Av. De los Shyris N y El Telégrafo Telf: QUITO/ECUADOR

Transcripción

1 Av. De los Shyris N y El Telégrafo Telf: QUITO/ECUADOR 1

2 PROPUESTA DE SERVICIOS DE CONSULTORIA EN GESTION INTEGRAL DE RIESGOS 2

3 Consultoría en Gestión Integral de Riesgos Somos una empresa conformada por un grupo internacional de consultores con un enfoque en Gestión Integral de Riesgos, Reestructuración de Empresas y desarrollo de técnicas analíticas para procesar información de clientes con fines de investigación y segmentación de mercados. Nuestra especialidad es prestar servicios de consultoría especializada, diseñando e implementado soluciones a la medida de cada institución, trabajando a nivel estratégico y/o táctico que permita a los Directorios, Gerentes Generales, Vicepresidentes o Gerentes de Riesgos implementar un eficiente Sistema de Administración de Riesgo. Nuestra empresa ofrece la experiencia un equipo humano altamente calificado con capacidad innovadora, creativa y sobre todo con una amplia trayectoria profesional en la implementación de modelos estratégicos y tácticos. Contamos con un grupo de especialistas en desarrollo de nuevas metodologías y modelos basados en las mejores prácticas del mercado, acorde con las normativas de los entes de regulación. 3

4 Que ofrecemos Consultoría en: Diagnostico del proceso de Gestión Integral de Riesgos Riesgos Crediticios: Evaluación de la Tecnología Crediticia en Instituciones Financieras e identificación de oportunidades de mejora. Riesgo Operativo: Diagnóstico e implementación del modelo de Gestión de Riesgo Operativo Capacitación en Gestión Integral de Riesgos. Utilizando técnicas de Inteligencia de Negocios, Minería de Datos y diversos modelos de scoring mejorar los objetivos de riesgo y rentabilidad de la instituciones Finanzas Corporativas: Evaluación de proyectos Valoración y Reestructuración de empresas. 4

5 Principales Clientes: Clientes Locales: Banco del Pichincha. Banco Central del Ecuador, Cooperativa Cooprogreso Constructora Naranjo Ordoñez Genera Originadora de Crédito Clientes Internacionales: MICOOPE Federación de Cooperativas de Ahorro y Crédito de Guatemala Consultoría en Gestión de Riesgos para entidades de Micro-finanzas para Development Alternatives Inc. DAI- México. 5

6 Nuestros Clientes en el Exterior 6

7 Nuestros Clientes en el Ecuador 7

8 PRODUCTOS DE CONSULTORIA

9 Gestión Estratégica de Riesgos. Asesoría y capacitación en la implementación de modelos de Gestión Integral de Riesgos en todos los niveles de la Organización, partiendo del Directorio, Alta Gerencia, Comité Integral de Riesgos, Unidad de Riesgos y Unidades de Auditoria Interna. Asesoría en la elaboración de un Manual de Gobierno Corporativo que integre los roles y funciones de los diferentes órganos de administración de la entidad financiera y relacionándolo con un enfoque de previsión y administración de riesgos. Asesoría en conformación y distribución de las diferentes responsabilidades y funciones entre los Comités de Negocios, los Estratégicos y los Normativos. Elaboración de manuales procesos y procedimientos para la Administración Integral de Riesgos. Asesoría en la conformación y funciones de la Unidad de Riesgos Global.

10 Riesgo de Crédito Evaluamos la Tecnología Crediticia en todas sus etapas Desde la Planeación Estratégica: Definición de mercados objetivos Segmentación de Clientes y perfiles de riesgo aceptables. Definición de indicadores y técnicas de administración de portafolios de crédito que permitan mejorar el desempeño de la cartera. Indicadores de alerta temprana para los portafolios de crédito En la definición de principios crediticios y formulación de políticas: Elaboración de Manuales de Políticas de Crédito. Diseño del VADEMECUM que permita una adecuada administración de políticas, procesos y procedimientos de crédito.

11 Riesgo de Crédito En el desarrollo de metodologías de evaluación de crédito para empresas y personas Modelos de Scoring para personas: Scoring de aprobación Scoring de seguimiento Integración del Score de Buro a los procesos de crédito, en las etapas de admisión, en el seguimiento y en la cobranza. Scoring de cobranza Scoring Proactivos para el manejo de campañas comerciales y venta cruzada. Integración de Scorings Modelos Paramétricos o Ratings para Empresas Corporativos Instituciones Financieras Empresariales Modelos Mixtos ( Scoring y Paramétricos ) Pequeña Empresa Microempresarios.

12 Riesgo de Crédito Calculo de Probabilidades de Incumplimiento y perdidas esperadas Calculo de provisiones estadísticas o genéricas. Estimación del Valor en Riesgo de los portafolios crediticios. Reestructuración de Créditos y valoración de empresas en crisis. Valoración de portafolios de crédito o de paquetes de cartera con fines de venta o adquisición.

13 Riesgo de Crédito En el proceso de crédito: Diseño de procesos automatizados de crédito fábricas de crédito y desarrollo de parámetros o criterios para evaluación automática de créditos para los segmentos de consumo y pequeña empresa. Diseño de bases de datos que permitan la calibración y desempeño de parámetros crediticios y de los modelos de scorings. Diseño de Bases de Datos para almacenamiento de información financiera de empresas para la construcción de modelos de Ratings. Revisión de procesos y procedimientos de crédito e identificación de oportunidades de mejora.

14 Riesgos de Liquidez, Mercado y de utilización de Productos Derivados En un mercado global, los efectos financieros por cambios en las variables económicas, como son tasas de interés, tipo de cambio, precios de comoditties, etc. Tienen diferentes niveles de afectación en el PyG y Patrimonio de las organizaciones. Si los cambios son adversos puede deteriorar la capacidad de pago, liquidez, calificación crediticia e incluso en eventos extremos puede presentarse la posibilidad de insolvencia. Por ello, es necesario implementar métodos de administración de riesgos eficientes y oportunos acordes a la complejidad de las operaciones de cada entidad; evaluando el perfil de riesgo de la organización, la complejidad de sus operaciones y exposiciones con el fin de establecer mecanismo de control, cobertura y/o mitigación de riesgos.

15 Riesgo de Liquidez y Mercado Desarrollo de manuales, políticas y procedimientos para la Gestión del Riesgo de Liquidez, Mercado a nivel del balance y en los Portafolios de Inversión. Evaluación y desarrollo de metodologías matemáticas, estadísticas y econométricas para la administración de Riesgo de Liquidez y de Mercado, con fines de cumplimiento normativo y presentación en el Comité Integral de Riesgos. Implementación de normativas y reportes a entidades de control. Asesoría en la implementación de modelos ALM ALCO. para las Tesorerías y el Comité Asesoría en la implementación de modelos de control de Riesgos para portafolio de Inversión. Desarrollo de modelos de riesgo de contraparte y asignación de cupos de Inversiones para Tesorerías. Evaluación de Riesgos y valoración de instrumentos derivados o productos estructurados que incorporan productos derivados, incluye asesoría en principios contables y de revelación en los estados financieros relacionados por la utilización de instrumentos financieros derivados.

16 Riesgo Operativo Elaboración del plan de implementación de un modelo de gestión de riesgo operativo: Estructura y Manuales de Gestión Riesgo Operativo Metodologías de identificación de riesgo Cualitativas: Talleres de autoevaluación Cuantitativas: Diseño de Bases internas y uso de bases externas. Definición de criterios de frecuencia y severidad y construcción de mapa de riesgos para la entidad. Modelización y estimación de frecuencia y severidad para eventos de riesgo operativo.

17 Modelos de comportamiento de clientes con fines comerciales: Utilizando modelos y técnicas estadísticas de minería de datos para descubrir tendencias, asociaciones y patrones de comportamiento de los clientes. Modelos para incentivar la Fidelidad de los clientes Modelos para venta cruzada de productos e implementación de campañas comerciales proactivas. Estimación de la probabilidad de deserción de clientes. Estimadores de Ingresos por nivel socio-económico.

18 Anexo No. 1 CV de Consultor Principal Econ. Ramiro Estrella Carrera Ing. Carlos Moyano Aguilar Econ. Santiago Sosa 18

19 Ramiro Estrella Carrera Economista graduado en la Universidad Católica del Ecuador, con maestría en Finanzas en el Instituto Tecnológico Autónomo de México; México DF, maestría y especialización en seguros FITSE en el Instituto de Prácticas Bancarias y una especialización en Finanzas Internacionales en Brandeis Univ; Boston-EEUU. Dispone de una larga trayectoria en la Banca Ecuatoriana, en el área de riesgos. En el Produbanco y en el Banco de Guayaquil tuvo el cargo de Vicepresidente de Riesgos y en el Banco del Pichincha fue Gerente de Riesgos. Ha sido adicionalmente consultor en el Banco Interamericano de Desarrollo, del Banco Mundial en programas con la Superintendencia de Bancos y la Agencia de Garantía de Depósitos. Al momento es gerente general de la empresa Delfos Consultores Financiera empresa especializada en: gestión de riesgo crediticio, riesgo operativo, capacitación en gestión integral de riesgos, finanzas corporativas, entre otras. Sus principales clientes locales son: Banco del Pichincha, Cooperativa Cooprogreso y Constructora Naranjo Ordoñez, los clientes internacionales: MICOOPE Federación de Cooperativas de Guatemala y Development Alternatives Inc. (DAI México) consultoría en gestión de riesgos para entidades de microfinanzas. También se desempeña como Gerente General de la empresa de cobranza SICCEC. Especializada en cobranzas masivas. Profesor Universitario en temas de Finanzas y Riesgos en las Universidades San Francisco, Católica y Andina principalmente. Diversos Curso de Capacitación y Conferencias para la Superintendencia de Bancos, Asociación de Bancos, empresas especializadas en software de riesgos, etc. 19

20 Ing. Carlos Alberto Moyano Aguilar Ingeniero Civil graduado en la escuela Politécnica Nacional, especialización en estructuras, mención Summ Cum Laude (máximo nivel de graduación), con maestría en Administración de Empresas, concentración en Banca y Finanzas, graduado con distinción (mejores graduados de la promoción) en INCAE; Alajuela Costa Rica. Con una amplia experiencia en la Banca Ecuatoriana fue subgerente financiero de BANCO DE LOS ANDES, en UNIBANCO desempeño el cargo de Gerente de Crédito en Banca de Consumo a nivel nacional, ocupó el cargo de Gerente de Riesgos en el BANCO DEL PICHINCHA; al igual que en el área de la Construcción en la CONSTRUCTORA NARANJO & ORDOÑES ocupó el cargo de Gerente Administrativo y Financiero, desempeño el cargo de Asesor Técnico de la CONSTRUCTORA ROSERO&VILLACRESES (teniendo a su cargo la elaboración de presupuestos, cronogramas de ejecución y supervisión de obra). Brindo asesoría sobre estructuración integral de proyectos inmobiliarios a la CONSTRUCTORA AGUILAR VEINTIMILLA Ocupo el cargo de Gerente en DINEDICIONES en donde realizo las tareas de planeamiento, presupuestación, selección y evaluación de personal, manejo del personal de ventas y desarrollo de nuevos productos. Gerente Administrativo y Financiero de CONTRACHAPADOS DE ESMERALDAS, fue el responsable de efectuar estudios de mercado, realizar y controlar el presupuesto anual de la compañía tanto para áreas de producción, explotación maderera, reforestación, como para la gestión comercial local y en el extranjero, y desarrollar estudios de factibilidad sobre inversiones en equipo, nuevos productos y cambios en el proceso de manufactura. Dicto diversos cursos de capacitación; Curso de mercadeo, curso de análisis financiero en el Banco de los Andes. Análisis Financiero de Instituciones Bancarias, análisis de factibilidad de proyectos en el Instituto PEER. Crédito Personal en el Banco del Pichincha. Análisis Financiero y Presupuestación en la Cámara de Comercio de Quito. 20

21 Santiago Paul Sosa Astudillo Economista graduado en la Universidad Católica del Ecuador, con maestría en Finanzas en el Escuela Politécnica Nacional; Diplomado en Contraloría Financiera el Instituto Tecnológico de Monterrey y Diplomado en Data Mining y Gestión del Conocimiento, en el Instituto Escalar Consulting, Mexico. Diez años de trayectoria en la Banca Ecuatoriana, en el área de Control Financiero. En el Banco del Pichincha diseño y estructuró el MIS para todas las áreas de la institución. Ha sido adicionalmente consultor para la parametrización y generación de cartera de consumo a través de originadoras de crédito y participó en el diseño y estructuración para la generación de cartera de microcrédito para la Mutualista Pichincha. Al momento es parte del selecto grupo de asesores de la empresa Delfos Consultores Financiera empresa especializada en: gestión de riesgo crediticio, riesgo operativo, capacitación en gestión integral de riesgos, finanzas corporativas, sistemas de Información Gerencial, Presupuestos, proyecciones, datamining entre otras. Sus principales clientes locales son: Banco del Pichincha, Cooperativa Cooprogreso y Constructora Naranjo Ordoñez, los clientes internacionales: MICOOPE Federación de Cooperativas de Guatemala y Development Alternatives Inc. (DAI México) consultoría en gestión de riesgos para entidades de micro-finanzas. 21