MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES

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Alfonso Plaza Mendoza
hace 8 años
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1 MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES Relación secuenciada de las Unidades de Trabajo. U.T. 0 Transacciones económicas con el exterior. Introducción Normativa Principios generales Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre Residente y no residente Clasificación de las operaciones Operaciones con billetes y cheques bancarios al portador o Movimientos físicos de billetes y otros medios de pago al portador o Operaciones de compra/venta con billetes y cheques bancarios al portador: Cobros y pagos con el exterior a través de entidades registradas o Cobros o transferencias del exterior: o Pagos o transferencias al exterior: Cuentas en moneda extranjera de residentes o En entidades registradas en España. o En entidades operantes en el extranjero: Préstamos, créditos y compensaciones exteriores o Préstamos y créditos de no residentes a residentes o Préstamos y créditos financieros o Créditos comerciales o Préstamos y créditos de residentes a no residentes o Préstamos y créditos financieros o Créditos comerciales o Compensaciones de cobros y pagos exteriores Los "Paraísos Fiscales" o Definición y características o Características básicas o Los "Paraísos Fiscales" según la normativa española 1 Medios de Pago Internacional

portador o Movimientos físicos de billetes y otros medios de pago al portador o Operaciones de compra/venta con billetes y cheques bancarios al portador: Cobros y pagos con el exterior a través de

2 U.T. 1 Introducción. Condiciones de entrega en la compraventa internacional: INCOTERMS. Condiciones de pago en la compraventa internacional. Medios de cobro y pago en la compraventa internacional. Papel de los intermediarios financieros en la realización de operaciones de cobro y pago en el comercio internacional. El riesgo en el comercio internacional. Importancia de los medios de cobro y pago en el comercio internacional. 2 Medios de Pago Internacional

Papel de los intermediarios financieros en la realización de operaciones de cobro y pago en el comercio

3 U.T. 2 Los mandatos de pago a la vista en el comercio internacional: el cheque personal y el cheque bancario. Cheque personal o Elementos básicos o Partes que intervienen en la operación o Esquema operativo de funcionamiento Cheque bancario o Concepto y características o Partes que intervienen en la operación o Esquema operativo de funcionamiento Normas básicas de aceptación o rechazo de los cheques Modalidades de liquidación del cheque o Negociación o Gestión de cobro Documentación o Asociada al envío o Asociada a la recepción 3 Medios de Pago Internacional

Concepto y características o Partes que intervienen en la operación o Esquema operativo de funcionamiento Normas básicas de aceptación o

4 U.T. 3 La orden de pago como instrumento de liquidación de las transacciones en el comercio internacional Orden de pago simple o Concepto y características o Partes que intervienen en la operación o Esquema operativo de funcionamiento Orden de pago documentaria o Concepto y características o Esquema operativo de funcionamiento o Similitudes con la orden de pago simple o Similitudes con el crédito documentario 4 Medios de Pago Internacional

de funcionamiento Orden de pago documentaria o Concepto y características o Esquema operativo de

5 U.T. 4 Los documentos y las operaciones documentarias Utilización de los documentos Documentos de transporte o Transporte aéreo o Transporte marítimo o Transporte por carretera o Transporte por ferrocarril Documentos de seguro o Póliza de seguro o Certificado de seguro Documentos de información o Factura comercial o Factura consular o Certificado de origen o Certificado de peso / embalaje o Certificado de análisis o Certificado de sanidad o Certificado de conformidad 5 Medios de Pago Internacional

Certificado de seguro Documentos de información o Factura comercial o Factura consular o Certificado de origen o Certificado

6 U.T. 5 La remesa simple y la documentaria La remesa simple o Concepto y partes intervinientes o Características o Riesgos asociados a su empleo La remesa documentaria o Concepto y características generales o Partes que intervienen o Esquema operativo de funcionamiento o Similitudes y diferencias con el crédito documentario Modalidades de remesas documentaria o Entrega de documentos contra pago o Entrega de documentos contra aceptación o Cláusula aceptar y devolver o Cláusula aceptar y guardar Falta de aceptación o pago de una remesa documentaria Documentos que integran una remesa documentaria Riesgos asociados al empleo de una remesa documentaria o Riesgos para el cedente o Riesgos para el remitente o Riesgos para el banco presentador o Riesgos para el librado Normativa reguladora de las remesas de documentos o Ley 19/1985, Cambiaria y del Cheque o Ley Uniforme de Ginebra o Reglas uniformes para el cobro del papel comercial de la CCI 6 Medios de Pago Internacional

pago o Entrega de documentos contra aceptación o Cláusula aceptar y devolver o Cláusula aceptar y guardar Falta de aceptación o pago de una remesa documentaria Documentos que integran una remesa

7 U.T. 6 El crédito documentario El crédito documentario o Concepto y características generales o Sujetos que intervienen o Obligaciones principales de las partes Modalidades de crédito documentario en la operatoria del comercio internacional o Revocable o Irrevocable o Confirmado o No confirmado o Pagadero a la vista o Utilizable mediante pago diferido o Pagadero a las cajas del banco emisor o Pagadero en las cajas del banco intermediario o Pagadero en las cajas de un tercer banco o Transferible y no transferible o Rotativo o Back to back o Subsidiario o Con cláusula roja o Con cláusula verde o Carta de crédito stand-by Fases que componen el desarrollo de una operación de crédito documentario o Solicitud / Apertura o Recepción / Aviso o Utilización o Revisión / Liquidación 7 Medios de Pago Internacional

Pagadero en las cajas del banco intermediario o Pagadero en las cajas de un tercer banco o Transferible y no transferible o Rotativo o Back to back o Subsidiario o Con cláusula roja o Con cláusula

8 U.T. 7 El crédito documentario (cont.) Elementos del crédito documentario o Forma de utilización o Lugar de utilización o Plazo de utilización y embarque o Embarques parciales y transbordos o Documentación solicitada Documentos a aportar en la utilización de un crédito documentario Determinación del coste o Tarifas y precios aplicables por las entidades financieras a los créditos documentarios Regulación del crédito documentario por la cámara de comercio internacional La carta de crédito comercial o Concepto y características generales o Diferencias entre carta de crédito y crédito documentario 8 Medios de Pago Internacional

Documentación solicitada Documentos a aportar en la utilización de un crédito documentario Determinación del coste o Tarifas y precios aplicables por las

9 U.T. 8 Aproximación a las nuevas formas de pago o cobro internacional El factoring de exportación o Concepto y características o Modalidades o Factoring con recurso o Factoring sin recurso Cuentas bancarias en el exterior Centros internacionales de concentración Cobro mediante soporte magnético 9 Medios de Pago Internacional

con recurso o Factoring sin recurso Cuentas bancarias en el exterior Centros

10 U.T. 9 Análisis de las garantías bancarias asociadas al pago de operaciones de compraventa internacional Garantías bancarias en el comercio internacional o Concepto y características o Riesgos a los que pretender dar cobertura Modalidades de garantías bancarias exigidas por las entidades financieras o Garantías personales o Garantías reales Modalidades de garantías bancarias emitidas por las entidades bancarias o Garantía documentaria o Garantía a primera demanda o Caución directa o "Stand by letters of credit" o Garantía de adjudicación, "Bind BOND" o Garantía de ejecución de contrato "Perfomance bond" o Garantía de restitución de anticipo "Advance payment bond" Los aspectos bancarios de las operaciones de garantía o Emisión de la garantía o Modificación de la garantía o Utilización de la garantía o Cancelación de la garantía Normativa reguladora de las garantías bancarias o Reglas Uniformes para las garantías contractuales de la CCI o Análisis de las características generales de las garantías bancarias como elemento de cobertura de riesgos en el comercio internacional. 10 Medios de Pago Internacional

entidades bancarias o Garantía documentaria o Garantía a primera demanda o Caución directa o "Stand by letters of credit" o Garantía de adjudicación, "Bind BOND" o Garantía de ejecución de contrato

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Contenido Capítulo 1: Introducción de los medios de cobro y pago en el comercio internacional I. Introducción...3 II. La compraventa internacional... 4 1. Definición... 4 2. Condiciones de entrega... 7