solicitada es la correspondiente al DESTINATARIO (es al lugar a donde tú harás los envíos CONTRATACIÓN DE AGENTES); la forma de capturar ésta información es presionar el botón y el sistema en automático nos desplegará ésta ventana. 1. Buscar remitentes por: Elige CONTACTOS MAESTROS. 2. En Nombre coloca la palabra: CONTRATACION. 3. Buscar: Al presionar éste botón podrás visualizar los datos de los posibles destinatarios. 4. Selección de Remitente: Para terminar con la captura del destinatario sólo debes dar clic en el icono de al nombre de CONTRATACION DE AGENTES. 22

24 NOTA: Cuando GESTIÓN INTERNA pide documentos se deben enviar al siguiente destinatario. 1. Buscar remitentes por: Elige CONTACTOS MAESTROS 2. En Nombre coloca la palabra: GESTION INTERNA. 3. Buscar: Al presionar éste botón podrás visualizar los datos de los posibles Destinatarios. 4. Selección de Remitente: Para terminar con la captura del destinatario solo debes dar clic en el icono de al nombre GESTION INTERNA AGENTES En la pantalla de ALTA DE FOLIOS de DHL ahora con la información capturada puedes visualizar los datos del remitente además de los del destinatario: 23

25 La tercera información solicitada es el DETALLE DEL ENVÍO, donde debes capturar LA DESCRIPCIÓN DE TU PAQUETE y el PESO como se muestra en la imagen inferior: 1. Descripción: Captura JUEGO DE CONEXIÓN (nombre del prospecto). 2. Peso: Solo anota el número Generar folio: Finalmente debes presionar éste botón para que el sistema de DHL nos solicite la confirmación de la información capturada. La ventana que se desplegará en tu computadora se llama justamente REVISIÓN DE DATOS y en ella esta la información que has capturado hasta el momento. Una vez que realizaste la revisión pertinente, sólo resta presionar el botón MIS DATOS SON CORRECTOS: ENVIAR: Así el sistema de DHL te mostrará la pantalla inicial con el folio ya generado: 24

26 El último paso es la impresión de la Guía de Mensajería, para ello sólo debes presionar la imagen de la impresora ( ) ubicada en la columna de ACCIÓN y nos mostrará la guía en duplicado y la ventana para su impresión... La imprimes y listo! 11. ASIGNACIÓN DE CUA Una vez que se haya cumplido con la documentación de Conexión de Agente, se enviará un correo electrónico al Director de Agencia por el cual se corroborará que la persona a la que se dio de alta ha cumplido con todos los requisitos para ser conectado como Agente. Dentro de este correo se le proporciona la Clave única del agente (CUA), el Folio NP, la vigencia de su contrato y el procedimiento que debe seguir para solicitar las claves de acceso al portal. 25

27 12. FECHA DE CONEXIÓN El agente podrá hacer uso de la CUA y el folio NP, un día después de que se dio de alta, salvo los días de cierre mensual de cuenta corriente que el ciclo tarda en correr de 3 a 5 días. CONSIDERACIONES Agente empleado La fecha de conexión corresponde a un día hábil después del alta. Por ejemplo, en caso de que ésta haya sido en día viernes, la fecha de conexión corresponde al día lunes. Para los casos de cierre de mes y así no afectar a la nómina de agentes por el ciclo que pueda desfasar cuenta corriente, se hace el esfuerzo para que los agentes empleados entren a más tardar el último día hábil del mes. Agentes definitivos El procedimiento de fecha de conexión corresponde al día hábil en el que se le está dando de alta. 13. PRESTACIONES Al pertenecer a la nómina de Agente Provisional, obtendrás los siguientes beneficios en prestaciones: Seguro Social, INFONAVIT Aportaciones al AFORE 14. PROCEDIMIENTO DEL CÁLCULO DE NÓMINA DE AGENTES PROVISIONALES Para determinar la obtención del resultado de la Nómina de Agentes Provisionales se establecen los siguientes lineamientos: PERCEPCIONES El pago del Salario Mínimo Garantizado se encuentra condicionado a las siguientes políticas: 1. Si durante el mes no se tiene reportado ningún Bono o Compensación por parte del área de Ventas, se procederá a pagar el Salario Mínimo Garantizado por un importe de $2,

28 2. Si durante el mes se tiene reportado Bonos y/o Compensaciones y la suma de estas no rebasa el importe de $2,065.00, se procederá a pagar el Salario Mínimo Garantizado por la diferencia de los $2, contra el total de Bonos y/o Compensaciones. 3. Si durante el mes se tiene reportado Bonos y/o Compensaciones y la suma de éstas es mayor al importe de $2, no se pagará el Salario Mínimo Garantizado. El importe de los Bonos y Compensaciones que deriva de tus ventas es multiplicado por el factor %. El resultado corresponde al importe de aguinaldo y Prima Vacacional se te descontará del pago de tu recibo, para que posteriormente en el vencimiento de contrato se paguen dentro de la nomina estos conceptos acumulados como finiquito. Préstamo automático Este se genara cuando las Percepciones son Menores a las Deducciones, por lo que se otorgará un Préstamo automático y el recibo saldrá en ceros. Este Préstamo Automático se descontará en el siguiente mes con el concepto de Anticipo a cuenta de Sueldo, hasta que cubra el adeudo. Estos Prestamos Automáticos se pueden generar por los siguientes motivos: Descuentos de CREDITOS DE INFONAVIT altos. Cancelaciones de Pólizas. Cobro de promociones de MESES SIN INTERESES. Rebotes de pago de Pólizas. Pago de anticipos semanales en exceso PROCEDIMIENTO DE LOS ANTICIPOS DE NÓMINA DE AGENTES PROVISIONALES Para realizar un pago oportuno de las comisiones de Agentes Provisionales se establecen los siguientes lineamientos: ANTICIPO SEMANAL DE NÓMINA Para obtener el Importe del Anticipo Semanal el Área del C.N.O. realizará cortes a la semana de Lunes a Sábado para pagar los días lunes como se muestra en el siguiente calendario: 27

29 28 AGENTES DE SEGUROS PROVISIONALES EN CAPACITACION

30 POLÍTICAS El importe de anticipo se obtendrá multiplicando el total semanal por 70%. Si el Agente cuenta con Crédito de INFONAVIT el importe de anticipo se obtendrá multiplicando el total semanal por 50%. Recuerda que puedes consultar el estado de cuenta mensualmente que se publica en el Portal para conocer el detalle de los anticipos de cada semana. Así como los recibos de nomina mensuales para revisar el importe a descontar de estos anticipos en el concepto de Anticipo a cuenta de sueldo FECHAS DE PAGO DE NÓMINA Las fechas de pago de Nómina son los días 14 de cada mes. Nota: Si estos días se presentan en fin de semana, se paga el día próximo anterior. Los pagos de anticipo son los días lunes. Nota: Si este día se presenta en día festivo, entonces se paga el día hábil siguiente. 16. CONSULTA DE RECIBO DE NÓMINA PARA AGENTES PROVISIONALES El saldo del recibo de nómina del AGENTE Provisional Empleado únicamente podrá ser consultado a través del portal en la ruta: Mi desempeño -> Mis ingresos -> Recibo de Nómina En la consulta del recibo del AGENTE Provisional Empleado se solicitará la segunda clave y se mostrará el recibo de nómina vigente, con la opción de convertirlo en formato PDF para su impresión. Se muestran dos opciones de consulta: I. CONSULTA RECIBOS.- se muestra el recibo de pago de nómina. En él viene una sección para ver el detalle de las percepciones (Percepciones Detalle Sueldo Variable). 29

31 Al darle clic a la sección de Percepciones Detalle Sueldo Variable, dentro del recibo de nómina aparece la siguiente pantalla: II. CONSULTA ANTICIPOS.- se muestran los detalles de los movimientos, tanto de Anticipos como de Comisiones. 30

32 17. EVALUACIÓN DE AGENTES PROVISIONALES EN SEV S Para que un Agente permanezca vigente, este se sujetara a las evaluaciones trimestrales de Productividad. Será Ventas Líneas Personales, quien definirá y aplicará los criterios de evaluación. Para poder realizar la evaluación, es necesario que la cédula del agente tenga mínimo 30 días de vigencia PROCESO DE EVALUACIÓN 1. Línea de Producción de Contratación de AGENTES enviará la primera semana del último mes del trimestre regular a Ventas, la información de los AGENTES a evaluar. 2. La segunda semana del último mes del trimestre regular, Ventas analizará la información y enviará a los Consultores Especialistas y Responsables de Plazas Estratégicas los resultados, para que sean validados con los Directores de Agencia. Al mismo tiempo los Consultores Especialistas y Responsables de Plazas Estratégicas confirmarán a Ventas los AGENTES a cancelar y renovar. 3. Al final del tercer mes del trimestre regular, Conexión de Agentes procederá a cancelar aquellos agentes que determinó el Consultor Especialista. 4. El área de Recursos Humanos elaborará finiquito y cheque con acuse de los AGENTES y los enviará a la Dirección de Agencia para su entrega y obtención de firma de recibido. La Dirección de Agencia debe enviar vía valija el acuse de cheque firmado y finiquito original a NÓMINA DE FILIALES ubicado en: Edificio Central P.B. Cuadrante A 31

33 17.2. EVALUACION La evaluación para que un Agente permanezca vigente se llevará a cabo en la primera semana del último mes del trimestre regular; durante la segunda semana del último mes del trimestre se informará a la Dirección de Agencia de los AGENTES Provisionales a evaluar, quienes cumplan con los requisitos establecidos, clasificándose como lo estipulan los siguientes criterios: VERDE Vigencia automática, el AGENTE cumplió con el requisito de producción inicial de Vida Individual. AMARILLO El AGENTE cuenta con producción pero ésta es inferior al requisito para permanecer vigente, para estos casos será la Dirección de Agencia y el Consultor Especialista quienes decidan si se cancela o no. ROJO El AGENTE no generó Producción inicial de Vida Individual, sólo ha obtenido ingresos por sueldo garantizado. En estos casos se procederá a la cancelación. Salvo que el Consultor Especialista y el Director de Agencia acuerden lo contrario. NOTA: El requisito mínimo de Producción Inicial de Vida Individual es de $ , en cada evaluación trimestral. 32

34 18. BAJA DE AGENTES PROVISIONALES Los motivos por los que un AGENTE se puede dar de baja son: Renuncia Voluntaria. Abandono de trabajo (Se debe solicitar el finiquito, debido a que no se genera en automático). Fallecimiento. Vencimiento de Cédula Provisional sin Obtención de Cédula Definitiva. Conversión a Cédula Definitiva. No autorización o revocación de la Cédula Provisional por parte de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF). No renovación de Contrato DOCUMENTACIÓN NECESARIA SE DEBE ANEXAR SIEMPRE EL FORMATO DE BAJAS. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE BAJA Dependiendo el tipo de baja se deberá incluir la siguiente información: Renuncia Voluntaria: Carta Renuncia. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> CARTA RENUNCIA Formato de Traspaso de Cartera. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE TRASPASOS PARA EMPLEADOS SEVS Original de la cédula provisional. Abandono de trabajo: Formato de Traspaso de Cartera. Se encuentra en el Portal en la ruta: 33

35 CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE TRASPASOS PARA EMPLEADOS SEVS Descripción de los antecedentes del caso por escrito por la Dirección de Agencia o el Consultor Especialista. Fallecimiento: Formato de Traspaso de Cartera. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE TRASPASOS PARA EMPLEADOS SEVS Acta de Defunción. Identificación Oficial el agente fallecido y de sus beneficiarios (IFE, CARTILLA MILITAR, PASAPORTE). CURP de Beneficiario Estado de cuenta bancario del Beneficiario. Carta cesión de derechos Vencimiento de Cédula Provisional sin Obtención de Cédula Definitiva: Formato de Traspaso de Cartera. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE TRASPASOS PARA EMPLEADOS SEVS Carta renuncia Cédula Provisional Conversión a Cédula Definitiva: Carta Renuncia Original. Se encuentra en el Portal en la ruta: CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> CARTA RENUNCIA Juego de Conexión para AGENTES provenientes de SEVS. No autorización o revocación de la Cédula Provisional por parte de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF): Carta Renuncia. Formato de Traspaso de Cartera. Se encuentra en el Portal en la ruta: 34

36 CONSULTAS >> FORMATOS >> C.N.O. >> FORMATO DE TRASPASOS PARA EMPLEADOS SEVS Cancelación en evaluaciones trimestrales Formato de traspaso, para evitar el traspaso a la Clave Puente para Cartera Huérfana. Cédula Provisional (original) NOTA: Recuerda que para la Baja de un AGENTE de Seguros Provisional se debe enviar el FORMATO DE TRASPASO (excepto para Baja por Conversión a Cédula Definitiva), ya que en caso de no contar con él se realizará el traspaso de cartera a la Clave Puente para Cartera Huérfana asignada a la Dirección de Agencia, así como la cédula provisional en original PROCESO DE BAJA El proceso para la baja de AGENTES de Seguros Provisionales en Capacitación es: 1. La Dirección de Agencia recabará la documentación necesaria para proceder con la baja y deberá ser enviada vía valija a Línea de Producción de Contratación de AGENTES. 2. Una vez recibida la documentación necesaria para la baja, Línea de Producción de Contratación de AGENTES empleados la revisará y en caso de estar completa cancelará al AGENTE de Seguros Provisional en Capacitación. En caso de faltar documentación, el trámite será turnado al área de Gestión Interna para su activación. 3. Línea de Producción de Contratación de AGENTES solicitará vía correo electrónico a Línea de Producción de Traspasos de Cartera procesar el movimiento que haya sido solicitado en el formato de Traspaso de Cartera. 4. Línea de Producción de Contratación de AGENTES notificará a Recursos Humanos y a la Dirección de Agencia la baja. 35

37 5. Línea de Producción de Traspasos de Cartera confirmará a la Dirección de Agencia vía correo electrónico de la ejecución de los movimientos. NOTA: Las notificaciones que se hagan por parte de las Líneas de Producción se realizarán al correo electrónico del reclutador de la Dirección de Agencia. 6. El finiquito se genera en el proceso quincenal de la nomina de finiquitos pagándose en cheque, los cuales se envían a la Dirección de Agencia correspondiente. En el caso de baja por Abandono de Trabajo, no se genera pago de finiquito hasta que el empleado presente la Renuncia Voluntaria con el formato establecido. Para solicitar el pago de finiquito del punto anterior y pago de Complementos de finiquito, la Dirección de Agencia deberá solicitar el cheque y finiquito a Marco Antonio Blanca enviando un correo electrónico a la firma marco.blanca@gnp.com.mx incluyendo los siguientes datos: Complemento del finiquito Nombre Completo del AGENTE y CUA Carta de Renuncia. 7. La Dirección de Agencia recibe cheque junto con su acuse y carta finiquito, recaba las firmas de recepción de carta finiquito y acuse de cheque por parte del AGENTE Provisional en Capacitación o en su caso de los beneficiarios. 8. La Dirección de Agencia envía vía valija el acuse de cheque y carta finiquito original a NOMINA DE FILIALES ubicado en: Plaza GNP Edificio Central PB Cuadrante A 36

38 19. MANTENIMIENTO DE CLAVES. 1. Cuando un AGENTE con Cédula Provisional llegue a cancelarse, la única forma de volver a conectarse con GNP será obteniendo Cédula Definitiva. 2. Se le asignará una clave de intermediario diferente a la que tenía asignada como AGENTE-empleado con Cédula Provisional. 3. La normatividad vigente sobre cambios de Dirección de Agencia no sufre cambios. 4. Los AGENTES que se contraten como AGENTES comisionistas en GNP mediante la obtención de su Cédula Definitiva, mantendrán su fecha de conexión original. 5. Únicamente se podrán realizar agrupaciones de claves de él mismo. 37

39 20. TRASPASO DE CARTERA 1. Se dará de alta una clave Puente para cada Dirección de Agencia que concentre la cartera de los AGENTES que se cancelen y de los cuales no se reciba formato de traspaso de cartera. 2. El Director de Agencia tomará la decisión del destino de la cartera de los AGENTES cancelados, enviando a la Línea de Producción de Contratación de AGENTES vía valija el original de la baja del AGENTE, junto con el formato de traspaso de cartera y la cédula provisional, en caso de que éste no sea recibido, de manera inmediata se realizará el traspaso de cartera a la clave puente de la Dirección de Agencia. La cartera permanecerá en la clave puente de manera indefinida hasta que el Director de Agencia decida a donde se traspasa. 3. En caso de que un AGENTE Empleado obtenga su Cédula Definitiva y se de de alta como AGENTE con contrato mercantil en GNP, el traspaso de cartera se hará de forma automática a su nueva clave en GNP. 4. Se podrá traspasar la cartera de la Clave Puente de la Dirección de Agencia a la clave de AGENTE Empleado respaldado por el formato de traspaso de cartera, detallando las pólizas a traspasar. 21. BENEFICIOS DE LA OBTENCIÓN DE LA CÉDULA DEFINITIVA Las comisiones generadas son totales para el AGENTE Comisionista. Se reduce el pago de impuestos y retenciones. La cartera pertenece al 100% al AGENTE Comisionista. 22. ÁREAS DE CONTACTO CONSULTORES ESPECIALISTAS Ellos proporcionan orientación sobre el proceso de AGENTES-Empleados, desde la requisición de documentos hasta procesamiento y envío a la Línea de Producción de Contratación de AGENTES. Se debe acudir con la Figura que corresponde a tu región. GESTIÓN INTERNA ADMINISTRACIÓN Es el área encargada de gestionar los trámites que fueron enviados con documentación incorrecta o incompleta. Los medios de contacto son: Correo Electrónico giadmin@gnp.com.mx 38

40 ATENCIÓN A CLIENTES Si tienes alguna queja y/o aclaración de un trámite enviado a Línea de Producción de Contratación de AGENTES, para levantar una incidencia, puedes seguir la siguiente ruta dentro del portal. MI DESEMPEÑO MIS INGRESOS RECALCULO DE BONOS El estándar de respuesta es de 48hrs. CONTACTO GNP Nos apoya en la solución de problemas de acceso al portal, (no permite acceder al sistema, no veo mis trámites, tengo problemas en la visualización de mis estados de cuenta y/o recibos de nómina, problemas con nips y contraseñas). Puedes contactarlos llamando a la ext o al teléfono de 8 a 20 hrs. SOPORTE GNP Nos apoya en la solución de problemas con el Work Flow (no adjunta archivos, no se genera O.T., no puedo acceder). Puedes contactarlos llamando a la ext ó al teléfono de 8 a 20 hrs. NIPS Una vez que le son entregadas las claves a los AGENTES, ellos deben enviar un correo electrónico a nips@gnp.com.mx con los siguientes datos: Nombre completo del AGENTE. Clave Única. R.F.C. con homoclave. Número de Cédula (es igual a BP+R.F.C.+HOMOCLAVE, ejemplo BPEOHM530602LIA). Oficina. Zona o Dirección de Agencia. Quienes por el mismo medio le proporcionarán las contraseñas para el acceso a los servicios del portal y centro de servicios. 39

41 MODULO IMSS Si tienes alguna duda respecto al IMSS, podrás llamar a la extensión 2724 de lunes a viernes de 9:00 a 18:00 hrs. o enviar un correo a la firma imss@gnp.com.mx. 23. PIRÁMIDE DE ESCALACIÓN 40