HSBCnet Chile. Guía Rápida. Agosto Guía Rápida. Pág.1 / 33

Transcripción

1 HSBCnet Chile Agosto 2010 Pág.1 / 33

2 Tabla de Contenidos SOBRE HSBCNET...3 DOCUMENTOS RELACIONADOS...3 REGISTRARSE EN HSBCNET...4 NAVEGAR A TRAVÉS DE HSBCNET...5 INGRESAR A HSBCNET...5 DISPOSITIVOS DE SEGURIDAD...5 NIVELES DE SEGURIDAD DE HSBCNET...6 PAUTAS DE SEGURIDAD DE HSBCNET...6 INICIO Y CIERRE DE SESIÓN...6 REVISAR LAS ACTIVIDADES DE ACCESO...6 USAR LAS HERRAMIENTAS EN LÍNEA DE HSBCNET...7 COMANDO Y OPCIONES DE LAS HERRAMIENTAS...7 DISEÑAR ELEMENTOS...7 BUSCAR INFORMACIÓN...8 CONFIGURACIÓN DE USUARIOS...9 INGRESO DE USUARIO...10 ANTES DE EMPEZAR...13 CÓMO ACCEDER A LA HERRAMIENTA...13 VISTA DE SALDOS Y ESTADOS DE CUENTA...14 VISTA DEL RESUMEN DE SALDO DE CUENTA...14 CÓMO VER LOS DETALLES DE LOS ESTADOS DE CUENTA...14 FILTRO RÁPIDO PARA LOS DETALLES DEL ESTADO DE CUENTA...15 CÓMO MOSTRAR DATOS ADICIONALES...16 SERVICIO DE PAGOS...17 ANTES DE EMPEZAR...17 CREACIÓN DE INSTRUCCIONES DE PAGO...17 ELEGIR LA HERRAMIENTA DE PAGOS...18 INSTRUCCIONES DE PAGO PRIORITARIO - CHILE OTROS PAGOS...21 CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO PRIORITARIO CHILE OTROS PAGOS...23 INSTRUCCIONES DE PAGO PRIORITARIO - CHILE PAGOS EN LÍNEA...24 CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO PRIORITARIO CHILE PAGOS EN LÍNEA...25 INSTRUCCIONES DE PAGOS MASIVOS...26 CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO MASIVO UNO A UNO (PAGOS ACH)...26 CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO MASIVO CARGA DE ARCHIVO...28 AVISOS...29 CREACIÓN DE PLANTILLAS DE PAGO...29 CREACIÓN DE PLANTILLAS PARA LOS TIPOS DE PAGO...29 AUTORIZACIÓN DE INSTRUCCIONES...32 Pág.2 / 33

3 Sobre HSBCnet HSBCnet entrega acceso seguro y en tiempo real a un set de servicios en línea que cubren las líneas de negocios de Cash Management, Servicios de Comercio Exterior, y Banca Comercial. La fue diseñada para ayudar a los usuarios del sistema a acceder de forma rápida a las operaciones de uso más frecuente para las cuentas de HSBC Chile. Documentos Relacionados La describe de forma general los servicios de HSBCnet. Utilice esta guía con los módulos de HSBCnet relacionados para instrucciones operacionales específicas: Registro y Navegación Dispositivos de Seguridad Administración de Sistema Administración de Usuarios y de Cuentas Pagos Reporte de Saldos y Transacciones Descarga de Reportes y Archivos Para acceder a esta información, diríjase a y bajo el menú de HSBCnet, podrá encontrar el acceso hacia Guías de Usuarios. Pág.3 / 33

4 Registrarse en HSBCnet Para registrase en HSBCnet, es necesario completar algunos pasos obligatorios dependiendo de su status como usuario o la unidad Bancaria con la cual su empresa trata principalmente. Registro de Usuario con ID Referencial El Administrador de Sistema envía mail de bienvenida al Nuevo Usuario El Usuario se registra en HSBCnet de acuerdo a las instrucciones del mail El Adm. de Sistema aprueba el Registro del Usuario como usuario tipo Adm. de Sistema o Usuario final El Usuario activa el dispositivo de seguridad/ registra tarjeta inteligente para comenzar a utilizar HSBCnet El Adm. de Sistema asigna dispositivo de seguridad/ ordena tarjeta inteligente para el Usuario El Adm. de Sistema entrega atributos sobre los servicios y cuentas de HSBCnet al Usuario Nota: este flujo aplica para Administradores de Sistema Nuevos y Usuarios Finales de clientes de Banca Transaccional. Su Administrador de Sistema de HSBCnet configura, autoriza y administra su cuenta de HSBCnet, incluyendo los servicios de banca electrónica a los cuáles podrá acceder y el nivel de sus atributos. Registro de Usuario sin ID Referencial El Usuario se registra utilizando el link Register en la página de inicio de HSBCnet El Usuario informa al Ejecutivo sobre un registro exitoso El Ejecutivo remite los detalles del registro al personal de HSBCnet El Usuario inicia sesión utilizando su contraseña y comienza a utilizar los servicios de HSBCnet El Usuario es informado por el personal de HSBCnet que la cuenta está lista para ser usada El personal de HSBCnet otorga atributos y aprueba el registro del usuario Nota: este flujo aplica para Administradores Iniciales de Sistemas. Si usted es un Administrador de Sistema Inicial, no necesita un mail de bienvenida para registrarse. Haga clic en Ver más y luego Registrarse bajo el link de HSBCnet en y complete los pasos de registro que se indican a continuación. Pág.4 / 33

5 Navegar a través de HSBCnet Esta sección explica las características de las herramientas en común disponibles para los Usuarios al navegar a través de HSBCnet. Ingresar a HSBCnet La página pública de HSBCnet está disponible para los clientes que aún no han iniciado su sesión o no se han registrado en HSBCnet. Su página personal de HSBCnet estará disponible luego de que inicie su sesión. HSBC Chile Página Pública Importante: No se registre en el link Registrarse a menos que sea un Administrador de Sistema Inicial. Dispositivos de Seguridad Todos los Usuarios, independiente de los atributos con los que cuenta o la tarea que está a punto de ejecutar, deberán autenticar su nombre de usuario entregando el código de seguridad o número de identificación personal (PIN) utilizando un dispositivo de seguridad. Dispositivo de Seguridad con Código PIN Pág.5 / 33

6 Niveles de Seguridad de HSBCnet Para proteger su información bancaria, HSBCnet entrega los siguientes niveles de seguridad: Primer Inicio de Sesión: En este nivel de seguridad, usted debe ingresar su nombre de usuario y contraseña. Para los usuarios de Dispositivos de Seguridad, la contraseña será solicitada sólo durante la primera vez que inicie su sesión. Validación de Sesión: Deberá ingresar a continuación un código de seguridad o contraseña de única vez (OTP) que es generado por su Dispositivo de Seguridad con Código PIN Sentido común básico y cumplimiento de las siguientes pautas de seguridad pueden ayudar a asegurar que su información permanezca segura y a salvo. Mantenga su contraseña, respuesta recordatorias, respuestas de seguridad y PIN seguras en todo momento Nunca escriba o registre de otra forma estas credenciales o las revele a terceros Destruya rápidamente cualquier aviso de PIN de parte del Banco o terceros Evite combinaciones de contraseña, PIN, o pregunta y respuesta recordatorias que puedan ser fácilmente adivinadas por otros Nunca guarde sus contraseñas, respuestas recordatorias, respuestas de seguridad o PIN del dispositivo de seguridad/ Tarjeta Inteligente en ningún programa de almacenamiento de información automática (por ejemplo, servicios de guardar su contraseña en los exploradores de Internet) Asegúrese que otros no pueden leer su pantalla o está siendo monitoreado por un circuito cerrado de televisión al momento de iniciar su sesión en el sistema Cambie la contraseña PIN al recibir el dispositivo. Cambie sus contraseñas y PIN regularmente. No alterne el mismo par de contraseñas. Nunca revele su contraseña, respuesta recordatorias o PIN a personal de HSBC. Se precavido sobre cualquier correspondencia solicitado que revele sus contraseñas o detalles sobre sus cuentas bancarias. Reporte cualquier correspondencia o comunicación sospechosa a HSBC. Inicio y Cierre de Sesión Para ingresar a HSBCnet, ingrese a la página y haga clic en Log on. Ingrese su nombre de usuario y haga clic en Continuar. Autentique su información de seguridad de acuerdo a lo solicitado para acceder a HSBCnet. Para cerrar la sesión en HSBCnet, haga clic en Salir, en la esquina derecha superior de su página personal y luego haga clic en Confirmar. Dependiendo de la pantalla que esté visualizando en el momento, puede necesitar cerrar la ventana y navegar hasta su página personal para acceder al link de cierre de sesión. Para protegerse contra ingresos no autorizados, el sistema puede cerrar su sesión automáticamente luego de un periodo de inactividad. Si esto ocurre, usted deberá cerrar todas las ventanas y abrir una nueva ventana de exploración y volver a ingresar a HSBCnet. Revisar las Actividades de Acceso Para revisar sus actividades de acceso recientes, en la barra de menú de HSBCnet, haga clic en Ult. Acceso. La ventana de Actividades Recientes aparece y muestra los detalles de su más reciente inicio de sesión. Pág.6 / 33

7 Usar las Herramientas en Línea de HSBCnet HSBCnet ofrece una amplia gama de herramientas y plantillas preconfiguradas. Su página personal de HSBCnet le entrega acceso al set de herramientas de HSBCnet a las cuáles está atribuido o autorizado a usar. Las herramientas de HSBCnet relacionadas están organizadas en vista de pestañas. Cada herramienta de HSBCnet opera de forma independiente y está diseñada para ejecutar una única función. Para más información sobre cómo reorganizar o reordenar sus pestañas, por favor refiérase a la sección sobre personalización de su sitio de trabajo de HSBCnet en esta misma guía. Comando y Opciones de las Herramientas Varias herramientas de HSBCnet entregan una muestra de la información con la opción de desplegar una lista más completa. Típicamente, una vista resumen es la información que usted ve cuando aparece su página personal. La herramienta despliega los pocos primeros registros. Para ver más registros, haga clic en Abrir más. Adicionalmente, usted puede hacer clic en el link del menú de la herramienta para ver un listado resumen que generalmente incluye capacidades adicionales asociadas a la herramienta. Diseñar Elementos La siguiente tabla lista y describe los elementos comúnmente utilizados para diseñar en HSBCnet: ACCIONES, COMANDOS Y OPCIONES QUÉ HACEN Abrir más despliega la lista resumen Acción permite seleccionar una actividad de acuerdo a atributos, status y otra información Actualizar envía formularios modificados para ser procesados Aplicar guarda las modificaciones Ayuda despliega asistencia en línea Borrar hace que la información actual sea borrada Botón de Opciones permiten seleccionar una única alternativa Botones de Selección Múltiple permite seleccionar múltiples alternativas. Seleccione o borre su selección individualmente o usando los comandos de Seleccionar todo o Deseleccionar todo. Buscar localiza información para el contexto Búsqueda Rápida es usado para consultar información específica dentro de una categoría Cerrar cierra la venta desplegada actualmente Pág.7 / 33

8 Calendario facilita la selección de fechas Continuar permite salir de un sub-paso, como por ejemplo Ayuda o Buscar, y regresar a la actividad principal. Editar administra el contenido del sitio de trabajo y permite customizar la información para crear vistas personalizadas Editar mi Vista le permite especificar qué columnas aparecen en la pantalla y al imprimir. Esta configuración será guardada como predeterminada Flechas o Hipervínculos gatillan acciones o navegar a otras páginas Flechas para Ordenar permite ordenar las listas de forma secuencial o inversamente Herramientas facilita acceso a los comandos Ir envía información preliminar necesaria para ser procesada Mantener Favoritos despliega selecciones personalizadas por el usuario, como por ejemplo cuentas favoritas Mostrar/Ocultar Preferencia relativa a los detalles asociados a un objeto Navegar a través de las páginas para ver información en la página anterior o siguiente Proceder envía los formularios ya completados a ser procesados Selección despliega información sobre la opción seleccionada Seleccionar todo elige todas las opciones en una lista de información. Deseleccionar todo quita todas las opciones seleccionadas Reporte disponibles en el back office Ver abre el documento para ser revisado Los comandos de búsqueda dan inicio a las consultas de datos, y devuelven un set de información que cumple con el criterio de la consulta. Como se muestra en el ejemplo, la función de Buscar Usuario encuentra a usuarios con detalles que coinciden con la categoría de búsqueda (en este caso, Apellido) y el valor ingresado. Para buscar en esta categoría, usted debe ingresar las primeras letras del apellido de un usuario. Ejemplo de Criterio de Búsqueda Pág.8 / 33

9 Configuración de Usuarios La administración de HSBCnet es de acceso online y permite a nuestros clientes administrar la creación y mantención de usuarios y perfilarlos de acuerdo a los accesos que se le quiera dar. HSBCnet provee usuarios con full accesos a la función de administración, este usuario puede crear otros usuarios y definir los perfiles de otros usuarios. El módulo de administración tiene las siguientes opciones Gestión de usuarios Resumen de autorización de usuarios Herramienta de gestión de cuentas Diarios de actividad de servicios de cuentas Consulta de diario de actividades En gestión de usuarios podrá: Crear a nuevos usuarios Modificar usuarios existentes Los pasos a seguir son los siguientes 1. Ingresar a Gestión de Usuarios 2. Regenerar de bienvenida 3. El Sistema solicita token 4. Se le va generar un que le va llegar a su correo electrónico Pág.9 / 33

10 5. En el correo electrónico viene un link al cual hay que acceder 6. se debe ingresar al usuario que se quiere incorporar al sistema Ingreso de usuario Paso 1 Seleccionar idioma First and Last Name of my contact (Administrador) Paso 2 Ingresar los datos personales Global Payment and Cash Management Paso 3: Colocar Nombre de Usuario Pregunta Memorable Respuesta Memorable Luego de que se ingresó el nuevo usuario, debe ser aprobado, para esto el segundo administrador debe: Ingresar a HSBCnet a Resumen de autorización Luego ingresar a resumen de autorizaciones de usuario. Pág.10 / 33

11 Se despliega la siguiente pantalla: Pág.11 / 33

12 Se finaliza colocando el número del Token (Security Device Serial Number) Pág.12 / 33

13 Reportes de Saldos y Transacciones La herramienta Reportes de saldos y transacciones de HSBCnet le permite ver información actualizada sobre sus cuentas corrientes como detalles de saldo y estados de cuenta Dependiendo de la ubicación y el tipo de cuenta, la información de la cuenta se reporta ya sea: En tiempo real/intradía Al cierre de la jornada Para un periodo máximo de 180 días anteriores Tiene la opción de imprimir el reporte que esté viendo en formato PDF o Excel. Antes de empezar Para usar esta herramienta HSBCnet, primero su Administrador de Sistema debe darle permiso de acceso a: La herramienta Reportes de saldos y transacciones, ya sea para ver saldos o saldos y estados de cuenta Las cuentas que tenga permitido consultar Cómo acceder a la herramienta Acceda a la herramienta Reportes de saldos y transacciones desde la pestaña Cuentas. Tiene la opción de mover la herramienta Reportes de saldos y transacciones a otro lugar en su espacio de trabajo personal. También tiene la opción de crear instancias múltiples de la herramienta para diferentes conjuntos de cuentas desde el vínculo Personalizar en la página principal. Vista de la Pestaña Saldo La herramienta integrada de Saldos y Transacciones muestra un resumen de los primeros registros junto con opciones para personalizar la herramienta, tales como mostrar cuentas mediante la selección de criterios de filtrado, dar de alta las cuentas favoritas, crear y mostrar grupos de cuentas, y definir el número de filas por página. Pág.13 / 33

14 Dependiendo de sus permisos, la herramienta Reportes de saldos y transacciones le permite ver un resumen y/o información a detalle sobre las cuentas. La herramienta Reportes de saldos y transacciones sólo muestra algunos registros ya sea de manera predeterminada o con base en cualquier personalización que haya aplicado. Sin embargo, para ver una lista resumen de todas las cuentas y sus saldos, debe hacer clic en Abrir Más para ver el Resumen de saldo de cuentas. Cómo ver los detalles de los estados de cuenta La página de Resumen de saldos le permite ver la lista completa de las cuentas para las que tenga permiso. Desde esta página, puede ver el estado detallado de cualquier cuenta haciendo clic en el vínculo de la columna de número de cuenta para mostrar los detalles de esa cuenta. Para ver los detalles del Estado de Cuenta, haga clic sobre el saldo disponible de la cuenta deseada. La página de detalles del estado de cuenta proporciona información detallada sobre el estado de una cuenta seleccionada. También le permite ver los detalles completos e imágenes (cuando estén disponibles) relacionadas con esa transacción. Esta página proporciona varias funciones que puede usar para personalizar su estado de cuenta. Pág.14 / 33

15 Puede personalizar su estado de cuenta con el Filtro rápido para mostrar sólo información selecta. También tiene las opciones de guardar la búsqueda personalizada para usarla en el futuro o desmarcar los criterios de búsqueda para empezar una nueva búsqueda. Los criterios de filtro disponibles son: CRITERIOS Por fecha DESCRIPCIÓN Ver por día actual, día anterior, mes natural anterior, semana anterior, mes pasado y últimos 7 días. Ver por fecha (de/a) Tipo de fecha Tipo de transacción Referencia bancaria Referencia de cliente Rango del monto Fecha de contabilización o fecha valor Cargo o abono Número de referencia generado por el sistema del banco Cualquier información de referencia que el cliente haya proporcionado. Rango del monto de/a Puede cambiar de una cuenta a otra si hace clic en Abrir más, que muestra la lista de cuentas. Haga clic en número de cuenta para ver los detalles de esa cuenta. Pág.15 / 33

16 Puede ver información adicional sobre una transacción en la página de detalles de estado de cuenta corriente. Si desea ver datos adicionales para todas las transacciones de manera simultánea, debe seleccionar la casilla de verificación Mostrar datos adicionales en la sección Editar mi vista. Otra alternativa es que vea u oculte la información adicional de transacciones individuales haciendo clic en el vínculo de la transacción en la columna de la referencia bancaria. Puede ver información adicional relacionada con esa transacción haciendo clic en la pestaña Datos adicionales. Detalles de estado de cuenta- Datos adicionales Pág.16 / 33

17 Servicio de Pagos El servicio de pagos de HSBCnet proporciona a los clientes acceso en línea a un conjunto de tipos de pagos mundiales y regionales. Para el caso de Chile, están habilitados los servicios de Transferencias Intercuentas, Pagos Prioritarios y Pagos Masivos. Pagos Prioritarios se encuentra dividido en dos: Órdenes de Pago o Chile otros pagos y Chile pagos en línea. Antes de empezar Su administrador del sistema HSBCnet debe darle permiso para acceder de manera que pueda crear instrucciones de pago. Necesitará: Acceso al formato requerido para el tipo de pago; Acceso a las cuentas cuyos fondos utilizará para hacer los pagos; Niveles adecuados de permiso (de consulta, sólo para elaboración con plantillas, elaboración, autorización). Vea el módulo sobre permisos de usuario del manual Otorgamiento de permisos a usuarios de HSBCnet en la administración del sistema. Creación de instrucciones de pago La imagen del flujo de trabajo de pagos enumera las etapas básicas de un flujo de pagos típico. Las etapas pueden variar dependiendo del país, el tipo de pago, el modo de creación y la configuración de autorización. Flujo de pagos para un control dual de transacción Rechazar pago Reparar instrucción de pago Crear instrucción de pago de única vez Reenviar instrucción reparada Herramienta de creación de pago Crear instrucción de pago Autorizar instrucción de pago Instrucción recibida por el banco para procesamiento Crear instrucción de pago a partir de plantilla Herramienta autorización pago Herramienta plantillas Persona que crea Persona que autoriza Banco Nota: Las facultades de creación y autorización pueden recaer en el mismo usuario cuando se tiene un control único de transacción o cuando se usan plantillas restringidas (dependiendo de la configuración de grupo de firmas). La persona con facultad de autorización puede enviar la instrucción a reparación si en la configuración no se ha especificado un usuario con facultad de revisión. Su escenario puede mostrar la posibilidad de múltiples niveles de autorización. Pág.17 / 33

18 Elegir la herramienta de Pagos Esta sección describe cómo iniciar la creación de un Pago, se puede acceder pago la pestaña de HSBCnet denominada Pagos, Existen 2 formas de crear instrucciones de pagos prioritarios o transferencias entre cuentas: Crear instrucciones utilizando la herramienta crear instrucción de pago o Crear una instrucción utilizando una plantilla previamente establecida desde la opción Resumen de Plantillas. Pág.18 / 33

19 Instrucciones de Transferencia Intercuentas Use el tipo de pago transferencia intercuentas para mover fondos entre las cuentas permitidas de HSBCnet en la amplia red global del Banco. Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, se envían al Banco para su procesamiento inmediato, sujetas al cumplimiento de las horas de corte locales. Entre al Formato de transferencia Intercuentas: Luego presione Crear instrucción de Pago para pasar a las siguiente pantalla donde se ingresan los detalles de la transacción: 1. Confirme que la cuenta de cargo que aparece es la que desea usar. Pág.19 / 33

20 2. Escoja una opción. Monto de la transferencia: El monto que se va a cargar en la moneda de pago seleccionada. Monto en: la moneda base de la cuenta de cargo. 3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el sistema aplique la fecha del siguiente día de procesamiento disponible. Otra opción es capturar una fecha futura de hasta 45 días por anticipado. Para más información, consulte la sección Instrucciones para fecha posterior de la Guía sobre Pagos. 4. Seleccione en la lista desplegable la cuenta de abono a la cual desea transferir el monto. 5. Seleccione la opción correspondiente para asignar los cargos bancarios ya sea a la cuenta de abono o a la cuenta de cargo. 6. Capture la información de referencia para su cuenta. Si no captura información alguna, el sistema pondrá un número de referencia en este campo. 7. Capture la información pertinente en los campos opcionales siguientes. Información de pago opcional INFORMACIÓN DE PAGO OPCIONAL Detalles de la transferencia Número de contrato cambiario Registrado con: Reportes regulatorios Anexo(s) PROCEDIMIENTO Seleccione una palabra código de la lista desplegable. El botón de detalles de la palabra código proporciona la descripción de la misma en la lista desplegable. Capture el número de contrato del tipo de cambio previamente acordado con el Banco. En el campo Registrado con, seleccione el banco de la cuenta de cargo o el banco de la cuenta de abono. Ciertos países tienen reportes regulatorios adicionales. Seleccione la palabra código pertinente y el código de país de las listas desplegables. Use el botón Anexos para adjuntar un aviso. Vea la sección Anexar avisos a las instrucciones de pago. 8. Haga clic en Enviar cuando haya terminado. Un acuse confirma su acción. Pág.20 / 33

21 Instrucciones de pago prioritario - Chile Otros pagos Los pagos prioritarios (conocidos comúnmente como Órdenes de Pago) se usan por lo regular para pagos en los que el factor tiempo es esencial. Los pagos prioritarios tienen las siguientes características: Son pagos nacionales o internacionales; Pueden ser en moneda nacional o extranjera; Se componen de un solo cargo y un solo abono; Son para procesamiento inmediato o a fecha futura. Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, se envían al Banco para su procesamiento inmediato, sujetas al cumplimiento de las horas de corte locales. Recuerde que en el caso de Chile, las transferencias no son simultáneas; las instrucciones serán procesadas tan pronto sea posible de acuerdo a las horas de corte establecidos. Para los pagos internacionales, se recomienda que las instrucciones se autoricen al menos dos días hábiles antes de la fecha valor. Las instrucciones que no hayan sido autorizadas para la hora del corte están sujetas a la postergación de la fecha valor. Pág.21 / 33

22 Formato de pago prioritario - Chile Otros pagos Pág.22 / 33

23 Los pasos a seguir para crear una instrucción de pago prioritario son: 1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada. 2. Escoja una opción. Importe del pago: El monto que se va a cargar en la moneda de pago seleccionada. Importe en: la moneda base de la cuenta de cargo. 3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de la autorización final. 4. En Gastos, asigne los cargos bancarios a la entidad correspondiente. Para información sobre los cargos bancarios, póngase en contacto con su ejecutivo de cuenta. Únicamente se puede seleccionar la opción OURS. 5. En Referencia para su cuenta, capture la información de referencia de la compañía para identificar la instrucción. 6. Elija el código de identificador SWIFT (SWIFT/BIC) como el identificador del banco beneficiario. 7. Para capturar los detalles del banco beneficiario, haga clic en Sólo especificar el nombre y la dirección del banco y escriba la información del banco. Nota: Si selecciona la opción Sólo especificar el nombre y la dirección del banco, se pueden aplicar cargos adicionales ya que se requiere un procesamiento manual. 8. Capture el nombre del beneficiario y el número de cuenta. Para pagos locales, deberá de incluirse el número de RUT del beneficiario luego del número de la cuenta, separado únicamente por un /. El RUT debe de ser ingresado sin puntos y con guión. 9. Para las transferencias internacionales, es importante incluir el código del concepto de la transferencia para ser informado al Banco Central. Para ver el listado de códigos dar clic en buscar. 10. Si desea enviar información opcional, siga capturando la información pertinente, que se describe en la Guía sobre Pagos. Cuando se hayan capturado todos los detalles necesarios de la instrucción, haga clic en Crear pago. Un acuse confirma su acción. Pág.23 / 33

24 Instrucciones de pago prioritario - Chile Pagos en línea Los pagos prioritarios (conocidos comúnmente como transferencias en línea) se usan por lo regular para pagos en los que el factor tiempo es esencial. Los pagos prioritarios tienen las siguientes características: Son pagos nacionales; En CLP; El monto máximo para transferir es de CLP; Se componen de un solo cargo y un solo abono; Son para procesamiento inmediato. Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, se envían al Banco para su procesamiento inmediato. El servicio de transferencias bancarias se encontrará inhabilitado diariamente de 22:30 a 00:30 hrs. y los domingos de 2:00 a 5:00 hrs. Durante estos horarios, los pagos enviados quedarán pendiente de proceso y se ejecutarán en forma inmediata cuando el sistema se encuentre en línea. Pág.24 / 33

25 Formato de pago prioritario - Chile Pagos en línea Los pasos a seguir para crear una instrucción de pago prioritario son: 1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada. 2. Importe del pago: El monto que se va a cargar en la moneda de pago seleccionada. Confirme que la moneda seleccionada sea CLP. 3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de la autorización final. 4. En Referencia para su cuenta, capture la información de referencia de la compañía para identificar la instrucción. 5. Introduzca el código de banco TEF como el identificador del banco beneficiario. En caso de desconocer el código, dar clic en Consultar donde podrán verificar la lista de bancos participantes. 6. Capture el nombre del beneficiario. 7. Capture el RUT del beneficiario. 8. Seleccione dentro del listado existente el tipo de cuenta del beneficiario. 9. Capture el número de cuenta del beneficiario. 10. Si desea enviar información opcional, siga capturando la información pertinente, que se describe en la Guía sobre Pagos. Cuando se hayan capturado todos los detalles necesarios de la instrucción, haga clic en Crear pago. Un acuse confirma su acción. Pág.25 / 33

26 Instrucciones de Pagos Masivos Los pagos Masivos en HSBCnet se pueden ingresar de dos formas Digitación uno a uno Carga masiva a través de archivo La digitación Uno a uno permite ingresar pagos en pantalla digitando uno a uno los beneficiarios de los Pagos. A través de esta opción se pueden realizar pagos locales para pagar remuneraciones, proveedores u otros. Pág.26 / 33

27 Los pasos a seguir para crear una instrucción de pagos Masivos uno a uno son: 1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada. 2. Rferencia del cliente: Referencia para identificar la instrucción. 3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de la autorización final. 4. Código de Propósito: indicar el propósito del Pago 5. Divisa de Pago: Indicar CLP 6. Ingrese el nombre del beneficiario. 7. Ingrese el RUT del beneficiario. 8. Seleccione dentro del listado existente el tipo de cuenta del beneficiario. 9. Ingrese el número de cuenta del beneficiario. 10. Cuando se hayan ingresado todos los beneficiarios de Pago necesarios de la instrucción, haga clic en Enciar la selección. Un acuse confirma su acción. Pág.27 / 33

28 Para grandes volúmenes de Pago, la carga de archivos permite extraer directamente de los sistemas contables de la empresa (ERP) un archivo de pagos para ser cargado directamente en HSBCnet, sin necesidad de modificar los datos de los pagos. Los formatos de pagos utilizados para estos efectos son Paymul y XML. En la pestaña Informes y archivos en la sección Cargar Archivos podrá seleccionar el archivo que desea cargar: Los pasos a seguir para crear una instrucción de pagos Masivos uno a uno son: 1. Seleccionar Informes y Archivos y luego dar clic en Cargar Archivo 2. Seleccionar el archivo en Examinar y luego clic en enviar Pág.28 / 33

29 Avisos Esta sección le permite anexar un aviso al pago. Haga clic en Agregar un aviso para proceder. El sistema permite dar aviso sobre la instrucción de pago hasta un máximo de seis destinatarios. Sólo debe especificar los detalles de cada destinatario que desea sea incluido en el aviso. Asimismo, permite guardar la información de aquellos destinatarios utilizados con frecuencia, en vez de escribirla cada vez. Para crear una plantilla del destinatario, complete los campos con la información del destinatario correspondiente y haga clic en Guardar en Lista. Creación de plantillas de pago HSBCnet proporciona a los clientes dos tipos de plantillas de pago, llamadas General y Restringida. Para crear cualquiera de estos tipos para cuentas específicas, debe tener permiso para elaborar y dar mantenimiento a plantillas restringidas en esas cuentas. Cuando se crean pagos con las plantillas restringidas, no se pueden cambiar los detalles predeterminados. Las plantillas generales las puede usar cualquier persona que genere una instrucción de pago. Las plantillas generales válidas se pueden usar inmediatamente después de su creación. Nota: Se debe otorgar un derecho de acceso adicional para que pueda crear o autorizar plantillas restringidas. Las instrucciones de pago creadas a partir de plantillas restringidas pueden necesitar también autorización dependiendo de la configuración de la plantilla, los permisos de usuario o si se sobrepasa el límite de firma. Su propio flujo de pago dependerá de la configuración que haga su oficina administrativa y los límites de firma. No hay límite para el número de plantillas que puede crear. Acceda a la herramienta Crear plantilla de pago en la pestaña Pagos. 1. Seleccione una opción de plantilla para cualquier tipo de pago con el menú desplegable. 2. Seleccione la Ubicación del banco beneficiario. (esta opción puede no estar activa para algunos tipos de pagos). 3. Seleccione una Cuenta de cargo cuyos fondos se van a usar para hacer el pago. Otra alternativa es seleccionar una cuenta de abono si la instrucción es para jalar fondos a una de sus cuentas. 4. Haga clic en Crear una plantilla de pago para abrir el Formato para crear una nueva plantilla. 5. Se muestra el formato de plantilla de pago específica. Capture una ID de plantilla y una descripción. 6. A partir de este punto, el diseño de la plantilla es el mismo que si el pago se hubiera creado con la herramienta "Crear una instrucción de pago". Pág.29 / 33